Table of Contents
সেরা সরকারি বন্ড মিউচুয়াল ফান্ড 2022
সুদের হার কমার সময় বিনিয়োগ করতে চান?গিল্ট ফান্ড ভারতে এর উত্তর! গিল্টযৌথ পুঁজি সুদের হার কমার সময়ে এর পরিপক্কতার (বা সময়কাল) উপর নির্ভর করে ভাল রিটার্ন প্রদান করে। বিনিয়োগকারীদেরবিনিয়োগ এই তহবিলগুলিতে তাদের বিনিয়োগগুলি ট্র্যাক করার জন্য পর্যাপ্ত সময় থাকা দরকার কারণ এই তহবিলের NAVগুলি সুদের হারের গতিবিধির সাথে খুব দ্রুত গতিতে চলে যায়। একজনকে তাদের বিনিয়োগের প্রবেশ এবং প্রস্থানের ক্ষেত্রে সঠিকভাবে সতর্কতা অবলম্বন করতে হবে।
আরও গুরুত্বপূর্ণ, বাছাই করার জন্য গুরুত্বপূর্ণ প্যারামিটার বিবেচনা করা বা সেরা গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করা আপনার পোর্টফোলিওকে শক্তিশালী করার একটি সর্বোত্তম উপায় হতে পারে। সেরা গিল্ট তহবিল অনুসরণ করে আমরা আপনাকে সেই কিছু প্যারামিটারে নিয়ে যাইসেরা পারফর্মিং মিউচুয়াল ফান্ড 2022 সালে বিনিয়োগ করতে।
সরকারী বন্ড তহবিল কি?
কর্পোরেশনগুলির প্রতিদিনের প্রয়োজনীয়তার জন্য অর্থের প্রয়োজন এবং তাই ব্যাংক, মিউচুয়াল ফান্ড এবংবীমা কোম্পানি. একইভাবে, যখন ভারত সরকারের অর্থের প্রয়োজন হয়, তখন এটি তার ব্যাঙ্কার, রিজার্ভের মাধ্যমে ঋণ নেয়ব্যাংক ভারতের (আরবিআই)।
আরবিআই, পালাক্রমে, ব্যাঙ্কের মতো ঋণদাতাদের কাছ থেকে টাকা নেয়,বীমা কোম্পানি এবং মিউচুয়াল ফান্ড; এবং এটি সরকারের কাছে প্রেরণ করে এবং বিনিময়ে জি-সেকেন্ড জারি করে।
এই জি-সেকদের একটি নির্দিষ্ট মেয়াদ থাকে, যার শেষে ঋণদাতারা জি-সেকেন্ড ফেরত দেয় এবং তাদের টাকা ফেরত নেয়। অনেক ধরনেরঋণ তহবিল জি-সেকেন্ডে বিনিয়োগ করে কিন্তু জি-সেকেন্ড ফান্ড শুধুমাত্র জি-সেকেন্ডে বিনিয়োগ করে। যদিও 1994 সালে ভারতীয় মিউচুয়াল ফান্ড শিল্পে ঋণ তহবিল চালু করা হয়েছিল, কোটাক মাহিন্দ্রা অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট কোং লিমিটেড 1998 সালের ডিসেম্বরে ভারতের প্রথম গিল্ট ফান্ড চালু করেছিল।
কেন সরকারী বন্ড তহবিল বিনিয়োগ?
আপনি যদি ডেট মার্কেট ভালোভাবে বোঝেন, তাহলে গিল্ট ফান্ড আপনার জন্য। আপনি যদি সুদের হার কমার আশা করেন, তাহলে গিল্ট তহবিলের একটি ছোট এক্সপোজার একটি ভাল ধারণা কারণ, সাধারণত, এই তহবিলগুলি যখন সুদের হার সরে যায় তখন সমস্ত ঋণ তহবিলের মধ্যে সবচেয়ে বেশি স্থানান্তরিত হয়। মনে রাখবেন: এই ধরনের সময়ে, আপনি তখনই অর্থোপার্জন করেন যখন আপনি আসলে আপনার টাকা উত্তোলন করেন এবং নগদায়ন করেন।
Talk to our investment specialist
2022 সালে বিনিয়োগের জন্য সেরা সরকারি বন্ড মিউচুয়াল ফান্ড
IDFC – GSF -IP is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing in Government Securities.However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Government Securities Fund - Investment Plan is a Debt - Government Bond fund was launched on 3 Dec 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan Returns up to 1 year are on The Scheme aims to generate returns through investments in Central Govt Securities. DSP BlackRock Government Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 30 Sep 99. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock Government Securities Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Axis Constant Maturity 10 Year Fund) To generate returns similar to that of 10 year government bonds. Axis Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 23 Jan 12. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Axis Gilt Fund Returns up to 1 year are on The objective of the Scheme is to generate optimal returns by investing in a portfolio of securities issued and guaranteed by Central and State Government. Invesco India Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 9 Feb 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Invesco India Gilt Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity IDFC Government Securities Fund - Investment Plan Growth ₹33.9849
↓ -0.07 ₹3,841 -0.2 2.6 9.4 6.1 10.6 7.14% 12Y 1M 17D 28Y 5M 19D DSP BlackRock Government Securities Fund Growth ₹92.1269
↓ -0.09 ₹1,782 0.2 3.3 9.3 6.6 10.1 7.03% 10Y 2M 26D 26Y 7M 13D Axis Gilt Fund Growth ₹24.5006
↓ -0.03 ₹934 0.6 3.7 9.3 6.4 10 7.08% 10Y 7M 6D 27Y 3M 7D Invesco India Gilt Fund Growth ₹2,728.3
↓ -3.89 ₹1,504 0.1 2.9 9 6.4 10 7.1% 11Y 4M 6D 29Y 10M 24D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Jan 25 1. IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
CAGR/Annualized return of 7.9% since its launch. Ranked 14 in Government Bond category. Return for 2024 was 10.6% , 2023 was 6.8% and 2022 was 1.4% . IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
Growth Launch Date 3 Dec 08 NAV (17 Jan 25) ₹33.9849 ↓ -0.07 (-0.20 %) Net Assets (Cr) ₹3,841 on 31 Dec 24 Category Debt - Government Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.19 Sharpe Ratio 0.88 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.14% Effective Maturity 28 Years 5 Months 19 Days Modified Duration 12 Years 1 Month 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,368 31 Dec 21 ₹11,602 31 Dec 22 ₹11,758 31 Dec 23 ₹12,552 31 Dec 24 ₹13,883 Returns for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Jan 25 Duration Returns 1 Month -0.6% 3 Month -0.2% 6 Month 2.6% 1 Year 9.4% 3 Year 6.1% 5 Year 6.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 10.6% 2022 6.8% 2021 1.4% 2020 2.1% 2019 13.7% 2018 13.3% 2017 7.8% 2016 3.1% 2015 13.9% 2014 6% Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
Name Since Tenure Suyash Choudhary 15 Oct 10 14.22 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.56 Yr. Data below for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.35% Debt 96.65% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.65% Cash Equivalent 3.35% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -97% ₹3,691 Cr 354,200,000
↑ 9,400,000 7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 6,300 Net Current Assets
Net Current Assets | -3% ₹125 Cr Triparty Repo Trp_161224
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹2 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 2. DSP BlackRock Government Securities Fund
CAGR/Annualized return of 9.2% since its launch. Ranked 9 in Government Bond category. Return for 2024 was 10.1% , 2023 was 7.1% and 2022 was 2.7% . DSP BlackRock Government Securities Fund
Growth Launch Date 30 Sep 99 NAV (17 Jan 25) ₹92.1269 ↓ -0.09 (-0.10 %) Net Assets (Cr) ₹1,782 on 31 Dec 24 Category Debt - Government Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.1 Sharpe Ratio 0.92 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.03% Effective Maturity 26 Years 7 Months 13 Days Modified Duration 10 Years 2 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,307 31 Dec 21 ₹11,661 31 Dec 22 ₹11,975 31 Dec 23 ₹12,822 31 Dec 24 ₹14,117 Returns for DSP BlackRock Government Securities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Jan 25 Duration Returns 1 Month -0.4% 3 Month 0.2% 6 Month 3.3% 1 Year 9.3% 3 Year 6.6% 5 Year 7.1% 10 Year 15 Year Since launch 9.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 10.1% 2022 7.1% 2021 2.7% 2020 3.1% 2019 13.1% 2018 12.5% 2017 7.4% 2016 1.4% 2015 15.3% 2014 6.2% Fund Manager information for DSP BlackRock Government Securities Fund
Name Since Tenure Sandeep Yadav 1 Aug 24 0.42 Yr. Shantanu Godambe 1 Jun 23 1.59 Yr. Data below for DSP BlackRock Government Securities Fund as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.16% Debt 99.84% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 99.84% Cash Equivalent 0.16% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -40% ₹783 Cr 74,000,000
↑ 21,500,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -15% ₹286 Cr 26,500,000
↓ -500,000 7.12% State Government Of Maharashtra 2043
Sovereign Bonds | -11% ₹204 Cr 20,000,000 7.09% Government Of India 2074
Sovereign Bonds | -8% ₹153 Cr 15,000,000
↓ -7,500,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -7% ₹135 Cr 13,000,000
↑ 13,000,000 7.26% Maharashtra SDL 2050
Sovereign Bonds | -5% ₹104 Cr 10,000,000 7.14% Madhya Pradesh SDL 2043
Sovereign Bonds | -5% ₹102 Cr 10,000,000
↓ -2,500,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹66 Cr 6,500,000
↓ -10,500,000 7.06% Govt Stock 2046
Sovereign Bonds | -3% ₹62 Cr 6,000,000
↓ -500,000 7.25% State Government Of Maharashtra 2045
Sovereign Bonds | -1% ₹26 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 3. Axis Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 16 in Government Bond category. Return for 2024 was 10% , 2023 was 7.1% and 2022 was 2.4% . Axis Gilt Fund
Growth Launch Date 23 Jan 12 NAV (17 Jan 25) ₹24.5006 ↓ -0.03 (-0.14 %) Net Assets (Cr) ₹934 on 31 Dec 24 Category Debt - Government Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.79 Sharpe Ratio 1.2 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.08% Effective Maturity 27 Years 3 Months 7 Days Modified Duration 10 Years 7 Months 6 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,312 31 Dec 21 ₹11,580 31 Dec 22 ₹11,855 31 Dec 23 ₹12,692 31 Dec 24 ₹13,959 Returns for Axis Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Jan 25 Duration Returns 1 Month -0.2% 3 Month 0.6% 6 Month 3.7% 1 Year 9.3% 3 Year 6.4% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 10% 2022 7.1% 2021 2.4% 2020 2.4% 2019 13.1% 2018 12% 2017 5.3% 2016 1.4% 2015 13.7% 2014 6.3% Fund Manager information for Axis Gilt Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 12.16 Yr. Sachin Jain 1 Feb 23 1.92 Yr. Data below for Axis Gilt Fund as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 12.27% Debt 87.73% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 87.73% Cash Equivalent 12.27% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -25% ₹251 Cr 24,000,000
↓ -500,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -17% ₹176 Cr 17,500,000
↑ 7,500,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -16% ₹162 Cr 16,000,000
↓ -500,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -8% ₹85 Cr 8,300,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -7% ₹68 Cr 6,500,000 7.09% Government Of India 2074
Sovereign Bonds | -6% ₹62 Cr 6,143,000
↑ 1,500,000 Government Of India 6.92%
Sovereign Bonds | -3% ₹27 Cr 2,700,000
↓ -6,500,000 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -2% ₹21 Cr 2,000,000
↓ -500,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹20 Cr 2,000,000 Maharashtra (Government of) 7.45%
- | -1% ₹11 Cr 1,083,700 4. Invesco India Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 10 in Government Bond category. Return for 2024 was 10% , 2023 was 6.6% and 2022 was 2.3% . Invesco India Gilt Fund
Growth Launch Date 9 Feb 08 NAV (17 Jan 25) ₹2,728.3 ↓ -3.89 (-0.14 %) Net Assets (Cr) ₹1,504 on 31 Dec 24 Category Debt - Government Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.2 Sharpe Ratio 0.87 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.1% Effective Maturity 29 Years 10 Months 24 Days Modified Duration 11 Years 4 Months 6 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹10,824 31 Dec 21 ₹10,897 31 Dec 22 ₹11,153 31 Dec 23 ₹11,887 31 Dec 24 ₹13,072 Returns for Invesco India Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Jan 25 Duration Returns 1 Month -0.4% 3 Month 0.1% 6 Month 2.9% 1 Year 9% 3 Year 6.4% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 10% 2022 6.6% 2021 2.3% 2020 0.7% 2019 8.2% 2018 9.6% 2017 6.2% 2016 1.2% 2015 16.6% 2014 4.2% Fund Manager information for Invesco India Gilt Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 27 Jul 21 3.44 Yr. Vikas Garg 26 Sep 20 4.27 Yr. Data below for Invesco India Gilt Fund as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.04% Debt 95.96% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 95.96% Cash Equivalent 4.04% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -27% ₹414 Cr 39,531,000
↑ 9,000,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -25% ₹381 Cr 37,500,000
↑ 8,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -18% ₹271 Cr 26,000,000
↓ -1,500,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -7% ₹101 Cr 10,012,900
↑ 2,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -6% ₹92 Cr 9,000,000 7.46% Govt Stock 2073
Sovereign Bonds | -5% ₹75 Cr 7,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹61 Cr 6,000,000
↓ -1,000,000 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -3% ₹41 Cr 4,000,000 7.09% Government Of India 2074
Sovereign Bonds | -2% ₹33 Cr 3,214,400 Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹32 Cr
2022 সালে বিনিয়োগের জন্য সেরা 10 বছরের-সরকারি বন্ড মিউচুয়াল ফান্ড
The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realized. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 12 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan) IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities.
However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 9 Mar 02. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Returns up to 1 year are on (Erstwhile DSP BlackRock Constant Maturity 10Y G-Sec Fund) The investment objective of the Scheme is to seek to generate returns commensurate with risk from a portfolio of Government Securities with weighted average maturity of around 10 years. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 26 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹23.4909
↓ -0.03 ₹2,475 1.4 4.4 9 6.4 9.3 6.9% 6Y 9M 18D 9Y 6M 18D SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹60.8397
↓ -0.07 ₹1,771 1.3 4.2 8.9 6.3 9.1 6.92% 6Y 10M 10D 9Y 11M 12D IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹43.5434
↓ -0.05 ₹360 1.3 4.3 9.3 6.3 9.7 6.95% 7Y 1M 20D 10Y 8M 5D DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Growth ₹20.8344
↓ -0.02 ₹57 1.3 4.2 8.7 5.9 9 6.76% 6Y 9M 25D 9Y 7M 2D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Jan 25 1. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 8.6% since its launch. Ranked 6 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9.3% , 2023 was 7.7% and 2022 was 1.2% . ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth Launch Date 12 Sep 14 NAV (17 Jan 25) ₹23.4909 ↓ -0.03 (-0.12 %) Net Assets (Cr) ₹2,475 on 31 Dec 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio 1.08 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.9% Effective Maturity 9 Years 6 Months 18 Days Modified Duration 6 Years 9 Months 18 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,360 31 Dec 21 ₹11,677 31 Dec 22 ₹11,821 31 Dec 23 ₹12,732 31 Dec 24 ₹13,913 Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.4% 6 Month 4.4% 1 Year 9% 3 Year 6.4% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 8.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 9.3% 2022 7.7% 2021 1.2% 2020 2.8% 2019 13.6% 2018 12.8% 2017 9.7% 2016 2.4% 2015 16.2% 2014 6.9% Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 0.95 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 0.95 Yr. Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.95% Debt 98.05% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.05% Cash Equivalent 1.95% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -87% ₹2,314 Cr 226,356,400
↑ 3,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -6% ₹154 Cr 15,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹126 Cr 12,549,300
↓ -4,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 72,600 Net Current Assets
Net Current Assets | -1% ₹29 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹23 Cr 2. SBI Magnum Constant Maturity Fund
CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9.1% , 2023 was 7.5% and 2022 was 1.3% . SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (17 Jan 25) ₹60.8397 ↓ -0.07 (-0.12 %) Net Assets (Cr) ₹1,771 on 31 Dec 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 1 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.92% Effective Maturity 9 Years 11 Months 12 Days Modified Duration 6 Years 10 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,163 31 Dec 21 ₹11,431 31 Dec 22 ₹11,583 31 Dec 23 ₹12,451 31 Dec 24 ₹13,589 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 1.3% 6 Month 4.2% 1 Year 8.9% 3 Year 6.3% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 9.1% 2022 7.5% 2021 1.3% 2020 2.4% 2019 11.6% 2018 11.9% 2017 9.9% 2016 6.2% 2015 12.8% 2014 9.1% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 1.17 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 1.09 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.55% Debt 97.45% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.45% Cash Equivalent 2.55% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -43% ₹833 Cr 81,500,000
↑ 15,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -28% ₹543 Cr 53,000,000
↓ -4,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -24% ₹468 Cr 45,500,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹41 Cr 4,000,000
↓ -5,500,000 Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹28 Cr Net Receivable / Payable
CBLO | -1% ₹21 Cr 3. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
CAGR/Annualized return of 6.6% since its launch. Ranked 2 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9.7% , 2023 was 7.4% and 2022 was 0.7% . IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth Launch Date 9 Mar 02 NAV (17 Jan 25) ₹43.5434 ↓ -0.05 (-0.12 %) Net Assets (Cr) ₹360 on 31 Dec 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio 1.22 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.95% Effective Maturity 10 Years 8 Months 5 Days Modified Duration 7 Years 1 Month 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,323 31 Dec 21 ₹11,526 31 Dec 22 ₹11,608 31 Dec 23 ₹12,468 31 Dec 24 ₹13,675 Returns for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 1.3% 6 Month 4.3% 1 Year 9.3% 3 Year 6.3% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 6.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 9.7% 2022 7.4% 2021 0.7% 2020 1.8% 2019 13.2% 2018 14.2% 2017 11.8% 2016 6.2% 2015 10.1% 2014 9% Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Name Since Tenure Harshal Joshi 15 May 17 7.64 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.56 Yr. Data below for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.35% Debt 96.65% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.65% Cash Equivalent 3.35% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -50% ₹173 Cr 16,800,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -43% ₹150 Cr 14,600,000 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -3% ₹10 Cr 1,000,000 7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 71,000 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 50,000 8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 44,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -2% ₹8 Cr Triparty Repo Trp_161224
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹4 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 4. DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 8 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9% , 2023 was 7.7% and 2022 was 0.1% . DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
Growth Launch Date 26 Sep 14 NAV (17 Jan 25) ₹20.8344 ↓ -0.02 (-0.11 %) Net Assets (Cr) ₹57 on 31 Dec 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 0.9 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.76% Effective Maturity 9 Years 7 Months 2 Days Modified Duration 6 Years 9 Months 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,180 31 Dec 21 ₹11,256 31 Dec 22 ₹11,270 31 Dec 23 ₹12,138 31 Dec 24 ₹13,227 Returns for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.3% 6 Month 4.2% 1 Year 8.7% 3 Year 5.9% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 9% 2022 7.7% 2021 0.1% 2020 0.7% 2019 11.8% 2018 10.8% 2017 5.9% 2016 2.3% 2015 15.5% 2014 6.6% Fund Manager information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
Name Since Tenure Shantanu Godambe 1 Jul 23 1.51 Yr. Data below for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.87% Debt 98.13% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.13% Cash Equivalent 1.87% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -98% ₹55 Cr 5,450,000 Net Receivables/Payables
CBLO | -1% ₹1 Cr Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹0 Cr
রিটার্ন এবং ঝুঁকি
যেহেতু ঋণের সব উপকরণের মধ্যে জি-সেকেন্ড হল সবচেয়ে বেশি তরলবাজার, g-sec তহবিল কোন ঋণ ঝুঁকি বহন করে না কারণ ভারত সরকার ঋণগ্রহীতা। যেহেতু সরকার সাধারণত তা করে নাডিফল্ট একটি কর্পোরেটের বিপরীতে, গিল্ট ফান্ডগুলি ক্রেডিট ঝুঁকি বহন করে না।
এ কারণেই সরকারি সিকিউরিটিগুলিকে সার্বভৌম রেট দেওয়া হয়। এটি যতটা ভালো—অথবা তার চেয়ে ভালো বলে বিবেচিত—কএএএ রেটিং
ঝুঁকি
এর মানে কি জি-সেক তহবিল কোন ঝুঁকি বহন করে না? না। তারা সুদের হারের ঝুঁকি বহন করে। সাধারণত, g-sec তহবিলগুলি দীর্ঘ সময়ের জন্য পরিপক্ক হওয়া সিকিউরিটিগুলিতে বিনিয়োগ করে। ঋণ সুরক্ষার পরিপক্কতা বৃদ্ধির সাথে সাথে এটি সুদের হারের গতিবিধির প্রতি আরও সংবেদনশীল হয়ে ওঠে।
সুদের হার কমে গেলে ঋণের সিকিউরিটিজের দাম বেড়ে যায়। উচ্চ পরিপক্কতার স্ক্রীপগুলির দাম বাকিগুলির তুলনায় দ্রুত বৃদ্ধি পায়। একইভাবে, যখন সুদের হার বেড়ে যায়, ঋণ সিকিউরিটিজের দাম পড়ে। এখানে G-sec ফান্ডগুলি সবচেয়ে বেশি ক্ষতিগ্রস্থ হতে পারে, কারণ তাদের গড় পরিপক্কতা সাধারণত সর্বোচ্চ।
সাধারণত, একটি জি-সেকেন্ড ফান্ডের গড় পরিপক্কতা ফান্ড হাউসের নিজস্ব বন্ড তহবিলের চেয়ে বেশি যা তার পোর্টফোলিওর একটি অংশ গিলটে বিনিয়োগ করে। আসলে, একজন বন্ড ফান্ড ম্যানেজারের জন্য, বন্ড ফান্ডের পরিপক্কতা বাড়ানোর সবচেয়ে সহজ উপায় হল গিল্ট কেনা। তাই, গিল্ট ফান্ড সাধারণত বন্ড ফান্ডের চেয়ে বেশি উদ্বায়ী হয়।
রিটার্নস
ক্রিসিল, একটি রেটিং এজেন্সি দ্বারা আমাদের দেওয়া পরিসংখ্যান অনুসারে, গিল্ট ফান্ডগুলি 3 বছরের রিটার্ন দিয়েছে16% এবং শূন্যের চেয়েও কম রিটার্ন-যার মানে তারা টাকাও হারিয়েছে-জানুয়ারি 2007 এবং এখনের মধ্যে। একই সময়ে 5 বছরের রিটার্ন যতটা বেশি হয়েছে13% এবং যত কম1.02%।
সরকারী বন্ড ফান্ডে অনলাইনে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?
Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।
আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন
নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!
FAQs
1. সরকারী সিকিউরিটিজ কি?
ক: সরকারি সিকিউরিটিজও সরকারের মতো কাজ করেবন্ড, কিন্তু তাদের উত্স সামান্য ভিন্ন। রিজার্ভ ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়ার নির্দেশে সরকার জি-সেকেন্ড জারি করে৷ সরকার যখন আরবিআই থেকে টাকা ধার করে, তখন কেন্দ্রীয় ব্যাঙ্ক ব্যাঙ্ক এবং বীমা সংস্থাগুলির কাছ থেকে অর্থ সংগ্রহ করে। তারপরে এটি সরকারের ঋণ পাস করে, এবং সরকার সরকারী সিকিউরিটিজ আকারে বিনিয়োগকারীদের কাছ থেকে অর্থ সংগ্রহ করে।
2. সরকারী বন্ডে কে বিনিয়োগ করতে পারে?
ক: আগে শুধুমাত্র বড় ব্যবসা প্রতিষ্ঠানগুলোই সরকারি সিকিউরিটিজে বিনিয়োগ করত। যাইহোক, আজকাল, স্বতন্ত্র বিনিয়োগকারীরা সরকারী সিকিউরিটিজে বিনিয়োগ করে সরকারী বন্ড ক্রয় করতে পারেনএডেলউইস সরকারি সিকিউরিটিজ ফান্ড, অ্যাক্সিস গিল্ট ফান্ড এবং আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল গিল্ট ফান্ড।
3. সরকারী বন্ড কি করযোগ্য?
ক: হ্যাঁ, সরকারী বন্ড থেকে আপনি যে মুনাফা অর্জন করেন তা করযোগ্য, তবে শুধুমাত্র যদি আপনি করযোগ্য স্ল্যাবের আওতায় পড়েন।
4. কোন কর-মুক্ত সরকারী বন্ড আছে কি?
ক: হ্যাঁ, কিছু কর-মুক্ত সরকারি বন্ড যেমন গ্রামীণ বিদ্যুতায়ন কর্পোরেশন বা REC এবং হাউজিং ডেভেলপমেন্ট কর্পোরেশন বা HUDCO-এর মতো পাবলিক সেক্টর এন্টারপ্রাইজগুলি দ্বারা জারি করা হয়৷ তবেআয় করমুক্ত সরকারী বন্ড থেকে সবসময় করযোগ্য বেশী কম হয়.
5. করমুক্ত বন্ড কি করযোগ্য?
ক: হ্যাঁ, যদি আপনি এক বছর পর এগুলি বিক্রি করেন তাহলে আপনাকে আপনার কর-মুক্ত সরকারি বন্ডের উপর 10% কর দিতে হবে। এই ক্ষেত্রে, এটি দীর্ঘমেয়াদী অধীনে শ্রেণীবদ্ধ করা হবেমূলধন লাভ এবং তাই, করযোগ্য হয়ে
6. সরকারী বন্ডের সাথে জড়িত কোন ঝুঁকি আছে কি?
ক: সরকারী বন্ডের সাথে জড়িত খেলাপি হওয়ার ঝুঁকি কমই থাকে। আপনি যদি সরকারী বন্ডে বিনিয়োগ করেন তবে আপনি নিশ্চিত হতে পারেন যে আপনি আপনার বিনিয়োগে ভাল আয় পাবেন। উপরন্তু, এই বন্ডগুলি সর্বদা বাজারের অস্থিরতার দ্বারা প্রতিকূলভাবে প্রভাবিত হয়। অতএব, এগুলি আপনার বিনিয়োগে একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ স্থিতিশীলতা প্রদান করে।
7. আমি কিভাবে সরকারী বন্ড মূল্যায়ন করব?
ক: আপনি যখন সরকারী বন্ডে বিনিয়োগ করেন, তখন আপনাকে বিবেচনা করতে হবেনা এবং ঐতিহাসিক বৃদ্ধির হার। উদাহরণ স্বরূপ, আপনি যদি এডেলওয়েস গভর্নমেন্ট সিকিউরিটিজ ফান্ড বিবেচনা করেন, যার NAV রয়েছে Rs. 18.7977 এবং 13.6% বৃদ্ধির হার এবং এটিকে ICICI প্রুডেনশিয়াল গিল্ট ফান্ডের সাথে তুলনা করুন, যার এনএভি Rs. 77.1462 এবং 12.6% বৃদ্ধির হার, তারপর আগেরটি পরেরটির চেয়ে ভাল বিনিয়োগ। এইভাবে, যখন আপনি সরকারি বন্ড তুলনা করেন, তখন আপনাকে NAV এবং বৃদ্ধির হার বিবেচনা করতে হবে।
8. সরকারি বন্ডে বিনিয়োগের সবচেয়ে উল্লেখযোগ্য সুবিধা কী?
ক: সরকারী বন্ডে বিনিয়োগ করা সেই ব্যক্তিদের জন্য আদর্শভাবে উপযুক্ত যারা ঝুঁকি নিতে বিমুখ। যেহেতু সরকার কর্তৃক ইস্যুকৃত বন্ড দ্বারা প্রভাবিত হয় নামুদ্রাস্ফীতি এবং বাজারের অস্থিরতা, আপনি একটি অনিবার্য সম্পর্কে নিশ্চিত হতে পারেনবিনিয়োগের রিটার্ন বন্ড পরিপক্ক হয়. অতএব, যারা তাদের বিনিয়োগ পোর্টফোলিও রক্ষা করতে চান এবং ঝুঁকি নিতে চান না তাদের জন্য এটি বিনিয়োগের আদর্শ রূপ।
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved