ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ

ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਕੀ ਹੈ?

ਏਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਵਿੱਤੀ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਮਾਰਗਦਰਸ਼ਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਖੇਤਰਾਂ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਰੀਅਲ ਅਸਟੇਟ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ 'ਤੇ ਮਾਰਗਦਰਸ਼ਨ, ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਤੇ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੌਰਾਨ ਸੰਪਤੀਆਂ ਨੂੰ ਡਰਾਇੰਗ ਕਰਨਾ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਉਹ ਸੰਸਥਾਗਤ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਪੈਨਸ਼ਨ ਯੋਜਨਾਵਾਂ, ਮਿਉਂਸਪਲ ਸਰਕਾਰ ਅਤੇ ਕਾਰਪੋਰੇਸ਼ਨ, ਚੈਰੀਟੇਬਲ ਸੰਸਥਾ ਆਦਿ।

ਉਹ ਇੱਕ ਚੌੜਾ ਲੈ ਜਾਂਦੇ ਹਨਰੇਂਜ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਅਤੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਸਟਾਪ ਹੱਲ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੀਆਂ ਦੋ ਕਿਸਮਾਂ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿ -ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਅਤੇ ਸੰਪਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ। ਕੁਝ ਸਲਾਹਕਾਰ ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਜਦਕਿ ਦੂਸਰੇ ਦੋਵਾਂ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦੇ ਹਨ।

ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਕੀ ਵਿੱਤੀ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹੈ?

ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਗੈਰ-ਨਿਵੇਸ਼ ਦੌਲਤ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਦੇ ਪਹਿਲੂ। ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਦੀਆਂ ਕੁਝ ਸੇਵਾਵਾਂ ਇਸ ਪ੍ਰਕਾਰ ਹਨ:

1. ਟੈਕਸ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ

ਸਲਾਹਕਾਰ ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਟੈਕਸ ਅਦਾਇਗੀਆਂ ਨੂੰ ਘੱਟ ਕਰਨ ਅਤੇ ਫਾਈਲ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰਦੇ ਹਨਟੈਕਸ.

2. ਜਾਇਦਾਦ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ

ਉਹ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਟੈਕਸ ਦੇ ਨਾਲ ਤੁਹਾਡੀ ਜਾਇਦਾਦ ਨੂੰ ਚੰਗੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ ਬਣਾਈ ਰੱਖਣ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰਦੇ ਹਨ।

3. ਬੀਮਾ ਯੋਜਨਾ

ਉਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਢੁਕਵੇਂ ਢੰਗ ਨਾਲ ਕਵਰ ਕੀਤੇ ਹੋਏ ਹੋ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੀ ਸਥਿਤੀ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਵਿਕਲਪ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹਨ।

4. ਬਜਟ ਬਣਾਉਣਾ

ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਤੁਹਾਡੇ ਖਰਚਿਆਂ ਨੂੰ ਟਰੈਕ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇੱਕ ਬਜਟ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਹਰ ਮਹੀਨੇ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਖਰਚ ਕਰ ਸਕੋ ਅਤੇ ਕਾਫ਼ੀ ਬੱਚਤ ਕਰੋ।

5. ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ

ਉਹ ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਤਾਂ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਕਰ ਸਕੋਬੱਚਤ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰੋ ਛੋਟੀ ਉਮਰ ਤੋਂ ਹੀ। ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਲੋੜੀਂਦੀ ਬੱਚਤ ਤੁਹਾਨੂੰ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਆਰਾਮਦਾਇਕ ਜੀਵਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰੇਗੀ।

ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ

1. ਰਜਿਸਟਰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹਕਾਰ

ਰਜਿਸਟਰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹਕਾਰ (RIA) ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਸੇ ਰਾਜ ਜਾਂ ਸੰਘੀ ਏਜੰਸੀ ਨਾਲ ਰਜਿਸਟਰਡ ਹੈ। ਉਹ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਅਤੇ ਹੋਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਅਭਿਆਸਾਂ ਨੂੰ ਖਰੀਦਣ ਅਤੇ ਵੇਚਣ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।

2. ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ

ਏਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਇੱਕ ਆਮ ਸਲਾਹਕਾਰ ਹੈ ਜੋ ਤੁਹਾਡੇ ਵਿੱਤ ਲਈ ਇੱਕ ਸੰਪੂਰਨ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਵਿੱਚ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਉਹ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ, ਸਿੱਖਿਆ ਫੰਡਿੰਗ ਅਤੇ ਬਜਟ.

3. ਵੈਲਥ ਮੈਨੇਜਰ

ਦੌਲਤ ਪ੍ਰਬੰਧਕ ਉਹ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਕੋਲ ਵਧੇਰੇ ਸੰਪੱਤੀਆਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਉੱਚ-ਕੁਲ ਕ਼ੀਮਤ. ਇਹ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਵਿੱਚ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦੇ ਹਨ,ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਅਤੇ ਜਾਇਦਾਦ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ।