+91-22-48913909
Table of Contents
স্বল্প মেয়াদী ঋণ তহবিল বা স্বল্প মেয়াদী তহবিল
নাম অনুসারে, স্বল্প মেয়াদী ঋণ তহবিল, যা স্বল্প মেয়াদী তহবিল নামেও পরিচিত, সাধারণত ঋণ হয়যৌথ পুঁজি যেগুলি অল্প সময়ের জন্য অর্থ বিনিয়োগ করে, সাধারণত 3 বছরের কম। শর্ট টার্ম নামেও পরিচিতআয় তহবিল, স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিল ঋণ উপকরণে বিনিয়োগ করে এবংঅর্থ বাজার যন্ত্র যা অন্তর্ভুক্তব্যাংক কাগজপত্র (আমানতের শংসাপত্রও বলা হয়), সরকারি কাগজপত্র (G-sec) এবং বাণিজ্যিক কাগজপত্র (CPs)। এই মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমটি বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত যারা অগ্রাধিকার দেয়মূলধন সংরক্ষণ, তবে দীর্ঘ মেয়াদে (1-3 বছরের মধ্যে) ভাল আয় অর্জনের জন্য প্রধানত দীর্ঘ সময়ের জন্য বিনিয়োগ করতে চান। যে বিনিয়োগকারীরা 1-3 বছরের স্বল্প সময়ের জন্য বিনিয়োগ করতে ইচ্ছুক তারা স্বল্পমেয়াদী বন্ড তহবিল দেখতে পারেন। স্বল্পমেয়াদী ঋণ পণ্য সুদ থেকে লাভবান হতে পারেঅর্জিত ঋণ পোর্টফোলিওতে এবং সংশ্লিষ্ট তহবিল ব্যবস্থাপকের দ্বারা উচ্চ মেয়াদী ঋণের কৌশলগত এক্সপোজার থেকে।
Talk to our investment specialist
স্বল্প মেয়াদী (স্বল্প-মেয়াদী) ঋণ তহবিলের বৈশিষ্ট্য
স্বল্পমেয়াদী তহবিলের কিছু বিশিষ্ট বৈশিষ্ট্য হল:
তারল্য
স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিলগুলি অত্যন্ত তরল হয় কারণ পরিপক্কতার সময়কাল সংক্ষিপ্ত এবং বিনিয়োগের উপায়গুলি অনুমতি দেয়তারল্য. সাধারণত, এই তহবিলগুলিতে কোনও প্রবেশ এবং প্রস্থান লোড নেওয়া হয় না। যাইহোক, কিছু স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিল একটি এক্সিট লোড চার্জ করে যদি কয়েক মাসের মধ্যে প্রস্থান করা হয়। সুতরাং, বিনিয়োগকারীদের সমস্ত পরামিতি বিবেচনা করে বিজ্ঞতার সাথে বিনিয়োগ করার পরামর্শ দেওয়া হচ্ছে।
রিটার্নস
যখন এটি আসেমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ, রিটার্ন মানুষ আসলে কি খুঁজছেন হয়. যাইহোক, একটি সেরা স্বল্পমেয়াদী নির্বাচন করার সময় এটি শুধুমাত্র প্যারামিটার হওয়া উচিত নয়ঋণ তহবিল বিনিয়োগ. সাম্প্রতিক প্রতিবেদনে, আরবিআই জানিয়েছে যে বিনিয়োগকারীরা এর মধ্যে আরও ভাল রিটার্ন অর্জন করবেবিনিয়োগ সংক্ষিপ্ত থেকে মধ্য-মেয়াদী তহবিল যা এক থেকে পাঁচ বছরের মধ্যে পরিপক্কতা সম্পন্ন উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করে। সাধারণত, এই ধরনের তহবিল পরিচালনাকারী ফান্ড ম্যানেজাররা উচ্চ ক্রেডিট রেটিং সিকিউরিটিজে বিনিয়োগ করতে পছন্দ করেন। এইভাবে, ন্যূনতম সম্ভাবনা নিশ্চিত করাডিফল্ট ইস্যুকারীরা বিনিয়োগকারীদের মূলধনের নিরাপত্তা প্রদান করে। বর্তমানে, এক-তিন বছরের মেয়াদপূর্ণ মেয়াদ সহ স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিল 9-10% p.a বার্ষিক রিটার্ন দেয়। বিনিয়োগকারীদের শুধু রিটার্নের পেছনে ছুটতে হবে না, পোর্টফোলিওর ক্রেডিট কোয়ালিটির দিকেও নজর দিতে হবে। আপনি যদি রক্ষণশীল হনবিনিয়োগকারী তারপরে অতিরিক্ত নিরাপত্তার জন্য কিছু রিটার্ন দেওয়া নিশ্চিত করা অর্থপূর্ণ।
সুদের হার ঝুঁকি
এই তহবিলগুলির স্বল্পমেয়াদী প্রকৃতির কারণে, রিটার্নগুলি খুব বেশি প্রভাবিত হয় নামুদ্রাস্ফীতি এবং একটি কম সুদের হার ঝুঁকি আছে. সাধারণত, স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিল স্বল্প থেকে মাঝারি মেয়াদে অর্জিত সুদ থেকে আয় তৈরি করেবন্ড. এই সঞ্চিত আয়, যার অর্থ পুঞ্জীভূত সুদ, যোগ করা হয়নেট সম্পদ মূল্য এবং আপনার চূড়ান্ত প্রত্যাবর্তন হয়. যেহেতু আপনি জানেন যে এই তহবিলগুলি স্থির আয় প্রদান করে, তাই, অন্যান্য দীর্ঘমেয়াদী আয় তহবিলের তুলনায় রিটার্ন কম অস্থির। কিছু স্বল্পমেয়াদী তহবিল কিছুটা সুদের হারের ঝুঁকি বহন করে, এটি পোর্টফোলিওর সময়কাল নামক একটি প্যারামিটার দ্বারা পরিমাপ করা যেতে পারে। কেউ এমনকি পোর্টফোলিওর গড় পরিপক্কতা দেখতে পারে। এই উভয় পরামিতি স্কিমের ফ্যাক্ট শীটে উপলব্ধ। শুধু একটি সহজ নিয়ম মনে রাখবেন, মেয়াদ বা মেয়াদ যত বেশি তত বেশি সুদের হারের ঝুঁকি! যদি সুদের হার কমে যায়, তবে এটি ইতিবাচক, তবে, যদি হার বেড়ে যায়, তাহলে রিটার্ন নেতিবাচকভাবে প্রভাবিত হবে।
বিনিয়োগ দিগন্ত
স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিলগুলি এমন সরঞ্জামগুলিতে বিনিয়োগ করে না যেগুলির মেয়াদ খুব দীর্ঘ হয় কারণ তারা কম সুদের হারের ঝুঁকি বজায় রাখার চেষ্টা করে এবং আরও ভাল ট্যাক্স-সামঞ্জস্যপূর্ণ রিটার্ন অফার করে। যেহেতু এই তহবিলগুলি এক থেকে তিন বছরের মধ্যে স্থিতিশীল রিটার্ন প্রদান করে, তাই বিনিয়োগকারীদের ফান্ডের গড় পরিপক্কতার সাথে বিনিয়োগের সময়রেখার সাথে মেলানোর চেষ্টা করা উচিত। তারা যে উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করে তাতে অর্থ অন্তর্ভুক্ত থাকেবাজার বন্ডের মত যন্ত্র,বাণিজ্যিক কাগজ এবং জমার শংসাপত্র ইত্যাদি
সক্রিয় ব্যবস্থাপনা প্রয়োজন
একটি স্বল্পমেয়াদী বিনিয়োগ হচ্ছে, এই তহবিল ভারী প্রয়োজন হয় নাসক্রিয় ব্যবস্থাপনা তহবিল ব্যবস্থাপকের দ্বারা। একবার পোর্টফোলিওর অংশগুলি বরাদ্দ হয়ে গেলে, বিনিয়োগগুলি সক্রিয়ভাবে পরিচালনার (ইউনিট ক্রয় ও বিক্রয়) প্রয়োজন কম হয়, এই বলে তহবিল ব্যবস্থাপককে সুদের হারের দৃষ্টিভঙ্গিগুলিকে একত্রিত করা নিশ্চিত করতে হবে এবং তিনি ক্রেডিট মানের বিষয়ে সতর্ক থাকেন। পোর্টফোলিওর পাশাপাশি নতুন সুযোগ। তহবিলের নিয়মিত সক্রিয় ব্যবস্থাপনা নিশ্চিত করার মাধ্যমে স্থির আয় প্রদানের তাদের লক্ষ্য অর্জন করা হয়।
অর্থ ভাগভাগি
স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিল লভ্যাংশ প্রদানের বিকল্পও অফার করে। এই বিকল্পের মাধ্যমে, বিনিয়োগকারীরা নিয়মিত ব্যবধানে বেশিরভাগ মাসিক এবং পাক্ষিক লভ্যাংশ পেতে পারেন। যাইহোক, এই তহবিলগুলি দ্বারা প্রদত্ত লভ্যাংশগুলি পৃথক বিনিয়োগকারীদের জন্য 25% এর DDT (লভ্যাংশ বিতরণ কর) আকর্ষণ করে।
স্বল্প মেয়াদী (স্বল্পমেয়াদী) তহবিলের সুবিধা
- স্বল্পমেয়াদী বন্ড তহবিলের একটি সংক্ষিপ্ত পরিপক্কতা থাকে তাই তারা সাধারণত নিরাপদ এবং স্থিতিশীল রিটার্ন অফার করে।
- ঋণ বাজারের সুদের হারের ওঠানামা স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিলের রিটার্নের উপর তুচ্ছ প্রভাব ফেলে।
- সুদের হার পরিবর্তনের প্রতি সংবেদনশীল হওয়ার কারণে, স্বল্পমেয়াদী বন্ড তহবিলগুলি সাধারণত বাজারের ওঠানামা দ্বারা প্রভাবিত অন্যান্য তহবিলের তুলনায় ভাল কাজ করে।
- এসব তহবিলের তারল্য বেশি। সুতরাং, বিনিয়োগকারীরা জরুরী পরিস্থিতিতে সহজেই তাদের বিনিয়োগ প্রত্যাহার করতে পারেন।
- সাধারণত, অধিকাংশসেরা স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিল প্রত্যাহারের জন্য কোন ফি চার্জ করবেন না। সুতরাং, ন্যূনতম থেকে কোন প্রস্থান লোড আছে.
- স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিল কর দক্ষ। এই তহবিলের সুদের উপর ধার্য কর ফিক্সড ব্যাঙ্ক আমানতের তুলনায় অনেক কম।
শীর্ষ স্বল্প মেয়াদ (স্বল্প-মেয়াদী) ঋণ তহবিল 2022
সেরা স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিলের মধ্যে রয়েছে-
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01 ₹362 0.8 11.4 12.8 5.3 4.52% 1Y 2M 13D 1Y 7M 3D HDFC Short Term Debt Fund Growth ₹29.9049
↑ 0.01 ₹13,654 2.4 4.2 8 5.8 7.1 7.67% 2Y 9M 22D 4Y 1M 6D IDFC Bond Fund Short Term Plan Growth ₹53.3808
↑ 0.02 ₹8,726 2.4 4.1 7.8 5.3 6.9 7.5% 2Y 10M 13D 3Y 8M 26D UTI Short Term Income Fund Growth ₹29.6979
↑ 0.04 ₹2,745 2.2 3.8 7.7 7.3 6.9 7.74% 2Y 6M 25D 3Y 3M 7D ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹56.2421
↑ 0.02 ₹18,403 2.2 4 7.7 6.1 7.4 7.88% 2Y 1M 10D 4Y 1M 17D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21 স্বল্প সময়কাল উপরে AUM/নিট সম্পদ আছে তহবিল100 কোটি. সাজানো হয়েছেশেষ 1 বছরের রিটার্ন.
(Erstwhile Sundaram Select Debt Short Term Asset Fund) To earn regular income by investing primarily in fixed income
securities, which may be paid as dividend or reinvested at
the option of the investor. A secondary objective is to
attempt to keep the value of its units reasonably stable. Sundaram Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 5 Sep 02. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Sundaram Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Short Term Opportunities Fund) To generate regular income through investments in Debt/Money Market Instruments and Government Securities with maturities not exceeding 36 months. HDFC Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 25 Jun 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for HDFC Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Super Saver Income Fund - Short Term Plan) The primary investment objective of the scheme is to seek to generate stable returns with a low-risk strategy by creating a portfolio that is invested in good quality fixed income & Money Market securities. However, there can be no assurance that the investment objectives of the scheme will be realized. IDFC Bond Fund Short Term Plan is a Debt - Short term Bond fund was launched on 14 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for IDFC Bond Fund Short Term Plan Returns up to 1 year are on To generate steady and reasonable income with low risk and high level of liquidity from a portfolio of money market securities and high quality debt. UTI Short Term Income Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 19 Sep 07. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for UTI Short Term Income Fund Returns up to 1 year are on To generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various maturities with a view to maximising income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity. ICICI Prudential Short Term Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 25 Oct 01. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Short Term Fund Returns up to 1 year are on 1. Sundaram Short Term Debt Fund
CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 56 in Short term Bond category. . Sundaram Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 5 Sep 02 NAV (31 Dec 21) ₹36.3802 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹362 on 30 Nov 21 Category Debt - Short term Bond AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.98 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 250 Exit Load NIL Yield to Maturity 4.52% Effective Maturity 1 Year 7 Months 3 Days Modified Duration 1 Year 2 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,941 31 Aug 21 ₹11,401 Returns for Sundaram Short Term Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 0.8% 6 Month 11.4% 1 Year 12.8% 3 Year 5.3% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for Sundaram Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Short Term Debt Fund as on 30 Nov 21
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. HDFC Short Term Debt Fund
CAGR/Annualized return of 8% since its launch. Ranked 30 in Short term Bond category. Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 3.5% and 2021 was 3.9% . HDFC Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 25 Jun 10 NAV (04 Sep 24) ₹29.9049 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹13,654 on 31 Jul 24 Category Debt - Short term Bond AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.71 Sharpe Ratio 0.94 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.67% Effective Maturity 4 Years 1 Month 6 Days Modified Duration 2 Years 9 Months 22 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹11,070 31 Aug 21 ₹11,734 31 Aug 22 ₹12,066 31 Aug 23 ₹12,874 31 Aug 24 ₹13,893 Returns for HDFC Short Term Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2.4% 6 Month 4.2% 1 Year 8% 3 Year 5.8% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.1% 2022 3.5% 2021 3.9% 2020 11% 2019 9.7% 2018 7% 2017 6.5% 2016 9.3% 2015 8.7% 2014 10.4% Fund Manager information for HDFC Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 25 Jun 10 14.11 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.11 Yr. Data below for HDFC Short Term Debt Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.35% Debt 95.39% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 54.01% Government 41.74% Cash Equivalent 3.81% Securitized 0.17% Credit Quality
Rating Value AA 12.87% AAA 87.13% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -8% ₹1,075 Cr 105,500,000 7.72% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -4% ₹517 Cr 51,500,000 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -3% ₹353 Cr 34,500,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹280 Cr 27,500,000
↑ 2,500,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -2% ₹251 Cr 25,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹251 Cr 25,000 Pipeline Infrastructure Ltd.
Debentures | -2% ₹223 Cr 22,000 TVS Credit Services Limited
Debentures | -1% ₹204 Cr 200 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹202 Cr 20,000 Kotak Mahindra Investments Limited
Debentures | -1% ₹201 Cr 20,000 3. IDFC Bond Fund Short Term Plan
CAGR/Annualized return of 7.3% since its launch. Ranked 47 in Short term Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 2.8% and 2021 was 3.4% . IDFC Bond Fund Short Term Plan
Growth Launch Date 14 Dec 00 NAV (04 Sep 24) ₹53.3808 ↑ 0.02 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹8,726 on 31 Jul 24 Category Debt - Short term Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.77 Sharpe Ratio 0.5 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.5% Effective Maturity 3 Years 8 Months 26 Days Modified Duration 2 Years 10 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,993 31 Aug 21 ₹11,516 31 Aug 22 ₹11,778 31 Aug 23 ₹12,483 31 Aug 24 ₹13,449 Returns for IDFC Bond Fund Short Term Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2.4% 6 Month 4.1% 1 Year 7.8% 3 Year 5.3% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 2.8% 2021 3.4% 2020 9.7% 2019 9.7% 2018 6.5% 2017 5.9% 2016 8.8% 2015 8.1% 2014 10.1% Fund Manager information for IDFC Bond Fund Short Term Plan
Name Since Tenure Suyash Choudhary 11 Mar 11 13.4 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.14 Yr. Data below for IDFC Bond Fund Short Term Plan as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 30.64% Debt 69.08% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 54.94% Government 39.92% Cash Equivalent 4.86% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -27% ₹2,309 Cr 226,600,000
↑ 18,000,000 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -7% ₹581 Cr 57,200,000
↓ -6,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8.04%
Debentures | -5% ₹476 Cr 47,500,000 Tata Capital Financial Services Limited
Debentures | -5% ₹441 Cr 44,100,000 Bajaj Finance Limited
Debentures | -4% ₹324 Cr 32,500,000 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹249 Cr 25,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹199 Cr 20,000,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000,000 Sundaram Finance Limited
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000,000 Kotak Mahindra Prime Limited
Debentures | -2% ₹134 Cr 13,500,000 4. UTI Short Term Income Fund
CAGR/Annualized return of 6.6% since its launch. Ranked 10 in Short term Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 3.8% and 2021 was 8.4% . UTI Short Term Income Fund
Growth Launch Date 19 Sep 07 NAV (04 Sep 24) ₹29.6979 ↑ 0.04 (0.15 %) Net Assets (Cr) ₹2,745 on 31 Jul 24 Category Debt - Short term Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 0.4 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.74% Effective Maturity 3 Years 3 Months 7 Days Modified Duration 2 Years 6 Months 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹11,040 31 Aug 21 ₹11,644 31 Aug 22 ₹12,541 31 Aug 23 ₹13,343 31 Aug 24 ₹14,348 Returns for UTI Short Term Income Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 2.2% 6 Month 3.8% 1 Year 7.7% 3 Year 7.3% 5 Year 7.5% 10 Year 15 Year Since launch 6.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 3.8% 2021 8.4% 2020 10.5% 2019 -3.9% 2018 6% 2017 6.1% 2016 10.1% 2015 8.3% 2014 10.9% Fund Manager information for UTI Short Term Income Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 25 Oct 12 11.77 Yr. Data below for UTI Short Term Income Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.76% Debt 95.03% Other 0.21% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 68.87% Government 26.16% Cash Equivalent 4.76% Credit Quality
Rating Value AA 5.88% AAA 94.12% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.04% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -8% ₹237 Cr 2,350,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -7% ₹226 Cr 22,500 7.37% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -7% ₹220 Cr 2,150,000,000 National Housing Bank
Debentures | -7% ₹211 Cr 21,000 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -6% ₹201 Cr 20,000 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -6% ₹192 Cr 2,000,000,000 Union Bank of India
Domestic Bonds | -6% ₹191 Cr 2,000,000,000 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -6% ₹175 Cr 1,750 Power Finance Corp Ltd.
Debentures | -6% ₹175 Cr 17,500 7.06% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -3% ₹101 Cr 1,000,000,000
↑ 1,000,000,000 5. ICICI Prudential Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 11 in Short term Bond category. Return for 2023 was 7.4% , 2022 was 4.7% and 2021 was 3.9% . ICICI Prudential Short Term Fund
Growth Launch Date 25 Oct 01 NAV (04 Sep 24) ₹56.2421 ↑ 0.02 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹18,403 on 31 Jul 24 Category Debt - Short term Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.11 Sharpe Ratio 0.96 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.88% Effective Maturity 4 Years 1 Month 17 Days Modified Duration 2 Years 1 Month 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹11,024 31 Aug 21 ₹11,683 31 Aug 22 ₹12,111 31 Aug 23 ₹12,983 31 Aug 24 ₹13,973 Returns for ICICI Prudential Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 2.2% 6 Month 4% 1 Year 7.7% 3 Year 6.1% 5 Year 6.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.4% 2022 4.7% 2021 3.9% 2020 10.6% 2019 9.7% 2018 5.8% 2017 5.9% 2016 11.1% 2015 8% 2014 11.6% Fund Manager information for ICICI Prudential Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 19 Nov 09 14.71 Yr. Nikhil Kabra 29 Dec 20 3.59 Yr. Data below for ICICI Prudential Short Term Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.43% Debt 86.31% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 58.23% Government 35.51% Cash Equivalent 5.98% Securitized 0.03% Credit Quality
Rating Value AA 19.96% AAA 80.04% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 8.34% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -9% ₹1,654 Cr 160,908,750 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -6% ₹1,103 Cr 108,456,630
↓ -8,520,400 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹1,098 Cr 107,801,060
↑ 5,118,350 8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹919 Cr 91,074,740 7.06% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -4% ₹659 Cr 65,354,250 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹369 Cr 37,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹349 Cr 35,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹316 Cr 6,500 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹300 Cr 3,000
স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিল কর
ঋণ তহবিলের উপর ট্যাক্সের প্রভাব নিম্নলিখিত পদ্ধতিতে গণনা করা হয়-
স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভ
যদি একটি ঋণ বিনিয়োগের হোল্ডিং পিরিয়ড 36 মাসের কম হয়, তাহলে এটি একটি স্বল্প-মেয়াদী বিনিয়োগ হিসাবে শ্রেণীবদ্ধ করা হয় এবং এগুলি ব্যক্তির ট্যাক্স স্ল্যাব অনুযায়ী কর দেওয়া হয়।
দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ
যদি ঋণ বিনিয়োগের হোল্ডিং পিরিয়ড 36 মাসের বেশি হয়, তবে এটি একটি দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ হিসাবে শ্রেণীবদ্ধ করা হয় এবং একটি সূচক সুবিধা সহ 20% হারে কর দেওয়া হয়।
| মূলধন লাভ | বিনিয়োগ হোল্ডিং লাভ | ট্যাক্সেশন |
|---|---|---|
| স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভ | 36 মাসেরও কম | ব্যক্তির ট্যাক্স স্ল্যাব অনুযায়ী |
| দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ | 36 মাসেরও বেশি | ইনডেক্সেশন সুবিধা সহ 20% |
স্বল্পমেয়াদী মিউচুয়াল ফান্ডের সাথে জড়িত ঝুঁকি
সমস্ত আর্থিক সিকিউরিটির মতো, স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিলেরও কিছু ত্রুটি রয়েছে। এই তহবিলের সাথে কিছু ঝুঁকির মধ্যে রয়েছে-
ক্রমবর্ধমান মুদ্রাস্ফীতির ঝুঁকি
স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিল একটি স্বল্প মেয়াদী আদর্শআর্থিক লক্ষ্য এক থেকে তিন বছরের এবং দীর্ঘ মেয়াদের জন্য নয়। সুতরাং, বিনিয়োগকারীরা যারা দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ খুঁজছেন তাদের বিনিয়োগ করা উচিতইক্যুইটি ফান্ড, যা ভাল রিটার্ন প্রদানের সাথে সাথে ক্রমবর্ধমান মুদ্রাস্ফীতির সুবিধা প্রদান করে।
সুদের হার পরিবর্তনের ঝুঁকি
সুদের হার পরিবর্তনঅর্থনীতি স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিলের উপর সামান্য প্রভাব আছে, যদিও প্রভাব খুবই প্রান্তিক। সময়কাল সংক্ষিপ্ত হওয়ায় সুদের হারের প্রভাব নগণ্যভাবে পরিবর্তিত হয়। যাইহোক, বিনিয়োগকারীদের সবসময় কোন সিদ্ধান্তে আসার আগে ফান্ডের মেয়াদ বা পরিপক্কতার দিকে নজর দেওয়া উচিত। একটি উচ্চ সময়কাল/পরিপক্কতা তহবিলকে সুদের হারের ঝুঁকির সম্মুখীন করে।
ঋণের ঝুঁকি
সাধারণত, স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিলগুলি এমন যন্ত্রপাতিগুলিতে বিনিয়োগ করে যেগুলির ক্রেডিট রেটিং উচ্চ এবং নিরাপদ ট্র্যাক রেকর্ড রয়েছে। যাইহোক, এমন সময় আছে যখন সম্পদ ব্যবস্থাপনা কোম্পানি যে ফান্ডের খেলাপি পরিচালনা করছে, বিনিয়োগকারীকে নিজেরাই ঝুঁকি পরিচালনা করার চ্যালেঞ্জ নিতে হবে। সুতরাং, বিনিয়োগকারীদের এটি মনে রাখতে হবে এবং বিজ্ঞতার সাথে বিনিয়োগ করতে হবে। অতএব, একটি ভাল মানের পোর্টফোলিও সহ একটি তহবিলে প্রবেশের দিকে নজর দেওয়া সর্বদা পরামর্শ দেওয়া হয়।
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved