Table of Contents
നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ഫാർമ ഫണ്ട് (മുമ്പ് റിലയൻസ് ഫാർമ ഫണ്ട് എന്നറിയപ്പെട്ടിരുന്നു) Vs എസ്ബിഐ ഹെൽത്ത് കെയർ ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട് രണ്ട് സ്കീമുകളും സെക്ടറൽ ഭാഗമാണ്ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ. ഈ സ്കീമുകൾ അവരുടെ ഫണ്ട് പണം ഫാർമസ്യൂട്ടിക്കൽ, ഹെൽത്ത് കെയർ കമ്പനികളുടെ ഇക്വിറ്റി, ഇക്വിറ്റി സംബന്ധിയായ ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ഈ കമ്പനികൾ ഉൾപ്പെടുന്നുനിർമ്മാണം മരുന്നുകളും മറ്റ് ഫാർമസ്യൂട്ടിക്കൽ ഉൽപ്പന്നങ്ങളും. മേഖലയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഫണ്ടുകൾ ആയതിനാൽ, ഈ സ്കീമുകളുടെ അപകടസാധ്യത വളരെ കൂടുതലാണ്. ഇന്ത്യ വലിയ ജനസംഖ്യയുള്ള രാജ്യമായതിനാൽ മരുന്നുകളുടെ ആവശ്യക്കാർ ഏറെയാണ്. രണ്ട് ഫണ്ടുകളും ഇതുവരെ ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും; പ്രകടനം, AUM എന്നിവയും അതിലേറെയും പോലുള്ള വിവിധ അക്കൗണ്ടുകളിൽ അവ രണ്ടും വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു. അതിനാൽ, നമുക്ക് റിലയൻസ്/നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ഫാർമ ഫണ്ടും എസ്ബിഐ ഹെൽത്ത് കെയർ ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ടും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ താരതമ്യം ചെയ്ത് മനസ്സിലാക്കാം.
2019 ഒക്ടോബർ മുതൽ,റിലയൻസ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ എന്ന് പുനർനാമകരണം ചെയ്തിട്ടുണ്ട്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. റിലയൻസ് നിപ്പോൺ അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റിന്റെ (RNAM) ഭൂരിഭാഗം (75%) ഓഹരികളും നിപ്പോൺ ലൈഫ് സ്വന്തമാക്കി. ഘടനയിലും മാനേജ്മെന്റിലും ഒരു മാറ്റവുമില്ലാതെ കമ്പനി അതിന്റെ പ്രവർത്തനങ്ങൾ തുടരും.
ഈ സ്കീം നിയന്ത്രിക്കുന്നത് നിപ്പോൺ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടാണ്, ഇത് 2004 ജൂൺ 05-ന് ആരംഭിച്ചു. ഈ സ്കീം അതിന്റെ ഫണ്ട് പണം ഇക്വിറ്റിയിലും സ്ഥിരമായും നിക്ഷേപിക്കുന്നുവരുമാനം ഫാർമയുടെയും അനുബന്ധ കമ്പനികളുടെയും ഉപകരണങ്ങൾ, അതുവഴി സ്ഥിരമായ വരുമാനം നേടാൻ ശ്രമിക്കുന്നു. ദിറിസ്ക് വിശപ്പ് റിലയൻസ്/നിപ്പോൺ ഇന്ത്യയുടെ ഫാർമ ഫണ്ട് ഉയർന്നതാണ്. ഈ ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ ലാർജ് ക്യാപ് എന്നിവയുടെ സംയോജനമാണ്മിഡ് ക്യാപ് കമ്പനികൾ. നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ഫാർമ ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനത്തെ അവഗണിക്കുന്ന ഫണ്ട് മാനേജരാണ് ശ്രീ ശൈലേഷ് രാജ് ഭാൻ. ജനുവരി 31, 2018 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ഫാർമ ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ഭാഗമായിരുന്ന ചില ഓഹരികളിൽ തൈറോകെയർ ടെക്നോളജീസ് ലിമിറ്റഡ്, സൺ ഫാർമസ്യൂട്ടിക്കൽ ഇൻഡസ്ട്രീസ് ലിമിറ്റഡ്, സിപ്ല ലിമിറ്റഡ്, ടോറന്റ് ഫാർമസ്യൂട്ടിക്കൽസ് ലിമിറ്റഡ് എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. ഇതൊരു തുറന്ന പദ്ധതിയാണ്.
എസ്ബിഐ ഹെൽത്ത്കെയർ ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട് (നേരത്തെ എസ്ബിഐ ഫാർമ ഫണ്ട് എന്നറിയപ്പെട്ടിരുന്നു) ഹെൽത്ത്കെയർ സ്പെയ്സിലെ ഇക്വിറ്റി, ഇക്വിറ്റി സംബന്ധിയായ സെക്യൂരിറ്റികളുടെ വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് ആണ്. ഈ സ്കീം നിയന്ത്രിക്കുന്നത്എസ്ബിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് 1999-ൽ സമാരംഭിച്ചു. ഈ സ്കീം അതിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് അതിന്റെ മാനദണ്ഡമായി എസ് ആന്റ് പി ബിഎസ്ഇ ഹെൽത്ത് കെയർ ഇൻഡക്സ് ഉപയോഗിക്കുന്നു. നിക്ഷേപകർക്ക് പരമാവധി വളർച്ചാ അവസരങ്ങൾ നൽകുക എന്നതാണ് ഇതിന്റെ ലക്ഷ്യംനിക്ഷേപിക്കുന്നു പ്രധാനമായും ഫാർമ സ്റ്റോക്കുകൾ അടങ്ങുന്ന സജീവമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഒരു പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ. എസ്ബിഐ ഹെൽത്ത് കെയർ ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട് നിയന്ത്രിക്കുന്നത് ശ്രീ തൻമയ ദേശായി മാത്രമാണ്. ഉയർന്ന റിസ്ക് എടുക്കാൻ തയ്യാറുള്ളവരും ആരോഗ്യ സംരക്ഷണ മേഖലയിലെ വളർച്ചയുടെ വശങ്ങളിൽ ആത്മവിശ്വാസമുള്ളവരുമായ നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ പദ്ധതി അനുയോജ്യമാണ്. 2018 ജനുവരി 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, എസ്ബിഐ ഹെൽത്ത്കെയർ ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ഭാഗമായിരുന്ന ചില കമ്പനികളിൽ ഡിവിഐയുടെ ലബോറട്ടറീസ് ലിമിറ്റഡ്, അൽകെം ലബോറട്ടറീസ് ലിമിറ്റഡ്, കാഡില ഹെൽത്ത്കെയർ ലിമിറ്റഡ്, സ്ട്രൈഡ്സ് ഷാസുൻ ലിമിറ്റഡ് എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു.
രണ്ട് സ്കീമുകളും ഒരേ മേഖലയുടേതാണെങ്കിലും അവ തമ്മിൽ വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. അതിനാൽ, അടിസ്ഥാന വിഭാഗം, പ്രകടന വിഭാഗം, വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം, മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗം എന്നിങ്ങനെ നാല് വിഭാഗങ്ങളായി തിരിച്ചിരിക്കുന്ന വിവിധ പാരാമീറ്ററുകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ താരതമ്യം ചെയ്ത് മനസ്സിലാക്കാം.
അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ താരതമ്യപ്പെടുത്താവുന്ന ഘടകങ്ങളിൽ സ്കീം വിഭാഗം, ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ്, കറന്റ് എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നുഅല്ല. സ്കീം വിഭാഗത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കി, രണ്ട് സ്കീമുകളും ഇക്വിറ്റി സെക്ടറൽ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെന്ന് പറയാം. അടുത്ത ഘടകംഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ് അനുസരിച്ചാണ് രണ്ട് ഫണ്ടുകളും റേറ്റുചെയ്തിരിക്കുന്നത്2-നക്ഷത്രം. എന്നിരുന്നാലും, നിലവിലെ NAV യുടെ താരതമ്യം രണ്ടും തമ്മിൽ വ്യത്യാസമുണ്ടെന്ന് കാണിക്കുന്നു. നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ഫാർമ ഫണ്ടിന്റെ എൻഎവി എസ്ബിഐ ഹെൽത്ത് കെയർ ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ടിനേക്കാൾ കൂടുതലാണ്. മാർച്ച് 01, 2018 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, നിപ്പോണിന്റെ സ്കീമിന്റെ NAV ഏകദേശം INR 140 ആയിരുന്നു, എസ്ബിഐയുടെ സ്കീമിന്റെ ഏകദേശം INR 123 ആയിരുന്നു. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Nippon India Pharma Fund
Growth
Fund Details ₹524.17 ↓ -5.61 (-1.06 %) ₹8,638 on 30 Nov 24 5 Jun 04 ☆☆ Equity Sectoral 35 High 1.88 2.08 -0.45 -2.99 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) SBI Healthcare Opportunities Fund
Growth
Fund Details ₹443.29 ↑ 6.17 (1.41 %) ₹3,460 on 30 Nov 24 31 Dec 04 ☆☆ Equity Sectoral 34 High 2.09 2.85 0.75 5.08 Not Available 0-15 Days (0.5%),15 Days and above(NIL)
പ്രകടന വിഭാഗം സംയുക്ത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്ക് അല്ലെങ്കിൽ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നുസിഎജിആർ വ്യത്യസ്ത ഇടവേളകളിൽ രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും റിട്ടേണുകൾ. ഈ സമയ ഇടവേളകളിൽ ചിലത് 1 മാസ റിട്ടേൺ, 3 മാസ റിട്ടേൺ, 1 ഇയർ റിട്ടേൺ, 5 ഇയർ റിട്ടേൺ എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. സിഎജിആർ റിട്ടേണുകളുടെ താരതമ്യം കാണിക്കുന്നത്, മിക്ക സമയങ്ങളിലും, നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ഫാർമ ഫണ്ടിന്റെ വരുമാനം എസ്ബിഐ ഹെൽത്ത് കെയർ ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ടിന്റെ വരുമാനത്തേക്കാൾ കൂടുതലാണ്. താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും പ്രകടന താരതമ്യത്തെ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Nippon India Pharma Fund
Growth
Fund Details 1.4% 0.7% 15.2% 30.4% 19.8% 28.2% 21.2% SBI Healthcare Opportunities Fund
Growth
Fund Details 2.8% 7.7% 21.3% 39.6% 24.5% 30% 16.2%
Talk to our investment specialist
ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തേക്കുള്ള രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. ഈ വിഭാഗത്തിൽ, ചില വർഷങ്ങളിൽ, SBI ഹെൽത്ത്കെയർ ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനം റിലയൻസ്/നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ഫാർമ ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനത്തേക്കാൾ മികച്ചതാണ്, തിരിച്ചും. വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Nippon India Pharma Fund
Growth
Fund Details 34% 39.2% -9.9% 23.9% 66.4% SBI Healthcare Opportunities Fund
Growth
Fund Details 42.2% 38.2% -6% 20.1% 65.8%
രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള താരതമ്യത്തിന്റെ അവസാന വിഭാഗമാണിത്. ഈ വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ പാരാമീറ്ററുകളിൽ AUM, മിനിമം എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നുSIP നിക്ഷേപം, മിനിമം ലംപ്സം നിക്ഷേപം, എക്സിറ്റ് ലോഡും. നിപ്പോൺ സ്കീമിന്റെ എയുഎം എസ്ബിഐയുടെ സ്കീമിനേക്കാൾ കൂടുതലാണെന്ന് എയുഎമ്മിന്റെ താരതമ്യം വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. 2021 ജൂലൈ 23 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, എസ്ബിഐ ആരോഗ്യ സംരക്ഷണ അവസര ഫണ്ട് 2003.7 കോടി രൂപയും നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ഫാർമ ഫണ്ടിന്റെ 5446.95 കോടി രൂപയുമാണ്. മാത്രമല്ല, മിനിമംഎസ്.ഐ.പി രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കും നിക്ഷേപം വ്യത്യസ്തമാണ്. നിപ്പോണിന്റെ സ്കീമിനുള്ള ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ എസ്ഐപി നിക്ഷേപം 100 രൂപയും എസ്ബിഐയുടെ സ്കീമിന് 500 രൂപയുമാണ്. എക്സിറ്റ് ലോഡുമായി ബന്ധപ്പെട്ട്, നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ഫാർമ ഫണ്ട് 1% ഈടാക്കുന്നു.മോചനം വാങ്ങിയ തീയതി മുതൽ ഒരു വർഷത്തിനുള്ളിൽ ഇത് ചെയ്യപ്പെടും, ഒരു വർഷത്തിന് ശേഷം നിരക്കുകളൊന്നുമില്ല. എസ്ബിഐ ഹെൽത്ത്കെയർ ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട്, വാങ്ങിയ തീയതി മുതൽ 15 ദിവസത്തിനുള്ളിൽ വീണ്ടെടുക്കൽ നടത്തുകയും അതിന് ശേഷം ലോഡ് ഇല്ലെങ്കിൽ 0.5% ഈടാക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. ഈ വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം ഇപ്രകാരമാണ്.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Nippon India Pharma Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sailesh Raj Bhan - 19.77 Yr. SBI Healthcare Opportunities Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Tanmaya Desai - 13.6 Yr.
Nippon India Pharma Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹16,644 31 Dec 21 ₹20,628 31 Dec 22 ₹18,585 31 Dec 23 ₹25,862 31 Dec 24 ₹34,664 SBI Healthcare Opportunities Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹16,583 31 Dec 21 ₹19,925 31 Dec 22 ₹18,725 31 Dec 23 ₹25,885 31 Dec 24 ₹36,814
Nippon India Pharma Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.07% Equity 96.93% Equity Sector Allocation
Sector Value Health Care 96.52% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 09 | SUNPHARMA14% ₹1,168 Cr 6,556,349 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 12 | DIVISLAB10% ₹834 Cr 1,350,808 Lupin Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 08 | LUPIN8% ₹657 Cr 3,203,676 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 08 | CIPLA6% ₹476 Cr 3,100,000 Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 20 | APOLLOHOSP5% ₹443 Cr 648,795 Dr Reddy's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 11 | DRREDDY5% ₹440 Cr 3,662,170
↑ 162,020 Vijaya Diagnostic Centre Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 21 | 5433504% ₹353 Cr 3,025,298
↓ -1,851 Ajanta Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 22 | AJANTPHARM3% ₹290 Cr 959,323 Medplus Health Services Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | 5434273% ₹279 Cr 3,564,680
↑ 488,077 Gland Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 20 | GLAND3% ₹261 Cr 1,500,000 SBI Healthcare Opportunities Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.5% Equity 96.5% Equity Sector Allocation
Sector Value Health Care 89.92% Basic Materials 6.58% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 17 | SUNPHARMA13% ₹445 Cr 2,500,000
↑ 100,000 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 12 | DIVISLAB6% ₹222 Cr 360,000 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 16 | CIPLA6% ₹196 Cr 1,280,000
↑ 280,000 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 21 | MAXHEALTH6% ₹196 Cr 2,000,000
↓ -100,000 Lupin Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 23 | LUPIN5% ₹164 Cr 800,000 Lonza Group Ltd ADR (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 24 | LZAGY4% ₹152 Cr 300,000 Poly Medicure Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 24 | POLYMED4% ₹139 Cr 500,000
↓ -140,000 Krishna Institute of Medical Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | 5433084% ₹130 Cr 2,200,000
↓ -300,000 Jupiter Life Line Hospitals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 23 | JLHL4% ₹126 Cr 832,871
↓ -67,129 Aether Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 22 | 5435343% ₹115 Cr 1,400,000
അതിനാൽ, മുകളിലുള്ള പാരാമീറ്ററുകളിൽ നിന്ന്, രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിൽ ധാരാളം വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ടെന്ന് പറയാം. എന്നിരുന്നാലും, ഏതെങ്കിലും സ്കീമുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ വ്യക്തികൾ ശ്രദ്ധിക്കണം. അവർ സ്കീമിന്റെ രീതികൾ നന്നായി മനസ്സിലാക്കുകയും അത് അവരുടെ ലക്ഷ്യങ്ങളുമായി പൊരുത്തപ്പെടുന്നുണ്ടോ ഇല്ലയോ എന്ന് പരിശോധിക്കുകയും വേണം. ആവശ്യമെങ്കിൽ ആളുകൾക്ക് കൂടിയാലോചിക്കാംസാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ്. അവരുടെ നിക്ഷേപം അവർക്ക് ആവശ്യമായ ഫലങ്ങൾ കൊയ്യുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ ഇത് അവരെ സഹായിക്കും.
VERY NICE AND USEFUL INFORMATION C