fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909
શ્રેષ્ઠ 10-વર્ષના GILT મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ 2022 - ફિન્કેશ

ફિન્કેશ »મ્યુચ્યુઅલ ફંડ »શ્રેષ્ઠ 10-વર્ષના ગિલ્ટ ફંડ્સ

શ્રેષ્ઠ 10-વર્ષના ગિલ્ટ ફંડ્સ 2022

Updated on November 11, 2024 , 9451 views

ગિલ્ટ ફંડ્સ દેવું એક પ્રકાર છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ જે આરબીઆઈ (રિઝર્વ) દ્વારા જારી કરાયેલ સરકારી સિક્યોરિટીઝ (જી-સેક)માં મુખ્યત્વે રોકાણ કરે છેબેંક ભારત) સરકાર વતી.

આદર્શરીતે, રોકાણકારોને બે પ્રકારના ગિલ્ટ ફંડ ઓફર કરવામાં આવે છે, એક ગિલ્ટ ફંડ છે જે પરિપક્વતા દરમિયાન સરકારી સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે. અને બીજું 10-વર્ષનું ગિલ્ટ ફંડ છે જે 10 વર્ષની પાકતી મુદત સાથે સરકારી સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરશે.

10-વર્ષની સતત પરિપક્વતા સાથે ગિલ્ટ ફંડ

10 વર્ષની સતત પરિપક્વતા ધરાવતું ગિલ્ટ ફંડ તેની કુલ સંપત્તિના 80 ટકા સરકારી સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરશે. 10 વર્ષની સરેરાશ પાકતી મુદત ધરાવતા ગિલ્ટ ફંડ્સ સામાન્ય રીતે વ્યાજ દરમાં ફેરફાર પ્રત્યે ખૂબ સંવેદનશીલ હોય છે. જો ધારો કે, તમારી પાસે આ ભંડોળ છે, અને વ્યાજ દરો વધવા લાગે છે, તો આ ભંડોળ તમને નકારાત્મક વળતર આપી શકે તેવી ભારે શક્યતાઓ છે.

10-year-gilt-funds

તેનાથી વિપરિત, જ્યારે વ્યાજ દરો નીચે આવવાની ધારણા છે, ઉચ્ચ પરિપક્વતા ધરાવતા ગિલ્ટ ફંડ્સ સારું વળતર આપવાની ક્ષમતા ધરાવે છે. પરંતુ, અન્ય વિપરીતડેટ ફંડ, જ્યાં સુધી સરકાર નાદાર ન થઈ જાય ત્યાં સુધી આ ભંડોળ ક્રેડિટ જોખમમાં આવતા નથી.

રોકાણકારો કે જેઓ આવા ઉચ્ચ પરિપક્વતાવાળા ગિલ્ટ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનું આયોજન કરી રહ્યા છે, જ્યારે વ્યાજદરમાં ઘટાડો થવાની અપેક્ષા હોય ત્યારે રોકાણ કરવાની સલાહ આપવામાં આવે છે કારણ કે વ્યાજ દરોમાં ઘટાડો થવાથી લાંબા ગાળાની ગિલ્ટ સિક્યોરિટીઝના ભાવમાં વધારો થાય છે. ઉપરાંત, તે એક માટે અનુકૂળ રહેશેરોકાણકાર તેમના રોકાણને ટૂંકા ગાળાની ગિલ્ટ સિક્યોરિટીઝમાંથી ઉચ્ચ પરિપક્વતામાં સ્થાનાંતરિત કરવા માટે જ્યારે વ્યાજ દરોમાં ઘટાડો થવાની ધારણા છે.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ગિલ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શા માટે રોકાણ કરવું?

ગિલ્ટ ડેટ ફંડ્સ સુરક્ષા અને વળતરનો બેવડો લાભ ઓફર કરે છે. તમારું રોકાણ સરકારમાં છેબોન્ડ અને તેથી, રોકાણ કરેલી રકમમાં બહુ ઓછું જોખમ રહેલું છે. વધુમાં, તે બચત બેંક ખાતાની તુલનામાં વધુ સારું વળતર પણ આપે છે.

જો કે ઉચ્ચ પરિપક્વતા ધરાવતા ગિલ્ટ ફંડ્સ અમુક સમયે જોખમી હોઈ શકે છે, કારણ કે તેઓ વ્યાજ દરના જોખમ માટે વધુ સંવેદનશીલ હોય છે, પરંતુ તેઓ ક્રેડિટ જોખમથી પ્રભાવિત થતા નથી. તેથી, રોકાણકારો કે જેઓ રોકાણમાં થોડું જોખમ સહન કરી શકે છે તેઓ 10 વર્ષની સતત પરિપક્વતા સાથે ગિલ્ટ ફંડમાં રોકાણ કરવાની યોજના બનાવી શકે છે.

2022 માં રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર 10 વર્ષના ગિલ્ટ ફંડ્સ

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹23.1552
↓ -0.03
₹2,4521.959.85.67.76.87%6Y 8M 5D9Y 7M 2D
IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹42.9488
↓ -0.07
₹3431.95.210.45.67.46.87%6Y 7M 17D9Y 4M 13D
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹60.0097
↓ -0.11
₹1,7611.54.79.65.57.56.88%6Y 10M 20D9Y 10M 24D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Nov 24
*ઉપર શ્રેષ્ઠની યાદી છેલાગુ પડે છે ઉપર AUM/નેટ અસ્કયામતો ધરાવતાં ભંડોળ100 કરોડ. પર છટણીછેલ્લું 3 વર્ષનું વળતર.

1. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 12 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.6% since its launch.  Ranked 6 in 10 Yr Govt Bond category.  Return for 2023 was 7.7% , 2022 was 1.2% and 2021 was 2.8% .

Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth
Launch Date 12 Sep 14
NAV (14 Nov 24) ₹23.1552 ↓ -0.03   (-0.15 %)
Net Assets (Cr) ₹2,452 on 15 Oct 24
Category Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.39
Sharpe Ratio 1.23
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)
Yield to Maturity 6.87%
Effective Maturity 9 Years 7 Months 2 Days
Modified Duration 6 Years 8 Months 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,354
31 Oct 21₹11,728
31 Oct 22₹11,711
31 Oct 23₹12,562
31 Oct 24₹13,851

ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.2%
3 Month 1.9%
6 Month 5%
1 Year 9.8%
3 Year 5.6%
5 Year 6.8%
10 Year
15 Year
Since launch 8.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.7%
2022 1.2%
2021 2.8%
2020 13.6%
2019 12.8%
2018 9.7%
2017 2.4%
2016 16.2%
2015 6.9%
2014
Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
NameSinceTenure
Manish Banthia22 Jan 240.78 Yr.
Raunak Surana22 Jan 240.78 Yr.

Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 15 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash0.61%
Debt99.39%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government99.39%
Cash Equivalent0.61%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -
92%₹2,254 Cr220,356,400
↑ 22,204,500
India (Republic of)
Sovereign Bonds | -
6%₹136 Cr13,549,300
↑ 13,549,300
07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -
2%₹46 Cr4,500,000
↓ -7,000,000
07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -
0%₹1 Cr72,600
↓ -16,500,000
Treps
CBLO/Reverse Repo | -
0%₹10 Cr
Net Current Assets
Net Current Assets | -
0%₹5 Cr

2. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

(Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan)

IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities. However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 9 Mar 02. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.6% since its launch.  Ranked 2 in 10 Yr Govt Bond category.  Return for 2023 was 7.4% , 2022 was 0.7% and 2021 was 1.8% .

Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth
Launch Date 9 Mar 02
NAV (14 Nov 24) ₹42.9488 ↓ -0.07   (-0.17 %)
Net Assets (Cr) ₹343 on 30 Sep 24
Category Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC IDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.49
Sharpe Ratio 1.49
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.87%
Effective Maturity 9 Years 4 Months 13 Days
Modified Duration 6 Years 7 Months 17 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,316
31 Oct 21₹11,587
31 Oct 22₹11,513
31 Oct 23₹12,303
31 Oct 24₹13,656

IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.2%
3 Month 1.9%
6 Month 5.2%
1 Year 10.4%
3 Year 5.6%
5 Year 6.5%
10 Year
15 Year
Since launch 6.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.4%
2022 0.7%
2021 1.8%
2020 13.2%
2019 14.2%
2018 11.8%
2017 6.2%
2016 10.1%
2015 9%
2014 12.6%
Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
NameSinceTenure
Harshal Joshi15 May 177.47 Yr.
Brijesh Shah10 Jun 240.39 Yr.

Data below for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 30 Sep 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.6%
Debt97.4%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government97.4%
Cash Equivalent2.6%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -
59%₹201 Cr19,600,000
↓ -500,000
07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -
20%₹70 Cr6,800,000
7.26 Govt Stock 22082032
Sovereign Bonds | -
8%₹26 Cr2,500,000
6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -
7%₹25 Cr2,550,000
7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -
3%₹10 Cr1,000,000
7.17% Govt Stock 08012028
Sovereign Bonds | -
0%₹1 Cr71,000
8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
0%₹0 Cr44,000
Triparty Repo Trp_011024
CBLO/Reverse Repo | -
2%₹5 Cr
Net Current Assets
Net Current Assets | -
1%₹3 Cr
Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -
0%₹0 Cr

3. SBI Magnum Constant Maturity Fund

(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term)

To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt.

SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch.  Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category.  Return for 2023 was 7.5% , 2022 was 1.3% and 2021 was 2.4% .

Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund

SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth
Launch Date 30 Dec 00
NAV (14 Nov 24) ₹60.0097 ↓ -0.11   (-0.18 %)
Net Assets (Cr) ₹1,761 on 15 Oct 24
Category Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.64
Sharpe Ratio 1.3
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.88%
Effective Maturity 9 Years 10 Months 24 Days
Modified Duration 6 Years 10 Months 20 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,125
31 Oct 21₹11,444
31 Oct 22₹11,448
31 Oct 23₹12,253
31 Oct 24₹13,519

SBI Magnum Constant Maturity Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

DurationReturns
1 Month -0.1%
3 Month 1.5%
6 Month 4.7%
1 Year 9.6%
3 Year 5.5%
5 Year 6.2%
10 Year
15 Year
Since launch 7.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.5%
2022 1.3%
2021 2.4%
2020 11.6%
2019 11.9%
2018 9.9%
2017 6.2%
2016 12.8%
2015 9.1%
2014 12.6%
Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
NameSinceTenure
Rajeev Radhakrishnan1 Nov 231 Yr.
Tejas Soman1 Dec 230.92 Yr.

Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 15 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.36%
Debt97.64%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government97.64%
Cash Equivalent2.36%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
33%₹587 Cr57,500,000
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
32%₹570 Cr56,000,000
↑ 500,000
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -
26%₹466 Cr45,500,000
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
6%₹97 Cr9,500,000
Net Receivable / Payable
CBLO | -
1%₹21 Cr
Treps
CBLO/Reverse Repo | -
1%₹20 Cr

10-વર્ષના ગિલ્ટ ફંડ્સમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

  1. Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

  2. તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

  3. દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!

    શરૂ કરો

10-વર્ષના ગિલ્ટ ફંડ્સ રિટર્ન કેવી રીતે જનરેટ કરે છે?

ગિલ્ટ ફંડ્સ મુખ્યત્વે ટ્રેડિંગ કરીને વળતર જનરેટ કરે છેઅંતર્ગત સાધનો વ્યાજ દરના અંદાજ પર આધાર રાખીને, ફંડ મેનેજર વિવિધ પરિપક્વતા સાથે ગિલ્ટ્સમાં અને બહાર વેપાર કરવાનું વલણ ધરાવે છે. આ માધ્યમથી, ફંડ દ્વારા ટ્રેડિંગ રિટર્ન જનરેટ કરવામાં આવશે, કૂપન (યિલ્ડ) પર જનરેટ થતા વળતર સિવાય.

આ રીતે, ફંડ મેનેજર વ્યાજ દરોની ભાવિ હિલચાલ પર એક દૃષ્ટિકોણ લે છેબજાર અને ક્યાં તો ટૂંકા ગાળાના ગિલ્ટ ફંડમાં અથવા ઉચ્ચ પરિપક્વતાવાળા ગિલ્ટ ફંડ્સમાં રોકાણ કરે છે. જ્યારે ફંડ મેનેજર ધારે છે કે વ્યાજ દરો ઘટશે, ત્યારે પોર્ટફોલિયોનો મોટો હિસ્સો લાંબા સમયની મેચ્યોરિટી સિક્યોરિટીઝમાં શિફ્ટ કરવામાં આવશે. ઉપરાંત, બજારના આવા સંજોગોમાં, હાલના લાંબા ગાળાના બોન્ડની કિંમત ટૂંકા પરિપક્વતાના ગિલ્ટ કરતાં વધુ વધે છે.

કારણ કે ગિલ્ટ રોજ-બ-રોજ બજાર સાથે જોડાયેલા હોય છેઆધાર, કિંમતની હિલચાલ નેટ એસેટ વેલ્યુમાં પ્રતિબિંબિત થાય છે (નથી) ફંડ. વ્યાજ દરની હિલચાલની સમજ અને વળતર પરની તેમની અસર (તેની અવધિ અનુસાર) સંભવિત વળતરને સમજવા માટે જરૂરી છેરોકાણ ગિલ્ટ ફંડમાં.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 2 reviews.
POST A COMMENT