Table of Contents
4 શ્રેષ્ઠ પર્ફોર્મિંગ એક્રુઅલ ડેટ ફંડ્સ 2022
ઉપાર્જિત ભંડોળ બાય એન્ડ હોલ્ડ વ્યૂહરચના અપનાવે છે અને તેની સરખામણીમાં વધુ સારું વળતર આપવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છેબેંક ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ. આ ફંડ્સ ધિરાણ-જોખમ લે છે અને ઊંચી ઉપજ પેદા કરવા માટે થોડી ઓછી રેટિંગ ધરાવતી સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે. ઉપાર્જિત ભંડોળમાંથી વળતર પણ મેળવી શકે છેપાટનગર લાભો, પરંતુ આ તેમના કુલ વળતરનો એક નાનો હિસ્સો છે.
વ્યાજ દરની હિલચાલ વિશે દૃષ્ટિકોણ ધરાવતા રોકાણકારો માટે એક્રુઅલ ફંડ એ એક આદર્શ રોકાણ વિકલ્પો છે. ઉપાર્જિત ભંડોળ, આદર્શ રીતે વ્યાજ કમાવવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છેઆવક દ્વારા ઓફર કરાયેલ કૂપનના સંદર્ભમાંબોન્ડ. આ એક પ્રકાર છેડેટ ફંડ જે સામાન્ય રીતે ટૂંકાથી મધ્યમ પાકતી મુદતના કાગળોમાં રોકાણ કરે છે. આ કાગળો મધ્યમથી ઉચ્ચ ગુણવત્તાના હોય છે, જ્યારે પાકતી મુદત સુધી સિક્યોરિટીઝ રાખવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે.
ઉપાર્જિત ભંડોળ વધતા વ્યાજ દરોની અસરોથી સંપૂર્ણપણે પ્રતિરોધક નથી, ખાસ કરીને જ્યારે વધારો તીવ્ર અને ઝડપી હોય, પરંતુ તેની અસર સમયગાળાના ભંડોળ કરતાં ઘણી ઓછી હોય છે.
આ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ સ્થિર વળતર મેળવવા ઈચ્છે છે. પરંતુ, એનરોકાણકાર વ્યાજ દરો પર દૃષ્ટિકોણ હોવો જોઈએ અને ફંડની કામગીરી પર પણ ઝીણવટપૂર્વક નજર રાખવી જોઈએ. ઓછામાં ઓછા 1-3-વર્ષના ક્ષિતિજ માટે એક્રુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાની સલાહ આપવામાં આવે છે.
સંચય ભંડોળ કોણે ખરીદવું જોઈએ?
ઉપાર્જિત ભંડોળમાં ઇચ્છનીય સ્થિર વળતર મેળવવા માટે, વ્યક્તિએ અમુક સ્તરનું જોખમ લેવાની જરૂર છે કારણ કે આ ભંડોળ ન્યૂનતમ અસ્થિરતા લાવી શકે છે. તેમ છતાં, એક્રુઅલ ફંડની વ્યૂહરચના વળતરમાં વધુ અનુમાનિત છે. તેથી, રૂઢિચુસ્ત ભૂખ ધરાવતા રોકાણકારો આ ફંડમાં રોકાણ કરી શકે છે. વધુમાં, સારું વળતર મેળવવા માટે, ઉપાર્જિત ભંડોળમાં લાંબા સમય સુધી રોકાણ કરવાનું સલાહભર્યું રહેશે.
Talk to our investment specialist
નાણાકીય વર્ષ 22 - 23 ભારતમાં રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ પરફોર્મિંગ એક્રુઅલ ફંડ્સ
The Fund seeks to provide steady income and capital appreciation by investing primarily in corporate debt securities across maturities and ratings. There is no assurance or guarantee that the objectives of the scheme will be realised. IDFC Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 12 Jan 16. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Ultra Short Term Plan) ICICI Prudential Ultra Short Term Plan is an open-ended income fund that intends to generate regular income through investments in a basket of debt and money market instruments of very short maturities with a view to providing reasonable returns, while maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. ICICI Prudential Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 11 Aug 09. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to generate income and capital gains through investments in a portfolio of debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. The Scheme launched hereunder does not guarantee/indicate any returns. BNP Paribas Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 8 Nov 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for BNP Paribas Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Franklin India Income Builder Account - Plan A) The investment objective of the Scheme is primarily to provide investors Regular income under the Dividend Plan and Capital appreciation under the Growth Plan. Franklin India Corporate Debt Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 23 Jun 97. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Franklin India Corporate Debt Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity IDFC Corporate Bond Fund Growth ₹18.2421
↓ -0.01 ₹14,098 1.9 4.1 7.6 5.5 6.8 7.32% 3Y 1M 2D 4Y 4D ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth ₹28.3245
↓ 0.00 ₹27,164 1.9 4.1 8.1 6.5 7.6 7.63% 2Y 3M 25D 3Y 10M 6D BNP Paribas Corporate Bond Fund Growth ₹25.9725
↓ -0.02 ₹196 2 4.2 8.4 5.4 7 7.2% 3Y 9M 11D 5Y 2M 12D Franklin India Corporate Debt Fund Growth ₹93.6943
↑ 0.07 ₹765 2 4.1 7.7 5.6 6.5 7.46% 2Y 8M 5D 3Y 8M 2D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Nov 24 1. IDFC Corporate Bond Fund
CAGR/Annualized return of 7% since its launch. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 2.6% and 2021 was 3.7% . IDFC Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 12 Jan 16 NAV (22 Nov 24) ₹18.2421 ↓ -0.01 (-0.03 %) Net Assets (Cr) ₹14,098 on 31 Oct 24 Category Debt - Corporate Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating Risk Moderate Expense Ratio 0.61 Sharpe Ratio 0.82 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.32% Effective Maturity 4 Years 4 Days Modified Duration 3 Years 1 Month 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,115 31 Oct 21 ₹11,603 31 Oct 22 ₹11,837 31 Oct 23 ₹12,654 31 Oct 24 ₹13,623 Returns for IDFC Corporate Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.9% 6 Month 4.1% 1 Year 7.6% 3 Year 5.5% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.8% 2022 2.6% 2021 3.7% 2020 11.6% 2019 8.5% 2018 6.3% 2017 6.2% 2016 2015 2014 Fund Manager information for IDFC Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Suyash Choudhary 28 Jul 21 3.26 Yr. Gautam Kaul 1 Dec 21 2.92 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.39 Yr. Data below for IDFC Corporate Bond Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.99% Debt 95.72% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 50.95% Corporate 44.77% Cash Equivalent 3.99% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -18% ₹2,502 Cr 244,000,000
↓ -39,000,000 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -7% ₹997 Cr 97,500,000
↑ 86,500,000 Export-Import Bank of India 7.4%
Domestic Bonds | -6% ₹882 Cr 87,350,000
↓ -20,000,000 National Housing Bank
Debentures | -6% ₹843 Cr 84,000,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 7.78%
Debentures | -6% ₹800 Cr 80,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹480 Cr 48,000,000
↓ -15,000,000 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹374 Cr 37,500,000 Tata Capital Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹230 Cr 23,000,000
↑ 500,000 Grasim Industries Limited
Debentures | -2% ₹227 Cr 22,500,000
↑ 2,500,000 2. ICICI Prudential Corporate Bond Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 7 in Corporate Bond category. Return for 2023 was 7.6% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4.1% . ICICI Prudential Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 11 Aug 09 NAV (22 Nov 24) ₹28.3245 ↓ 0.00 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹27,164 on 31 Oct 24 Category Debt - Corporate Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.57 Sharpe Ratio 2.34 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.63% Effective Maturity 3 Years 10 Months 6 Days Modified Duration 2 Years 3 Months 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,051 31 Oct 21 ₹11,566 31 Oct 22 ₹12,025 31 Oct 23 ₹12,911 31 Oct 24 ₹13,958 Returns for ICICI Prudential Corporate Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.9% 6 Month 4.1% 1 Year 8.1% 3 Year 6.5% 5 Year 6.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.6% 2022 4.5% 2021 4.1% 2020 10.4% 2019 9.9% 2018 6.4% 2017 6.3% 2016 9.8% 2015 8.8% 2014 9.4% Fund Manager information for ICICI Prudential Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 0.78 Yr. Ritesh Lunawat 22 Jan 24 0.78 Yr. Data below for ICICI Prudential Corporate Bond Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.51% Debt 96.24% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.99% Government 30.24% Cash Equivalent 3.51% Credit Quality
Rating Value AA 1.65% AAA 98.35% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Govt Stock 22092033
Sovereign Bonds | -8% ₹2,220 Cr 215,793,930 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -7% ₹1,889 Cr 184,704,080
↑ 49,323,800 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹866 Cr 86,500 Pipeline Infrastructure Private Limited
Debentures | -3% ₹824 Cr 80,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹633 Cr 6,350 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹626 Cr 6,250 Bharat Petroleum Corporation Limited
Debentures | -2% ₹592 Cr 59,000 PTC- INDIA UNIVERSAL TRUST AL1-SERIES A3
Unlisted bonds | -2% ₹539 Cr 535 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹521 Cr 5,000 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹502 Cr 5,000 3. BNP Paribas Corporate Bond Fund
CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 24 in Corporate Bond category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 1.6% and 2021 was 2.2% . BNP Paribas Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 8 Nov 08 NAV (22 Nov 24) ₹25.9725 ↓ -0.02 (-0.06 %) Net Assets (Cr) ₹196 on 31 Oct 24 Category Debt - Corporate Bond AMC BNP Paribas Asset Mgmt India Pvt. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.56 Sharpe Ratio 1.82 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-12 Months (1%),12-24 Months (0.5%),24-36 Months (0.25%),36 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.2% Effective Maturity 5 Years 2 Months 12 Days Modified Duration 3 Years 9 Months 11 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,946 31 Oct 21 ₹11,250 31 Oct 22 ₹11,365 31 Oct 23 ₹12,119 31 Oct 24 ₹13,179 Returns for BNP Paribas Corporate Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 2% 6 Month 4.2% 1 Year 8.4% 3 Year 5.4% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 1.6% 2021 2.2% 2020 9.9% 2019 0.9% 2018 5.2% 2017 6.7% 2016 10.8% 2015 7.2% 2014 10.8% Fund Manager information for BNP Paribas Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Gurvinder Wasan 21 Oct 24 0.03 Yr. Vikram Pamnani 10 Jul 24 0.31 Yr. Data below for BNP Paribas Corporate Bond Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.06% Debt 91.74% Other 0.2% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 46.02% Corporate 45.72% Cash Equivalent 8.06% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -13% ₹25 Cr 2,500,000 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -6% ₹12 Cr 1,200,000 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -6% ₹11 Cr 110 Export Import Bank Of India
Debentures | -5% ₹11 Cr 100 Hindustan Petroleum Corporation Limited
Debentures | -5% ₹10 Cr 100 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -5% ₹10 Cr 1,000 Sundaram Bnp Paribas Home Finance Limited
Debentures | -5% ₹10 Cr 1,000 Tata Capital Limited
Debentures | -5% ₹10 Cr 1,000 GAil (India) Limited
Debentures | -5% ₹10 Cr 100 Bajaj Finance Limited
Debentures | -5% ₹10 Cr 1,000 4. Franklin India Corporate Debt Fund
CAGR/Annualized return of 8.5% since its launch. Ranked 22 in Corporate Bond category. Return for 2023 was 6.5% , 2022 was 3.2% and 2021 was 3.8% . Franklin India Corporate Debt Fund
Growth Launch Date 23 Jun 97 NAV (22 Nov 24) ₹93.6943 ↑ 0.07 (0.08 %) Net Assets (Cr) ₹765 on 31 Oct 24 Category Debt - Corporate Bond AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.77 Sharpe Ratio 1.45 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (0.5%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 7.46% Effective Maturity 3 Years 8 Months 2 Days Modified Duration 2 Years 8 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,874 31 Oct 21 ₹11,372 31 Oct 22 ₹11,666 31 Oct 23 ₹12,428 31 Oct 24 ₹13,384 Returns for Franklin India Corporate Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2% 6 Month 4.1% 1 Year 7.7% 3 Year 5.6% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 8.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.5% 2022 3.2% 2021 3.8% 2020 9% 2019 9.2% 2018 7.5% 2017 7.7% 2016 9% 2015 8.4% 2014 13% Fund Manager information for Franklin India Corporate Debt Fund
Name Since Tenure Rahul Goswami 6 Oct 23 1.07 Yr. Anuj Tagra 7 Mar 24 0.65 Yr. Chandni Gupta 7 Mar 24 0.65 Yr. Data below for Franklin India Corporate Debt Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.36% Debt 86.37% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 71.86% Government 14.52% Cash Equivalent 13.36% Credit Quality
Rating Value AA 5.98% AAA 94.02% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -7% ₹53 Cr 5,000 Pipeline Infrastructure Private Limited
Debentures | -7% ₹51 Cr 5,000 Sikka Ports And Terminals Limited
Debentures | -7% ₹51 Cr 500 Summit Digitel Infrastructure Ltd
Debentures | -7% ₹51 Cr 5,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -7% ₹49 Cr 9,000 8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹37 Cr 3,500,000 Mahindra & Mahindra Financial Services Ltd. 8.25%
Debentures | -4% ₹27 Cr 2,500 Bajaj Finance Limited
Debentures | -4% ₹27 Cr 2,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹26 Cr 2,500 Bajaj Finance Ltd. 8.1167%
Debentures | -3% ₹26 Cr 2,500
એક્યુરલ ફંડની વિશેષતાઓ
1. સ્થિર આવક
જેમ કે આ ફંડ્સ લાંબા ગાળા માટે કંપનીઓમાં તેમના નાણાંનું રોકાણ કરે છે, રોકાણકારો તેઓ જે વ્યાજની આવક પેદા કરે છે તેનો મૂડી બનાવી શકે છે.
2. વ્યાજ દરોમાં ઓછું જોખમ
જેમ કે ઉપાર્જિત ભંડોળ નાનાથી મધ્યમ ગાળાના બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરે છે, તેઓ વ્યાજ દરના જોખમોથી વધુ પ્રભાવિત થતા નથી.
3. ક્રેડિટ જોખમ
આ ભંડોળ દ્વારા ક્રેડિટ જોખમ લેવામાં આવે છેરોકાણ નબળી ક્રેડિટ રેટિંગ ધરાવતી કંપનીઓમાં, પરંતુ વધુ મજબૂત વ્યવસાયની સંભાવનાઓ. આ ફંડ્સ એવું માનીને ક્રેડિટ રિસ્ક લે છે કે કંપની સારી કામગીરી કરશે અને તેમાં સુધારો કરશેક્રેડિટ સ્કોર નજીકના ભવિષ્યમાં.
4. કરવેરા
ઉપાર્જિત ભંડોળ પર કરવેરા ડેટ ફંડની જેમ જ છે. જો ફંડનો હોલ્ડિંગ સમયગાળો 36 મહિનાથી ઓછો હોય, તો તેને ટૂંકા ગાળાના રોકાણ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે અને તેના પર વ્યક્તિના ટેક્સ સ્લેબ મુજબ કર લાદવામાં આવે છે. અને, જો ફંડને 36 મહિનાથી વધુ સમય માટે રાખવાની ઇચ્છા હોય, તો તેને લાંબા ગાળાના રોકાણ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે અને તેના પર ઇન્ડેક્સેશન લાભ સાથે 20% કર લાદવામાં આવે છે.
એક્રુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.
તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો
દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved