Table of Contents
SWP ক্যালকুলেটর -- পদ্ধতিগত প্রত্যাহার পরিকল্পনা ক্যালকুলেটর
SWP ক্যালকুলেটর হল এমন একটি টুল যা ব্যক্তিদের তাদের SWP বিনিয়োগের মেয়াদকাল কেমন হবে তা গণনা করতে সাহায্য করে। SWP বা সিস্টেম্যাটিক উইথড্রয়াল প্ল্যান হল একক বা বিনিয়োগ খালাস করার একটি কৌশলযৌথ পুঁজি. SWP-এ, ব্যক্তিরা একটি মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমে তাদের অর্থ বিনিয়োগ করে এবং তারপর একটি নির্দিষ্ট মেয়াদে তাদের বিনিয়োগ প্রত্যাহার করে। SWP সাধারণত এমন ব্যক্তিদের জন্য উপযুক্ত যারা একটি স্থায়ী খুঁজছেনআয় নিয়মিত মেয়াদে। নিবন্ধটি আপনাকে সিস্টেম্যাটিক উইথড্রয়াল প্ল্যানের ধারণা, SWP ক্যালকুলেটর কীভাবে কাজ করে এবং অন্যান্য সম্পর্কিত পরামিতিগুলির একটি সামগ্রিক ধারণা দেয়।
মিউচুয়াল ফান্ডে SWP বলতে কী বোঝায়?
মিউচুয়াল ফান্ডে সিস্টেম্যাটিক উইথড্রয়াল প্ল্যান বা SWP বলতে মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগের ইউনিটগুলিকে রিডিম করার একটি নিয়মতান্ত্রিক এবং পরিকল্পিত প্রক্রিয়া বোঝায়। SWP এর ধারণাটি এর বিপরীত পদ্ধতিতে কাজ করেচুমুক. SWP-তে, ব্যক্তিরা মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমগুলিতে একটি একক পরিমাণ বিনিয়োগ করে যা সাধারণত কম ঝুঁকি-ক্ষুধা বহন করে, যেমনতরল তহবিল বা অতিস্বল্পমেয়াদী তহবিল. তারপরে ব্যক্তিরা নিয়মিত বিরতিতে বিনিয়োগকৃত অর্থ উত্তোলন শুরু করে। ব্যক্তিরা তাদের প্রত্যাহারের ফ্রিকোয়েন্সি কাস্টমাইজ করতে পারে যেমন মাসিক, ত্রৈমাসিক, বার্ষিক, এবং তাই, তাদের প্রয়োজনীয়তার উপর ভিত্তি করে। এই ক্ষেত্রে, মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করা অর্থ ব্যক্তিদের জন্য রাজস্বও আনে। ব্যক্তি, বিশেষ করে অবসরপ্রাপ্ত ব্যক্তিরা, যারা নিয়মিত আয়ের উৎস খুঁজছেন তারা পদ্ধতিগত প্রত্যাহারের পরিকল্পনা বেছে নিতে পারেনমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ.
SWP মিউচুয়াল ফান্ড ক্যালকুলেটর
SWP ক্যালকুলেটর ব্যক্তিদের একটি নির্দিষ্ট মেয়াদে মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগে তাদের তোলার অনুমান করতে সাহায্য করে। SWP ক্যালকুলেটরে যে ইনপুট ডেটা প্রবেশ করানো প্রয়োজন তার মধ্যে রয়েছে:
- SWP/উত্তোলনের পরিমাণ - এটি নির্দিষ্ট প্রত্যাহারের পরিমাণ বোঝায় যা আপনি নিয়মিত বিরতিতে তোলার পরিকল্পনা করছেন।
- প্রাথমিক বিনিয়োগ - প্রাথমিক বিনিয়োগ বলতে আপনি মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমে বিনিয়োগ করতে চান এমন একক পরিমাণকে বোঝায়।
- প্রত্যাহার ফ্রিকোয়েন্সি - প্রত্যাহার ফ্রিকোয়েন্সি, সেই সময়সীমাকে বোঝায় যেখানে আপনি আপনার বিনিয়োগ প্রত্যাহার করতে চান। এটি হয় মাসিক, সাপ্তাহিক বা ত্রৈমাসিক হতে পারে। সাধারণত মাসিকের জন্য গণনা করা হয়।
- প্রত্যাশিত রিটার্নের হার - এর মানে আপনি আপনার বিনিয়োগে যে রিটার্ন আশা করছেন।
সুতরাং, আসুন আমরা একটি চিত্র সহ SWP ক্যালকুলেটরের ধারণাটি বিস্তারিতভাবে বুঝতে পারি।
নমুনা ইলাস্ট্রেশন
- প্রাথমিক বিনিয়োগের পরিমাণ - INR 1.20,000
- SWP পরিমাণ - 10,000 টাকা
- প্রত্যাহারের মেয়াদ - 1 ২ মাস
- প্রত্যাশিত রিটার্ন হার - 7%
SWP টেবিলের হিসাব নিচে দেওয়া হল।
| মাস | মাসের শুরুতে ব্যালেন্স (INR) | মুক্তি পরিমাণ (INR) | অর্জিত সুদ (INR) | মাসের শেষে ব্যালেন্স (INR) |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 1,20,000 | 10,000 | 642 | 1,10,642 |
| 2 | 1,10,642 | 10,000 | 587 | 1,01,229 |
| 3 | 1,01,229 | 10,000 | 532 | 91,761 |
| 4 | 91,761 | 10,000 | 477 | ৮২,২৩৮ |
| 5 | ৮২,২৩৮ | 10,000 | 421 | 72,659 |
| 6 | 72,659 | 10,000 | 366 | 63,025 |
| 7 | 63,025 | 10,000 | 309 | 53,334 |
| 8 | 53,334 | 10,000 | 253 | 43,587 |
| 9 | 43,587 | 10,000 | 196 | ৩৩,৭৮৩ |
| 10 | ৩৩,৭৮৩ | 10,000 | 139 | 23,921 |
| 11 | 23,921 | 10,000 | 81 | 14,003 |
| 12 | 14,003 | 10,000 | 23 | 4,026 |
এইভাবে, উপরের টেবিল থেকে, এটা বলা যেতে পারে যে SWP লেনদেনের মাধ্যমে মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমের অর্জিত লাভ হল INR 4,026৷
VALUE AT END OF TENOR:₹4,597SWP Calculator
পদ্ধতিগত প্রত্যাহার পরিকল্পনার সুবিধা
SWP এর কিছু প্রধান সুবিধা নিম্নরূপ।
নিয়মিত আয়ের প্রবাহ
SWP-এর একটি প্রাথমিক সুবিধা হল যে ব্যক্তিরা নিয়মিত আয়ের উৎস হিসাবে পদ্ধতিগত প্রত্যাহার পরিকল্পনা ব্যবহার করতে পারে। কারণ প্রত্যাহার করা পরিমাণ স্থির থাকে।
শৃঙ্খলাবদ্ধ প্রত্যাহারের অভ্যাস
SWP ব্যক্তিদের মধ্যে একটি সুশৃঙ্খল টাকা তোলার অভ্যাস তৈরি করে কারণ শুধুমাত্র একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ প্রত্যাহার করা হয় এবং অবশিষ্ট অর্থ মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করা হয়। এই বাধা দেয়মূলধন বিনিয়োগে ক্ষয় এছাড়াও, মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ রিটার্ন জেনারেট করে।
পেনশনের বিকল্প
SWP অবসরপ্রাপ্ত ব্যক্তিদের ক্ষেত্রে পেনশনের বিকল্প হিসেবে কাজ করে। অবসরপ্রাপ্তরা SWP এর মাধ্যমে নিয়মিত আয়ের জন্য নিজেদের নিশ্চিত করতে পারেন।
Talk to our investment specialist
2022 এর জন্য সেরা SWP মিউচুয়াল ফান্ড
SWP সাধারণত মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমগুলিতে করা হয় যা তরল তহবিলের মতো নিম্ন স্তরের ঝুঁকি বহন করে। অতএব, লিকুইড/আল্ট্রাশর্ট ক্যাটাগরির অধীনে কিছু সেরা মিউচুয়াল ফান্ড স্কিম যার নেট সম্পদের চেয়ে বেশি1000 কোটি নিম্নলিখিত হিসাবে নীচে তালিকাভুক্ত করা হয়.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹529.302
↑ 0.08 ₹16,349 1.8 3.8 7.8 6.6 7.9 7.81% 5M 23D 7M 20D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹26.7787
↑ 0.01 ₹13,502 1.7 3.5 7.5 6.4 7.5 7.6% 4M 28D 5M 16D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,608.27
↑ 0.47 ₹1,424 1.7 3.5 7.4 6.1 7.5 7.53% 5M 4D 5M 15D BOI AXA Liquid Fund Growth ₹2,916.5
↑ 0.56 ₹1,315 1.8 3.6 7.4 6.5 7.4 7.15% 1M 20D 1M 17D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,779.23
↑ 1.19 ₹12,178 1.7 3.6 7.4 6.3 7.4 7.54% 5M 8D 10M 2D Axis Liquid Fund Growth ₹2,819.74
↑ 0.54 ₹30,917 1.8 3.5 7.4 6.5 7.4 7.26% 1M 29D 1M 29D DSP BlackRock Liquidity Fund Growth ₹3,616.45
↑ 0.69 ₹17,017 1.8 3.6 7.4 6.5 7.4 7.23% 1M 20D 1M 28D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Jan 25
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund) The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. Invesco India Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 30 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on Objective The Scheme seeks to deliver reasonable market related returns with lower risk and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments.
However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. BOI AXA Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 16 Jul 08. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for BOI AXA Liquid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on To provide a high level of liquidity with reasonable returns commensurating with low risk through a portfolio of money market and debt securities. However there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved. Axis Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 9 Oct 09. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Axis Liquid Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to generate reasonable returns commensurate with low risk from a portfolio constituted of money market and high quality debts DSP BlackRock Liquidity Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 23 Nov 05. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock Liquidity Fund Returns up to 1 year are on 1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.9% , 2023 was 7.2% and 2022 was 4.8% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (21 Jan 25) ₹529.302 ↑ 0.08 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹16,349 on 31 Dec 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 4.24 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.81% Effective Maturity 7 Months 20 Days Modified Duration 5 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹10,702 31 Dec 21 ₹11,119 31 Dec 22 ₹11,648 31 Dec 23 ₹12,483 31 Dec 24 ₹13,463 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.8% 1 Year 7.8% 3 Year 6.6% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.9% 2022 7.2% 2021 4.8% 2020 3.9% 2019 7% 2018 8.5% 2017 7.6% 2016 7.2% 2015 9.2% 2014 8.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.54 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.48 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.78 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 42.53% Debt 57.22% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 56.9% Cash Equivalent 37.01% Government 5.84% Credit Quality
Rating Value AA 31.99% AAA 68.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -5% ₹820 Cr 82,000 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹603 Cr 60,000 Cd - Union Bank Of India - 02/04/25
Debentures | -3% ₹489 Cr 10,000 Nirma Limited
Debentures | -3% ₹487 Cr 48,500 National Housing Bank
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -2% ₹360 Cr 36,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 32,500 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹316 Cr 31,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 Avanse Financial Services Ltd 9.40%
Debentures | -2% ₹299 Cr 30,000 2. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.5% , 2023 was 6.9% and 2022 was 4.5% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (21 Jan 25) ₹26.7787 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹13,502 on 31 Dec 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 2.45 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.6% Effective Maturity 5 Months 16 Days Modified Duration 4 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹10,653 31 Dec 21 ₹11,080 31 Dec 22 ₹11,583 31 Dec 23 ₹12,384 31 Dec 24 ₹13,311 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7.5% 3 Year 6.4% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.5% 2022 6.9% 2021 4.5% 2020 4% 2019 6.5% 2018 8.4% 2017 7.5% 2016 6.9% 2015 9.8% 2014 9.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 8.13 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.55 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 59.67% Debt 40.08% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 47.18% Cash Equivalent 44.28% Government 7.56% Securitized 0.73% Credit Quality
Rating Value AA 15.12% AAA 84.88% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity LIC Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹435 Cr 4,350
↑ 500 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹396 Cr 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹394 Cr 40,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹374 Cr 3,750 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹327 Cr 32,500 India (Republic of)
- | -2% ₹300 Cr 30,000,000 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹298 Cr 3,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹235 Cr 2,350 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹225 Cr 2,250 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹224 Cr 2,250 3. Invesco India Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 40 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.5% , 2023 was 6.6% and 2022 was 4.1% . Invesco India Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 30 Dec 10 NAV (21 Jan 25) ₹2,608.27 ↑ 0.47 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,424 on 31 Dec 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 1.29 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.53% Effective Maturity 5 Months 15 Days Modified Duration 5 Months 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹10,510 31 Dec 21 ₹10,829 31 Dec 22 ₹11,274 31 Dec 23 ₹12,020 31 Dec 24 ₹12,918 Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7.4% 3 Year 6.1% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.5% 2022 6.6% 2021 4.1% 2020 3% 2019 5.1% 2018 7.6% 2017 7.3% 2016 7.1% 2015 9.1% 2014 8.3% Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 4 Jan 20 5 Yr. Vikas Garg 27 Jul 21 3.44 Yr. Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 57% Debt 42.84% Other 0.15% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 53.79% Cash Equivalent 42.12% Government 3.94% Credit Quality
Rating Value AA 17.01% AAA 82.99% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 18102024
Sovereign Bonds | -6% ₹84 Cr 8,500,000 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -4% ₹50 Cr 5,000,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹48 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 Larsen & Toubro Ltd. 7.58%
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500,000 Ongc Petro Additions Limited
Debentures | -2% ₹30 Cr 3,000,000 Export Import Bank Of India
Debentures | -2% ₹30 Cr 3,000,000 364 DTB
Sovereign Bonds | -2% ₹30 Cr 3,000,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 4. BOI AXA Liquid Fund
CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 34 in Liquid Fund category. Return for 2024 was 7.4% , 2023 was 7% and 2022 was 4.9% . BOI AXA Liquid Fund
Growth Launch Date 16 Jul 08 NAV (21 Jan 25) ₹2,916.5 ↑ 0.56 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,315 on 31 Dec 24 Category Debt - Liquid Fund AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.1 Sharpe Ratio 5.93 Information Ratio -1.1 Alpha Ratio 0.07 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.15% Effective Maturity 1 Month 17 Days Modified Duration 1 Month 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹10,411 31 Dec 21 ₹10,751 31 Dec 22 ₹11,280 31 Dec 23 ₹12,075 31 Dec 24 ₹12,973 Returns for BOI AXA Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.5% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.4% 2022 7% 2021 4.9% 2020 3.3% 2019 4.1% 2018 6.4% 2017 7.4% 2016 6.7% 2015 7.6% 2014 8.3% Fund Manager information for BOI AXA Liquid Fund
Name Since Tenure Mithraem Bharucha 17 Aug 21 3.38 Yr. Data below for BOI AXA Liquid Fund as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.78% Other 0.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 75.91% Corporate 23.87% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Limited
Certificate of Deposit | -6% ₹99 Cr 10,000,000 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -6% ₹99 Cr 10,000,000 Kotak Mahindra Bank Limited (Formerly Kotak Mahindra Finance Limited)
Certificate of Deposit | -6% ₹98 Cr 10,000,000
↑ 10,000,000 91 Days Tbill Red 27-02-2025
Sovereign Bonds | -4% ₹74 Cr 7,500,000 Canara Bank
Certificate of Deposit | -4% ₹74 Cr 7,500,000
↑ 7,500,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -4% ₹72 Cr 7,300,000 Kotak Securities Ltd.
Commercial Paper | -3% ₹50 Cr 5,000,000 Aditya Birla Housing Finance Limited
Commercial Paper | -3% ₹50 Cr 5,000,000 Axis Bank Limited
Certificate of Deposit | -3% ₹50 Cr 5,000,000 Blue Star Limited
Commercial Paper | -3% ₹50 Cr 5,000,000 5. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2024 was 7.4% , 2023 was 7% and 2022 was 4.5% . SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (21 Jan 25) ₹5,779.23 ↑ 1.19 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,178 on 31 Dec 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.82 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.54% Effective Maturity 10 Months 2 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹10,588 31 Dec 21 ₹10,945 31 Dec 22 ₹11,432 31 Dec 23 ₹12,228 31 Dec 24 ₹13,135 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.3% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.4% 2022 7% 2021 4.5% 2020 3.4% 2019 5.9% 2018 8% 2017 7.9% 2016 6.6% 2015 7.7% 2014 8.3% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Arun R. 1 Jun 21 3.59 Yr. Ardhendu Bhattacharya 1 Dec 23 1.09 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 1.09 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 47.62% Debt 52.15% Other 0.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 47.99% Cash Equivalent 33.04% Government 18.73% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -9% ₹1,129 Cr 112,500,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -4% ₹496 Cr 5,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹420 Cr 4,250 INDIA UNIVERSAL TRUST AL2
Unlisted bonds | -3% ₹400 Cr 400
↑ 400 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹384 Cr 3,850 Axis Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹351 Cr 7,500
↑ 7,500 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -3% ₹345 Cr 34,500 Larsen & Toubro Ltd.
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹299 Cr 3,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹241 Cr 2,450 6. Axis Liquid Fund
CAGR/Annualized return of 7% since its launch. Ranked 21 in Liquid Fund category. Return for 2024 was 7.4% , 2023 was 7.1% and 2022 was 4.9% . Axis Liquid Fund
Growth Launch Date 9 Oct 09 NAV (21 Jan 25) ₹2,819.74 ↑ 0.54 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹30,917 on 31 Dec 24 Category Debt - Liquid Fund AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.23 Sharpe Ratio 3.91 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.26% Effective Maturity 1 Month 29 Days Modified Duration 1 Month 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹10,428 31 Dec 21 ₹10,770 31 Dec 22 ₹11,295 31 Dec 23 ₹12,092 31 Dec 24 ₹12,985 Returns for Axis Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.5% 1 Year 7.4% 3 Year 6.5% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.4% 2022 7.1% 2021 4.9% 2020 3.3% 2019 4.3% 2018 6.6% 2017 7.5% 2016 6.7% 2015 7.6% 2014 8.4% Fund Manager information for Axis Liquid Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 12.16 Yr. Aditya Pagaria 13 Aug 16 8.39 Yr. Sachin Jain 3 Jul 23 1.5 Yr. Data below for Axis Liquid Fund as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.78% Other 0.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 69.92% Corporate 27.99% Government 1.87% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Commercial Paper | -4% ₹1,229 Cr 25,000
↑ 25,000 Punjab National Bank Limited
Certificate of Deposit | -3% ₹1,188 Cr 24,000
↑ 24,000 State Bank Of India
Certificate of Deposit | -3% ₹998 Cr 20,000
↑ 20,000 182 DTB 30012025
Sovereign Bonds | -3% ₹933 Cr 94,004,100 Small Industries Development Bank Of India
Commercial Paper | -2% ₹800 Cr 16,000
↑ 16,000 91 DTB 21022025
Sovereign Bonds | -2% ₹741 Cr 75,000,000 Bank Of India
Certificate of Deposit | -2% ₹739 Cr 15,000
↑ 15,000 Export-Import Bank Of India
Commercial Paper | -2% ₹739 Cr 15,000
↑ 15,000 Indian Bank
Certificate of Deposit | -2% ₹738 Cr 15,000
↑ 15,000 Bank Of India
Certificate of Deposit | -2% ₹738 Cr 15,000
↑ 15,000 7. DSP BlackRock Liquidity Fund
CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 36 in Liquid Fund category. Return for 2024 was 7.4% , 2023 was 7% and 2022 was 4.8% . DSP BlackRock Liquidity Fund
Growth Launch Date 23 Nov 05 NAV (21 Jan 25) ₹3,616.45 ↑ 0.69 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹17,017 on 31 Dec 24 Category Debt - Liquid Fund AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.24 Sharpe Ratio 4.82 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.23% Effective Maturity 1 Month 28 Days Modified Duration 1 Month 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹10,417 31 Dec 21 ₹10,756 31 Dec 22 ₹11,275 31 Dec 23 ₹12,061 31 Dec 24 ₹12,950 Returns for DSP BlackRock Liquidity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.5% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.4% 2022 7% 2021 4.8% 2020 3.3% 2019 4.2% 2018 6.5% 2017 7.4% 2016 6.6% 2015 7.6% 2014 8.3% Fund Manager information for DSP BlackRock Liquidity Fund
Name Since Tenure Karan Mundhra 31 May 21 3.59 Yr. Shalini Vasanta 1 Aug 24 0.42 Yr. Data below for DSP BlackRock Liquidity Fund as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.87% Other 0.13% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 73.67% Corporate 26.15% Government 0.04% Credit Quality
Rating Value AA 0.25% AAA 99.75% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Union Bank Of India
Certificate of Deposit | -3% ₹764 Cr 15,500
↑ 5,500 91 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹739 Cr 75,000,000
↑ 75,000,000 Reliance Jio Infocomm Limited
Commercial Paper | -2% ₹550 Cr 11,000 Canara Bank
Certificate of Deposit | -2% ₹542 Cr 10,900 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹504 Cr Bank Of Baroda
Certificate of Deposit | -2% ₹495 Cr 10,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Commercial Paper | -2% ₹399 Cr 8,000 Bank of Baroda
Certificate of Deposit | -2% ₹394 Cr 8,000
↑ 4,000 Small Industries Development Bank of India
Certificate of Deposit | -2% ₹394 Cr 8,000
↑ 8,000 Punjab National Bank
Certificate of Deposit | -2% ₹374 Cr 7,500
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved