ਫਿਨਕੈਸ਼ »ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਬੈਲੇਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਬਨਾਮ ਆਈਸੀਆਈਸੀਆਈ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਬੈਲੈਂਸਡ ਫੰਡ
Table of Contents
ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਬੈਲੇਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਅਤੇ ਆਈਸੀਆਈਸੀਆਈ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਦੋਵੇਂ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਹਨਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਦੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ. ਇਹ ਸਕੀਮਾਂ ਆਪਣੇ ਫੰਡ ਦੇ ਪੈਸੇ ਦੀ ਕਾਫ਼ੀ ਹਿੱਸੇਦਾਰੀ ਨੂੰ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਇਕੁਇਟੀ-ਸਬੰਧਤ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ ਜਦੋਂ ਕਿ ਬਾਕੀ ਰਕਮ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਰੂਪ ਵਿੱਚਆਮਦਨ ਯੰਤਰ ਇਹ ਸਕੀਮਾਂ ਉਹਨਾਂ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਲਈ ਢੁਕਵੀਆਂ ਹਨ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨਪੂੰਜੀ ਆਮਦਨ ਦੇ ਨਿਯਮਤ ਪ੍ਰਵਾਹ ਦੇ ਨਾਲ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਸ਼ੰਸਾ. ਇਕੁਇਟੀ-ਅਧਾਰਿਤ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਇਕੁਇਟੀ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿਚ ਆਪਣੇ ਪੂਲ ਕੀਤੇ ਪੈਸੇ ਦੇ 65% ਤੋਂ ਵੱਧ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਕਈ ਸਥਿਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਹੋਰ ਸਕੀਮਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਵਧੇਰੇ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਬੈਲੇਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਅਤੇ ਆਈਸੀਆਈਸੀਆਈ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਡੈਬਟ ਫੰਡ ਦੋਵੇਂ ਇੱਕੋ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਹਨ, ਉਹ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਾਪਦੰਡਾਂ 'ਤੇ ਵੱਖਰੇ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿਨਹੀ ਹਨ, ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ, ਫਿਨਕੈਸ਼ ਰੇਟਿੰਗਾਂ, ਅਤੇ ਹੋਰ। ਇਸ ਲਈ, ਆਓ ਅਸੀਂ ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਬੈਲੇਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਅਤੇ ਵਿਚਕਾਰ ਅੰਤਰਾਂ ਬਾਰੇ ਡੂੰਘਾਈ ਨਾਲ ਸਮਝ ਲਈਏਆਈਸੀਆਈਸੀਆਈ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ.
HDFC ਬੈਲੇਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ (ਪਹਿਲਾਂ HDFC ਬੈਲੈਂਸਡ ਫੰਡ ਵਜੋਂ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਸੀ) ਦਾ ਇੱਕ ਹਿੱਸਾ ਹੈHDFC ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ. ਇਹ ਇੱਕ ਓਪਨ-ਐਂਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮ ਹੈ ਜੋ ਸਤੰਬਰ 2000 ਵਿੱਚ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ। ਸਕੀਮ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਇੱਕ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਤੋਂ ਨਿਯਮਤ ਆਮਦਨ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਪੂੰਜੀ ਵਿੱਚ ਵਾਧਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਇਕੁਇਟੀ, ਇਕੁਇਟੀ-ਸਬੰਧਤ, ਕਰਜ਼ਾ ਅਤੇਪੈਸੇ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਯੰਤਰ ਇਹ ਸਕੀਮ ਆਪਣੇ ਕਾਰਪਸ ਦੇ ਲਗਭਗ 65-72% ਨੂੰ ਇਕੁਇਟੀ-ਸਬੰਧਤ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਬਣਾਉਣ ਲਈ CRISIL ਬੈਲੇਂਸਡ ਫੰਡ ਇੰਡੈਕਸ ਨੂੰ ਇਸਦੇ ਪ੍ਰਾਇਮਰੀ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਅਤੇ NIFTY 50 ਨੂੰ ਇੱਕ ਵਾਧੂ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਵਜੋਂ ਵਰਤਦਾ ਹੈ। 31 ਮਾਰਚ, 2018 ਤੱਕ, HDFC ਬੈਲੇਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਬਣਨ ਵਾਲੇ ਕੁਝ ਚੋਟੀ ਦੇ ਹਿੱਸੇ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ HDFCਬੈਂਕ ਲਿਮਿਟੇਡ, ਆਈ.ਟੀ.ਸੀ. ਲਿਮਿਟੇਡ, ਲਾਰਸਨ ਐਂਡ ਟੂਬਰੋ ਲਿਮਿਟੇਡ,ਆਈਸੀਆਈਸੀਆਈ ਬੈਂਕ ਲਿਮਿਟੇਡ, ਅਤੇ ਵੋਲਟਾਸ ਲਿਮਿਟੇਡ। ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਬੈਲੇਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਦਾ ਸੰਯੁਕਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸ਼੍ਰੀ ਚਿਰਾਗ ਸੇਤਲਵਾੜ ਅਤੇ ਸ਼੍ਰੀ ਰਾਕੇਸ਼ ਵਿਆਸ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ICICI ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਡੈਬਟ ਫੰਡ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਤੇ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ICICI ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਸਕੀਮ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਦੀ ਮਿਤੀ 03 ਨਵੰਬਰ, 1999 ਹੈ ਅਤੇ ਇਹ ਇੱਕ ਓਪਨ-ਐਂਡ ਸਕੀਮ ਹੈ। ਆਈ.ਸੀ.ਆਈ.ਸੀ.ਆਈ. ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਸਾਂਝੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸ਼੍ਰੀ ਸੰਕਰਨ ਨਰੇਨ, ਸ਼੍ਰੀ ਅਤੁਲ ਪਟੇਲ, ਅਤੇ ਸ਼੍ਰੀ ਮਨੀਸ਼ ਬੰਠੀਆ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇੱਥੇ, ਸ਼੍ਰੀ ਮਨੀਸ਼ ਬੰਠੀਆ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਦੇਖਭਾਲ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਦੋਂ ਕਿ ਦੂਸਰੇ ਇਕੁਇਟੀ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਸਕੀਮ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਬਣਾਉਣ ਲਈ CRISIL ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ 35+65- ਅਗਰੈਸਿਵ ਇੰਡੈਕਸ ਨੂੰ ਇਸਦੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਵਜੋਂ ਵਰਤਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਨਿਫਟੀ 50 ਸੂਚਕਾਂਕ ਅਤੇ 1 ਸਾਲ ਦੇ ਟੀ ਬਿੱਲ ਨੂੰ ਵਾਧੂ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਵਜੋਂ ਵੀ ਵਰਤਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਸਕੀਮ ਦੇ ਮੁੱਖ ਲਾਭਾਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ:
ਹਾਲਾਂਕਿ ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਬੈਲੇਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਅਤੇ ਆਈਸੀਆਈਸੀਆਈ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਡੈਬਟ ਫੰਡ ਦੋਵੇਂ ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਇਕੁਇਟੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਸਮਾਨ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਹਨ, ਫਿਰ ਵੀ ਐਨਏਵੀ, ਏਯੂਐਮ, ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਰਚਨਾ, ਅਤੇ ਹੋਰਾਂ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਉਹਨਾਂ ਵਿੱਚ ਅੰਤਰ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਆਓ ਅਸੀਂ ਉਹਨਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਅੰਤਰ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰੀਏ ਅਤੇ ਸਮਝੀਏ ਜੋ ਚਾਰ ਭਾਗਾਂ ਵਿੱਚ ਵੰਡੀਆਂ ਗਈਆਂ ਹਨ, ਅਰਥਾਤ, ਮੂਲ ਭਾਗ, ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਭਾਗ, ਸਾਲਾਨਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਭਾਗ, ਅਤੇ ਹੋਰ ਵੇਰਵੇ ਭਾਗ।
ਬੇਸਿਕਸ ਸੈਕਸ਼ਨ ਪਹਿਲਾ ਸੈਕਸ਼ਨ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਫਿਨਕੈਸ਼ ਰੇਟਿੰਗਾਂ, ਸਕੀਮ ਸ਼੍ਰੇਣੀ, ਅਤੇ ਮੌਜੂਦਾ NAV ਵਰਗੇ ਮਾਪਦੰਡ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਦੋਵਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਦੀ ਮੌਜੂਦਾ NAV ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਇਹ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ ਕਿ HDFC ਬੈਲੈਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਦੌੜ ਦੀ ਅਗਵਾਈ ਕਰਦਾ ਹੈ। 11 ਅਪ੍ਰੈਲ, 2018 ਤੱਕ, HDFC ਬੈਲੇਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਦੀ NAV ਲਗਭਗ INR 149 ਸੀ ਜਦੋਂ ਕਿ ICICI ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਡੈਬਟ ਫੰਡ ਦੀ NAV ਲਗਭਗ INR 127 ਸੀ। ਸਕੀਮ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ, ਇਹ ਕਿਹਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਦੋਵੇਂ ਸਕੀਮਾਂ ਇੱਕੋ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਹਨ। ਸ਼੍ਰੇਣੀ, ਜੋ ਹੈ, ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਸੰਤੁਲਿਤ - ਇਕੁਇਟੀ। ਵੱਲ ਵਧਣਾਫਿਨਕੈਸ਼ ਰੇਟਿੰਗਾਂ, ਇਹ ਕਿਹਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿਆਈਸੀਆਈਸੀਆਈ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਡੈਬਟ ਫੰਡ ਇੱਕ 5-ਸਟਾਰ ਰੇਟਡ ਸਕੀਮ ਹੈ ਜਦੋਂ ਕਿ ਆਈਸੀਆਈਸੀਆਈ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਡੈਬਟ ਫੰਡ ਇੱਕ 4-ਸਟਾਰ ਰੇਟਿੰਗ ਸਕੀਮ ਹੈ।. ਬੇਸਿਕਸ ਸੈਕਸ਼ਨ ਦਾ ਸਾਰ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਅਨੁਸਾਰ ਸਾਰਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹490.114 ↑ 3.06 (0.63 %) ₹90,375 on 28 Feb 25 11 Sep 00 ☆☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 23 Moderately High 1.43 -0.27 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details ₹368.33 ↑ 2.80 (0.77 %) ₹38,507 on 28 Feb 25 3 Nov 99 ☆☆☆☆ Hybrid Hybrid Equity 7 Moderately High 1.78 -0.09 1.74 2.23 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਭਾਗ ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਸਾਲਾਨਾ ਵਿਕਾਸ ਦਰ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਾਂਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮੇਂ ਦੇ ਅੰਤਰਾਲਾਂ 'ਤੇ ਦੋਵਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਦੀ ਵਾਪਸੀ। ਇਹਨਾਂ ਸਮੇਂ ਦੇ ਅੰਤਰਾਲਾਂ ਵਿੱਚ 1 ਮਹੀਨੇ ਦੀ ਰਿਟਰਨ, 6 ਮਹੀਨੇ ਦੀ ਰਿਟਰਨ, 3 ਸਾਲ ਦੀ ਰਿਟਰਨ, 5 ਸਾਲ ਦੀ ਰਿਟਰਨ, ਅਤੇ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਦੀ ਵਾਪਸੀ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ। ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਭਾਗ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਇਹ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਦੋਵਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਅੰਤਰ ਨਹੀਂ ਹੈ ਹਾਲਾਂਕਿ, ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ, HDFC ਬੈਲੈਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਦੌੜ ਵਿੱਚ ਅੱਗੇ ਹੈ। ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਭਾਗ ਦਾ ਤੁਲਨਾ ਸੰਖੇਪ ਹੇਠਾਂ ਸਾਰਣੀ ਵਿੱਚ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 4.8% -2.8% -4.8% 7.4% 19.2% 27.4% 18.2% ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details 5.9% -0.2% -5.1% 8.9% 17.2% 29% 15.2%
Talk to our investment specialist
ਇਹ ਦੋਵਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਵਿੱਚ ਤੀਜਾ ਭਾਗ ਹੈ। ਸਲਾਨਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਭਾਗ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਸਾਲ ਲਈ ਦੋਵਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਪੂਰਨ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਸਲਾਨਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਭਾਗ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕੁਝ ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ, HDFC ਬੈਲੇਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਦੌੜ ਦੀ ਅਗਵਾਈ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਕਿ ਦੂਜੇ ਲਈ, ICICI ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਡੈਬਟ ਫੰਡ ਦੌੜ ਦੀ ਅਗਵਾਈ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਸਾਰਣੀ ਸਾਲਾਨਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਭਾਗ ਦੀ ਸੰਖੇਪ ਤੁਲਨਾ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ।
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 16.7% 31.3% 18.8% 26.4% 7.6% ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details 17.2% 28.2% 11.7% 41.7% 9%
ਇਹ ਦੋਵੇਂ ਸਕੀਮਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਵਿੱਚ ਆਖਰੀ ਭਾਗ ਹੈ। ਇਸ ਭਾਗ ਵਿੱਚ ਮਾਪਦੰਡ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿ AUM, ਨਿਊਨਤਮSIP ਨਿਵੇਸ਼, ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼, ਅਤੇ ਹੋਰ। ਏਯੂਐਮ ਨਾਲ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਲਈ, ਇਹ ਕਿਹਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਆਈਸੀਆਈਸੀਆਈ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਡੈਬਟ ਫੰਡ ਦੌੜ ਦੀ ਅਗਵਾਈ ਕਰਦਾ ਹੈ. 28 ਫਰਵਰੀ, 2018 ਤੱਕ, ICICI ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਡੈਬਟ ਫੰਡ ਦੀ AUM ਲਗਭਗ INR 27,801 ਕਰੋੜ ਸੀ। ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ, ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਬੈਲੇਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਦੀ ਏਯੂਐਮ ਲਗਭਗ 20,191 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਸੀ। ਘੱਟੋ-ਘੱਟSIP ਦੋਵਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਵੱਖਰਾ ਹੈ। ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਬੈਲੇਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਲਈ ਇਹ INR 500 ਹੈ ਜਦੋਂ ਕਿ ਆਈਸੀਆਈਸੀਆਈ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਡੈਬਟ ਫੰਡ ਲਈ ਇਹ INR 1 ਹੈ,000. ਫਿਰ ਵੀ, ਦੋਵਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਲਈ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ ਇੱਕੋ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ INR 5,000 ਹੈ। ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਸਾਰਣੀ ਹੋਰ ਵੇਰਵਿਆਂ ਦੇ ਭਾਗ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਦਾ ਸਾਰ ਦਿੰਦੀ ਹੈ।
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Anil Bamboli - 2.59 Yr. ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 9.24 Yr.
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹15,696 31 Mar 22 ₹18,998 31 Mar 23 ₹21,519 31 Mar 24 ₹30,051 31 Mar 25 ₹32,636 ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹16,015 31 Mar 22 ₹21,325 31 Mar 23 ₹22,530 31 Mar 24 ₹31,792 31 Mar 25 ₹34,795
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.45% Equity 60.71% Debt 30.84% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 21.86% Industrials 7.75% Energy 7.1% Technology 6.26% Consumer Cyclical 5.72% Utility 4.22% Health Care 4.2% Communication Services 2.69% Consumer Defensive 2.59% Basic Materials 2.04% Real Estate 1.57% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 15.74% Corporate 14.63% Cash Equivalent 8.92% Credit Quality
Rating Value AA 0.91% AAA 99.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK6% ₹5,160 Cr 29,787,551
↓ -4,127,200 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK4% ₹3,373 Cr 28,010,724
↓ -830,900 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY3% ₹3,104 Cr 18,390,088
↑ 2,000,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 21 | RELIANCE3% ₹2,960 Cr 24,664,288
↓ -459,500 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN3% ₹2,718 Cr 39,455,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹2,342 Cr 228,533,300 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 5325552% ₹2,191 Cr 70,337,915 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT2% ₹2,103 Cr 6,645,683
↓ -168,950 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | BHARTIARTL2% ₹2,069 Cr 13,179,354
↑ 300,000 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | COALINDIA2% ₹2,063 Cr 55,854,731 ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.94% Equity 71.65% Debt 17.89% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.23% Consumer Cyclical 11.05% Energy 7.13% Health Care 5.89% Utility 5.74% Industrials 5.43% Communication Services 4.64% Consumer Defensive 4.21% Technology 3.23% Basic Materials 2.53% Real Estate 1.52% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 12% Cash Equivalent 8.02% Government 7.55% Securitized 0.78% Credit Quality
Rating Value A 3.59% AA 30.61% AAA 65.81% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | HDFCBANK7% ₹2,643 Cr 15,255,052
↑ 500,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 12 | ICICIBANK6% ₹2,445 Cr 20,309,765 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 17 | 5325555% ₹2,115 Cr 67,916,745
↓ -1,933,121 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | MARUTI5% ₹1,967 Cr 1,646,589
↓ -40,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 16 | BHARTIARTL4% ₹1,715 Cr 10,920,680 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 16 | SUNPHARMA4% ₹1,605 Cr 10,075,438
↑ 445,000 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 17 | 5003123% ₹1,226 Cr 54,447,874
↑ 2,500,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 22 | RELIANCE3% ₹1,128 Cr 9,398,686
↑ 900,000 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5403763% ₹1,088 Cr 3,196,567
↑ 10,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | 5322153% ₹1,028 Cr 10,125,460
ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਉਪਰੋਕਤ ਪੁਆਇੰਟਰਾਂ ਤੋਂ, ਇਹ ਕਿਹਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ ਦੋਵਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਅੰਤਰ ਹਨ. ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਉਚਿਤ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਸਾਵਧਾਨ ਰਹਿਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਜਾਂਚ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਸਕੀਮ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਨਾਲ ਮੇਲ ਖਾਂਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਸਕੀਮ ਦੇ ਕੰਮਕਾਜ ਨੂੰ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸਮਝਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇੱਥੋਂ ਤੱਕ ਕਿ, ਵਿਅਕਤੀ ਇੱਕ ਨਾਲ ਸਲਾਹ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ, ਜੇਕਰ ਲੋੜ ਹੋਵੇ। ਇਹ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਸਮੇਂ ਸਿਰ ਅਤੇ ਮੁਸ਼ਕਲ ਰਹਿਤ ਢੰਗ ਨਾਲ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ.
You Might Also Like
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Hybrid Equity Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
L&T Hybrid Equity Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund