Table of Contents
Top 2 Equity - Sectoral Funds
ਸੇਵਾਮੁਕਤੀ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਉਹਨਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਸਾਧਨ ਹੈ ਜੋ ਜੀਵਨ ਦੇ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਮਿਆਰ ਨੂੰ ਕਾਇਮ ਰੱਖਣ ਲਈ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਲੋੜੀਂਦੇ ਕਾਰਪਸ ਬਾਰੇ ਜਾਣਨ ਲਈ ਉਤਸੁਕ ਹਨ। ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਨੂੰ ਇੱਕ ਜ਼ਰੂਰੀ ਤੱਤ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਲਈ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਰਿਹਾ ਹੈ. ਇਹ ਤੁਹਾਡੀ ਮੌਜੂਦਾ ਵਿੱਤੀ ਸਥਿਤੀਆਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਤੁਹਾਡੀ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਲਈ ਬਚਤ ਕਰਨ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦੀ ਅਨੁਮਾਨਿਤ ਰਕਮ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਅਸੀਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਬਹੁਤ ਹੀ ਸਧਾਰਨ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੁਆਰਾ ਲੈ ਜਾਂਦੇ ਹਾਂ ਜੋ ਤੁਹਾਨੂੰ ਰਿਟਾਇਰ ਹੋਣ 'ਤੇ ਲੋੜੀਂਦੇ ਕਾਰਪਸ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ।
ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਕੁਝ ਵੇਰੀਏਬਲ ਦਾਖਲ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੋਵੇਗੀ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ-
ਇਹ ਸਾਰੇ ਵੇਰੀਏਬਲ ਜਦੋਂ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਵਿੱਚ ਖੁਆਏ ਜਾਂਦੇ ਹਨ ਤਾਂ ਉਹ ਰਕਮ ਦੇਣ ਦਾ ਅੰਤ ਹੋ ਜਾਵੇਗਾ ਜੋ ਤੁਹਾਨੂੰ ਜੀਵਨ ਪੱਧਰ ਨੂੰ ਕਾਇਮ ਰੱਖਣ ਲਈ ਆਪਣੀ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਲਈ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। (ਅਰਥਾਤ ਤੁਹਾਡੇ ਮੌਜੂਦਾ ਮਾਸਿਕ ਰਹਿਣ ਦੇ ਖਰਚੇ ਮਹਿੰਗਾਈ ਲਈ ਐਡਜਸਟ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ)।
ਸਭ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਜੋ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਥੇ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ, ਉਹ ਹੈ, ਆਪਣੇ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਖਰਚਿਆਂ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕਰੋ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਘਰੇਲੂ ਖਰਚੇ, ਉਪਯੋਗਤਾ ਖਰਚੇ, ਆਵਾਜਾਈ ਦੇ ਖਰਚੇ, ਅਤੇ ਜੀਵਨ ਸ਼ੈਲੀ ਦੇ ਹੋਰ ਖਰਚੇ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਫੁਟਕਲ ਖਰਚਿਆਂ ਲਈ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਲੋੜੀਂਦੀ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਰਕਮ ਬਾਰੇ ਇੱਕ ਮੋਟਾ ਵਿਚਾਰ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇੱਥੇ ਬੁਨਿਆਦੀ ਧਾਰਨਾ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਮਹਿੰਗਾਈ ਲਈ ਸਮਾਯੋਜਿਤ ਕੀਤੇ ਗਏ ਇਹ ਖਰਚੇ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਸੇਵਾਮੁਕਤ ਹੋਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਆਰਾਮਦਾਇਕ ਜੀਵਨ ਜਿਉਣ ਲਈ ਕਾਫੀ ਹੋਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ।
*ਸਮਝਾਉਣ ਲਈ-*
ਕੁੱਲ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਖਰਚੇ-20,000 ਰੁਪਏ
Know Your Monthly SIP Amount
ਇਹ ਔਸਤ ਸਾਲਾਨਾ ਮਹਿੰਗਾਈ ਦਰ ਹੈ ਜਿਸਦੀ ਤੁਸੀਂ ਆਉਣ ਵਾਲੇ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਰਿਟਾਇਰ ਹੋਣ ਤੱਕ ਉਮੀਦ ਕਰਦੇ ਹੋ। ਵੱਖ-ਵੱਖ ਅਨੁਸਾਰਬਜ਼ਾਰ ਸਰੋਤ, ਔਸਤ ਮਹਿੰਗਾਈ ਨੂੰ ਲਗਭਗ 4-5% ਪ੍ਰਤੀ ਸਾਲ ਮੰਨਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਆਉਣ ਵਾਲੇ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਕੋਈ ਆਪਣੀ ਧਾਰਨਾ ਵੀ ਦਾਖਲ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ.
ਇਹ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਵਿਕਾਸ ਦਰ ਹੈ ਜਿਸਦੀ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ 'ਤੇ ਉਮੀਦ ਕਰਦੇ ਹੋ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਇਕੁਇਟੀ ਮਾਰਕੀਟ ਤੋਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਵਾਪਸੀ ਇਤਿਹਾਸਕ ਤੌਰ 'ਤੇ 8-15% ਰਹੀ ਹੈ, ਮਾਰਕੀਟ ਸਰੋਤਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਅੱਗੇ ਜਾ ਕੇ ਕੋਈ ਵੀ 8-15% ਪੀ.ਏ. ਦੀ ਉਮੀਦ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ. ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਨੂੰ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਬਾਰੇ ਚੰਗੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਵਿਕਾਸ ਦਰ 'ਤੇ ਆਪਣੀਆਂ ਧਾਰਨਾਵਾਂ ਦਰਜ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।
Talk to our investment specialist
ਹੁਣ ਦਿਲਚਸਪ ਹਿੱਸਾ ਆਉਂਦਾ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਤੁਹਾਨੂੰ ਲੋੜੀਂਦੀ ਰਕਮ ਮਿਲਦੀ ਹੈ ਜਿਸਦੀ ਤੁਹਾਨੂੰ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਉਪਰੋਕਤ ਵੇਰੀਏਬਲਾਂ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਦੇ ਹੋਏ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਲੋੜੀਂਦਾ ਕਾਰਪਸ ਮਿਲੇਗਾ ਜਿਸਦੀ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸੇਵਾਮੁਕਤ ਹੋਣ ਤੱਕ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਬਚਤ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। ਇੱਥੇ ਸੇਵਾਮੁਕਤੀ ਲਈ ਅਨੁਮਾਨਿਤ ਉਮਰ 60 ਸਾਲ ਮੰਨੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ (ਹੇਠਾਂ ਚਿੱਤਰ ਵੇਖੋ)।
ਇਸ ਦੁਆਰਾ, ਸਾਡਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ 36 ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਕਿੰਨਾ ਪੈਸਾ ਇਕੱਠਾ ਹੋਵੇਗਾ, ਭਾਵ ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਦੇ ਹੋਨਿਵੇਸ਼ 24 ਸਾਲ ਦੀ ਉਮਰ ਤੋਂ 60 ਸਾਲ ਦੀ ਉਮਰ ਤੱਕ। ਲੋੜੀਂਦੇ ਕਾਰਪਸ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚਣ ਲਈ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। ਉਪਰੋਕਤ ਅੰਕੜਿਆਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, 36 ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਹਰ ਮਹੀਨੇ ਕੁੱਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਲੋੜ INR 10,143 ਹੈ। ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਸੰਕੇਤ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ, ਅੰਦਾਜ਼ਨ ਕੁੱਲ ਕਾਰਪਸ ਤੁਹਾਡੀ ਮੌਜੂਦਾ ਉਮਰ, ਮੌਜੂਦਾ ਮਾਸਿਕ ਖਰਚਿਆਂ, ਮਹਿੰਗਾਈ ਅਤੇ ਸਾਲਾਂ ਦੌਰਾਨ ਉਮੀਦ ਕੀਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ 'ਤੇ ਵਿਕਾਸ ਦਰ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰੇਗਾ।
ਸਿੱਟਾ- ਜੋ ਲੋਕ ਆਪਣੀ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਰਹੇ ਹਨ ਉਹ ਇਸ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਜਿਸ ਰਾਹੀਂ ਤੁਸੀਂ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਆਪਣੇ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਕਾਰਪਸ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਗਾ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦੀ ਲਗਭਗ ਰਕਮ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ ਅਤੇ ਇਸ ਲਈ, ਤੁਸੀਂ ਉਸ ਅਨੁਸਾਰ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਸਕਦੇ ਹੋ!
*5 ਸਾਲ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਵਧੀਆ ਫੰਡ।
The Scheme seeks to provide long term capital appreciation by investing in a portfolio that is predominantly constituted of equity and equity related instruments of infrastructure companies. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Invesco India Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 21 Nov 07. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Invesco India Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on 1. Invesco India Infrastructure Fund
CAGR/Annualized
return of 12.1% since its launch. Ranked 24 in Sectoral
category. Return for 2023 was 51.1% , 2022 was 2.3% and 2021 was 55.4% . Invesco India Infrastructure Fund
Growth Launch Date 21 Nov 07 NAV (16 Oct 24) ₹68.52 ↓ -0.11 (-0.16 %) Net Assets (Cr) ₹1,660 on 31 Aug 24 Category Equity - Sectoral AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.34 Sharpe Ratio 3.11 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹10,077 30 Sep 21 ₹18,035 30 Sep 22 ₹18,946 30 Sep 23 ₹24,652 30 Sep 24 ₹40,822 Returns for Invesco India Infrastructure Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 16 Oct 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month -0.6% 6 Month 21.7% 1 Year 65.1% 3 Year 29.3% 5 Year 32.8% 10 Year 15 Year Since launch 12.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 51.1% 2022 2.3% 2021 55.4% 2020 16.2% 2019 6.1% 2018 -15.8% 2017 48.1% 2016 0.8% 2015 -2.6% 2014 83.6% Fund Manager information for Invesco India Infrastructure Fund
Name Since Tenure Amit Nigam 3 Sep 20 4.08 Yr. Data below for Invesco India Infrastructure Fund as on 31 Aug 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 54% Utility 12.76% Consumer Cyclical 9.08% Basic Materials 7.62% Health Care 4.53% Technology 3.31% Energy 3% Financial Services 2.19% Real Estate 1.08% Communication Services 1.04% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.39% Equity 98.61% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT6% ₹93 Cr 252,200 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Apr 22 | 5328985% ₹87 Cr 2,478,858
↓ -464,922 Jyoti CNC Automation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | JYOTICNC4% ₹63 Cr 550,844 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5325553% ₹55 Cr 1,234,119 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jan 21 | 5004003% ₹54 Cr 1,114,602 Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Dec 23 | SOLARINDS3% ₹50 Cr 43,689 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5005473% ₹50 Cr 1,351,085 Suzlon Energy Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 23 | SUZLON3% ₹49 Cr 6,152,057
↓ -349,033 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 17 | BEL3% ₹49 Cr 1,717,480
↑ 322,266 Thermax Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 21 | THERMAX3% ₹49 Cr 95,821
↓ -10,274 2. IDFC Infrastructure Fund
CAGR/Annualized
return of 13.4% since its launch. Ranked 1 in Sectoral
category. Return for 2023 was 50.3% , 2022 was 1.7% and 2021 was 64.8% . IDFC Infrastructure Fund
Growth Launch Date 8 Mar 11 NAV (16 Oct 24) ₹55.136 ↑ 0.12 (0.21 %) Net Assets (Cr) ₹1,965 on 31 Aug 24 Category Equity - Sectoral AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.33 Sharpe Ratio 3.46 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹8,263 30 Sep 21 ₹16,596 30 Sep 22 ₹17,012 30 Sep 23 ₹22,925 30 Sep 24 ₹39,511 Returns for IDFC Infrastructure Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 16 Oct 24 Duration Returns 1 Month -1.4% 3 Month -2.8% 6 Month 22.8% 1 Year 66.7% 3 Year 30.9% 5 Year 32.1% 10 Year 15 Year Since launch 13.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 50.3% 2022 1.7% 2021 64.8% 2020 6.3% 2019 -5.3% 2018 -25.9% 2017 58.7% 2016 10.7% 2015 -0.2% 2014 43.2% Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund
Name Since Tenure Vishal Biraia 24 Jan 24 0.69 Yr. Ritika Behera 7 Oct 23 0.99 Yr. Gaurav Satra 7 Jun 24 0.32 Yr. Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 31 Aug 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 52.47% Utility 10.82% Basic Materials 10.6% Communication Services 6.43% Energy 3.99% Consumer Cyclical 3.87% Financial Services 3.58% Technology 2.29% Health Care 1.41% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.54% Equity 95.46% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kirloskar Brothers Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 17 | 5002414% ₹80 Cr 443,385
↑ 8,933 GPT Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 17 | 5337614% ₹77 Cr 4,384,900
↑ 1,145,000 PTC India Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | PFS4% ₹70 Cr 12,200,218
↑ 1,724,925 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5003253% ₹68 Cr 226,353
↑ 65,263 Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5329213% ₹64 Cr 434,979 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | 5005103% ₹64 Cr 171,447 Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 15 | AHLUCONT3% ₹60 Cr 470,125
↑ 38,887 Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5348163% ₹57 Cr 1,252,522
↓ -58,513 H.G. Infra Engineering Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 18 | HGINFRA3% ₹50 Cr 321,984
↑ 190,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 19 | 5324542% ₹46 Cr 289,163