वित्तीय सलाहकार

एक वित्तीय सलाहकार क्या है?

एवित्तीय सलाहकार अपने ग्राहकों को वित्तीय और निवेश मार्गदर्शन प्रदान करता है। वित्तीय सलाहकार विभिन्न क्षेत्रों को कवर करता है जैसे कि रियल एस्टेट योजना पर मार्गदर्शन, निवेश पोर्टफोलियो का प्रबंधन और सेवानिवृत्ति के दौरान संपत्ति का आहरण। इसके अलावा, वे संस्थागत ग्राहकों जैसे पेंशन योजना, नगरपालिका सरकार और निगम, धर्मार्थ संगठन आदि को भी सेवाएं प्रदान करते हैं।

वे एक विस्तृत ले जाते हैंश्रेणी वित्तीय सेवाओं की और ग्राहकों को वन-स्टॉप समाधान प्रदान करें। वित्तीय सलाहकार सेवाएं दो प्रकार की होती हैं जैसे -वित्तीय योजना और परिसंपत्ति प्रबंधन। कुछ सलाहकार इनमें से एक करते हैं, जबकि अन्य दोनों को कवर करते हैं।

वित्तीय सलाहकार क्या वित्तीय करता है?

एक वित्तीय सलाहकार वित्तीय नियोजन प्रदान करता है जो गैर-निवेश धन योजना के पहलू वित्तीय सलाहकारों की कुछ सेवाएं इस प्रकार हैं:

1. टैक्स प्लानिंग

सलाहकार आपके कर भुगतान को कम करने में आपकी मदद करते हैं और आपकी फाइल दर्ज करते हैंकरों.

2. एस्टेट प्लानिंग

वे न्यूनतम कराधान के साथ आपकी संपत्ति को अच्छी स्थिति में बनाए रखने में आपकी सहायता करते हैं।

3. बीमा योजना

वे सुनिश्चित करते हैं कि आप पर्याप्त रूप से कवर हैं और अपनी स्थिति के लिए सबसे अच्छा विकल्प प्राप्त करें।

4. बजट बनाना

एक वित्तीय सलाहकार आपको अपने खर्चों को ट्रैक करने में मदद करता है और एक बजट तैयार करता है ताकि आप हर महीने कम से कम खर्च करें और पर्याप्त बचत करें।

5. सेवानिवृत्ति योजना

वे आपके निवेश की योजना बनाने में आपकी मदद करते हैं, ताकि आप कर सकेंबचत शुरू करें कम उम्र से ही। सेवानिवृत्ति से पहले पर्याप्त बचत आपको बाद में आराम से जीवन देगी।

वित्तीय सलाहकारों के प्रकार

1. पंजीकृत निवेश सलाहकार

पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) निवेश सलाह प्रदान करने के लिए किसी राज्य या संघीय एजेंसी के साथ पंजीकृत है। वे प्रतिभूतियों और अन्य निवेश प्रथाओं को खरीदने और बेचने में आपकी मदद कर सकते हैं।

2. वित्तीय योजनाकार

एवित्तीय नियोजक एक सामान्य सलाहकार है जो आपके वित्त के लिए समग्र योजना बनाने में सहायता करता है। वे आपकी मदद कर सकते हैंसेवानिवृत्ति योजना, शिक्षा वित्त पोषण और बजट।

3. धन प्रबंधक

धन प्रबंधक वे होते हैं जिनके पास अधिक संपत्ति होती है, विशेष रूप से उच्च-निवल मूल्य. ये पेशेवर प्रबंधन में सहायता करते हैं,राजधानी लाभ और संपत्ति योजना।