Table of Contents

SIP ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ: SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ

Updated on March 30, 2025 , 60557 views

ਵਿੱਚ ਜੋਖਮSIP ਵੱਖ-ਵੱਖ ਲਈ ਬਦਲਦਾ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ.ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ SIP ਦੁਆਰਾ (ਸਿਸਟਮੈਟਿਕਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ) ਸ਼ਾਮਲ ਹੈਬਜ਼ਾਰ ਲਿੰਕਡ ਜੋਖਮ, ਜੋ ਕਿ ਨਿਸ਼ਚਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹਨਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਕਰਜ਼ੇ ਨਾਲੋਂ ਅਤੇ ਸੰਤੁਲਿਤਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ. SIP ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਕਿ ਇਸ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਦੇ ਹੋਏ ਚੁਣਿਆ ਗਿਆ ਹੈਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ, ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਅਤੇਤਰਲਤਾ. ਹਾਲਾਂਕਿ, SIP ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਫੰਡ ਪ੍ਰਬੰਧਕਾਂ ਅਤੇ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਅਤੇ ਘਟਾਇਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਐਸਆਈਪੀ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਥੇ ਕਈ ਟੂਲ ਉਪਲਬਧ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿsip ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ (SIP ਰਿਟਰਨ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਵਜੋਂ ਵੀ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ)।

SIP ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ: SIP ਜੋਖਮਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ

ਜੋਖਮ 1: SIP ਨੂੰ ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਵਾਪਸੀ ਜਾਂ ਕੀਮਤ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦਾ ਜੋਖਮ

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਜੋਖਮਾਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਇੱਕ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸੁਣਿਆ ਜਾਣ ਵਾਲਾ ਸ਼ਬਦ ਹੈ। ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਇੱਕ SIP ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਹੇਠਾਂ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਤੁਸੀਂ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਵਿਵਹਾਰ ਦੇ ਅਧਾਰ 'ਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਦੁਆਰਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਨਾਲੋਂ ਘੱਟ ਮੁੱਲ ਦੇ ਨਾਲ ਖਤਮ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹੋ।

SIP ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਹਾਲਾਂਕਿ ਹੋਲਡਿੰਗ ਪੀਰੀਅਡ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਹੈ ਅਤੇ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਹੋਲਡਿੰਗ ਪੀਰੀਅਡ ਜਿੰਨਾ ਲੰਬਾ ਹੋਵੇਗਾ, ਜੋਖਮ ਓਨਾ ਹੀ ਘੱਟ ਹੋਵੇਗਾ। ਵੱਧ ਹੋਲਡਿੰਗ ਪੀਰੀਅਡ ਦੇ ਨਾਲ ਮੁਨਾਫਾ ਕਮਾਉਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਵੱਧ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ ਇਕੁਇਟੀ ਲਈ ਹੇਠਾਂ ਦੇਖੋ, ਇਕੁਇਟੀ ਲਈ ਲੰਬੀ ਹੋਲਡਿੰਗ ਪੀਰੀਅਡ ਦੇ ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ ਨੁਕਸਾਨ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਘੱਟ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। (ਹੇਠਾਂ 1979 ਤੋਂ 2016 ਤੱਕ BSE ਸੈਂਸੈਕਸ 'ਤੇ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਹੈ)।

ਜੋਖਮ 2: ਤੁਹਾਡੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਜਲਦੀ ਵਾਪਸ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋਣ ਦਾ ਜੋਖਮ ਜਾਂ ਤਰਲਤਾ ਜੋਖਮ

ਤੁਹਾਡੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਜਲਦੀ ਵਾਪਸ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਗਤਾ ਇਸ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀ ਹੈਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਨਿਵੇਸ਼. ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਨਾਲ, ਇਹ ਕੋਈ ਮੁੱਦਾ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਹਾਲਾਂਕਿ, ਅਜਿਹੇ ਦੌਰ ਆਏ ਹਨ (ਜਿਵੇਂ ਕਿ 2008 ਵਿੱਚ), ਜਦੋਂ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਨੂੰ ਵੇਚਣ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਸਮੱਸਿਆ ਸੀ(ਬਾਂਡ) ਅਤੇ ਇਹ ਕਿ ਕੁਝ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਕੁਝ ਸਕੀਮਾਂ ਤੋਂ ਨਿਕਾਸੀ ਨੂੰ ਸੀਮਤ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਸੀ। ਇਕੁਇਟੀ ਮਾਰਕੀਟ ਕਾਫ਼ੀ ਤਰਲ ਹੈ (ਮਤਲਬ ਕਿ ਖਰੀਦਣ ਅਤੇ ਵੇਚਣ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਮੁੱਦਾ ਨਹੀਂ ਹੈ)। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜੇਕਰ ਵਿਕਰੀ ਦੀ ਮਾਤਰਾ ਵੱਡੀ ਮਾਤਰਾ ਵਿੱਚ ਖਰੀਦਦਾਰਾਂ ਦੀ ਸੰਖਿਆ ਤੋਂ ਵੱਧ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਸਦਾ ਨਤੀਜਾ ਇੱਕ ਮੁੱਦਾ ਹੋਵੇਗਾ, ਇਸਲਈ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ ਅਦਾਇਗੀਆਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਸਮੱਸਿਆ ਬਣਾਉਂਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸਲਈ ਤਰਲਤਾ ਦਾ ਜੋਖਮ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।

ਜੋਖਮ 3: ਸੁਰੱਖਿਆ ਜਾਂ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਜੋਖਮ ਦੇ ਘਟਣ ਦਾ ਜੋਖਮ

ਜਦੋਂ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਕੰਪਨੀ/ਇਕਾਈ ਦੇ ਬਾਂਡ ਨੂੰ ਇੱਕ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਰੇਟਿੰਗ ਏਜੰਸੀ ਦੁਆਰਾ ਡਾਊਨਗ੍ਰੇਡ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਸਦੀ ਕੀਮਤ ਡਿੱਗ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਕੀਮਤ ਡਿੱਗਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਹ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਸਮੁੱਚੇ ਮੁੱਲ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਨੂੰ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਜੋਖਮ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ਜੋਖਮ 4: ਕੰਪਨੀ ਦੁਆਰਾ ਬਾਂਡ ਦੇ ਮਾਲਕਾਂ ਨੂੰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਬਕਾਇਆ ਜਾਂ ਮੂਲ ਜੋਖਮ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਨਾ ਕਰਨ ਦਾ ਜੋਖਮ

ਜਦੋਂ ਕੋਈ ਕੰਪਨੀ ਬਾਂਡ ਧਾਰਕਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਭੁਗਤਾਨਾਂ 'ਤੇ ਡਿਫਾਲਟ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਸਨੂੰ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈਡਿਫੌਲਟ ਜੋਖਮ.

ਦੇ ਨਾਲਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਪਣੇ ਪੈਸੇ ਵਾਪਸ ਨਾ ਮਿਲਣ ਨਾਲ, ਇਹ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪ੍ਰਭਾਵਤ ਕਰੇਗਾ।

ਜੋਖਮ 5: ਤੁਹਾਡੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਸਹੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਕਰਨ ਦਾ ਜੋਖਮ ਜਾਂ ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਜੋਖਮ

ਅੱਜ, ਸਾਰੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਮੋਡ ਵਿੱਚ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਵੱਖ-ਵੱਖ ਟਚ-ਪੁਆਇੰਟਾਂ ਦੇ ਨਾਲ, ਵੱਖ-ਵੱਖ ਥਾਵਾਂ 'ਤੇ ਤਕਨੀਕੀ ਅਸਫਲਤਾ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੈ, ਆਰ ਐਂਡ ਟੀ ਏਜੰਟ,ਬੈਂਕ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਡੈਬਿਟ ਕਰਨਾ ਆਦਿ।

ਇੱਕ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਗੈਰ-ਪ੍ਰੋਸੈਸਿੰਗ ਵੀ SIP ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਜੋਖਮ ਹੈ।

ਜੋਖਮ 6: ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਮੈਨੇਜਰ ਦੁਆਰਾ ਸਕੀਮ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦਾ ਜੋਖਮ ਜਾਂ ਫੰਡ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਜੋਖਮ

SIP ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਹੋਰ ਜੋਖਮ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਚੁਣੀ ਗਈ ਸਕੀਮ ਉਮੀਦਾਂ 'ਤੇ ਪੂਰਾ ਨਹੀਂ ਉਤਰ ਸਕਦੀ, ਅਤੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਉਮੀਦ ਤੋਂ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ 'ਤੇ ਘੱਟ-ਡਿਲੀਵਰ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਇਸ ਨਾਲ ਇਸ 'ਤੇ ਘੱਟ ਰਿਟਰਨ ਹੋਵੇਗਾSIP ਨਿਵੇਸ਼.

ਇਹ ਇੱਕ SIP ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਜੋਖਮ ਹਨ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਅਸੀਂ ਅੱਗੇ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਾਂ ਅਤੇ SIP ਵਿੱਚ ਹੋਰ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿਆਰਥਿਕਤਾ ਜੋਖਮ ਆਦਿ, ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਜੋਖਮ ਉਪਰੋਕਤ ਇੱਕ ਜਾਂ ਵੱਧ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਆਉਂਦੇ ਹਨ।

ਹਾਲਾਂਕਿ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਸ਼ਚਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇੱਕ ਜੋਖਮ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਹਮੇਸ਼ਾਂ ਯਾਦ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ SIP ਜਾਂ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ, ਇਹ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਰੂਟ ਹੈ ਅਤੇ ਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਨਿਵੇਸ਼ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਨਿਵੇਸ਼, ਇਸਦੇ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਵੇਖਣ ਅਤੇ ਫਿਰ ਅੰਤਮ ਫੈਸਲਾ ਲੈਣ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।

*ਹੇਠਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਹੈਸਿਖਰ SIPਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਕੋਈ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ

1. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.7% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2024 was 23.5% , 2023 was 54% and 2022 was 29% .

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (01 Apr 25)	₹29.8507 ↓ -0.05 (-0.16 %)
Net Assets (Cr)	₹4,149 on 28 Feb 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	-0.57
Information Ratio	-0.1
Alpha Ratio	3.02
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹13,883
31 Mar 22	₹17,382
31 Mar 23	₹19,831
31 Mar 24	₹37,078
31 Mar 25	₹39,285

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹673,113.
Net Profit of ₹373,113 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	12.6%
3 Month	-2.4%
6 Month	-12.1%
1 Year	3.1%
3 Year	30%
5 Year	32.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	23.5%
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	0.75 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 28 Feb 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	35.9%
Utility	24.13%
Energy	17.02%
Industrials	10.67%
Basic Materials	6.34%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.81%
Equity	94.07%
Debt	0.12%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	14%	₹591 Cr	8,577,500
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	9%	₹380 Cr	24,350,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	9%	₹380 Cr	15,135,554 ↑ 950,000
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	8%	₹334 Cr	13,575,000 ↑ 800,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	6%	₹230 Cr	9,700,000
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	4%	₹174 Cr	27,900,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	4%	₹170 Cr	5,443,244
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	4%	₹154 Cr	7,800,000
General Insurance Corp of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| GICRE	4%	₹153 Cr	4,150,000 ↑ 550,000
SBI Cards and Payment Services Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 24 \| SBICARD	3%	₹138 Cr	1,650,000

2. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

HDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Mar 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 26 in Sectoral category. Return for 2024 was 23% , 2023 was 55.4% and 2022 was 19.3% .

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	10 Mar 08
NAV (01 Apr 25)	₹43.239 ↓ -0.03 (-0.07 %)
Net Assets (Cr)	₹2,105 on 28 Feb 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.31
Sharpe Ratio	-0.55
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹17,356
31 Mar 22	₹21,727
31 Mar 23	₹25,279
31 Mar 24	₹45,346
31 Mar 25	₹47,548

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹756,118.
Net Profit of ₹456,118 Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	9.2%
3 Month	-7.6%
6 Month	-13.7%
1 Year	2.5%
3 Year	28.7%
5 Year	37.5%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	23%
2023	55.4%
2022	19.3%
2021	43.2%
2020	-7.5%
2019	-3.4%
2018	-29%
2017	43.3%
2016	-1.9%
2015	-2.5%

Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Srinivasan Ramamurthy	12 Jan 24	1.13 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	1.69 Yr.

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 28 Feb 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	38.42%
Financial Services	20.62%
Basic Materials	10.93%
Utility	7.4%
Energy	6.96%
Communication Services	3.76%
Health Care	1.73%
Technology	0.98%
Real Estate	0.94%
Consumer Cyclical	0.58%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.48%
Equity	92.31%
Debt	1.21%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	7%	₹157 Cr	1,300,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| HDFCBANK	6%	₹121 Cr	700,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	6%	₹120 Cr	380,000 ↑ 30,000
J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 15 \| JKIL	5%	₹98 Cr	1,450,000 ↓ -50,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532555	3%	₹69 Cr	2,200,000
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 21 \| INDIGO	3%	₹67 Cr	150,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 23 \| KPIL	3%	₹67 Cr	758,285
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 18 \| COALINDIA	3%	₹63 Cr	1,700,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 24 \| RELIANCE	3%	₹60 Cr	500,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 20 \| BHARTIARTL	3%	₹55 Cr	350,000 ↓ -50,000

3. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12% since its launch. Ranked 33 in Sectoral category. Return for 2024 was 25.6% , 2023 was 54.5% and 2022 was 20.5% .

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (01 Apr 25)	₹57.24 ↓ -0.27 (-0.47 %)
Net Assets (Cr)	₹1,047 on 28 Feb 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.39
Sharpe Ratio	-0.67
Information Ratio	-0.53
Alpha Ratio	0.52
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹14,149
31 Mar 22	₹17,370
31 Mar 23	₹19,711
31 Mar 24	₹36,141
31 Mar 25	₹37,811

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	16%
3 Month	-4.8%
6 Month	-14.7%
1 Year	2.4%
3 Year	28.2%
5 Year	30.9%
10 Year
15 Year
Since launch	12%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	25.6%
2023	54.5%
2022	20.5%
2021	31.1%
2020	6.1%
2019	10.1%
2018	-16.9%
2017	24.3%
2016	17.9%
2015	2.5%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure
Dhimant Kothari	19 May 20	4.79 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 28 Feb 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	27.81%
Utility	24.59%
Financial Services	21.69%
Energy	18.38%
Basic Materials	6.48%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.06%
Equity	98.94%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| BEL	9%	₹96 Cr	3,894,619
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 22 \| 532898	9%	₹90 Cr	3,599,413
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	8%	₹86 Cr	1,251,543
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 18 \| 500547	8%	₹82 Cr	3,445,961
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500312	6%	₹65 Cr	2,868,783
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| HAL	5%	₹54 Cr	175,355 ↑ 22,180
NTPC Green Energy Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 24 \| NTPCGREEN	5%	₹52 Cr	5,911,723
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 19 \| 532555	5%	₹49 Cr	1,570,631
National Aluminium Co Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532234	4%	₹46 Cr	2,604,332
Hindustan Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 23 \| HINDPETRO	4%	₹46 Cr	1,564,169

4. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.8% since its launch. Ranked 27 in Sectoral category. Return for 2024 was 27.4% , 2023 was 44.6% and 2022 was 28.8% .

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (01 Apr 25)	₹177.43 ↓ -0.97 (-0.54 %)
Net Assets (Cr)	₹6,886 on 28 Feb 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.22
Sharpe Ratio	-0.25
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹18,670
31 Mar 22	₹25,304
31 Mar 23	₹30,899
31 Mar 24	₹50,465
31 Mar 25	₹54,540

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹828,779.
Net Profit of ₹528,779 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	8.5%
3 Month	-4.7%
6 Month	-12.5%
1 Year	5.7%
3 Year	28%
5 Year	41.1%
10 Year
15 Year
Since launch	15.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	27.4%
2023	44.6%
2022	28.8%
2021	50.1%
2020	3.6%
2019	2.6%
2018	-14%
2017	40.8%
2016	2%
2015	-3.4%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	7.75 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	2.67 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 28 Feb 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	36.49%
Basic Materials	21.39%
Financial Services	16.91%
Utility	8.65%
Energy	7.09%
Communication Services	1.63%
Consumer Cyclical	0.89%
Real Estate	0.35%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.98%
Equity	93.39%
Debt	0.62%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	9%	₹649 Cr	2,052,790 ↑ 126,940
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| ADANIPORTS	4%	₹288 Cr	2,695,324
Shree Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| 500387	4%	₹268 Cr	98,408 ↓ -10,339
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 16 \| ICICIBANK	3%	₹240 Cr	1,990,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	3%	₹226 Cr	7,260,775
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	3%	₹212 Cr	1,225,000
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	3%	₹210 Cr	12,006,117 ↑ 1,500,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jul 23 \| RELIANCE	3%	₹205 Cr	1,709,486 ↑ 100,000
Vedanta Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 24 \| 500295	3%	₹194 Cr	4,923,662 ↑ 100,000
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 17 \| 500480	3%	₹173 Cr	635,000

5. Nippon India Power and Infra Fund

(Erstwhile Reliance Diversified Power Sector Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies in the power sector.

Nippon India Power and Infra Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 May 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18% since its launch. Ranked 13 in Sectoral category. Return for 2024 was 26.9% , 2023 was 58% and 2022 was 10.9% .

Below is the key information for Nippon India Power and Infra Fund

Nippon India Power and Infra Fund Growth
Launch Date	8 May 04
NAV (01 Apr 25)	₹315.337 ↓ -2.69 (-0.85 %)
Net Assets (Cr)	₹6,125 on 28 Feb 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.05
Sharpe Ratio	-0.55
Information Ratio	1.03
Alpha Ratio	1.38
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹18,563
31 Mar 22	₹23,186
31 Mar 23	₹26,891
31 Mar 24	₹47,550
31 Mar 25	₹48,861

Nippon India Power and Infra Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹756,118.
Net Profit of ₹456,118 Invest Now

Returns for Nippon India Power and Infra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	11%
3 Month	-9.6%
6 Month	-17.2%
1 Year	0.6%
3 Year	27.2%
5 Year	37.9%
10 Year
15 Year
Since launch	18%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	26.9%
2023	58%
2022	10.9%
2021	48.9%
2020	10.8%
2019	-2.9%
2018	-21.1%
2017	61.7%
2016	0.1%
2015	0.3%

Fund Manager information for Nippon India Power and Infra Fund

Name	Since	Tenure
Kinjal Desai	25 May 18	6.77 Yr.
Rahul Modi	19 Aug 24	0.53 Yr.

Data below for Nippon India Power and Infra Fund as on 28 Feb 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	40.77%
Utility	19.49%
Energy	9.09%
Basic Materials	9.08%
Communication Services	8.44%
Real Estate	3.99%
Technology	2.14%
Health Care	2.08%
Consumer Cyclical	1.96%
Financial Services	1.78%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.18%
Equity	98.82%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 18 \| RELIANCE	8%	₹480 Cr	4,000,000 ↑ 250,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 09 \| 532555	8%	₹480 Cr	15,400,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 07 \| LT	8%	₹472 Cr	1,492,001
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 18 \| BHARTIARTL	7%	₹408 Cr	2,600,000
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 19 \| 532538	4%	₹243 Cr	240,038
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Apr 23 \| 500400	4%	₹237 Cr	6,975,789 ↑ 500,000
Kaynes Technology India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 22 \| KAYNES	3%	₹176 Cr	423,938
Siemens Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 21 \| 500550	3%	₹162 Cr	350,000
CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 24 \| 500093	2%	₹151 Cr	2,632,923 ↑ 80,000
Carborundum Universal Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| CARBORUNIV	2%	₹150 Cr	1,800,000

Disclaimer:
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।