पंजीकृत निवेश सलाहकार - आरआईए

एक पंजीकृत निवेश सलाहकार क्या है?

एक पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) को 1940 के निवेश सलाहकार अधिनियम द्वारा "एक व्यक्ति या फर्म के रूप में परिभाषित किया गया है, जो मुआवजे के लिए, सलाह प्रदान करने, सिफारिशें करने, रिपोर्ट जारी करने या प्रतिभूतियों पर विश्लेषण प्रस्तुत करने के कार्य में लगा हुआ है, या तो सीधे या प्रकाशनों के माध्यम से।" एक पंजीकृत निवेश सलाहकार (या आरआईए) एक निवेश प्रबंधक है जो प्रतिभूति विनिमय आयोग (एसईसी) के साथ पंजीकृत है और जिसे एसईसी नियमों का पालन करना चाहिए।

अधिकांश आरआईए साझेदारी या निगम हैं, लेकिन व्यक्ति आरआईए के रूप में भी पंजीकरण कर सकते हैं।

आरआईए प्रतियोगी

निवेश सेवाओं के प्रावधान के लिए आरआईए निम्नलिखित समूहों के साथ प्रतिस्पर्धा करते हैं:

• हेज फंड
• म्यूचुअल फंड्स
• वायर हाउस फर्म - रैप प्रोग्राम या व्यक्तिगत दलालों के माध्यम से
• क्या यह yourselfers

RAI बनने के लिए आवश्यक योग्यता

आपके पास पोस्ट ग्रेजुएट डिप्लोमा या अकाउंटेंसी, बैंकिंग में डिग्री जैसी पेशेवर योग्यता होनी चाहिए।राजधानी बाजार, वित्त, वाणिज्य,अर्थशास्त्र,बीमा, किसी मान्यता प्राप्त विश्वविद्यालय या संस्थान से व्यवसाय प्रबंधन।

यदि आपके पास इनमें से कोई भी योग्यता नहीं है, तो आपको किसी भी विषय में स्नातक होना चाहिए और प्रतिभूतियों, संपत्ति, फंड और पोर्टफोलियो प्रबंधन जैसे उत्पादों के लिए वित्तीय सलाह प्रदान करने में कम से कम पांच साल का अनुभव होना चाहिए।

आरएआई इंडिया के लिए कौन आवेदन कर सकता है?

एक कॉर्पोरेट निकाय, व्यक्तिगत फर्म या साझेदारी फर्म के लिए आवेदन कर सकते हैंसेबी (भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड) एक निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकरण के लिए।

RAI बनने के लिए प्रमाणपत्र

नेशनल इंस्टीट्यूट ऑफ सिक्योरिटीज मार्केट्स (एनआईएसएम) द्वारा दो प्रमाणपत्र पेश किए जाते हैं जो आपके पास होने चाहिए-

1) एनआईएसएम-श्रृंखला-एक्स-ए: निवेश सलाहकार स्तर 1 प्रमाणन परीक्षा 2) एनआईएसएम-श्रृंखला-एक्स-बी: निवेश सलाहकार स्तर 2 प्रमाणन परीक्षा

आप अन्य एनआईएसएम प्रमाणन जैसे सीएफपी, सीडब्लूएम, आदि की तलाश कर सकते हैं।