ஃபின்காஷ் »எல்&டி எமர்ஜிங் பிசினஸ் ஃபண்ட் Vs எல்&டி மிட்கேப் ஃபண்ட்
Table of Contents
எல்&டி எமர்ஜிங் பிசினஸ் ஃபண்ட் மற்றும் எல்&டி மிட்கேப் ஃபண்ட் இரண்டும் மிட் & ஸ்மால்-கேப் வகையின் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவைஈக்விட்டி நிதிகள். இருப்பினும், எல்&டி எமர்ஜிங் பிசினஸ் ஃபண்ட் அதன் கார்பஸை ஸ்மால்-கேப் நிறுவனங்களின் ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் முக்கியமாக முதலீடு செய்கிறது, அதே நேரத்தில் எல்&டி மிட்கேப் ஃபண்ட் அதன் கார்பஸை மிட்கேப் நிறுவனங்களின் பங்குகளில் முதலீடு செய்கிறது. இதன் விளைவாக, இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையே சில வேறுபாடுகள் உள்ளன. சுருக்கமாக, சிறிய தொப்பி நிறுவனங்கள் யாருடையவைசந்தை மூலதனம் 500 கோடி ரூபாய்க்கும் குறைவாக உள்ளது. மறுபுறம், சந்தை மூலதனம்நடுத்தர தொப்பி நிறுவனங்கள் 500 முதல் 10 ரூபாய் வரை,000 கோடிகள். இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும், பல அளவுருக்கள் காரணமாக அவை வேறுபடுகின்றன. எனவே, இந்த கட்டுரையின் மூலம் இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையிலான வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.
L&T எமர்ஜிங் பிசினஸ் ஃபண்டின் முதலீட்டு நோக்கம் நீண்ட காலத்தை உருவாக்குவதாகும்மூலதனம் ஸ்மால்-கேப் நிறுவனங்களில் முக்கியமாக கவனம் செலுத்தும் சமபங்கு தொடர்பான பத்திரங்களைக் கொண்ட பன்முகப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவிலிருந்து வளர்ச்சி. இந்தத் திட்டத்தை திரு. எஸ்.என். லஹிரி மற்றும் திரு.கரண் தேசாய் ஆகியோர் கூட்டாக நிர்வகிக்கின்றனர். எல்&டி எமர்ஜிங் பிசினஸ் ஃபண்ட் மே 13, 2014 அன்று தொடங்கப்பட்டது. எல்&டி எமர்ஜிங் பிசினஸ் ஃபண்டின் சில நன்மைகள் ஸ்டைல் டைவர்சிஃபையர், அதிக வருமானம் தேடும் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்றது மற்றும் அனுபவம் வாய்ந்த முதலீட்டுக் குழு ஆகியவை அடங்கும். இந்தத் திட்டம் S&P BSEஐப் பயன்படுத்துகிறதுசிறிய தொப்பி டிஆர்ஐ அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்குவதற்கான அளவுகோலாக உள்ளது.
சுப்ரீம் இண்டஸ்ட்ரீஸ் லிமிடெட், ஸ்வராஜ் இன்ஜின்ஸ் லிமிடெட், NOCIL லிமிடெட், ஃபியூச்சர் ரீடெய்ல் லிமிடெட், ஆகியவை மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி L&T எமர்ஜிங் பிசினஸ் ஃபண்டின் சில பங்குகளாகும்.
எல்&டி மிட்கேப் நிதியும் ஒரு பகுதியாகும்எல்&டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் இது முதன்மையாக மிட் கேப் பங்குகளில் முதலீடு செய்வதில் கவனம் செலுத்துகிறது. எல்&டி மிட்கேப் ஃபண்ட் நிஃப்டி இலவசத்தைப் பயன்படுத்துகிறதுமிதவை மிட்கேப் 100 இன்டெக்ஸ் அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க. இந்தத் திட்டம் ஆகஸ்ட் 2004 இல் தொடங்கப்பட்டது மற்றும் திரு. எஸ். என். லஹிரி மற்றும் திரு. விஹாங் நாயக் ஆகியோரால் நிர்வகிக்கப்படுகிறது. திட்டத்தின் படிசொத்து ஒதுக்கீடு குறிக்கோள், அதன் கார்பஸில் 80-100% மிட்-கேப் நிறுவனங்களின் பங்குகளில் முதலீடு செய்கிறது, மீதமுள்ளவை நிலையான நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கிறது.வருமானம் மற்றும்பண சந்தை கருவிகள். இந்தத் திட்டம் அதன் பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டின் ஒரு பகுதியாக இருக்கும் பங்குகளில் முதலீடு செய்கிறது.
எல்&டி மிட்கேப் ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவின் முக்கிய அங்கங்கள் (மார்ச் 31'18 அன்று) சோழமண்டலம் இன்வெஸ்ட்மென்ட் அண்ட் ஃபைனான்ஸ் கம்பெனி லிமிடெட், தி ராம்கோ சிமெண்ட்ஸ் லிமிடெட், பெர்ஜர் பெயிண்ட்ஸ் இந்தியா லிமிடெட், கிராஃபைட் இந்தியா லிமிடெட் மற்றும் இண்டஸ்இண்ட் ஆகியவை அடங்கும்.வங்கி வரையறுக்கப்பட்டவை.
எல்&டி எமர்ஜிங் பிசினஸ் ஃபண்ட் மற்றும் எல்&டி மிட்கேப் ஃபண்ட் ஆகியவை ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும்; அவை வெவ்வேறு அளவுருக்களில் வேறுபடுகின்றன. எனவே, பின்வரும் நான்கு பிரிவுகளாக வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ள இந்த அளவுருக்களை ஒப்பிடுவதன் மூலம் இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையிலான வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.
ஃபின்காஷ் மதிப்பீடு, நடப்பு போன்ற கூறுகளை உள்ளடக்கிய திட்டங்களின் ஒப்பீட்டில் இது முதல் பிரிவாகும்இல்லை, மற்றும் திட்ட வகை.
Fincash மதிப்பீட்டின் ஒப்பீடு, L&T எமர்ஜிங் பிசினஸ் ஃபண்ட் என மதிப்பிடப்பட்டுள்ளது என்பதை வெளிப்படுத்துகிறது.5-நட்சத்திரம், L&T Midcap Fund என மதிப்பிடப்பட்டுள்ளது4-நட்சத்திரம் திட்டம்.
NAV ஐப் பொறுத்தவரை, இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையே கடுமையான வேறுபாடு உள்ளது என்று கூறலாம். ஏப்ரல் 24, 2018 நிலவரப்படி, L&T எமர்ஜிங் பிசினஸ் ஃபண்டின் NAV தோராயமாக INR 28 ஆகவும், L&T Midcap Fund INR 147 ஆகவும் இருந்தது. திட்ட வகையின் ஒப்பீடு இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை, அதாவது Equity Mid & சிறிய தொப்பி. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை அடிப்படைகள் பிரிவின் சுருக்கமான ஒப்பீட்டைக் காட்டுகிறது.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details ₹89.3577 ↓ -0.34 (-0.38 %) ₹16,905 on 31 Jul 24 12 May 14 ☆☆☆☆☆ Equity Small Cap 2 High 1.73 2.26 0.54 0.29 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹30.4585 ↓ -0.16 (-0.52 %) ₹67 on 31 Jul 24 30 Dec 15 Equity ELSS Moderately High 2.11 1.62 -0.9 -6.94 Not Available NIL
ஒப்பிடுகையில் இது இரண்டாவது பிரிவாகும், இது கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தில் உள்ள வேறுபாட்டை பகுப்பாய்வு செய்கிறது அல்லதுசிஏஜிஆர் இரண்டு திட்டங்களின் வருமானம். இந்த CAGR வருவாய் 3 மாத வருவாய், 6 மாத வருவாய், 3 ஆண்டு வருவாய் மற்றும் 5 ஆண்டு வருவாய் போன்ற வெவ்வேறு நேர இடைவெளியில் ஒப்பிடப்படுகிறது. செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீடு, எல்&டி எமர்ஜிங் பிசினஸ் ஃபண்ட் பெரும்பாலான நிகழ்வுகளில் பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது என்பதை வெளிப்படுத்துகிறது. செயல்திறன் பிரிவின் சுருக்க ஒப்பீடு பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details 5.6% 6.3% 34.2% 43.6% 28.1% 32.5% 23.6% Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 2.8% 5.4% 19.4% 26.9% 14.4% 17.8% 13.6%
Talk to our investment specialist
ஒரு குறிப்பிட்ட ஆண்டிற்கான இரண்டு திட்டங்களாலும் உருவாக்கப்பட்ட முழுமையான வருவாய்களின் ஒப்பீடு வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவில் செய்யப்படுகிறது. L&T எமர்ஜிங் பிசினஸ் ஃபண்ட் பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது என்பதை வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீடு வெளிப்படுத்துகிறது. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவின் சுருக்க ஒப்பீட்டைக் காட்டுகிறது.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details 46.1% 1% 77.4% 15.5% -8.1% Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 24.1% -2% 29.4% 8.5% 7.9%
AUM, குறைந்தபட்சம் போன்ற கூறுகளை உள்ளடக்கிய ஒப்பீட்டின் கடைசிப் பகுதி இதுவாகும்எஸ்ஐபி மற்றும் மொத்த முதலீடு. இரண்டு திட்டங்களுக்கும் குறைந்தபட்ச SIP மற்றும் லம்ப்சம் முதலீடு ஒன்றுதான். குறைந்தபட்ச SIP தொகையைப் பொறுத்தவரை, இரண்டு திட்டங்களுக்கும் INR 500 மற்றும் மொத்தத் தொகைக்கு INR 5,000 ஆகும். இருப்பினும், AUM இன் ஒப்பீடு இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையிலான வேறுபாட்டை வெளிப்படுத்துகிறது.
மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, L&T எமர்ஜிங் பிசினஸ் ஃபண்டின் AUM சுமார் 4,404 கோடி ரூபாய். மறுபுறம், L&T மிட்கேப் ஃபண்டிற்கு, AUM தோராயமாக 2,403 கோடி ரூபாய்.
மற்ற விவரங்கள் பிரிவின் சுருக்க ஒப்பீடு கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணையில் காட்டப்பட்டுள்ளது.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Venugopal Manghat - 4.71 Yr. Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Aditya Mulki - 2.48 Yr.
L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹9,833 31 Aug 21 ₹18,722 31 Aug 22 ₹21,773 31 Aug 23 ₹28,693 31 Aug 24 ₹40,851 Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,048 31 Aug 21 ₹14,698 31 Aug 22 ₹15,060 31 Aug 23 ₹17,348 31 Aug 24 ₹22,637
L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.99% Equity 97.01% Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 33.31% Consumer Cyclical 15.58% Basic Materials 13.69% Financial Services 11.23% Technology 8.92% Real Estate 5.54% Health Care 3.16% Consumer Defensive 2.46% Energy 1.57% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | APARINDS3% ₹586 Cr 635,400 Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 19 | TECHNOE3% ₹439 Cr 2,573,042 NCC Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 21 | NCC2% ₹404 Cr 11,291,100 KPIT Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 21 | KPITTECH2% ₹403 Cr 2,188,200 Sonata Software Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 18 | SONATSOFTW2% ₹400 Cr 5,424,280
↑ 663,519 Brigade Enterprises Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Jul 19 | 5329292% ₹381 Cr 3,029,095
↓ -269,905 Century Textiles & Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 22 | 5000402% ₹375 Cr 1,607,279 KEI Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 20 | KEI2% ₹356 Cr 822,670
↓ -100,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 17 | 5002512% ₹339 Cr 580,400 EIH Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 17 | 5008402% ₹311 Cr 7,055,106
↓ -1,228,133 Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.01% Equity 93.99% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.45% Technology 13.03% Industrials 12.42% Consumer Defensive 9.56% Health Care 9.14% Consumer Cyclical 8.98% Basic Materials 5.14% Energy 4.16% Communication Services 4.1% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 15 | 5001805% ₹4 Cr 21,500 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 19 | 5003254% ₹3 Cr 9,268 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | 5324544% ₹3 Cr 16,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 20 | 5002094% ₹3 Cr 13,000
↓ -2,000 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | 5407194% ₹2 Cr 13,500 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | HAL3% ₹2 Cr 5,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 22 | PERSISTENT3% ₹2 Cr 4,400 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 21 | SUNPHARMA3% ₹2 Cr 10,500 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 22 | 5432203% ₹2 Cr 22,000 Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 21 | TATAMOTORS3% ₹2 Cr 17,000
↓ -5,000
எனவே, எல்&டி எமர்ஜிங் பிசினஸ் ஃபண்ட் மற்றும் எல்&டி மிட்கேப் ஃபண்ட் இரண்டும் பல்வேறு அளவுருக்களால் வேறுபடுகின்றன என்பதை சுருக்கமாகச் சொல்லலாம். இதன் விளைவாக, தனிநபர்கள் தங்கள் முதலீட்டு முடிவுகளை எடுக்கும்போது கவனமாக இருக்க வேண்டும். அவர்கள் தங்கள் பணத்தை முதலீடு செய்வதற்கு முன் ஒரு திட்டத்தின் செயல்பாட்டை முழுமையாக புரிந்து கொள்ள வேண்டும். தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட திட்டங்கள் தங்கள் முதலீட்டு நோக்கத்துடன் பொருந்துகிறதா இல்லையா என்பதையும் முதலீட்டாளர்கள் உறுதி செய்ய வேண்டும். இது அவர்களின் பணம் பாதுகாப்பாக இருப்பதையும், அவர்களின் குறிக்கோள்கள் சரியான நேரத்தில் நிறைவேற்றப்படுவதையும் உறுதிசெய்ய உதவும்.