ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਰਿਟਰਨ

ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਰਿਟਰਨ ਕੀ ਹੈ?

ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਰਿਟਰਨ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਏ ਲਾਭ ਜਾਂ ਨੁਕਸਾਨ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਕਈ ਕਿਸਮਾਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਰਿਟਰਨ ਦੱਸੇ ਗਏ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਭਾਵ ਸਟਾਕ/ਬਾਂਡ ਹੋਲਡਿੰਗਜ਼ ਦਾ ਇੱਕ ਵਿਭਿੰਨ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਜਾਂ ਦੋ ਸੰਪੱਤੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਦਾ ਮਿਸ਼ਰਣ। ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਣਨੀਤੀ ਦੇ ਦੱਸੇ ਗਏ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਨਾਲ ਹੀਜੋਖਮ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ.

ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਕੋਲ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇੱਕ ਜਾਂ ਵੱਧ ਕਿਸਮਾਂ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਉਹ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਸੰਤੁਲਿਤ ਵਾਪਸੀ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਤੋਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਕਈ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਉਪਲਬਧ ਹਨਇਕੁਇਟੀ, ਨੂੰ ਕਰਜ਼ਾਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਸਟਾਕਾਂ ਦੇ ਮਿਸ਼ਰਣ ਨਾਲ,ਬਾਂਡ ਅਤੇ ਨਕਦ.

ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਸਟਾਕ ਵੀ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਣਗੇ, ਅਤੇ ਕੁਝ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਤੌਰ 'ਤੇ ਭੂਗੋਲਿਕ ਖੇਤਰਾਂ 'ਤੇ ਕੇਂਦ੍ਰਿਤ ਹੋਣਗੇ।

ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਰਿਟਰਨ ਫਾਰਮੂਲਾ

ਉਦਾਹਰਣ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਲਈ, ਮੰਨ ਲਓ ਕਿ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਦੋ ਸੰਪਤੀਆਂ ਤੋਂ ਰਿਟਰਨ R0 ਅਤੇ R1 ਹਨ। ਨਾਲ ਹੀ, ਮੰਨ ਲਓ ਕਿ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਦੋ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦਾ ਵਜ਼ਨ w0 ਅਤੇ w1 ਹੈ। ਨਾਲ ਹੀ, ਨੋਟ ਕਰੋ ਕਿ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੇ ਭਾਰ ਦਾ ਜੋੜ 1 ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।

ਰਿਟਰਨ ਦੇਖਣ ਲਈ ਹੇਠ ਲਿਖੇ ਤਰੀਕੇ ਅਪਣਾਏ ਜਾਣਗੇ:

RP = w1R1 + w2R2

ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਰਿਟਰਨ ਫਾਰਮੂਲਾ ਗਣਨਾ

ਉਦਾਹਰਣ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਲਈ, ਆਓ ਇੱਕ ਉਦਾਹਰਣ ਲਈਏ। ਮੰਨ ਲਓ ਕਿ ਤੁਸੀਂ 40 ਰੁਪਏ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋ,000 ਸੰਪਤੀ 1 ਵਿੱਚ ਜਿਸਨੇ 10% ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕੀਤਾ ਅਤੇ ਸੰਪਤੀ 2 ਵਿੱਚ INR 20,000 ਜਿਸਨੇ 12% ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕੀਤੇ। ਦੋ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦਾ ਭਾਰ ਕ੍ਰਮਵਾਰ 40 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਅਤੇ 20 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਹੈ।

ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਰਿਟਰਨ ਇਹ ਹੋਣਗੇ:

ਆਰਪੀ = 0.4010% + 0.2012% = 6.4 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ