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शॉर्ट टर्म डेट फंड या शॉर्ट ड्यूरेशन फंड
जैसा कि नाम से पता चलता है, शॉर्ट टर्म डेट फंड, जिन्हें शॉर्ट ड्यूरेशन फंड के रूप में भी जाना जाता है, आमतौर पर डेट होते हैंम्यूचुअल फंड्स जो छोटी अवधि के लिए पैसा निवेश करते हैं, आमतौर पर 3 साल से कम। शॉर्ट टर्म के रूप में भी जाना जाता हैआय फंड, शॉर्ट टर्म डेट फंड डेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करते हैं औरमुद्रा बाजार उपकरण जिसमें शामिल हैंबैंक कागजात (जमा प्रमाणपत्र भी कहा जाता है), सरकारी कागजात (जी-सेक) और वाणिज्यिक पत्र (सीपी)। यह म्यूचुअल फंड योजना उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो प्राथमिकता देते हैंराजधानी संरक्षण, लेकिन लंबी अवधि (1-3 वर्षों के बीच) में अच्छा रिटर्न अर्जित करने के लिए मुख्य रूप से लंबी अवधि के लिए निवेश करना चाहते हैं। जो निवेशक 1-3 साल की छोटी अवधि के लिए निवेश करने के इच्छुक हैं, वे शॉर्ट टर्म बॉन्ड फंड में निवेश कर सकते हैं। अल्पावधि ऋण उत्पाद ब्याज से लाभान्वित हो सकते हैंस्त्रोतों ऋण पोर्टफोलियो में और संबंधित फंड मैनेजर द्वारा उच्च अवधि के ऋण के लिए सामरिक जोखिम से।
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लघु अवधि (अल्पकालिक) ऋण निधि की विशेषताएं
शॉर्ट टर्म फंड की कुछ प्रमुख विशेषताएं हैं:
लिक्विडिटी
शॉर्ट टर्म डेट फंड अत्यधिक तरल होते हैं क्योंकि परिपक्वता अवधि कम होती है और निवेश के रास्ते अनुमति देते हैंलिक्विडिटी. आमतौर पर, इन फंडों पर कोई एंट्री और एक्जिट लोड नहीं लगता है। हालांकि, कुछ शॉर्ट टर्म डेट फंड कुछ महीनों में एग्जिट लोड चार्ज करते हैं। इसलिए, निवेशकों को सभी मापदंडों पर विचार करते हुए समझदारी से निवेश करने का सुझाव दिया जाता है।
रिटर्न
जब यह आता हैम्यूचुअल फंड में निवेश, रिटर्न वे होते हैं जिनकी लोग वास्तव में तलाश करते हैं। हालांकि, सर्वोत्तम शॉर्ट टर्म चुनते समय यह एकमात्र पैरामीटर नहीं होना चाहिएडेट फंड निवेश के लिए। हाल की रिपोर्टों में, आरबीआई ने कहा कि निवेशक बेहतर रिटर्न अर्जित करेंगेनिवेश शॉर्ट से मिड-टर्म फंड में जो एक से पांच साल के बीच मैच्योरिटी वाले इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करते हैं। आम तौर पर, ऐसे फंडों को संभालने वाले फंड मैनेजर उच्च क्रेडिट रेटिंग वाली प्रतिभूतियों में निवेश करना पसंद करते हैं। इस प्रकार, कम से कम संभावना सुनिश्चित करनाचूक जारीकर्ताओं द्वारा निवेशकों की पूंजी को सुरक्षा प्रदान करना। वर्तमान में, एक-तीन साल की मैच्योरिटी अवधि वाले शॉर्ट टर्म डेट फंड 9-10% प्रति वर्ष का वार्षिक रिटर्न देते हैं। निवेशकों को न केवल रिटर्न का पीछा करना चाहिए, बल्कि पोर्टफोलियो की क्रेडिट गुणवत्ता पर भी ध्यान देना चाहिए। यदि आप एक रूढ़िवादी हैंइन्वेस्टर तो यह सुनिश्चित करने के लिए समझ में आता है कि अतिरिक्त सुरक्षा के लिए कुछ रिटर्न दें।
ब्याज दर जोखिम
इन फंडों की अल्पकालिक प्रकृति को देखते हुए, रिटर्न इससे ज्यादा प्रभावित नहीं होते हैंमुद्रास्फीति और कम ब्याज दर जोखिम है। आमतौर पर, शॉर्ट टर्म डेट फंड शॉर्ट से मीडियम टर्म पर अर्जित ब्याज से आय उत्पन्न करते हैंबांड. यह प्रोद्भवन आय, जिसका अर्थ है संचित ब्याज, इसमें जुड़ जाता हैकुल संपत्ति का मूलय और आपका अंतिम रिटर्न बन जाता है। चूंकि आप जानते हैं कि ये फंड स्थिर आय प्रदान करते हैं, इसलिए, अन्य लंबी अवधि के आय वाले फंडों की तुलना में रिटर्न कम अस्थिर होता है। कुछ शॉर्ट टर्म फंड में ब्याज दर का थोड़ा जोखिम होता है, इसे पोर्टफोलियो की अवधि नामक एक पैरामीटर द्वारा मापा जा सकता है। आप पोर्टफोलियो की औसत परिपक्वता को भी देख सकते हैं। ये दोनों पैरामीटर स्कीम के फैक्ट शीट पर उपलब्ध हैं। बस एक साधारण नियम याद रखें, जितनी अधिक अवधि या परिपक्वता उतनी ही अधिक ब्याज दर जोखिम! अगर ब्याज दरें गिरती हैं, तो यह सकारात्मक है, हालांकि, अगर दरें बढ़ती हैं, तो रिटर्न नकारात्मक रूप से प्रभावित होगा।
निवेश क्षितिज
शॉर्ट टर्म डेट फंड उन उपकरणों में निवेश नहीं करते हैं जिनकी परिपक्वता बहुत लंबी होती है क्योंकि वे कम ब्याज दर जोखिम बनाए रखने और बेहतर कर-समायोजित रिटर्न देने की कोशिश करते हैं। चूंकि ये फंड एक से तीन साल की समयावधि में स्थिर रिटर्न प्रदान करते हैं, इसलिए निवेशकों को फंड की औसत परिपक्वता के साथ निवेश की समय-सीमा का मिलान करने का प्रयास करना चाहिए। वे जिन उपकरणों में निवेश करते हैं उनमें पैसा शामिल हैमंडी बांड जैसे उपकरण,वाणिज्यिक पत्र और जमा आदि का प्रमाण पत्र।
सक्रिय प्रबंधन की आवश्यकता
शॉर्ट टर्म इन्वेस्टमेंट होने के कारण इन फंड्स को भारी मात्रा में निवेश की आवश्यकता नहीं होती हैसक्रिय प्रबंधन फंड मैनेजर द्वारा। एक बार पोर्टफोलियो के हिस्से आवंटित हो जाने के बाद, निवेश को सक्रिय रूप से प्रबंधित करने (खरीदने और बेचने वाली इकाइयों) की आवश्यकता कम होती है, यह कहते हुए कि फंड मैनेजर को यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता है कि ब्याज दर के विचारों को शामिल किया गया है और वह क्रेडिट गुणवत्ता पर सतर्क है। पोर्टफोलियो के साथ-साथ नए अवसर भी। फंड के नियमित सक्रिय प्रबंधन को सुनिश्चित करके स्थिर रिटर्न प्रदान करने का उनका उद्देश्य प्राप्त किया जाता है।
लाभांश भुगतान
शॉर्ट टर्म डेट फंड डिविडेंड पेआउट का विकल्प भी देते हैं। इस विकल्प के साथ, निवेशक नियमित अंतराल पर अधिकतर मासिक और पाक्षिक लाभांश प्राप्त कर सकते हैं। हालांकि, इन फंडों द्वारा भुगतान किए गए लाभांश पर व्यक्तिगत निवेशकों के लिए 25% का डीडीटी (लाभांश वितरण कर) लगता है।
शॉर्ट ड्यूरेशन (शॉर्ट-टर्म) फंड के लाभ
- शॉर्ट टर्म बॉन्ड फंड की मैच्योरिटी कम होती है इसलिए वे आम तौर पर सुरक्षित और स्थिर रिटर्न देते हैं।
- डेट मार्केट की ब्याज दरों में उतार-चढ़ाव का शॉर्ट टर्म डेट फंड्स के रिटर्न पर मामूली से मामूली असर होता है।
- ब्याज दर में बदलाव के प्रति संवेदनशील होने के कारण, शॉर्ट टर्म बॉन्ड फंड आमतौर पर बाजार के उतार-चढ़ाव से प्रभावित अन्य फंडों की तुलना में बेहतर प्रदर्शन करते हैं।
- इन फंडों की तरलता अधिक है। इसलिए, निवेशक आपात स्थिति में अपने निवेश को आसानी से निकाल सकते हैं।
- आमतौर पर, अधिकांशबेस्ट शॉर्ट टर्म डेट फंड निकासी के लिए कोई शुल्क न लें। तो, न्यूनतम या कोई निकास भार नहीं है।
- शॉर्ट टर्म डेट फंड टैक्स कुशल होते हैं। इन फंडों के ब्याज पर लगने वाला टैक्स फिक्स्ड बैंक डिपॉजिट की तुलना में काफी कम है।
शीर्ष लघु अवधि (अल्पकालिक) ऋण निधि 2022
कुछ बेहतरीन शॉर्ट टर्म डेट फंड में शामिल हैं-
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01 ₹362 0.8 11.4 12.8 5.3 4.52% 1Y 2M 13D 1Y 7M 3D HDFC Short Term Debt Fund Growth ₹31.4935
↑ 0.04 ₹14,391 2.6 4.3 8.8 7.1 8.3 2.96% 2Y 9M 18D 4Y 23D Axis Short Term Fund Growth ₹30.3942
↑ 0.04 ₹8,825 2.7 4.5 8.8 6.8 8 7.57% 2Y 9M 14D 3Y 7M 10D IDFC Bond Fund Short Term Plan Growth ₹56.2076
↑ 0.06 ₹9,570 2.6 4.3 8.8 6.6 7.8 7.38% 2Y 10M 17D 3Y 8M 16D Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth ₹46.843
↑ 0.05 ₹8,689 2.6 4.4 8.8 7 7.9 7.72% 2Y 10M 13D 3Y 11M 5D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21 कुछ समय ऊपर एयूएम/शुद्ध संपत्ति वाले फंड100 करोड़. पर छाँटा गयापिछले 1 साल का रिटर्न.
(Erstwhile Sundaram Select Debt Short Term Asset Fund) To earn regular income by investing primarily in fixed income
securities, which may be paid as dividend or reinvested at
the option of the investor. A secondary objective is to
attempt to keep the value of its units reasonably stable. Sundaram Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 5 Sep 02. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Sundaram Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Short Term Opportunities Fund) To generate regular income through investments in Debt/Money Market Instruments and Government Securities with maturities not exceeding 36 months. HDFC Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 25 Jun 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for HDFC Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on To generate stable returns with a low risk strategy while maintaining liquidity through a portfolio comprising of debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved. Axis Short Term Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 22 Jan 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Axis Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Super Saver Income Fund - Short Term Plan) The primary investment objective of the scheme is to seek to generate stable returns with a low-risk strategy by creating a portfolio that is invested in good quality fixed income & Money Market securities. However, there can be no assurance that the investment objectives of the scheme will be realized. IDFC Bond Fund Short Term Plan is a Debt - Short term Bond fund was launched on 14 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for IDFC Bond Fund Short Term Plan Returns up to 1 year are on An Open ended Income scheme with the objective to generate regular income by investing primarily in investment grade fixed income securities / money market instruments with short to medium term maturities and across the credit spectrum within the universe of investment grade rating. Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 9 May 03. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Returns up to 1 year are on 1. Sundaram Short Term Debt Fund
CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 56 in Short term Bond category. . Sundaram Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 5 Sep 02 NAV (31 Dec 21) ₹36.3802 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹362 on 30 Nov 21 Category Debt - Short term Bond AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.98 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 250 Exit Load NIL Yield to Maturity 4.52% Effective Maturity 1 Year 7 Months 3 Days Modified Duration 1 Year 2 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,728 Returns for Sundaram Short Term Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 0.8% 6 Month 11.4% 1 Year 12.8% 3 Year 5.3% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for Sundaram Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Short Term Debt Fund as on 30 Nov 21
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. HDFC Short Term Debt Fund
CAGR/Annualized return of 8.1% since its launch. Ranked 30 in Short term Bond category. Return for 2024 was 8.3% , 2023 was 7.1% and 2022 was 3.5% . HDFC Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 25 Jun 10 NAV (09 Apr 25) ₹31.4935 ↑ 0.04 (0.11 %) Net Assets (Cr) ₹14,391 on 28 Feb 25 Category Debt - Short term Bond AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.71 Sharpe Ratio 1.62 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 2.96% Effective Maturity 4 Years 23 Days Modified Duration 2 Years 9 Months 18 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,851 31 Mar 22 ₹11,348 31 Mar 23 ₹11,847 31 Mar 24 ₹12,759 31 Mar 25 ₹13,829 Returns for HDFC Short Term Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 1.5% 3 Month 2.6% 6 Month 4.3% 1 Year 8.8% 3 Year 7.1% 5 Year 7% 10 Year 15 Year Since launch 8.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 8.3% 2022 7.1% 2021 3.5% 2020 3.9% 2019 11% 2018 9.7% 2017 7% 2016 6.5% 2015 9.3% 2014 8.7% Fund Manager information for HDFC Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 25 Jun 10 14.69 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.69 Yr. Data below for HDFC Short Term Debt Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.7% Debt 96.01% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.45% Government 35.57% Cash Equivalent 3.7% Credit Quality
Rating Value AA 11.05% AAA 88.95% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹847 Cr 82,500,000 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -4% ₹518 Cr 51,500,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -3% ₹435 Cr 43,500 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -3% ₹355 Cr 34,500,000 Jamnagar Utilities And Power Private Limited
Debentures | -2% ₹327 Cr 32,500 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹281 Cr 27,500,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹252 Cr 25,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -2% ₹251 Cr 25,000 Pipeline Infrastructure Private Limited
Debentures | -2% ₹248 Cr 24,500 TVS Credit Services Limited
Debentures | -1% ₹205 Cr 200 3. Axis Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.6% since its launch. Ranked 26 in Short term Bond category. Return for 2024 was 8% , 2023 was 6.8% and 2022 was 3.7% . Axis Short Term Fund
Growth Launch Date 22 Jan 10 NAV (09 Apr 25) ₹30.3942 ↑ 0.04 (0.13 %) Net Assets (Cr) ₹8,825 on 28 Feb 25 Category Debt - Short term Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.92 Sharpe Ratio 1.41 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.57% Effective Maturity 3 Years 7 Months 10 Days Modified Duration 2 Years 9 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,792 31 Mar 22 ₹11,260 31 Mar 23 ₹11,747 31 Mar 24 ₹12,599 31 Mar 25 ₹13,641 Returns for Axis Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 1.6% 3 Month 2.7% 6 Month 4.5% 1 Year 8.8% 3 Year 6.8% 5 Year 6.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 8% 2022 6.8% 2021 3.7% 2020 3.5% 2019 10.1% 2018 9.8% 2017 6.3% 2016 5.9% 2015 9.6% 2014 8.1% Fund Manager information for Axis Short Term Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 12.33 Yr. Aditya Pagaria 3 Jul 23 1.66 Yr. Data below for Axis Short Term Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.32% Debt 93.41% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 57.88% Government 35.52% Cash Equivalent 6.32% Credit Quality
Rating Value AA 13.3% AAA 86.7% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -10% ₹851 Cr 83,125,200
↑ 23,500,000 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -4% ₹392 Cr 38,000,000
↓ -5,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹350 Cr 35,000
↑ 12,500 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -4% ₹339 Cr 33,000,000
↑ 7,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹309 Cr 31,000 India Grid Trust
Debentures | -2% ₹190 Cr 19,000 Indigrid Infrastructure Trust 7.88%
Debentures | -1% ₹126 Cr 12,500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -1% ₹126 Cr 12,500 Tata Capital Ltd. 8.098%
Debentures | -1% ₹126 Cr 12,500
↑ 12,500 Embassy Office Parks Reit
Debentures | -1% ₹125 Cr 12,500
↑ 5,000 4. IDFC Bond Fund Short Term Plan
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 47 in Short term Bond category. Return for 2024 was 7.8% , 2023 was 6.9% and 2022 was 2.8% . IDFC Bond Fund Short Term Plan
Growth Launch Date 14 Dec 00 NAV (09 Apr 25) ₹56.2076 ↑ 0.06 (0.11 %) Net Assets (Cr) ₹9,570 on 15 Mar 25 Category Debt - Short term Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.77 Sharpe Ratio 1.07 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.38% Effective Maturity 3 Years 8 Months 16 Days Modified Duration 2 Years 10 Months 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,752 31 Mar 22 ₹11,187 31 Mar 23 ₹11,596 31 Mar 24 ₹12,422 31 Mar 25 ₹13,452 Returns for IDFC Bond Fund Short Term Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 1.5% 3 Month 2.6% 6 Month 4.3% 1 Year 8.8% 3 Year 6.6% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.8% 2022 6.9% 2021 2.8% 2020 3.4% 2019 9.7% 2018 9.7% 2017 6.5% 2016 5.9% 2015 8.8% 2014 8.1% Fund Manager information for IDFC Bond Fund Short Term Plan
Name Since Tenure Suyash Choudhary 11 Mar 11 14.07 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.81 Yr. Data below for IDFC Bond Fund Short Term Plan as on 15 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.5% Debt 63.22% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 49.37% Government 43.35% Cash Equivalent 7.01% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -28% ₹2,710 Cr 263,800,000
↓ -63,900,000 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -6% ₹613 Cr 59,500,000
↑ 59,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8.04%
Debentures | -5% ₹477 Cr 47,500,000 Tata Capital Financial Services Limited
Debentures | -5% ₹442 Cr 44,100,000 Bajaj Finance Limited
Debentures | -3% ₹289 Cr 29,000,000 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹250 Cr 25,000,000 07.63 MH Sdl 2030
Sovereign Bonds | -2% ₹204 Cr 19,945,600 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000,000 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -1% ₹139 Cr 14,000,000
↑ 14,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -1% ₹125 Cr 12,500,000
↑ 12,500,000 5. Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
CAGR/Annualized return of 7.3% since its launch. Ranked 18 in Short term Bond category. Return for 2024 was 7.9% , 2023 was 6.9% and 2022 was 4.2% . Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
Growth Launch Date 9 May 03 NAV (09 Apr 25) ₹46.843 ↑ 0.05 (0.10 %) Net Assets (Cr) ₹8,689 on 28 Feb 25 Category Debt - Short term Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.06 Sharpe Ratio 1.11 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-90 Days (0.5%),90 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.72% Effective Maturity 3 Years 11 Months 5 Days Modified Duration 2 Years 10 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹11,021 31 Mar 22 ₹11,540 31 Mar 23 ₹12,088 31 Mar 24 ₹12,971 31 Mar 25 ₹14,029 Returns for Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 1.6% 3 Month 2.6% 6 Month 4.4% 1 Year 8.8% 3 Year 7% 5 Year 7.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.9% 2022 6.9% 2021 4.2% 2020 3.8% 2019 11.1% 2018 8.5% 2017 6.5% 2016 5.6% 2015 11.3% 2014 8.4% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
Name Since Tenure Kaustubh Gupta 11 Sep 14 10.48 Yr. Mohit Sharma 6 Aug 20 4.57 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.04% Debt 91.7% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 55.61% Government 37.7% Cash Equivalent 6.42% Credit Quality
Rating Value AA 13.2% AAA 86.8% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -12% ₹1,015 Cr 98,800,000
↓ -2,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹480 Cr 46,906,400
↑ 8,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹476 Cr 47,500 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹247 Cr 24,000,000
↓ -8,500,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹236 Cr 23,500 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹202 Cr 20,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹199 Cr 20,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹185 Cr 1,850 Embassy Office Parks Reit
Debentures | -2% ₹181 Cr 18,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000
शॉर्ट टर्म डेट फंड कराधान
डेट फंड पर कर निहितार्थ की गणना निम्नलिखित तरीके से की जाती है-
शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स
यदि किसी ऋण निवेश की होल्डिंग अवधि 36 महीने से कम है, तो इसे अल्पकालिक निवेश के रूप में वर्गीकृत किया जाता है और इन पर व्यक्ति के टैक्स स्लैब के अनुसार कर लगाया जाता है।
लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स
यदि ऋण निवेश की होल्डिंग अवधि 36 महीने से अधिक है, तो इसे दीर्घकालिक निवेश के रूप में वर्गीकृत किया जाता है और इंडेक्सेशन लाभ के साथ 20% कर लगाया जाता है।
| पूंजीगत लाभ | निवेश होल्डिंग लाभ | कर लगाना |
|---|---|---|
| शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स | 36 महीने से कम | व्यक्ति के टैक्स स्लैब के अनुसार |
| लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स | 36 महीने से अधिक | इंडेक्सेशन लाभ के साथ 20% |
शॉर्ट टर्म म्यूचुअल फंड से जुड़े जोखिम
सभी वित्तीय प्रतिभूतियों की तरह, शॉर्ट टर्म डेट फंड में भी कुछ खामियां होती हैं। इन फंडों से जुड़े कुछ जोखिमों में शामिल हैं-
महंगाई बढ़ने का खतरा
शॉर्ट टर्म डेट फंड शॉर्ट टर्म के लिए आदर्श होते हैंवित्तीय लक्ष्य एक से तीन साल की और लंबी अवधि के लिए नहीं। इसलिए, जो निवेशक लंबी अवधि के निवेश की तलाश में हैं, उन्हें इसमें निवेश करना चाहिएइक्विटी फ़ंड, जो अच्छा रिटर्न देते हुए बढ़ती मुद्रास्फीति का लाभ प्रदान करता है।
ब्याज दरें बदलने का जोखिम
ब्याज दर में बदलावअर्थव्यवस्था शॉर्ट टर्म डेट फंडों पर इसका थोड़ा प्रभाव पड़ता है, हालांकि प्रभाव बहुत मामूली होता है। चूंकि अवधि का कार्यकाल छोटा है, ब्याज दर का प्रभाव नगण्य में बदल जाता है। हालांकि, निवेशकों को कोई भी निष्कर्ष निकालने से पहले हमेशा फंड की अवधि या परिपक्वता को देखना चाहिए। एक उच्च अवधि/परिपक्वता निधि को ब्याज दर जोखिम के लिए उजागर करती है।
क्रेडिट का जोखिम
आमतौर पर शॉर्ट टर्म डेट फंड ऐसे इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करते हैं जिनकी क्रेडिट रेटिंग ज्यादा होती है और जिनका ट्रैक रिकॉर्ड सुरक्षित होता है। हालांकि, कई बार ऐसा होता है जब फंड डिफॉल्ट का प्रबंधन करने वाली परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी, निवेशक को जोखिम के प्रबंधन की चुनौती खुद ही लेनी पड़ती है। इसलिए, निवेशकों को इसे ध्यान में रखना चाहिए और समझदारी से निवेश करना चाहिए। इसलिए, हमेशा एक अच्छी गुणवत्ता वाले पोर्टफोलियो वाले फंड में निवेश करने की सलाह दी जाती है।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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