Table of Contents
বছরের পর বছর ধরে বিএসই সেনসেক্সের বৃদ্ধি
কেন ইক্যুইটিগুলি দীর্ঘমেয়াদী জন্য ভাল?
যখনই আমরা ইক্যুইটি বিনিয়োগের কথা শুনি, প্রথম জিনিসটি আমরা শুনতে পাই, ইক্যুইটিগুলি দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য ভাল। যাইহোক, বিভিন্ন লোক ইক্যুইটি বিনিয়োগের ক্ষেত্রে নেতিবাচক মতামত বহন করে। সুতরাং, আসুন আমরা বুঝতে পারি যে কেন এবং কীভাবে ইক্যুইটি দীর্ঘমেয়াদী জন্য একটি ভাল বিনিয়োগ, ইক্যুইটি বিনিয়োগের পিছনের মিথ এবং পরামিতিগুলি পরীক্ষা করার সময়বিনিয়োগ ইক্যুইটি এবং ধারণার মধ্যেইক্যুইটি ফান্ড.
সেনসেক্সের অতীত কর্মক্ষমতা বোঝা
এখন, আসুন নীচের গ্রাফের সাহায্যে সেনসেক্সের সূচনা থেকে এর কর্মক্ষমতার উপর আলোকপাত করা যাক।
(3রা জানুয়ারী, 2018 হিসাবে, উত্স- বিএসই লিমিটেড)
সেনসেক্সের প্রদত্ত গ্রাফ দেখায় যে 1979 সালে সূচনা হওয়ার পর থেকে সামগ্রিকভাবে বৃদ্ধি পেয়েছে। যে তারিখে ডেটা নেওয়া হয়েছে তা হল 03 জানুয়ারী, 2018। 1979 সাল থেকে তারিখ পর্যন্ত,চক্রবৃদ্ধি বার্ষিক বৃদ্ধির হার (সিএজিআর) প্রায় 16.39%. তবে, এর মানে এই নয় যে সেনসেক্স শুধুমাত্র ঊর্ধ্বমুখী গতিবিধি দেখেছে।যাইহোক, সেনসেক্সের সবচেয়ে বড় প্রবৃদ্ধি হল 1979-1994 সময়ের মধ্যে যখন বাজারগুলি 100 থেকে 3,927 পয়েন্টে বেড়েছিল. এই সময়ের মধ্যে যারা বিনিয়োগ করেছে তারা যথেষ্ট মুনাফা অর্জন করবে। এছাড়াও, এই বিনিয়োগকারীরাও অন্যদের মতো খুব বেশি নেতিবাচক রিটার্নের মুখোমুখি হননি। ফলস্বরূপ, এই লোকেরা অবশ্যই উপার্জন করবে।দ্বিতীয় সর্বোত্তম পর্যায় যেখানে বিনিয়োগকারীরা 2003-2007 সালে রিটার্ন অর্জন করেছিল, কিন্তু এই সময়ের মধ্যে বৃদ্ধি প্রথম পর্যায়ের মতো কার্যকর ছিল না।
সুতরাং, আপনি কি মনে করেন যেবাজার সবসময় একটি ভাল গতি সাক্ষী আছে?এতে মন্দাও দেখা গেছে। সেনসেক্স মন্দা দেখাচ্ছিল এমন কিছু খারাপ স্পেল ছিল সেপ্টেম্বর 1994 - 1999, 2000 - 2003 এবং 2008 - 2010 এর মধ্যে. এই সময়ের মধ্যে যে কোনো ব্যক্তি বিনিয়োগ করলে অবশ্যই নেতিবাচক হবে। যাইহোক, আবার, যদি এই বিনিয়োগকারীরা তাদের বিনিয়োগগুলি দীর্ঘক্ষণ ধরে রাখত, তবে তারা অবশ্যই মুনাফা অর্জন করতে পারত। আমরা মানচিত্রে দেখতে পাচ্ছি, মন্দার সময়কাল খুব বেশি দৃশ্যমান নয়।
সুতরাং, ইক্যুইটি সম্পর্কে কল্পকাহিনী বোঝার পরে, আসুন এখন দেখি কিভাবে স্টক নির্বাচন করতে হয়।
ইক্যুইটি বিনিয়োগের পিছনে প্রচলিত মিথ
আগেই উল্লেখ করা হয়েছে, ইক্যুইটি বিনিয়োগের সাথে অনেকগুলি মিথ যুক্ত আছে। সুতরাং, আসুন আমরা ইক্যুইটি বিনিয়োগের পিছনে প্রচলিত কিছু মিথ দেখি।
1. যদি একটি স্টক অতীতে ভাল কাজ করে থাকে তবে এটি ভবিষ্যতেও ভাল করবে
শেয়ারে বিনিয়োগ করার সময় লোকেরা প্রথম যে মিথটি বিশ্বাস করে তা হল; একটি কোম্পানি যদি অতীতে ভালো করে থাকে, ভবিষ্যতেও ভালো করবে। যদিও এই চিন্তা এখনও কিছু আরাম স্তর দিতে পারে; এটা সম্পূর্ণ সত্য নয়. ইহার কারণ; একটি কোম্পানির সাফল্য সর্বদা নির্ভর করে যে পরিবেশে এটি সম্পাদন করে এবং এটি পরিবর্তনশীল ব্যবসায়িক অবস্থার সাথে নিজেকে মানিয়ে নিতে সক্ষম কিনা। যদি তা করতে না পারে তাহলে; কোম্পানী একটি অবস্থানে থাকবে না, ভবিষ্যতে সঞ্চালন.
তাই, যে কোনো কোম্পানির শেয়ারে বিনিয়োগ করার আগে মানুষের উচিত একটি স্ব-বিশ্লেষণ করা। তাদের কোম্পানির অতীত কর্মক্ষমতা, এর ভবিষ্যৎ সম্ভাবনা, শিল্পের অবস্থা যেখানে এটি সম্পাদন করে এবং অন্যান্য সম্পর্কিত পরামিতিগুলি পরীক্ষা করা উচিত।
2. আমি ইক্যুইটিগুলির মাধ্যমে দ্রুত রিটার্ন উপার্জন করতে সক্ষম নই কারণ এটি নিছক ভাগ্য।
দ্বিতীয় অনুমান লোকেরা মনে করে যে তারা ইক্যুইটি বিনিয়োগের মাধ্যমে উপার্জন করতে পারে না কারণ এটি নিছক ভাগ্যের উপর ভিত্তি করে। যাইহোক, আগের অনুচ্ছেদে উল্লিখিত হিসাবে, লোকেদের বুঝতে হবে যে গড় আয়ের তারতম্য হোল্ডিং মেয়াদ বৃদ্ধির সাথে হ্রাস পায়। কারণ, দীর্ঘমেয়াদে, স্বল্পমেয়াদী অস্থিরতার ওঠানামা কমে যায় এবং লোকসানের সম্ভাবনাও কম থাকে। ফলস্বরূপ, বৈচিত্র্যআয় মেয়াদ বৃদ্ধির সাথে সাথে কমতে শুরু করে। এই ধারণাটি নীচে দেওয়া টেবিলের সাহায্যে ব্যাখ্যা করা হয়েছে।
| বিনিয়োগের মেয়াদ | গড় রিটার্ন (%) | গড় থেকে আয়ের বিচ্যুতি (%) |
|---|---|---|
| 1 বছর | 18 | ± 34 |
| 3 বছর | 13 | ± 16% |
| 5 বছর | 13 | ± 13% |
| 7 বছর | 13 | ± 10% |
| 10 বছর | 13 | ± 9% |
| 12 বছর | 13 | ± 8% |
| 14 বছর | 12 | ± 7% |
3. ইক্যুইটি মার্কেটগুলি অস্থির হওয়ায় শেয়ার মার্কেটে মাত্র কয়েকজন উপার্জন করছে৷
এটি ব্যক্তিদের মধ্যে প্রচলিত মিথগুলির মধ্যে একটি। অনেক লোক মনে করে যে তারা শেয়ারে বিনিয়োগ করে আয় করতে পারে না। অনেক ক্ষেত্রে ব্যক্তি অনুভব করে; যদিও শেয়ার বাজারের ঊর্ধ্বগতি দেখা যাচ্ছে; তবুও আমি আমার ভাগ্য তৈরি করতে সক্ষম নই। যাইহোক, এটি সত্য নয়।
*এককে বুঝতে হবে ইক্যুইটি বিনিয়োগ একটি শূন্য-সমষ্টির খেলা। অতএব, একজনের লাভ অন্য ব্যক্তির ক্ষতি। যাইহোক, আপনি লাভ করেছেন নাকি লোকসানে শেষ করেছেন তার ফলাফল আপনি বাজারে প্রবেশ করার এবং প্রস্থান করার সময় নির্ধারণ করা হয়। *
এটা আবারও বলা হবে যে, ইক্যুইটি বিনিয়োগে সাফল্যের চাবিকাঠি হল এর দীর্ঘমেয়াদী হোল্ডিং। বিশ্বের নামকরা একজনবিনিয়োগকারী ওয়ারেন বাফেট তার সাম্রাজ্য গড়ে তোলেন শুধু বিনিয়োগের কারণে নয়। পরিবর্তে, দীর্ঘমেয়াদে বিনিয়োগ ধরে রাখার কারণে তিনি সম্পদ অর্জন করেছেন। দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের ক্ষেত্রে, বিনিয়োগ করা অল্প পরিমাণ অর্থও একটি বড় রিটার্ন দেয়। যারা খুব দীর্ঘ সময়ের জন্য বিনিয়োগ করে থাকেন তারা অল্প বিনিয়োগেও ভাগ্য অর্জন করতে পারেন। নিম্নলিখিত গ্রাফটি দেখায় কিভাবে বিনিয়োগের মেয়াদ বৃদ্ধির সাথে ক্ষতির সম্ভাবনা হ্রাস পায়।
Talk to our investment specialist
কিভাবে ইক্যুইটি বিনিয়োগ
এটি সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ পদক্ষেপ। ইক্যুইটিতে বিনিয়োগ করার সময় লোকেদের কিছু মৌলিক নিয়ম মেনে চলতে হবে। এই নিয়মগুলির মধ্যে কয়েকটি নীচে তালিকাভুক্ত করা হল।
সম্পূর্ণ বিশ্লেষণের পরে স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করুন এবং পশুপালের আচরণ অনুসরণ করবেন না
বিনিয়োগের প্রাথমিক নিয়ম হল; আর্থিক উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করুন যা আপনি বোঝেন এবং যেগুলি আপনি জানেন না। সুতরাং, লোকেরা যে শেয়ারগুলিতে বিনিয়োগ করতে চায় তার সম্পূর্ণ বিশ্লেষণ করা উচিত। তাদের উচিত এর বার্ষিক প্রতিবেদনের মধ্য দিয়ে যাওয়া, এর ভবিষ্যৎ সম্ভাবনা পরীক্ষা করা ইত্যাদি। উপরন্তু, তাদের স্টক নির্বাচন প্রক্রিয়ায় পক্ষপাতিত্ব করা উচিত নয়। এছাড়াও, বিনিয়োগের ক্ষেত্রে অনেক লোক একটি পশুর আচরণ অনুসরণ করে, যা এমন হওয়া উচিত নয়। এটি একটি ভাল ধারণা নয়। পশুপালের অংশ গঠনকারী লোকেরা, বাজার যখন শীর্ষে থাকে তখন প্রবেশ করে এবং যখন এটি একটি তলানি তৈরি করে তখন বিক্রি করে। অতএব, সতর্কতা অবলম্বন করুন যে আপনি যখন সকলেই একটি কেনাকাটায় প্রবেশ করছেন তখন আপনি শেয়ার কিনবেন নাকল এবং বিক্রি করবেন না যখন সবাই বিক্রির স্পীডে চলে যায়।
বৈচিত্র্য সাফল্যের চাবিকাঠি
বিনিয়োগের ক্ষেত্রে গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা হল বৈচিত্র্য, যা সাফল্যের চাবিকাঠি কারণ এটি ঝুঁকির মাত্রা কমাতে সাহায্য করে। সঠিকভাবে যে উদ্ধৃত"এক ঝুড়িতে আপনার সব ডিম ফুটবেন না;" একইভাবে আপনার বিনিয়োগ একটি পূর্বনির্ধারিত অনুপাতে অসংখ্য স্টক জুড়ে বিতরণ করা উচিত। এই প্রেক্ষাপটে বৈচিত্র্যকরণের অর্থ হল যে লোকেরা মূলধন, সেক্টর এবং অন্যান্য পরামিতিগুলির ক্ষেত্রে বিভিন্ন কোম্পানির বিভিন্ন শেয়ারে কর্পাস বিনিয়োগ করে। এই কারণ যেখানে পরিস্থিতি আছেমিড-ক্যাপ শেয়ারগুলি লার্জ-ক্যাপ শেয়ারগুলিকে ছাড়িয়ে যায়। সুতরাং, একটি শেয়ার কিভাবে পারফর্ম করছে তার উপর একটা নিরন্তর নজর রাখতে হবে।
সময়মত আপনার পোর্টফোলিও রিব্যালেন্স করুন
ঠিকই বলা হয়েছে, ভুল করাটাই মানুষের। একইভাবে, শেয়ারবাজারে বিনিয়োগ করার সময়, অনেকে ভুল করে। এই প্রসঙ্গে ভুল হল শেয়ারে বিনিয়োগ করা যেখানে আপনার খারাপ চুক্তি আছে। যাইহোক, সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ অংশ হল আপনার পোর্টফোলিওকে পুনঃব্যালেন্স করে ভুল বিনিয়োগ সংশোধন করা। সময়মত আপনার ইকুইটি বিনিয়োগ নিরীক্ষণ করা গুরুত্বপূর্ণ। এটি কোন স্টক বিক্রি করতে হবে এবং কোনটি ধরে রাখতে হবে তা সনাক্ত করতে সহায়তা করবে। পোর্টফোলিওর ভারসাম্য সর্বদা খারাপ স্টক থেকে পরিত্রাণ পেতে সাহায্য করে এবং এর ফলে লোকেরা আরও বেশি উপার্জন করতে পারেআয়.
এইভাবে, উপরের পয়েন্টারগুলি থেকে, এটা বলা যেতে পারে যে আপনি যখনই ইক্যুইটিতে বিনিয়োগ করতে চান, তখন আপনাকে বাজারের সময়ের চেয়ে শেয়ার বাজারে অনেক সময় ব্যয় করতে হবে। এছাড়াও, লোকেদের সর্বদা কোম্পানির শেয়ারে বিনিয়োগ করার আগে বুঝতে হবে যাতে তাদের বিনিয়োগের অর্থ নিরাপদ থাকে এবং সম্পদ সৃষ্টির পথ প্রশস্ত করে।
দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য শীর্ষ 10 ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড
*সর্বোচ্চ তহবিলের তালিকা যা সম্পদ পরিচালনা করে5 বছর উপরের এবং সেরা বার্ষিক রিটার্নস (CAGR) ফেরত দিয়েছে।
The primary objective of the Scheme is to achieve long-term capital appreciation by investing in equity & equity related instruments of mid cap & small cap companies. Principal Emerging Bluechip Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 12 Nov 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Principal Emerging Bluechip Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Sundaram Select Midcap Fund) To achieve capital appreciation by investing
in diversified stocks that are generally termed
as mid-caps. Sundaram Mid Cap Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 30 Jul 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Sundaram Mid Cap Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund Returns up to 1 year are on To generate long term capital appreciation from a portfolio that is predominantly in equity and equity related instruments HDFC Long Term Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 2 Jan 01. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for HDFC Long Term Advantage Fund Returns up to 1 year are on An Open-ended growth scheme with the objective of long term growth of capital, through a portfolio with a target allocation of 90% equity and 10% debt and money market securities. Aditya Birla Sun Life Equity Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 27 Aug 98. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Equity Fund Returns up to 1 year are on The primary objective for Franklin IndiaTaxshield is to provide medium to long term growth of capital along with income tax rebate Franklin India Taxshield is a Equity - ELSS fund was launched on 10 Apr 99. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Franklin India Taxshield Returns up to 1 year are on An Open ended Growth Scheme with the objective to achieve long term growth of capital at controlled level of risk by investing primarily in ‘Mid-Cap’ Stocks. The level of risk is somewhat higher than a fund focused on large and liquid stocks. Concomitantly, the aim is to generate higher returns than a fund focused on large and liquid stocks. Aditya Birla Sun Life Midcap Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 3 Oct 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Midcap Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of small cap companies and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities. Nippon India Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 16 Sep 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Nippon India Small Cap Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to seek to generate consistent returns by investing in equity and equity related or fixed income securities of Pharma and other associated companies. Nippon India Pharma Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 5 Jun 04. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Nippon India Pharma Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to seek to generate continuous returns by actively investing in equity and equity related securities of
companies in the Banking Sector and companies engaged in allied activities related to Banking Sector. The AMC will have the discretion to completely or
partially invest in any of the type of securities stated above with a view to maximize the returns or on defensive considerations. However, there can be no
assurance that the investment objective of the Scheme will be realized, as actual market movements may be at variance with anticipated trends. Nippon India Banking Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 26 May 03. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Nippon India Banking Fund Returns up to 1 year are on 1. Principal Emerging Bluechip Fund
CAGR/Annualized return of 24.8% since its launch. Ranked 1 in Large & Mid Cap category. . Principal Emerging Bluechip Fund
Growth Launch Date 12 Nov 08 NAV (31 Dec 21) ₹183.316 ↑ 2.03 (1.12 %) Net Assets (Cr) ₹3,124 on 30 Nov 21 Category Equity - Large & Mid Cap AMC Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.08 Sharpe Ratio 2.74 Information Ratio 0.22 Alpha Ratio 2.18 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹11,486 Returns for Principal Emerging Bluechip Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 2.9% 3 Month 2.9% 6 Month 13.6% 1 Year 38.9% 3 Year 21.9% 5 Year 19.2% 10 Year 15 Year Since launch 24.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for Principal Emerging Bluechip Fund
Name Since Tenure Data below for Principal Emerging Bluechip Fund as on 30 Nov 21
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. Sundaram Mid Cap Fund
CAGR/Annualized return of 23.6% since its launch. Ranked 13 in Mid Cap category. Return for 2024 was 32% , 2023 was 40.4% and 2022 was 4.8% . Sundaram Mid Cap Fund
Growth Launch Date 30 Jul 02 NAV (21 Feb 25) ₹1,190.03 ↓ -14.40 (-1.20 %) Net Assets (Cr) ₹11,638 on 31 Jan 25 Category Equity - Mid Cap AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.8 Sharpe Ratio 0.73 Information Ratio 0.2 Alpha Ratio 5.98 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹10,656 31 Jan 22 ₹14,416 31 Jan 23 ₹14,878 31 Jan 24 ₹22,096 31 Jan 25 ₹26,124 Returns for Sundaram Mid Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month -6.5% 3 Month -9.6% 6 Month -12.4% 1 Year 8.8% 3 Year 20.8% 5 Year 19% 10 Year 15 Year Since launch 23.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 32% 2023 40.4% 2022 4.8% 2021 37.5% 2020 11.8% 2019 -0.3% 2018 -15.4% 2017 40.8% 2016 11.3% 2015 11.2% Fund Manager information for Sundaram Mid Cap Fund
Name Since Tenure S. Bharath 24 Feb 21 3.94 Yr. Ratish Varier 24 Feb 21 3.94 Yr. Data below for Sundaram Mid Cap Fund as on 31 Jan 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 19.29% Consumer Cyclical 18.76% Industrials 15.94% Health Care 11.01% Basic Materials 8.84% Technology 6.63% Consumer Defensive 3.71% Real Estate 3.39% Communication Services 3.14% Utility 1.99% Energy 1.57% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.73% Equity 94.27% Other 0.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 21 | KALYANKJIL4% ₹461 Cr 6,016,821
↓ -74,341 Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 17 | 5004803% ₹404 Cr 1,233,900
↑ 4,682 Sundaram Liquid Dir Gr
Investment Fund | -3% ₹402 Cr 1,789,035
↑ 439,026 The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 18 | FEDERALBNK3% ₹385 Cr 19,247,362
↓ -764,035 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 06 | 5002513% ₹356 Cr 500,408
↓ -17,368 Coromandel International Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Nov 10 | 5063953% ₹328 Cr 1,747,182 Lupin Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5002573% ₹327 Cr 1,388,200 Oberoi Realty Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Jan 22 | OBEROIRLTY3% ₹321 Cr 1,389,543 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 22 | PERSISTENT2% ₹313 Cr 484,892 Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 21 | 5328432% ₹286 Cr 3,977,349
↓ -566,282 3. Motilal Oswal Midcap 30 Fund
CAGR/Annualized return of 22.4% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2024 was 57.1% , 2023 was 41.7% and 2022 was 10.7% . Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Growth Launch Date 24 Feb 14 NAV (21 Feb 25) ₹92.0867 ↓ -1.17 (-1.25 %) Net Assets (Cr) ₹24,488 on 31 Jan 25 Category Equity - Mid Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.66 Sharpe Ratio 0.93 Information Ratio 0.68 Alpha Ratio 15.2 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹10,284 31 Jan 22 ₹16,054 31 Jan 23 ₹17,654 31 Jan 24 ₹26,102 31 Jan 25 ₹33,874 Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month -5.2% 3 Month -11.5% 6 Month -8.1% 1 Year 21.1% 3 Year 27.9% 5 Year 26% 10 Year 15 Year Since launch 22.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 57.1% 2023 41.7% 2022 10.7% 2021 55.8% 2020 9.3% 2019 9.7% 2018 -12.7% 2017 30.8% 2016 5.2% 2015 16.5% Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 1 Oct 24 0.34 Yr. Niket Shah 1 Jul 20 4.59 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 2.2 Yr. Sunil Sawant 1 Jul 24 0.59 Yr. Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 31 Jan 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 29.21% Consumer Cyclical 25.34% Industrials 19.64% Financial Services 5.14% Health Care 4.07% Communication Services 2.9% Utility 2.05% Real Estate 1.98% Basic Materials 0.47% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.2% Equity 90.8% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | COFORGE10% ₹2,604 Cr 2,695,000
↑ 95,000 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | KALYANKJIL10% ₹2,548 Cr 33,250,000
↑ 2,750,000 Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 23 | POLYCAB9% ₹2,364 Cr 3,250,000
↑ 124,982 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 24 | 5002518% ₹2,137 Cr 3,000,000
↑ 1,250,400 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 23 | PERSISTENT8% ₹2,099 Cr 3,250,000
↑ 250,000 Jio Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | JIOFIN5% ₹1,359 Cr 45,500,000
↑ 3,000,000 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | M&M4% ₹1,052 Cr 3,500,000
↓ -1,250,000 Oracle Financial Services Software Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 24 | OFSS4% ₹1,019 Cr 796,967
↑ 796,967 One97 Communications Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 24 | 5433964% ₹1,018 Cr 10,000,000
↑ 2,500,000 Voltas Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 17 | VOLTAS3% ₹895 Cr 4,999,745 4. HDFC Long Term Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 21.4% since its launch. Ranked 23 in ELSS category. . HDFC Long Term Advantage Fund
Growth Launch Date 2 Jan 01 NAV (14 Jan 22) ₹595.168 ↑ 0.28 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹1,318 on 30 Nov 21 Category Equity - ELSS AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.25 Sharpe Ratio 2.27 Information Ratio -0.15 Alpha Ratio 1.75 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹11,167
Purchase not allowed Returns for HDFC Long Term Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 4.4% 3 Month 1.2% 6 Month 15.4% 1 Year 35.5% 3 Year 20.6% 5 Year 17.4% 10 Year 15 Year Since launch 21.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for HDFC Long Term Advantage Fund
Name Since Tenure Data below for HDFC Long Term Advantage Fund as on 30 Nov 21
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5. Aditya Birla Sun Life Equity Fund
CAGR/Annualized return of 21.1% since its launch. Ranked 16 in Multi Cap category. Return for 2024 was 18.5% , 2023 was 26% and 2022 was -1.1% . Aditya Birla Sun Life Equity Fund
Growth Launch Date 27 Aug 98 NAV (21 Feb 25) ₹1,588.68 ↓ -12.91 (-0.81 %) Net Assets (Cr) ₹21,417 on 31 Jan 25 Category Equity - Multi Cap AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.69 Sharpe Ratio 0.44 Information Ratio -0.41 Alpha Ratio 2.02 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹11,188 31 Jan 22 ₹14,542 31 Jan 23 ₹14,280 31 Jan 24 ₹18,789 31 Jan 25 ₹21,102 Returns for Aditya Birla Sun Life Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month -3.1% 3 Month -4.8% 6 Month -8.5% 1 Year 7% 3 Year 12.8% 5 Year 14.9% 10 Year 15 Year Since launch 21.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.5% 2023 26% 2022 -1.1% 2021 30.3% 2020 16.1% 2019 8.5% 2018 -4.1% 2017 33.5% 2016 15.2% 2015 2.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Equity Fund
Name Since Tenure Harish Krishnan 3 Nov 23 1.25 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 2.2 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Equity Fund as on 31 Jan 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 29.57% Consumer Cyclical 11.79% Technology 11.5% Industrials 10.72% Basic Materials 9.21% Health Care 8.96% Consumer Defensive 7.6% Energy 5.33% Communication Services 3% Real Estate 0.67% Utility 0.09% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.21% Equity 98.79% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 16 | ICICIBANK8% ₹1,730 Cr 13,500,000
↑ 212,012 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 05 | INFY6% ₹1,222 Cr 6,500,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | HDFCBANK4% ₹892 Cr 5,031,369 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 19 | RELIANCE4% ₹825 Cr 6,789,998
↑ 189,998 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 19 | KOTAKBANK4% ₹804 Cr 4,500,000
↑ 92,185 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 18 | SUNPHARMA4% ₹798 Cr 4,232,179 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 11 | HCLTECH3% ₹690 Cr 3,600,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | LT3% ₹613 Cr 1,700,000
↓ -13,497 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Nov 17 | BHARTIARTL3% ₹561 Cr 3,536,188 Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 14 | RADICO2% ₹547 Cr 2,100,000
↓ -150,000 6. Franklin India Taxshield
CAGR/Annualized return of 20.8% since its launch. Ranked 28 in ELSS category. Return for 2024 was 22.4% , 2023 was 31.2% and 2022 was 5.4% . Franklin India Taxshield
Growth Launch Date 10 Apr 99 NAV (21 Feb 25) ₹1,338.91 ↓ -10.41 (-0.77 %) Net Assets (Cr) ₹6,438 on 31 Jan 25 Category Equity - ELSS AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.83 Sharpe Ratio 0.52 Information Ratio 0.76 Alpha Ratio 2.98 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹11,078 31 Jan 22 ₹15,238 31 Jan 23 ₹15,360 31 Jan 24 ₹21,287 31 Jan 25 ₹24,121 Returns for Franklin India Taxshield
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month -2.9% 3 Month -5.6% 6 Month -9.3% 1 Year 6.5% 3 Year 16.3% 5 Year 18.2% 10 Year 15 Year Since launch 20.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 22.4% 2023 31.2% 2022 5.4% 2021 36.7% 2020 9.8% 2019 5.1% 2018 -3% 2017 29.1% 2016 4.7% 2015 4% Fund Manager information for Franklin India Taxshield
Name Since Tenure R. Janakiraman 2 May 16 8.76 Yr. Rajasa Kakulavarapu 1 Dec 23 1.17 Yr. Data below for Franklin India Taxshield as on 31 Jan 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 28.41% Consumer Cyclical 13.32% Industrials 11.97% Technology 11.04% Health Care 6.54% Consumer Defensive 6.26% Communication Services 5.53% Basic Materials 5.35% Energy 3.35% Utility 3.21% Real Estate 1.9% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.26% Equity 97.74% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | ICICIBANK9% ₹583 Cr 4,546,914 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 07 | HDFCBANK8% ₹578 Cr 3,260,417 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 12 | INFY5% ₹361 Cr 1,922,741 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 07 | BHARTIARTL5% ₹351 Cr 2,213,637 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 19 | LT5% ₹319 Cr 883,853 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 21 | HCLTECH4% ₹280 Cr 1,462,587 United Spirits Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Oct 18 | UNITDSPR4% ₹256 Cr 1,575,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 14 | 5322153% ₹240 Cr 2,252,948 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | 5433203% ₹209 Cr 7,500,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 22 | RELIANCE2% ₹161 Cr 1,324,806 7. Aditya Birla Sun Life Midcap Fund
CAGR/Annualized return of 20.8% since its launch. Ranked 16 in Mid Cap category. Return for 2024 was 22% , 2023 was 39.9% and 2022 was -5.3% . Aditya Birla Sun Life Midcap Fund
Growth Launch Date 3 Oct 02 NAV (21 Feb 25) ₹681.21 ↓ -4.92 (-0.72 %) Net Assets (Cr) ₹5,533 on 31 Jan 25 Category Equity - Mid Cap AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.94 Sharpe Ratio 0.38 Information Ratio -1.26 Alpha Ratio 0.75 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹10,875 31 Jan 22 ₹16,349 31 Jan 23 ₹15,400 31 Jan 24 ₹22,074 31 Jan 25 ₹24,872 Returns for Aditya Birla Sun Life Midcap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month -6.2% 3 Month -9.1% 6 Month -13.7% 1 Year 6.4% 3 Year 14.7% 5 Year 18.7% 10 Year 15 Year Since launch 20.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 22% 2023 39.9% 2022 -5.3% 2021 50.4% 2020 15.5% 2019 -3.7% 2018 -16% 2017 44.8% 2016 5.7% 2015 10.4% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Midcap Fund
Name Since Tenure Vishal Gajwani 31 Oct 24 0.25 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 2.2 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Midcap Fund as on 31 Jan 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 16.93% Financial Services 15.71% Industrials 15.07% Basic Materials 14.49% Health Care 13.11% Technology 7.66% Utility 4.28% Real Estate 3.49% Consumer Defensive 3.09% Communication Services 2.39% Energy 0.73% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.07% Equity 96.93% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 17 | 5328434% ₹223 Cr 3,100,000 Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Oct 19 | 5327793% ₹163 Cr 1,100,000 Glenmark Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 21 | 5322963% ₹161 Cr 1,000,000 Gujarat Fluorochemicals Ltd Ordinary Shares (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 19 | FLUOROCHEM3% ₹160 Cr 384,431 K.P.R. Mill Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 20 | KPRMILL3% ₹149 Cr 1,500,000 Mphasis Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 20 | 5262992% ₹142 Cr 498,427 Max Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 17 | 5002712% ₹137 Cr 1,225,565 Cholamandalam Financial Holdings Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 14 | CHOLAHLDNG2% ₹135 Cr 964,000 AU Small Finance Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 19 | 5406112% ₹135 Cr 2,407,000 United Breweries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jul 21 | UBL2% ₹133 Cr 652,792 8. Nippon India Small Cap Fund
CAGR/Annualized return of 20.5% since its launch. Ranked 6 in Small Cap category. Return for 2024 was 26.1% , 2023 was 48.9% and 2022 was 6.5% . Nippon India Small Cap Fund
Growth Launch Date 16 Sep 10 NAV (21 Feb 25) ₹146.906 ↓ -0.81 (-0.55 %) Net Assets (Cr) ₹57,010 on 31 Jan 25 Category Equity - Small Cap AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.55 Sharpe Ratio 0.26 Information Ratio 0.78 Alpha Ratio 3.88 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹12,137 31 Jan 22 ₹20,946 31 Jan 23 ₹22,218 31 Jan 24 ₹34,818 31 Jan 25 ₹38,435 Returns for Nippon India Small Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month -10.1% 3 Month -12.5% 6 Month -17.6% 1 Year 3% 3 Year 21.8% 5 Year 28.5% 10 Year 15 Year Since launch 20.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 26.1% 2023 48.9% 2022 6.5% 2021 74.3% 2020 29.2% 2019 -2.5% 2018 -16.7% 2017 63% 2016 5.6% 2015 15.1% Fund Manager information for Nippon India Small Cap Fund
Name Since Tenure Samir Rachh 2 Jan 17 8.09 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.7 Yr. Data below for Nippon India Small Cap Fund as on 31 Jan 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 25.71% Financial Services 12.92% Consumer Cyclical 12.68% Basic Materials 11.58% Technology 10.44% Health Care 7.75% Consumer Defensive 7.4% Utility 1.95% Communication Services 1.87% Energy 1.59% Real Estate 0.6% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.02% Equity 94.98% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 22 | HDFCBANK2% ₹1,179 Cr 6,650,000 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | MCX2% ₹1,154 Cr 1,851,010 Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | APARINDS1% ₹928 Cr 899,271 Kirloskar Brothers Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 12 | KIRLOSBROS1% ₹923 Cr 4,472,130 Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 18 | DIXON1% ₹919 Cr 512,355 Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 18 | TIINDIA1% ₹894 Cr 2,499,222 ELANTAS Beck India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 13 | 5001231% ₹785 Cr 614,625 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 19 | SBIN1% ₹723 Cr 9,100,000 Central Depository Services (India) Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 18 | CDSL1% ₹709 Cr 4,029,718 Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 17 | 5900031% ₹690 Cr 31,784,062 9. Nippon India Pharma Fund
CAGR/Annualized return of 20.4% since its launch. Ranked 35 in Sectoral category. Return for 2024 was 34% , 2023 was 39.2% and 2022 was -9.9% . Nippon India Pharma Fund
Growth Launch Date 5 Jun 04 NAV (21 Feb 25) ₹464.516 ↓ -6.55 (-1.39 %) Net Assets (Cr) ₹8,161 on 31 Jan 25 Category Equity - Sectoral AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 1.88 Sharpe Ratio 0.55 Information Ratio -0.64 Alpha Ratio -6.95 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹15,604 31 Jan 22 ₹18,346 31 Jan 23 ₹17,643 31 Jan 24 ₹26,687 31 Jan 25 ₹30,762 Returns for Nippon India Pharma Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month -6% 3 Month -7.3% 6 Month -8.5% 1 Year 6.8% 3 Year 18.7% 5 Year 23% 10 Year 15 Year Since launch 20.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 34% 2023 39.2% 2022 -9.9% 2021 23.9% 2020 66.4% 2019 1.7% 2018 3.6% 2017 7.6% 2016 -10.6% 2015 19.4% Fund Manager information for Nippon India Pharma Fund
Name Since Tenure Sailesh Raj Bhan 1 Apr 05 19.85 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.7 Yr. Data below for Nippon India Pharma Fund as on 31 Jan 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Health Care 98.14% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.86% Equity 98.14% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 09 | SUNPHARMA14% ₹1,237 Cr 6,556,349 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 12 | DIVISLAB9% ₹824 Cr 1,350,808 Lupin Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 08 | 5002578% ₹755 Cr 3,203,676 Dr Reddy's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 11 | DRREDDY6% ₹508 Cr 3,662,170 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 08 | 5000875% ₹474 Cr 3,100,000 Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 20 | APOLLOHOSP5% ₹473 Cr 648,795 Vijaya Diagnostic Centre Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 21 | 5433504% ₹320 Cr 3,025,298 Medplus Health Services Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | 5434273% ₹296 Cr 3,564,680 Ajanta Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 22 | 5323313% ₹281 Cr 959,323 Gland Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 20 | GLAND3% ₹267 Cr 1,500,000 10. Nippon India Banking Fund
CAGR/Annualized return of 20.2% since its launch. Ranked 15 in Sectoral category. Return for 2024 was 10.3% , 2023 was 24.2% and 2022 was 20.7% . Nippon India Banking Fund
Growth Launch Date 26 May 03 NAV (21 Feb 25) ₹546.16 ↓ -2.16 (-0.39 %) Net Assets (Cr) ₹6,226 on 31 Jan 25 Category Equity - Sectoral AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.94 Sharpe Ratio 0.31 Information Ratio 0.77 Alpha Ratio -3.91 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹9,167 31 Jan 22 ₹12,853 31 Jan 23 ₹13,708 31 Jan 24 ₹17,543 31 Jan 25 ₹19,305 Returns for Nippon India Banking Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month -2.4% 6 Month -3.9% 1 Year 6.5% 3 Year 15.1% 5 Year 13.8% 10 Year 15 Year Since launch 20.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 10.3% 2023 24.2% 2022 20.7% 2021 29.7% 2020 -10.6% 2019 10.7% 2018 -1.2% 2017 44.1% 2016 11.5% 2015 -6% Fund Manager information for Nippon India Banking Fund
Name Since Tenure Vinay Sharma 9 Apr 18 6.82 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.7 Yr. Bhavik Dave 18 Jun 21 3.63 Yr. Data below for Nippon India Banking Fund as on 31 Jan 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 94.16% Technology 2.83% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.01% Equity 96.99% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | HDFCBANK22% ₹1,368 Cr 7,714,660 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK16% ₹1,014 Cr 7,915,358 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 17 | 5322159% ₹564 Cr 5,300,228
↑ 760,012 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | KOTAKBANK5% ₹295 Cr 1,650,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 14 | SBIN5% ₹286 Cr 3,594,809 IndusInd Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 19 | INDUSINDBK4% ₹252 Cr 2,627,608
↑ 200,000 The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 04 | FEDERALBNK3% ₹186 Cr 9,275,584
↓ -1,790,000 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 20 | SBILIFE3% ₹181 Cr 1,300,170 SBI Cards and Payment Services Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 20 | SBICARD3% ₹167 Cr 2,520,827 UTI Asset Management Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 22 | UTIAMC2% ₹153 Cr 1,141,962
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved