Table of Contents
- প্যাসিভ ইনভেস্টিং কি?
- প্যাসিভ ইনভেস্টিং এবং ইনডেক্স ফান্ড
- প্যাসিভ ইনভেস্টিং এর সুবিধা
- প্যাসিভ ইনভেস্টিং এবং অ্যাক্টিভ ইনভেস্টিং এর মধ্যে পার্থক্য
- প্যাসিভ ইনভেস্টিং কৌশলের ধরন
- প্যাসিভ ইনভেস্টিংয়ের 4টি প্রধান টিপস
- ভারতে প্যাসিভ ইনভেস্টিং একটি বর
- সেরা প্যাসিভ ইনভেস্টিং ফান্ড 2022 - 2023
- উপসংহার
Top 5 Others - Index Fund Funds
প্যাসিভ ইনভেস্টিং
প্যাসিভবিনিয়োগ বিশ্বব্যাপী একটি জনপ্রিয় বিনিয়োগ কৌশল। এই কৌশলটি সর্বনিম্ন বিক্রয় এবং ক্রয়ের সাথে সর্বাধিক রিটার্ন পাওয়ার লক্ষ্য।
প্যাসিভ ইনভেস্টিং কি?
প্যাসিভ ইনভেস্টিং স্ট্র্যাটেজির লক্ষ্য খরচ যতটা সম্ভব কম রাখা, কিন্তু রিটার্ন তৈরি করা। এই কৌশলটি যে কোনও ফি বা সীমিত কার্যকারিতা এড়াতে দেখায় যা প্রায়শই ট্রেডিংয়ের সাথে ঘটে। এটি ধীরে ধীরে সম্পদ গড়ে তোলার দিকে মনোনিবেশ করে।
এটি দীর্ঘমেয়াদী নিরাপত্তা কেনার উপর জোর দেয় এবং তাই এটি ক্রয়-এন্ড-হোল্ড কৌশল নামেও পরিচিত। এর মানে হল যে এটি দীর্ঘমেয়াদী হোল্ডিংগুলির একটি ভাল সংগ্রহ কেনার উপর ফোকাস করে যা বিভিন্ন শিল্প, সেক্টর,বাজার মূলধনের আকার এবং দেশ। এই হোল্ডিংগুলি অবস্থার দুর্দশা সত্ত্বেও প্রায় কোনও পরিস্থিতিতে বিক্রি হয় না।
নিষ্ক্রিয় বিনিয়োগ বেশিরভাগ পরিস্থিতিতে ভাল কাজ করে কারণ বিনিয়োগকারীরা তাদের নিজস্ব অযৌক্তিক আচরণ থেকে সুরক্ষিত থাকে। বিনিয়োগকারীরা আতঙ্কের প্রবণ বা কম বা কোন জ্ঞান নেইঅ্যাকাউন্টিং এবং সময় সীমাবদ্ধতার সাথে অর্থায়ন। প্যাসিভ ইনভেস্টিং কৌশল কম খরচে বিনিয়োগ করতে এবং দীর্ঘমেয়াদে রিটার্ন লাভ করতে সাহায্য করে।
প্যাসিভ ইনভেস্টিং এবং ইনডেক্স ফান্ড
নিষ্ক্রিয় বিনিয়োগ কৌশল শুধুমাত্র বিগত কয়েক দশকে যথাযথ মনোযোগ পেয়েছে।সূচক তহবিল ডলার-খরচ গড় পদ্ধতির মাধ্যমে নিয়মিত কেনাকাটার পাশাপাশি অন্যান্য অতিরিক্ত ক্রয়ের সাহায্য করে এই কৌশলটির সম্পূর্ণ সুবিধা নিতে সহায়তা করুন।
সূচক তহবিল 1970-এর দশকে চালু করা হয়েছিল। এটি বাজারে কিছু সফল রিটার্ন করেছে। 1990-এর দশকে, ETFগুলি যা SPDR S&P 500-এর মতো প্রধান সূচকগুলিকে ট্র্যাক করেETF (SPY), বিনিয়োগকারীদের স্টকের মতো সূচক তহবিল ট্রেড করতে দিয়ে এই প্রক্রিয়াটিকে সহজ করে তুলেছে।
Talk to our investment specialist
প্যাসিভ ইনভেস্টিং এর সুবিধা
সূচীকরণের মাধ্যমে প্যাসিভ বিনিয়োগ বৈচিত্র্যের একটি উজ্জ্বল উপায়। বিনিয়োগকারীদের সফলভাবে বিনিয়োগ করার জন্য একটি ভাল-বৈচিত্রপূর্ণ পোর্টফোলিও বজায় রাখা অপরিহার্য।
1. কম ফি
যেহেতু স্টক বাছাই করার জন্য কোন ফান্ড ম্যানেজমেন্ট টিম নেই, এটি কম খরচে আসে। প্যাসিভ স্টকগুলি বেঞ্চমার্ক হিসাবে নিযুক্ত সূচক অনুসরণ করে।
2. দক্ষতা
প্যাসিভ ইনভেস্টিং হল একটি ক্রয় এবং ধরে রাখার কৌশল, যা বিনিয়োগকারীদের দীর্ঘমেয়াদে তাদের স্টক মূল্যায়ন করতে এবং ধরে রাখতে সাহায্য করে। সুতরাং, এটিবিনিয়োগকারী কোন বিশাল দেখা হবে নামূলধন অর্জন এক বছরের মধ্যে, যা ট্যাক্স-দক্ষতা.
3. স্বচ্ছতা
এর প্রধান সুবিধা হল যখন প্যাসিভ বিনিয়োগ সূচক তহবিলের মাধ্যমে করা হয়। কারণ সূচক তহবিলের ক্ষেত্রে সম্পদ স্পষ্টভাবে দৃশ্যমান হয়।
4. বাস্তবায়ন সহজ
যেহেতু এটি সূচক তহবিল জড়িত, তাই সূচকের একটি গ্রুপ বাস্তবায়ন করা সহজ এবং আরও গতিশীল কৌশলের চেয়েও বোঝা যায়। গতিশীল কৌশল ধ্রুবক গবেষণা এবং সমন্বয় জড়িত.
প্যাসিভ ইনভেস্টিং এবং অ্যাক্টিভ ইনভেস্টিং এর মধ্যে পার্থক্য
নিষ্ক্রিয় বিনিয়োগ এবং সক্রিয় বিনিয়োগ কৌশলগুলির কিছু পার্থক্য রয়েছে।
সেগুলো নিচে উল্লেখ করা হলো:
| প্যাসিভ ইনভেস্টিং | সক্রিয় বিনিয়োগ |
|---|---|
| প্যাসিভ ইনভেস্টিং কম খরচে জড়িত | সক্রিয় কেনাকাটা ইত্যাদির কারণে সক্রিয় বিনিয়োগ খুবই ব্যয়বহুল। |
| প্যাসিভ ইনভেস্টিং একটি নির্দিষ্ট সূচক বা ইতিমধ্যেই নির্ধারিত বিনিয়োগের সেটের মধ্যে সীমাবদ্ধ যার কোনো পরিবর্তনের সুযোগ নেই | সক্রিয় বিনিয়োগ স্টক কেনার সাথে নমনীয়তা জড়িত এবং একটি নির্দিষ্ট সূচক অনুসরণ করার প্রয়োজন হয় না |
প্যাসিভ ইনভেস্টিং কৌশলের ধরন
প্যাসিভ ইনভেস্টিং হল ইনডেক্স ফান্ড বা ETF-এর সাথে যুক্ত পোর্টফোলিও সম্পর্কে। যাইহোক, নীচে উল্লিখিত কৌশলগুলি একবার দেখুন:
1. সূচক তহবিল
একজন বিনিয়োগকারী এই কৌশলটির সম্পূর্ণ সুবিধা নিতে সূচক তহবিল কিনতে পারেন। সূচক তহবিল সূচকের সমান অনুপাতে সমগ্র সূচক স্টক ক্রয় করে। এটি ডিস্ট্রিবিউটর এবং ফান্ড হাউস থেকে অনলাইনে কেনা যাবে। সূচক তহবিলের একটি প্রধান সুবিধা হল সক্রিয় তহবিলের তুলনায় খরচ অত্যন্ত কম।
2. বিনিময় ট্রেড ফান্ড
এক্সচেঞ্জ ট্রেড ফান্ড (ETFs) সূচক ফান্ডের অনুপাতে সূচক স্টকগুলির একটি পোর্টফোলিও তৈরি করে। যাইহোক, ইটিএফগুলি স্টক এক্সচেঞ্জে তালিকাভুক্ত এবং জনপ্রিয় সুপরিচিত স্টক এক্সচেঞ্জগুলিতে কেনা এবং বিক্রি করা যেতে পারে। বিনিয়োগকারীরা স্বর্ণ, রৌপ্য, ইক্যুইটি সূচক, ঋণ বাজার সূচক ইত্যাদিতে ETF পেতে পারেন৷ এটি বিনিয়োগকারীর বিদ্যমান ইক্যুইটির মাধ্যমে কেনা এবং বিক্রি করা যেতে পারেট্রেডিং অ্যাকাউন্ট এবং নিয়মিত অধীনে অনুষ্ঠিত হতে পারেডিম্যাট অ্যাকাউন্ট.
3. সরাসরি ইক্যুইটি
বিনিয়োগকারীরা সরাসরি ইক্যুইটির সাথে প্যাসিভ বিনিয়োগ কৌশলও ব্যবহার করতে পারেন। কিন্তু চ্যালেঞ্জ ট্র্যাকিং সূচক পরিবর্তন, ওজন পরিবর্তন, কর্পোরেট ক্রিয়াকলাপের মধ্যে থাকবে।
প্যাসিভ ইনভেস্টিংয়ের 4টি প্রধান টিপস
আপনি যদি প্যাসিভ ইনভেস্টিং কৌশল মাথায় রেখে বিনিয়োগের জন্য খুঁজছেন, তবে কিছু বিষয় আপনার সচেতন হওয়া উচিত। সেগুলো নিচে উল্লেখ করা হলো:
1. দীর্ঘমেয়াদী পরিকল্পনা
আপনি যদি দীর্ঘমেয়াদে বিনিয়োগের জন্য উন্মুখ হন, তাহলে আপনার এই কৌশলটি বেছে নেওয়া উচিত। অন্যথায়, বিনিয়োগের জন্য অন্যান্য বিকল্পগুলি বিবেচনা করার পরামর্শ দেওয়া হয়।
2. কম খরচ করতে চান
একজন বিনিয়োগকারী হিসাবে, আপনি যদি বিভিন্ন কারণে কম খরচ করতে চান, তাহলে একটি প্যাসিভ বিনিয়োগ কৌশল বিবেচনা করা যেতে পারে।
3. সময়ের সীমাবদ্ধতা
একজন বিনিয়োগকারী হিসেবে, আপনি যদি সম্পদ পরিচালনার জন্য বেশি সময় ব্যয় করতে না চান, তাহলে এই কৌশলটি আপনার জন্য আদর্শ হবে।
4. হস্তক্ষেপ সঙ্গে অসুবিধা
আপনি যদি এমন একটি কৌশল খুঁজছেন যা আপনাকে আপনার বিনিয়োগে হস্তক্ষেপ না করার সাথে মোকাবিলা করতে সহায়তা করবে, তাহলে আপনার প্যাসিভ বিনিয়োগ কৌশল বেছে নেওয়া উচিত। এটি আপনাকে আতঙ্ক বা সঙ্কটের সময় আপনার বিনিয়োগে হস্তক্ষেপ করা থেকে নিজেকে দূরে রাখতে সাহায্য করবে। এটি আপনাকে হস্তক্ষেপের সাথে মোকাবিলা করতে সহায়তা করবে যা সাধারণত নিয়মিত বিনিয়োগে সমস্যা হয়।
ঘন ঘন পোর্টফোলিও চেক করা খেলায় বিভিন্ন আবেগ নিয়ে আসবে যেমন অতিরিক্ত উৎসাহ বা নিরুৎসাহ এবং আতঙ্ক। এই ধরনের সময়ে, বিনিয়োগকারীরা তহবিল স্থানান্তর করতে বাধ্য। এটি নিষ্ক্রিয় বিনিয়োগের মূল নীতির বিরুদ্ধে যায়।
ভারতে প্যাসিভ ইনভেস্টিং একটি বর
ভারতে, এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ডে (ETFs) প্যাসিভ বিনিয়োগের কৌশল গতি পাচ্ছে। সমিতির তথ্য অনুযায়ীযৌথ পুঁজি ভারতে (AMFI, ETFs আকৃষ্ট হয়েছে Rs. 2020 আর্থিক বছরের প্রথম আট মাসে 24,083 কোটি টাকা। এর উপর ভিত্তি করে দ্বিগুণ প্রবাহের কারণে এটি হয়েছিলবড় ক্যাপ তহবিল এবং এর উপর ভিত্তি করে মোট প্রবাহের অর্ধেকইক্যুইটি ফান্ড সময়. অতএব, এপ্রিল এবং নভেম্বর 2019-এর মধ্যে ইক্যুইটি স্কিমের সম্মিলিত প্রবাহ ছিল Rs. 48,891 কোটি।
একটি প্রতিবেদনে উল্লেখ করা হয়েছে যে নিম্ন ব্যয়ের অনুপাত, বড়-ক্যাপ স্টকগুলির জন্য বাজারের মেরুকরণ, লার্জ-ক্যাপ তহবিলের সাথে রিটার্ন একত্রিত করা, ইটিএফ দ্বারা ইক্যুইটি বাজারে প্রভিডেন্ট ফান্ড বিনিয়োগ এই বৃদ্ধিতে প্রধান ভূমিকা পালন করে।
সেরা প্যাসিভ ইনভেস্টিং ফান্ড 2022 - 2023
এখানে সেরা সূচক আছেপ্যাসিভ ফান্ড আপনি বিনিয়োগ করতে বেছে নিতে পারেন:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth ₹40.0394
↑ 0.99 ₹747 -2.3 7.1 20.6 11.3 15.1 19.5 LIC MF Index Fund Sensex Growth ₹147.907
↑ 3.65 ₹83 -2.5 6.7 19.9 10.8 14.6 19 Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth ₹191.797
↑ 4.45 ₹700 -3.5 6.3 21.3 11.7 15.2 20.2 SBI Nifty Index Fund Growth ₹210.005
↑ 4.89 ₹8,465 -3.6 6.3 21.4 11.8 15.4 20.7 IDBI Nifty Index Fund Growth ₹36.2111
↓ -0.02 ₹208 9.1 11.9 16.2 20.3 11.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Nov 24
*নিচে অন্তত থাকা সূচক মিউচুয়াল ফান্ডের তালিকা রয়েছে15 কোটি নেট সম্পদে বা আরও বেশি।
The primary investment objective of the scheme is to replicate the composition of the Sensex, with a view to generate returns that are commensurate with the performance of the Sensex, subject to tracking errors. Nippon India Index Fund - Sensex Plan is a Others - Index Fund fund was launched on 28 Sep 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan Returns up to 1 year are on The main investment objective of the fund is to generate returns commensurate with the performance of the index either Nifty / Sensex based on the plans by investing in the respective index stocks subject to tracking errors. LIC MF Index Fund Sensex is a Others - Index Fund fund was launched on 14 Nov 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for LIC MF Index Fund Sensex Returns up to 1 year are on The Investment Objective of the Scheme is to invest in companies whose securities are included in the Nifty and subject to tracking errors, endeavouring to attain results commensurate with the Nifty 50 under NSENifty Plan Franklin India Index Fund Nifty Plan is a Others - Index Fund fund was launched on 4 Aug 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Franklin India Index Fund Nifty Plan Returns up to 1 year are on The scheme will adopt a passive investment strategy. The scheme will
invest in stocks comprising the Nifty 50 Index in the same proportion as in the
index with the objective of achieving returns equivalent to the Total Returns
Index of Nifty 50 Index by minimizing the performance difference between the
benchmark index and the scheme. The Total Returns Index is an index that
reflects the returns on the index from index gain/loss plus dividend payments
by the constituent stocks. SBI Nifty Index Fund is a Others - Index Fund fund was launched on 17 Jan 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for SBI Nifty Index Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the S&P CNX Nifty Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of S&P CNX Nifty index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the S&P CNX Nifty index (Total Returns Index) and the scheme. IDBI Nifty Index Fund is a Others - Index Fund fund was launched on 25 Jun 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for IDBI Nifty Index Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Index Fund - Sensex Plan
CAGR/Annualized return of 10.3% since its launch. Ranked 74 in Index Fund category. Return for 2023 was 19.5% , 2022 was 5% and 2021 was 22.4% . Nippon India Index Fund - Sensex Plan
Growth Launch Date 28 Sep 10 NAV (22 Nov 24) ₹40.0394 ↑ 0.99 (2.54 %) Net Assets (Cr) ₹747 on 31 Oct 24 Category Others - Index Fund AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.58 Sharpe Ratio 1.31 Information Ratio -9.38 Alpha Ratio -0.56 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,933 31 Oct 21 ₹14,924 31 Oct 22 ₹15,371 31 Oct 23 ₹16,252 31 Oct 24 ₹20,331 Returns for Nippon India Index Fund - Sensex Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month -1.3% 3 Month -2.3% 6 Month 7.1% 1 Year 20.6% 3 Year 11.3% 5 Year 15.1% 10 Year 15 Year Since launch 10.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 19.5% 2022 5% 2021 22.4% 2020 16.6% 2019 14.2% 2018 6.2% 2017 27.9% 2016 2% 2015 -4.7% 2014 28.7% Fund Manager information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan
Name Since Tenure Himanshu Mange 23 Dec 23 0.86 Yr. Data below for Nippon India Index Fund - Sensex Plan as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.14% Equity 99.86% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 10 | HDFCBANK14% ₹107 Cr 615,020
↑ 28,518 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 10 | 53217410% ₹74 Cr 574,225
↑ 26,627 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 10 | RELIANCE10% ₹74 Cr 551,638
↑ 25,578 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 10 | INFY7% ₹52 Cr 294,526
↑ 13,657 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC5% ₹37 Cr 754,513
↑ 34,987 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 10 | BHARTIARTL5% ₹35 Cr 218,159
↑ 10,116 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT5% ₹35 Cr 95,292
↑ 4,419 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 10 | TCS4% ₹33 Cr 82,598
↑ 3,830 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | 5322154% ₹27 Cr 231,928
↑ 10,754 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 10 | SBIN3% ₹26 Cr 312,890
↑ 14,508 2. LIC MF Index Fund Sensex
CAGR/Annualized return of 13.5% since its launch. Ranked 79 in Index Fund category. Return for 2023 was 19% , 2022 was 4.6% and 2021 was 21.9% . LIC MF Index Fund Sensex
Growth Launch Date 14 Nov 02 NAV (22 Nov 24) ₹147.907 ↑ 3.65 (2.53 %) Net Assets (Cr) ₹83 on 31 Oct 24 Category Others - Index Fund AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.98 Sharpe Ratio 1.27 Information Ratio -8 Alpha Ratio -1.12 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (1%),1 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,927 31 Oct 21 ₹14,818 31 Oct 22 ₹15,197 31 Oct 23 ₹16,038 31 Oct 24 ₹19,952 Returns for LIC MF Index Fund Sensex
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month -1.3% 3 Month -2.5% 6 Month 6.7% 1 Year 19.9% 3 Year 10.8% 5 Year 14.6% 10 Year 15 Year Since launch 13.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 19% 2022 4.6% 2021 21.9% 2020 15.9% 2019 14.6% 2018 5.6% 2017 27.4% 2016 1.6% 2015 -5.4% 2014 29.3% Fund Manager information for LIC MF Index Fund Sensex
Name Since Tenure Sumit Bhatnagar 3 Oct 23 1.08 Yr. Data below for LIC MF Index Fund Sensex as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.14% Equity 99.86% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 09 | HDFCBANK14% ₹12 Cr 68,351
↓ -32 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 09 | 53217410% ₹8 Cr 63,701
↓ -228 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 09 | RELIANCE10% ₹8 Cr 61,108
↓ -44 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 09 | INFY7% ₹6 Cr 32,569
↑ 755 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Sep 11 | ITC5% ₹4 Cr 84,067
↑ 1,302 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 09 | BHARTIARTL5% ₹4 Cr 24,176
↓ -377 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 09 | LT5% ₹4 Cr 10,595
↓ -205 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 09 | TCS4% ₹4 Cr 9,181
↑ 175 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | 5322154% ₹3 Cr 25,514
↓ -77 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 09 | SBIN3% ₹3 Cr 34,490
↓ -11 3. Franklin India Index Fund Nifty Plan
CAGR/Annualized return of 12.9% since its launch. Ranked 76 in Index Fund category. Return for 2023 was 20.2% , 2022 was 4.9% and 2021 was 24.3% . Franklin India Index Fund Nifty Plan
Growth Launch Date 4 Aug 00 NAV (22 Nov 24) ₹191.797 ↑ 4.45 (2.38 %) Net Assets (Cr) ₹700 on 31 Oct 24 Category Others - Index Fund AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.62 Sharpe Ratio 1.45 Information Ratio -3.64 Alpha Ratio -0.58 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-30 Days (1%),30 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,787 31 Oct 21 ₹14,840 31 Oct 22 ₹15,236 31 Oct 23 ₹16,180 31 Oct 24 ₹20,627 Returns for Franklin India Index Fund Nifty Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month -2.2% 3 Month -3.5% 6 Month 6.3% 1 Year 21.3% 3 Year 11.7% 5 Year 15.2% 10 Year 15 Year Since launch 12.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 20.2% 2022 4.9% 2021 24.3% 2020 14.7% 2019 12% 2018 3.2% 2017 28.3% 2016 3.3% 2015 -3.6% 2014 31.2% Fund Manager information for Franklin India Index Fund Nifty Plan
Name Since Tenure Sandeep Manam 18 Oct 21 3.04 Yr. Shyam Sriram 26 Sep 24 0.1 Yr. Data below for Franklin India Index Fund Nifty Plan as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.19% Equity 99.81% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 03 | HDFCBANK11% ₹84 Cr 485,921
↓ -3,897 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 03 | RELIANCE9% ₹64 Cr 217,251
↓ -2,843 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | ICICIBANK8% ₹57 Cr 451,353
↓ -6,957 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 12 | INFY6% ₹43 Cr 230,432
↓ -3,407 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 11 | ITC4% ₹30 Cr 586,607 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 04 | BHARTIARTL4% ₹29 Cr 171,687
↓ -1,311 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 05 | TCS4% ₹28 Cr 65,834 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT4% ₹28 Cr 75,483
↓ -610 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 09 | 5322153% ₹22 Cr 182,394
↓ -2,613 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 03 | SBIN3% ₹19 Cr 247,041
↓ -2,481 4. SBI Nifty Index Fund
CAGR/Annualized return of 14.4% since its launch. Ranked 75 in Index Fund category. Return for 2023 was 20.7% , 2022 was 5.1% and 2021 was 24.7% . SBI Nifty Index Fund
Growth Launch Date 17 Jan 02 NAV (22 Nov 24) ₹210.005 ↑ 4.89 (2.38 %) Net Assets (Cr) ₹8,465 on 31 Oct 24 Category Others - Index Fund AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 1.45 Information Ratio -20.97 Alpha Ratio -0.57 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-15 Days (0.2%),15 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,765 31 Oct 21 ₹14,885 31 Oct 22 ₹15,290 31 Oct 23 ₹16,277 31 Oct 24 ₹20,778 Returns for SBI Nifty Index Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month -2.2% 3 Month -3.6% 6 Month 6.3% 1 Year 21.4% 3 Year 11.8% 5 Year 15.4% 10 Year 15 Year Since launch 14.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 20.7% 2022 5.1% 2021 24.7% 2020 14.6% 2019 12.5% 2018 3.8% 2017 29.1% 2016 3.4% 2015 -4.2% 2014 30.5% Fund Manager information for SBI Nifty Index Fund
Name Since Tenure Raviprakash Sharma 1 Feb 11 13.76 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 0.92 Yr. Data below for SBI Nifty Index Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Equity 100.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 03 | HDFCBANK12% ₹1,026 Cr 5,912,045
↑ 205,339 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 03 | ICICIBANK8% ₹710 Cr 5,490,943
↑ 190,715 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 03 | RELIANCE8% ₹704 Cr 5,285,767
↑ 183,587 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY6% ₹493 Cr 2,805,044
↑ 97,429 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC4% ₹354 Cr 7,249,946
↑ 251,810 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 29 Feb 04 | BHARTIARTL4% ₹337 Cr 2,089,034
↑ 72,556 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 04 | LT4% ₹332 Cr 917,497
↑ 31,865 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 05 | TCS4% ₹316 Cr 796,604
↑ 27,670 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 10 | 5322153% ₹258 Cr 2,221,362
↑ 77,151 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 03 | SBIN3% ₹246 Cr 2,998,582
↑ 104,151 5. IDBI Nifty Index Fund
CAGR/Annualized return of 10.3% since its launch. Ranked 83 in Index Fund category. . IDBI Nifty Index Fund
Growth Launch Date 25 Jun 10 NAV (28 Jul 23) ₹36.2111 ↓ -0.02 (-0.06 %) Net Assets (Cr) ₹208 on 30 Jun 23 Category Others - Index Fund AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.9 Sharpe Ratio 1.04 Information Ratio -3.93 Alpha Ratio -1.03 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,778 31 Oct 21 ₹14,755 31 Oct 22 ₹15,102 Returns for IDBI Nifty Index Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month 3.7% 3 Month 9.1% 6 Month 11.9% 1 Year 16.2% 3 Year 20.3% 5 Year 11.7% 10 Year 15 Year Since launch 10.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for IDBI Nifty Index Fund
Name Since Tenure Data below for IDBI Nifty Index Fund as on 30 Jun 23
Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
উপসংহার
প্যাসিভ বিনিয়োগ কৌশল এখন পর্যন্ত সফল ফলাফল দিয়েছে। যাইহোক, এটা গুরুত্বপূর্ণ যে বিনিয়োগকারীরা ঐতিহাসিক তথ্যের উপর ভিত্তি করে ভবিষ্যতের ফলাফলের ভবিষ্যদ্বাণী করবেন না। বিনিয়োগের বিভিন্ন দিক ভালভাবে বোঝা এবং তারপরে এটি করার প্রতিশ্রুতি দেওয়া গুরুত্বপূর্ণ।
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved