Table of Contents

মিউচুয়াল ফান্ড বনাম স্টক

Updated on January 19, 2025 , 14778 views

যৌথ পুঁজি অথবা সরাসরি শেয়ার বাজার - যেখানে বিনিয়োগ করতে হবে, ব্যক্তিগত ক্ষেত্রে এটি প্রাচীনতম বিতর্কগুলির মধ্যে একটিসম্পদ ব্যবস্থাপনা. মিউচুয়াল ফান্ড আপনাকে একটি ফান্ডে একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ বিনিয়োগ করতে দেয় যেখানে ফান্ড ম্যানেজাররা তাদের দক্ষতা ব্যবহার করে ক্লায়েন্টের অর্থ বিভিন্ন ধরনের স্টকে বিনিয়োগ করে সর্বোচ্চ হারে রিটার্ন অর্জন করতে।বিনিয়োগ স্টক মার্কেটে আপনাকে ব্যবহারকারীর দ্বারা করা শেয়ারে বিনিয়োগের উপর আরও বেশি নিয়ন্ত্রণ দেয়। যাইহোক, এটি তাদের ঝুঁকিপূর্ণ করে তোলে কারণ তাদের সরাসরি বাজারের সাথে মোকাবিলা করতে হয়।

পার্থক্য: মিউচুয়াল ফান্ড বনাম স্টক/শেয়ার

1. মিউচুয়াল ফান্ড এবং স্টক বোঝা

ঝুঁকির সাথে তুলনা করলেফ্যাক্টর, মিউচুয়াল ফান্ডের তুলনায় স্টক অনেক বেশি ঝুঁকিপূর্ণ। মিউচুয়াল ফান্ডে ঝুঁকি ছড়িয়ে পড়ে এবং তাই বিভিন্ন স্টক পুলিংয়ের মাধ্যমে হ্রাস পায়। স্টকের সাথে, বিনিয়োগ করার আগে একটি বিস্তৃত গবেষণা করতে হবে, বিশেষ করে যদি আপনি একজন নবীন হনবিনিয়োগকারী. ভিজিট করুনফিনকাশ বিনিয়োগের বিভিন্ন ক্ষেত্রে আরো বিস্তারিত জানার জন্য। মিউচুয়াল ফান্ডের ক্ষেত্রে, গবেষণা করা হয় এবং ফান্ডটি একজন মিউচুয়াল ফান্ড ম্যানেজার দ্বারা পরিচালিত হয়।

যদিও এই পরিষেবাটি বিনামূল্যে নয় এবং এটি একটি বার্ষিক সহ আসেব্যবস্থাপনা ফি যেটি টোটাল এক্সপেনস রেশন (টিইআর) এর অধীনে ফান্ড হাউস দ্বারা চার্জ করা হয়।

2. একটি শিক্ষানবিস হিসাবে বিনিয়োগ করার সময়

আপনি যদি একজন নতুন বিনিয়োগকারী হন যার আর্থিক বাজারে সামান্য বা কোন অভিজ্ঞতা নেই, তবে মিউচুয়াল ফান্ড দিয়ে শুরু করার পরামর্শ দেওয়া হয় কারণ শুধুমাত্র ঝুঁকি তুলনামূলকভাবে কম নয়, সিদ্ধান্তগুলি একজন বিশেষজ্ঞ দ্বারা নেওয়া হয়। এই পেশাদারদের একটি সম্ভাব্য বিনিয়োগের দৃষ্টিভঙ্গি পরিমাপ করতে আর্থিক ডেটা বিশ্লেষণ এবং ব্যাখ্যা করার অন্তর্দৃষ্টি রয়েছে।

3. সংশ্লিষ্ট খরচ

যদিও আপনাকে মিউচুয়াল ফান্ড ম্যানেজারদের একটি ফি দিতে হবে আপনি পৃথকভাবে যে স্টকগুলি কিনছেন তার বিপরীতে,অর্থনীতির মাত্রা এছাড়াও খেলার মধ্যে আসা. এটা সত্য যেসক্রিয় ব্যবস্থাপনা তহবিল একটি ব্যাপার যা বিনামূল্যে আসে না। কিন্তু সত্য হল যে তাদের বড় আকারের কারণে, মিউচুয়াল ফান্ডগুলি ব্রোকারেজ চার্জের একটি ছোট অংশ প্রদান করে যা একজন ব্যক্তিশেয়ারহোল্ডার দালালির জন্য অর্থ প্রদান করে। পৃথক বিনিয়োগকারীদেরও ডিমেটের জন্য চার্জ দিতে হবে যা মিউচুয়াল ফান্ডের ক্ষেত্রে প্রয়োজন হয় না।

4. ঝুঁকি এবং প্রত্যাবর্তন

এটি ইতিমধ্যেই প্রতিষ্ঠিত হয়েছে যে মিউচুয়াল ফান্ডগুলির একটি পোর্টফোলিওকে বৈচিত্র্যকরণের মাধ্যমে ঝুঁকি হ্রাস করার সুবিধা রয়েছে৷

অন্যদিকে স্টকগুলি ঝুঁকিপূর্ণবাজার শর্ত এবং একটি স্টকের কর্মক্ষমতা অন্যটির জন্য ক্ষতিপূরণ দিতে পারে না।

5. স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভ

মনে রাখবেন স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করার সময়, আপনি আপনার স্বল্প মেয়াদে 15 শতাংশ কর দিতে বাধ্য হবেন৷মূলধন লাভ (STCG) যদি আপনি এক বছরের মধ্যে আপনার স্টক বিক্রি করেন। অন্যদিকে, তহবিল দ্বারা বিক্রি করা স্টকগুলির উপর মূলধন লাভের উপর কোন কর নেই। এটি আপনার জন্য উল্লেখযোগ্য সুবিধার অর্থ হতে পারে। সংরক্ষিত ট্যাক্স আপনার জন্য এটি আরও বিনিয়োগ করার জন্য উপলব্ধ রয়েছে যাতে আরও পথ তৈরি হয়আয় বিনিয়োগের মাধ্যমে প্রজন্ম। কিন্তু সেই স্বল্প-মেয়াদী মূলধন লাভ কর পরিশোধ এড়াতে আপনাকে এক বছরের বেশি সময় ধরে আপনার ইক্যুইটি ধরে রাখতে হবে।

6. দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ

দীর্ঘ মেয়াদীমূলধন অর্জন (LTCG) 1 লক্ষের বেশি লাভের জন্য 10% হারে কর দেওয়া হয় (2018 সালের বাজেটে ঘোষণা করা হয়েছে)। যার অর্থ এক বছরে (দীর্ঘমেয়াদী) লাভের উপর ট্যাক্স দিতে হবে যদি পরিমাণ এক বছরে 1 লাখের বেশি হয়সমান 10% হার।

7. আপনার বিনিয়োগের উপর নিয়ন্ত্রণ

মিউচুয়াল ফান্ডের ক্ষেত্রে, স্টক এবং তাদের ট্রেডিং এর পছন্দ সংক্রান্ত সিদ্ধান্ত শুধুমাত্র ফান্ড ম্যানেজারের হাতে। কোন স্টক বাছাই করা হবে এবং কোন সময়ের জন্য আপনার নিয়ন্ত্রণ নেই। একজন বিনিয়োগকারী হিসেবে, যদি আপনিমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করুন আপনার পোর্টফোলিওতে থাকা কিছু স্টক থেকে প্রস্থান করার বিকল্প নেই। স্টকগুলির ভাগ্য সম্পর্কিত সিদ্ধান্তগুলি ফান্ড ম্যানেজারের হাতে থাকে। এইভাবে, মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগকারী বিনিয়োগকারীর তুলনায় স্টকে বিনিয়োগকারী ব্যক্তি তাদের বিনিয়োগের উপর বেশি নিয়ন্ত্রণ রাখে।

8. বৈচিত্র্য

একটি ভাল-বৈচিত্রপূর্ণ পোর্টফোলিওতে কমপক্ষে 25 থেকে 30টি স্টক অন্তর্ভুক্ত করা উচিত তবে এটি একটি ছোট বিনিয়োগকারীর জন্য একটি বিশাল চাওয়া হবে। মিউচুয়াল ফান্ডের সাথে, ছোট তহবিলের বিনিয়োগকারীরাও একটি বৈচিত্র্যময় পোর্টফোলিও পেতে পারেন। একটি তহবিলের ইউনিট কেনার ফলে আপনি একটি বিশাল কর্পাস বিনিয়োগ না করেই একাধিক স্টকে বিনিয়োগ করতে পারবেন।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

9. সময় এবং গবেষণা

আপনি যখন সরাসরি বিনিয়োগ করেন, তখন আপনাকে আপনার স্টকে অনেক বেশি সময় এবং গবেষণা করতে হবে যখন মিউচুয়াল ফান্ডের ক্ষেত্রে আপনি প্যাসিভ হতে পারেন। ফান্ড ম্যানেজার হলেন সেই ব্যক্তি যিনি আপনার পোর্টফোলিও পরিচালনার জন্য তার সময় বিনিয়োগ করেন।

10. বিনিয়োগ ট্র্যাকিং

মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগের সাথে, আপনি একজন ফান্ড ম্যানেজারের সুবিধা পাবেন যার ক্ষেত্রে ব্যাপক দক্ষতা এবং অভিজ্ঞতা রয়েছে। এটি স্টক বাছাই করা বা তাদের পর্যবেক্ষণ করা এবং বরাদ্দ করা হোক না কেন, আপনাকে এটির কোনও বিষয়ে চিন্তা করতে হবে না। স্টক বিনিয়োগের ক্ষেত্রে এই পরিষেবাটি পাওয়া যায় না। আপনার বিনিয়োগ বাছাই এবং ট্র্যাক করার জন্য আপনি দায়ী।

11. বিনিয়োগ দিগন্ত

মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার সময়, মনে রাখবেন যে ভাল রিটার্ন জেনারেট করার জন্য আপনাকে তহবিলগুলিকে কমপক্ষে 8-10 বছর দিতে হবে কারণ এইগুলির দীর্ঘমেয়াদী বৃদ্ধির গতিপথ রয়েছে। স্টকের ক্ষেত্রে, আপনি যদি সঠিক স্টক বেছে নেন এবং সঠিক সময়ে বিক্রি করেন তাহলে আপনি দ্রুত এবং ভালো রিটার্ন পেতে পারেন।

এই সব সত্ত্বেও যদি স্টক মার্কেট এবং এর জটিলতা এমন কিছু হয় যার সাথে একজন ব্যক্তি পরিচিত, তারা সরাসরি বিনিয়োগ করতে পারে। তাদের অবশ্যই একটি দীর্ঘমেয়াদী খেলা খেলতে প্রস্তুত থাকতে হবে যেখানে একটি স্টক অবিলম্বে রিটার্ন প্রদান করে না এবং ঝুঁকির জন্য তাদের ক্ষুধাও থাকতে হবে। মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগকারীদের বিপরীতে, তাদের দক্ষতা নেইস্মার্ট বিনিয়োগ যা তহবিল ব্যবস্থাপক প্রদান করতে পারেন। এমনকি সেরা সময়ে, স্টক বিনিয়োগ একটি ঝুঁকি. তুলনামূলকভাবে কঠিন সময়ে, পোর্টফোলিও বৈচিত্র্য, পেশাদার ব্যবস্থাপনা এবং অবিরাম পর্যবেক্ষণের সুবিধার কারণে মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করা ভাল।

মিউচুয়াল ফান্ড বা স্টকগুলির মধ্যে পছন্দ সাধারণত ব্যক্তিগত কারণগুলির উপর নির্ভর করে যেমন বিশ্বাস এবং একজন ব্যক্তির ঝুঁকি নেওয়ার ক্ষমতা। এটি একটি সিদ্ধান্ত যা অত্যন্ত চিন্তাভাবনা করে নেওয়া হবে এবং সমস্ত বিকল্পগুলি সাবধানে ওজন করা হবে। তবে একজন ব্যক্তির জন্য যা গুরুত্বপূর্ণ তা হল ব্যক্তিগত সম্পদ ব্যবস্থাপনায় নিমজ্জিত করার সিদ্ধান্ত নেওয়া এবং মিউচুয়াল ফান্ড বা স্টকগুলির মাধ্যমে তাদের সঞ্চয়গুলিকে উপযোগী করার চেষ্টা করা, বরং এটির উপর বসে না থেকে।

শীর্ষ ইক্যুইটি MF বিনিয়োগ FY 22 - 23৷

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹163.322 ↓ -3.05	₹61,974	-8.8	-4.8	16	22.6	31.6	26.1
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹97.1193 ↓ -4.25	₹26,421	-7.9	0.7	31.4	28.2	28.5	57.1
SBI Contra Fund Growth	₹369.173 ↑ 2.13	₹42,181	-6.3	-3.3	15	21.1	28.2	18.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Jan 25

*নীচে তালিকা দেওয়া হলসেরা মিউচুয়াল ফান্ড 5 বছরের উপর ভিত্তি করেসিএজিআর/বার্ষিক এবং AUM > 100 কোটি।

1. Nippon India Small Cap Fund

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of small cap companies and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities.

Nippon India Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 16 Sep 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 21.5% since its launch. Ranked 6 in Small Cap category. Return for 2024 was 26.1% , 2023 was 48.9% and 2022 was 6.5% .

Below is the key information for Nippon India Small Cap Fund

Nippon India Small Cap Fund Growth
Launch Date	16 Sep 10
NAV (21 Jan 25)	₹163.322 ↓ -3.05 (-1.83 %)
Net Assets (Cr)	₹61,974 on 31 Dec 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.55
Sharpe Ratio	1.26
Information Ratio	0.61
Alpha Ratio	3.12
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹12,924
31 Dec 21	₹22,531
31 Dec 22	₹24,005
31 Dec 23	₹35,748
31 Dec 24	₹45,068

Nippon India Small Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹657,502.
Net Profit of ₹357,502 Invest Now

Returns for Nippon India Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	-6.8%
3 Month	-8.8%
6 Month	-4.8%
1 Year	16%
3 Year	22.6%
5 Year	31.6%
10 Year
15 Year
Since launch	21.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	26.1%
2022	48.9%
2021	6.5%
2020	74.3%
2019	29.2%
2018	-2.5%
2017	-16.7%
2016	63%
2015	5.6%
2014	15.1%

Fund Manager information for Nippon India Small Cap Fund

Name	Since	Tenure
Samir Rachh	2 Jan 17	8 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	6.61 Yr.

Data below for Nippon India Small Cap Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	26.18%
Financial Services	13.18%
Basic Materials	12.06%
Consumer Cyclical	11.88%
Technology	9.71%
Consumer Defensive	8.09%
Health Care	7.17%
Communication Services	1.9%
Utility	1.79%
Energy	1.7%
Real Estate	0.59%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.95%
Equity	95.05%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 22 \| HDFCBANK	2%	₹1,194 Cr	6,650,000
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| MCX	2%	₹1,145 Cr	1,851,010
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 12 \| KIRLOSBROS	2%	₹1,020 Cr	4,472,130
Apar Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| APARINDS	1%	₹908 Cr	899,271
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Apr 18 \| TIINDIA	1%	₹897 Cr	2,499,222
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 30 Nov 18 \| DIXON	1%	₹810 Cr	512,355
ELANTAS Beck India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 13 \| 500123	1%	₹794 Cr	614,625
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 19 \| SBIN	1%	₹763 Cr	9,100,000
Tejas Networks Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 17 \| TEJASNET	1%	₹761 Cr	5,763,697
Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 17 \| KARURVYSYA	1%	₹752 Cr	31,784,062

2. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 23.2% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2024 was 57.1% , 2023 was 41.7% and 2022 was 10.7% .

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (21 Jan 25)	₹97.1193 ↓ -4.25 (-4.20 %)
Net Assets (Cr)	₹26,421 on 31 Dec 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	2.67
Information Ratio	1.32
Alpha Ratio	25.93
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹10,932
31 Dec 21	₹17,035
31 Dec 22	₹18,859
31 Dec 23	₹26,719
31 Dec 24	₹41,984

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	-11.9%
3 Month	-7.9%
6 Month	0.7%
1 Year	31.4%
3 Year	28.2%
5 Year	28.5%
10 Year
15 Year
Since launch	23.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	57.1%
2022	41.7%
2021	10.7%
2020	55.8%
2019	9.3%
2018	9.7%
2017	-12.7%
2016	30.8%
2015	5.2%
2014	16.5%

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0.25 Yr.
Niket Shah	1 Jul 20	4.51 Yr.
Santosh Singh	1 Oct 24	0.25 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	2.11 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.5 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	37.33%
Technology	24.3%
Industrials	20.33%
Financial Services	6.71%
Health Care	3.21%
Basic Materials	3.07%
Communication Services	2.24%
Real Estate	2.2%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.61%
Equity	99.39%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| POLYCAB	10%	₹2,281 Cr	3,125,018 ↑ 250,018
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| COFORGE	10%	₹2,258 Cr	2,600,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	10%	₹2,210 Cr	30,500,000 ↑ 1,516,281
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 23 \| 543320	9%	₹2,168 Cr	77,500,000 ↑ 45,000,000
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	8%	₹1,772 Cr	3,000,000
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| M&M	6%	₹1,409 Cr	4,750,000 ↑ 944,245
Jio Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| JIOFIN	6%	₹1,395 Cr	42,500,000 ↓ -7,500,000
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 24 \| TRENT	5%	₹1,189 Cr	1,749,600 ↑ 1,749,600
Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| BAJAJ-AUTO	4%	₹1,016 Cr	1,125,000 ↓ -242,958
Voltas Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 17 \| VOLTAS	4%	₹829 Cr	4,999,745 ↓ -255

3. SBI Contra Fund

To provide the investors maximum growth opportunity through equity investments in stocks of growth oriented sectors of the economy.

SBI Contra Fund is a Equity - Contra fund was launched on 6 May 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.2% since its launch. Ranked 48 in Contra category. Return for 2024 was 18.8% , 2023 was 38.2% and 2022 was 12.8% .

Below is the key information for SBI Contra Fund

SBI Contra Fund Growth
Launch Date	6 May 05
NAV (20 Jan 25)	₹369.173 ↑ 2.13 (0.58 %)
Net Assets (Cr)	₹42,181 on 31 Dec 24
Category	Equity - Contra
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.7
Sharpe Ratio	0.95
Information Ratio	1.84
Alpha Ratio	5.15
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹13,060
31 Dec 21	₹19,580
31 Dec 22	₹22,078
31 Dec 23	₹30,516
31 Dec 24	₹36,253

SBI Contra Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for SBI Contra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	-1.4%
3 Month	-6.3%
6 Month	-3.3%
1 Year	15%
3 Year	21.1%
5 Year	28.2%
10 Year
15 Year
Since launch	15.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	18.8%
2022	38.2%
2021	12.8%
2020	49.9%
2019	30.6%
2018	-1%
2017	-14.3%
2016	40.2%
2015	2.4%
2014	-0.1%

Fund Manager information for SBI Contra Fund

Name	Since	Tenure
Dinesh Balachandran	7 May 18	6.66 Yr.
Pradeep Kesavan	1 Dec 23	1.09 Yr.

Data below for SBI Contra Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	20.08%
Technology	9.06%
Basic Materials	8.51%
Energy	7.69%
Health Care	7.01%
Industrials	6.79%
Consumer Cyclical	6.65%
Utility	5.22%
Consumer Defensive	4.72%
Communication Services	4.47%
Real Estate	0.52%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	18.35%
Equity	80.73%
Debt	0.92%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 16 \| HDFCBANK	5%	₹2,285 Cr	12,723,129
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 23 \| RELIANCE	4%	₹1,593 Cr	12,328,250 ↑ 2,850,000
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 21 \| GAIL	2%	₹1,037 Cr	51,993,788 ↑ 10,820,000
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 22 \| TECHM	2%	₹991 Cr	5,786,409
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 24 \| KOTAKBANK	2%	₹905 Cr	5,128,168
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 10 \| SBIN	2%	₹860 Cr	10,254,269
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 22 \| ONGC	2%	₹818 Cr	31,885,412 ↑ 7,993,750
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jul 20 \| ITC	2%	₹799 Cr	16,766,741
Tata Steel Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 22 \| TATASTEEL	2%	₹766 Cr	52,995,525
Whirlpool of India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| WHIRLPOOL	2%	₹747 Cr	4,040,000

মিউচুয়াল ফান্ডে অনলাইনে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?

Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।

আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন

নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!

এবার শুরু করা যাক

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।