+91-22-48913909ELSS ਬਨਾਮ ਟੈਕਸ ਸੇਵਿੰਗ FD
ਇਕੁਇਟੀ ਲਿੰਕਡ ਸੇਵਿੰਗ ਸਕੀਮ (ELSS)
ELSS ਸਿਰਫ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ 80C ਕਟੌਤੀਆਂ ਲਈ ਯੋਗ। ਇਹ ਇੱਕ ਵਿਵਿਧ ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹੈ ਜੋ ਕਿ ਰੁਪਏ ਤੱਕ ਟੈਕਸ ਕਟੌਤੀਆਂ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਦੇ ਤਹਿਤ 1.5 ਲੱਖ ਸਾਲਾਨਾਧਾਰਾ 80C ਦੇਆਮਦਨ ਟੈਕਸ ਐਕਟ (ਆਈ.ਟੀ. ਐਕਟ 1961)।
ਫਰਵਰੀ ਬਜਟ 2018 ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਇਸ ਦੀਆਂ ਰਿਟਰਨ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਟੈਕਸ-ਮੁਕਤ ਸਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਹੁਣ ਇਹ 10% ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹੈਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਟੈਕਸ ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡਾਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਰੁਪਏ ਤੋਂ ਵੱਧ ਇੱਕ ਸਾਲ ਬਾਅਦ 1 ਲੱਖ 10% ਟੈਕਸ ਕਟੌਤੀ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਵੀ, ELSS ਕੋਲ ਹੋਰ ਟੈਕਸ-ਬਚਤ ਸਾਧਨਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਹੈ। ELSS ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਫਾਇਦੇ ਇਸ ਤੱਕ ਸੀਮਿਤ ਨਹੀਂ ਹਨਟੈਕਸ ਸੰਭਾਲੀ ਗਈ. ਦਮਿਸ਼ਰਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ 5 ਸਾਲਾਂ (ਟੈਕਸ-ਬਚਤ ਦੀ ਮਿਆਦ) ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਤੁਹਾਡਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੁੱਗਣਾ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈਐੱਫ.ਡੀ). ਇਸ ਨੂੰ ਜੋੜਨ ਲਈ, ਘੱਟੋ ਘੱਟ ਲਾਕ-ਇਨ ਪੀਰੀਅਡ ਸਿਰਫ 3 ਸਾਲ ਹੈ।
ਟੈਕਸ ਬਚਤ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ
ਨਿਵੇਸ਼ ਬੈਂਕਾਂ ਵਿੱਚ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਵਿੱਚ ਪੈਸਾ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਅਤੇ HUFs ਨੂੰ ਟੈਕਸ ਦਾ ਦਾਅਵਾ ਕਰਨ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈਕਟੌਤੀ ਰੁਪਏ ਤੱਕ 1,50,000 ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ ਵਿੱਚ. ਇਨ੍ਹਾਂ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਦੀ ਲਾਕ-ਇਨ ਪੀਰੀਅਡ 5 ਸਾਲ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਤੁਸੀਂ, ਹਾਲਾਂਕਿ, ਸਮੇਂ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਇਸ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਨੂੰ ਵਾਪਸ ਨਹੀਂ ਲੈ ਸਕਦੇ। ਪਰ ਤੁਸੀਂ ਪ੍ਰਤੀਯੋਗੀ ਦਰਾਂ 'ਤੇ ਆਪਣੀਆਂ FDs ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਲੋਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਇਹਨਾਂ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟਾਂ 'ਤੇ ਕਮਾਇਆ ਵਿਆਜ, ਹਾਲਾਂਕਿ, ਵਿਅਕਤੀ ਦੀ ਟੈਕਸਯੋਗ ਮਾਮੂਲੀ ਦਰ (ਟੈਕਸ ਬਰੈਕਟ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ) ਹੈ।
ਟੈਕਸ ਸੇਵਰ ਐਫਡੀ ਦੀਆਂ ਮੁੱਖ ਗੱਲਾਂ
ਦੇ ਮੁੱਖ ਹਾਈਲਾਈਟਸ 'ਤੇ ਗੌਰ ਕਰੀਏਟੈਕਸ ਬਚਾਉਣ ਵਾਲਾ FD -
- ਦੇ ਸਿਰਫ਼ ਵਿਅਕਤੀ ਅਤੇ ਮੈਂਬਰਹਿੰਦੂ ਅਣਵੰਡਿਆ ਪਰਿਵਾਰ (HUF) ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈਟੈਕਸ ਬਚਾਉਣ ਵਾਲੀ ਐੱਫ.ਡੀ ਸਕੀਮ
- ਟੈਕਸ ਸੇਵਰ ਐਫਡੀ ਦੀ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਕਮ ਇਸ ਤੋਂ ਵੱਖਰੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈਬੈਂਕ ਬੈਂਕ ਨੂੰ
- ਟੈਕਸ ਸੇਵਿੰਗ FD ਦੀ ਲਾਕ-ਇਨ ਮਿਆਦ ਪੰਜ ਸਾਲ ਹੈ
- ਤੁਸੀਂ ਰੁਪਏ ਤੱਕ ਟੈਕਸ ਕਟੌਤੀਆਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। 1,50,000
- ਸਮੇਂ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕਢਵਾਉਣ ਦਾ ਕੋਈ ਪ੍ਰਬੰਧ ਨਹੀਂ ਹੈ
- ਤੁਸੀਂ ਇਹਨਾਂ ਟੈਕਸ ਸੇਵਰ ਐਫਡੀ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਲੋਨ ਲਈ ਅਰਜ਼ੀ ਨਹੀਂ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹੋ
- ਇਹਨਾਂ ਟੈਕਸ ਸੇਵਰ FD ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਸੇ ਵੀ ਨਿੱਜੀ ਜਾਂ ਜਨਤਕ ਖੇਤਰ ਦੇ ਬੈਂਕ (ਸਹਿਕਾਰੀ ਅਤੇ ਪੇਂਡੂ ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਛੱਡ ਕੇ) ਵਿੱਚ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।
- ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਹੈਡਾਕਖਾਨਾ ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਮਿਆਦ ਲਈ ਸਮਾਂ ਜਮ੍ਹਾਂ ਵੀ ਟੈਕਸ ਬਚਤ ਐਫਡੀ ਵਜੋਂ ਯੋਗ ਹੈ
- ਤੁਸੀਂ ਪੋਸਟ ਆਫਿਸ ਐਫਡੀ ਨੂੰ ਇੱਕ ਪੋਸਟ ਆਫਿਸ ਤੋਂ ਦੂਜੇ ਪੋਸਟ ਆਫਿਸ ਵਿੱਚ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ
- ਇਸ ਕਿਸਮ ਦੀ FD ਤੋਂ ਕਮਾਇਆ ਵਿਆਜ ਟੈਕਸਯੋਗ ਹੈ ਅਤੇ ਸਰੋਤ ਤੋਂ ਕੱਟਿਆ ਜਾਵੇਗਾ
- ਟੈਕਸ ਸੇਵਿੰਗ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਖਾਤਾ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਅਤੇ ਸਾਂਝੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਖੋਲ੍ਹਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।
- ਸੰਯੁਕਤ ਖਾਤੇ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਟੈਕਸ ਲਾਭ ਸਾਂਝੇ ਖਾਤੇ ਦੇ ਪਹਿਲੇ ਧਾਰਕ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ
Talk to our investment specialist
ELSS ਬਨਾਮ FD - ਤੁਲਨਾ
ਇੱਥੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਾਪਦੰਡਾਂ 'ਤੇ ELSS ਅਤੇ ਟੈਕਸ ਸੇਵਿੰਗ FDs ਵਿਚਕਾਰ ਅੰਤਰਾਂ ਦੀ ਇੱਕ ਸੰਖੇਪ ਝਾਤ ਹੈ:
| ਪੈਰਾਮੀਟਰ | ਐੱਫ.ਡੀ | ELSS |
|---|---|---|
| ਕਾਰਜਕਾਲ | 5 ਸਾਲ ਲੌਕ-ਇਨ | 3 ਸਾਲ ਲੌਕ-ਇਨ |
| ਵਾਪਸੀ | 7.00 - 8.00 % (ਸਾਲਾਨਾ ਮਿਸ਼ਰਿਤ) | ਇਸ ਦੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕੋਈ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਲਾਭਅੰਸ਼/ਵਾਪਸੀ ਨਹੀਂਬਜ਼ਾਰ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਲਗਭਗ 16 - 17% ਪ੍ਰਤੀ ਸਾਲ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ |
| ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼ | ਰੁ. 1000 | ਰੁ. 500 |
| ਅਧਿਕਤਮ ਨਿਵੇਸ਼ | ਕੋਈ ਉਪਰਲੀ ਸੀਮਾ ਨਹੀਂ | ਕੋਈ ਉਪਰਲੀ ਸੀਮਾ ਨਹੀਂ |
| 80c ਦੇ ਅਧੀਨ ਕਟੌਤੀ ਲਈ ਯੋਗ ਰਕਮ | ਰੁ. 1.5 ਲੱਖ | ਰੁ. 1.5 ਲੱਖ |
| ਵਿਆਜ/ਵਾਪਸੀ ਲਈ ਟੈਕਸ | ਵਿਆਜ ਟੈਕਸਯੋਗ | ਰੁਪਏ ਤੱਕ ਦਾ ਲਾਭ 1 ਲੱਖ ਟੈਕਸ ਮੁਕਤ ਹਨ। ਰੁਪਏ ਤੋਂ ਉੱਪਰ ਦੇ ਲਾਭਾਂ 'ਤੇ 10% ਟੈਕਸ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। 1 ਲੱਖ |
| ਸੁਰੱਖਿਆ/ਰੇਟਿੰਗ | ਸੁਰੱਖਿਅਤ | ਬਿੱਟ ਜੋਖਮ ਭਰਿਆ |
| ਤਰਲਤਾ | ਤੁਸੀਂ 5 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਟੈਕਸ ਸੇਵਿੰਗ FD ਨੂੰ ਵਾਪਸ ਨਹੀਂ ਲੈ ਸਕਦੇ | ਤੁਸੀਂ 3 ਸਾਲਾਂ ਬਾਅਦ ELSS ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹੋ ਜਾਂ ਵਾਪਸ ਲੈ ਸਕਦੇ ਹੋ। |
| ਔਨਲਾਈਨ ਵਿਕਲਪ | ਸਾਰੇ ਬੈਂਕ ਔਨਲਾਈਨ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ ਹਨਸਹੂਲਤ ਇੱਕ FD ਖੋਲ੍ਹਣ ਲਈ | ਕੋਈ ਵੀ ELSS ਆਨਲਾਈਨ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ - ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਜਾਂSIP |
ਚੋਟੀ ਦੇ ELSS ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 22 - 23
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth ₹48.4231
↓ -0.10 ₹4,188 -6.3 -5 11.9 21.8 16.6 -9.1 IDBI Equity Advantage Fund Growth ₹43.39
↑ 0.04 ₹485 9.7 15.1 16.9 20.8 10 BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS) Growth ₹98.0296
↑ 0.38 ₹911 -1.1 2.3 16.5 20 13.4 Nippon India Tax Saver Fund (ELSS) Growth ₹131.002
↑ 0.67 ₹14,881 0.2 1.7 17.3 19.1 15.6 6 JM Tax Gain Fund Growth ₹47.6485
↑ 0.17 ₹216 -5 -2.7 10.5 19.1 14.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Feb 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Motilal Oswal Long Term Equity Fund IDBI Equity Advantage Fund BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS) Nippon India Tax Saver Fund (ELSS) JM Tax Gain Fund Point 1 Upper mid AUM (₹4,188 Cr). Bottom quartile AUM (₹485 Cr). Lower mid AUM (₹911 Cr). Highest AUM (₹14,881 Cr). Bottom quartile AUM (₹216 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (12+ yrs). Oldest track record among peers (20 yrs). Established history (20+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Not Rated. Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 16.60% (top quartile). 5Y return: 9.97% (bottom quartile). 5Y return: 13.43% (bottom quartile). 5Y return: 15.64% (upper mid). 5Y return: 14.87% (lower mid). Point 6 3Y return: 21.83% (top quartile). 3Y return: 20.84% (upper mid). 3Y return: 19.98% (lower mid). 3Y return: 19.08% (bottom quartile). 3Y return: 19.06% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 11.86% (bottom quartile). 1Y return: 16.92% (upper mid). 1Y return: 16.53% (lower mid). 1Y return: 17.33% (top quartile). 1Y return: 10.52% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -5.20 (bottom quartile). Alpha: 1.78 (top quartile). Alpha: 0.43 (lower mid). Alpha: 0.95 (upper mid). Alpha: -4.56 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.04 (bottom quartile). Sharpe: 1.21 (top quartile). Sharpe: 0.23 (lower mid). Sharpe: 0.26 (upper mid). Sharpe: -0.12 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.49 (upper mid). Information ratio: -1.13 (bottom quartile). Information ratio: 0.60 (top quartile). Information ratio: 0.22 (bottom quartile). Information ratio: 0.46 (lower mid). Motilal Oswal Long Term Equity Fund
IDBI Equity Advantage Fund
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
JM Tax Gain Fund
*ਹੇਠਾਂ 100 - 15000 ਕਰੋੜ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ AUM ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਹੈ ਅਤੇ ਫੰਡ ਦੀ ਉਮਰ 3 ਸਾਲ ਤੋਂ ਉੱਪਰ ਹੈ। 3 ਸਾਲ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ 'ਤੇ ਆਧਾਰਿਤ। (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund Returns up to 1 year are on The Scheme will seek to invest predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments with the objective to provide investors with opportunities for capital appreciation and income along with the benefit of income-tax deduction(under section 80C of the Income-tax Act, 1961) on their investments. Investments in this scheme would be subject to a statutory lock-in of 3 years from the date of allotment to be eligible for income-tax benefits under Section 80C. There can be no assurance that the investment objective under the scheme will be realized. Research Highlights for IDBI Equity Advantage Fund Below is the key information for IDBI Equity Advantage Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified and actively managed portfolio of equity and equity related securities along with income tax rebate, as may be prevalent fromtime to time. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. Research Highlights for BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS) Below is the key information for BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS) Returns up to 1 year are on The primary objective of the scheme is to generate long-term capital appreciation from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related instruments. However, there can be no assurance that the scheme’s
investment objective shall be achieved. Research Highlights for Nippon India Tax Saver Fund (ELSS) Below is the key information for Nippon India Tax Saver Fund (ELSS) Returns up to 1 year are on The investment objective is to generate long-term capital growth from a diversified and actively managed portfolio of equity and equity related securities and to enable investors a deduction from total income, as permitted under the Income Tax Act, 1961 from time to time. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. Research Highlights for JM Tax Gain Fund Below is the key information for JM Tax Gain Fund Returns up to 1 year are on 1. Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Growth Launch Date 21 Jan 15 NAV (25 Feb 26) ₹48.4231 ↓ -0.10 (-0.21 %) Net Assets (Cr) ₹4,188 on 31 Jan 26 Category Equity - ELSS AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 1.65 Sharpe Ratio -0.04 Information Ratio 0.49 Alpha Ratio -5.2 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹13,265 31 Jan 23 ₹13,176 31 Jan 24 ₹19,252 31 Jan 25 ₹23,449 31 Jan 26 ₹23,990 Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Feb 26 Duration Returns 1 Month 3% 3 Month -6.3% 6 Month -5% 1 Year 11.9% 3 Year 21.8% 5 Year 16.6% 10 Year 15 Year Since launch 15.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 -9.1% 2023 47.7% 2022 37% 2021 1.8% 2020 32.1% 2019 8.8% 2018 13.2% 2017 -8.7% 2016 44% 2015 12.5% Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 11 Dec 23 2.14 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 3.2 Yr. Atul Mehra 1 Oct 24 1.34 Yr. Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 31 Jan 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 33.05% Industrials 22.97% Consumer Cyclical 16.09% Technology 9.79% Basic Materials 8.83% Real Estate 3.76% Health Care 2.64% Consumer Defensive 1.83% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.03% Equity 98.97% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | MCX8% ₹328 Cr 1,296,040 Piramal Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 25 | PIRAMALFIN6% ₹244 Cr 1,401,921
↑ 113,688 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5433205% ₹219 Cr 8,000,000 Muthoot Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 25 | MUTHOOTFIN5% ₹209 Cr 546,874 Billionbrains Garage Ventures Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 25 | GROWW5% ₹194 Cr 10,941,411
↑ 797,603 PTC Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 24 | 5390064% ₹185 Cr 102,631
↑ 2,310 Waaree Energies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 24 | 5442774% ₹163 Cr 583,979 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 24 | BEL4% ₹162 Cr 3,598,038 Jain Resource Recycling Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 25 | JAINREC4% ₹159 Cr 3,870,864
↑ 1,023,142 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Oct 23 | PRESTIGE4% ₹157 Cr 1,077,437 2. IDBI Equity Advantage Fund
IDBI Equity Advantage Fund
Growth Launch Date 10 Sep 13 NAV (28 Jul 23) ₹43.39 ↑ 0.04 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹485 on 30 Jun 23 Category Equity - ELSS AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.39 Sharpe Ratio 1.21 Information Ratio -1.13 Alpha Ratio 1.78 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹12,897 31 Jan 23 ₹12,807 Returns for IDBI Equity Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Feb 26 Duration Returns 1 Month 3.1% 3 Month 9.7% 6 Month 15.1% 1 Year 16.9% 3 Year 20.8% 5 Year 10% 10 Year 15 Year Since launch 16% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for IDBI Equity Advantage Fund
Name Since Tenure Data below for IDBI Equity Advantage Fund as on 30 Jun 23
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth Launch Date 5 Jan 06 NAV (25 Feb 26) ₹98.0296 ↑ 0.38 (0.39 %) Net Assets (Cr) ₹911 on 31 Jan 26 Category Equity - ELSS AMC BNP Paribas Asset Mgmt India Pvt. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.21 Sharpe Ratio 0.23 Information Ratio 0.6 Alpha Ratio 0.43 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹12,514 31 Jan 23 ₹11,918 31 Jan 24 ₹16,230 31 Jan 25 ₹18,649 31 Jan 26 ₹20,215 Returns for BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Feb 26 Duration Returns 1 Month 2.5% 3 Month -1.1% 6 Month 2.3% 1 Year 16.5% 3 Year 20% 5 Year 13.4% 10 Year 15 Year Since launch 12% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Name Since Tenure Sanjay Chawla 14 Mar 22 3.89 Yr. Pratish Krishnan 14 Mar 22 3.89 Yr. Data below for BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS) as on 31 Jan 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 32.35% Consumer Cyclical 15.45% Industrials 11.56% Technology 11.49% Basic Materials 8.15% Health Care 6.35% Consumer Defensive 4.21% Energy 3.92% Communication Services 3.13% Utility 1.23% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.14% Equity 97.84% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | HDFCBANK7% ₹61 Cr 656,320 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 12 | ICICIBANK5% ₹45 Cr 329,900 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 18 | RELIANCE4% ₹36 Cr 255,800 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | SBIN3% ₹30 Cr 278,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 19 | BHARTIARTL3% ₹29 Cr 144,966 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 24 | INFY3% ₹26 Cr 158,994 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 20 | LT3% ₹25 Cr 62,520 Tech Mahindra Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 25 | TECHM3% ₹23 Cr 134,100 Sagility Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 24 | SAGILITY2% ₹23 Cr 4,551,400 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | TVSMOTOR2% ₹22 Cr 60,500 4. Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth Launch Date 21 Sep 05 NAV (25 Feb 26) ₹131.002 ↑ 0.67 (0.51 %) Net Assets (Cr) ₹14,881 on 31 Jan 26 Category Equity - ELSS AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.7 Sharpe Ratio 0.26 Information Ratio 0.22 Alpha Ratio 0.95 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹14,080 31 Jan 23 ₹14,413 31 Jan 24 ₹19,399 31 Jan 25 ₹21,375 31 Jan 26 ₹23,280 Returns for Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Feb 26 Duration Returns 1 Month 5% 3 Month 0.2% 6 Month 1.7% 1 Year 17.3% 3 Year 19.1% 5 Year 15.6% 10 Year 15 Year Since launch 13.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6% 2023 17.6% 2022 28.6% 2021 6.9% 2020 37.6% 2019 -0.4% 2018 1.5% 2017 -20.7% 2016 46% 2015 4.2% Fund Manager information for Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Name Since Tenure Rupesh Patel 1 Jul 21 4.59 Yr. Ritesh Rathod 19 Aug 24 1.45 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 7.7 Yr. Lokesh Maru 5 Sep 25 0.41 Yr. Divya Sharma 5 Sep 25 0.41 Yr. Data below for Nippon India Tax Saver Fund (ELSS) as on 31 Jan 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 36.53% Consumer Cyclical 11.62% Industrials 10.36% Consumer Defensive 9.83% Utility 6.95% Health Care 6.35% Energy 5.44% Technology 4.74% Communication Services 4% Basic Materials 2.78% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.39% Equity 98.61% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 15 | ICICIBANK7% ₹1,095 Cr 8,083,481
↑ 183,481 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 20 | HDFCBANK7% ₹1,041 Cr 11,200,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 20 | AXISBANK5% ₹699 Cr 5,100,000
↓ -500,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | SBIN4% ₹582 Cr 5,400,000
↓ -200,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 20 | INFY4% ₹574 Cr 3,500,000
↓ -268,044 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 20 | RELIANCE3% ₹509 Cr 3,650,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 19 | NTPC3% ₹498 Cr 14,000,000 Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | MOTHERSON3% ₹433 Cr 38,319,861 TVS Holdings Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 13 | TVSHLTD3% ₹428 Cr 284,018
↓ -130 Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | 8901572% ₹358 Cr 2,290,000 5. JM Tax Gain Fund
JM Tax Gain Fund
Growth Launch Date 31 Mar 08 NAV (25 Feb 26) ₹47.6485 ↑ 0.17 (0.35 %) Net Assets (Cr) ₹216 on 31 Jan 26 Category Equity - ELSS AMC JM Financial Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.37 Sharpe Ratio -0.12 Information Ratio 0.46 Alpha Ratio -4.56 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹13,461 31 Jan 23 ₹13,235 31 Jan 24 ₹18,640 31 Jan 25 ₹21,729 31 Jan 26 ₹22,357 Returns for JM Tax Gain Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Feb 26 Duration Returns 1 Month 2.1% 3 Month -5% 6 Month -2.7% 1 Year 10.5% 3 Year 19.1% 5 Year 14.9% 10 Year 15 Year Since launch 9.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for JM Tax Gain Fund
Name Since Tenure Satish Ramanathan 1 Oct 24 1.34 Yr. Asit Bhandarkar 31 Dec 21 4.09 Yr. Ruchi Fozdar 4 Oct 24 1.33 Yr. Deepak Gupta 11 Apr 25 0.81 Yr. Data below for JM Tax Gain Fund as on 31 Jan 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 28.42% Consumer Cyclical 15.57% Technology 11.47% Industrials 10.28% Basic Materials 8.65% Health Care 8.39% Consumer Defensive 3.74% Real Estate 3.59% Energy 3.45% Communication Services 3.01% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.43% Equity 96.57% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 11 | HDFCBANK4% ₹9 Cr 98,262 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 10 | LT4% ₹8 Cr 19,647 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 25 | RELIANCE3% ₹7 Cr 53,400 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | ICICIBANK3% ₹7 Cr 48,500 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 24 | BHARTIARTL3% ₹6 Cr 32,950
↑ 7,500 Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 25 | 5900033% ₹6 Cr 199,000 Max Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 25 | MFSL3% ₹6 Cr 36,400 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 24 | MARUTI3% ₹6 Cr 3,956 CarTrade Tech Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 25 | 5433333% ₹5 Cr 20,655
↑ 3,300 Lupin Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 25 | LUPIN2% ₹5 Cr 25,000
ਕੀ ਤੁਹਾਨੂੰ ELSS ਜਾਂ ਟੈਕਸ ਬਚਤ FDs ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ?
ਨਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਉੱਦਮਾਂ ਵਿੱਚ ਆਉਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਲੋਕ ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਗੱਲਾਂ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਉਮਰ, ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਦੂਰੀ ਅਤੇਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਕੁਝ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਕਾਰਕ ਹਨ। ਜੋ ਲੋਕ ਦੌਲਤ ਦੇ ਵਾਧੇ ਅਤੇ ਟੈਕਸ ਲਾਭਾਂ ਦੇ ਦੋਹਰੇ ਲਾਭ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ ਉਹ ELSS ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦਿੰਦੇ ਹਨ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਲੰਬੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਦੂਰੀ ਅਤੇ ਉੱਚ ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਵਾਲੇ ਨਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ELSS ਨੂੰ ਇੱਕ ਸਮਝਦਾਰ ਵਿਕਲਪ ਪਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਨੇੜੇ ਆ ਰਹੇ ਲੋਕਸੇਵਾਮੁਕਤੀ ਟੈਕਸ ਸੇਵਿੰਗ ਐਫਡੀਜ਼ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹਨਾਂ ਵਿੱਚ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ (ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 5 ਸਾਲ ਜਾਂ ਵੱਧ) ਲਈ ਗਾਰੰਟੀਸ਼ੁਦਾ ਰਿਟਰਨ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।
ELSS ਔਨਲਾਈਨ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Motilal Oswal Long Term Equity Fund