ফিনক্যাশ »আইসিআইসিআই প্রু বাল অ্যাডভান্টেজ ফান্ড বনাম এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড
Table of Contents
আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড এবং এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড উভয় স্কিমই ইক্যুইটি বিনিয়োগে আরও এক্সপোজার সহ ওপেন-এন্ডেড ব্যালেন্সড ফান্ড। যদিও এই স্কিমগুলি সুষম তহবিলের একই বিভাগের অন্তর্গত তবুও বিভিন্ন পরামিতির কারণে সেগুলি আলাদা। একটি সাধারণ নোটে, সুষম তহবিলগুলি সেই স্কিমগুলিকে নির্দেশ করে যার কর্পাস ইক্যুইটি এবং স্থির উভয় ক্ষেত্রেই বিনিয়োগ করা হয়আয় একটি পূর্বনির্ধারিত অনুপাতে যন্ত্র। যাইহোক, এই স্কিমগুলিতে তাদের কর্পাসের ন্যূনতম 65% ইক্যুইটি উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করা হয়েছে। পাশাপাশি নিয়মিত আয় চাইছেন ব্যক্তিমূলধন দীর্ঘমেয়াদে বৃদ্ধি সুষম তহবিলে বিনিয়োগ করতে বেছে নিতে পারে। সুতরাং, আসুন আইসিআইসিআই প্রুডেন্সিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড এবং এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের মধ্যে পার্থক্যগুলি বুঝতে পারি।
আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড একটি ওপেন-এন্ডেডব্যালেন্সড ফান্ড এই প্রকল্পটি 2006 সালে চালু হয়েছিল। এই স্কিমটির একটি অংশআইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল মিউচুয়াল ফান্ড. আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড যৌথভাবে পরিচালনা করেন মিঃ শঙ্করেন নরেন, মিঃ রজত চন্দক, মিঃ ইহাব দলওয়াই এবং মিঃ মনীশ বান্থিয়া। এখানে, প্রথম তিন ব্যক্তি ইক্যুইটি বিনিয়োগ পরিচালনা করে যখন শেষটি দেখাশোনা করেনির্দিষ্ট আয় বিনিয়োগ 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, ICICI প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের কিছু শীর্ষ হোল্ডিংয়ের মধ্যে রয়েছে আইশার মোটরস লিমিটেড, মারুতি সুজুকি ইন্ডিয়া লিমিটেড, অম্বুজা সিমেন্টস লিমিটেড, এবং গোদরেজ প্রোপার্টিজ লিমিটেড। এই স্কিমটির লক্ষ্য হল নিরাপত্তার সাথে সাথে বৃদ্ধি অর্জন করাবিনিয়োগ ইক্যুইটি এবং স্থায়ী আয় বিনিয়োগের সংমিশ্রণে। ICICI প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড তার পোর্টফোলিও তৈরি করতে CRISIL হাইব্রিড 35+65- আক্রমনাত্মক সূচক ব্যবহার করে।
এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড 01 ফেব্রুয়ারি, 1994 এ চালু করা হয়েছিল। HDFC প্রুডেন্স ফান্ড এবং এইচডিএফসি গ্রোথ ফান্ড একত্রিত হয়ে HDFC ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড গঠন করে। এই স্কিমটি একটি ওপেন-এন্ডেড ব্যালেন্সড ফান্ড যা দ্বারা পরিচালিত হয়এইচডিএফসি মিউচুয়াল ফান্ড. এই স্কিমটির লক্ষ্য দীর্ঘ সময়ের মেয়াদে বৃদ্ধির সাথে সাথে পর্যায়ক্রমিক রিটার্ন অর্জন করা। এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড ইক্যুইটি এবং নির্দিষ্ট আয়ের উপকরণ সমন্বিত একটি পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ করে তার উদ্দেশ্য অর্জন করার চেষ্টা করে। HDFC ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড CRISIL ব্যালেন্সড ফান্ড ইনডেক্সকে এর প্রাথমিক বেঞ্চমার্ক এবং NIFTY 50 কে তার পোর্টফোলিও তৈরির জন্য অতিরিক্ত বেঞ্চমার্ক হিসাবে ব্যবহার করে। এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড যৌথভাবে মিঃ রাকেশ ব্যাস এবং মিঃ প্রশান্ত জৈন দ্বারা পরিচালিত হয়। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের পোর্টফোলিওর কিছু শীর্ষ হোল্ডিংয়ের মধ্যে রয়েছে এনটিপিসি লিমিটেড, লারসেন অ্যান্ড টুব্রো লিমিটেড, রাজ্যব্যাংক ভারতের,আইসিআইসিআই ব্যাঙ্ক লিমিটেড, এবং টাটা কনসালটেন্সি সার্ভিসেস।
আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড ফান্ড এবং এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড বিভিন্ন পরামিতির উপর ভিত্তি করে একে অপরের থেকে আলাদা যা চারটি বিভাগে বিভক্ত, যথা, মৌলিক বিভাগ, কর্মক্ষমতা বিভাগ, বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ এবং অন্যান্য বিবরণ বিভাগ। সুতরাং, আসুন উভয় স্কিমের মধ্যে পার্থক্যগুলি তুলনা এবং বিশ্লেষণ করি।
কারেন্টনা, স্কিম বিভাগ, এবং Fincash রেটিং হল কিছু তুলনামূলক উপাদান যা মৌলিক বিভাগের অংশ। এটি উভয় স্কিমের তুলনার প্রথম বিভাগ। স্কিম বিভাগ দিয়ে শুরু করতে, এটা বলা যেতে পারে যে উভয় স্কিম একই বিভাগের অন্তর্গত, অর্থাৎ হাইব্রিড ব্যালেন্সড-ইক্যুইটি। সম্মানের সাথেFincash রেটিং, এটা বলা যেতে পারে যে *ICICI প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড এবং HDFC ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড উভয়ই 3-স্টার হিসাবে রেট করা হয়েছে. বর্তমান NAV তুলনা দেখায় যে উভয় স্কিমের NAV এর মধ্যে পার্থক্য রয়েছে। 20 এপ্রিল, 2018-এর হিসাবে, ICICI-এর NAVপারস্পরিক তহবিলএর স্কিমের মূল্য ছিল আনুমানিক INR 33 এবং HDFC মিউচুয়াল ফান্ডের স্কিমটি ছিল প্রায় INR 497৷ বেসিক বিভাগের সারসংক্ষেপ তুলনা নীচে দেওয়া সারণীতে দেখানো হয়েছে৷
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹69.01 ↓ -0.35 (-0.50 %) ₹58,717 on 28 Feb 25 30 Dec 06 ☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 18 Moderately High 1.59 -0.17 0 0 Not Available 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL) HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹487.054 ↓ -3.28 (-0.67 %) ₹90,375 on 28 Feb 25 11 Sep 00 ☆☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 23 Moderately High 1.43 -0.27 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
চক্রবৃদ্ধি বার্ষিক বৃদ্ধির হার বাসিএজিআর বিভিন্ন সময়ের ব্যবধানে রিটার্ন কর্মক্ষমতা বিভাগে তুলনা করা হয়। উভয় স্কিমের তুলনায় এটি দ্বিতীয় বিভাগ। পারফরম্যান্সের তুলনা করা বিভিন্ন সময়ের ব্যবধানের মধ্যে রয়েছে 1 মাসের রিটার্ন, 3 মাসের রিটার্ন, 3 বছরের রিটার্ন এবং 5 বছরের রিটার্ন। পারফরম্যান্স বিভাগের তুলনা দেখায় যে নির্দিষ্ট সময়ের ব্যবধানে, এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের পারফরম্যান্স ভাল যখন অন্যান্য সময়ের ব্যবধানে, আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের কর্মক্ষমতা আরও ভাল। পারফরম্যান্স বিভাগের সারসংক্ষেপ তুলনা নিম্নরূপ সারণী করা হয়েছে।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 3.4% 0.3% -2.9% 7.6% 11.9% 17.8% 11.2% HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 4.8% -1.7% -4.8% 8.6% 19.8% 26.7% 18.2%
Talk to our investment specialist
উভয় প্রকল্পের তুলনায় এটি তৃতীয় বিভাগ। এই বিভাগে, একটি নির্দিষ্ট বছরের জন্য উত্পন্ন উভয় স্কিমগুলির মধ্যে পরম আয়ের তুলনা করা হয়। বার্ষিক পারফরম্যান্স বিভাগের তুলনাটিও প্রকাশ করে যে কিছু বছর ধরে, আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড ভাল করেছে যখন অন্যদের জন্য, এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড আরও ভাল করেছে। বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগের সারসংক্ষেপ তুলনা নীচে দেওয়া সারণীতে দেখানো হয়েছে।
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 12.3% 16.5% 7.9% 15.1% 11.7% HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 16.7% 31.3% 18.8% 26.4% 7.6%
AUM, সর্বনিম্নচুমুক এবং lumpsum বিনিয়োগ হল তুলনামূলক কিছু উপাদান যা অন্যান্য বিবরণ বিভাগের অংশ। উভয় প্রকল্পের তুলনায় এটি শেষ বিভাগ। AUM এর ক্ষেত্রে, আমরা বলতে পারি যে উভয় স্কিমের মধ্যে একটি উল্লেখযোগ্য পার্থক্য রয়েছে। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, HDFC ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের AUM ছিল প্রায় INR 36,594 কোটি যখন ICICI প্রুডেন্সিয়াল ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের পরিমাণ ছিল প্রায় INR 26,050 কোটি৷ একইভাবে, সর্বনিম্নএসআইপি বিনিয়োগ HDFC-এর স্কিমের ক্ষেত্রে INR 500 এবং ICICI-এর স্কিমের ক্ষেত্রে INR 1,000. যাইহোক, উভয় স্কিমের জন্য একক বিনিয়োগ স্থির, অর্থাৎ INR 5,000৷ নীচে দেওয়া টেবিলটি অন্যান্য বিবরণ বিভাগের সারসংক্ষেপ তুলনা দেখায়।
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 7.64 Yr. HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Anil Bamboli - 2.59 Yr.
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹14,472 31 Mar 22 ₹16,209 31 Mar 23 ₹17,180 31 Mar 24 ₹21,083 31 Mar 25 ₹22,689 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹15,696 31 Mar 22 ₹18,998 31 Mar 23 ₹21,519 31 Mar 24 ₹30,051 31 Mar 25 ₹32,636
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 35.92% Equity 46.53% Debt 17.29% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 19.55% Consumer Cyclical 13.79% Technology 6.35% Industrials 5.43% Basic Materials 4.97% Consumer Defensive 4.85% Energy 3.73% Health Care 3.1% Communication Services 2.6% Utility 1.76% Real Estate 0.3% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 34.94% Corporate 9.26% Government 6.09% Securitized 3.19% Credit Quality
Rating Value A 3.91% AA 27.23% AAA 65.04% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nifty 50 Index
Derivatives | -8% -₹4,919 Cr 2,207,850
↑ 2,207,850 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | HDFCBANK4% ₹2,575 Cr 14,866,473
↓ -63,000 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5323434% ₹2,504 Cr 11,250,400
↑ 100,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | ICICIBANK4% ₹2,409 Cr 20,003,805 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 16 | MARUTI4% ₹2,134 Cr 1,786,212
↑ 5,700 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 08 | INFY3% ₹1,985 Cr 11,760,368
↑ 668,800 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 08 | RELIANCE3% ₹1,490 Cr 12,414,419 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT2% ₹1,467 Cr 4,636,318
↑ 276,900 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -2% ₹1,342 Cr 36,839,670 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 15 | BHARTIARTL2% ₹1,314 Cr 8,368,507
↑ 376,725 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.45% Equity 60.71% Debt 30.84% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 21.86% Industrials 7.75% Energy 7.1% Technology 6.26% Consumer Cyclical 5.72% Utility 4.22% Health Care 4.2% Communication Services 2.69% Consumer Defensive 2.59% Basic Materials 2.04% Real Estate 1.57% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 15.74% Corporate 14.63% Cash Equivalent 8.92% Credit Quality
Rating Value AA 0.91% AAA 99.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK6% ₹5,160 Cr 29,787,551
↓ -4,127,200 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK4% ₹3,373 Cr 28,010,724
↓ -830,900 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY3% ₹3,104 Cr 18,390,088
↑ 2,000,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 21 | RELIANCE3% ₹2,960 Cr 24,664,288
↓ -459,500 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN3% ₹2,718 Cr 39,455,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹2,342 Cr 228,533,300 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 5325552% ₹2,191 Cr 70,337,915 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT2% ₹2,103 Cr 6,645,683
↓ -168,950 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | BHARTIARTL2% ₹2,069 Cr 13,179,354
↑ 300,000 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | COALINDIA2% ₹2,063 Cr 55,854,731
ফলস্বরূপ, এটি উপসংহারে পৌঁছানো যেতে পারে যে উভয় প্রকল্পের মধ্যে পার্থক্য রয়েছে। ফলস্বরূপ, ব্যক্তিদের যে কোনও স্কিমে বিনিয়োগ করার আগে খুব সতর্ক হওয়া উচিত। স্কিমটি তাদের বিনিয়োগের উদ্দেশ্য মেলে কিনা তা তাদের পরীক্ষা করা উচিত। এটি বিনিয়োগকারীদের ঝামেলামুক্ত উপায়ে সময়মতো তাদের লক্ষ্য অর্জনে সহায়তা করবে.
You Might Also Like
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
HDFC Balanced Advantage Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Hybrid Equity Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
L&T Hybrid Equity Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Bluechip Fund Vs ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund