Table of Contents
ELSS ਬਨਾਮ ਟੈਕਸ ਸੇਵਿੰਗ FD
ਇਕੁਇਟੀ ਲਿੰਕਡ ਸੇਵਿੰਗ ਸਕੀਮ (ELSS)
ELSS ਸਿਰਫ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ 80C ਕਟੌਤੀਆਂ ਲਈ ਯੋਗ। ਇਹ ਇੱਕ ਵਿਵਿਧ ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹੈ ਜੋ ਕਿ ਰੁਪਏ ਤੱਕ ਟੈਕਸ ਕਟੌਤੀਆਂ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਦੇ ਤਹਿਤ 1.5 ਲੱਖ ਸਾਲਾਨਾਧਾਰਾ 80C ਦੇਆਮਦਨ ਟੈਕਸ ਐਕਟ (ਆਈ.ਟੀ. ਐਕਟ 1961)।
ਫਰਵਰੀ ਬਜਟ 2018 ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਇਸ ਦੀਆਂ ਰਿਟਰਨ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਟੈਕਸ-ਮੁਕਤ ਸਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਹੁਣ ਇਹ 10% ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹੈਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਟੈਕਸ ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡਾਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਰੁਪਏ ਤੋਂ ਵੱਧ ਇੱਕ ਸਾਲ ਬਾਅਦ 1 ਲੱਖ 10% ਟੈਕਸ ਕਟੌਤੀ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਵੀ, ELSS ਕੋਲ ਹੋਰ ਟੈਕਸ-ਬਚਤ ਸਾਧਨਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਹੈ। ELSS ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਫਾਇਦੇ ਇਸ ਤੱਕ ਸੀਮਿਤ ਨਹੀਂ ਹਨਟੈਕਸ ਸੰਭਾਲੀ ਗਈ. ਦਮਿਸ਼ਰਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ 5 ਸਾਲਾਂ (ਟੈਕਸ-ਬਚਤ ਦੀ ਮਿਆਦ) ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਤੁਹਾਡਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੁੱਗਣਾ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈਐੱਫ.ਡੀ). ਇਸ ਨੂੰ ਜੋੜਨ ਲਈ, ਘੱਟੋ ਘੱਟ ਲਾਕ-ਇਨ ਪੀਰੀਅਡ ਸਿਰਫ 3 ਸਾਲ ਹੈ।
ਟੈਕਸ ਬਚਤ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ
ਨਿਵੇਸ਼ ਬੈਂਕਾਂ ਵਿੱਚ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਵਿੱਚ ਪੈਸਾ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਅਤੇ HUFs ਨੂੰ ਟੈਕਸ ਦਾ ਦਾਅਵਾ ਕਰਨ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈਕਟੌਤੀ ਰੁਪਏ ਤੱਕ 1,50,000 ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ ਵਿੱਚ. ਇਨ੍ਹਾਂ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਦੀ ਲਾਕ-ਇਨ ਪੀਰੀਅਡ 5 ਸਾਲ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਤੁਸੀਂ, ਹਾਲਾਂਕਿ, ਸਮੇਂ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਇਸ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਨੂੰ ਵਾਪਸ ਨਹੀਂ ਲੈ ਸਕਦੇ। ਪਰ ਤੁਸੀਂ ਪ੍ਰਤੀਯੋਗੀ ਦਰਾਂ 'ਤੇ ਆਪਣੀਆਂ FDs ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਲੋਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਇਹਨਾਂ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟਾਂ 'ਤੇ ਕਮਾਇਆ ਵਿਆਜ, ਹਾਲਾਂਕਿ, ਵਿਅਕਤੀ ਦੀ ਟੈਕਸਯੋਗ ਮਾਮੂਲੀ ਦਰ (ਟੈਕਸ ਬਰੈਕਟ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ) ਹੈ।
ਟੈਕਸ ਸੇਵਰ ਐਫਡੀ ਦੀਆਂ ਮੁੱਖ ਗੱਲਾਂ
ਦੇ ਮੁੱਖ ਹਾਈਲਾਈਟਸ 'ਤੇ ਗੌਰ ਕਰੀਏਟੈਕਸ ਬਚਾਉਣ ਵਾਲਾ FD -
- ਦੇ ਸਿਰਫ਼ ਵਿਅਕਤੀ ਅਤੇ ਮੈਂਬਰਹਿੰਦੂ ਅਣਵੰਡਿਆ ਪਰਿਵਾਰ (HUF) ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈਟੈਕਸ ਬਚਾਉਣ ਵਾਲੀ ਐੱਫ.ਡੀ ਸਕੀਮ
- ਟੈਕਸ ਸੇਵਰ ਐਫਡੀ ਦੀ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਕਮ ਇਸ ਤੋਂ ਵੱਖਰੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈਬੈਂਕ ਬੈਂਕ ਨੂੰ
- ਟੈਕਸ ਸੇਵਿੰਗ FD ਦੀ ਲਾਕ-ਇਨ ਮਿਆਦ ਪੰਜ ਸਾਲ ਹੈ
- ਤੁਸੀਂ ਰੁਪਏ ਤੱਕ ਟੈਕਸ ਕਟੌਤੀਆਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। 1,50,000
- ਸਮੇਂ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕਢਵਾਉਣ ਦਾ ਕੋਈ ਪ੍ਰਬੰਧ ਨਹੀਂ ਹੈ
- ਤੁਸੀਂ ਇਹਨਾਂ ਟੈਕਸ ਸੇਵਰ ਐਫਡੀ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਲੋਨ ਲਈ ਅਰਜ਼ੀ ਨਹੀਂ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹੋ
- ਇਹਨਾਂ ਟੈਕਸ ਸੇਵਰ FD ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਸੇ ਵੀ ਨਿੱਜੀ ਜਾਂ ਜਨਤਕ ਖੇਤਰ ਦੇ ਬੈਂਕ (ਸਹਿਕਾਰੀ ਅਤੇ ਪੇਂਡੂ ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਛੱਡ ਕੇ) ਵਿੱਚ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।
- ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਹੈਡਾਕਖਾਨਾ ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਮਿਆਦ ਲਈ ਸਮਾਂ ਜਮ੍ਹਾਂ ਵੀ ਟੈਕਸ ਬਚਤ ਐਫਡੀ ਵਜੋਂ ਯੋਗ ਹੈ
- ਤੁਸੀਂ ਪੋਸਟ ਆਫਿਸ ਐਫਡੀ ਨੂੰ ਇੱਕ ਪੋਸਟ ਆਫਿਸ ਤੋਂ ਦੂਜੇ ਪੋਸਟ ਆਫਿਸ ਵਿੱਚ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ
- ਇਸ ਕਿਸਮ ਦੀ FD ਤੋਂ ਕਮਾਇਆ ਵਿਆਜ ਟੈਕਸਯੋਗ ਹੈ ਅਤੇ ਸਰੋਤ ਤੋਂ ਕੱਟਿਆ ਜਾਵੇਗਾ
- ਟੈਕਸ ਸੇਵਿੰਗ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਖਾਤਾ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਅਤੇ ਸਾਂਝੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਖੋਲ੍ਹਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।
- ਸੰਯੁਕਤ ਖਾਤੇ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਟੈਕਸ ਲਾਭ ਸਾਂਝੇ ਖਾਤੇ ਦੇ ਪਹਿਲੇ ਧਾਰਕ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ
Talk to our investment specialist
ELSS ਬਨਾਮ FD - ਤੁਲਨਾ
ਇੱਥੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਾਪਦੰਡਾਂ 'ਤੇ ELSS ਅਤੇ ਟੈਕਸ ਸੇਵਿੰਗ FDs ਵਿਚਕਾਰ ਅੰਤਰਾਂ ਦੀ ਇੱਕ ਸੰਖੇਪ ਝਾਤ ਹੈ:
| ਪੈਰਾਮੀਟਰ | ਐੱਫ.ਡੀ | ELSS |
|---|---|---|
| ਕਾਰਜਕਾਲ | 5 ਸਾਲ ਲੌਕ-ਇਨ | 3 ਸਾਲ ਲੌਕ-ਇਨ |
| ਵਾਪਸੀ | 7.00 - 8.00 % (ਸਾਲਾਨਾ ਮਿਸ਼ਰਿਤ) | ਇਸ ਦੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕੋਈ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਲਾਭਅੰਸ਼/ਵਾਪਸੀ ਨਹੀਂਬਜ਼ਾਰ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਲਗਭਗ 16 - 17% ਪ੍ਰਤੀ ਸਾਲ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ |
| ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼ | ਰੁ. 1000 | ਰੁ. 500 |
| ਅਧਿਕਤਮ ਨਿਵੇਸ਼ | ਕੋਈ ਉਪਰਲੀ ਸੀਮਾ ਨਹੀਂ | ਕੋਈ ਉਪਰਲੀ ਸੀਮਾ ਨਹੀਂ |
| 80c ਦੇ ਅਧੀਨ ਕਟੌਤੀ ਲਈ ਯੋਗ ਰਕਮ | ਰੁ. 1.5 ਲੱਖ | ਰੁ. 1.5 ਲੱਖ |
| ਵਿਆਜ/ਵਾਪਸੀ ਲਈ ਟੈਕਸ | ਵਿਆਜ ਟੈਕਸਯੋਗ | ਰੁਪਏ ਤੱਕ ਦਾ ਲਾਭ 1 ਲੱਖ ਟੈਕਸ ਮੁਕਤ ਹਨ। ਰੁਪਏ ਤੋਂ ਉੱਪਰ ਦੇ ਲਾਭਾਂ 'ਤੇ 10% ਟੈਕਸ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। 1 ਲੱਖ |
| ਸੁਰੱਖਿਆ/ਰੇਟਿੰਗ | ਸੁਰੱਖਿਅਤ | ਬਿੱਟ ਜੋਖਮ ਭਰਿਆ |
| ਤਰਲਤਾ | ਤੁਸੀਂ 5 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਟੈਕਸ ਸੇਵਿੰਗ FD ਨੂੰ ਵਾਪਸ ਨਹੀਂ ਲੈ ਸਕਦੇ | ਤੁਸੀਂ 3 ਸਾਲਾਂ ਬਾਅਦ ELSS ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹੋ ਜਾਂ ਵਾਪਸ ਲੈ ਸਕਦੇ ਹੋ। |
| ਔਨਲਾਈਨ ਵਿਕਲਪ | ਸਾਰੇ ਬੈਂਕ ਔਨਲਾਈਨ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ ਹਨਸਹੂਲਤ ਇੱਕ FD ਖੋਲ੍ਹਣ ਲਈ | ਕੋਈ ਵੀ ELSS ਆਨਲਾਈਨ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ - ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਜਾਂSIP |
ਚੋਟੀ ਦੇ ELSS ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 22 - 23
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth ₹56.3679
↓ -0.47 ₹4,074 3.4 17.3 52.2 29.1 24.9 37 IDBI Equity Advantage Fund Growth ₹43.39
↑ 0.04 ₹485 9.7 15.1 16.9 20.8 10 JM Tax Gain Fund Growth ₹49.7373
↓ -0.42 ₹181 -4.5 4.4 31.5 20.8 22.1 30.9 Franklin India Taxshield Growth ₹1,493.01
↓ -9.27 ₹6,833 -2 7.7 26.7 20.7 21.1 31.2 L&T Tax Advantage Fund Growth ₹138.801
↓ -0.75 ₹4,253 1.2 8.6 37.4 20.6 20.2 28.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Dec 24
*ਹੇਠਾਂ 100 - 15000 ਕਰੋੜ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ AUM ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਹੈ ਅਤੇ ਫੰਡ ਦੀ ਉਮਰ 3 ਸਾਲ ਤੋਂ ਉੱਪਰ ਹੈ। 3 ਸਾਲ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ 'ਤੇ ਆਧਾਰਿਤ। (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 21 Jan 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund Returns up to 1 year are on The Scheme will seek to invest predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments with the objective to provide investors with opportunities for capital appreciation and income along with the benefit of income-tax deduction(under section 80C of the Income-tax Act, 1961) on their investments. Investments in this scheme would be subject to a statutory lock-in of 3 years from the date of allotment to be eligible for income-tax benefits under Section 80C. There can be no assurance that the investment objective under the scheme will be realized. IDBI Equity Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 10 Sep 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for IDBI Equity Advantage Fund Returns up to 1 year are on The investment objective is to generate long-term capital growth from a diversified and actively managed portfolio of equity and equity related securities and to enable investors a deduction from total income, as permitted under the Income Tax Act, 1961 from time to time. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. JM Tax Gain Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 31 Mar 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for JM Tax Gain Fund Returns up to 1 year are on The primary objective for Franklin IndiaTaxshield is to provide medium to long term growth of capital along with income tax rebate Franklin India Taxshield is a Equity - ELSS fund was launched on 10 Apr 99. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Franklin India Taxshield Returns up to 1 year are on To generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. L&T Tax Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 27 Feb 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for L&T Tax Advantage Fund Returns up to 1 year are on 1. Motilal Oswal Long Term Equity Fund
CAGR/Annualized return of 19.1% since its launch. Return for 2023 was 37% , 2022 was 1.8% and 2021 was 32.1% . Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Growth Launch Date 21 Jan 15 NAV (18 Dec 24) ₹56.3679 ↓ -0.47 (-0.83 %) Net Assets (Cr) ₹4,074 on 31 Oct 24 Category Equity - ELSS AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 3.58 Information Ratio 1.56 Alpha Ratio 22.87 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,204 30 Nov 21 ₹14,302 30 Nov 22 ₹15,086 30 Nov 23 ₹19,044 30 Nov 24 ₹28,882 Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Dec 24 Duration Returns 1 Month 11.3% 3 Month 3.4% 6 Month 17.3% 1 Year 52.2% 3 Year 29.1% 5 Year 24.9% 10 Year 15 Year Since launch 19.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 37% 2022 1.8% 2021 32.1% 2020 8.8% 2019 13.2% 2018 -8.7% 2017 44% 2016 12.5% 2015 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 11 Dec 23 0.98 Yr. Niket Shah 17 Oct 23 1.13 Yr. Santosh Singh 1 Oct 24 0.17 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 2.03 Yr. Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 31.68% Consumer Cyclical 24.69% Financial Services 17.08% Technology 9.32% Real Estate 7.04% Health Care 4.9% Basic Materials 3.86% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.19% Equity 98.81% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 22 | TRENT7% ₹289 Cr 425,260 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5433207% ₹278 Cr 9,923,692
↓ -779,098 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | KALYANKJIL5% ₹227 Cr 3,134,622
↓ -162,310 Kaynes Technology India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | KAYNES4% ₹178 Cr 297,751 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Oct 23 | PRESTIGE4% ₹174 Cr 1,055,205 Gujarat Fluorochemicals Ltd Ordinary Shares (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 23 | FLUOROCHEM4% ₹162 Cr 408,886 Premier Energies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 24 | PREMIERENE4% ₹155 Cr 1,267,798 Inox Wind Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | INOXWIND4% ₹152 Cr 7,946,960 Suzlon Energy Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | SUZLON4% ₹152 Cr 24,068,813 Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | APARINDS4% ₹150 Cr 148,305 2. IDBI Equity Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 16% since its launch. Ranked 21 in ELSS category. . IDBI Equity Advantage Fund
Growth Launch Date 10 Sep 13 NAV (28 Jul 23) ₹43.39 ↑ 0.04 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹485 on 30 Jun 23 Category Equity - ELSS AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.39 Sharpe Ratio 1.21 Information Ratio -1.13 Alpha Ratio 1.78 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,309 30 Nov 21 ₹13,283 30 Nov 22 ₹14,560 Returns for IDBI Equity Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Dec 24 Duration Returns 1 Month 3.1% 3 Month 9.7% 6 Month 15.1% 1 Year 16.9% 3 Year 20.8% 5 Year 10% 10 Year 15 Year Since launch 16% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for IDBI Equity Advantage Fund
Name Since Tenure Data below for IDBI Equity Advantage Fund as on 30 Jun 23
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. JM Tax Gain Fund
CAGR/Annualized return of 10.1% since its launch. Ranked 18 in ELSS category. Return for 2023 was 30.9% , 2022 was 0.5% and 2021 was 32.2% . JM Tax Gain Fund
Growth Launch Date 31 Mar 08 NAV (18 Dec 24) ₹49.7373 ↓ -0.42 (-0.83 %) Net Assets (Cr) ₹181 on 31 Oct 24 Category Equity - ELSS AMC JM Financial Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.4 Sharpe Ratio 2.41 Information Ratio 0.63 Alpha Ratio 10.75 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹11,228 30 Nov 21 ₹15,527 30 Nov 22 ₹16,296 30 Nov 23 ₹19,731 30 Nov 24 ₹27,051 Returns for JM Tax Gain Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Dec 24 Duration Returns 1 Month 5.5% 3 Month -4.5% 6 Month 4.4% 1 Year 31.5% 3 Year 20.8% 5 Year 22.1% 10 Year 15 Year Since launch 10.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 30.9% 2022 0.5% 2021 32.2% 2020 18.3% 2019 14.9% 2018 -4.6% 2017 42.6% 2016 5.2% 2015 -0.6% 2014 54.9% Fund Manager information for JM Tax Gain Fund
Name Since Tenure Satish Ramanathan 1 Oct 24 0.17 Yr. Asit Bhandarkar 31 Dec 21 2.92 Yr. Chaitanya Choksi 18 Jul 14 10.38 Yr. Ruchi Fozdar 4 Oct 24 0.16 Yr. Data below for JM Tax Gain Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 18.62% Industrials 17.38% Consumer Cyclical 14.41% Technology 13.68% Basic Materials 12.99% Health Care 7.1% Consumer Defensive 6.85% Communication Services 3.08% Utility 1.59% Real Estate 1% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.56% Equity 99.44% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 11 | HDFCBANK5% ₹10 Cr 55,131
↓ -3,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 18 | INFY5% ₹9 Cr 49,465 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | ICICIBANK4% ₹7 Cr 55,975
↑ 5,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 10 | LT3% ₹6 Cr 16,750 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | SBIN3% ₹5 Cr 62,900 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 24 | BHARTIARTL3% ₹5 Cr 30,700
↑ 7,500 Newgen Software Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 23 | NEWGEN2% ₹4 Cr 31,750 Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 24 | 5329772% ₹4 Cr 4,050
↑ 1,850 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | SBILIFE2% ₹4 Cr 23,000
↑ 3,500 Hindalco Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Apr 24 | HINDALCO2% ₹4 Cr 54,000 4. Franklin India Taxshield
CAGR/Annualized return of 21.5% since its launch. Ranked 28 in ELSS category. Return for 2023 was 31.2% , 2022 was 5.4% and 2021 was 36.7% . Franklin India Taxshield
Growth Launch Date 10 Apr 99 NAV (18 Dec 24) ₹1,493.01 ↓ -9.27 (-0.62 %) Net Assets (Cr) ₹6,833 on 31 Oct 24 Category Equity - ELSS AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.83 Sharpe Ratio 2.24 Information Ratio 0.89 Alpha Ratio 4.48 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,421 30 Nov 21 ₹14,790 30 Nov 22 ₹16,419 30 Nov 23 ₹19,355 30 Nov 24 ₹25,622 Returns for Franklin India Taxshield
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Dec 24 Duration Returns 1 Month 5.4% 3 Month -2% 6 Month 7.7% 1 Year 26.7% 3 Year 20.7% 5 Year 21.1% 10 Year 15 Year Since launch 21.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 31.2% 2022 5.4% 2021 36.7% 2020 9.8% 2019 5.1% 2018 -3% 2017 29.1% 2016 4.7% 2015 4% 2014 56.9% Fund Manager information for Franklin India Taxshield
Name Since Tenure R. Janakiraman 2 May 16 8.59 Yr. Rajasa Kakulavarapu 1 Dec 23 1 Yr. Data below for Franklin India Taxshield as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 28.37% Consumer Cyclical 13.11% Industrials 12.76% Technology 10.31% Basic Materials 6.62% Consumer Defensive 6.29% Communication Services 5.75% Health Care 5.73% Utility 3.77% Energy 3.71% Real Estate 0.69% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.24% Equity 97.76% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | ICICIBANK9% ₹588 Cr 4,546,914 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 07 | HDFCBANK8% ₹566 Cr 3,260,417 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 07 | BHARTIARTL5% ₹365 Cr 2,263,637
↓ -93,165 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 12 | INFY5% ₹338 Cr 1,922,741 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 19 | LT5% ₹320 Cr 883,853 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 14 | 5322154% ₹261 Cr 2,252,948 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 21 | HCLTECH4% ₹258 Cr 1,462,587 United Spirits Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Oct 18 | UNITDSPR3% ₹235 Cr 1,625,000
↓ -25,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Oct 16 | 5325553% ₹187 Cr 4,581,067
↓ -505,782 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 22 | RELIANCE3% ₹182 Cr 1,364,806 5. L&T Tax Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 15% since its launch. Ranked 7 in ELSS category. Return for 2023 was 28.4% , 2022 was -3% and 2021 was 30.3% . L&T Tax Advantage Fund
Growth Launch Date 27 Feb 06 NAV (18 Dec 24) ₹138.801 ↓ -0.75 (-0.54 %) Net Assets (Cr) ₹4,253 on 31 Oct 24 Category Equity - ELSS AMC L&T Investment Management Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 2.72 Information Ratio 0.6 Alpha Ratio 11.67 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,772 30 Nov 21 ₹14,216 30 Nov 22 ₹14,865 30 Nov 23 ₹17,393 30 Nov 24 ₹24,422 Returns for L&T Tax Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Dec 24 Duration Returns 1 Month 8.3% 3 Month 1.2% 6 Month 8.6% 1 Year 37.4% 3 Year 20.6% 5 Year 20.2% 10 Year 15 Year Since launch 15% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 28.4% 2022 -3% 2021 30.3% 2020 13.5% 2019 4.6% 2018 -8.1% 2017 42.3% 2016 8.1% 2015 2.9% 2014 44.8% Fund Manager information for L&T Tax Advantage Fund
Name Since Tenure Gautam Bhupal 26 Nov 22 2.02 Yr. Sonal Gupta 21 Jul 21 3.37 Yr. Abhishek Gupta 1 Mar 24 0.75 Yr. Data below for L&T Tax Advantage Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.58% Industrials 20.73% Consumer Cyclical 16.37% Technology 10.35% Basic Materials 6.47% Health Care 5.63% Energy 4.08% Utility 3.72% Consumer Defensive 3.56% Real Estate 2.63% Communication Services 1.77% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.1% Equity 98.9% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 06 | HDFCBANK5% ₹202 Cr 1,162,500 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 09 | ICICIBANK4% ₹149 Cr 1,155,500 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 06 | INFY3% ₹136 Cr 774,900
↑ 71,800 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE3% ₹127 Cr 951,812 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | LT3% ₹109 Cr 301,450 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 23 | 5002512% ₹92 Cr 128,900
↓ -29,200 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 21 | PERSISTENT2% ₹86 Cr 160,000
↓ -24,700 Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 23 | SHRIRAMFIN2% ₹81 Cr 258,300 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 19 | SBIN2% ₹81 Cr 984,432 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5433202% ₹76 Cr 3,150,000
↓ -343,588
ਕੀ ਤੁਹਾਨੂੰ ELSS ਜਾਂ ਟੈਕਸ ਬਚਤ FDs ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ?
ਨਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਉੱਦਮਾਂ ਵਿੱਚ ਆਉਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਲੋਕ ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਗੱਲਾਂ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਉਮਰ, ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਦੂਰੀ ਅਤੇਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਕੁਝ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਕਾਰਕ ਹਨ। ਜੋ ਲੋਕ ਦੌਲਤ ਦੇ ਵਾਧੇ ਅਤੇ ਟੈਕਸ ਲਾਭਾਂ ਦੇ ਦੋਹਰੇ ਲਾਭ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ ਉਹ ELSS ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦਿੰਦੇ ਹਨ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਲੰਬੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਦੂਰੀ ਅਤੇ ਉੱਚ ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਵਾਲੇ ਨਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ELSS ਨੂੰ ਇੱਕ ਸਮਝਦਾਰ ਵਿਕਲਪ ਪਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਨੇੜੇ ਆ ਰਹੇ ਲੋਕਸੇਵਾਮੁਕਤੀ ਟੈਕਸ ਸੇਵਿੰਗ ਐਫਡੀਜ਼ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹਨਾਂ ਵਿੱਚ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ (ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 5 ਸਾਲ ਜਾਂ ਵੱਧ) ਲਈ ਗਾਰੰਟੀਸ਼ੁਦਾ ਰਿਟਰਨ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।
ELSS ਔਨਲਾਈਨ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved