+91-22-48913909
Table of Contents
શ્રેષ્ઠ 10-વર્ષના ગિલ્ટ ફંડ્સ 2022
ગિલ્ટ ફંડ્સ દેવું એક પ્રકાર છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ જે આરબીઆઈ (રિઝર્વ) દ્વારા જારી કરાયેલ સરકારી સિક્યોરિટીઝ (જી-સેક)માં મુખ્યત્વે રોકાણ કરે છેબેંક ભારત) સરકાર વતી.
આદર્શરીતે, રોકાણકારોને બે પ્રકારના ગિલ્ટ ફંડ ઓફર કરવામાં આવે છે, એક ગિલ્ટ ફંડ છે જે પરિપક્વતા દરમિયાન સરકારી સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે. અને બીજું 10-વર્ષનું ગિલ્ટ ફંડ છે જે 10 વર્ષની પાકતી મુદત સાથે સરકારી સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરશે.
10-વર્ષની સતત પરિપક્વતા સાથે ગિલ્ટ ફંડ
10 વર્ષની સતત પરિપક્વતા ધરાવતું ગિલ્ટ ફંડ તેની કુલ સંપત્તિના 80 ટકા સરકારી સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરશે. 10 વર્ષની સરેરાશ પાકતી મુદત ધરાવતા ગિલ્ટ ફંડ્સ સામાન્ય રીતે વ્યાજ દરમાં ફેરફાર પ્રત્યે ખૂબ સંવેદનશીલ હોય છે. જો ધારો કે, તમારી પાસે આ ભંડોળ છે, અને વ્યાજ દરો વધવા લાગે છે, તો આ ભંડોળ તમને નકારાત્મક વળતર આપી શકે તેવી ભારે શક્યતાઓ છે.
તેનાથી વિપરિત, જ્યારે વ્યાજ દરો નીચે આવવાની ધારણા છે, ઉચ્ચ પરિપક્વતા ધરાવતા ગિલ્ટ ફંડ્સ સારું વળતર આપવાની ક્ષમતા ધરાવે છે. પરંતુ, અન્ય વિપરીતડેટ ફંડ, જ્યાં સુધી સરકાર નાદાર ન થઈ જાય ત્યાં સુધી આ ભંડોળ ક્રેડિટ જોખમમાં આવતા નથી.
રોકાણકારો કે જેઓ આવા ઉચ્ચ પરિપક્વતાવાળા ગિલ્ટ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનું આયોજન કરી રહ્યા છે, જ્યારે વ્યાજદરમાં ઘટાડો થવાની અપેક્ષા હોય ત્યારે રોકાણ કરવાની સલાહ આપવામાં આવે છે કારણ કે વ્યાજ દરોમાં ઘટાડો થવાથી લાંબા ગાળાની ગિલ્ટ સિક્યોરિટીઝના ભાવમાં વધારો થાય છે. ઉપરાંત, તે એક માટે અનુકૂળ રહેશેરોકાણકાર તેમના રોકાણને ટૂંકા ગાળાની ગિલ્ટ સિક્યોરિટીઝમાંથી ઉચ્ચ પરિપક્વતામાં સ્થાનાંતરિત કરવા માટે જ્યારે વ્યાજ દરોમાં ઘટાડો થવાની ધારણા છે.
Talk to our investment specialist
ગિલ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શા માટે રોકાણ કરવું?
ગિલ્ટ ડેટ ફંડ્સ સુરક્ષા અને વળતરનો બેવડો લાભ ઓફર કરે છે. તમારું રોકાણ સરકારમાં છેબોન્ડ અને તેથી, રોકાણ કરેલી રકમમાં બહુ ઓછું જોખમ રહેલું છે. વધુમાં, તે બચત બેંક ખાતાની તુલનામાં વધુ સારું વળતર પણ આપે છે.
જો કે ઉચ્ચ પરિપક્વતા ધરાવતા ગિલ્ટ ફંડ્સ અમુક સમયે જોખમી હોઈ શકે છે, કારણ કે તેઓ વ્યાજ દરના જોખમ માટે વધુ સંવેદનશીલ હોય છે, પરંતુ તેઓ ક્રેડિટ જોખમથી પ્રભાવિત થતા નથી. તેથી, રોકાણકારો કે જેઓ રોકાણમાં થોડું જોખમ સહન કરી શકે છે તેઓ 10 વર્ષની સતત પરિપક્વતા સાથે ગિલ્ટ ફંડમાં રોકાણ કરવાની યોજના બનાવી શકે છે.
2022 માં રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર 10 વર્ષના ગિલ્ટ ફંડ્સ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹23.7142
↓ -0.02 ₹2,465 1.6 3.8 8.5 6.5 9.3 6.91% 6Y 8M 23D 9Y 6M 4D IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹43.9036
↓ -0.06 ₹356 1.5 3.5 8.5 6.5 9.7 6.89% 6Y 9M 18D 10Y SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹61.3587
↓ -0.05 ₹1,800 1.5 3.5 8.3 6.4 9.1 6.88% 6Y 10M 17D 9Y 10M 13D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Feb 25 લાગુ પડે છે ઉપર AUM/નેટ અસ્કયામતો ધરાવતાં ભંડોળ100 કરોડ. પર છટણીછેલ્લું 3 વર્ષનું વળતર.
The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realized. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 12 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan) IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities.
However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 9 Mar 02. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on 1. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 8.6% since its launch. Ranked 6 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9.3% , 2023 was 7.7% and 2022 was 1.2% . ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth Launch Date 12 Sep 14 NAV (28 Feb 25) ₹23.7142 ↓ -0.02 (-0.07 %) Net Assets (Cr) ₹2,465 on 31 Jan 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio 1.12 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.91% Effective Maturity 9 Years 6 Months 4 Days Modified Duration 6 Years 8 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,775 28 Feb 22 ₹11,307 28 Feb 23 ₹11,520 29 Feb 24 ₹12,585 28 Feb 25 ₹13,660 Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Feb 25 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 1.6% 6 Month 3.8% 1 Year 8.5% 3 Year 6.5% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 8.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.3% 2023 7.7% 2022 1.2% 2021 2.8% 2020 13.6% 2019 12.8% 2018 9.7% 2017 2.4% 2016 16.2% 2015 6.9% Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 1.03 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 1.03 Yr. Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.23% Debt 97.77% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.77% Cash Equivalent 2.23% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -85% ₹2,103 Cr 206,856,400
↓ -2,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -8% ₹189 Cr 18,500,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹95 Cr 9,549,300 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -1% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 72,600 Net Current Assets
Net Current Assets | -2% ₹48 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹7 Cr 2. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 2 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9.7% , 2023 was 7.4% and 2022 was 0.7% . IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth Launch Date 9 Mar 02 NAV (28 Feb 25) ₹43.9036 ↓ -0.06 (-0.13 %) Net Assets (Cr) ₹356 on 15 Feb 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio 1.2 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.89% Effective Maturity 10 Years Modified Duration 6 Years 9 Months 18 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,673 28 Feb 22 ₹11,096 28 Feb 23 ₹11,281 29 Feb 24 ₹12,333 28 Feb 25 ₹13,387 Returns for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Feb 25 Duration Returns 1 Month 0.1% 3 Month 1.5% 6 Month 3.5% 1 Year 8.5% 3 Year 6.5% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.7% 2023 7.4% 2022 0.7% 2021 1.8% 2020 13.2% 2019 14.2% 2018 11.8% 2017 6.2% 2016 10.1% 2015 9% Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Name Since Tenure Harshal Joshi 15 May 17 7.72 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.64 Yr. Data below for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 15 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.12% Debt 96.88% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.88% Cash Equivalent 3.12% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -52% ₹187 Cr 18,300,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -42% ₹149 Cr 14,600,000 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -3% ₹10 Cr 1,000,000 7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 71,000 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 50,000 8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 44,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -3% ₹11 Cr Triparty Repo Trp_160125
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 3. SBI Magnum Constant Maturity Fund
CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9.1% , 2023 was 7.5% and 2022 was 1.3% . SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (28 Feb 25) ₹61.3587 ↓ -0.05 (-0.09 %) Net Assets (Cr) ₹1,800 on 31 Jan 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 1.04 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.88% Effective Maturity 9 Years 10 Months 13 Days Modified Duration 6 Years 10 Months 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,571 28 Feb 22 ₹11,068 28 Feb 23 ₹11,306 29 Feb 24 ₹12,332 28 Feb 25 ₹13,351 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Feb 25 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 1.5% 6 Month 3.5% 1 Year 8.3% 3 Year 6.4% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.1% 2023 7.5% 2022 1.3% 2021 2.4% 2020 11.6% 2019 11.9% 2018 9.9% 2017 6.2% 2016 12.8% 2015 9.1% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 1.25 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 1.17 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.42% Debt 95.58% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 95.58% Cash Equivalent 4.42% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -69% ₹1,225 Cr 120,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -26% ₹464 Cr 45,500,000 Treps
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹40 Cr Net Receivable / Payable
CBLO | -2% ₹38 Cr
10-વર્ષના ગિલ્ટ ફંડ્સમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.
તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો
દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!
10-વર્ષના ગિલ્ટ ફંડ્સ રિટર્ન કેવી રીતે જનરેટ કરે છે?
ગિલ્ટ ફંડ્સ મુખ્યત્વે ટ્રેડિંગ કરીને વળતર જનરેટ કરે છેઅંતર્ગત સાધનો વ્યાજ દરના અંદાજ પર આધાર રાખીને, ફંડ મેનેજર વિવિધ પરિપક્વતા સાથે ગિલ્ટ્સમાં અને બહાર વેપાર કરવાનું વલણ ધરાવે છે. આ માધ્યમથી, ફંડ દ્વારા ટ્રેડિંગ રિટર્ન જનરેટ કરવામાં આવશે, કૂપન (યિલ્ડ) પર જનરેટ થતા વળતર સિવાય.
આ રીતે, ફંડ મેનેજર વ્યાજ દરોની ભાવિ હિલચાલ પર એક દૃષ્ટિકોણ લે છેબજાર અને ક્યાં તો ટૂંકા ગાળાના ગિલ્ટ ફંડમાં અથવા ઉચ્ચ પરિપક્વતાવાળા ગિલ્ટ ફંડ્સમાં રોકાણ કરે છે. જ્યારે ફંડ મેનેજર ધારે છે કે વ્યાજ દરો ઘટશે, ત્યારે પોર્ટફોલિયોનો મોટો હિસ્સો લાંબા સમયની મેચ્યોરિટી સિક્યોરિટીઝમાં શિફ્ટ કરવામાં આવશે. ઉપરાંત, બજારના આવા સંજોગોમાં, હાલના લાંબા ગાળાના બોન્ડની કિંમત ટૂંકા પરિપક્વતાના ગિલ્ટ કરતાં વધુ વધે છે.
કારણ કે ગિલ્ટ રોજ-બ-રોજ બજાર સાથે જોડાયેલા હોય છેઆધાર, કિંમતની હિલચાલ નેટ એસેટ વેલ્યુમાં પ્રતિબિંબિત થાય છે (નથી) ફંડ. વ્યાજ દરની હિલચાલની સમજ અને વળતર પરની તેમની અસર (તેની અવધિ અનુસાર) સંભવિત વળતરને સમજવા માટે જરૂરી છેરોકાણ ગિલ્ટ ફંડમાં.
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved