ਰਜਿਸਟਰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹਕਾਰ - ਆਰ.ਆਈ.ਏ

ਇੱਕ ਰਜਿਸਟਰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹਕਾਰ ਕੀ ਹੁੰਦਾ ਹੈ?

ਇੱਕ ਰਜਿਸਟਰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹਕਾਰ (RIA) ਨੂੰ 1940 ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹਕਾਰ ਐਕਟ ਦੁਆਰਾ ਇੱਕ "ਵਿਅਕਤੀ ਜਾਂ ਫਰਮ ਵਜੋਂ ਪਰਿਭਾਸ਼ਿਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ, ਜੋ ਮੁਆਵਜ਼ੇ ਲਈ, ਸਲਾਹ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ, ਸਿਫ਼ਾਰਿਸ਼ਾਂ ਕਰਨ, ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਜਾਰੀ ਕਰਨ ਜਾਂ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ 'ਤੇ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਪੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੇ ਕੰਮ ਵਿੱਚ ਰੁੱਝਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ, ਜਾਂ ਤਾਂ ਸਿੱਧੇ ਜਾਂ ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਨਾਂ ਰਾਹੀਂ।" ਇੱਕ ਰਜਿਸਟਰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹਕਾਰ (ਜਾਂ RIA) ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਪ੍ਰਬੰਧਕ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਸਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਐਕਸਚੇਂਜ ਕਮਿਸ਼ਨ (SEC) ਨਾਲ ਰਜਿਸਟਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਜਿਸਨੂੰ SEC ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।

ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ RIAs ਭਾਈਵਾਲੀ ਜਾਂ ਕਾਰਪੋਰੇਸ਼ਨਾਂ ਹਨ, ਪਰ ਵਿਅਕਤੀ RIAs ਵਜੋਂ ਵੀ ਰਜਿਸਟਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।

RIA ਪ੍ਰਤੀਯੋਗੀ

RIAs ਨਿਵੇਸ਼ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੇ ਪ੍ਰਬੰਧ ਲਈ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਸਮੂਹਾਂ ਨਾਲ ਮੁਕਾਬਲਾ ਕਰਦੇ ਹਨ:

• ਹੇਜ ਫੰਡ
• ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
• ਵਾਇਰ ਹਾਊਸ ਫਰਮਾਂ - ਰੈਪ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮਾਂ ਜਾਂ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਦਲਾਲਾਂ ਰਾਹੀਂ
• ਕਰਿ—ਆਪਣੇ ਆਪ ਨੂੰ

RAI ਬਣਨ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦੀਆਂ ਯੋਗਤਾਵਾਂ

ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਇੱਕ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਯੋਗਤਾ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਪੋਸਟ-ਗ੍ਰੈਜੂਏਟ ਡਿਪਲੋਮਾ ਜਾਂ ਅਕਾਉਂਟੈਂਸੀ, ਬੈਂਕਿੰਗ ਵਿੱਚ ਡਿਗਰੀ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ,ਪੂੰਜੀ ਬਾਜ਼ਾਰ, ਵਿੱਤ, ਵਣਜ,ਅਰਥ ਸ਼ਾਸਤਰ,ਬੀਮਾ, ਕਿਸੇ ਮਾਨਤਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਯੂਨੀਵਰਸਿਟੀ ਜਾਂ ਸੰਸਥਾ ਤੋਂ ਵਪਾਰ ਪ੍ਰਬੰਧਨ।

ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਕੋਈ ਵੀ ਯੋਗਤਾ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ, ਸੰਪਤੀਆਂ, ਫੰਡਾਂ ਅਤੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਵਰਗੇ ਉਤਪਾਦਾਂ ਲਈ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਤਜ਼ਰਬੇ ਦੇ ਨਾਲ ਕਿਸੇ ਵੀ ਅਨੁਸ਼ਾਸਨ ਵਿੱਚ ਗ੍ਰੈਜੂਏਟ ਹੋਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ।

RAI ਇੰਡੀਆ ਲਈ ਕੌਣ ਅਰਜ਼ੀ ਦੇ ਸਕਦਾ ਹੈ?

ਇੱਕ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਬਾਡੀ, ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਫਰਮ ਜਾਂ ਭਾਈਵਾਲੀ ਫਰਮ ਅਪਲਾਈ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈਸੇਬੀ (ਭਾਰਤੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਅਤੇ ਐਕਸਚੇਂਜ ਬੋਰਡ) ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹਕਾਰ ਵਜੋਂ ਰਜਿਸਟਰੇਸ਼ਨ ਲਈ।

RAI ਬਣਨ ਲਈ ਪ੍ਰਮਾਣ ਪੱਤਰ

ਨੈਸ਼ਨਲ ਇੰਸਟੀਚਿਊਟ ਆਫ਼ ਸਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਮਾਰਕਿਟ (NISM) ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਗਏ ਦੋ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ ਹਨ ਜੋ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਹੋਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ-

1) NISM-Series-X-A: ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹਕਾਰ ਪੱਧਰ 1 ਪ੍ਰਮਾਣੀਕਰਣ ਪ੍ਰੀਖਿਆ 2) NISM-Series-X-B: ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹਕਾਰ ਪੱਧਰ 2 ਸਰਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨ ਪ੍ਰੀਖਿਆ

ਤੁਸੀਂ ਹੋਰ NISM ਸਰਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿ CFP, CWM, ਆਦਿ ਦੀ ਵੀ ਭਾਲ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।