Table of Contents
Top 2 Equity - Sectoral Funds
ஓய்வு கால்குலேட்டர் என்பது ஒரு குறிப்பிட்ட வாழ்க்கைத் தரத்தை பராமரிக்க ஓய்வுக்குப் பின் தேவைப்படும் கார்பஸ் பற்றி அறிய ஆர்வமுள்ளவர்களுக்கான ஒரு கருவியாகும். ஓய்வூதியக் கால்குலேட்டர் ஒரு இன்றியமையாத உறுப்பாகக் கருதப்படுகிறதுஓய்வூதியத்திற்கான திட்டமிடல். உங்களின் தற்போதைய நிதிச் சூழ்நிலைகளின் அடிப்படையில் ஓய்வூதியத்திற்காக நீங்கள் சேமிக்க வேண்டிய மதிப்பிடப்பட்ட தொகையைக் கண்டறிய இது உதவுகிறது. எனவே, நீங்கள் ஓய்வுபெறும் போது தேவைப்படும் கார்பஸை மதிப்பிட உதவும் மிக எளிய ஓய்வூதிய கால்குலேட்டரை நாங்கள் உங்களுக்கு வழங்குகிறோம்.
ஓய்வூதிய கால்குலேட்டரைப் பயன்படுத்தும் போது, நீங்கள் சில மாறிகளை உள்ளிட வேண்டும்.
இந்த அனைத்து மாறிகளும் கால்குலேட்டரில் செலுத்தப்படும் போது, வாழ்க்கைத் தரத்தை பராமரிக்க உங்கள் ஓய்வூதியத்திற்காக நீங்கள் மாதந்தோறும் முதலீடு செய்ய வேண்டிய தொகையைக் கொடுக்கும். (அதாவது உங்களின் தற்போதைய மாதாந்திர வாழ்க்கைச் செலவுகள் பணவீக்கத்திற்காக சரிசெய்யப்பட்டது).
இங்கே நீங்கள் செய்ய வேண்டிய முதல் விஷயம், வீட்டுச் செலவுகள், பயன்பாட்டுச் செலவுகள், போக்குவரத்துச் செலவுகள் மற்றும் பிற வாழ்க்கைச் செலவுகள் போன்ற உங்கள் மாதாந்திரச் செலவுகளைக் கணக்கிடுவது. இது தவிர, இதர செலவுகளுக்கு மாதாந்திரம் தேவைப்படும் குறைந்தபட்சத் தொகையைப் பற்றிய தோராயமான யோசனை உங்களுக்கு இருக்க வேண்டும். இங்குள்ள அடிப்படை அனுமானம் என்னவென்றால், பணவீக்கத்திற்காக சரிசெய்யப்பட்ட இந்த செலவுகள் எதிர்காலத்தில் ஓய்வுக்குப் பின் வசதியான வாழ்க்கையை நடத்த போதுமானதாக இருக்கும்.
*விளக்குவதற்கு- *
மொத்த மாதாந்திர செலவுகள்-இந்திய ரூபாய் 20,000
Know Your Monthly SIP Amount
நீங்கள் ஓய்வு பெறும் வரை வரும் ஆண்டுகளில் நீங்கள் எதிர்பார்க்கும் சராசரி ஆண்டு பணவீக்க விகிதம் இதுவாகும். பல்வேறு படிசந்தை ஆதாரங்களின்படி, சராசரி பணவீக்கம் சுமார் 4-5% p.a. வரும் ஆண்டுகளில். இருப்பினும், ஒருவர் தங்கள் சொந்த அனுமானத்தையும் உள்ளிடலாம்.
இது உங்கள் முதலீடுகளில் நீங்கள் எதிர்பார்க்கும் நீண்ட கால வளர்ச்சி விகிதம் ஆகும். பங்குச் சந்தையில் இருந்து நீண்ட கால வருவாய் 8-15% வரலாற்று ரீதியாக இருந்தாலும், சந்தை ஆதாரங்களின்படி, முன்னோக்கிச் செல்லும்போது ஒருவர் சுமார் 8-15% p.a. நீண்ட. சந்தைகளைப் பற்றி உங்களுக்கு நல்ல அறிவு இருந்தால், வளர்ச்சி விகிதத்தில் உங்கள் சொந்த அனுமானங்களை உள்ளிடலாம்.
Talk to our investment specialist
நீங்கள் மாதாந்திர முதலீடு செய்ய வேண்டிய தொகையைப் பெறும் சுவாரஸ்யமான பகுதி இப்போது வருகிறது. மேலே உள்ள மாறிகளைக் கருத்தில் கொண்டால், நீங்கள் ஓய்வு பெறும் வரை மாதந்தோறும் சேமிக்க வேண்டிய கார்பஸ் உங்களுக்குக் கிடைக்கும். இங்கே ஓய்வூதியத்திற்கான மதிப்பிடப்பட்ட வயது 60 ஆண்டுகளாகக் கருதப்படுகிறது (கீழே உள்ள படத்தைப் பார்க்கவும்).
இதன் மூலம், நீங்கள் 36 ஆண்டுகளுக்கு முதலீடு செய்யும் போது எவ்வளவு கார்பஸ் திரட்டப்படும், அதாவது நீங்கள் தொடங்கினால்முதலீடு 24 வயது முதல் 60 வயது வரை. விரும்பிய கார்பஸை அடைய, நீங்கள் மாதாந்திர முதலீடு செய்ய வேண்டும். மேற்கூறிய புள்ளிவிவரங்களின்படி, ஒவ்வொரு மாதமும் தேவைப்படும் மொத்த முதலீடு 36 ஆண்டுகளுக்கு INR 10,143 ஆகும். சுட்டிக்காட்டப்பட்டபடி, மதிப்பிடப்பட்ட மொத்த கார்பஸ் உங்கள் தற்போதைய வயது, தற்போதைய மாதாந்திர செலவுகள், பணவீக்கம் மற்றும் ஆண்டுகளில் எதிர்பார்க்கப்படும் முதலீட்டின் வளர்ச்சி விகிதம் ஆகியவற்றைப் பொறுத்தது.
முடிவு- தங்கள் ஓய்வு பெறத் திட்டமிடுபவர்கள் இந்தக் கால்குலேட்டரைப் பயன்படுத்தலாம், இதன் மூலம் உங்கள் ஓய்வூதியக் கணக்கை எளிதாகக் கணக்கிடலாம். ஓய்வூதியத்திற்குத் தேவையான தோராயமான தொகையைக் கணக்கிட இது உங்களுக்கு உதவும், எனவே, அதற்கேற்ப உங்கள் முதலீட்டைத் திட்டமிடலாம்!
* 5 ஆண்டு செயல்திறன் அடிப்படையில் சிறந்த நிதி.
The Scheme seeks to generate long term capital appreciation through a portfolio of predominantly equity and equity related securities of companies engaged in manufacturing and infrastructure and related sectors. Further, there can be no assurance that the investment objectives of the scheme will be realized. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 5 Mar 10. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to provide long term capital appreciation by investing in a portfolio that is predominantly constituted of equity and equity related instruments of infrastructure companies. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Invesco India Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 21 Nov 07. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Invesco India Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on 1. BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
CAGR/Annualized
return of 12.2% since its launch. Return for 2023 was 44.7% , 2022 was 3.3% and 2021 was 52.5% . BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
Growth Launch Date 5 Mar 10 NAV (22 Nov 24) ₹54.74 ↑ 0.81 (1.50 %) Net Assets (Cr) ₹519 on 31 Oct 24 Category Equity - Sectoral AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating Risk High Expense Ratio 2.57 Sharpe Ratio 2.36 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,684 31 Oct 21 ₹18,155 31 Oct 22 ₹19,583 31 Oct 23 ₹24,472 31 Oct 24 ₹36,734 Returns for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month -2.2% 3 Month -7.4% 6 Month 4.6% 1 Year 35.3% 3 Year 24.8% 5 Year 29.6% 10 Year 15 Year Since launch 12.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 44.7% 2022 3.3% 2021 52.5% 2020 28.1% 2019 2.5% 2018 -22.8% 2017 56% 2016 1% 2015 0.3% 2014 54.1% Fund Manager information for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
Name Since Tenure Nitin Gosar 27 Sep 22 2.1 Yr. Data below for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 25.46% Basic Materials 21.23% Consumer Cyclical 11.74% Utility 6.67% Energy 5.7% Health Care 5.68% Technology 5.04% Consumer Defensive 4.71% Communication Services 3.32% Real Estate 2.66% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.8% Equity 92.2% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 21 | 5325556% ₹32 Cr 773,906 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 10 | LT5% ₹27 Cr 75,802
↑ 7,277 Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5002954% ₹22 Cr 477,680 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 20 | RELIANCE4% ₹20 Cr 150,806
↑ 29,060 Sterling and Wilson Renewable Energy Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 24 | SWSOLAR3% ₹14 Cr 244,992
↑ 43,974 Manorama Industries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 24 | 5419743% ₹14 Cr 137,935
↑ 10,162 Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5348162% ₹13 Cr 375,411 Senco Gold Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | SENCO2% ₹12 Cr 100,421
↑ 9,427 Hero MotoCorp Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 23 | HEROMOTOCO2% ₹12 Cr 23,073 Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | ERIS2% ₹11 Cr 84,903
↑ 7,343 2. Invesco India Infrastructure Fund
CAGR/Annualized
return of 11.5% since its launch. Ranked 24 in Sectoral
category. Return for 2023 was 51.1% , 2022 was 2.3% and 2021 was 55.4% . Invesco India Infrastructure Fund
Growth Launch Date 21 Nov 07 NAV (22 Nov 24) ₹63.26 ↑ 0.98 (1.57 %) Net Assets (Cr) ₹1,591 on 31 Oct 24 Category Equity - Sectoral AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.34 Sharpe Ratio 2.47 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,711 31 Oct 21 ₹17,938 31 Oct 22 ₹18,879 31 Oct 23 ₹23,183 31 Oct 24 ₹37,187 Returns for Invesco India Infrastructure Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month -1.9% 3 Month -5.7% 6 Month -0.1% 1 Year 47.1% 3 Year 26.6% 5 Year 29.3% 10 Year 15 Year Since launch 11.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 51.1% 2022 2.3% 2021 55.4% 2020 16.2% 2019 6.1% 2018 -15.8% 2017 48.1% 2016 0.8% 2015 -2.6% 2014 83.6% Fund Manager information for Invesco India Infrastructure Fund
Name Since Tenure Amit Nigam 3 Sep 20 4.16 Yr. Data below for Invesco India Infrastructure Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 54% Utility 12.76% Consumer Cyclical 9.08% Basic Materials 7.62% Health Care 4.53% Technology 3.31% Energy 3% Financial Services 2.19% Real Estate 1.08% Communication Services 1.04% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.39% Equity 98.61% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT6% ₹93 Cr 252,200 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Apr 22 | 5328985% ₹87 Cr 2,478,858
↓ -464,922 Jyoti CNC Automation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | JYOTICNC4% ₹63 Cr 550,844 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5325553% ₹55 Cr 1,234,119 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jan 21 | 5004003% ₹54 Cr 1,114,602 Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Dec 23 | SOLARINDS3% ₹50 Cr 43,689 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5005473% ₹50 Cr 1,351,085 Suzlon Energy Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 23 | SUZLON3% ₹49 Cr 6,152,057
↓ -349,033 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 17 | BEL3% ₹49 Cr 1,717,480
↑ 322,266 Thermax Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 21 | THERMAX3% ₹49 Cr 95,821
↓ -10,274