Table of Contents
- ओवरनाइट म्यूचुअल फंड क्या है?
- ओवरनाइट फंड में निवेश क्यों करें?
- भारत में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ ओवरनाइट फंड FY 22 - 23
- बेस्ट ओवरनाइट फंड्स में कैसे निवेश करें?
- पूछे जाने वाले प्रश्न
- 1. इन फंडों से पूंजीगत लाभ आय क्या है?
- 2. क्या ये फंड टैक्सेबल हैं?
- 3. ओवरनाइट फंड का चयन करते समय मुझे किन दो सबसे महत्वपूर्ण मानदंडों का मूल्यांकन करना चाहिए?
- 4. ओवरनाइट फंड्स को निवेश का एहसास कैसे होता है?
- 5. क्या रातोंरात म्यूचुअल फंड में निवेश करना सुरक्षित है?
- 6. क्या कोई न्यूनतम राशि है जिसे मुझे रातोंरात म्यूचुअल फंड में निवेश करने की आवश्यकता है?
- 7. ओवरनाइट म्यूचुअल फंड की सबसे अच्छी विशेषताएं क्या हैं?
Top 4 Debt - Overnight Funds
4 बेस्ट ओवरनाइट म्युचुअल फंड 2022
ओवरनाइट फंड हैं aडेट फंड में निवेश करता हैबांड जो एक दिन में परिपक्व हो जाता है! क्या यह पागल लगता है? यह एक तथ्य है। भारतीय सुरक्षा और विनिमय बोर्ड (सेबी) ने डेट फंडों में एक श्रेणी के रूप में एक ओवरनाइट फंड पेश किया है।
इस फंड का उद्देश्य छोटे से छोटे को भी अनुमति देना हैइन्वेस्टर या कोई कॉरपोरेट भारत में कहीं भी डेट फंड में एक रात के लिए भी निवेश कर सकता है। ओवरनाइट फंड बेकार पैसे के लिए एक वैकल्पिक तरीका हो सकता है जहां एक निवेशक कम जोखिम या बिल्कुल भी जोखिम के साथ अच्छा रिटर्न अर्जित कर सकता है।
ओवरनाइट म्यूचुअल फंड क्या है?
ओवरनाइट फंड एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो एक दिन में मैच्योर होता है। प्रत्येक की शुरुआत मेंदिन के कारोबार, संपूर्ण एसेट अंडर मैनेजमेंट (एयूएम) नकद में होगा, ओवरनाइट बॉन्ड खरीदे जाएंगे। ये बांड अगले कारोबारी दिन परिपक्व होंगे, इन फंडों के फंड मैनेजर नकद लेंगे और अधिक ओवरनाइट बॉन्ड/रिवर्स रेपो इंस्ट्रूमेंट खरीदेंगे।
यहां, बांड अगले कारोबारी दिन परिपक्व होता है, और यदि रिजर्वबैंक भारत (RBI) ब्याज दरों में बदलाव करता है क्योंकि वे प्रचलित रिवर्स रेपो दरों से जुड़े होते हैं। अगले दिन, परिपक्व बांड और नए रातोंरात बांड नई कीमत पर खरीदे जाते हैं। भले ही बांड जारीकर्ता की क्रेडिट रेटिंग बदल जाती है, इस फंड की बांड कीमत प्रभावित नहीं होगी क्योंकि यह अगले दिन परिपक्व हो जाएगी।
ओवरनाइट फंडों की मैच्योरिटी सामान्य से कम होती हैलिक्विड फंड, इसलिए इन फंडों का रिटर्न भी थोड़ा कम होगा।
ओवरनाइट फंड में निवेश क्यों करें?
आदर्श रूप से, जो कोई भी कम से कम जोखिम के साथ रिटर्न की चिंता किए बिना अपने अधिशेष कोष को पार्क करना चाहता है, वह रात भर के फंड में निवेश कर सकता है। ये फंड एक इमरजेंसी फंड के रूप में भी काम कर सकते हैं। जो निवेशक मेडिकल इमरजेंसी या किसी अन्य आपात स्थिति के लिए बैकअप के रूप में एक सुरक्षित निवेश करना चाहते हैं, वे इन फंडों पर विचार कर सकते हैं।
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भारत में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ ओवरनाइट फंड FY 22 - 23
(Erstwhile UTI G-Sec Fund - Short Term Plan) To generate credit risk-free return by way of income or growth by investing in Central Government Securities, Treasury Bills, Call Money and Repos. Under normal circumstances at least 65% of the total portfolio will be invested in securities issued/created by the Central Government. UTI Overnight Fund is a Debt - Overnight fund was launched on 24 Nov 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Overnight Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund - Liquid Floater Plan) To mitigate interest rate risk and generate opportunities for regular
income through a portfolio investing predominantly in floating rate securities
and Money Market instruments. SBI Overnight Fund is a Debt - Overnight fund was launched on 1 Oct 02. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Overnight Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Call Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns while maintaining safety and high liquidity. HDFC Overnight Fund is a Debt - Overnight fund was launched on 6 Feb 02. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for HDFC Overnight Fund Returns up to 1 year are on To deliver reasonable returns with lower volatility and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments. L&T Cash Fund is a Debt - Overnight fund was launched on 27 Nov 06. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for L&T Cash Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity UTI Overnight Fund Growth ₹3,380.32
↑ 0.60 ₹5,517 1.6 3.3 6.7 5.9 6.6 6.65% 2D 2D SBI Overnight Fund Growth ₹4,008.81
↑ 0.72 ₹19,572 1.6 3.2 6.6 5.8 6.6 6.25% 1D 1D HDFC Overnight Fund Growth ₹3,668.26
↑ 0.65 ₹12,474 1.6 3.2 6.6 5.8 6.5 6.36% 4D 4D L&T Cash Fund Growth ₹1,627.38
↑ 0.18 ₹1,105 1.4 2.6 4.3 3.5 0% Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24 1. UTI Overnight Fund
CAGR/Annualized return of 6% since its launch. Ranked 5 in Overnight category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.6% and 2021 was 3.1% . UTI Overnight Fund
Growth Launch Date 24 Nov 03 NAV (21 Nov 24) ₹3,380.32 ↑ 0.60 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹5,517 on 31 Oct 24 Category Debt - Overnight AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.11 Sharpe Ratio -23.26 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.65% Effective Maturity 2 Days Modified Duration 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,369 31 Oct 21 ₹10,686 31 Oct 22 ₹11,134 31 Oct 23 ₹11,857 31 Oct 24 ₹12,654 Returns for UTI Overnight Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.3% 1 Year 6.7% 3 Year 5.9% 5 Year 4.8% 10 Year 15 Year Since launch 6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.6% 2022 4.6% 2021 3.1% 2020 3.4% 2019 5.6% 2018 5.9% 2017 5.1% 2016 8.9% 2015 8.1% 2014 8.4% Fund Manager information for UTI Overnight Fund
Name Since Tenure Ritesh Nambiar 1 Oct 24 0.08 Yr. Data below for UTI Overnight Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 100% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 100% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Net Current Assets
Net Current Assets | -97% ₹5,376 Cr 182 DTB 18112024
Sovereign Bonds | -2% ₹90 Cr 900,000,000
↑ 900,000,000 91 DTB 21112024
Sovereign Bonds | -1% ₹50 Cr 500,000,000
↑ 500,000,000 Clearing Corporation Of India Ltd. Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹2 Cr 00 Amc Repo Clearing Limited Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 00 091 D Tbill Mat - 18/10/24
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -1,750,000,000 91 Day T-Bill 31.10.24
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -1,250,000,000 2. SBI Overnight Fund
CAGR/Annualized return of 6.5% since its launch. Ranked 59 in Overnight category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.6% and 2021 was 3.1% . SBI Overnight Fund
Growth Launch Date 1 Oct 02 NAV (21 Nov 24) ₹4,008.81 ↑ 0.72 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹19,572 on 31 Oct 24 Category Debt - Overnight AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.18 Sharpe Ratio -31.74 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 2,000 Exit Load 0-1 Months (0.2%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 6.25% Effective Maturity 1 Day Modified Duration 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,364 31 Oct 21 ₹10,678 31 Oct 22 ₹11,121 31 Oct 23 ₹11,837 31 Oct 24 ₹12,622 Returns for SBI Overnight Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.2% 1 Year 6.6% 3 Year 5.8% 5 Year 4.8% 10 Year 15 Year Since launch 6.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.6% 2022 4.6% 2021 3.1% 2020 3.3% 2019 5.6% 2018 6.2% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.8% 2014 8.7% Fund Manager information for SBI Overnight Fund
Name Since Tenure R. Arun 1 Apr 12 12.59 Yr. Data below for SBI Overnight Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 100% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 100% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Treps
CBLO/Reverse Repo | -69% ₹12,735 Cr Reverse Repo
CBLO/Reverse Repo | -30% ₹5,548 Cr 182 DTB 01112024
Sovereign Bonds | -1% ₹115 Cr 11,500,000
↑ 11,500,000 Net Receivable / Payable
CBLO | -0% -₹20 Cr 91 Day T-Bill 31.10.24
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -59,800,000 3. HDFC Overnight Fund
CAGR/Annualized return of 5.9% since its launch. Ranked 64 in Overnight category. Return for 2023 was 6.5% , 2022 was 4.6% and 2021 was 3.1% . HDFC Overnight Fund
Growth Launch Date 6 Feb 02 NAV (21 Nov 24) ₹3,668.26 ↑ 0.65 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,474 on 31 Oct 24 Category Debt - Overnight AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Low Expense Ratio 0.19 Sharpe Ratio -16.58 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.36% Effective Maturity 4 Days Modified Duration 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,356 31 Oct 21 ₹10,667 31 Oct 22 ₹11,105 31 Oct 23 ₹11,817 31 Oct 24 ₹12,601 Returns for HDFC Overnight Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.2% 1 Year 6.6% 3 Year 5.8% 5 Year 4.7% 10 Year 15 Year Since launch 5.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.5% 2022 4.6% 2021 3.1% 2020 3.2% 2019 5.6% 2018 6.1% 2017 5.9% 2016 6.4% 2015 7.3% 2014 8.2% Fund Manager information for HDFC Overnight Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 25 Jul 12 12.28 Yr. Data below for HDFC Overnight Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 100% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 100% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reverse Repo
CBLO/Reverse Repo | -73% ₹9,062 Cr Treps - Tri-Party Repo
CBLO/Reverse Repo | -22% ₹2,792 Cr 182 DTB 07112024
Sovereign Bonds | -2% ₹215 Cr 21,500,000
↑ 21,500,000 91 DTB 07112024
Sovereign Bonds | -1% ₹125 Cr 12,500,000
↑ 5,000,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -1% ₹71 Cr 182 DTB 14112024
Sovereign Bonds | -0% ₹55 Cr 5,500,000 182 DTB 18112024
Sovereign Bonds | -0% ₹40 Cr 4,000,000
↑ 4,000,000 91 DTB 21112024
Sovereign Bonds | -0% ₹35 Cr 3,500,000
↑ 3,500,000 364 DTB 0205202407112024
Sovereign Bonds | -0% ₹30 Cr 3,000,000 364 DTB 14112024
Sovereign Bonds | -0% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 500,000 4. L&T Cash Fund
CAGR/Annualized return of 6.4% since its launch. Ranked 67 in Overnight category. . L&T Cash Fund
Growth Launch Date 27 Nov 06 NAV (25 Nov 22) ₹1,627.38 ↑ 0.18 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹1,105 on 15 Nov 22 Category Debt - Overnight AMC L&T Investment Management Ltd Rating ☆ Risk Low Expense Ratio 0.2 Sharpe Ratio -16.29 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 0% Effective Maturity Modified Duration Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,336 31 Oct 21 ₹10,648 31 Oct 22 ₹11,089 Returns for L&T Cash Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.4% 6 Month 2.6% 1 Year 4.3% 3 Year 3.5% 5 Year 4.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for L&T Cash Fund
Name Since Tenure Data below for L&T Cash Fund as on 15 Nov 22
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
बेस्ट ओवरनाइट फंड्स में कैसे निवेश करें?
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Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!
पूछे जाने वाले प्रश्न
1. इन फंडों से पूंजीगत लाभ आय क्या है?
ए: कमाई के कोई चांस नहीं हैंराजधानी इन फंडों से लाभ होगा क्योंकि आपको रातों-रात अपने निवेश का एहसास होगा। ये प्रतिभूतियां एक दिन के लिए रखी जाती हैं, और फंड रातोंरात परिपक्व हो जाते हैं। इसलिए, कोई नहीं हैंपूंजीगत लाभ आय रातोंरात फंड से?
2. क्या ये फंड टैक्सेबल हैं?
ए: रातोंरात अर्जित लाभांशम्यूचुअल फंड्स कर योग्य नहीं हैं। हालांकि, अगर आपके पास ओवरनाइट म्यूचुअल फंड का पोर्टफोलियो है जिसे आपने तीन साल से अधिक समय तक रखा है, तो यह लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन के अंतर्गत आएगा। फिर इंडेक्सेशन के कारण कर योग्य राशि कम हो जाती है, और आपको भुगतान करना होगाकरों 20% की कम दर पर। लेकिन अगर आप इसे तीन साल से पहले बेचते हैं तो आपको शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन टैक्स देना होगा। इस प्रकार, इस पर निर्भर करता है कि आप कैसेहैंडल आपके रातोंरात म्यूचुअल फंड, आप करों का भुगतान करने के लिए उत्तरदायी हैं।
3. ओवरनाइट फंड का चयन करते समय मुझे किन दो सबसे महत्वपूर्ण मानदंडों का मूल्यांकन करना चाहिए?
ए: ओवरनाइट म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले, आपको फंड के संबंध में दो कारकों की जांच करनी चाहिए। पहला है एक्सपेंस रेशियो और दूसरा है रिटर्न। चूंकि ओवरनाइट फंड एक दिन में मैच्योर हो जाते हैं, इसलिए आपको एक हफ्ते या एक महीने के रिटर्न की गणना करनी होगी। उदाहरण के लिए, यूटीआई ओवरनाइट फंड ने एकनहीं हैं रु.2,797.33 और 0.7% का आरओआई, और उसकी तुलना में; एसबीआई ओवरनाइट फंड का एनएवी 3323.73 रुपये और आरओआई 0.7% है। इस प्रकार, आप जिस पैसे का निवेश करना चाहते हैं, उसके आधार पर आप एक उपयुक्त फंड का चयन कर सकते हैं।
4. ओवरनाइट फंड्स को निवेश का एहसास कैसे होता है?
ए: ओवरनाइट फंड रिवर्स रेपो में निवेश करते हैं, जिसमें जल्दी रिटर्न मिलता है। इसलिए, यह निवेशकों को त्वरित रिटर्न भी प्रदान कर सकता है।
5. क्या रातोंरात म्यूचुअल फंड में निवेश करना सुरक्षित है?
ए: रातोंरात म्यूचुअल फंड सबसे सुरक्षित निवेशों में से एक हैं। जैसा कि आप चौबीस घंटों के भीतर अपने निवेश का एहसास कर सकते हैं, इसे कम जोखिम वाले निवेशों में से एक माना जाता है। इसलिए, यह उन निवेशकों के लिए आदर्श है जिनके पास कम-जोखिम उठाने का माद्दा.
6. क्या कोई न्यूनतम राशि है जिसे मुझे रातोंरात म्यूचुअल फंड में निवेश करने की आवश्यकता है?
ए: कोई विशेष न्यूनतम राशि नहीं है जिसे रातोंरात म्यूचुअल फंड में निवेश करने की आवश्यकता है। आप अपनी पसंद के अनुसार निवेश कर सकते हैं। हालाँकि, आप अपना निवेश रुपये से कम से शुरू कर सकते हैं। 1000.
7. ओवरनाइट म्यूचुअल फंड की सबसे अच्छी विशेषताएं क्या हैं?
ए: ओवरनाइट म्यूचुअल फंड की सबसे अच्छी विशेषता सुलभ निकासी हैसुविधा. ओवरनाइट फंड भी लचीलापन और उत्कृष्ट प्रदान करते हैंलिक्विडिटी, अन्य फंडों के विपरीत। यह उन लोगों के लिए निवेश को सुरक्षित और उपयुक्त बनाता है जो म्यूचुअल फंड निवेश के प्रति रूढ़िवादी दृष्टिकोण रखते हैं।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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