ਵਿੱਤੀ ਮਾਡਲਿੰਗ ਕੀ ਹੈ?

ਵਿੱਤੀ ਮਾਡਲਿੰਗ ਦਾ ਅਰਥ ਹੈ ਕਿਸੇ ਕੰਪਨੀ ਦਾ ਵਿੱਤੀ ਦ੍ਰਿਸ਼ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕਿਸੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਦੀਆਂ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਦੇ ਵੱਖੋ ਵੱਖਰੇ ਪਹਿਲੂਆਂ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਨਾ. ਇਸ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਮਾਡਲ ਵਜੋਂ ਜਾਣੇ ਜਾਂਦੇ, ਇੱਕ ਅਸਲ-ਵਿਸ਼ਵ ਵਿੱਤੀ ਦ੍ਰਿਸ਼ ਦੀ ਇੱਕ ਸੰਖੇਪ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧਤਾ ਤਿਆਰ ਕਰਨਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ. ਵਿੱਤੀ ਸੰਪਤੀ ਜਾਂ ਕਾਰੋਬਾਰ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦੇ ਘੱਟ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਰੂਪ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਣ ਲਈ ਇਹ ਇੱਕ ਗਣਿਤ ਦਾ ਮਾਡਲ ਹੈ.

ਇਹ ਇੱਕ ਵਿਧੀ ਹੈ ਜਿਸ ਦੁਆਰਾ ਕੋਈ ਕੰਪਨੀ ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਸਾਰੇ ਹਿੱਸੇ ਜਾਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਸੁਰੱਖਿਆ ਦੇ ਪਹਿਲੂਆਂ ਦੀ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧਤਾ ਬਣਾਉਂਦੀ ਹੈ. ਮਾਡਲ ਨੂੰ ਅਕਸਰ ਗਣਨਾ ਕਰਨ ਅਤੇ ਨਤੀਜਿਆਂ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ ਸਿਫਾਰਸ਼ਾਂ ਦੇਣ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਦੁਆਰਾ ਪਰਿਭਾਸ਼ਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ. ਅੰਤਮ ਉਪਭੋਗਤਾ ਲਈ, ਮਾਡਲ ਖਾਸ ਘਟਨਾਵਾਂ ਦਾ ਵਰਣਨ ਵੀ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਉਚਿਤ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਜਾਂ ਵਿਕਲਪਾਂ ਬਾਰੇ ਮਾਰਗਦਰਸ਼ਨ ਦੇ ਸਕਦਾ ਹੈ.

ਵਿੱਤੀ ਮਾਡਲਿੰਗ ਸੌਫਟਵੇਅਰ

ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਮਾਡਲ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਕਿਸੇ ਕੰਪਨੀ ਦੀ ਵਿੱਤੀ ਸਫਲਤਾ ਦੀ ਭਵਿੱਖਬਾਣੀ ਕਰਨ ਲਈ ਐਮਐਸ ਐਕਸਲ ਵਰਗੇ ਸਪ੍ਰੈਡਸ਼ੀਟ ਸੌਫਟਵੇਅਰ ਵਿੱਚ ਏਕੀਕ੍ਰਿਤ ਇੱਕ ਸਾਧਨ ਤੋਂ ਵੱਧ ਕੁਝ ਨਹੀਂ ਹੈ. ਭਵਿੱਖਬਾਣੀ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਫਰਮ ਦੀ ਪਿਛਲੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ, ਭਵਿੱਖ ਦੀਆਂ ਧਾਰਨਾਵਾਂ ਅਤੇ ਤਿੰਨ ਦੀ ਤਿਆਰੀ' ਤੇ ਅਧਾਰਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ-ਬਿਆਨ ਮਾਡਲ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈਤਨਖਾਹ ਪਰਚੀ,ਸੰਤੁਲਨ ਸ਼ੀਟ,ਕੈਸ਼ ਪਰਵਾਹ ਬਿਆਨ, ਅਤੇ ਸਹਾਇਕ ਕਾਰਜਕ੍ਰਮ. ਨਾਲ ਹੀ, ਵਿੱਤੀ ਮਾਡਲਿੰਗ ਇੱਕ ਫੈਸਲੇ ਲੈਣ ਦੇ ਸਾਧਨ ਵਜੋਂ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ helpsੰਗ ਨਾਲ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦੀ ਹੈ. ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਜਨਤਕਪੇਸ਼ਕਸ਼ (ਆਈਪੀਓ) ਅਤੇ ਲੀਵਰੇਜਡ ਬਾਇਆਉਟ (ਐਲਬੀਓ) ਮਾਡਲ ਵਿੱਤੀ ਮਾਡਲਾਂ ਦੀਆਂ ਦੋ ਆਮ ਕਿਸਮਾਂ ਹਨ.

ਉਦੇਸ਼

ਵਿੱਤੀ ਮਾਡਲ ਕਿਸੇ ਕੰਪਨੀ ਦਾ ਅਨੁਮਾਨ ਲਗਾ ਕੇ ਇਤਿਹਾਸਕ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਵਿੱਚ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦੇ ਹਨਵਿੱਤੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ, ਜੋ ਕਿ ਵੱਖ ਵੱਖ ਵਿਸ਼ਿਆਂ ਵਿੱਚ ਉਪਯੋਗੀ ਹੈ.ਘਰ ਵਿੱਚ ਅਤੇ ਬਾਹਰੀ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਵਿੱਤੀ ਮਾਡਲਾਂ ਦੇ ਆਉਟਪੁੱਟ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਫੈਸਲੇ ਲੈਣ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਲਈ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ. ਵਿੱਤੀ ਮਾਡਲ ਵਿਕਸਤ ਕਰਨ ਦੇ ਹੇਠ ਲਿਖੇ ਕਾਰਨ ਹਨ:

• ਕੰਪਨੀ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ
• ਉਭਾਰਨਾਰਾਜਧਾਨੀ
• ਰਲੇਵੇਂ ਅਤੇ ਪ੍ਰਾਪਤੀਆਂ
• ਪੂੰਜੀ ਦੀ ਵੰਡ
• ਬਜਟ ਅਤੇ ਪੂਰਵ ਅਨੁਮਾਨ
• ਵਧ ਰਿਹਾ ਕਾਰੋਬਾਰ
• ਸੰਪਤੀ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ
• ਖਤਰੇ ਨੂੰ ਪ੍ਰਬੰਧਨ
• ਸੰਪਤੀਆਂ ਅਤੇ ਵਪਾਰਕ ਇਕਾਈਆਂ ਨੂੰ ਵੰਡਣਾ ਜਾਂ ਵੇਚਣਾ

ਵਿੱਤੀ ਮਾਡਲ ਕੌਣ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ?

ਵਿੱਤੀ ਮਾਡਲਾਂ ਦਾ ਨਿਰਮਾਣ ਕਈ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੇ ਮਾਹਰਾਂ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ. ਹੇਠਾਂ ਇੱਕ ਸੂਚੀ ਹੈ:

• ਇਕੁਇਟੀ ਰਿਸਰਚ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਕ
• ਜੋਖਮ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਕ
• ਨਿਵੇਸ਼ ਬੈਂਕਰ
• ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਕ
• ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਪ੍ਰਬੰਧਕ
• ਡਾਟਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਕ
• ਪ੍ਰਬੰਧਨ/ਉੱਦਮੀ
• ਨਿਵੇਸ਼ਕ

ਵਿੱਤੀ ਮਾਡਲ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ

1. ਤਿੰਨ-ਸਟੇਟਮੈਂਟ ਮੋਡ

ਇਹ ਇੱਕ ਬੁਨਿਆਦੀ ਮਾਡਲ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਸਿਰਫ ਤਿੰਨ ਵਿੱਤੀ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨਬਿਆਨ (ਲਾਭ ਅਤੇ ਨੁਕਸਾਨ ਦਾ ਬਿਆਨ, ਬੈਲੇਂਸ ਸ਼ੀਟ ਅਤੇਨਕਦ ਪ੍ਰਵਾਹ ਬਿਆਨ). ਇਹ ਵਿੱਤੀ ਮਾਡਲ ਵਧੇਰੇ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਵਿੱਤੀ ਮਾਡਲਾਂ ਦੀ ਬੁਨਿਆਦ ਵਜੋਂ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ DCF ਮਾਡਲ, ਅਭੇਦ ਮਾਡਲ, LBO ਮਾਡਲ ਅਤੇ ਹੋਰ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ.

2. ਅਭੇਦ ਅਤੇ ਪ੍ਰਾਪਤੀ ਮਾਡਲ

ਇਹ ਇੱਕ ਕਿਸਮ ਦਾ ਮਾਡਲ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਟੀਚੇ ਅਤੇ ਗ੍ਰਹਿਣ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਦੋਵਾਂ ਦੀ ਵਿੱਤੀ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੀ ਹੈ. ਅਭੇਦ ਮਾਡਲਿੰਗ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਗ੍ਰਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਿਤ ਕਰਨਾ ਹੈ ਕਿ ਇੱਕ ਪ੍ਰਾਪਤੀ ਗ੍ਰਹਿਣਕਰਤਾ ਦੇ ਈਪੀਐਸ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਪ੍ਰਭਾਵਤ ਕਰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਹੋਰ.

3. DCF ਮਾਡਲ

ਮੁਲਾਂਕਣ ਦੀ ਇਹ ਪਹੁੰਚ ਏ ਤੇ ਪਹੁੰਚਣ ਲਈ ਛੂਟ ਰਹਿਤ ਮੁਫਤ ਨਕਦ ਪ੍ਰਵਾਹ ਅਨੁਮਾਨ ਲਗਾਉਂਦੀ ਹੈਮੌਜੂਦਾ ਮੁੱਲ ਜੋ ਕਿਸੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਮਸ਼ਹੂਰ ਹੈ ਜੋ ਕਿਸੇ ਫਰਮ ਦੀ ਸਹੀ ਕੀਮਤ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ.

4. ਐਲਬੀਓ ਮਾਡਲ

ਇਸ ਵਿੱਚ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਕਾਰੋਬਾਰ ਦੀ ਪ੍ਰਾਪਤੀ ਲਈ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਵੱਡੀ ਰਕਮ ਦਾ ਉਧਾਰ ਲੈਣਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ. ਲੀਵਰਜਡ ਵਿੱਤ ਕਾਰੋਬਾਰ ਅਤੇ ਪ੍ਰਾਯੋਜਕ ਇਸ ਰਣਨੀਤੀ ਦੀ ਵਿਆਪਕ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਦੋਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਮੁਨਾਫੇ ਤੇ ਵੇਚਣ ਦੇ ਟੀਚੇ ਨਾਲ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹਨ. ਸਿੱਟੇ ਵਜੋਂ, ਇਹ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿਪ੍ਰਾਯੋਜਕ ਅਜੇ ਵੀ ਇਸਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਤੇ ਲੋੜੀਂਦੀ ਵਾਪਸੀ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਵੱਡੀ ਰਕਮ ਖਰਚ ਕਰਨ ਦੇ ਸਮਰੱਥ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ.

5. ਵਿਕਲਪ ਪ੍ਰਾਈਸਿੰਗ ਮਾਡਲ

ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਸਮੇਂ ਤੇ ਕਿਸੇ ਵਿਕਲਪ ਦੇ ਸਿਧਾਂਤਕ ਮੁੱਲ ਦੀ ਚੋਣ ਵਿਕਲਪ ਮੁੱਲ ਮਾਡਲਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਨਾਲ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਮੌਜੂਦਾ ਤੱਤਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਜਿਵੇਂ ਕਿਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਕੀਮਤ, ਹੜਤਾਲ ਕੀਮਤ, ਅਤੇ ਮਿਆਦ ਪੁੱਗਣ ਦੇ ਕਈ ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਨਾਲ ਭਵਿੱਖ ਦੇ ਪਹਿਲੂਆਂ ਦੇ ਅਨੁਮਾਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿਪਰਿਵਰਤਿਤ ਅਸਥਿਰਤਾ. ਵਿਕਲਪਾਂ ਦਾ ਸਿਧਾਂਤਕ ਮੁੱਲ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਜੀਵਨ ਦੌਰਾਨ ਪਰਿਵਰਤਨ ਪਰਿਵਰਤਨ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਬਦਲ ਜਾਵੇਗਾ, ਅਤੇ ਇਹ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਅਸਲ-ਸੰਸਾਰ ਮੁੱਲ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਤੀਬਿੰਬਤ ਹੋਵੇਗਾ. ਦੋਪੱਖੀ ਰੁੱਖ ਅਤੇ ਬਲੈਕ-ਸ਼ੋਲਸ ਇਸ ਦੀਆਂ ਉਦਾਹਰਣਾਂ ਹਨ.

6. ਭਾਗਾਂ ਦਾ ਮਾਡਲ

ਬ੍ਰੇਕ-ਅਪ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਇਸਦੇ ਲਈ ਇੱਕ ਹੋਰ ਨਾਮ ਹੈ. ਇਸ ਮਾਡਲ ਵਿੱਚ, ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਵੱਖ -ਵੱਖ ਵਿਭਾਗਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ.

ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਮਾਡਲ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਗਾਈਡ

ਵਿੱਤੀ ਮਾਡਲਿੰਗ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਜਾਰੀ ਹੈ. ਵਿੱਤੀ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਲਾਜ਼ਮੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵਿੱਤੀ ਮਾਡਲਾਂ ਦੇ ਵੱਖਰੇ ਹਿੱਸਿਆਂ' ਤੇ ਕੰਮ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਉਹ ਆਖਰਕਾਰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਸਾਰਿਆਂ ਨੂੰ ਇਕੱਠੇ ਜੋੜਨ ਦੇ ਯੋਗ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੇ. ਵਿੱਤੀ ਮਾਡਲ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਇੱਕ ਕਦਮ-ਦਰ-ਕਦਮ ਗਾਈਡ ਇਹ ਹੈ:

• ਇਤਿਹਾਸਕ ਨਤੀਜੇ ਅਤੇ ਧਾਰਨਾਵਾਂ
• ਤਿਆਰ ਕਰੋਆਮਦਨ ਬਿਆਨ
• ਸੰਤੁਲਨ ਸ਼ੀਟ ਤਿਆਰ ਕਰੋ
• ਸਹਾਇਕ ਕਾਰਜਕ੍ਰਮ ਬਣਾਉ
• ਆਮਦਨੀ ਬਿਆਨ ਅਤੇ ਸੰਤੁਲਨ ਸ਼ੀਟ ਦੋਵਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
• ਨਕਦ ਪ੍ਰਵਾਹ ਬਿਆਨ ਤਿਆਰ ਕਰੋ
• ਡਿਸਕਾountਂਟਡ ਕੈਸ਼ ਫਲੋ (ਡੀਸੀਐਫ) ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰੋ
• ਸੰਵੇਦਨਸ਼ੀਲਤਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਅਤੇ ਦ੍ਰਿਸ਼
• ਚਾਰਟ ਅਤੇ ਗ੍ਰਾਫ ਤਿਆਰ ਕਰੋ
• ਤਣਾਅ ਟੈਸਟ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰੋ ਅਤੇ ਮਾਡਲ ਦਾ ਆਡਿਟ ਕਰੋ

ਤਲ ਲਾਈਨ

ਹਾਲਾਂਕਿ "ਵਿੱਤੀ ਮਾਡਲਿੰਗ" ਸ਼ਬਦ ਇੱਕ ਆਮ ਸ਼ਬਦ ਹੈ ਜੋ ਵੱਖੋ ਵੱਖਰੇ ਲੋਕਾਂ ਲਈ ਵੱਖਰੀਆਂ ਚੀਜ਼ਾਂ ਦਾ ਸੰਕੇਤ ਦੇ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਇਹ ਆਮ ਤੌਰ ਤੇ ਇਸਦਾ ਹਵਾਲਾ ਦਿੰਦਾ ਹੈਲੇਖਾ ਜਾਂ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਵਿੱਤ ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨਾਂ ਜਾਂ ਗਿਣਾਤਮਕ ਵਿੱਤ ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨਾਂ. ਇਹ ਵਿੱਤੀ ਬਿਆਨ ਨੂੰ ਇਨਪੁਟ ਅਤੇ ਆਉਟਪੁੱਟ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਲੈਂਦਾ ਹੈ, ਜਿਆਦਾਤਰ ਮੁਲਾਂਕਣ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ. ਵਿੱਤੀ ਮਾਡਲਿੰਗ ਵਿੱਚ ਜਾਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਇੱਕ ਗੈਰ-ਕ੍ਰਮਵਾਰ ਸਿੱਖਣ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ. ਐਮਐਸ ਐਕਸਲ ਦੀ ਇੱਕ ਬੁਨਿਆਦੀ ਸਮਝ, ਬੈਲੇਂਸ ਸ਼ੀਟ,ਲਾਭ ਅਤੇ ਨੁਕਸਾਨ ਦਾ ਬਿਆਨ, ਅਤੇ ਨਕਦ ਪ੍ਰਵਾਹ. ਨਾਲ ਹੀ, ਬਣਾਇਆ ਗਿਆ ਮਾਡਲ ਸੋਧਾਂ ਅਤੇ ਅਪਗ੍ਰੇਡਾਂ ਦੇ ਅਨੁਕੂਲ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਤੁਸੀਂ ਜਾਣ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ.