Table of Contents
SWP ক্যালকুলেটর -- পদ্ধতিগত প্রত্যাহার পরিকল্পনা ক্যালকুলেটর
SWP ক্যালকুলেটর হল এমন একটি টুল যা ব্যক্তিদের তাদের SWP বিনিয়োগের মেয়াদকাল কেমন হবে তা গণনা করতে সাহায্য করে। SWP বা সিস্টেম্যাটিক উইথড্রয়াল প্ল্যান হল একক বা বিনিয়োগ খালাস করার একটি কৌশলযৌথ পুঁজি. SWP-এ, ব্যক্তিরা একটি মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমে তাদের অর্থ বিনিয়োগ করে এবং তারপর একটি নির্দিষ্ট মেয়াদে তাদের বিনিয়োগ প্রত্যাহার করে। SWP সাধারণত এমন ব্যক্তিদের জন্য উপযুক্ত যারা একটি স্থায়ী খুঁজছেনআয় নিয়মিত মেয়াদে। নিবন্ধটি আপনাকে সিস্টেম্যাটিক উইথড্রয়াল প্ল্যানের ধারণা, SWP ক্যালকুলেটর কীভাবে কাজ করে এবং অন্যান্য সম্পর্কিত পরামিতিগুলির একটি সামগ্রিক ধারণা দেয়।
মিউচুয়াল ফান্ডে SWP বলতে কী বোঝায়?
মিউচুয়াল ফান্ডে সিস্টেম্যাটিক উইথড্রয়াল প্ল্যান বা SWP বলতে মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগের ইউনিটগুলিকে রিডিম করার একটি নিয়মতান্ত্রিক এবং পরিকল্পিত প্রক্রিয়া বোঝায়। SWP এর ধারণাটি এর বিপরীত পদ্ধতিতে কাজ করেচুমুক. SWP-তে, ব্যক্তিরা মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমগুলিতে একটি একক পরিমাণ বিনিয়োগ করে যা সাধারণত কম ঝুঁকি-ক্ষুধা বহন করে, যেমনতরল তহবিল বা অতিস্বল্পমেয়াদী তহবিল. তারপরে ব্যক্তিরা নিয়মিত বিরতিতে বিনিয়োগকৃত অর্থ উত্তোলন শুরু করে। ব্যক্তিরা তাদের প্রত্যাহারের ফ্রিকোয়েন্সি কাস্টমাইজ করতে পারে যেমন মাসিক, ত্রৈমাসিক, বার্ষিক, এবং তাই, তাদের প্রয়োজনীয়তার উপর ভিত্তি করে। এই ক্ষেত্রে, মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করা অর্থ ব্যক্তিদের জন্য রাজস্বও আনে। ব্যক্তি, বিশেষ করে অবসরপ্রাপ্ত ব্যক্তিরা, যারা নিয়মিত আয়ের উৎস খুঁজছেন তারা পদ্ধতিগত প্রত্যাহারের পরিকল্পনা বেছে নিতে পারেনমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ.
SWP মিউচুয়াল ফান্ড ক্যালকুলেটর
SWP ক্যালকুলেটর ব্যক্তিদের একটি নির্দিষ্ট মেয়াদে মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগে তাদের তোলার অনুমান করতে সাহায্য করে। SWP ক্যালকুলেটরে যে ইনপুট ডেটা প্রবেশ করানো প্রয়োজন তার মধ্যে রয়েছে:
- SWP/উত্তোলনের পরিমাণ - এটি নির্দিষ্ট প্রত্যাহারের পরিমাণ বোঝায় যা আপনি নিয়মিত বিরতিতে তোলার পরিকল্পনা করছেন।
- প্রাথমিক বিনিয়োগ - প্রাথমিক বিনিয়োগ বলতে আপনি মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমে বিনিয়োগ করতে চান এমন একক পরিমাণকে বোঝায়।
- প্রত্যাহার ফ্রিকোয়েন্সি - প্রত্যাহার ফ্রিকোয়েন্সি, সেই সময়সীমাকে বোঝায় যেখানে আপনি আপনার বিনিয়োগ প্রত্যাহার করতে চান। এটি হয় মাসিক, সাপ্তাহিক বা ত্রৈমাসিক হতে পারে। সাধারণত মাসিকের জন্য গণনা করা হয়।
- প্রত্যাশিত রিটার্নের হার - এর মানে আপনি আপনার বিনিয়োগে যে রিটার্ন আশা করছেন।
সুতরাং, আসুন আমরা একটি চিত্র সহ SWP ক্যালকুলেটরের ধারণাটি বিস্তারিতভাবে বুঝতে পারি।
নমুনা ইলাস্ট্রেশন
- প্রাথমিক বিনিয়োগের পরিমাণ - INR 1.20,000
- SWP পরিমাণ - 10,000 টাকা
- প্রত্যাহারের মেয়াদ - 1 ২ মাস
- প্রত্যাশিত রিটার্ন হার - 7%
SWP টেবিলের হিসাব নিচে দেওয়া হল।
| মাস | মাসের শুরুতে ব্যালেন্স (INR) | মুক্তি পরিমাণ (INR) | অর্জিত সুদ (INR) | মাসের শেষে ব্যালেন্স (INR) |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 1,20,000 | 10,000 | 642 | 1,10,642 |
| 2 | 1,10,642 | 10,000 | 587 | 1,01,229 |
| 3 | 1,01,229 | 10,000 | 532 | 91,761 |
| 4 | 91,761 | 10,000 | 477 | ৮২,২৩৮ |
| 5 | ৮২,২৩৮ | 10,000 | 421 | 72,659 |
| 6 | 72,659 | 10,000 | 366 | 63,025 |
| 7 | 63,025 | 10,000 | 309 | 53,334 |
| 8 | 53,334 | 10,000 | 253 | 43,587 |
| 9 | 43,587 | 10,000 | 196 | ৩৩,৭৮৩ |
| 10 | ৩৩,৭৮৩ | 10,000 | 139 | 23,921 |
| 11 | 23,921 | 10,000 | 81 | 14,003 |
| 12 | 14,003 | 10,000 | 23 | 4,026 |
এইভাবে, উপরের টেবিল থেকে, এটা বলা যেতে পারে যে SWP লেনদেনের মাধ্যমে মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমের অর্জিত লাভ হল INR 4,026৷
VALUE AT END OF TENOR:₹4,597SWP Calculator
পদ্ধতিগত প্রত্যাহার পরিকল্পনার সুবিধা
SWP এর কিছু প্রধান সুবিধা নিম্নরূপ।
নিয়মিত আয়ের প্রবাহ
SWP-এর একটি প্রাথমিক সুবিধা হল যে ব্যক্তিরা নিয়মিত আয়ের উৎস হিসাবে পদ্ধতিগত প্রত্যাহার পরিকল্পনা ব্যবহার করতে পারে। কারণ প্রত্যাহার করা পরিমাণ স্থির থাকে।
শৃঙ্খলাবদ্ধ প্রত্যাহারের অভ্যাস
SWP ব্যক্তিদের মধ্যে একটি সুশৃঙ্খল টাকা তোলার অভ্যাস তৈরি করে কারণ শুধুমাত্র একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ প্রত্যাহার করা হয় এবং অবশিষ্ট অর্থ মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করা হয়। এই বাধা দেয়মূলধন বিনিয়োগে ক্ষয় এছাড়াও, মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ রিটার্ন জেনারেট করে।
পেনশনের বিকল্প
SWP অবসরপ্রাপ্ত ব্যক্তিদের ক্ষেত্রে পেনশনের বিকল্প হিসেবে কাজ করে। অবসরপ্রাপ্তরা SWP এর মাধ্যমে নিয়মিত আয়ের জন্য নিজেদের নিশ্চিত করতে পারেন।
Talk to our investment specialist
2022 এর জন্য সেরা SWP মিউচুয়াল ফান্ড
SWP সাধারণত মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমগুলিতে করা হয় যা তরল তহবিলের মতো নিম্ন স্তরের ঝুঁকি বহন করে। অতএব, লিকুইড/আল্ট্রাশর্ট ক্যাটাগরির অধীনে কিছু সেরা মিউচুয়াল ফান্ড স্কিম যার নেট সম্পদের চেয়ে বেশি1000 কোটি নিম্নলিখিত হিসাবে নীচে তালিকাভুক্ত করা হয়.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹522.841
↑ 0.11 ₹15,098 2 3.8 7.8 6.4 7.2 7.78% 5M 19D 7M 24D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹26.4787
↑ 0.00 ₹14,206 1.8 3.6 7.5 6.2 6.9 7.53% 5M 1D 5M 16D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,715.35
↑ 1.17 ₹11,751 1.8 3.7 7.5 6.1 7 7.42% 5M 5D 10M 13D BOI AXA Liquid Fund Growth ₹2,882.41
↑ 0.54 ₹1,848 1.8 3.6 7.5 6.3 7 6.86% 1M 28D 1M 24D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,579.75
↑ 0.51 ₹1,265 1.8 3.6 7.4 5.9 6.6 7.47% 5M 13D 5M 28D LIC MF Liquid Fund Growth ₹4,529
↑ 0.82 ₹10,697 1.8 3.6 7.4 6.2 7 6.99% 1M 4D 1M 4D Axis Liquid Fund Growth ₹2,786.82
↑ 0.51 ₹34,316 1.8 3.6 7.4 6.3 7.1 7.19% 1M 29D 1M 29D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on Objective The Scheme seeks to deliver reasonable market related returns with lower risk and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments.
However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. BOI AXA Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 16 Jul 08. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for BOI AXA Liquid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund) The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. Invesco India Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 30 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on An open ended scheme which seeks to generate reasonable returns with low risk and high liquidity through a judicious mix of investment in money market
instruments and quality debt instruments. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realised. LIC MF Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 11 Mar 02. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for LIC MF Liquid Fund Returns up to 1 year are on To provide a high level of liquidity with reasonable returns commensurating with low risk through a portfolio of money market and debt securities. However there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved. Axis Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 9 Oct 09. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Axis Liquid Fund Returns up to 1 year are on 1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (19 Nov 24) ₹522.841 ↑ 0.11 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹15,098 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.85 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.78% Effective Maturity 7 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,725 31 Oct 21 ₹11,155 31 Oct 22 ₹11,636 31 Oct 23 ₹12,469 31 Oct 24 ₹13,431 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2% 6 Month 3.8% 1 Year 7.8% 3 Year 6.4% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.38 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.31 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.62 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.95 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.98% Debt 62.73% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.63% Cash Equivalent 21.1% Government 11.99% Credit Quality
Rating Value AA 30.91% AAA 69.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -6% ₹820 Cr 82,000 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹601 Cr 60,000
↑ 10,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹501 Cr 50,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -3% ₹401 Cr 40,000
↓ -10,000 National Housing Bank
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹360 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 Govt Stock 04102028
Sovereign Bonds | -2% ₹317 Cr 31,500,000
↑ 2,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 2. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (19 Nov 24) ₹26.4787 ↑ 0.00 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹14,206 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.53% Effective Maturity 5 Months 16 Days Modified Duration 5 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,702 31 Oct 21 ₹11,141 31 Oct 22 ₹11,593 31 Oct 23 ₹12,398 31 Oct 24 ₹13,320 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.5% 3 Year 6.2% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 7.97 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.39 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 53.59% Debt 46.16% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.64% Cash Equivalent 25.32% Government 13.04% Securitized 0.74% Credit Quality
Rating Value AA 12.82% AAA 87.18% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹392 Cr 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹390 Cr 40,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹372 Cr 3,750 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹335 Cr 3,350
↑ 2,350 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹298 Cr 3,000 India (Republic of)
- | -2% ₹297 Cr 30,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹293 Cr 6,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹245 Cr 5,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹235 Cr 2,350 3. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.4% . SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (19 Nov 24) ₹5,715.35 ↑ 1.17 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹11,751 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.47 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.42% Effective Maturity 10 Months 13 Days Modified Duration 5 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,625 31 Oct 21 ₹10,983 31 Oct 22 ₹11,412 31 Oct 23 ₹12,210 31 Oct 24 ₹13,117 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.7% 1 Year 7.5% 3 Year 6.1% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Arun R. 1 Jun 21 3.42 Yr. Ardhendu Bhattacharya 1 Dec 23 0.92 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 0.92 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 46.73% Debt 53.02% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 46.73% Corporate 28.98% Government 24.04% Credit Quality
Rating Value AA 0.72% AAA 99.28% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -10% ₹1,132 Cr 112,500,000
↑ 112,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹621 Cr 6,250
↑ 1,500 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -4% ₹495 Cr 5,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹419 Cr 4,250 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹384 Cr 3,850 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -3% ₹345 Cr 34,500 Larsen & Toubro Ltd.
Debentures | -3% ₹300 Cr 30,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹240 Cr 2,450 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹220 Cr 2,200 08.18 HR UDAY 2025
Domestic Bonds | -2% ₹212 Cr 21,000,000 4. BOI AXA Liquid Fund
CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 34 in Liquid Fund category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.9% and 2021 was 3.3% . BOI AXA Liquid Fund
Growth Launch Date 16 Jul 08 NAV (20 Nov 24) ₹2,882.41 ↑ 0.54 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,848 on 31 Oct 24 Category Debt - Liquid Fund AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.1 Sharpe Ratio 5.42 Information Ratio -1.39 Alpha Ratio -0.02 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.86% Effective Maturity 1 Month 24 Days Modified Duration 1 Month 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,445 31 Oct 21 ₹10,774 31 Oct 22 ₹11,247 31 Oct 23 ₹12,032 31 Oct 24 ₹12,930 Returns for BOI AXA Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.5% 3 Year 6.3% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.9% 2021 3.3% 2020 4.1% 2019 6.4% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 7.6% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for BOI AXA Liquid Fund
Name Since Tenure Mithraem Bharucha 17 Aug 21 3.21 Yr. Data below for BOI AXA Liquid Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.8% Other 0.2% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 94.44% Government 5.37% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -7% -₹123 Cr India (Republic of)
- | -5% ₹99 Cr 10,000,000 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -5% ₹98 Cr 10,000,000
↑ 10,000,000 Repo
CBLO/Reverse Repo | -5% ₹95 Cr Canara Bank (06/12/2024) ** #
Net Current Assets | -4% ₹74 Cr 7,500,000
↑ 7,500,000 91 DTB 03012025
Sovereign Bonds | -4% ₹74 Cr 7,500,000
↑ 7,500,000 Small Industries Dev Bank Of India (10/01/2025) ** #
Net Current Assets | -4% ₹74 Cr 7,500,000
↑ 7,500,000 182 DTB 01112024
Sovereign Bonds | -3% ₹50 Cr 5,000,000 Reliance Retail Ventures Limited (12/11/2024)
Net Current Assets | -3% ₹50 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 Bajaj Financial Securities Limited (19/11/2024) **
Net Current Assets | -3% ₹50 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 5. Invesco India Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 40 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.1% and 2021 was 3% . Invesco India Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 30 Dec 10 NAV (19 Nov 24) ₹2,579.75 ↑ 0.51 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,265 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 0.88 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.47% Effective Maturity 5 Months 28 Days Modified Duration 5 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,543 31 Oct 21 ₹10,859 31 Oct 22 ₹11,248 31 Oct 23 ₹11,997 31 Oct 24 ₹12,883 Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 5.9% 5 Year 5.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.6% 2022 4.1% 2021 3% 2020 5.1% 2019 7.6% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% 2015 8.3% 2014 10.1% Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 4 Jan 20 4.83 Yr. Vikas Garg 27 Jul 21 3.27 Yr. Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 58.17% Debt 41.65% Other 0.19% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 56.9% Cash Equivalent 35.06% Government 7.86% Credit Quality
Rating Value AA 20.69% AAA 79.31% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 91 DTB 03012025
Sovereign Bonds | -4% ₹49 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 Larsen & Toubro Ltd. 7.58%
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500,000
↑ 3,500,000 Export Import Bank Of India
Debentures | -3% ₹30 Cr 3,000,000 Power Grid Corporation Of India Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 TATA Steel Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Tata Projects Ltd.
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 6. LIC MF Liquid Fund
CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 25 in Liquid Fund category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.7% and 2021 was 3.3% . LIC MF Liquid Fund
Growth Launch Date 11 Mar 02 NAV (20 Nov 24) ₹4,529 ↑ 0.82 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹10,697 on 15 Nov 24 Category Debt - Liquid Fund AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.24 Sharpe Ratio 4.18 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.99% Effective Maturity 1 Month 4 Days Modified Duration 1 Month 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,466 31 Oct 21 ₹10,796 31 Oct 22 ₹11,252 31 Oct 23 ₹12,023 31 Oct 24 ₹12,915 Returns for LIC MF Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.2% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.7% 2021 3.3% 2020 4.3% 2019 6.5% 2018 7.3% 2017 6.6% 2016 7.6% 2015 8.4% 2014 9% Fund Manager information for LIC MF Liquid Fund
Name Since Tenure Rahul Singh 5 Oct 15 9.08 Yr. Data below for LIC MF Liquid Fund as on 15 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.75% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 65.42% Corporate 30.18% Government 4.15% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 91 DTB 28112024
Sovereign Bonds | -4% ₹398 Cr 40,000,000 State Bank Of India
Certificate of Deposit | -4% ₹397 Cr 8,000 India (Republic of)
- | -4% ₹394 Cr 40,000,000
↑ 40,000,000 Punjab National Bank
Certificate of Deposit | -3% ₹348 Cr 7,000 Treps
CBLO/Reverse Repo | -3% ₹319 Cr 91 DTB 07112024
Sovereign Bonds | -3% ₹300 Cr 30,000,000 91 Day T-Bill 15.11.24
Sovereign Bonds | -3% ₹299 Cr 30,000,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -3% ₹298 Cr 6,000 Reliance Retail Ventures Limited
Commercial Paper | -3% ₹297 Cr 5,960
↑ 5,960 Motilal Oswal Financial Services Limited
Commercial Paper | -3% ₹284 Cr 5,700 7. Axis Liquid Fund
CAGR/Annualized return of 7% since its launch. Ranked 21 in Liquid Fund category. Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 4.9% and 2021 was 3.3% . Axis Liquid Fund
Growth Launch Date 9 Oct 09 NAV (20 Nov 24) ₹2,786.82 ↑ 0.51 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹34,316 on 15 Nov 24 Category Debt - Liquid Fund AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.23 Sharpe Ratio 3.72 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.19% Effective Maturity 1 Month 29 Days Modified Duration 1 Month 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,466 31 Oct 21 ₹10,799 31 Oct 22 ₹11,269 31 Oct 23 ₹12,054 31 Oct 24 ₹12,947 Returns for Axis Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.3% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.1% 2022 4.9% 2021 3.3% 2020 4.3% 2019 6.6% 2018 7.5% 2017 6.7% 2016 7.6% 2015 8.4% 2014 9.1% Fund Manager information for Axis Liquid Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 12 Yr. Aditya Pagaria 13 Aug 16 8.22 Yr. Sachin Jain 3 Jul 23 1.33 Yr. Data below for Axis Liquid Fund as on 15 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.78% Debt 0% Other 0.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 67.49% Corporate 30.85% Government 1.43% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 01112024
Sovereign Bonds | -5% ₹1,715 Cr 172,000,000
↑ 35,000,000 91 DTB 21112024
Sovereign Bonds | -3% ₹1,168 Cr 117,500,000
↑ 500,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -3% ₹989 Cr 20,000 State Bank Of India
Certificate of Deposit | -3% ₹986 Cr 20,000
↑ 20,000 Export-Import Bank Of India
Commercial Paper | -3% ₹966 Cr 19,500 Reliance Retail Ventures Limited
Commercial Paper | -3% ₹895 Cr 18,000
↑ 1,000 91 DTB 07112024
Sovereign Bonds | -2% ₹862 Cr 86,500,000 Reliance Jio Infocomm Limited
Commercial Paper | -2% ₹744 Cr 15,000 IDFC First Bank Limited
Certificate of Deposit | -2% ₹744 Cr 15,000 Clearing Corporation Of India Ltd
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹733 Cr
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved