NAV અથવા નેટ એસેટ વેલ્યુ

તે માટે નવામ્યુચ્યુઅલ ફંડ નેટ એસેટ વેલ્યુ પર "મ્યુચ્યુઅલ ફંડ NAV શું છે?", "તમે NAV કેવી રીતે ગણશો?", "હું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ NAV ઇતિહાસ ક્યાંથી શોધી શકું?" અથવા "નેટ એસેટ વેલ્યુ ફોર્મ્યુલા શું છે?".

સામાન્ય માણસ માટે નેટ એસેટ વેલ્યુ સ્ટોકમાંના શેરની કિંમત સાથે ઘણી સમાનતા તરીકે સમજી શકાય છેબજાર, પરંતુ અહીં તે શેર માટે નહીં પરંતુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે ગણવામાં આવે છે. ઉપરાંત, NAV ગણતરીની આવર્તન એવી વસ્તુ છે જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટેના નિયમનકાર દ્વારા સંચાલિત થાય છે,સેબી, અને ત્યાં એક સેટ ફ્રીક્વન્સી છે જેના દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓએ આ પ્રકાશિત કરવું પડશે.

નેટ એસેટ વેલ્યુ (NAV) શું છે?

નેટ એસેટ વેલ્યુ (NAV) ની વ્યાખ્યા એ ફંડના એકમ દીઠ, ફંડની અસ્કયામતો બાદની જવાબદારીઓ છે. આવશ્યકપણે આ વ્યાખ્યા ફંડની કિંમતની ગણતરી કરવાનો પ્રયાસ કરે છે (જ્યારે તે તકનીકી લાગે છે). રોકાણકારોની જેમ કે જેઓ તેમના લાભ અથવા નુકસાન પર નજર રાખવા માટે શેરની કિંમતનું નિરીક્ષણ કરે છે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણકારો તેના મૂલ્યને જોઈને તેમના નફા અથવા નુકસાનનો અંદાજ લગાવીને તે જ કરી શકે છે (ડિવિડન્ડ વગેરે માટે એડજસ્ટિંગ, જો કોઈ હોય તો!)

NAV કેવી રીતે ગણવામાં આવે છે?

NAV ની ગણતરી દરેક બજાર દિવસના અંતે તેના પોર્ટફોલિયોમાં સિક્યોરિટીઝના બંધ બજાર ભાવને ધ્યાનમાં લીધા પછી કરવામાં આવે છે. રોકાણ માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરતી વખતે, યાદ રાખો કે એનએવીમાં દૈનિક ફેરફારોથી કોઈ ફરક પડતો નથી. તે જોવા માટે શ્રેષ્ઠ છેવાર્ષિક /CAGR ફંડની કામગીરીનો અંદાજ કાઢવા વિવિધ સમયમર્યાદામાં ફંડનું વળતર.

નવીનતમ MF NAV

મ્યુચ્યુઅલ ફંડની નવીનતમ નેટ એસેટ વેલ્યુ વિવિધ સ્ત્રોતોમાંથી મેળવી શકાય છે. નિયમન દ્વારા, દરેક ફંડે ટ્રેડિંગ દિવસના અંત પછી દરરોજ તેની NAV પ્રકાશિત કરવી જરૂરી છે.

NAV શોધો

નેટ એસેટ વેલ્યુ ફોર્મ્યુલા

નેટ એસેટ વેલ્યુ ફોર્મ્યુલાની તકનીકી પ્રકૃતિ જેઓ ગાણિતિક રીતે જાણવા માંગે છે કે શું દેખાય છે તેના સંદર્ભ માટે નીચે પ્રસ્તુત છે.

અનિવાર્યપણે તે અસ્કયામતોનો સરવાળો કરે છે (એટલે કે રોકાણનું બજાર મૂલ્ય + અન્ય કોઈપણ અસ્કયામતો (અનમોર્ટાઇઝ્ડ ખર્ચ સહિત) અને જવાબદારીઓને બાદ કરે છે (એકમ સિવાયપાટનગર અને અનામત). જ્યારે આ બધું ખૂબ જ તકનીકી લાગે છે, રોકાણકારોએ ચિંતા કરવાની જરૂર નથી, કારણ કે નેટ એસેટ વેલ્યુ ફોર્મ્યુલા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ માટે નિયમનકાર, સેબી દ્વારા નિર્ધારિત નિયમો અને માર્ગદર્શિકાને આધીન છે. ત્યાં પણ સ્પષ્ટ છેનામું દિશાનિર્દેશો પણ સમાન ગણતરી માટે. ઉપરાંત, ગણતરીઓ વાર્ષિક ધોરણે નિયમનકાર (SEBI) દ્વારા ઓડિટને આધીન હોઈ શકે છે.

NAV ફોર્મ્યુલાનો ઉપયોગ કરીને MF NAV ની ગણતરી કરો

NAV માટેનું સૂત્ર છે:

NAV = (સ્કીમના રોકાણનું માર્કેટ વેલ્યુ + અન્ય એસેસ + અનમોર્ટાઇઝ્ડ ઇશ્યુ ખર્ચ - જવાબદારીઓ) / દિવસના અંતે બાકી રહેલા એકમોની સંખ્યા

ચાલો ગઈકાલે ટ્રેડિંગના અંતે માની લઈએ કે ચોક્કસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં INR 1,00,00,000 મૂલ્યની સિક્યોરિટીઝ, INR 50,00,000 રોકડ અને INR 10,00,000 જવાબદારીઓ. જો ફંડમાં 10,00,000 શેર બાકી હોય, તો ગઈકાલની NAV હશે:

NAV = (INR 1,00,00,000 + INR 50,00,000 - INR 10,00,000) / 1,00,000 = INR 140

નોંધ કરો કે ફંડની સિક્યોરિટીઝ, જવાબદારીઓ, રોકડ રોકડ અને બાકી રહેલા શેરની સંખ્યામાં વધઘટ થતાં ફંડની NAV દરરોજ બદલાય છે.

આવર્તન

નેટ એસેટ વેલ્યુની ગણતરી દરેક ફંડ માટે દિવસના અંતે દરરોજ કરવામાં આવે છે. ઉપરાંત, આ સંખ્યા 4 દશાંશ સ્થાનો સુધી ગણવામાં આવે છે અને સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા (સેબી) દ્વારા નિર્ધારિત નિયમો અનુસાર રાઉન્ડ ઓફ કરવામાં આવે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એનએવી ઇતિહાસ

એનએવીમ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સનો ઇતિહાસ વિવિધ સ્થળોએથી મેળવી શકાય છે.AMFI ભારતમાં ભંડોળનો એનએવી ઇતિહાસ છે, વધુમાં, રોકાણકારોની વેબસાઇટ્સ પર જઈ શકે છેએસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ (AMCs) પણ મેળવવા માટે.

શા માટે NAV બાબતો?

27મી સપ્ટેમ્બર'18ના રોજ NAV

વધુ સારી રીતે સમજવા માટે, ચાલો ઉપરોક્ત ભંડોળ જોઈએ. આ ફંડ્સની NAV 27મી સપ્ટેમ્બર'18 છે. ઉપરોક્ત દરેક ફંડ અલગ-અલગ પરફોર્મિંગ નેટ એસેટ વેલ્યુ ધરાવે છે. ફ્રેન્કલિન એશિયનની NAVઇક્વિટી ફંડ INR 21.66 હતી, જ્યારે IDFC ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફંડની NAV INR 16.12 હતી. પરંતુ, બંને ફંડનું વળતર તુલનાત્મક છે.

જ્યારે NAV એ તમારા ફંડની પસંદગી માટેનું પરિમાણ હોવું જોઈએ નહીં, તે આદર્શ રીતે બતાવે છે કે કેવી રીતેઅંતર્ગત અસ્કયામતોએ કામગીરી કરી છે.

AMFI NAV

એસોસિએશન ઓફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ઇન ઇન્ડિયા (એએમએફઆઇ) તેની વેબસાઇટ પર દરેક યોજનાની નેટ એસેટ વેલ્યુ પ્રકાશિત કરે છે. નેટ એસેટ વેલ્યુના આ ડેટા પોઈન્ટ અપલોડ કરવામાં આવ્યા છે અને અહીં ઉપલબ્ધ છેઉભયજીવી દરરોજ સાંજે, તેથી જો રોકાણકારો ફંડની વર્તમાન એનએવી જાણવા માંગતા હોય, તો તેઓએ માત્ર એએમએફઆઈ ઈન્ડિયામાં જવાની જરૂર છે.

NAV પર ડિવિડન્ડની અસર

જ્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ડિવિડન્ડની ચૂકવણી કરે છે ત્યારે તે તેની કેટલીક હોલ્ડિંગ્સ વેચે છે. કારણ કે ચોખ્ખી સંપત્તિ મૂલ્ય ની કિંમતને પ્રતિબિંબિત કરે છેબોન્ડ અથવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા રાખવામાં આવેલ સ્ટોક, ફંડ દ્વારા ચૂકવવામાં આવતા ડિવિડન્ડ દ્વારા તેનું મૂલ્ય નીચે જાય છે. દાખલા તરીકે, જો ફંડની NAV INR 40 છે અને તે INR 1 નું ડિવિડન્ડ ચૂકવે છે તો નેટ એસેટ વેલ્યુ ઘટીને INR 39 થઈ જશે.

રેગ્યુલર ફંડ વિ ડાયરેક્ટ ફંડની NAV

આજકાલ ઘણા રોકાણકારો મૂંઝવણમાં છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રેગ્યુલર કે ડાયરેક્ટ વિકલ્પ પસંદ કરવો. ડાયરેક્ટ ફંડ્સ કોઈપણ કમિશનને આકર્ષતા ન હોવાથી, તેમનું વળતર સામાન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ કરતાં 1 ટકાથી 1.5 ટકા વધુ સાથે થોડું વધારે હોય છે, તેથી તેમની નેટ એસેટ વેલ્યુ પણ ઊંચી હોય છે.

પરંતુ જ્યારે રોકાણકારો જેઓ પહેલાથી જ છેરોકાણ રેગ્યુલર સ્કીમમાં અને ડાયરેક્ટ પ્લાનમાં શિફ્ટ થવા માંગે છે તે ઘણીવાર વિચારે છે કે તેમના ફંડના મૂલ્યને અસર થાય છે કારણ કે ડાયરેક્ટ પ્લાનમાં ઊંચી નેટ એસેટ વેલ્યુને કારણે તેમને ઓછા યુનિટ મળી શકે છે.

જો કે, આ કેસ નથી. હકીકતમાં, મૂલ્ય સમાન રહે છે. શિફ્ટ કર્યા પછી પણ રિટર્ન નિયમિત ફંડ કરતાં વધારે છે.

ચાલો એક ઉદાહરણ લઈએ -

તમારી પાસે ફંડ 'A' માં INR 20,000 નું વર્તમાન રોકાણ મૂલ્ય છે, જે એક નિયમિત ફંડ છે અને A ની NAV છેINR 20. આનો અર્થ એ છે કે તમારી પાસે 1000 એકમો છે. A (D) એ A નું ડાયરેક્ટ પ્લાન વેરિઅન્ટ છે અને તેની NAV છેINR 21. હવે જ્યારે તમે A (D) પર સ્વિચ કરશો, ત્યારે તમને 979 યુનિટ્સ મળશે, પરંતુ તમારું રોકાણ મૂલ્ય 20,000 રૂપિયા રહેશે. ચાલો અનુમાન કરીએ કે આગલા વર્ષે A ની NAV વધી છે22, પછી A (D) ની અંદાજિત NAV હશે23.31 (1.5%ના કમિશનને ધ્યાનમાં રાખીને).

તેથી, જો તમે A સાથે ચાલુ રાખ્યું હોય, તો તમારા રોકાણનું મૂલ્ય = 979 X 22 = હશેINR 21, 538

અને, A(D) = 23.4 X 979 = નું રોકાણ મૂલ્યINR 22,906

NAV થી આગળ શું?

શરૂઆતમાં, એવું લાગે છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એનએવીના મૂલ્યનું નિરીક્ષણ કરવું પૂરતું છે, પરંતુ એવું નથી. રોકાણનું મોનિટરિંગ એ ખૂબ જ તકનીકી કાર્ય છે, પરંતુ કેટલાક મૂળભૂત નિયમો સાથે, રોકાણકારો તેમાંથી અમુક જાતે કરી શકે છે. તેમને રોકાણ પોર્ટફોલિયો જોવાની જરૂર છે, તેથી વધુ માટેડેટ ફંડ, અને પોર્ટફોલિયોમાં સાધનોની ક્રેડિટ ગુણવત્તા જુઓ. ફંડ મેનેજરમાં કોઈ ફેરફાર અથવા કોઈ પ્રતિકૂળ સમાચાર છે કે કેમ તે પણ જોવું જોઈએ. વધુમાં, રોકાણ શરૂઆતમાં નિર્ધારિત ઉદ્દેશ્યો સાથે સુસંગત હોવું જોઈએ. પોર્ટફોલિયોનું નિયમિત સંતુલન અને અનુસરણએસેટ ફાળવણી કી છે!