Table of Contents
4টি সেরা পারফর্মিং অ্যাক্রুয়াল ডেট ফান্ড 2022৷
সঞ্চিত তহবিল বাই অ্যান্ড হোল্ড কৌশল অবলম্বন করে এবং এর তুলনায় আরও ভাল রিটার্ন প্রদানের উপর ফোকাস করেব্যাংক স্থায়ী আমানত এই তহবিলগুলি একটি ক্রেডিট-ঝুঁকি নেয় এবং উচ্চ ফলন তৈরি করার জন্য সামান্য কম-রেটযুক্ত সিকিউরিটিগুলিতে বিনিয়োগ করে। সঞ্চিত তহবিল থেকেও আয় করতে পারেমূলধন লাভ, কিন্তু এটি তাদের মোট আয়ের একটি ছোট অংশ হতে থাকে।
অ্যাক্রুয়াল ফান্ড হল বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি আদর্শ বিনিয়োগের বিকল্প যাদের সুদের হারের গতিবিধি সম্পর্কে একটি দৃষ্টিভঙ্গি রয়েছে। সঞ্চিত তহবিল, আদর্শভাবে সুদ উপার্জনের দিকে মনোনিবেশ করেআয় দ্বারা দেওয়া কুপন শর্তাবলীবন্ড. এগুলো এক প্রকারঋণ তহবিল যা সাধারণত সংক্ষিপ্ত থেকে মাঝারি মেয়াদি কাগজপত্রে বিনিয়োগ করে। এই কাগজপত্রগুলি মাঝামাঝি থেকে উচ্চ মানের হয়, যখন পরিপক্কতা পর্যন্ত সিকিউরিটিজ ধরে রাখার উপর ফোকাস করে।
সঞ্চিত তহবিলগুলি ক্রমবর্ধমান সুদের হারের প্রভাব থেকে সম্পূর্ণরূপে অনাক্রম্য নয়, বিশেষ করে যখন বৃদ্ধি খাড়া এবং দ্রুত হয়, তবে প্রভাবটি মেয়াদী তহবিলের তুলনায় অনেক কম।
এই তহবিলগুলি বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত যারা স্থিতিশীল রিটার্ন অর্জন করতে চান। কিন্তু, একটিবিনিয়োগকারী সুদের হারের উপর একটি দৃষ্টিভঙ্গি থাকা উচিত এবং তহবিলের পারফরম্যান্সও গভীরভাবে পর্যবেক্ষণ করা উচিত। কমপক্ষে 1-3-বছরের দিগন্তের জন্য অ্যাক্রোয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার পরামর্শ দেওয়া হয়।
কাদের অ্যাক্রোয়াল ফান্ড কেনা উচিত?
সঞ্চিত তহবিলে কাঙ্খিত স্থিতিশীল রিটার্ন অর্জনের জন্য, একজনকে কিছু স্তরের ঝুঁকি নিতে হবে কারণ এই তহবিলগুলি ন্যূনতম অস্থিরতা রাখতে পারে। তা সত্ত্বেও, রিটার্নের ক্ষেত্রে সঞ্চিত তহবিলের কৌশল আরও অনুমানযোগ্য। সুতরাং, একটি রক্ষণশীল ক্ষুধা সঙ্গে বিনিয়োগকারীরা এই তহবিল বিনিয়োগ করতে পারেন. অধিকন্তু, ভাল রিটার্ন অর্জনের জন্য, উপার্জিত তহবিলে দীর্ঘ সময়ের জন্য বিনিয়োগ করা যুক্তিযুক্ত হবে।
Talk to our investment specialist
FY 22 - 23 ভারতে বিনিয়োগের জন্য সেরা পারফর্মিং অ্যাক্রুয়াল ফান্ড
The Fund seeks to provide steady income and capital appreciation by investing primarily in corporate debt securities across maturities and ratings. There is no assurance or guarantee that the objectives of the scheme will be realised. IDFC Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 12 Jan 16. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Ultra Short Term Plan) ICICI Prudential Ultra Short Term Plan is an open-ended income fund that intends to generate regular income through investments in a basket of debt and money market instruments of very short maturities with a view to providing reasonable returns, while maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. ICICI Prudential Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 11 Aug 09. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to generate income and capital gains through investments in a portfolio of debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. The Scheme launched hereunder does not guarantee/indicate any returns. BNP Paribas Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 8 Nov 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for BNP Paribas Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Franklin India Income Builder Account - Plan A) The investment objective of the Scheme is primarily to provide investors Regular income under the Dividend Plan and Capital appreciation under the Growth Plan. Franklin India Corporate Debt Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 23 Jun 97. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Franklin India Corporate Debt Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity IDFC Corporate Bond Fund Growth ₹18.2227
↓ -0.01 ₹14,018 1.9 4.2 7.6 5.5 6.8 7.36% 3Y 1M 6D 3Y 11M 19D ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth ₹28.2914
↓ 0.00 ₹27,217 2 4.2 8.1 6.5 7.6 7.73% 2Y 1M 17D 3Y 7M 20D BNP Paribas Corporate Bond Fund Growth ₹25.9567
↓ -0.01 ₹175 2.1 4.4 8.5 5.4 7 7.22% 3Y 10M 13D 5Y 5M 1D Franklin India Corporate Debt Fund Growth ₹93.5701
↑ 0.01 ₹785 2.1 4.2 7.8 5.6 6.5 7.56% 2Y 4M 13D 3Y 4M 13D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Nov 24 1. IDFC Corporate Bond Fund
CAGR/Annualized return of 7% since its launch. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 2.6% and 2021 was 3.7% . IDFC Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 12 Jan 16 NAV (14 Nov 24) ₹18.2227 ↓ -0.01 (-0.03 %) Net Assets (Cr) ₹14,018 on 15 Oct 24 Category Debt - Corporate Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating Risk Moderate Expense Ratio 0.61 Sharpe Ratio 0.86 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.36% Effective Maturity 3 Years 11 Months 19 Days Modified Duration 3 Years 1 Month 6 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,115 31 Oct 21 ₹11,603 31 Oct 22 ₹11,837 31 Oct 23 ₹12,654 31 Oct 24 ₹13,623 Returns for IDFC Corporate Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 1.9% 6 Month 4.2% 1 Year 7.6% 3 Year 5.5% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.8% 2022 2.6% 2021 3.7% 2020 11.6% 2019 8.5% 2018 6.3% 2017 6.2% 2016 2015 2014 Fund Manager information for IDFC Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Suyash Choudhary 28 Jul 21 3.26 Yr. Gautam Kaul 1 Dec 21 2.92 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.39 Yr. Data below for IDFC Corporate Bond Fund as on 15 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.99% Debt 95.72% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 50.95% Corporate 44.77% Cash Equivalent 3.99% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -18% ₹2,502 Cr 244,000,000
↓ -39,000,000 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -7% ₹997 Cr 97,500,000
↑ 86,500,000 Export-Import Bank of India 7.4%
Domestic Bonds | -6% ₹882 Cr 87,350,000
↓ -20,000,000 National Housing Bank
Debentures | -6% ₹843 Cr 84,000,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 7.78%
Debentures | -6% ₹800 Cr 80,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹480 Cr 48,000,000
↓ -15,000,000 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹374 Cr 37,500,000 Tata Capital Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹230 Cr 23,000,000
↑ 500,000 Grasim Industries Limited
Debentures | -2% ₹227 Cr 22,500,000
↑ 2,500,000 2. ICICI Prudential Corporate Bond Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 7 in Corporate Bond category. Return for 2023 was 7.6% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4.1% . ICICI Prudential Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 11 Aug 09 NAV (14 Nov 24) ₹28.2914 ↓ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹27,217 on 15 Oct 24 Category Debt - Corporate Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.57 Sharpe Ratio 1.45 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.73% Effective Maturity 3 Years 7 Months 20 Days Modified Duration 2 Years 1 Month 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,051 31 Oct 21 ₹11,566 31 Oct 22 ₹12,025 31 Oct 23 ₹12,911 31 Oct 24 ₹13,958 Returns for ICICI Prudential Corporate Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2% 6 Month 4.2% 1 Year 8.1% 3 Year 6.5% 5 Year 6.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.6% 2022 4.5% 2021 4.1% 2020 10.4% 2019 9.9% 2018 6.4% 2017 6.3% 2016 9.8% 2015 8.8% 2014 9.4% Fund Manager information for ICICI Prudential Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 0.78 Yr. Ritesh Lunawat 22 Jan 24 0.78 Yr. Data below for ICICI Prudential Corporate Bond Fund as on 15 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.51% Debt 96.24% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.99% Government 30.24% Cash Equivalent 3.51% Credit Quality
Rating Value AA 1.65% AAA 98.35% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Govt Stock 22092033
Sovereign Bonds | -8% ₹2,220 Cr 215,793,930 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -7% ₹1,889 Cr 184,704,080
↑ 49,323,800 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹866 Cr 86,500 Pipeline Infrastructure Private Limited
Debentures | -3% ₹824 Cr 80,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹633 Cr 6,350 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹626 Cr 6,250 Bharat Petroleum Corporation Limited
Debentures | -2% ₹592 Cr 59,000 PTC- INDIA UNIVERSAL TRUST AL1-SERIES A3
Unlisted bonds | -2% ₹539 Cr 535 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹521 Cr 5,000 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹502 Cr 5,000 3. BNP Paribas Corporate Bond Fund
CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 24 in Corporate Bond category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 1.6% and 2021 was 2.2% . BNP Paribas Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 8 Nov 08 NAV (14 Nov 24) ₹25.9567 ↓ -0.01 (-0.04 %) Net Assets (Cr) ₹175 on 30 Sep 24 Category Debt - Corporate Bond AMC BNP Paribas Asset Mgmt India Pvt. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.56 Sharpe Ratio 1.17 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-12 Months (1%),12-24 Months (0.5%),24-36 Months (0.25%),36 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.22% Effective Maturity 5 Years 5 Months 1 Day Modified Duration 3 Years 10 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,946 31 Oct 21 ₹11,250 31 Oct 22 ₹11,365 31 Oct 23 ₹12,119 31 Oct 24 ₹13,179 Returns for BNP Paribas Corporate Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 2.1% 6 Month 4.4% 1 Year 8.5% 3 Year 5.4% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 1.6% 2021 2.2% 2020 9.9% 2019 0.9% 2018 5.2% 2017 6.7% 2016 10.8% 2015 7.2% 2014 10.8% Fund Manager information for BNP Paribas Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Gurvinder Wasan 21 Oct 24 0.03 Yr. Vikram Pamnani 10 Jul 24 0.31 Yr. Data below for BNP Paribas Corporate Bond Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.06% Debt 91.74% Other 0.2% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 46.02% Corporate 45.72% Cash Equivalent 8.06% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -13% ₹25 Cr 2,500,000 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -6% ₹12 Cr 1,200,000 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -6% ₹11 Cr 110 Export Import Bank Of India
Debentures | -5% ₹11 Cr 100 Hindustan Petroleum Corporation Limited
Debentures | -5% ₹10 Cr 100 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -5% ₹10 Cr 1,000 Sundaram Bnp Paribas Home Finance Limited
Debentures | -5% ₹10 Cr 1,000 Tata Capital Limited
Debentures | -5% ₹10 Cr 1,000 GAil (India) Limited
Debentures | -5% ₹10 Cr 100 Bajaj Finance Limited
Debentures | -5% ₹10 Cr 1,000 4. Franklin India Corporate Debt Fund
CAGR/Annualized return of 8.5% since its launch. Ranked 22 in Corporate Bond category. Return for 2023 was 6.5% , 2022 was 3.2% and 2021 was 3.8% . Franklin India Corporate Debt Fund
Growth Launch Date 23 Jun 97 NAV (14 Nov 24) ₹93.5701 ↑ 0.01 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹785 on 30 Sep 24 Category Debt - Corporate Bond AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.77 Sharpe Ratio 0.72 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (0.5%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 7.56% Effective Maturity 3 Years 4 Months 13 Days Modified Duration 2 Years 4 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,874 31 Oct 21 ₹11,372 31 Oct 22 ₹11,666 31 Oct 23 ₹12,428 31 Oct 24 ₹13,384 Returns for Franklin India Corporate Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 2.1% 6 Month 4.2% 1 Year 7.8% 3 Year 5.6% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 8.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.5% 2022 3.2% 2021 3.8% 2020 9% 2019 9.2% 2018 7.5% 2017 7.7% 2016 9% 2015 8.4% 2014 13% Fund Manager information for Franklin India Corporate Debt Fund
Name Since Tenure Rahul Goswami 6 Oct 23 1.07 Yr. Anuj Tagra 7 Mar 24 0.65 Yr. Chandni Gupta 7 Mar 24 0.65 Yr. Data below for Franklin India Corporate Debt Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.36% Debt 86.37% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 71.86% Government 14.52% Cash Equivalent 13.36% Credit Quality
Rating Value AA 5.98% AAA 94.02% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -7% ₹53 Cr 5,000 Pipeline Infrastructure Private Limited
Debentures | -7% ₹51 Cr 5,000 Sikka Ports And Terminals Limited
Debentures | -7% ₹51 Cr 500 Summit Digitel Infrastructure Ltd
Debentures | -7% ₹51 Cr 5,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -7% ₹49 Cr 9,000 8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹37 Cr 3,500,000 Mahindra & Mahindra Financial Services Ltd. 8.25%
Debentures | -4% ₹27 Cr 2,500 Bajaj Finance Limited
Debentures | -4% ₹27 Cr 2,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹26 Cr 2,500 Bajaj Finance Ltd. 8.1167%
Debentures | -3% ₹26 Cr 2,500
অ্যাকুরাল ফান্ডের বৈশিষ্ট্য
1. স্থির আয়
যেহেতু এই তহবিলগুলি দীর্ঘ সময়ের জন্য কোম্পানিগুলিতে তাদের অর্থ বিনিয়োগ করে, বিনিয়োগকারীরা তাদের উৎপন্ন সুদের আয়কে পুঁজি করতে পারে।
2. সুদের হারে কম ঝুঁকি
যেহেতু সঞ্চিত তহবিলগুলি ছোট থেকে মধ্যবর্তী বন্ডগুলিতে বিনিয়োগ করে, তারা সুদের হারের ঝুঁকি দ্বারা খুব বেশি প্রভাবিত হয় না।
3. ক্রেডিট ঝুঁকি
এই তহবিল দ্বারা ক্রেডিট ঝুঁকি গ্রহণবিনিয়োগ একটি দুর্বল ক্রেডিট রেটিং সঙ্গে কোম্পানি, কিন্তু আরো শক্তিশালী ব্যবসা সম্ভাবনা. এই তহবিলগুলি একটি বিশ্বাসে ক্রেডিট ঝুঁকি নেয় যে সংস্থাটি ভাল করবে এবং উন্নতি করবেক্রেডিট স্কোর অবিলম্বে ভবিষ্যতে.
4. ট্যাক্সেশন
সঞ্চিত তহবিলের ট্যাক্সেশন ডেট ফান্ডের মতোই। যদি তহবিলের ধারণের সময়কাল 36 মাসের কম হয়, তাহলে এটি একটি স্বল্প-মেয়াদী বিনিয়োগ হিসাবে শ্রেণীবদ্ধ করা হয় এবং এগুলি ব্যক্তির ট্যাক্স স্ল্যাব অনুসারে কর দেওয়া হয়। এবং, যদি তহবিলটি 36 মাসেরও বেশি সময় ধরে রাখতে চান, তাহলে এটি একটি দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ হিসাবে শ্রেণীবদ্ধ করা হয় এবং একটি সূচক সুবিধা সহ 20% হারে কর দেওয়া হয়।
অনলাইনে অ্যাক্রুয়াল ফান্ডে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?
Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।
আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন
নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved