আর্থিক উপদেষ্টা

একটি আর্থিক উপদেষ্টা কি?

কআর্থিক উপদেষ্টা এর গ্রাহকদের আর্থিক এবং বিনিয়োগ নির্দেশিকা প্রদান করে। আর্থিক উপদেষ্টা বিভিন্ন ক্ষেত্র কভার করে যেমন রিয়েল এস্টেট পরিকল্পনার নির্দেশিকা, বিনিয়োগ পোর্টফোলিও পরিচালনা এবং অবসরের সময় সম্পদ অঙ্কন। এগুলি ছাড়াও, তারা প্রাতিষ্ঠানিক ক্লায়েন্টদের যেমন পেনশন পরিকল্পনা, পৌর সরকার এবং কর্পোরেশন, দাতব্য সংস্থা ইত্যাদি পরিষেবা প্রদান করে।

তারা একটি প্রশস্ত বহনপরিসর আর্থিক পরিষেবা এবং গ্রাহকদের এক-স্টপ সমাধান দিতে। দুই ধরনের আর্থিক উপদেষ্টা পরিষেবা রয়েছে যেমন-আর্থিক পরিকল্পনা এবং সম্পদ ব্যবস্থাপনা। কিছু উপদেষ্টা এইগুলির মধ্যে একটি করে, অন্যরা উভয়ই কভার করে।

আর্থিক উপদেষ্টা কি আর্থিক কাজ করে?

একজন আর্থিক উপদেষ্টা আর্থিক পরিকল্পনা প্রদান করেন যা বোঝায় অ-বিনিয়োগ সম্পদ পরিকল্পনার দিক। আর্থিক উপদেষ্টাদের কিছু পরিষেবা নিম্নরূপ:

1. ট্যাক্স পরিকল্পনা

উপদেষ্টারা আপনাকে আপনার ট্যাক্স পেমেন্ট কমাতে এবং আপনার ফাইল ফাইল করতে সাহায্য করেকরের.

2. এস্টেট পরিকল্পনা

তারা আপনাকে ন্যূনতম করের সাথে আপনার সম্পত্তিকে একটি ভাল আকারে বজায় রাখতে সহায়তা করে।

3. বীমা পরিকল্পনা

তারা নিশ্চিত করে যে আপনি পর্যাপ্তভাবে আচ্ছাদিত এবং আপনার পরিস্থিতির জন্য সর্বোত্তম বিকল্প পান।

4. বাজেটিং

একজন আর্থিক উপদেষ্টা আপনাকে আপনার খরচ ট্র্যাক করতে এবং একটি বাজেট আঁকতে সাহায্য করে যাতে আপনি প্রতি মাসে ন্যূনতম খরচ করেন এবং যথেষ্ট পরিমাণে সঞ্চয় করেন।

5. অবসর পরিকল্পনা

তারা আপনাকে আপনার বিনিয়োগ পরিকল্পনা করতে সাহায্য করে, যাতে আপনি করতে পারেনসংরক্ষণ শুরু করুন ঠিক ছোটবেলা থেকেই। অবসর গ্রহণের আগে পর্যাপ্ত সঞ্চয় আপনাকে পরবর্তীতে একটি স্বস্তিদায়ক জীবন দেবে।

আর্থিক উপদেষ্টার প্রকারভেদ

1. নিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টা

নিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টা (RIA) বিনিয়োগ পরামর্শ প্রদানের জন্য একটি রাজ্য বা একটি ফেডারেল সংস্থার সাথে নিবন্ধিত। তারা আপনাকে সিকিউরিটিজ ক্রয় বিক্রয় এবং অন্যান্য বিনিয়োগ অনুশীলনে সাহায্য করতে পারে।

2. আর্থিক পরিকল্পনাকারী

কআর্থিক পরিকল্পক একজন সাধারণ উপদেষ্টা যিনি আপনার অর্থের জন্য একটি সামগ্রিক পরিকল্পনা তৈরিতে সহায়তা করেন। তারা আপনাকে সাহায্য করতে পারেঅবসর পরিকল্পনা, শিক্ষা তহবিল এবং বাজেট।

3. সম্পদ ব্যবস্থাপক

সম্পদ ব্যবস্থাপক হলেন তারা যাদের সম্পদ বেশি থাকে বিশেষ করে উচ্চ-মোট মূল্য. এই পেশাদাররা ব্যবস্থাপনায় সহায়তা করে,মূলধন লাভ এবং এস্টেট পরিকল্পনা।