এসআইপি 2022 এর জন্য সেরা মিউচুয়াল ফান্ড | সেরা পারফর্মিং SIP অনলাইন

Table of Contents

SIP বিনিয়োগের জন্য শীর্ষ মিউচুয়াল ফান্ড FY 22 - 23
এসআইপিতে বিনিয়োগের সুবিধা
এসআইপি রিটার্ন ক্যালকুলেটর বা মিউচুয়াল ফান্ড ক্যালকুলেটর
Top 5 Funds

এসআইপি 2022-এর জন্য সেরা মিউচুয়াল ফান্ড

Updated on November 12, 2024 , 13669 views

চুমুক বা পদ্ধতিগতবিনিয়োগ পরিকল্পনা সেরা উপায় একমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করুন. এটি একটি স্মার্ট এবং ঝামেলামুক্ত মোডবিনিয়োগ মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমে আপনার টাকা। এখানে, আপনি নিয়মিত বিরতিতে (মাসিক/ত্রৈমাসিক, ইত্যাদি) একটি নির্দিষ্ট পূর্ব-নির্ধারিত পরিমাণ বিনিয়োগ করতে পারেন। আপনি আপনার শুরু করতে পারেনএসআইপি বিনিয়োগ মাত্র INR 500 দিয়ে, এটি বিনিয়োগের সবচেয়ে সাশ্রয়ী মাধ্যম করে তোলে। আপনার টাকা আপনার থেকে স্বয়ংক্রিয়ভাবে ডেবিট হয়ব্যাংক অ্যাকাউন্ট এবং স্কিমে বিনিয়োগ করা, যা পরোক্ষভাবে দীর্ঘমেয়াদে সঞ্চয়ের অভ্যাস তৈরি করে। SIP বিনিয়োগ আপনার পরিকল্পনা করার একটি দুর্দান্ত উপায়আর্থিক লক্ষ্য. আপনাকে একটি নির্দিষ্ট লক্ষ্য নির্ধারণ করতে হবে এবং এটি পূরণ করার জন্য প্রয়োজনীয় সময় এবং পরিমাণ অনুমান করতে হবে। নিচে দেওয়া হলসেরা মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগের মেয়াদের উপর ভিত্তি করে SIP এর জন্য এবংঝুকিপুন্ন ক্ষুধা. বিনিয়োগকারীরা তাদের বিনিয়োগের লক্ষ্যগুলি লক্ষ্য করতে পারে এবং এই স্কিমগুলিতে বিনিয়োগ করে সময়মতো সেগুলি অর্জন করতে পারে।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

SIP বিনিয়োগের জন্য শীর্ষ মিউচুয়াল ফান্ড FY 22 - 23

সেরা ইক্যুইটি এসআইপি ফান্ড- দীর্ঘমেয়াদী সম্পদ সৃষ্টির জন্য

ইক্যুইটি ফান্ড দীর্ঘমেয়াদে উচ্চ রিটার্ন প্রদানের আশা করা হয়, কিন্তু ঝুঁকিপূর্ণ তহবিল। যে বিনিয়োগকারীরা 5 বছরের বেশি সময় ধরে বিনিয়োগ করতে পারেন তাদের ইক্যুইটি ফান্ডে বিনিয়োগ করার পরামর্শ দেওয়া হয়। এই তহবিলগুলিতে বিনিয়োগ করে কেউ তাদের দীর্ঘমেয়াদী আর্থিক লক্ষ্যগুলিও পরিকল্পনা করতে পারে।

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹168.117 ↑ 1.04	₹62,260	100	-1.6	10.7	33.6	25.4	34.5	48.9
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹102.29 ↑ 0.91	₹18,604	500	4.5	25.3	57.8	30.4	30.9	41.7
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹182.95 ↓ -0.22	₹6,424	100	-1.9	5.5	43.3	29.6	30.3	44.6
Kotak Small Cap Fund Growth	₹266.232 ↑ 1.94	₹18,287	1,000	-0.5	14.6	33.1	16	30	34.8
L&T Emerging Businesses Fund Growth	₹83.2207 ↑ 0.97	₹17,306	500	0	11.8	30.1	22.1	29.8	46.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Nov 24

সর্বোত্তম ঋণ SIP তহবিল - সর্বোত্তম রিটার্ন উপার্জন করতে

ঋণ তহবিল আপনার অর্থ সুরক্ষিত করার এবং গড় সামঞ্জস্যপূর্ণ রিটার্ন জেনারেট করার একটি ভাল উপায়। বিনিয়োগকারীরা যারা স্থিতিশীল রিটার্ন খুঁজছেন বা যারা তিন বছরের কম সময়ের জন্য বিনিয়োগ করতে চান তাদের এই তহবিলে বিনিয়োগের কথা বিবেচনা করা উচিত।

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Sundaram Short Term Debt Fund Growth	₹36.3802 ↑ 0.01	₹362	250	0.8	11.4	12.8	5.3		4.52%	1Y 2M 13D	1Y 7M 3D
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth	₹20.3629 ↑ 0.00	₹917	100	4.8	8.1	12	8.5	6.9	8.16%	2Y 1M 24D	3Y 4M 17D
Sundaram Low Duration Fund Growth	₹28.8391 ↑ 0.01	₹550	1,000	1	10.2	11.8	5		4.19%	5M 18D	8M 1D
IDFC Government Securities Fund - Investment Plan Growth	₹33.8331 ↓ -0.16	₹3,079	1,000	1.3	4.8	11.4	5.9	6.8	7%	12Y 29D	28Y 9M
IDFC Dynamic Bond Fund Growth	₹32.6551 ↓ -0.15	₹2,917	1,000	1.2	4.6	10.8	5.5	6.4	7%	12Y 1M 6D	28Y 9M 11D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21

সেরা ব্যালেন্সড ফান্ড— স্থিতিশীল আয় উপার্জন করুন + দীর্ঘমেয়াদী সম্পদ তৈরি করুন

ব্যালেন্সড ফান্ড ইকুইটি এবং ডেট ফান্ড উভয় ক্ষেত্রেই তাদের অর্থ বিনিয়োগ করুন। এগুলি বিশুদ্ধ ইক্যুইটির চেয়ে কম উদ্বায়ীযৌথ পুঁজি. সুষম তহবিল তিন বছরেরও বেশি সময় ধরে উচ্চতর রিটার্ন প্রদান করে। বিনিয়োগকারীরা যারা ইক্যুইটি তহবিলে বিনিয়োগ করতে চান, সুষম তহবিলগুলি শুরু করার একটি দুর্দান্ত উপায়।

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
HDFC Balanced Advantage Fund Growth	₹492.466 ↑ 0.10	₹96,536	300	-1.7	6	26.1	19.8	20.1	31.3
JM Equity Hybrid Fund Growth	₹121.055 ↓ -0.04	₹643	500	-2.3	7.1	34.1	19.5	24.6	33.8
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth	₹691.446 ↓ -4.64	₹50,496	100	0.3	6	24.7	17.5	20.9	24.1
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth	₹362.61 ↑ 0.25	₹41,396	100	-1.7	6.1	27.5	17.4	21.8	28.2
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth	₹37.1 ↑ 0.26	₹1,000	1,000	-2.3	8.3	27.2	16.3	25.6	33.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Nov 24

1. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.1% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% .

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (14 Nov 24)	₹30.704 ↓ -0.17 (-0.55 %)
Net Assets (Cr)	₹4,703 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	2
Information Ratio	-0.58
Alpha Ratio	-6.57
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹7,320
31 Oct 21	₹11,991
31 Oct 22	₹14,035
31 Oct 23	₹17,801
31 Oct 24	₹29,315

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-7.4%
3 Month	-7%
6 Month	-0.6%
1 Year	49.9%
3 Year	31.8%
5 Year	24%
10 Year
15 Year
Since launch	8.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%
2014	41.5%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	0.42 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	36.78%
Utility	23.95%
Energy	17.87%
Industrials	10.89%
Basic Materials	7.16%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.36%
Equity	96.64%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	15%	₹679 Cr	8,277,500
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	9%	₹404 Cr	12,585,554
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	8%	₹367 Cr	18,350,000
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	8%	₹341 Cr	11,975,000 ↑ 1,600,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	6%	₹277 Cr	8,900,000 ↑ 700,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	5%	₹222 Cr	5,443,244
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	5%	₹206 Cr	9,300,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	4%	₹196 Cr	7,800,000
Petronet LNG Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 24 \| 532522	3%	₹137 Cr	4,100,000
General Insurance Corp of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| GICRE	3%	₹133 Cr	3,600,000

2. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.2% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% .

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (14 Nov 24)	₹102.29 ↑ 0.91 (0.89 %)
Net Assets (Cr)	₹18,604 on 30 Sep 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	3.44
Information Ratio	1.23
Alpha Ratio	22.5
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,551
31 Oct 21	₹16,394
31 Oct 22	₹19,861
31 Oct 23	₹23,514
31 Oct 24	₹39,059

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-6.4%
3 Month	4.5%
6 Month	25.3%
1 Year	57.8%
3 Year	30.4%
5 Year	30.9%
10 Year
15 Year
Since launch	24.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	41.7%
2022	10.7%
2021	55.8%
2020	9.3%
2019	9.7%
2018	-12.7%
2017	30.8%
2016	5.2%
2015	16.5%
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0.08 Yr.
Niket Shah	1 Jul 20	4.34 Yr.
Santosh Singh	1 Oct 24	0.08 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	1.94 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.34 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	28.84%
Technology	25.23%
Industrials	22.07%
Financial Services	9.82%
Health Care	5.2%
Basic Materials	3.46%
Real Estate	2.4%
Communication Services	0.59%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.4%
Equity	97.6%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| COFORGE	10%	₹1,982 Cr	2,600,000 ↑ 350,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	9%	₹1,905 Cr	28,983,719 ↑ 3,583,719
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| POLYCAB	9%	₹1,863 Cr	2,875,000 ↑ 325,000
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	8%	₹1,612 Cr	3,000,000 ↑ 300,000
Jio Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| JIOFIN	8%	₹1,612 Cr	50,000,000 ↑ 3,226,841
Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| 532977	7%	₹1,346 Cr	1,367,958 ↑ 1,367,958
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Jul 20 \| TIINDIA	6%	₹1,210 Cr	2,700,000 ↑ 232,189
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| M&M	5%	₹1,038 Cr	3,805,755 ↑ 3,805,755
Voltas Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 17 \| VOLTAS	4%	₹825 Cr	5,000,000
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 23 \| 543320	4%	₹786 Cr	32,500,000 ↑ 7,500,000

3. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.3% since its launch. Ranked 27 in Sectoral category. Return for 2023 was 44.6% , 2022 was 28.8% and 2021 was 50.1% .

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (14 Nov 24)	₹182.95 ↓ -0.22 (-0.12 %)
Net Assets (Cr)	₹6,424 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.22
Sharpe Ratio	3.44
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,153
31 Oct 21	₹16,225
31 Oct 22	₹19,329
31 Oct 23	₹24,564
31 Oct 24	₹38,379

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-7%
3 Month	-1.9%
6 Month	5.5%
1 Year	43.3%
3 Year	29.6%
5 Year	30.3%
10 Year
15 Year
Since launch	16.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	44.6%
2022	28.8%
2021	50.1%
2020	3.6%
2019	2.6%
2018	-14%
2017	40.8%
2016	2%
2015	-3.4%
2014	56.2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	7.42 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	2.34 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	31.81%
Basic Materials	19.74%
Financial Services	19.22%
Utility	11.96%
Energy	5.54%
Consumer Cyclical	1.41%
Real Estate	1.27%
Communication Services	0.82%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.51%
Equity	91.77%
Debt	0.72%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	7%	₹441 Cr	1,199,683 ↑ 83,564
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	5%	₹293 Cr	6,615,698 ↓ -2,550,000
JM Financial Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| JMFINANCIL	4%	₹262 Cr	17,363,241 ↑ 1,000,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 16 \| ICICIBANK	4%	₹253 Cr	1,990,000 ↓ -210,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	4%	₹241 Cr	1,390,000 ↓ -220,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	4%	₹233 Cr	1,702,912 ↓ -55,364
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	3%	₹184 Cr	6,100,157
Bajaj Finserv Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| 532978	3%	₹179 Cr	905,683 ↓ -8,000
Shree Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| 500387	3%	₹178 Cr	67,622
Nuvoco Vista Corp Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 23 \| 543334	3%	₹176 Cr	4,887,713

4. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.7% since its launch. Ranked 33 in Sectoral category. Return for 2023 was 54.5% , 2022 was 20.5% and 2021 was 31.1% .

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (14 Nov 24)	₹60.19 ↓ -0.27 (-0.45 %)
Net Assets (Cr)	₹1,436 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.39
Sharpe Ratio	2.45
Information Ratio	-0.88
Alpha Ratio	5.55
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,021
31 Oct 21	₹14,280
31 Oct 22	₹16,042
31 Oct 23	₹20,228
31 Oct 24	₹33,355

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-8%
3 Month	-8.3%
6 Month	1.6%
1 Year	48.7%
3 Year	28.8%
5 Year	26.5%
10 Year
15 Year
Since launch	12.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54.5%
2022	20.5%
2021	31.1%
2020	6.1%
2019	10.1%
2018	-16.9%
2017	24.3%
2016	17.9%
2015	2.5%
2014	54.5%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure
Dhimant Kothari	19 May 20	4.46 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	29.62%
Financial Services	25.54%
Utility	22.44%
Energy	18.01%
Basic Materials	3.81%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.57%
Equity	99.43%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 19 \| 532555	9%	₹131 Cr	2,949,113 ↓ -445,929
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| BEL	9%	₹124 Cr	4,338,255 ↑ 734,960
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	8%	₹113 Cr	1,430,946
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 18 \| 500547	7%	₹103 Cr	2,775,528
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500312	6%	₹88 Cr	2,953,692
SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 17 \| SBILIFE	6%	₹86 Cr	465,309
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 22 \| 532898	5%	₹67 Cr	1,889,270 ↓ -471,146
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| HAL	4%	₹63 Cr	143,028 ↓ -39,964
Indian Railway Catering And Tourism Corp Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 24 \| IRCTC	4%	₹60 Cr	650,971
National Aluminium Co Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532234	4%	₹55 Cr	2,604,332 ↑ 412,585

5. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

HDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Mar 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 26 in Sectoral category. Return for 2023 was 55.4% , 2022 was 19.3% and 2021 was 43.2% .

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	10 Mar 08
NAV (14 Nov 24)	₹45.62 ↑ 0.02 (0.04 %)
Net Assets (Cr)	₹2,607 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.31
Sharpe Ratio	3.1
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹6,857
31 Oct 21	₹13,046
31 Oct 22	₹14,828
31 Oct 23	₹20,349
31 Oct 24	₹30,622

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-6.3%
3 Month	-4.3%
6 Month	5.4%
1 Year	36.5%
3 Year	28.7%
5 Year	24.4%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	55.4%
2022	19.3%
2021	43.2%
2020	-7.5%
2019	-3.4%
2018	-29%
2017	43.3%
2016	-1.9%
2015	-2.5%
2014	73.9%

Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Srinivasan Ramamurthy	12 Jan 24	0.81 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	1.36 Yr.

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	42.82%
Financial Services	20.05%
Basic Materials	10.78%
Energy	7.62%
Utility	6.64%
Communication Services	2.56%
Health Care	1.67%
Technology	1.26%
Real Estate	0.86%
Consumer Cyclical	0.54%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.09%
Equity	94.81%
Debt	1.1%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	7%	₹168 Cr	1,300,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| HDFCBANK	5%	₹121 Cr	700,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	5%	₹120 Cr	330,000 ↑ 60,000
J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 15 \| JKIL	5%	₹119 Cr	1,500,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 23 \| KPIL	4%	₹89 Cr	700,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532555	3%	₹85 Cr	2,084,125
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 18 \| COALINDIA	3%	₹77 Cr	1,700,000
G R Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 21 \| 543317	3%	₹76 Cr	470,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 24 \| RELIANCE	3%	₹67 Cr	500,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 20 \| BHARTIARTL	3%	₹65 Cr	400,000 ↓ -100,000

এসআইপিতে বিনিয়োগের সুবিধা

প্রধান কিছুবিনিয়োগের সুবিধা একটি এসআইপিতে নিম্নরূপ:

রুপি খরচ গড়

অধিকাংশ বিনিয়োগকারী বিনিয়োগের সেরা সময় সম্পর্কে সন্দিহানবাজার. তারা অস্থির বাজার নিয়ে চিন্তিত। কিন্তু, রুপি খরচের গড় সমস্ত উদ্বেগ ভেঙে দেয়। যেহেতু আপনি নিয়মিত হয়ে গেছেনবিনিয়োগকারী একটি SIP এর মাধ্যমে, শেয়ারের দাম কম হলে আপনার টাকা বেশি ইউনিট আসে এবং দাম বেশি হলে কম হয়। উদ্বায়ী চক্রের সময়, এটি আপনাকে ইউনিট প্রতি কম গড় খরচ অর্জন করতে দেয়। এইভাবে, একটি SIP এর মাধ্যমে বিনিয়োগের ইতিবাচক দিকগুলি বাজারের ওঠানামার সময়ে বেশ স্পষ্ট হয়ে ওঠে।

যৌগিক শক্তি

এসআইপি কাজ করেযৌগিক শক্তি. বিনিয়োগকারীরা অল্প পরিমাণ অর্থ লাগাতে পারে এবং সময়ের সাথে সাথে মূল্য কীভাবে বৃদ্ধি পায় তা দেখতে পারে। আপনি যত বেশি সময় বিনিয়োগ করবেন, আপনার বিনিয়োগের মূল্য তত বেশি হবে। যেহেতু, নিয়মিত বিরতিতে অর্জিত আয় তহবিলে পুনঃবিনিয়োগ করা হয়, বিনিয়োগকারীরা রিটার্নে একটি রিটার্ন পান। এবং একই চক্র বছরের পর বছর চলতে থাকে। চক্রবৃদ্ধির ক্ষমতা থেকে সর্বাধিক লাভবান হওয়ার জন্য, বিনিয়োগকারীদের এটি থেকে সর্বাধিক লাভ করার জন্য অল্প বয়সেই একটি সঞ্চয় শুরু করা উচিত।

বাজার সময় করার প্রয়োজন নেই

একটি SIP এর মাধ্যমে, বিনিয়োগকারীদের বাজারের সময় নিয়ে চিন্তা করতে হবে না। এসআইপি বিনিয়োগকারীদের খরচ গড় করে বাজারের অস্থিরতা কাটাতে সাহায্য করে কারণ তারা বিভিন্ন স্তরে নিয়মিত একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ বিনিয়োগ করে।

আর্থিক লক্ষ্য অর্জনের সহজ উপায়

আপনি একটি SIP এর মাধ্যমে একজন নিয়মিত বিনিয়োগকারী হয়ে উঠলে, আপনি সহজেই আপনার আর্থিক লক্ষ্যগুলি পরিকল্পনা করতে পারেন৷ উদাহরণস্বরূপ, যদি আপনার স্বল্পমেয়াদী লক্ষ্য 2 বছরের মধ্যে একটি গাড়ি কেনা হয়, তাহলে আপনি ঋণ তহবিলে বিনিয়োগ করতে পারেন এবং যদি আপনি সেট করে থাকেনঅবসর পরিকল্পনা আপনার দীর্ঘমেয়াদী লক্ষ্য হিসাবে, আপনার একটি SIP এর মাধ্যমে ইক্যুইটি ফান্ডে বিনিয়োগ করা উচিত। দীর্ঘমেয়াদে সঞ্চয় করার নিয়মিত অভ্যাসও তৈরি করে SIP। যে বিনিয়োগকারীরা তাদের বিনিয়োগে সমস্ত সুবিধা পেতে চান তাদের মিউচুয়াল ফান্ডে একটি SIP রুট নেওয়া উচিত।

এসআইপি রিটার্ন ক্যালকুলেটর বা মিউচুয়াল ফান্ড ক্যালকুলেটর

কচুমুক ক্যালকুলেটর মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার সময় ব্যবহার করার জন্য সবচেয়ে স্মার্ট টুল। এটি আপনার এসআইপি বিনিয়োগের প্রত্যাশিত আয় নির্ধারণ করতে সহায়তা করে। আপনি আপনার বিনিয়োগের জন্য প্রয়োজনীয় পরিমাণ এবং নির্দিষ্ট আর্থিক লক্ষ্যে পৌঁছানোর জন্য আপনাকে যে বিনিয়োগ থাকতে হবে তা গণনা করতে পারেন।

একটি SIP ক্যালকুলেটর ব্যবহার করার সময়, একজনকে নির্দিষ্ট ভেরিয়েবল পূরণ করতে হবে, যার মধ্যে রয়েছে-

বিনিয়োগের পরিমাণ
কাঙ্ক্ষিত বিনিয়োগের সময়কাল
প্রত্যাশিতমুদ্রাস্ফীতি আগামী বছরের জন্য হার (বার্ষিক)
বিনিয়োগের উপর দীর্ঘমেয়াদী বৃদ্ধির হার

একবার আপনি উপরে উল্লিখিত সমস্ত তথ্য ফিড করলে, ক্যালকুলেটর অনুমান করবে যে আপনার বিনিয়োগের মেয়াদের পরে আপনি যে পরিমাণ প্রাপ্ত করবেন, সেই সাথে আপনি যে নেট লাভ করবেন তাও।

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।