ஃபின்காஷ் »பரஸ்பர நிதி »சிறந்த ஃப்ளெக்ஸி கேப் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள்
Table of Contents
Top 5 Equity - Multi Cap Funds
பன்முகப்படுத்தப்பட்ட ஃப்ளெக்ஸி கேப் நிதிகள் அல்லது இன்னும் சரியாக பன்முகப்படுத்தப்பட்டுள்ளனஈக்விட்டி நிதிகள் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளின் ஒரு வகுப்பாகும். அதிக அளவில் முதலீட்டாளர்கள்ஆபத்து பசியின்மை ஈக்விட்டிகளில் ஒரு வெளிப்பாட்டை எடுக்க விரும்புபவர்கள் பொதுவாக சாய்ந்திருப்பார்கள்முதலீடு பன்முகப்படுத்தப்பட்ட ஃப்ளெக்ஸி கேப் நிதிகளில்.
பன்முகப்படுத்தப்பட்ட ஃப்ளெக்ஸி கேப் ஃபண்டுகள் முழுவதும் முதலீடு செய்கின்றனசந்தை போன்ற தொப்பிகள் - பெரிய தொப்பி,நடுத்தர தொப்பி & சிறிய தொப்பி, அவர்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை சமநிலைப்படுத்துவதில் தேர்ச்சி பெற்றுள்ளனர். சிறந்த பன்முகப்படுத்தப்பட்ட ஃப்ளெக்ஸி கேப் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம், முதலீட்டாளர்கள் சற்று கூடுதலான நிலையான வருமானத்தைப் பெறலாம், இருப்பினும், கொந்தளிப்பான சந்தை நிலையின் போது பங்குகளின் ஏற்ற இறக்கத்தால் அவர்கள் பாதிக்கப்படுவார்கள்.
ஒரு நல்ல பன்முகப்படுத்தப்பட்ட ஃப்ளெக்ஸி கேப் ஈக்விட்டி ஃபண்டைத் தேர்ந்தெடுக்கும் செயல்முறையை எளிதாக்க, முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் முதலீட்டுப் பயணத்தின் போது கணக்கில் எடுத்துக்கொள்ளக்கூடிய சிறந்த ஃப்ளெக்ஸி-கேப் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளை பட்டியலிட்டுள்ளோம்.
(Erstwhile BNP Paribas Dividend Yield Fund) The investment objective of the scheme is to generate long term capital growth from an actively managed portfolio of equity and equity related securities, primarily being high dividend yield stocks. High dividend yield stocks are
defined as stocks of companies that have a dividend yield in excess of 0.5%, at the time of investment. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. BNP Paribas Multi Cap Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 15 Sep 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for BNP Paribas Multi Cap Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to seek to generate capital appreciation and/or provide income distribution from a portfolio of predominantly equity and equity related instruments. There is no assurance or guarantee that the objectives of the scheme will be realized. IDFC Focused Equity Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 16 Mar 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for IDFC Focused Equity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Principal Growth Fund) The primary investment objective of the scheme is to achieve long-term capital appreciation. Principal Multi Cap Growth Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 25 Oct 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Principal Multi Cap Growth Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile JM Multi Strategy Fund) The investment objective of the Scheme is to provide capital appreciation by investing in equity and equity related securities using a combination of strategies. JM Multicap Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 23 Sep 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for JM Multicap Fund Returns up to 1 year are on To generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. L&T Equity Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 16 May 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for L&T Equity Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) BNP Paribas Multi Cap Fund Growth ₹73.5154
↓ -0.01 ₹588 -4.6 -2.6 19.3 17.3 13.6 IDFC Focused Equity Fund Growth ₹79.15
↑ 0.77 ₹1,595 -12.8 -10.8 10.3 13.5 23.2 30.3 Principal Multi Cap Growth Fund Growth ₹346.118
↑ 2.56 ₹2,417 -8.8 -12.8 7 13.1 27.6 19.5 JM Multicap Fund Growth ₹90.9857
↑ 0.93 ₹4,899 -13.9 -16.7 5.1 20.6 29.2 33.3 L&T Equity Fund Growth ₹124.542
↑ 0.00 ₹2,884 3.3 15.6 2.2 14.3 9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Mar 22 1. BNP Paribas Multi Cap Fund
CAGR/Annualized
return of 12.9% since its launch. Ranked 18 in Multi Cap
category. . BNP Paribas Multi Cap Fund
Growth Launch Date 15 Sep 05 NAV (13 Mar 22) ₹73.5154 ↓ -0.01 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹588 on 31 Jan 22 Category Equity - Multi Cap AMC BNP Paribas Asset Mgmt India Pvt. Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.44 Sharpe Ratio 2.86 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹16,201 Returns for BNP Paribas Multi Cap Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 13 Mar 22 Duration Returns 1 Month -4.4% 3 Month -4.6% 6 Month -2.6% 1 Year 19.3% 3 Year 17.3% 5 Year 13.6% 10 Year 15 Year Since launch 12.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for BNP Paribas Multi Cap Fund
Name Since Tenure Data below for BNP Paribas Multi Cap Fund as on 31 Jan 22
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. IDFC Focused Equity Fund
CAGR/Annualized
return of 11.5% since its launch. Ranked 13 in Multi Cap
category. Return for 2024 was 30.3% , 2023 was 31.3% and 2022 was -5% . IDFC Focused Equity Fund
Growth Launch Date 16 Mar 06 NAV (02 Apr 25) ₹79.15 ↑ 0.77 (0.98 %) Net Assets (Cr) ₹1,595 on 28 Feb 25 Category Equity - Multi Cap AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.13 Sharpe Ratio 0.11 Information Ratio 0.07 Alpha Ratio 8.22 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹15,916 31 Mar 22 ₹18,505 31 Mar 23 ₹17,630 31 Mar 24 ₹24,650 31 Mar 25 ₹27,492 Returns for IDFC Focused Equity Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 13 Mar 22 Duration Returns 1 Month 4.5% 3 Month -12.8% 6 Month -10.8% 1 Year 10.3% 3 Year 13.5% 5 Year 23.2% 10 Year 15 Year Since launch 11.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 30.3% 2022 31.3% 2021 -5% 2020 24.6% 2019 14.9% 2018 8.9% 2017 -12.7% 2016 54.4% 2015 1.8% 2014 -4.8% Fund Manager information for IDFC Focused Equity Fund
Name Since Tenure Manish Gunwani 2 Dec 24 0.24 Yr. Kirthi Jain 2 Dec 24 0.24 Yr. Ritika Behera 7 Oct 23 1.4 Yr. Gaurav Satra 7 Jun 24 0.73 Yr. Rahul Agarwal 2 Dec 24 0.24 Yr. Data below for IDFC Focused Equity Fund as on 28 Feb 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 25.37% Technology 11.9% Consumer Cyclical 11.11% Health Care 8.41% Real Estate 7.52% Utility 5.75% Industrials 5.15% Energy 4.26% Communication Services 3.74% Consumer Defensive 3.47% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.32% Equity 86.68% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | HDFCBANK7% ₹118 Cr 681,364 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | ICICIBANK6% ₹97 Cr 802,078 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Jan 25 | PRESTIGE5% ₹78 Cr 691,890
↑ 39,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 19 | INFY5% ₹74 Cr 440,306 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 23 | RELIANCE4% ₹68 Cr 566,848 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Dec 24 | BHARTIARTL4% ₹60 Cr 380,000 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 24 | 5433204% ₹57 Cr 2,586,980
↑ 33,300 One97 Communications Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 24 | 5433964% ₹57 Cr 800,384 Mankind Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 23 | MANKIND4% ₹57 Cr 249,302
↑ 12,000 Varun Beverages Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 24 | VBL3% ₹55 Cr 1,268,285
↑ 225,000 3. Principal Multi Cap Growth Fund
CAGR/Annualized
return of 15.6% since its launch. Ranked 12 in Multi Cap
category. Return for 2024 was 19.5% , 2023 was 31.1% and 2022 was -1.6% . Principal Multi Cap Growth Fund
Growth Launch Date 25 Oct 00 NAV (02 Apr 25) ₹346.118 ↑ 2.56 (0.75 %) Net Assets (Cr) ₹2,417 on 28 Feb 25 Category Equity - Multi Cap AMC Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.05 Sharpe Ratio -0.28 Information Ratio -0.86 Alpha Ratio 1.72 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹16,965 31 Mar 22 ₹22,308 31 Mar 23 ₹21,467 31 Mar 24 ₹29,975 31 Mar 25 ₹32,864 Returns for Principal Multi Cap Growth Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 13 Mar 22 Duration Returns 1 Month 7.1% 3 Month -8.8% 6 Month -12.8% 1 Year 7% 3 Year 13.1% 5 Year 27.6% 10 Year 15 Year Since launch 15.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 19.5% 2022 31.1% 2021 -1.6% 2020 46.3% 2019 15% 2018 3.9% 2017 -8.7% 2016 48.7% 2015 6.4% 2014 2.8% Fund Manager information for Principal Multi Cap Growth Fund
Name Since Tenure Ratish Varier 1 Jan 22 3.16 Yr. Sudhir Kedia 1 Jan 22 3.16 Yr. Data below for Principal Multi Cap Growth Fund as on 28 Feb 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 21.38% Industrials 18.97% Consumer Cyclical 14.29% Technology 7.58% Energy 7.16% Health Care 7.1% Basic Materials 5.89% Communication Services 5.8% Consumer Defensive 3.95% Utility 2.7% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.14% Equity 94.86% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 09 | HDFCBANK6% ₹135 Cr 778,994 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK5% ₹109 Cr 903,967
↑ 60,398 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 05 | RELIANCE4% ₹100 Cr 836,759 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 23 | LT3% ₹81 Cr 256,848 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5322153% ₹78 Cr 772,466
↑ 39,770 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 24 | KOTAKBANK3% ₹75 Cr 391,704 Indian Bank (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5328143% ₹61 Cr 1,197,042 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 08 | INFY2% ₹60 Cr 354,987 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | BHARTIARTL2% ₹56 Cr 355,661
↑ 16,088 Affle India Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 22 | AFFLE2% ₹52 Cr 373,348 4. JM Multicap Fund
CAGR/Annualized
return of 14.3% since its launch. Ranked 16 in Multi Cap
category. Return for 2024 was 33.3% , 2023 was 40% and 2022 was 7.8% . JM Multicap Fund
Growth Launch Date 23 Sep 08 NAV (02 Apr 25) ₹90.9857 ↑ 0.93 (1.03 %) Net Assets (Cr) ₹4,899 on 28 Feb 25 Category Equity - Multi Cap AMC JM Financial Asset Management Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.17 Sharpe Ratio -0.18 Information Ratio 1.18 Alpha Ratio 3.84 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹16,364 31 Mar 22 ₹19,803 31 Mar 23 ₹20,797 31 Mar 24 ₹32,659 31 Mar 25 ₹35,051 Returns for JM Multicap Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 13 Mar 22 Duration Returns 1 Month 5.2% 3 Month -13.9% 6 Month -16.7% 1 Year 5.1% 3 Year 20.6% 5 Year 29.2% 10 Year 15 Year Since launch 14.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 33.3% 2022 40% 2021 7.8% 2020 32.9% 2019 11.4% 2018 16.6% 2017 -5.4% 2016 39.5% 2015 10.5% 2014 -2.8% Fund Manager information for JM Multicap Fund
Name Since Tenure Satish Ramanathan 20 Aug 21 3.53 Yr. Asit Bhandarkar 1 Oct 24 0.41 Yr. Chaitanya Choksi 31 Dec 21 3.17 Yr. Ruchi Fozdar 4 Oct 24 0.41 Yr. Data below for JM Multicap Fund as on 28 Feb 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 31.39% Consumer Cyclical 18.95% Health Care 8.86% Industrials 8.8% Technology 8.31% Consumer Defensive 7.29% Basic Materials 5.01% Communication Services 2.66% Utility 2.19% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.55% Equity 93.45% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 23 | HDFCBANK6% ₹302 Cr 1,745,500
↓ -150,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 21 | ICICIBANK6% ₹292 Cr 2,425,800
↑ 350,000 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 25 | MARUTI4% ₹200 Cr 167,679
↑ 20,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 20 | INFY4% ₹176 Cr 1,042,750
↓ -280,000 Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 24 | 5329773% ₹165 Cr 208,165
↑ 40,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 25 | KOTAKBANK3% ₹162 Cr 850,000
↑ 330,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 20 | SBIN3% ₹160 Cr 2,325,000
↓ -375,000 Tech Mahindra Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 24 | 5327553% ₹158 Cr 1,063,515
↑ 144,215 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 24 | SUNPHARMA3% ₹153 Cr 960,000
↑ 550,811 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 10 | LT3% ₹139 Cr 438,247
↑ 72,225 5. L&T Equity Fund
CAGR/Annualized
return of 15.5% since its launch. Ranked 25 in Multi Cap
category. . L&T Equity Fund
Growth Launch Date 16 May 05 NAV (25 Nov 22) ₹124.542 ↑ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹2,884 on 31 Oct 22 Category Equity - Multi Cap AMC L&T Investment Management Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.07 Sharpe Ratio -0.16 Information Ratio -1.29 Alpha Ratio -2.7 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹16,755 31 Mar 22 ₹19,767 Returns for L&T Equity Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 13 Mar 22 Duration Returns 1 Month 2.7% 3 Month 3.3% 6 Month 15.6% 1 Year 2.2% 3 Year 14.3% 5 Year 9% 10 Year 15 Year Since launch 15.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for L&T Equity Fund
Name Since Tenure Data below for L&T Equity Fund as on 31 Oct 22
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
அவற்றில் சிலமுதலீட்டின் நன்மைகள் ஃப்ளெக்ஸி கேப்/மல்டி கேப் ஃபண்டுகளில் பின்வருமாறு:
ஃப்ளெக்ஸி-கேப் நிதிகளில் முதலீடு செய்வதன் மிகப்பெரிய நன்மைகளில் ஒன்று பல்வகைப்படுத்தல் ஆகும். இந்த நிதிகள் சந்தை தொப்பி முழுவதும் முதலீடு செய்வதால், அதாவது பெரிய, நடுத்தர மற்றும்சிறிய தொப்பி நிதிகள், அவை போர்ட்ஃபோலியோவை பல்வகைப்படுத்துகின்றன. எனவே, ஒரே ஒரு மார்க்கெட் கேப்பில் முதலீடு செய்வதற்குப் பதிலாக, நீங்கள் ஃப்ளெக்ஸி-கேப் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்து அனைத்திலிருந்தும் பயனடையலாம்.
ஃப்ளெக்ஸி-கேப் ஃபண்டுகளின் நிதி மேலாளர்கள் நீண்ட கால வளர்ச்சித் திறனை அடிப்படையாகக் கொண்டு அனைத்து அளவிலான நிறுவனங்களிலும் முதலீடு செய்கிறார்கள். வரையறுக்கப்பட்ட முதலீட்டு நோக்கங்களுக்குள் நிதியின் செயல்திறனை அதிகரிக்க, மேலாளர்கள் வெவ்வேறு துறைகளுக்கு இடையேயான போர்ட்ஃபோலியோ ஒதுக்கீடுகளையும் அவ்வப்போது மாற்றுகிறார்கள்.
ஃப்ளெக்ஸி-கேப் பெரிய, நடுத்தர மற்றும் சிறிய தொப்பி நிதிகளில் முதலீடு செய்வதால், அவை நீண்ட கால நிலையான வருமானத்தை வழங்கும் திறனைக் கொண்டுள்ளன.
இந்த ஃபண்டுகள் ரிஸ்க் மற்றும் ரிட்டர்ன்களை நன்றாகச் சமநிலைப்படுத்துவதாக அறியப்படுகிறது. உதாரணமாக, சில சந்தை சூழ்நிலைகளில், ஒரு ஃபண்ட் செயல்படத் தவறினால், மற்ற நிதிகள் வருமானத்தை சமன் செய்ய உள்ளன. எனவே, முதலீட்டாளர்கள் இந்த நிதியிலிருந்து ரிஸ்க் மற்றும் வருவாயை சமநிலைப்படுத்தும் நன்மையை நாடுகிறார்கள்.
Talk to our investment specialist
Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.
உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்
ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (PAN, ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!
A: ஃப்ளெக்ஸி-கேப் நிதிகள் அதிக வருமானத்தை அளிக்கின்றன, ஆனால் இவை பெரும்பாலும் அதிக ஆபத்துள்ள நிதிகளாகக் கருதப்படுகின்றன. ROI வேறுபாட்டிற்கு வழிவகுக்கும் சந்தை நிலைமைகளால் இந்த பங்குகள் பெரும்பாலும் பாதிக்கப்படுவதே இதற்கு முதன்மையான காரணம். இருப்பினும், உங்களுக்கு ரிஸ்க்கான விருப்பம் இருந்தால், நீங்கள் சிறப்பாக செயல்படும் சில Flexi-cap இல் முதலீடு செய்யலாம்பரஸ்பர நிதி, மற்றும் இவை சிறந்த வருமானத்தை தருவதாக அறியப்படுகிறது.
A: படிசெபி விதிகள், முதலீடு செய்வது அவசியம்25%
பெரிய, நடுத்தர மற்றும் சிறிய சொத்துக்கள்மூலதனம் பங்குகள். இந்த பல்வகைப்படுத்தல் உங்கள் முதலீடு பாதுகாப்பானது மற்றும் நீங்கள் சிறப்பாகப் பெற முடியும் என்பதை உறுதி செய்கிறதுமுதலீட்டின் மீதான வருவாய்.
A: சந்தையின் ஒரு குறிப்பிட்ட பிரிவை மதிப்பிடுவதில் நிதி மேலாளர் உங்களுக்கு உதவ முடியும். காலப்போக்கில், அந்த பிரிவு கவர்ச்சியற்றதாக மாறியதாக அவர் உணர்ந்தால், அவர் குறிப்பிட்ட பிரிவில் இருந்து முதலீட்டை இழுத்து மற்றொரு பிரிவில் மீண்டும் முதலீடு செய்யலாம். இது உங்கள் முதலீட்டைப் பாதுகாக்கிறது மற்றும் சிறந்த வருமானத்தைப் பெறுவதை உறுதி செய்கிறது.
A: குறிப்பிட்ட எண்ணிக்கையிலான நாட்களை அடையும் முன் நீங்கள் பிரிவை விட்டு வெளியேறினால் அனைத்து Flexi-cap நிதிகளும் வெளியேறும் சுமைகளை விதிக்காது. எடுத்துக்காட்டாக, ஒரு குறிப்பிட்ட ஃப்ளெக்ஸி-தொப்பி வெளியேறும் சுமையை விதிக்கலாம்2%
365 நாட்களுக்கு முன் உங்கள் முதலீட்டை மாற்றினால் அல்லது மீட்டெடுத்தால் முதலீட்டு மதிப்பு1%
763 நாட்களுக்கு முன் நீங்கள் மாறினால். இருப்பினும், நீங்கள் இரண்டு ஆண்டுகளுக்குப் பிறகு சொத்துக்களை மாற்றினால், பரஸ்பர நிதிகள் எந்த வெளியேறும் சுமைகளையும் விதிக்காது.
A: பசுமை வரி விதிப்பு, சுற்றுச்சூழல் நட்பு தொழில்நுட்பங்களில் முதலீடு செய்ய நிறுவனங்களை ஊக்குவிக்கிறது, மேலும் அத்தகைய நிறுவனங்களுக்கு அரசாங்கம் பல்வேறு வரி சலுகைகளை வழங்குகிறது. சுற்றுச்சூழலுக்கு உகந்த தொழில்நுட்பங்களைப் பின்பற்றும் நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்யும் Flexi-cap மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை உங்கள் முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோ கொண்டிருந்தால்.
A: சிறப்பாகச் செயல்படும் நிதியைக் கண்டறிவதற்கான சிறந்த வழி, அதன் கடந்த 4 ஆண்டு வருமானத்தைச் சரிபார்ப்பதாகும். உதாரணமாக, திபரோடா முன்னோடி மல்டி-கேப் ஃபண்ட், இதில் ஏஇல்லை ரூ.129.8 மற்றும் 5 ஆண்டு வருமானம்19.5%, ரூ.178.78 என்ஏவி மற்றும் 5 ஆண்டு வருமானம் கொண்ட முதன்மை மல்டி கேப் வளர்ச்சி நிதியை விட சிறந்தது15%.