Table of Contents

નિષ્ક્રિય રોકાણ શું છે?
નિષ્ક્રિય રોકાણ અને ઇન્ડેક્સ ફંડ
નિષ્ક્રિય રોકાણના ફાયદા
નિષ્ક્રિય રોકાણ અને સક્રિય રોકાણ વચ્ચેનો તફાવત
નિષ્ક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચનાના પ્રકાર
નિષ્ક્રિય રોકાણની 4 મુખ્ય ટિપ્સ
ભારતમાં નિષ્ક્રિય રોકાણ એક વરદાન
શ્રેષ્ઠ નિષ્ક્રિય રોકાણ ભંડોળ 2022 - 2023
નિષ્કર્ષ
Top 5 Others - Index Fund Funds

નિષ્ક્રિય રોકાણ

Updated on April 3, 2025 , 2706 views

નિષ્ક્રિયરોકાણ વિશ્વભરમાં એક લોકપ્રિય રોકાણ વ્યૂહરચના છે. આ વ્યૂહરચનાનો હેતુ લઘુત્તમ વેચાણ અને ખરીદી સાથે મહત્તમ વળતર મેળવવાનો છે.

નિષ્ક્રિય રોકાણ શું છે?

નિષ્ક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચનાનો હેતુ ખર્ચને શક્ય તેટલો ઓછો રાખવાનો છે, પરંતુ વળતર પર નિર્માણ કરવાનો છે. આ વ્યૂહરચના કોઈપણ ફી અથવા મર્યાદિત પ્રદર્શનને ટાળવા માટે લાગે છે જે વારંવાર ટ્રેડિંગ સાથે થાય છે. તે ધીમે ધીમે સંપત્તિના નિર્માણ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે.

તે લાંબા ગાળા માટે સુરક્ષા ખરીદવા પર ભાર મૂકે છે અને તેથી તેને બાય એન્ડ હોલ્ડ વ્યૂહરચના તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે. આનો અર્થ એ છે કે તે લાંબા ગાળાના હોલ્ડિંગના સારા સંગ્રહને ખરીદવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે જે વિવિધ ઉદ્યોગો, ક્ષેત્રોમાં સંતુલિત છે.બજાર મૂડીકરણ કદ અને દેશો. પરિસ્થિતિમાં તકલીફ હોવા છતાં લગભગ કોઈ પણ સંજોગોમાં આ હોલ્ડિંગ્સ ક્યારેય વેચવામાં આવતા નથી.

નિષ્ક્રિય રોકાણ મોટાભાગની પરિસ્થિતિઓમાં સારી રીતે કાર્ય કરે છે કારણ કે રોકાણકારો તેમના પોતાના અતાર્કિક વર્તનથી સુરક્ષિત છે. રોકાણકારો ગભરાઈ જવાની સંભાવના ધરાવે છે અથવા તેને ઓછી કે કોઈ જાણકારી નથીનામું અને સમય મર્યાદાઓ સાથે નાણાં. નિષ્ક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચના ઓછા ખર્ચે રોકાણ કરવામાં અને લાંબા ગાળામાં વળતર મેળવવામાં મદદ કરે છે.

નિષ્ક્રિય રોકાણ અને ઇન્ડેક્સ ફંડ

નિષ્ક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચના પર છેલ્લા કેટલાક દાયકાઓમાં જ ધ્યાન આપવામાં આવ્યું છે.ઈન્ડેક્સ ફંડ્સ ડૉલર-કોસ્ટ એવરેજિંગ પદ્ધતિ દ્વારા નિયમિત ખરીદીની સાથે અન્ય વધારાની ખરીદીઓમાં મદદ કરીને આ વ્યૂહરચનાનો સંપૂર્ણ લાભ લેવામાં મદદ કરો.

1970ના દાયકામાં ઈન્ડેક્સ ફંડની રજૂઆત કરવામાં આવી હતી. તેણે બજારમાં કેટલાક સફળ વળતર આપ્યા. 1990 ના દાયકામાં, ETFs જે SPDR S&P 500 જેવા મુખ્ય સૂચકાંકોને ટ્રેક કરે છેઇટીએફ (SPY), રોકાણકારોને શેરોની જેમ ઈન્ડેક્સ ફંડ્સનો વેપાર કરવાની મંજૂરી આપીને આ પ્રક્રિયાને સરળ બનાવી છે.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

નિષ્ક્રિય રોકાણના ફાયદા

ઇન્ડેક્સીંગ દ્વારા નિષ્ક્રિય રોકાણ એ વૈવિધ્યકરણનો એક તેજસ્વી માર્ગ છે. રોકાણકારોને સફળતાપૂર્વક રોકાણ કરવા માટે સારી રીતે વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો જાળવવો જરૂરી છે.

1. ઓછી ફી

સ્ટોક પસંદ કરવા માટે કોઈ ફંડ મેનેજમેન્ટ ટીમ ન હોવાથી તે ઓછા ખર્ચે આવે છે. નિષ્ક્રિય શેરો તેઓ જે ઇન્ડેક્સને બેન્ચમાર્ક તરીકે નિયુક્ત કરે છે તેને અનુસરે છે.

2. કાર્યક્ષમતા

નિષ્ક્રિય રોકાણ એ ખરીદી-અને-હોલ્ડ વ્યૂહરચના છે, જે રોકાણકારોને લાંબા ગાળા માટે તેમના શેરોનું મૂલ્યાંકન કરવામાં અને પકડી રાખવામાં મદદ કરે છે. તેથી, ધરોકાણકાર કોઈ મોટા પ્રમાણમાં જોવા મળશે નહીંમૂડી લાભ એક વર્ષની અંદર, જે ટેક્સ તરફ દોરી જાય છે-કાર્યક્ષમતા.

3. પારદર્શિતા

તેનો મુખ્ય ફાયદો એ છે કે જ્યારે નિષ્ક્રિય રોકાણ ઇન્ડેક્સ ફંડ દ્વારા કરવામાં આવે છે. તે એટલા માટે છે કારણ કે જ્યારે ઇન્ડેક્સ ફંડ્સની વાત આવે છે ત્યારે સંપત્તિ સ્પષ્ટપણે દેખાય છે.

4. અમલીકરણની સરળતા

તેમાં ઇન્ડેક્સ ફંડ્સનો સમાવેશ થતો હોવાથી, સૂચકાંકોનો સમૂહ અમલમાં મૂકવો અને વધુ ગતિશીલ વ્યૂહરચના કરતાં સમજવું સરળ છે. ગતિશીલ વ્યૂહરચનાઓ સતત સંશોધન અને ગોઠવણનો સમાવેશ કરે છે.

નિષ્ક્રિય રોકાણ અને સક્રિય રોકાણ વચ્ચેનો તફાવત

નિષ્ક્રિય રોકાણ અને સક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચનાઓમાં ચોક્કસ તફાવત છે.

તેઓ નીચે ઉલ્લેખિત છે:

નિષ્ક્રિય રોકાણ	સક્રિય રોકાણ
નિષ્ક્રિય રોકાણમાં ઓછા ખર્ચનો સમાવેશ થાય છે	સક્રિય ખરીદી વગેરેને કારણે સક્રિય રોકાણ ઘણું મોંઘું છે.
નિષ્ક્રિય રોકાણ ચોક્કસ ઇન્ડેક્સ અથવા પહેલાથી જ નક્કી કરેલા રોકાણના સમૂહ સુધી મર્યાદિત છે જેમાં કોઈ તફાવત માટે કોઈ અવકાશ નથી	સક્રિય રોકાણમાં શેરોની ખરીદી સાથે લવચીકતાનો સમાવેશ થાય છે અને ચોક્કસ ઇન્ડેક્સને અનુસરવાની જરૂર નથી.

નિષ્ક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચનાના પ્રકાર

નિષ્ક્રિય રોકાણ એ ઇન્ડેક્સ ફંડ અથવા ઇટીએફ સાથે જોડાયેલા પોર્ટફોલિયો વિશે છે. જો કે, નીચે દર્શાવેલ વ્યૂહરચનાઓ પર એક નજર નાખો:

1. ઈન્ડેક્સ ફંડ

આ વ્યૂહરચનાનો સંપૂર્ણ લાભ લેવા માટે રોકાણકાર ઈન્ડેક્સ ફંડ ખરીદી શકે છે. ઈન્ડેક્સ ફંડ ઈન્ડેક્સ જેટલા જ પ્રમાણ સાથે સમગ્ર ઈન્ડેક્સ સ્ટોક ખરીદે છે. આ ડિસ્ટ્રીબ્યુટર્સ અને ફંડ હાઉસમાંથી ઓનલાઈન ખરીદી શકાય છે. ઇન્ડેક્સ ફંડનો એક મોટો ફાયદો એ છે કે એક્ટિવ ફંડ્સની સરખામણીમાં ખર્ચ અત્યંત ઓછો છે.

2. એક્સચેન્જ ટ્રેડ ફંડ્સ

એક્સચેન્જ ટ્રેડ ફંડ્સ (ETFs) ઈન્ડેક્સ ફંડ જેવા જ પ્રમાણમાં ઈન્ડેક્સ સ્ટોક્સનો પોર્ટફોલિયો બનાવે છે. જો કે, ETFs સ્ટોક એક્સચેન્જમાં લિસ્ટેડ છે અને તે લોકપ્રિય જાણીતા સ્ટોક એક્સચેન્જમાં ખરીદી અને વેચી શકાય છે. રોકાણકારો સોના, ચાંદી, ઇક્વિટી સૂચકાંકો, ડેટ માર્કેટ સૂચકાંકો વગેરે પર ઇટીએફનો લાભ લઈ શકે છે. આ રોકાણકારની હાલની ઇક્વિટી દ્વારા ખરીદી અને વેચી શકાય છે.ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ અને નિયમિત હેઠળ રાખી શકાય છેડીમેટ ખાતું.

3. ડાયરેક્ટ ઇક્વિટી

રોકાણકારો ડાયરેક્ટ ઇક્વિટી સાથે પણ નિષ્ક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચનાનો ઉપયોગ કરી શકે છે. પરંતુ પડકાર ટ્રેકિંગ ઇન્ડેક્સમાં ફેરફાર, વેઇટેજમાં ફેરફાર, કોર્પોરેટ એક્શનમાં રહેલો છે.

નિષ્ક્રિય રોકાણની 4 મુખ્ય ટિપ્સ

જો તમે નિષ્ક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચના ધ્યાનમાં રાખીને રોકાણ કરવા માંગતા હો, તો તમારે કેટલીક બાબતોનું ધ્યાન રાખવું જોઈએ. તેઓ નીચે ઉલ્લેખિત છે:

1. લાંબા ગાળાની યોજના

જો તમે લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવા માટે આગળ જોઈ રહ્યા હો, તો તમારે આ વ્યૂહરચના પસંદ કરવી જોઈએ. નહિંતર, રોકાણ માટે અન્ય વિકલ્પો ધ્યાનમાં લેવાની સલાહ આપવામાં આવે છે.

2. ઓછો ખર્ચ કરવાની ઈચ્છા

એક રોકાણકાર તરીકે, જો તમે વિવિધ કારણોસર ઓછો ખર્ચ કરવા માંગતા હો, તો નિષ્ક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચના ધ્યાનમાં લઈ શકાય.

3. સમય મર્યાદાઓ

રોકાણકાર તરીકે, જો તમે અસ્કયામતોનું સંચાલન કરવા માટે વધુ સમય પસાર કરવા માંગતા નથી, તો આ વ્યૂહરચના તમારા માટે આદર્શ રહેશે.

4. દખલગીરી સાથે મુશ્કેલી

જો તમે એવી વ્યૂહરચના શોધી રહ્યા છો જે તમને તમારા રોકાણમાં દખલ ન કરવા માટે મદદ કરશે, તો તમારે નિષ્ક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચના પસંદ કરવી જોઈએ. તે તમને ગભરાટ અથવા તકલીફના સમયગાળામાં તમારા રોકાણમાં દખલ કરવાથી પોતાને દૂર રાખવામાં મદદ કરશે. આ તમને દખલગીરીનો સામનો કરવામાં મદદ કરશે જે સામાન્ય રીતે નિયમિતપણે રોકાણ કરવામાં સમસ્યા હોય છે.

પોર્ટફોલિયોને વારંવાર તપાસવાથી રમતમાં વિવિધ લાગણીઓ આવે છે જેમ કે અતિશય ઉત્સાહ અથવા નિરાશા અને ગભરાટ. આવા સમયમાં રોકાણકારો ફંડ ટ્રાન્સફર કરવા માટે બંધાયેલા છે. આ નિષ્ક્રિય રોકાણના મૂળ સિદ્ધાંતની વિરુદ્ધ જાય છે.

ભારતમાં નિષ્ક્રિય રોકાણ એક વરદાન

ભારતમાં, એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ETFs) માં નિષ્ક્રિય રોકાણની વ્યૂહરચના વેગ પકડી રહી છે. એસોસિએશનના ડેટા અનુસારમ્યુચ્યુઅલ ફંડ ભારતમાં (AMFI), ETFs આકર્ષ્યા રૂ. નાણાકીય વર્ષ 2020 ના પ્રથમ આઠ મહિનામાં 24,083 કરોડ.લાર્જ કેપ ફંડ્સ અને તેના આધારે કુલ પ્રવાહનો અડધો ભાગઇક્વિટી ફંડ્સ સમય દરમિયાન. તેથી, એપ્રિલ અને નવેમ્બર 2019 વચ્ચે ઇક્વિટી સ્કીમમાં સંયુક્ત પ્રવાહ રૂ. 48,891 કરોડ છે.

એક અહેવાલમાં ઉલ્લેખ કરવામાં આવ્યો છે કે નીચા ખર્ચનો ગુણોત્તર, લાર્જ-કેપ શેરો માટે બજારનું ધ્રુવીકરણ, લાર્જ-કેપ ફંડ્સ સાથે વળતરનું કન્વર્જિંગ, ઇટીએફ દ્વારા ઇક્વિટી માર્કેટમાં પ્રોવિડન્ટ ફંડનું રોકાણ આ વધારામાં મુખ્ય ભૂમિકા ભજવે છે.

શ્રેષ્ઠ નિષ્ક્રિય રોકાણ ભંડોળ 2022 - 2023

અહીં શ્રેષ્ઠ અનુક્રમણિકા છેનિષ્ક્રિય ભંડોળ તમે રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકો છો:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
LIC MF Index Fund Sensex Growth	₹140.535 ↓ -1.73	₹78	-5	-7.9	1.6	7.7	22.2	8.2
Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth	₹38.1306 ↓ -0.47	₹761	-4.8	-7.7	2.2	8.2	22.7	8.9
SBI Nifty Index Fund Growth	₹201.317 ↓ -3.04	₹8,409	-4.5	-8.3	2.5	9	23.8	9.5
IDBI Nifty Index Fund Growth	₹36.2111 ↓ -0.02	₹208	9.1	11.9	16.2	20.3	11.7
Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth	₹183.894 ↓ -2.73	₹646	-4.5	-8.3	2.4	8.8	23.4	9.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Apr 25

*નીચે ઓછામાં ઓછા ધરાવતા ઈન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની યાદી છે15 કરોડ અથવા વધુ નેટ એસેટ્સમાં.

1. LIC MF Index Fund Sensex

The main investment objective of the fund is to generate returns commensurate with the performance of the index either Nifty / Sensex based on the plans by investing in the respective index stocks subject to tracking errors.

LIC MF Index Fund Sensex is a Others - Index Fund fund was launched on 14 Nov 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13% since its launch. Ranked 79 in Index Fund category. Return for 2024 was 8.2% , 2023 was 19% and 2022 was 4.6% .

Below is the key information for LIC MF Index Fund Sensex

LIC MF Index Fund Sensex Growth
Launch Date	14 Nov 02
NAV (04 Apr 25)	₹140.535 ↓ -1.73 (-1.22 %)
Net Assets (Cr)	₹78 on 28 Feb 25
Category	Others - Index Fund
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.98
Sharpe Ratio	-0.41
Information Ratio	-8.57
Alpha Ratio	-1.18
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (1%),1 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹16,719
31 Mar 22	₹19,759
31 Mar 23	₹19,957
31 Mar 24	₹24,979
31 Mar 25	₹26,262

LIC MF Index Fund Sensex SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for LIC MF Index Fund Sensex

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	3.1%
3 Month	-5%
6 Month	-7.9%
1 Year	1.6%
3 Year	7.7%
5 Year	22.2%
10 Year
15 Year
Since launch	13%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	8.2%
2022	19%
2021	4.6%
2020	21.9%
2019	15.9%
2018	14.6%
2017	5.6%
2016	27.4%
2015	1.6%
2014	-5.4%

Fund Manager information for LIC MF Index Fund Sensex

Name	Since	Tenure
Sumit Bhatnagar	3 Oct 23	1.49 Yr.

Data below for LIC MF Index Fund Sensex as on 28 Feb 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.03%
Equity	99.97%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| HDFCBANK	15%	₹12 Cr	69,625 ↑ 402
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| 532174	10%	₹8 Cr	64,941 ↑ 390
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 09 \| RELIANCE	10%	₹7 Cr	62,325 ↑ 415
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 09 \| INFY	7%	₹6 Cr	33,246 ↑ 200
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| BHARTIARTL	5%	₹4 Cr	24,617 ↑ 140
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 09 \| LT	4%	₹3 Cr	10,756 ↑ 78
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Sep 11 \| ITC	4%	₹3 Cr	85,280 ↑ 645
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 09 \| TCS	4%	₹3 Cr	9,313 ↑ 64
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| 532215	3%	₹3 Cr	26,195 ↑ 120
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 17 \| KOTAKBANK	3%	₹3 Cr	13,499

2. Nippon India Index Fund - Sensex Plan

The primary investment objective of the scheme is to replicate the composition of the Sensex, with a view to generate returns that are commensurate with the performance of the Sensex, subject to tracking errors.

Nippon India Index Fund - Sensex Plan is a Others - Index Fund fund was launched on 28 Sep 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 9.7% since its launch. Ranked 74 in Index Fund category. Return for 2024 was 8.9% , 2023 was 19.5% and 2022 was 5% .

Below is the key information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth
Launch Date	28 Sep 10
NAV (04 Apr 25)	₹38.1306 ↓ -0.47 (-1.22 %)
Net Assets (Cr)	₹761 on 28 Feb 25
Category	Others - Index Fund
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.58
Sharpe Ratio	-0.36
Information Ratio	-9.57
Alpha Ratio	-0.57
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹16,795
31 Mar 22	₹19,942
31 Mar 23	₹20,189
31 Mar 24	₹25,378
31 Mar 25	₹26,846

Nippon India Index Fund - Sensex Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	3.2%
3 Month	-4.8%
6 Month	-7.7%
1 Year	2.2%
3 Year	8.2%
5 Year	22.7%
10 Year
15 Year
Since launch	9.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	8.9%
2022	19.5%
2021	5%
2020	22.4%
2019	16.6%
2018	14.2%
2017	6.2%
2016	27.9%
2015	2%
2014	-4.7%

Fund Manager information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Name	Since	Tenure
Himanshu Mange	23 Dec 23	1.27 Yr.

Data below for Nippon India Index Fund - Sensex Plan as on 28 Feb 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.03%
Equity	99.97%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| HDFCBANK	15%	₹117 Cr	677,560 ↑ 15,890
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| 532174	10%	₹76 Cr	631,771 ↑ 14,816
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 10 \| RELIANCE	10%	₹73 Cr	605,893 ↑ 14,208
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 10 \| INFY	7%	₹55 Cr	323,478 ↑ 7,585
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| BHARTIARTL	5%	₹38 Cr	239,659 ↑ 5,620
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	4%	₹33 Cr	104,658 ↑ 2,454
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 29 Feb 12 \| ITC	4%	₹33 Cr	828,954 ↑ 19,439
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 10 \| TCS	4%	₹32 Cr	90,717 ↑ 2,127
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| 532215	3%	₹26 Cr	254,920 ↑ 5,978
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 17 \| KOTAKBANK	3%	₹25 Cr	131,743 ↑ 3,090

3. SBI Nifty Index Fund

The scheme will adopt a passive investment strategy. The scheme will invest in stocks comprising the Nifty 50 Index in the same proportion as in the index with the objective of achieving returns equivalent to the Total Returns Index of Nifty 50 Index by minimizing the performance difference between the benchmark index and the scheme. The Total Returns Index is an index that reflects the returns on the index from index gain/loss plus dividend payments by the constituent stocks.

SBI Nifty Index Fund is a Others - Index Fund fund was launched on 17 Jan 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 14% since its launch. Ranked 75 in Index Fund category. Return for 2024 was 9.5% , 2023 was 20.7% and 2022 was 5.1% .

Below is the key information for SBI Nifty Index Fund

SBI Nifty Index Fund Growth
Launch Date	17 Jan 02
NAV (04 Apr 25)	₹201.317 ↓ -3.04 (-1.49 %)
Net Assets (Cr)	₹8,409 on 28 Feb 25
Category	Others - Index Fund
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.5
Sharpe Ratio	-0.37
Information Ratio	-20.5
Alpha Ratio	-0.54
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-15 Days (0.2%),15 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹17,114
31 Mar 22	₹20,447
31 Mar 23	₹20,451
31 Mar 24	₹26,462
31 Mar 25	₹28,071

SBI Nifty Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for SBI Nifty Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	3.7%
3 Month	-4.5%
6 Month	-8.3%
1 Year	2.5%
3 Year	9%
5 Year	23.8%
10 Year
15 Year
Since launch	14%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	9.5%
2022	20.7%
2021	5.1%
2020	24.7%
2019	14.6%
2018	12.5%
2017	3.8%
2016	29.1%
2015	3.4%
2014	-4.2%

Fund Manager information for SBI Nifty Index Fund

Name	Since	Tenure
Raviprakash Sharma	1 Feb 11	14.17 Yr.
Pradeep Kesavan	1 Dec 23	1.33 Yr.

Data below for SBI Nifty Index Fund as on 28 Feb 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Equity	100.2%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 03 \| HDFCBANK	13%	₹1,119 Cr	6,460,796 ↑ 159,811
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| ICICIBANK	9%	₹722 Cr	5,994,945 ↑ 148,291
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 03 \| RELIANCE	8%	₹692 Cr	5,767,672 ↑ 142,665
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 03 \| INFY	6%	₹517 Cr	3,060,453 ↑ 75,703
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 29 Feb 04 \| BHARTIARTL	4%	₹358 Cr	2,278,708 ↑ 56,368
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 04 \| LT	4%	₹316 Cr	1,000,203 ↑ 24,746
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 29 Feb 12 \| ITC	4%	₹312 Cr	7,899,287 ↑ 195,388
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 05 \| TCS	4%	₹302 Cr	868,281 ↑ 21,472
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 10 \| 532215	3%	₹246 Cr	2,422,996 ↑ 59,934
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| KOTAKBANK	3%	₹237 Cr	1,247,589 ↑ 30,863

4. IDBI Nifty Index Fund

The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the S&P CNX Nifty Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of S&P CNX Nifty index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the S&P CNX Nifty index (Total Returns Index) and the scheme.

IDBI Nifty Index Fund is a Others - Index Fund fund was launched on 25 Jun 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 10.3% since its launch. Ranked 83 in Index Fund category. .

Below is the key information for IDBI Nifty Index Fund

IDBI Nifty Index Fund Growth
Launch Date	25 Jun 10
NAV (28 Jul 23)	₹36.2111 ↓ -0.02 (-0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹208 on 30 Jun 23
Category	Others - Index Fund
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.9
Sharpe Ratio	1.04
Information Ratio	-3.93
Alpha Ratio	-1.03
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹17,049
31 Mar 22	₹20,178
31 Mar 23	₹20,108

IDBI Nifty Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for IDBI Nifty Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	3.7%
3 Month	9.1%
6 Month	11.9%
1 Year	16.2%
3 Year	20.3%
5 Year	11.7%
10 Year
15 Year
Since launch	10.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014

Fund Manager information for IDBI Nifty Index Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI Nifty Index Fund as on 30 Jun 23

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

5. Franklin India Index Fund Nifty Plan

The Investment Objective of the Scheme is to invest in companies whose securities are included in the Nifty and subject to tracking errors, endeavouring to attain results commensurate with the Nifty 50 under NSENifty Plan

Franklin India Index Fund Nifty Plan is a Others - Index Fund fund was launched on 4 Aug 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.5% since its launch. Ranked 76 in Index Fund category. Return for 2024 was 9.5% , 2023 was 20.2% and 2022 was 4.9% .

Below is the key information for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth
Launch Date	4 Aug 00
NAV (04 Apr 25)	₹183.894 ↓ -2.73 (-1.46 %)
Net Assets (Cr)	₹646 on 28 Feb 25
Category	Others - Index Fund
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.62
Sharpe Ratio	-0.37
Information Ratio	-3.6
Alpha Ratio	-0.59
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-30 Days (1%),30 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹16,967
31 Mar 22	₹20,211
31 Mar 23	₹20,200
31 Mar 24	₹26,057
31 Mar 25	₹27,627

Franklin India Index Fund Nifty Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	3.7%
3 Month	-4.5%
6 Month	-8.3%
1 Year	2.4%
3 Year	8.8%
5 Year	23.4%
10 Year
15 Year
Since launch	12.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	9.5%
2022	20.2%
2021	4.9%
2020	24.3%
2019	14.7%
2018	12%
2017	3.2%
2016	28.3%
2015	3.3%
2014	-3.6%

Fund Manager information for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Name	Since	Tenure
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.45 Yr.
Shyam Sriram	26 Sep 24	0.51 Yr.

Data below for Franklin India Index Fund Nifty Plan as on 28 Feb 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.31%
Equity	99.69%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| HDFCBANK	13%	₹86 Cr	494,900 ↑ 6,300
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| ICICIBANK	9%	₹55 Cr	458,823 ↑ 5,453
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 03 \| RELIANCE	8%	₹53 Cr	441,171 ↑ 4,989
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 29 Feb 12 \| INFY	6%	₹39 Cr	233,693 ↑ 2,245
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Mar 04 \| BHARTIARTL	4%	₹27 Cr	174,000 ↑ 1,672
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	4%	₹24 Cr	76,374 ↑ 734
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 11 \| ITC	4%	₹24 Cr	603,183 ↑ 5,796
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 05 \| TCS	4%	₹23 Cr	66,301 ↑ 637
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 09 \| 532215	3%	₹19 Cr	185,017 ↑ 1,777
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| KOTAKBANK	3%	₹18 Cr	95,264 ↑ 915

નિષ્કર્ષ

નિષ્ક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચનાએ અત્યાર સુધી સફળ પરિણામો આપ્યા છે. જો કે, એ મહત્વનું છે કે રોકાણકારો ઐતિહાસિક ડેટાના આધારે ભાવિ પરિણામોની આગાહી ન કરે. રોકાણના વિવિધ પાસાઓને સારી રીતે સમજવું અને પછી તેને પ્રતિબદ્ધ કરવું મહત્વપૂર્ણ છે.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.