Table of Contents

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ વિ સ્ટોક્સ

Updated on November 11, 2024 , 14576 views

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા શેરબજારો સીધું - જ્યાં રોકાણ કરવું તે સૌથી જૂની ચર્ચાઓમાંની એક છે જ્યારે તે વ્યક્તિગતની વાત આવે છેવેલ્થ મેનેજમેન્ટ. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ તમને ફંડમાં ચોક્કસ રકમનું રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે જ્યાં ફંડ મેનેજરો તેમની કુશળતાનો ઉપયોગ કરીને ક્લાયન્ટના નાણાંનું વિવિધ શેરોમાં રોકાણ કરવા માટે ઉચ્ચતમ વળતર પ્રાપ્ત કરે છે.રોકાણ શેરબજારોમાં તમને વપરાશકર્તા દ્વારા શેર પરના રોકાણ પર વધુ નિયંત્રણ આપે છે. જો કે, તે તેમને જોખમો માટે વધુ સંવેદનશીલ બનાવે છે કારણ કે તેમને બજારો સાથે સીધો વ્યવહાર કરવો પડે છે.

તફાવત: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ વિ સ્ટોક્સ/શેર

1. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અને સ્ટોક્સને સમજવું

જ્યારે જોખમ સાથે સરખામણી કરવામાં આવે છેપરિબળ, સ્ટોક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કરતાં વધુ જોખમી હોય છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં જોખમ ફેલાયેલું છે અને તેથી વિવિધ શેરોના એકત્રીકરણ સાથે ઘટાડો થાય છે. સ્ટોક સાથે, રોકાણ કરતા પહેલા વ્યક્તિએ વ્યાપક સંશોધન કરવું પડશે, ખાસ કરીને જો તમે શિખાઉ છોરોકાણકાર. મુલાકાતફિન્કેશ રોકાણના વિવિધ ક્ષેત્રો પર વધુ વિગતો માટે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડના કિસ્સામાં, સંશોધન કરવામાં આવે છે, અને ફંડનું સંચાલન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મેનેજર દ્વારા કરવામાં આવે છે.

જોકે આ સેવા મફત નથી અને વાર્ષિક સાથે આવે છેસંચાલન શુલ્ક જે ફંડ હાઉસ દ્વારા ટોટલ એક્સપેન્સ રેશન (TER) હેઠળ વસૂલવામાં આવે છે.

2. શિખાઉ માણસ તરીકે રોકાણ કરતી વખતે

જો તમે નાણાકીય બજારોમાં થોડો અથવા કોઈ અનુભવ ધરાવતા નવા રોકાણકાર છો, તો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સથી શરૂઆત કરવાની સલાહ આપવામાં આવે છે કારણ કે માત્ર જોખમ તુલનાત્મક રીતે ઓછું નથી પણ નિર્ણયો નિષ્ણાત દ્વારા લેવામાં આવે છે. આ વ્યાવસાયિકો પાસે સંભવિત રોકાણના દૃષ્ટિકોણને માપવા માટે નાણાકીય ડેટાનું વિશ્લેષણ અને અર્થઘટન કરવાની સમજ છે.

3. સંકળાયેલ ખર્ચ

જો કે તમારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મેનેજરોને ફી ચૂકવવી પડે છે તેનાથી વિપરીત તમે જે સ્ટોક્સ વ્યક્તિગત રીતે ખરીદો છો,સ્કેલની અર્થવ્યવસ્થા પણ રમતમાં આવે છે. એ વાત સાચી છે કેસક્રિય સંચાલન ભંડોળ એક એવી બાબત છે જે મફતમાં આવતી નથી. પરંતુ સત્ય એ છે કે તેમના મોટા કદને કારણે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ બ્રોકરેજ ચાર્જનો માત્ર એક નાનો હિસ્સો ચૂકવે છે જે વ્યક્તિશેરહોલ્ડર દલાલી માટે ચૂકવણી કરે છે. વ્યક્તિગત રોકાણકારોએ પણ DEMAT માટે ચાર્જ ચૂકવવો પડે છે જેની મ્યુચ્યુઅલ ફંડના કિસ્સામાં જરૂર નથી.

4. જોખમ અને વળતર

તે પહેલેથી જ સ્થાપિત છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ પાસે પોર્ટફોલિયોમાં વૈવિધ્યીકરણ કરીને જોખમ ઘટાડવાનો ફાયદો છે.

બીજી બાજુ સ્ટોક્સ માટે સંવેદનશીલ છેબજાર શરતો અને એક સ્ટોકનું પ્રદર્શન બીજા માટે વળતર આપી શકતું નથી.

5. શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન

શેરોમાં રોકાણ કરતી વખતે યાદ રાખો, તમે તમારા ટૂંકા ગાળા પર 15 ટકા ટેક્સ ચૂકવવા માટે જવાબદાર રહેશોપાટનગર લાભ (STCG) જો તમે તમારા સ્ટોકને એક વર્ષના ગાળામાં વેચો છો. બીજી તરફ, ફંડ દ્વારા વેચવામાં આવતા શેરો પર મૂડી લાભ પર કોઈ ટેક્સ લાગતો નથી. આનો અર્થ તમારા માટે નોંધપાત્ર લાભ હોઈ શકે છે. બચત કરેલ કર તમારા માટે વધુ રોકાણ કરવા માટે પણ ઉપલબ્ધ છે આમ આગળનો માર્ગ બનાવે છેઆવક રોકાણ દ્વારા પેઢી. પરંતુ ટૂંકા ગાળાના કેપિટલ ગેઈન ટેક્સ ચૂકવવાનું ટાળવા માટે તમારે તમારી ઈક્વિટીને એક વર્ષથી વધુ સમય સુધી પકડી રાખવી પડશે.

6. લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ

લાંબા ગાળાનામૂડી લાભ (LTCG) 1 લાખથી વધુના નફા પર 10% કર લાદવામાં આવે છે (2018 ના બજેટમાં જાહેરાત મુજબ). જેનો અર્થ એ છે કે જો એક વર્ષમાં રકમ 1 લાખથી વધુ હોય તો એક વર્ષ (લાંબા ગાળાના) સમયગાળામાં થયેલા નફા પર કર ચૂકવવો પડશે.ફ્લેટ 10% નો દર.

7. તમારા રોકાણ પર નિયંત્રણ રાખો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડના કિસ્સામાં, શેરોની પસંદગી અને તેના વેપારને લગતો નિર્ણય ફક્ત ફંડ મેનેજરના હાથમાં હોય છે. કયો સ્ટોક લેવાનો છે અને કયા સમયગાળા માટે લેવાનો છે તેના પર તમારું નિયંત્રણ નથી. રોકાણકાર તરીકે, જો તમેમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો તમારી પાસે તમારા પોર્ટફોલિયોમાં રહેલા કેટલાક શેરોમાંથી બહાર નીકળવાનો વિકલ્પ નથી. સ્ટોકના ભાવિને લગતા નિર્ણયો ફંડ મેનેજરના હાથમાં રહે છે. આ રીતે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા રોકાણકાર કરતાં શેરોમાં રોકાણ કરનાર વ્યક્તિ તેમના રોકાણ પર વધુ નિયંત્રણ ધરાવે છે.

8. વૈવિધ્યકરણ

સારી રીતે વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાં ઓછામાં ઓછા 25 થી 30 સ્ટોક્સનો સમાવેશ થવો જોઈએ પરંતુ તે નાના રોકાણકારો માટે એક મોટી માંગ હશે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ સાથે, નાના ફંડ ધરાવતા રોકાણકારો પણ વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો મેળવી શકે છે. ફંડના એકમો ખરીદવાથી તમે મોટા કોર્પસનું રોકાણ કર્યા વિના બહુવિધ શેરોમાં રોકાણ કરી શકો છો.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

9. સમય અને સંશોધન

જ્યારે તમે સીધું રોકાણ કરો છો, ત્યારે તમારે તમારા સ્ટોકમાં ઘણો વધુ સમય અને સંશોધન કરવાની જરૂર પડશે જ્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના કિસ્સામાં તમે નિષ્ક્રિય રહી શકો છો. ફંડ મેનેજર તે છે જે તમારા પોર્ટફોલિયોને મેનેજ કરવા માટે પોતાનો સમય રોકે છે.

10. રોકાણ ટ્રેકિંગ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ સાથે, તમને એવા ફંડ મેનેજરનો લાભ મળે છે કે જેઓ આ ક્ષેત્રમાં વ્યાપક કુશળતા અને અનુભવ ધરાવતા હોય. ભલે તે સ્ટૉકને પસંદ કરવાનું હોય અથવા તેનું નિરીક્ષણ કરવાનું હોય અને ફાળવણી કરવાનું હોય, તમારે તેમાંથી કોઈની પણ ચિંતા કરવાની જરૂર નથી. સ્ટોક રોકાણના કિસ્સામાં આ સેવા ઉપલબ્ધ નથી. તમારા રોકાણને પસંદ કરવા અને ટ્રેક કરવા માટે તમે જવાબદાર છો.

11. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરાઇઝન

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે, યાદ રાખો કે તમારે સારા વળતર મેળવવા માટે ફંડને ઓછામાં ઓછા 8-10 વર્ષ આપવા પડશે કારણ કે તેમાં લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિનો માર્ગ છે. સ્ટોકના કિસ્સામાં, જો તમે યોગ્ય સ્ટોક પસંદ કરો અને યોગ્ય સમયે તેનું વેચાણ કરો તો તમે ઝડપી અને સારું વળતર મેળવી શકો છો.

આ બધા હોવા છતાં જો શેરબજાર અને તેની ગૂંચવણો એવી હોય કે જેનાથી વ્યક્તિ પરિચિત હોય, તો તે સીધું રોકાણ કરી શકે છે. તેઓ લાંબા ગાળાની રમત રમવા માટે તૈયાર હોવા જોઈએ જ્યાં સ્ટોક તાત્કાલિક વળતર આપતું નથી અને જોખમ માટેની ભૂખ પણ વધારે હોવી જોઈએ. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણકારોથી વિપરીત, તેમની પાસે નિષ્ણાત નથીસ્માર્ટ રોકાણ જે ફંડ મેનેજરો આપી શકે છે. શ્રેષ્ઠ સમયમાં પણ, શેરોમાં રોકાણ જોખમ છે. તુલનાત્મક રીતે મુશ્કેલ સમયમાં, પોર્ટફોલિયો વૈવિધ્યકરણ, વ્યાવસાયિક સંચાલન અને સતત દેખરેખના ફાયદાને કારણે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું વધુ સારું છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અથવા સ્ટોક્સ વચ્ચેની પસંદગી સામાન્ય રીતે વ્યક્તિગત પરિબળો જેમ કે ટ્રસ્ટ અને વ્યક્તિની જોખમ લેવાની ક્ષમતા પર ઉકળે છે. તમામ વિકલ્પોને કાળજીપૂર્વક ધ્યાનમાં રાખીને ખૂબ જ વિચાર કરીને લેવાનો નિર્ણય છે. જો કે વ્યક્તિ માટે જે મહત્વનું છે તે વ્યક્તિગત સંપત્તિ વ્યવસ્થાપનમાં ડૂબકી મારવાનો નિર્ણય છે અને તેની બચતને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અથવા સ્ટોક્સ દ્વારા ઉપયોગી બનાવવાનો પ્રયાસ છે, તેના પર બેસી રહેવાને બદલે.

ટોચના ઇક્વિટી MF રોકાણ FY 22 - 23

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹168.117 ↑ 1.04	₹62,260	-3	11.7	32.8	25.1	34.3	48.9
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹102.29 ↑ 0.91	₹18,604	3.6	24.7	56.4	30	30.9	41.7
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹182.95 ↓ -0.22	₹6,424	-2.4	7.1	43.5	29.7	30.2	44.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Nov 24

*નીચેની યાદી છેશ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ 5 વર્ષના આધારેCAGR/વાર્ષિક અને AUM > 100 કરોડ.

1. Nippon India Small Cap Fund

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of small cap companies and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities.

Nippon India Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 16 Sep 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 22% since its launch. Ranked 6 in Small Cap category. Return for 2023 was 48.9% , 2022 was 6.5% and 2021 was 74.3% .

Below is the key information for Nippon India Small Cap Fund

Nippon India Small Cap Fund Growth
Launch Date	16 Sep 10
NAV (14 Nov 24)	₹168.117 ↑ 1.04 (0.62 %)
Net Assets (Cr)	₹62,260 on 30 Sep 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.55
Sharpe Ratio	2.46
Information Ratio	0.85
Alpha Ratio	7.04
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,780
31 Oct 21	₹21,000
31 Oct 22	₹24,010
31 Oct 23	₹31,500
31 Oct 24	₹46,003

Nippon India Small Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹705,310.
Net Profit of ₹405,310 Invest Now

Returns for Nippon India Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-7.6%
3 Month	-3%
6 Month	11.7%
1 Year	32.8%
3 Year	25.1%
5 Year	34.3%
10 Year
15 Year
Since launch	22%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	48.9%
2022	6.5%
2021	74.3%
2020	29.2%
2019	-2.5%
2018	-16.7%
2017	63%
2016	5.6%
2015	15.1%
2014	97.6%

Fund Manager information for Nippon India Small Cap Fund

Name	Since	Tenure
Samir Rachh	2 Jan 17	7.84 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	6.44 Yr.

Data below for Nippon India Small Cap Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	26.53%
Financial Services	13.41%
Basic Materials	12.59%
Consumer Cyclical	12.01%
Technology	9.17%
Consumer Defensive	8.08%
Health Care	7.17%
Communication Services	1.91%
Utility	1.83%
Energy	0.83%
Real Estate	0.59%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.18%
Equity	94.82%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| MCX	2%	₹1,206 Cr	1,851,010
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 22 \| HDFCBANK	2%	₹1,154 Cr	6,650,000
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Apr 18 \| TIINDIA	2%	₹1,120 Cr	2,499,222
Apar Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| APARINDS	1%	₹905 Cr	899,271
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 12 \| KIRLOSBROS	1%	₹864 Cr	4,472,130
ELANTAS Beck India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 13 \| 500123	1%	₹827 Cr	614,625
Tejas Networks Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 17 \| TEJASNET	1%	₹773 Cr	5,763,697
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 19 \| SBIN	1%	₹746 Cr	9,100,000
Voltamp Transformers Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 16 \| VOLTAMP	1%	₹745 Cr	642,476 ↓ -7,968
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 30 Nov 18 \| DIXON	1%	₹720 Cr	512,355

2. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.1% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% .

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (14 Nov 24)	₹102.29 ↑ 0.91 (0.89 %)
Net Assets (Cr)	₹18,604 on 30 Sep 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	3.44
Information Ratio	1.23
Alpha Ratio	22.5
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,551
31 Oct 21	₹16,394
31 Oct 22	₹19,861
31 Oct 23	₹23,514
31 Oct 24	₹39,059

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-6.6%
3 Month	3.6%
6 Month	24.7%
1 Year	56.4%
3 Year	30%
5 Year	30.9%
10 Year
15 Year
Since launch	24.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	41.7%
2022	10.7%
2021	55.8%
2020	9.3%
2019	9.7%
2018	-12.7%
2017	30.8%
2016	5.2%
2015	16.5%
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0.08 Yr.
Niket Shah	1 Jul 20	4.34 Yr.
Santosh Singh	1 Oct 24	0.08 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	1.94 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.34 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	28.84%
Technology	25.23%
Industrials	22.07%
Financial Services	9.82%
Health Care	5.2%
Basic Materials	3.46%
Real Estate	2.4%
Communication Services	0.59%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.4%
Equity	97.6%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| COFORGE	10%	₹1,982 Cr	2,600,000 ↑ 350,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	9%	₹1,905 Cr	28,983,719 ↑ 3,583,719
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| POLYCAB	9%	₹1,863 Cr	2,875,000 ↑ 325,000
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	8%	₹1,612 Cr	3,000,000 ↑ 300,000
Jio Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| JIOFIN	8%	₹1,612 Cr	50,000,000 ↑ 3,226,841
Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| 532977	7%	₹1,346 Cr	1,367,958 ↑ 1,367,958
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Jul 20 \| TIINDIA	6%	₹1,210 Cr	2,700,000 ↑ 232,189
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| M&M	5%	₹1,038 Cr	3,805,755 ↑ 3,805,755
Voltas Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 17 \| VOLTAS	4%	₹825 Cr	5,000,000
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 23 \| 543320	4%	₹786 Cr	32,500,000 ↑ 7,500,000

3. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.3% since its launch. Ranked 27 in Sectoral category. Return for 2023 was 44.6% , 2022 was 28.8% and 2021 was 50.1% .

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (14 Nov 24)	₹182.95 ↓ -0.22 (-0.12 %)
Net Assets (Cr)	₹6,424 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.22
Sharpe Ratio	3.44
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,153
31 Oct 21	₹16,225
31 Oct 22	₹19,329
31 Oct 23	₹24,564
31 Oct 24	₹38,379

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-6.6%
3 Month	-2.4%
6 Month	7.1%
1 Year	43.5%
3 Year	29.7%
5 Year	30.2%
10 Year
15 Year
Since launch	16.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	44.6%
2022	28.8%
2021	50.1%
2020	3.6%
2019	2.6%
2018	-14%
2017	40.8%
2016	2%
2015	-3.4%
2014	56.2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	7.42 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	2.34 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	31.81%
Basic Materials	19.74%
Financial Services	19.22%
Utility	11.96%
Energy	5.54%
Consumer Cyclical	1.41%
Real Estate	1.27%
Communication Services	0.82%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.51%
Equity	91.77%
Debt	0.72%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	7%	₹441 Cr	1,199,683 ↑ 83,564
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	5%	₹293 Cr	6,615,698 ↓ -2,550,000
JM Financial Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| JMFINANCIL	4%	₹262 Cr	17,363,241 ↑ 1,000,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 16 \| ICICIBANK	4%	₹253 Cr	1,990,000 ↓ -210,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	4%	₹241 Cr	1,390,000 ↓ -220,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	4%	₹233 Cr	1,702,912 ↓ -55,364
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	3%	₹184 Cr	6,100,157
Bajaj Finserv Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| 532978	3%	₹179 Cr	905,683 ↓ -8,000
Shree Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| 500387	3%	₹178 Cr	67,622
Nuvoco Vista Corp Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 23 \| 543334	3%	₹176 Cr	4,887,713

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!

શરૂ કરો

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.