Table of Contents

এসআইপিতে ঝুঁকি: এসআইপি বিনিয়োগে ঝুঁকির মূল্যায়ন

Updated on March 30, 2025 , 60560 views

মধ্যে ঝুঁকিচুমুক বিভিন্ন জন্য পরিবর্তিত হয়মিউচুয়াল ফান্ডের প্রকারভেদ.মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ SIP এর মাধ্যমে (সিস্টেমেটিকবিনিয়োগ পরিকল্পনা) জড়িতবাজার লিঙ্কযুক্ত ঝুঁকি, যেগুলির জন্য অবশ্যই বেশিইক্যুইটি ফান্ড ঋণ এবং সুষম তুলনায়যৌথ পুঁজি. এসআইপি-তে ঝুঁকি নির্ভর করে বিনিয়োগের বিকল্পের উপর যা বিবেচনা করে বেছে নেওয়া হয়বিপজ্জনক প্রোফাইল, ঝুঁকি ক্ষুধা এবংতারল্য. যাইহোক, এসআইপি-তে ঝুঁকি ফান্ড ম্যানেজার এবং ফান্ড হাউস দ্বারা পরিচালিত এবং হ্রাস করা যেতে পারে।

এসআইপি-তে ঝুঁকি গণনা করার জন্য বিভিন্ন সরঞ্জাম উপলব্ধ রয়েছে যেমনচুমুক ক্যালকুলেটর (এসআইপি রিটার্ন ক্যালকুলেটর নামেও পরিচিত)।

এসআইপিতে ঝুঁকি: এসআইপি ঝুঁকির মূল্যায়ন

ঝুঁকি 1: SIP নেতিবাচক রিটার্ন বা মূল্য ঝুঁকি পাওয়ার ঝুঁকি

মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ বাজারের ঝুঁকির সাপেক্ষে, এটি একটি সাধারণ শব্দ। এর মানে হল যে একটি এসআইপি-তে আপনার বিনিয়োগ কমে যেতে পারে এবং বাজার কীভাবে আচরণ করে তার উপর নির্ভর করে আপনি যা বিনিয়োগ করেছেন তার থেকে আপনি কম মূল্য নিয়ে শেষ করতে পারেন।

এসআইপি-তে ঝুঁকি অবশ্য হোল্ডিং পিরিয়ডের সাথে সম্পর্কিত এবং সাধারণত, হোল্ডিং পিরিয়ড যত বেশি হবে, ঝুঁকি তত কম হবে। উচ্চ হোল্ডিং সময়ের সাথে লাভ করার সম্ভাবনা বৃদ্ধি পায়। যেমন ইক্যুইটির জন্য নীচে দেখুন, ইক্যুইটির জন্য একটি দীর্ঘ হোল্ডিং পিরিয়ড ক্ষতির সম্ভাবনা কমিয়ে দেয়। (নীচে 1979 থেকে 2016 পর্যন্ত বিএসই সেনসেক্সে করা একটি বিশ্লেষণ)।

ঝুঁকি 2: আপনার টাকা দ্রুত ফেরত পাওয়ার ঝুঁকি বা তারল্য ঝুঁকি

আপনার টাকা দ্রুত ফেরত পাওয়ার ক্ষমতা নির্ভর করেঅন্তর্নিহিত বিনিয়োগ সাধারণত মিউচুয়াল ফান্ডের সাথে, এটি একটি সমস্যা নয়, তবে, কিছু সময়কাল ছিল (যেমন 2008), যখন সিকিউরিটিজ বিক্রিতে সমস্যা ছিল(বন্ড) এবং কিছু মিউচুয়াল ফান্ডকে কিছু স্কিম থেকে উত্তোলন সীমিত করতে হয়েছিল। ইক্যুইটি বাজার মোটামুটি তরল (অর্থাৎ ক্রয়-বিক্রয় কোনো সমস্যা সৃষ্টি করে না)। যাইহোক, যদি বিক্রয়ের পরিমাণ ক্রেতার সংখ্যাকে একটি বড় পরিমাণে ছাড়িয়ে যায়, তাহলে এটি একটি সমস্যা তৈরি করবে, তাই পরবর্তী অর্থ প্রদানগুলি একটি সমস্যা তৈরি করবে এবং তাই তারলতার ঝুঁকি।

ঝুঁকি 3: একটি সিকিউরিটি বা ক্রেডিট ঝুঁকি হ্রাসের ঝুঁকি

যখন একটি নির্দিষ্ট কোম্পানি/সত্তার বন্ড একটি ক্রেডিট রেটিং এজেন্সি দ্বারা একটি ডাউনগ্রেডের মধ্য দিয়ে যায়, তখন এর দাম কমে যায়। দাম কমে গেলে, এটি পোর্টফোলিওর সামগ্রিক মূল্যকে প্রভাবিত করে। একে ক্রেডিট রিস্ক বলে।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ঝুঁকি 4: কোম্পানির বন্ডের মালিকদের তাদের প্রাপ্য বা ডিফল্ট ঝুঁকি পরিশোধ না করার ঝুঁকি

যখন একটি কোম্পানি বন্ড হোল্ডারদের কাছে তার অর্থপ্রদানে ডিফল্ট করে, তখন এটি বলা হয়ডিফল্ট ঝুঁকি.

সঙ্গেবিনিয়োগকারী তাদের অর্থ ফেরত না পাওয়া, এটি তাদের পোর্টফোলিওকে নেতিবাচকভাবে প্রভাবিত করবে।

ঝুঁকি 5: আপনার লেনদেন সঠিকভাবে প্রক্রিয়াকরণের ঝুঁকি বা প্রযুক্তি ঝুঁকি

আজ, সমস্ত লেনদেন ইলেকট্রনিক মোডে সঞ্চালিত হয়। বিভিন্ন টাচ-পয়েন্টের সাথে, বিভিন্ন জায়গায়, R&T এজেন্টে প্রযুক্তিগত ব্যর্থতার সম্ভাবনা রয়েছে,ব্যাংক তহবিল ডেবিট করা ইত্যাদি

একটি লেনদেন প্রক্রিয়া না করাও SIP-তে একটি ঝুঁকি।

ঝুঁকি 6: পোর্টফোলিও ম্যানেজার বা তহবিল ব্যবস্থাপনার ঝুঁকি দ্বারা স্কিমের কার্য সম্পাদনের ঝুঁকি

এসআইপি-তে আরেকটি ঝুঁকি হল যে নির্বাচিত স্কিমটি প্রত্যাশা পূরণ করতে পারে না এবং কর্মক্ষমতা প্রত্যাশার চেয়ে অনেক কম হতে পারে। ফান্ড ম্যানেজার পারফরম্যান্সের কম-ডেলিভারি করতে পারে এবং এর ফলে কম রিটার্ন হবেএসআইপি বিনিয়োগ.

এসআইপি-তে এগুলিই প্রধান ঝুঁকি, যখন আমরা চালিয়ে যেতে পারি এবং এসআইপি-তে আরও ঝুঁকিগুলিকে বিস্তৃত করতে পারি যেমনঅর্থনীতি ঝুঁকি ইত্যাদি, এই ঝুঁকিগুলির বেশিরভাগই উপরের এক বা একাধিক বিভাগের অধীনে পড়বে।

যদিও SIP-তে অবশ্যই একটি ঝুঁকি রয়েছে, একজনকে সর্বদা মনে রাখা উচিত যে SIP বা একক যোগ, এটি শুধুমাত্র একটি বিনিয়োগের পথ এবং অন্তর্নিহিত বিনিয়োগ নয়। একজনকে অন্তর্নিহিত বিনিয়োগ, এর ঝুঁকিগুলি দেখতে হবে এবং তারপরে একটি চূড়ান্ত সিদ্ধান্ত নিতে হবে।

*নীচে তালিকা দেওয়া হলশীর্ষ SIPএর এক বিনিয়োগ মূল্যায়ন করতে পারেন

1. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.7% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2024 was 23.5% , 2023 was 54% and 2022 was 29% .

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (01 Apr 25)	₹29.8507 ↓ -0.05 (-0.16 %)
Net Assets (Cr)	₹4,149 on 28 Feb 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	-0.57
Information Ratio	-0.1
Alpha Ratio	3.02
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹13,883
31 Mar 22	₹17,382
31 Mar 23	₹19,831
31 Mar 24	₹37,078
31 Mar 25	₹39,285

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹673,113.
Net Profit of ₹373,113 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	12.6%
3 Month	-2.4%
6 Month	-12.1%
1 Year	3.1%
3 Year	30%
5 Year	32.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	23.5%
2022	54%
2021	29%
2020	32.4%
2019	-10%
2018	6%
2017	-23.8%
2016	21.9%
2015	16.2%
2014	-11.1%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	0.75 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 28 Feb 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	35.9%
Utility	24.13%
Energy	17.02%
Industrials	10.67%
Basic Materials	6.34%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.81%
Equity	94.07%
Debt	0.12%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	14%	₹591 Cr	8,577,500
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	9%	₹380 Cr	24,350,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	9%	₹380 Cr	15,135,554 ↑ 950,000
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	8%	₹334 Cr	13,575,000 ↑ 800,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	6%	₹230 Cr	9,700,000
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	4%	₹174 Cr	27,900,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	4%	₹170 Cr	5,443,244
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	4%	₹154 Cr	7,800,000
General Insurance Corp of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| GICRE	4%	₹153 Cr	4,150,000 ↑ 550,000
SBI Cards and Payment Services Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 24 \| SBICARD	3%	₹138 Cr	1,650,000

2. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

HDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Mar 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 26 in Sectoral category. Return for 2024 was 23% , 2023 was 55.4% and 2022 was 19.3% .

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	10 Mar 08
NAV (01 Apr 25)	₹43.239 ↓ -0.03 (-0.07 %)
Net Assets (Cr)	₹2,105 on 28 Feb 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.31
Sharpe Ratio	-0.55
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹17,356
31 Mar 22	₹21,727
31 Mar 23	₹25,279
31 Mar 24	₹45,346
31 Mar 25	₹47,548

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹756,118.
Net Profit of ₹456,118 Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	9.2%
3 Month	-7.6%
6 Month	-13.7%
1 Year	2.5%
3 Year	28.7%
5 Year	37.5%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	23%
2022	55.4%
2021	19.3%
2020	43.2%
2019	-7.5%
2018	-3.4%
2017	-29%
2016	43.3%
2015	-1.9%
2014	-2.5%

Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Srinivasan Ramamurthy	12 Jan 24	1.13 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	1.69 Yr.

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 28 Feb 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	38.42%
Financial Services	20.62%
Basic Materials	10.93%
Utility	7.4%
Energy	6.96%
Communication Services	3.76%
Health Care	1.73%
Technology	0.98%
Real Estate	0.94%
Consumer Cyclical	0.58%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.48%
Equity	92.31%
Debt	1.21%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	7%	₹157 Cr	1,300,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| HDFCBANK	6%	₹121 Cr	700,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	6%	₹120 Cr	380,000 ↑ 30,000
J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 15 \| JKIL	5%	₹98 Cr	1,450,000 ↓ -50,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532555	3%	₹69 Cr	2,200,000
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 21 \| INDIGO	3%	₹67 Cr	150,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 23 \| KPIL	3%	₹67 Cr	758,285
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 18 \| COALINDIA	3%	₹63 Cr	1,700,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 24 \| RELIANCE	3%	₹60 Cr	500,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 20 \| BHARTIARTL	3%	₹55 Cr	350,000 ↓ -50,000

3. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12% since its launch. Ranked 33 in Sectoral category. Return for 2024 was 25.6% , 2023 was 54.5% and 2022 was 20.5% .

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (01 Apr 25)	₹57.24 ↓ -0.27 (-0.47 %)
Net Assets (Cr)	₹1,047 on 28 Feb 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.39
Sharpe Ratio	-0.67
Information Ratio	-0.53
Alpha Ratio	0.52
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹14,149
31 Mar 22	₹17,370
31 Mar 23	₹19,711
31 Mar 24	₹36,141
31 Mar 25	₹37,811

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	16%
3 Month	-4.8%
6 Month	-14.7%
1 Year	2.4%
3 Year	28.2%
5 Year	30.9%
10 Year
15 Year
Since launch	12%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	25.6%
2022	54.5%
2021	20.5%
2020	31.1%
2019	6.1%
2018	10.1%
2017	-16.9%
2016	24.3%
2015	17.9%
2014	2.5%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure
Dhimant Kothari	19 May 20	4.79 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 28 Feb 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	27.81%
Utility	24.59%
Financial Services	21.69%
Energy	18.38%
Basic Materials	6.48%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.06%
Equity	98.94%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| BEL	9%	₹96 Cr	3,894,619
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 22 \| 532898	9%	₹90 Cr	3,599,413
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	8%	₹86 Cr	1,251,543
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 18 \| 500547	8%	₹82 Cr	3,445,961
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500312	6%	₹65 Cr	2,868,783
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| HAL	5%	₹54 Cr	175,355 ↑ 22,180
NTPC Green Energy Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 24 \| NTPCGREEN	5%	₹52 Cr	5,911,723
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 19 \| 532555	5%	₹49 Cr	1,570,631
National Aluminium Co Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532234	4%	₹46 Cr	2,604,332
Hindustan Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 23 \| HINDPETRO	4%	₹46 Cr	1,564,169

4. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.8% since its launch. Ranked 27 in Sectoral category. Return for 2024 was 27.4% , 2023 was 44.6% and 2022 was 28.8% .

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (01 Apr 25)	₹177.43 ↓ -0.97 (-0.54 %)
Net Assets (Cr)	₹6,886 on 28 Feb 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.22
Sharpe Ratio	-0.25
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹18,670
31 Mar 22	₹25,304
31 Mar 23	₹30,899
31 Mar 24	₹50,465
31 Mar 25	₹54,540

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹828,779.
Net Profit of ₹528,779 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	8.5%
3 Month	-4.7%
6 Month	-12.5%
1 Year	5.7%
3 Year	28%
5 Year	41.1%
10 Year
15 Year
Since launch	15.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	27.4%
2022	44.6%
2021	28.8%
2020	50.1%
2019	3.6%
2018	2.6%
2017	-14%
2016	40.8%
2015	2%
2014	-3.4%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	7.75 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	2.67 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 28 Feb 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	36.49%
Basic Materials	21.39%
Financial Services	16.91%
Utility	8.65%
Energy	7.09%
Communication Services	1.63%
Consumer Cyclical	0.89%
Real Estate	0.35%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.98%
Equity	93.39%
Debt	0.62%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	9%	₹649 Cr	2,052,790 ↑ 126,940
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| ADANIPORTS	4%	₹288 Cr	2,695,324
Shree Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| 500387	4%	₹268 Cr	98,408 ↓ -10,339
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 16 \| ICICIBANK	3%	₹240 Cr	1,990,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	3%	₹226 Cr	7,260,775
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	3%	₹212 Cr	1,225,000
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	3%	₹210 Cr	12,006,117 ↑ 1,500,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jul 23 \| RELIANCE	3%	₹205 Cr	1,709,486 ↑ 100,000
Vedanta Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 24 \| 500295	3%	₹194 Cr	4,923,662 ↑ 100,000
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 17 \| 500480	3%	₹173 Cr	635,000

5. Nippon India Power and Infra Fund

(Erstwhile Reliance Diversified Power Sector Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies in the power sector.

Nippon India Power and Infra Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 May 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18% since its launch. Ranked 13 in Sectoral category. Return for 2024 was 26.9% , 2023 was 58% and 2022 was 10.9% .

Below is the key information for Nippon India Power and Infra Fund

Nippon India Power and Infra Fund Growth
Launch Date	8 May 04
NAV (01 Apr 25)	₹315.337 ↓ -2.69 (-0.85 %)
Net Assets (Cr)	₹6,125 on 28 Feb 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.05
Sharpe Ratio	-0.55
Information Ratio	1.03
Alpha Ratio	1.38
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹18,563
31 Mar 22	₹23,186
31 Mar 23	₹26,891
31 Mar 24	₹47,550
31 Mar 25	₹48,861

Nippon India Power and Infra Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹756,118.
Net Profit of ₹456,118 Invest Now

Returns for Nippon India Power and Infra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	11%
3 Month	-9.6%
6 Month	-17.2%
1 Year	0.6%
3 Year	27.2%
5 Year	37.9%
10 Year
15 Year
Since launch	18%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	26.9%
2022	58%
2021	10.9%
2020	48.9%
2019	10.8%
2018	-2.9%
2017	-21.1%
2016	61.7%
2015	0.1%
2014	0.3%

Fund Manager information for Nippon India Power and Infra Fund

Name	Since	Tenure
Kinjal Desai	25 May 18	6.77 Yr.
Rahul Modi	19 Aug 24	0.53 Yr.

Data below for Nippon India Power and Infra Fund as on 28 Feb 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	40.77%
Utility	19.49%
Energy	9.09%
Basic Materials	9.08%
Communication Services	8.44%
Real Estate	3.99%
Technology	2.14%
Health Care	2.08%
Consumer Cyclical	1.96%
Financial Services	1.78%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.18%
Equity	98.82%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 18 \| RELIANCE	8%	₹480 Cr	4,000,000 ↑ 250,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 09 \| 532555	8%	₹480 Cr	15,400,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 07 \| LT	8%	₹472 Cr	1,492,001
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 18 \| BHARTIARTL	7%	₹408 Cr	2,600,000
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 19 \| 532538	4%	₹243 Cr	240,038
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Apr 23 \| 500400	4%	₹237 Cr	6,975,789 ↑ 500,000
Kaynes Technology India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 22 \| KAYNES	3%	₹176 Cr	423,938
Siemens Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 21 \| 500550	3%	₹162 Cr	350,000
CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 24 \| 500093	2%	₹151 Cr	2,632,923 ↑ 80,000
Carborundum Universal Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| CARBORUNIV	2%	₹150 Cr	1,800,000

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।