സാമ്പത്തിക ഉപകരണങ്ങൾ: ഒരു അവലോകനം

ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപകരണം രണ്ടോ അതിലധികമോ കക്ഷികൾ അല്ലെങ്കിൽ ചില പണ മൂല്യമുള്ള വ്യക്തികൾ തമ്മിലുള്ള ഒരു കരാറിനെ സൂചിപ്പിക്കുന്നു. പാർട്ടികളുടെ ആവശ്യങ്ങൾക്കനുസൃതമായി അവ രൂപീകരിക്കാനോ സ്ഥിരപ്പെടുത്താനോ വ്യാപാരം ചെയ്യാനോ പരിഷ്ക്കരിക്കാനോ കഴിയും. അടിസ്ഥാനപരമായി പറഞ്ഞാൽ, ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപകരണം കൈവശമുള്ള ഒരു അസറ്റിനെ സൂചിപ്പിക്കുന്നുമൂലധനം കൂടാതെ ട്രേഡ് ചെയ്യാനും കഴിയുംവിപണി.

പരിശോധനകൾ,ബോണ്ടുകൾ, സ്റ്റോക്കുകൾ, ഓപ്ഷൻ കരാറുകൾ, ഷെയറുകൾ എന്നിവ സാമ്പത്തിക ഉപകരണങ്ങളുടെ പ്രാഥമിക ഉദാഹരണങ്ങളാണ്.

സാമ്പത്തിക ഉപകരണങ്ങളുടെ തരങ്ങൾ

സാമ്പത്തിക ഉപകരണങ്ങളുടെ ഏറ്റവും സാധാരണമായ രണ്ട് തരങ്ങൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്:

1. പണ ഉപകരണങ്ങൾ

നിലവിലെ മാർക്കറ്റ് സാഹചര്യങ്ങളിൽ മൂല്യങ്ങളെ ഉടനടി ബാധിക്കുന്ന സാമ്പത്തിക ഉൽപന്നങ്ങളെയാണ് ക്യാഷ് ഉപകരണങ്ങൾ സൂചിപ്പിക്കുന്നത്. രണ്ട് തരത്തിലുള്ള പണ ഉപകരണങ്ങളുണ്ട്:

• സെക്യൂരിറ്റീസ്: ഒരു സെക്യൂരിറ്റി എന്നത് ഏതെങ്കിലും സ്റ്റോക്ക് എക്സ്ചേഞ്ചിൽ ട്രേഡ് ചെയ്യപ്പെടുന്ന ഒരു പണ മൂല്യമുള്ള സാമ്പത്തിക ഉപകരണത്തെ സൂചിപ്പിക്കുന്നു. സ്റ്റോക്ക് എക്സ്ചേഞ്ചിൽ പരസ്യമായി വാങ്ങുന്ന അല്ലെങ്കിൽ വിൽക്കുമ്പോൾ ഏതെങ്കിലും കോർപ്പറേഷന്റെ ഒരു ഭാഗത്തിന്റെ ഉടമസ്ഥാവകാശവും സുരക്ഷ സൂചിപ്പിക്കുന്നു.

• വായ്പകളും നിക്ഷേപങ്ങളും: കരാർ ക്രമീകരണത്തിന് വിധേയമായ സാമ്പത്തിക സമ്പത്ത് പ്രതിഫലിപ്പിക്കുന്നതിനാൽ ഇവയെ പണ ഉപകരണങ്ങളായി തരംതിരിച്ചിരിക്കുന്നു.

2. ഡെറിവേറ്റീവ് ഉപകരണങ്ങൾ

മൂല്യങ്ങൾ ആശ്രയിക്കുന്ന സാമ്പത്തിക ഉൽപ്പന്നങ്ങളെയാണ് ഡെറിവേറ്റീവ് ഉപകരണങ്ങൾ സൂചിപ്പിക്കുന്നത്അടിസ്ഥാനം ചരക്കുകൾ, കറൻസികൾ, സ്റ്റോക്കുകൾ, ബോണ്ടുകൾ, സ്റ്റോക്ക് സൂചികകൾ എന്നിവയുൾപ്പെടെയുള്ള ആസ്തികൾ സിന്തറ്റിക് കരാറുകൾ, ഫ്യൂച്ചറുകൾ, ഫോർവേഡുകൾ, ഓപ്ഷനുകൾ, സ്വാപ്പുകൾ എന്നിവയാണ് ഏറ്റവും സാധാരണമായ അഞ്ച് ഡെറിവേറ്റീവ് ഉപകരണങ്ങൾ. ഇത് കൂടുതൽ ആഴത്തിൽ കൂടുതൽ താഴേക്ക് മൂടിയിരിക്കുന്നു.

• സുരക്ഷിതമായ അല്ലെങ്കിൽ വിദേശ വിനിമയത്തിനുള്ള സിന്തറ്റിക് കരാർ: ഓവർ-ദി-ക counterണ്ടർ (OTC) മാർക്കറ്റിൽ ഒരു നിർദ്ദിഷ്ട സമയപരിധിക്കുള്ള നിർദ്ദിഷ്ട വിനിമയ നിരക്ക് ഉറപ്പാക്കുന്ന ഒരു കരാറിനെയാണ് ഇത് സൂചിപ്പിക്കുന്നത്.

• മുന്നോട്ട്: ഇത് കസ്റ്റമൈസ് ചെയ്യാവുന്ന ഡെറിവേറ്റീവുകൾ ഉൾപ്പെടുന്ന രണ്ട് കക്ഷികൾ തമ്മിലുള്ള ഒരു കരാറിനെ സൂചിപ്പിക്കുന്നു, കൂടാതെ കരാറിന്റെ അവസാനത്തിൽ മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിച്ച വിലയ്ക്ക് ഒരു എക്സ്ചേഞ്ച് ഉൾപ്പെടുന്നു.

• ഭാവി: ഒരു ഡെറിവേറ്റീവ് ട്രാൻസാക്ഷനെയാണ് ഇത് സൂചിപ്പിക്കുന്നത്, അത് ഒരു ഭാവി തീയതിയിൽ മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിച്ച എക്സ്ചേഞ്ച് നിരക്കിൽ ഡെറിവേറ്റീവുകൾ ട്രേഡ് ചെയ്യാൻ നിങ്ങളെ അനുവദിക്കുന്നു.

• ഓപ്ഷനുകൾ: ഒരു നിശ്ചിത സമയത്തേക്ക് ഒരു നിശ്ചിത എണ്ണം ഡെറിവേറ്റീവുകൾ മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിച്ച വിലയ്ക്ക് വാങ്ങുന്നതിനോ വിൽക്കുന്നതിനോ വിൽക്കുന്നയാൾ വാങ്ങുന്നയാൾക്ക് അവകാശം നൽകുന്ന രണ്ട് കക്ഷികൾ തമ്മിലുള്ള ഒരു കരാറാണിത്.

• പലിശ നിരക്ക് സ്വാപ്പ്: ഇത് രണ്ട് കക്ഷികൾ തമ്മിലുള്ള ഒരു ഡെറിവേറ്റീവ് ക്രമീകരണത്തെ സൂചിപ്പിക്കുന്നു, അതിൽ ഓരോ പാർട്ടിയും അവരുടെ വായ്പകൾക്ക് വ്യത്യസ്ത കറൻസികളിൽ വിവിധ പലിശ നിരക്കുകൾ നൽകുമെന്ന് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു.

വിദേശ വിനിമയ ഉപകരണങ്ങൾ

ഏതെങ്കിലും വിദേശനാണ്യ വിപണിയിൽ ട്രേഡ് ചെയ്യപ്പെടുന്ന സാമ്പത്തിക ഉപകരണങ്ങളെയാണ് വിദേശനാണ്യ ഉപകരണങ്ങൾ സൂചിപ്പിക്കുന്നത്. ഇതിൽ പ്രാഥമികമായി ഡെറിവേറ്റീവുകളും കറൻസി കരാറുകളും ഉൾപ്പെടുന്നു. പണ കരാറുകളുടെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ, അവയെ മൂന്ന് പ്രധാന ഗ്രൂപ്പുകളായി തരംതിരിക്കാം, ഇനിപ്പറയുന്നവ:

പുള്ളി

കരാർ ഒറിജിനൽ തീയതി കഴിഞ്ഞ് രണ്ടാമത്തെ പ്രവൃത്തി ദിവസത്തിന് ശേഷം യഥാർത്ഥ കറൻസി എക്സ്ചേഞ്ച് സംഭവിക്കുന്ന ഒരു കറൻസി ക്രമീകരണം. പണ കൈമാറ്റം "സ്ഥലത്തുതന്നെ" ചെയ്തു, അതിനാൽ "സ്പോട്ട്" (പരിമിതമായ സമയപരിധി) എന്ന പദം.

നേരിട്ട് മുന്നോട്ട്

യഥാർത്ഥ നാണയ വിനിമയം "ഷെഡ്യൂളിന് മുമ്പും" സമ്മതിച്ച സമയപരിധിക്ക് മുമ്പും നടക്കുന്ന ഒരു പണമിടപാട്. കറൻസി നിരക്കുകൾ പലപ്പോഴും മാറിക്കൊണ്ടിരിക്കുന്ന സാഹചര്യങ്ങളിൽ ഇത് പ്രയോജനകരമാണ്.

കറൻസി സ്വാപ്പ്

ഒരേ സമയം വ്യത്യസ്ത മൂല്യങ്ങളുള്ള കറൻസികൾ വാങ്ങുന്നതും വിൽക്കുന്നതുമായ പ്രവർത്തനങ്ങളാണ് കറൻസി സ്വാപ്പ്.

സാമ്പത്തിക ഉപകരണ അസറ്റ് ക്ലാസുകൾ

സാമ്പത്തിക ഉപകരണങ്ങളെ രണ്ട് അസറ്റ് ഗ്രൂപ്പുകളിലേക്കും മുകളിൽ ലിസ്റ്റുചെയ്തിരിക്കുന്ന സാമ്പത്തിക ഉപകരണങ്ങളിലേക്കും തിരിക്കാം. കടം അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള സാമ്പത്തിക ഉപകരണങ്ങളും ഇക്വിറ്റി അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള സാമ്പത്തിക ഉപകരണങ്ങളും സാമ്പത്തിക ഉപകരണങ്ങളുടെ രണ്ട് അസറ്റ് ക്ലാസുകളാണ്.

1. കടം അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള സാമ്പത്തിക ഉപകരണങ്ങൾ

കടം അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള സാമ്പത്തിക ഉപകരണങ്ങൾ ഒരു കമ്പനി അതിന്റെ മൂലധനം വളർത്താൻ ഉപയോഗിച്ചേക്കാവുന്ന സാങ്കേതികതകളാണ്. ബോണ്ടുകൾ, പണയങ്ങൾ, കടപ്പത്രങ്ങൾ,ക്രെഡിറ്റ് കാർഡുകൾ, ക്രെഡിറ്റ് ലൈനുകൾ ചില ഉദാഹരണങ്ങളാണ്. മൂലധനം വർദ്ധിപ്പിച്ച് ലാഭം മെച്ചപ്പെടുത്താൻ ബിസിനസ്സുകളെ അനുവദിക്കുന്നതിനാൽ അവ ബിസിനസ്സ് പരിതസ്ഥിതിയുടെ അനിവാര്യ ഘടകമാണ്.

2. ഇക്വിറ്റി അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള സാമ്പത്തിക ഉപകരണങ്ങൾ

ഒരു ബിസിനസിന്റെ നിയമപരമായ ഉടമസ്ഥതയായി പ്രവർത്തിക്കുന്ന ഘടനകളാണ് ഇക്വിറ്റി അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള സാമ്പത്തിക ഉപകരണങ്ങൾ. പൊതുവായ സ്റ്റോക്ക്, മുൻഗണനയുള്ള ഓഹരികൾ, മാറ്റാവുന്ന കടപ്പത്രങ്ങൾ, കൈമാറ്റം ചെയ്യാവുന്ന സബ്സ്ക്രിപ്ഷൻ അവകാശങ്ങൾ എന്നിവയെല്ലാം ഉദാഹരണങ്ങളാണ്. കടം അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള ഫിനാൻസിംഗിനേക്കാൾ കൂടുതൽ സമയം മൂലധനം കെട്ടിപ്പടുക്കാൻ അവർ കമ്പനികളെ സഹായിക്കുന്നു, പക്ഷേ കടം തിരിച്ചടയ്ക്കാൻ ഉടമ ആവശ്യപ്പെടാത്തതിന്റെ ഗുണം അവർക്ക് ഉണ്ട്. ഒരു ഇക്വിറ്റി അധിഷ്ഠിത സാമ്പത്തിക ഉപകരണത്തിന്റെ ഉടമസ്ഥതയിലുള്ള ഒരു കമ്പനിക്ക് ഒന്നുകിൽ അതിൽ കൂടുതൽ നിക്ഷേപം നടത്താം അല്ലെങ്കിൽ അത് എപ്പോൾ വേണമെങ്കിലും വിൽക്കാം.