Table of Contents
ஓய்வூதிய கால்குலேட்டர்: மதிப்பீடு செய்து முதலீடு செய்யுங்கள்
ஓய்வு கால்குலேட்டர் என்பது ஒரு குறிப்பிட்ட வாழ்க்கைத் தரத்தை பராமரிக்க ஓய்வுக்குப் பின் தேவைப்படும் கார்பஸ் பற்றி அறிய ஆர்வமுள்ளவர்களுக்கான ஒரு கருவியாகும். ஓய்வூதியக் கால்குலேட்டர் ஒரு இன்றியமையாத உறுப்பாகக் கருதப்படுகிறதுஓய்வூதியத்திற்கான திட்டமிடல். உங்களின் தற்போதைய நிதிச் சூழ்நிலைகளின் அடிப்படையில் ஓய்வூதியத்திற்காக நீங்கள் சேமிக்க வேண்டிய மதிப்பிடப்பட்ட தொகையைக் கண்டறிய இது உதவுகிறது. எனவே, நீங்கள் ஓய்வுபெறும் போது தேவைப்படும் கார்பஸை மதிப்பிட உதவும் மிக எளிய ஓய்வூதிய கால்குலேட்டரை நாங்கள் உங்களுக்கு வழங்குகிறோம்.
ஓய்வூதிய கால்குலேட்டரைப் புரிந்துகொள்வது
ஓய்வூதிய கால்குலேட்டரைப் பயன்படுத்தும் போது, நீங்கள் சில மாறிகளை உள்ளிட வேண்டும்.
- உங்கள் தற்போதைய வயது
- உங்கள் தற்போதைய மாதாந்திர செலவுகள்
- எதிர்பார்க்கப்படுகிறதுவீக்கம் வரவிருக்கும் ஆண்டுகளுக்கான விகிதம் (ஆண்டு).
- முதலீடுகளில் நீண்ட கால வளர்ச்சி விகிதம்
இந்த அனைத்து மாறிகளும் கால்குலேட்டரில் செலுத்தப்படும் போது, வாழ்க்கைத் தரத்தை பராமரிக்க உங்கள் ஓய்வூதியத்திற்காக நீங்கள் மாதந்தோறும் முதலீடு செய்ய வேண்டிய தொகையைக் கொடுக்கும். (அதாவது உங்களின் தற்போதைய மாதாந்திர வாழ்க்கைச் செலவுகள் பணவீக்கத்திற்காக சரிசெய்யப்பட்டது).
ஓய்வூதிய கால்குலேட்டர்: மதிப்பீட்டு செயல்முறை
1. உங்கள் தற்போதைய மாதாந்திர செலவுகளைக் கணக்கிடுதல்
இங்கே நீங்கள் செய்ய வேண்டிய முதல் விஷயம், வீட்டுச் செலவுகள், பயன்பாட்டுச் செலவுகள், போக்குவரத்துச் செலவுகள் மற்றும் பிற வாழ்க்கைச் செலவுகள் போன்ற உங்கள் மாதாந்திரச் செலவுகளைக் கணக்கிடுவது. இது தவிர, இதர செலவுகளுக்கு மாதாந்திரம் தேவைப்படும் குறைந்தபட்சத் தொகையைப் பற்றிய தோராயமான யோசனை உங்களுக்கு இருக்க வேண்டும். இங்குள்ள அடிப்படை அனுமானம் என்னவென்றால், பணவீக்கத்திற்காக சரிசெய்யப்பட்ட இந்த செலவுகள் எதிர்காலத்தில் ஓய்வுக்குப் பின் வசதியான வாழ்க்கையை நடத்த போதுமானதாக இருக்கும்.
*விளக்குவதற்கு- *
- வீட்டு செலவுகள் -இந்திய ரூபாய் 10,000
- போக்குவரத்து செலவுகள் -2,000 ரூபாய்
- பயன்பாட்டு செலவுகள்-** INR 3,000**
- பிற வாழ்க்கை முறை செலவுகள் (திரைப்படங்கள், சாப்பாடு போன்றவை) -3,000 ரூபாய்
- இதர செலவுகள்-இந்திய ரூபாய் 2000
மொத்த மாதாந்திர செலவுகள்-இந்திய ரூபாய் 20,000
Know Your Monthly SIP Amount
2. வரும் ஆண்டுகளுக்கான பணவீக்க விகிதத்தைப் புரிந்து கொள்ளுங்கள்
நீங்கள் ஓய்வு பெறும் வரை வரும் ஆண்டுகளில் நீங்கள் எதிர்பார்க்கும் சராசரி ஆண்டு பணவீக்க விகிதம் இதுவாகும். பல்வேறு படிசந்தை ஆதாரங்களின்படி, சராசரி பணவீக்கம் சுமார் 4-5% p.a. வரும் ஆண்டுகளில். இருப்பினும், ஒருவர் தங்கள் சொந்த அனுமானத்தையும் உள்ளிடலாம்.
3. முதலீடுகளின் நீண்ட கால வளர்ச்சி விகிதம்
இது உங்கள் முதலீடுகளில் நீங்கள் எதிர்பார்க்கும் நீண்ட கால வளர்ச்சி விகிதம் ஆகும். பங்குச் சந்தையில் இருந்து நீண்ட கால வருவாய் 8-15% வரலாற்று ரீதியாக இருந்தாலும், சந்தை ஆதாரங்களின்படி, முன்னோக்கிச் செல்லும்போது ஒருவர் சுமார் 8-15% p.a. நீண்ட. சந்தைகளைப் பற்றி உங்களுக்கு நல்ல அறிவு இருந்தால், வளர்ச்சி விகிதத்தில் உங்கள் சொந்த அனுமானங்களை உள்ளிடலாம்.
Talk to our investment specialist
4. முதலீட்டு மதிப்பீடு
நீங்கள் மாதாந்திர முதலீடு செய்ய வேண்டிய தொகையைப் பெறும் சுவாரஸ்யமான பகுதி இப்போது வருகிறது. மேலே உள்ள மாறிகளைக் கருத்தில் கொண்டால், நீங்கள் ஓய்வு பெறும் வரை மாதந்தோறும் சேமிக்க வேண்டிய கார்பஸ் உங்களுக்குக் கிடைக்கும். இங்கே ஓய்வூதியத்திற்கான மதிப்பிடப்பட்ட வயது 60 ஆண்டுகளாகக் கருதப்படுகிறது (கீழே உள்ள படத்தைப் பார்க்கவும்).
5. மொத்த கார்பஸ்
இதன் மூலம், நீங்கள் 36 ஆண்டுகளுக்கு முதலீடு செய்யும் போது எவ்வளவு கார்பஸ் திரட்டப்படும், அதாவது நீங்கள் தொடங்கினால்முதலீடு 24 வயது முதல் 60 வயது வரை. விரும்பிய கார்பஸை அடைய, நீங்கள் மாதாந்திர முதலீடு செய்ய வேண்டும். மேற்கூறிய புள்ளிவிவரங்களின்படி, ஒவ்வொரு மாதமும் தேவைப்படும் மொத்த முதலீடு 36 ஆண்டுகளுக்கு INR 10,143 ஆகும். சுட்டிக்காட்டப்பட்டபடி, மதிப்பிடப்பட்ட மொத்த கார்பஸ் உங்கள் தற்போதைய வயது, தற்போதைய மாதாந்திர செலவுகள், பணவீக்கம் மற்றும் ஆண்டுகளில் எதிர்பார்க்கப்படும் முதலீட்டின் வளர்ச்சி விகிதம் ஆகியவற்றைப் பொறுத்தது.
முடிவு- தங்கள் ஓய்வு பெறத் திட்டமிடுபவர்கள் இந்தக் கால்குலேட்டரைப் பயன்படுத்தலாம், இதன் மூலம் உங்கள் ஓய்வூதியக் கணக்கை எளிதாகக் கணக்கிடலாம். ஓய்வூதியத்திற்குத் தேவையான தோராயமான தொகையைக் கணக்கிட இது உங்களுக்கு உதவும், எனவே, அதற்கேற்ப உங்கள் முதலீட்டைத் திட்டமிடலாம்!
2022க்கான சிறந்த நிதிகள்
* 5 ஆண்டு செயல்திறன் அடிப்படையில் சிறந்த நிதி.
The Investment objective of the Scheme is to provide investors with the opportunities for long-term capital appreciation by investing predominantly in Equity and Equity related instruments of Small Cap companies. However
there can be no assurance that the investment objective under the Scheme will be realized. IDBI Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 21 Jun 17. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for IDBI Small Cap Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to generate long term capital appreciation through a portfolio of predominantly equity and equity related securities of companies engaged in manufacturing and infrastructure and related sectors. Further, there can be no assurance that the investment objectives of the scheme will be realized. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 5 Mar 10. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on 1. IDBI Small Cap Fund
CAGR/Annualized return of 17.6% since its launch. Return for 2023 was 33.4% , 2022 was 2.4% and 2021 was 64.7% . IDBI Small Cap Fund
Growth Launch Date 21 Jun 17 NAV (24 Dec 24) ₹33.8352 ↑ 0.33 (0.97 %) Net Assets (Cr) ₹411 on 30 Nov 24 Category Equity - Small Cap AMC IDBI Asset Management Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 2.3 Sharpe Ratio 2.03 Information Ratio 0.03 Alpha Ratio 10.9 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹11,205 30 Nov 21 ₹19,152 30 Nov 22 ₹21,049 30 Nov 23 ₹26,022 30 Nov 24 ₹37,374 Returns for IDBI Small Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 5.8% 3 Month 0.1% 6 Month 8.1% 1 Year 40.8% 3 Year 25.3% 5 Year 30.7% 10 Year 15 Year Since launch 17.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 33.4% 2022 2.4% 2021 64.7% 2020 19% 2019 -4.4% 2018 -15% 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for IDBI Small Cap Fund
Name Since Tenure Nikhil Rungta 1 Jul 24 0.42 Yr. Mahesh Bendre 1 Jul 24 0.42 Yr. Data below for IDBI Small Cap Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 37.66% Consumer Cyclical 15.15% Basic Materials 12.28% Health Care 7.12% Technology 5.65% Utility 5% Financial Services 4.58% Consumer Defensive 4.27% Real Estate 2.79% Communication Services 2.2% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.85% Equity 97.15% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity JTL Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 24 | 5346003% ₹13 Cr 1,263,574
↑ 291,276 Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | SHAKTIPUMP3% ₹11 Cr 142,830
↓ -8,310 Kilburn Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 24 | 5221013% ₹11 Cr 215,000
↑ 215,000 Himatsingka Seide Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | HIMATSEIDE2% ₹10 Cr 545,700 TD Power Systems Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 23 | TDPOWERSYS2% ₹10 Cr 224,441 Artemis Medicare Services Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5429192% ₹10 Cr 296,517 Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 21 | KIRLOSENG2% ₹10 Cr 86,263 Piramal Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 23 | PPLPHARMA2% ₹10 Cr 358,586 Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5006552% ₹10 Cr 19,459
↓ -8,280 Hi-Tech Pipes Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 24 | HITECH2% ₹10 Cr 582,210 2. BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 12.3% since its launch. Return for 2023 was 44.7% , 2022 was 3.3% and 2021 was 52.5% . BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
Growth Launch Date 5 Mar 10 NAV (24 Dec 24) ₹55.82 ↑ 0.09 (0.16 %) Net Assets (Cr) ₹539 on 30 Nov 24 Category Equity - Sectoral AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating Risk High Expense Ratio 2.57 Sharpe Ratio 1.93 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹12,179 30 Nov 21 ₹18,654 30 Nov 22 ₹20,480 30 Nov 23 ₹27,562 30 Nov 24 ₹37,695 Returns for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 2% 3 Month -7% 6 Month 0.1% 1 Year 29.9% 3 Year 25.2% 5 Year 30.5% 10 Year 15 Year Since launch 12.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 44.7% 2022 3.3% 2021 52.5% 2020 28.1% 2019 2.5% 2018 -22.8% 2017 56% 2016 1% 2015 0.3% 2014 54.1% Fund Manager information for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
Name Since Tenure Nitin Gosar 27 Sep 22 2.18 Yr. Data below for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 25.46% Basic Materials 21.23% Consumer Cyclical 11.74% Utility 6.67% Energy 5.7% Health Care 5.68% Technology 5.04% Consumer Defensive 4.71% Communication Services 3.32% Real Estate 2.66% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.8% Equity 92.2% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 21 | 5325556% ₹32 Cr 773,906 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 10 | LT5% ₹27 Cr 75,802
↑ 7,277 Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5002954% ₹22 Cr 477,680 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 20 | RELIANCE4% ₹20 Cr 150,806
↑ 29,060 Sterling and Wilson Renewable Energy Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 24 | SWSOLAR3% ₹14 Cr 244,992
↑ 43,974 Manorama Industries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 24 | 5419743% ₹14 Cr 137,935
↑ 10,162 Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5348162% ₹13 Cr 375,411 Senco Gold Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | SENCO2% ₹12 Cr 100,421
↑ 9,427 Hero MotoCorp Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 23 | HEROMOTOCO2% ₹12 Cr 23,073 Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | ERIS2% ₹11 Cr 84,903
↑ 7,343
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved