निवेश करने से पहले म्युचुअल फंड की तुलना करें

Updated on April 23, 2025 , 205 views

म्युचुअल फंड छत्र के तहत, विभिन्न उद्देश्यों और लाभों के साथ कई योजनाएं हैं। पहली बार में, जब आप किसी विशेष म्युचुअल फंड श्रेणी को देखते हैं, तो सभी योजनाएं आपके समान दिख सकती हैं। लेकिन, जब आप कुछ शर्तों और बुनियादी मानकों को समझते हैं तो आपके लिए पहले फंड की तुलना करना आसान होगानिवेश. तुलना निवेश निर्णय को बेहतर बनाने में मदद करती है। तो, आइए समझते हैं कि कैसे एकइन्वेस्टर दोनों की तुलना कर सकते हैंसर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्युचुअल फंड निवेश करने से पहले।

म्युचुअल फंड तुलना के लिए टिप्स

समान श्रेणी के भीतर म्युचुअल फंड की तुलना करें

इसे सेब से सेब की तुलना कहा जाता है। म्युचुअल फंड की तुलना तभी समझ में आती है जब आप इसे उसी श्रेणी में करते हैं। उदाहरण के लिए, यदि आप में निवेश करना चाहते हैंलार्ज कैप फंड, आप दो लार्ज-कैप योजनाओं को एक दूसरे के साथ तुलना कर सकते हैं। फंड की स्थापना तिथि, एयूएम यानी एसेट अंडर मैनेजमेंट देखें। बेहतर समझ के लिए, आइए आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल ब्लूचिप फंड और रिलायंस लार्ज कैप फंड को लें, जो लार्ज-कैप श्रेणी के तहत शीर्ष प्रदर्शन करने वाली दो योजनाओं में से एक है। 30 जून 2018 को आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल ब्लूचिप फंड का एयूएम 17,496 करोड़ रुपये था, जबकि रिलायंस लार्ज कैप फंड का एयूएम 10,126 करोड़ रुपये था। इसी तरह अगर फंड की उम्र पर नजर डालें तो आईसीआईसीआई की योजना साल 2008 में शुरू की गई थी और रिलायंस की योजना का स्थापना वर्ष 2007 था।

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बेंचमार्क

बेंचमार्क फंड के प्रदर्शन के महत्वपूर्ण संकेतकों में से एक है। बेंचमार्क इंगित करता है कि फंड या स्कीम ने एग्निस्ट के रूप में कितना रिटर्न दिया है, इसे कितना डिलीवर करना चाहिए था। यह भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड द्वारा अनिवार्य है (सेबी) बेंचमार्क घोषित करने के लिए। यदि कोई फंड अपने बेंचमार्क को पार करता है, तो यह संकेत दिया जाता है कि फंड ने अच्छा प्रदर्शन किया है।

ट्रैक रिटर्न

धन को मापने और तुलना करने के लिए रिटर्न सबसे आसान तरीकों में से एक हो सकता है। किसी फंड की स्थिरता को आंकने के लिए रिटर्न भी एक पैरामीटर हो सकता है। हालांकि, किसी को यह ध्यान रखना चाहिए कि तुलना के लिए आपको जिस समय अवधि पर विचार करना चाहिए, वह श्रेणी से श्रेणी में भिन्न हो सकती है। यदि आप में निवेश करने की योजना बना रहे हैंइक्विटी फंड, आपको रिटर्न को सॉर्ट करने की आवश्यकता हैआधार पिछले पांच रिटर्न में से, जबकि यदि आप निवेश करना चाहते हैंडेट फंड जैसे लघु परिपक्वता के साथलिक्विड फंड या अल्ट्राशॉर्ट टर्म फंड्स, तो आप तुलना के लिए पिछले एक साल के रिटर्न पर विचार कर सकते हैं।

फिनकैश पर म्युचुअल फंड की तुलना कैसे की जा सकती है, इसका इलस्ट्रेटर- एक्सप्लोर पेज

जोखिम

हर फंड के साथ एक जोखिम जुड़ा होता है। बेहतर पैरामीटर हैं जैसेअल्फा तथाबीटा जो जोखिम को मापता हैफ़ैक्टर एक योजना में। अल्फा आपके निवेश की सफलता या बेंचमार्क के मुकाबले बेहतर प्रदर्शन का एक पैमाना है। यह मापता है कि फंड या स्टॉक ने सामान्य रूप से कितना प्रदर्शन किया हैमंडी. 1 के सकारात्मक अल्फा का मतलब है कि फंड ने अपने बेंचमार्क इंडेक्स को 1% से बेहतर प्रदर्शन किया है, जबकि -1 का नकारात्मक अल्फा यह दर्शाता है कि फंड ने अपने बाजार बेंचमार्क की तुलना में 1% कम रिटर्न दिया है। इसलिए, मूल रूप से, एक निवेशक की रणनीति सकारात्मक अल्फा के साथ प्रतिभूतियों को खरीदने की होनी चाहिए।

जबकि, बीटा बेंचमार्क के सापेक्ष स्टॉक की कीमत या फंड में अस्थिरता को मापता है और इसे सकारात्मक या नकारात्मक आंकड़ों में दर्शाया जाता है। 1 का बीटा दर्शाता है कि स्टॉक की कीमत बाजार के अनुरूप चलती है, 1 से अधिक का बीटा इंगित करता है कि स्टॉक बाजार की तुलना में जोखिम भरा है, और 1 से कम के बीटा का मतलब है कि स्टॉक बाजार की तुलना में कम जोखिम भरा है। इसलिए, गिरते बाजार में निचला बीटा बेहतर है। बढ़ते बाजार में, हाई-बीटा बेहतर है।

न्यूनतम निवेश

न्यूनतम निवेश में शामिल हैंसिप और एकमुश्त, यह निर्भर करता है कि आप कौन सा निवेश मार्ग अपनाना चाहते हैंम्यूचुअल फंड्स. न्यूनतमएसआईपी निवेश और न्यूनतम एकमुश्त निवेश फंड से फंड में भिन्न हो सकता है। उपरोक्त उदाहरण के मामले में, एसआईपी और एकमुश्त राशि दोनों समान हैं। जबकि ज्यादातर मामलों में, न्यूनतम एकमुश्त राशि समान हो सकती है, अर्थात, INR 5000, SIP राशि INR 500 या INR 1000 से भिन्न हो सकती है।

म्यूचुअल फंड की तुलना करने के लिए अतिरिक्त त्वरित बिंदु

समान निवेश विकल्पों वाले दो फंडों की तुलना करें। डिविडेंड प्लान के साथ ग्रोथ प्लान विकल्प की तुलना न करें। ग्रोथ प्लान के साथ फंड की तुलना करते समय ग्रोथ प्लान विकल्प के साथ दूसरा फंड चुनें।
जब आप दो योजनाओं के रिटर्न की तुलना करते हैं, तो सुनिश्चित करें कि आप एक ही वर्ष की तुलना करते हैं। एक फंड के पांच साल के रिटर्न की तुलना दूसरे फंड के पांच साल के रिटर्न से करें। एक फंड के पांच साल के रिटर्न की तुलना दूसरे फंड के तीन साल के रिटर्न से न करें।
सुनिश्चित करें कि दोनों फंडों का बेंचमार्क समान है। उदाहरण के लिए, उपरोक्त दो फंडों में- आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल ब्लूचिप फंड और रिलायंस लार्ज कैप फंड, दोनों का बेंचमार्क एक ही है यानी लार्ज कैप पीयर इंडेक्स।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।