શ્રેષ્ઠ 10-વર્ષના GILT મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ 2022 - ફિન્કેશ

Table of Contents

10-વર્ષની સતત પરિપક્વતા સાથે ગિલ્ટ ફંડ
ગિલ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શા માટે રોકાણ કરવું?
2022 માં રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર 10 વર્ષના ગિલ્ટ ફંડ્સ
10-વર્ષના ગિલ્ટ ફંડ્સમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
10-વર્ષના ગિલ્ટ ફંડ્સ રિટર્ન કેવી રીતે જનરેટ કરે છે?
Top 3 Debt - 10 Yr Govt Bond Funds

શ્રેષ્ઠ 10-વર્ષના ગિલ્ટ ફંડ્સ 2022

Updated on December 23, 2024 , 9502 views

ગિલ્ટ ફંડ્સ દેવું એક પ્રકાર છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ જે આરબીઆઈ (રિઝર્વ) દ્વારા જારી કરાયેલ સરકારી સિક્યોરિટીઝ (જી-સેક)માં મુખ્યત્વે રોકાણ કરે છેબેંક ભારત) સરકાર વતી.

આદર્શરીતે, રોકાણકારોને બે પ્રકારના ગિલ્ટ ફંડ ઓફર કરવામાં આવે છે, એક ગિલ્ટ ફંડ છે જે પરિપક્વતા દરમિયાન સરકારી સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે. અને બીજું 10-વર્ષનું ગિલ્ટ ફંડ છે જે 10 વર્ષની પાકતી મુદત સાથે સરકારી સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરશે.

10-વર્ષની સતત પરિપક્વતા સાથે ગિલ્ટ ફંડ

10 વર્ષની સતત પરિપક્વતા ધરાવતું ગિલ્ટ ફંડ તેની કુલ સંપત્તિના 80 ટકા સરકારી સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરશે. 10 વર્ષની સરેરાશ પાકતી મુદત ધરાવતા ગિલ્ટ ફંડ્સ સામાન્ય રીતે વ્યાજ દરમાં ફેરફાર પ્રત્યે ખૂબ સંવેદનશીલ હોય છે. જો ધારો કે, તમારી પાસે આ ભંડોળ છે, અને વ્યાજ દરો વધવા લાગે છે, તો આ ભંડોળ તમને નકારાત્મક વળતર આપી શકે તેવી ભારે શક્યતાઓ છે.

તેનાથી વિપરિત, જ્યારે વ્યાજ દરો નીચે આવવાની ધારણા છે, ઉચ્ચ પરિપક્વતા ધરાવતા ગિલ્ટ ફંડ્સ સારું વળતર આપવાની ક્ષમતા ધરાવે છે. પરંતુ, અન્ય વિપરીતડેટ ફંડ, જ્યાં સુધી સરકાર નાદાર ન થઈ જાય ત્યાં સુધી આ ભંડોળ ક્રેડિટ જોખમમાં આવતા નથી.

રોકાણકારો કે જેઓ આવા ઉચ્ચ પરિપક્વતાવાળા ગિલ્ટ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનું આયોજન કરી રહ્યા છે, જ્યારે વ્યાજદરમાં ઘટાડો થવાની અપેક્ષા હોય ત્યારે રોકાણ કરવાની સલાહ આપવામાં આવે છે કારણ કે વ્યાજ દરોમાં ઘટાડો થવાથી લાંબા ગાળાની ગિલ્ટ સિક્યોરિટીઝના ભાવમાં વધારો થાય છે. ઉપરાંત, તે એક માટે અનુકૂળ રહેશેરોકાણકાર તેમના રોકાણને ટૂંકા ગાળાની ગિલ્ટ સિક્યોરિટીઝમાંથી ઉચ્ચ પરિપક્વતામાં સ્થાનાંતરિત કરવા માટે જ્યારે વ્યાજ દરોમાં ઘટાડો થવાની ધારણા છે.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ગિલ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શા માટે રોકાણ કરવું?

ગિલ્ટ ડેટ ફંડ્સ સુરક્ષા અને વળતરનો બેવડો લાભ ઓફર કરે છે. તમારું રોકાણ સરકારમાં છેબોન્ડ અને તેથી, રોકાણ કરેલી રકમમાં બહુ ઓછું જોખમ રહેલું છે. વધુમાં, તે બચત બેંક ખાતાની તુલનામાં વધુ સારું વળતર પણ આપે છે.

જો કે ઉચ્ચ પરિપક્વતા ધરાવતા ગિલ્ટ ફંડ્સ અમુક સમયે જોખમી હોઈ શકે છે, કારણ કે તેઓ વ્યાજ દરના જોખમ માટે વધુ સંવેદનશીલ હોય છે, પરંતુ તેઓ ક્રેડિટ જોખમથી પ્રભાવિત થતા નથી. તેથી, રોકાણકારો કે જેઓ રોકાણમાં થોડું જોખમ સહન કરી શકે છે તેઓ 10 વર્ષની સતત પરિપક્વતા સાથે ગિલ્ટ ફંડમાં રોકાણ કરવાની યોજના બનાવી શકે છે.

2022 માં રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર 10 વર્ષના ગિલ્ટ ફંડ્સ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth	₹23.4041 ↑ 0.00	₹2,646	1.3	4.5	9.3	5.9	7.7	6.9%	6Y 9M 18D	9Y 6M 18D
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth	₹60.6377 ↓ 0.00	₹1,934	1.1	4.3	9.2	5.9	7.5	6.93%	6Y 10M 2D	9Y 10M 6D
IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth	₹43.3936 ↓ -0.01	₹346	1.1	4.4	9.7	5.8	7.4	6.95%	7Y 1M 2D	10Y 6M 18D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Dec 24

*ઉપર શ્રેષ્ઠની યાદી છેલાગુ પડે છે ઉપર AUM/નેટ અસ્કયામતો ધરાવતાં ભંડોળ100 કરોડ. પર છટણીછેલ્લું 3 વર્ષનું વળતર.

1. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 12 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.6% since its launch. Ranked 6 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.7% , 2022 was 1.2% and 2021 was 2.8% .

Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth
Launch Date	12 Sep 14
NAV (24 Dec 24)	₹23.4041 ↑ 0.00 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹2,646 on 15 Dec 24
Category	Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.39
Sharpe Ratio	1.45
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)
Yield to Maturity	6.9%
Effective Maturity	9 Years 6 Months 18 Days
Modified Duration	6 Years 9 Months 18 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹11,350
30 Nov 21	₹11,795
30 Nov 22	₹11,831
30 Nov 23	₹12,621
30 Nov 24	₹13,895

ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	1%
3 Month	1.3%
6 Month	4.5%
1 Year	9.3%
3 Year	5.9%
5 Year	6.8%
10 Year
15 Year
Since launch	8.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.7%
2022	1.2%
2021	2.8%
2020	13.6%
2019	12.8%
2018	9.7%
2017	2.4%
2016	16.2%
2015	6.9%
2014

Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	22 Jan 24	0.86 Yr.
Raunak Surana	22 Jan 24	0.86 Yr.

Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 15 Dec 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.1%
Debt	98.9%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	98.9%
Cash Equivalent	1.1%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	90%	₹2,229 Cr	219,356,400 ↓ -1,000,000
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	5%	₹135 Cr	13,549,300
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	4%	₹92 Cr	9,000,000 ↑ 4,500,000
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	0%	₹1 Cr	72,600
Net Current Assets Net Current Assets \| -	1%	₹19 Cr
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹8 Cr

2. SBI Magnum Constant Maturity Fund

(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term)

To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt.

SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.5% , 2022 was 1.3% and 2021 was 2.4% .

Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund

SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth
Launch Date	30 Dec 00
NAV (24 Dec 24)	₹60.6377 ↓ 0.00 (-0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹1,934 on 30 Nov 24
Category	Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.64
Sharpe Ratio	1.4
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.93%
Effective Maturity	9 Years 10 Months 6 Days
Modified Duration	6 Years 10 Months 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹11,131
30 Nov 21	₹11,508
30 Nov 22	₹11,577
30 Nov 23	₹12,309
30 Nov 24	₹13,553

SBI Magnum Constant Maturity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	1%
3 Month	1.1%
6 Month	4.3%
1 Year	9.2%
3 Year	5.9%
5 Year	6.3%
10 Year
15 Year
Since launch	7.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.5%
2022	1.3%
2021	2.4%
2020	11.6%
2019	11.9%
2018	9.9%
2017	6.2%
2016	12.8%
2015	9.1%
2014	12.6%

Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund

Name	Since	Tenure
Rajeev Radhakrishnan	1 Nov 23	1.08 Yr.
Tejas Soman	1 Dec 23	1 Yr.

Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.61%
Debt	97.39%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	97.39%
Cash Equivalent	2.61%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	36%	₹679 Cr	66,500,000 ↑ 5,000,000
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	31%	₹589 Cr	57,500,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	25%	₹467 Cr	45,500,000
7.26% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	5%	₹98 Cr	9,500,000
Net Receivable / Payable CBLO \| -	2%	₹32 Cr
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹17 Cr

3. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

(Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan)

IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities. However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 9 Mar 02. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 2 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.4% , 2022 was 0.7% and 2021 was 1.8% .

Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth
Launch Date	9 Mar 02
NAV (24 Dec 24)	₹43.3936 ↓ -0.01 (-0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹346 on 15 Dec 24
Category	Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.49
Sharpe Ratio	1.65
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.95%
Effective Maturity	10 Years 6 Months 18 Days
Modified Duration	7 Years 1 Month 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹11,325
30 Nov 21	₹11,634
30 Nov 22	₹11,644
30 Nov 23	₹12,361
30 Nov 24	₹13,686

IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	1%
3 Month	1.1%
6 Month	4.4%
1 Year	9.7%
3 Year	5.8%
5 Year	6.5%
10 Year
15 Year
Since launch	6.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.4%
2022	0.7%
2021	1.8%
2020	13.2%
2019	14.2%
2018	11.8%
2017	6.2%
2016	10.1%
2015	9%
2014	12.6%

Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

Name	Since	Tenure
Harshal Joshi	15 May 17	7.55 Yr.
Brijesh Shah	10 Jun 24	0.48 Yr.

Data below for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 15 Dec 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.43%
Debt	97.57%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	97.57%
Cash Equivalent	2.43%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	43%	₹149 Cr	14,600,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	42%	₹146 Cr	14,300,000 ↑ 7,500,000
6.54% Govt Stock 2032 Sovereign Bonds \| -	7%	₹25 Cr	2,550,000
7.26% Govt Stock 2032 Sovereign Bonds \| -	4%	₹15 Cr	1,500,000 ↓ -1,000,000
7.17% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	0%	₹1 Cr	71,000
8.24% Govt Stock 2027 Sovereign Bonds \| -	0%	₹0 Cr	44,000
Net Current Assets Net Current Assets \| -	2%	₹5 Cr
Triparty Repo Trp_181124 CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹3 Cr
Cash Margin - Ccil CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹0 Cr
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -		₹0 Cr	00 ↓ -6,500,000

10-વર્ષના ગિલ્ટ ફંડ્સમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!

શરૂ કરો

10-વર્ષના ગિલ્ટ ફંડ્સ રિટર્ન કેવી રીતે જનરેટ કરે છે?

ગિલ્ટ ફંડ્સ મુખ્યત્વે ટ્રેડિંગ કરીને વળતર જનરેટ કરે છેઅંતર્ગત સાધનો વ્યાજ દરના અંદાજ પર આધાર રાખીને, ફંડ મેનેજર વિવિધ પરિપક્વતા સાથે ગિલ્ટ્સમાં અને બહાર વેપાર કરવાનું વલણ ધરાવે છે. આ માધ્યમથી, ફંડ દ્વારા ટ્રેડિંગ રિટર્ન જનરેટ કરવામાં આવશે, કૂપન (યિલ્ડ) પર જનરેટ થતા વળતર સિવાય.

આ રીતે, ફંડ મેનેજર વ્યાજ દરોની ભાવિ હિલચાલ પર એક દૃષ્ટિકોણ લે છેબજાર અને ક્યાં તો ટૂંકા ગાળાના ગિલ્ટ ફંડમાં અથવા ઉચ્ચ પરિપક્વતાવાળા ગિલ્ટ ફંડ્સમાં રોકાણ કરે છે. જ્યારે ફંડ મેનેજર ધારે છે કે વ્યાજ દરો ઘટશે, ત્યારે પોર્ટફોલિયોનો મોટો હિસ્સો લાંબા સમયની મેચ્યોરિટી સિક્યોરિટીઝમાં શિફ્ટ કરવામાં આવશે. ઉપરાંત, બજારના આવા સંજોગોમાં, હાલના લાંબા ગાળાના બોન્ડની કિંમત ટૂંકા પરિપક્વતાના ગિલ્ટ કરતાં વધુ વધે છે.

કારણ કે ગિલ્ટ રોજ-બ-રોજ બજાર સાથે જોડાયેલા હોય છેઆધાર, કિંમતની હિલચાલ નેટ એસેટ વેલ્યુમાં પ્રતિબિંબિત થાય છે (નથી) ફંડ. વ્યાજ દરની હિલચાલની સમજ અને વળતર પરની તેમની અસર (તેની અવધિ અનુસાર) સંભવિત વળતરને સમજવા માટે જરૂરી છેરોકાણ ગિલ્ટ ફંડમાં.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.