Table of Contents
- রাতারাতি মিউচুয়াল ফান্ড কি?
- কেন রাতারাতি তহবিলে বিনিয়োগ করবেন?
- FY 22 - 23 ভারতে বিনিয়োগের জন্য সেরা রাতারাতি তহবিল
- কীভাবে সেরা রাতারাতি তহবিলে বিনিয়োগ করবেন?
- FAQs
- 1. এই তহবিল থেকে মূলধন লাভ উপার্জন কি?
- 2. এই তহবিলগুলি কি করযোগ্য?
- 3. রাতারাতি তহবিল নির্বাচন করার সময় আমার মূল্যায়ন করা উচিত দুটি সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ মানদণ্ড কী?
- 4. রাতারাতি তহবিল কীভাবে বিনিয়োগ উপলব্ধি করে?
- 5. রাতারাতি মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করা কি নিরাপদ?
- 6. রাতারাতি মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার জন্য আমার কোন ন্যূনতম পরিমাণ আছে কি?
- 7. রাতারাতি মিউচুয়াল ফান্ডের সেরা বৈশিষ্ট্যগুলি কী কী?
Top 4 Debt - Overnight Funds
4টি সেরা রাতারাতি মিউচুয়াল ফান্ড 2022
রাতারাতি তহবিল aঋণ তহবিল যে বিনিয়োগ করেবন্ড যে একদিনে পরিপক্ক! এটা পাগল শব্দ? এটাই ব্যাপার. ভারতের নিরাপত্তা ও বিনিময় বোর্ড (সেবি) ঋণ তহবিলের একটি বিভাগ হিসাবে রাতারাতি তহবিল চালু করেছে।
এই তহবিলের উদ্দেশ্য হল ক্ষুদ্রতমকেও অনুমতি দেওয়াবিনিয়োগকারী অথবা একটি কর্পোরেট এমনকি ভারতের যে কোনো জায়গায় ঋণ তহবিলে এক রাতের জন্য বিনিয়োগ করতে পারে। রাতারাতি তহবিল অলস অর্থের জন্য একটি বিকল্প উপায় হতে পারে যেখানে একজন বিনিয়োগকারী কম-ঝুঁকি বা কোনো ঝুঁকি ছাড়াই ভাল রিটার্ন অর্জন করতে পারে।
রাতারাতি মিউচুয়াল ফান্ড কি?
রাতারাতি তহবিল হল এক প্রকার মিউচুয়াল ফান্ড যা একদিনে পরিপক্ক হয়। প্রতিটির শুরুতেকার্য দিবস, সমগ্র সম্পদ আন্ডার ম্যানেজমেন্ট (AUM) নগদে হবে, রাতারাতি বন্ড কেনা হবে। এই বন্ডগুলি পরের ব্যবসায়িক দিনে পরিপক্ক হবে, এই তহবিলের তহবিল পরিচালকরা নগদ নেবেন এবং রাতারাতি আরও বেশি বন্ড / রিভার্স রেপো ইনস্ট্রুমেন্ট কিনবেন।
এখানে, বন্ড পরবর্তী ব্যবসায়িক দিনে পরিপক্ক হয়, এবং রিজার্ভ হলে মূল্য প্রভাবিত হবে নাব্যাংক ভারতের (RBI) সুদের হার পরিবর্তন করে কারণ সেগুলি প্রচলিত রিভার্স রেপো হারের সাথে যুক্ত। পরের দিন, বন্ড পরিপক্ক হয় এবং নতুন রাতারাতি বন্ড নতুন মূল্যে কেনা হয়। এমনকি যদি বন্ড প্রদানকারীর ক্রেডিট রেটিং পরিবর্তিত হয়, তবে এই তহবিলের বন্ডের মূল্য প্রভাবিত হবে না কারণ এটি পরের দিন পরিপক্ক হবে।
রাতারাতি তহবিল সাধারণের তুলনায় কম পরিপক্কতা বহন করেতরল তহবিল, তাই এই তহবিলের আয়ও কিছুটা কম হবে।
কেন রাতারাতি তহবিলে বিনিয়োগ করবেন?
আদর্শভাবে, যে কেউ ন্যূনতম ঝুঁকি নিয়ে রিটার্নের বিষয়ে চিন্তা না করে তাদের উদ্বৃত্ত কর্পাস পার্ক করতে চান তারা রাতারাতি তহবিলে বিনিয়োগ করতে পারেন। এই তহবিলগুলি জরুরি তহবিল হিসাবেও কাজ করতে পারে। বিনিয়োগকারীরা যারা চিকিৎসা জরুরী বা অন্য কোন জরুরী অবস্থার জন্য একটি ব্যাকআপ হিসাবে একটি নিরাপদ বিনিয়োগ করতে চান এই তহবিলগুলি বিবেচনা করতে পারেন।
Talk to our investment specialist
FY 22 - 23 ভারতে বিনিয়োগের জন্য সেরা রাতারাতি তহবিল
(Erstwhile UTI G-Sec Fund - Short Term Plan) To generate credit risk-free return by way of income or growth by investing in Central Government Securities, Treasury Bills, Call Money and Repos. Under normal circumstances at least 65% of the total portfolio will be invested in securities issued/created by the Central Government. UTI Overnight Fund is a Debt - Overnight fund was launched on 24 Nov 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Overnight Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund - Liquid Floater Plan) To mitigate interest rate risk and generate opportunities for regular
income through a portfolio investing predominantly in floating rate securities
and Money Market instruments. SBI Overnight Fund is a Debt - Overnight fund was launched on 1 Oct 02. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Overnight Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Call Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns while maintaining safety and high liquidity. HDFC Overnight Fund is a Debt - Overnight fund was launched on 6 Feb 02. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for HDFC Overnight Fund Returns up to 1 year are on To deliver reasonable returns with lower volatility and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments. L&T Cash Fund is a Debt - Overnight fund was launched on 27 Nov 06. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for L&T Cash Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity UTI Overnight Fund Growth ₹3,377.98
↑ 0.57 ₹4,768 1.6 3.3 6.7 5.8 6.6 6.65% 2D 2D SBI Overnight Fund Growth ₹4,004.68
↑ 0.68 ₹18,743 1.6 3.2 6.6 5.8 6.6 6.65% 1D 1D HDFC Overnight Fund Growth ₹3,663.93
↑ 0.61 ₹12,939 1.6 3.2 6.6 5.8 6.5 6.64% 2D 2D L&T Cash Fund Growth ₹1,627.38
↑ 0.18 ₹1,105 1.4 2.6 4.3 3.5 0% Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Nov 24 1. UTI Overnight Fund
CAGR/Annualized return of 6% since its launch. Ranked 5 in Overnight category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.6% and 2021 was 3.1% . UTI Overnight Fund
Growth Launch Date 24 Nov 03 NAV (17 Nov 24) ₹3,377.98 ↑ 0.57 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹4,768 on 30 Sep 24 Category Debt - Overnight AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.11 Sharpe Ratio -25.46 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.65% Effective Maturity 2 Days Modified Duration 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,369 31 Oct 21 ₹10,686 31 Oct 22 ₹11,134 31 Oct 23 ₹11,857 31 Oct 24 ₹12,654 Returns for UTI Overnight Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.3% 1 Year 6.7% 3 Year 5.8% 5 Year 4.8% 10 Year 15 Year Since launch 6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.6% 2022 4.6% 2021 3.1% 2020 3.4% 2019 5.6% 2018 5.9% 2017 5.1% 2016 8.9% 2015 8.1% 2014 8.4% Fund Manager information for UTI Overnight Fund
Name Since Tenure Ritesh Nambiar 1 Oct 24 0.08 Yr. Data below for UTI Overnight Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 100% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 100% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Net Current Assets
Net Current Assets | -97% ₹5,376 Cr 182 DTB 18112024
Sovereign Bonds | -2% ₹90 Cr 900,000,000
↑ 900,000,000 91 DTB 21112024
Sovereign Bonds | -1% ₹50 Cr 500,000,000
↑ 500,000,000 Clearing Corporation Of India Ltd. Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹2 Cr 00 Amc Repo Clearing Limited Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 00 091 D Tbill Mat - 18/10/24
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -1,750,000,000 91 Day T-Bill 31.10.24
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -1,250,000,000 2. SBI Overnight Fund
CAGR/Annualized return of 6.5% since its launch. Ranked 59 in Overnight category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.6% and 2021 was 3.1% . SBI Overnight Fund
Growth Launch Date 1 Oct 02 NAV (15 Nov 24) ₹4,004.68 ↑ 0.68 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹18,743 on 15 Oct 24 Category Debt - Overnight AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.18 Sharpe Ratio -31.13 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 2,000 Exit Load 0-1 Months (0.2%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 6.65% Effective Maturity 1 Day Modified Duration 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,364 31 Oct 21 ₹10,678 31 Oct 22 ₹11,121 31 Oct 23 ₹11,837 31 Oct 24 ₹12,622 Returns for SBI Overnight Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.2% 1 Year 6.6% 3 Year 5.8% 5 Year 4.8% 10 Year 15 Year Since launch 6.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.6% 2022 4.6% 2021 3.1% 2020 3.3% 2019 5.6% 2018 6.2% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.8% 2014 8.7% Fund Manager information for SBI Overnight Fund
Name Since Tenure R. Arun 1 Apr 12 12.59 Yr. Data below for SBI Overnight Fund as on 15 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 100% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 100% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Treps
CBLO/Reverse Repo | -69% ₹12,735 Cr Reverse Repo
CBLO/Reverse Repo | -30% ₹5,548 Cr 182 DTB 01112024
Sovereign Bonds | -1% ₹115 Cr 11,500,000
↑ 11,500,000 Net Receivable / Payable
CBLO | -0% -₹20 Cr 91 Day T-Bill 31.10.24
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -59,800,000 3. HDFC Overnight Fund
CAGR/Annualized return of 5.9% since its launch. Ranked 64 in Overnight category. Return for 2023 was 6.5% , 2022 was 4.6% and 2021 was 3.1% . HDFC Overnight Fund
Growth Launch Date 6 Feb 02 NAV (14 Nov 24) ₹3,663.93 ↑ 0.61 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,939 on 15 Oct 24 Category Debt - Overnight AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Low Expense Ratio 0.19 Sharpe Ratio -16.35 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.64% Effective Maturity 2 Days Modified Duration 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,356 31 Oct 21 ₹10,667 31 Oct 22 ₹11,105 31 Oct 23 ₹11,817 31 Oct 24 ₹12,601 Returns for HDFC Overnight Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.2% 1 Year 6.6% 3 Year 5.8% 5 Year 4.7% 10 Year 15 Year Since launch 5.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.5% 2022 4.6% 2021 3.1% 2020 3.2% 2019 5.6% 2018 6.1% 2017 5.9% 2016 6.4% 2015 7.3% 2014 8.2% Fund Manager information for HDFC Overnight Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 25 Jul 12 12.28 Yr. Data below for HDFC Overnight Fund as on 15 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 100% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 100% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reverse Repo
CBLO/Reverse Repo | -73% ₹9,062 Cr Treps - Tri-Party Repo
CBLO/Reverse Repo | -22% ₹2,792 Cr 182 DTB 07112024
Sovereign Bonds | -2% ₹215 Cr 21,500,000
↑ 21,500,000 91 DTB 07112024
Sovereign Bonds | -1% ₹125 Cr 12,500,000
↑ 5,000,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -1% ₹71 Cr 182 DTB 14112024
Sovereign Bonds | -0% ₹55 Cr 5,500,000 182 DTB 18112024
Sovereign Bonds | -0% ₹40 Cr 4,000,000
↑ 4,000,000 91 DTB 21112024
Sovereign Bonds | -0% ₹35 Cr 3,500,000
↑ 3,500,000 364 DTB 0205202407112024
Sovereign Bonds | -0% ₹30 Cr 3,000,000 364 DTB 14112024
Sovereign Bonds | -0% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 500,000 4. L&T Cash Fund
CAGR/Annualized return of 6.4% since its launch. Ranked 67 in Overnight category. . L&T Cash Fund
Growth Launch Date 27 Nov 06 NAV (25 Nov 22) ₹1,627.38 ↑ 0.18 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹1,105 on 15 Nov 22 Category Debt - Overnight AMC L&T Investment Management Ltd Rating ☆ Risk Low Expense Ratio 0.2 Sharpe Ratio -16.29 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 0% Effective Maturity Modified Duration Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,336 31 Oct 21 ₹10,648 31 Oct 22 ₹11,089 Returns for L&T Cash Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.4% 6 Month 2.6% 1 Year 4.3% 3 Year 3.5% 5 Year 4.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for L&T Cash Fund
Name Since Tenure Data below for L&T Cash Fund as on 15 Nov 22
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
কীভাবে সেরা রাতারাতি তহবিলে বিনিয়োগ করবেন?
Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন
আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন
নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!
FAQs
1. এই তহবিল থেকে মূলধন লাভ উপার্জন কি?
ক: উপার্জনের কোন সুযোগ নেইমূলধন আপনি রাতারাতি আপনার বিনিয়োগ বুঝতে হবে হিসাবে এই তহবিল থেকে লাভ. এই সিকিউরিটিগুলি এক দিনের জন্য রাখা হয়, এবং তহবিল রাতারাতি পরিপক্ক হয়। অতএব, কোন আছেমূলধন লাভ আয় রাতারাতি তহবিল থেকে?
2. এই তহবিলগুলি কি করযোগ্য?
ক: রাতারাতি অর্জিত লভ্যাংশযৌথ পুঁজি করযোগ্য নয়। যাইহোক, আপনার যদি রাতারাতি মিউচুয়াল ফান্ডের একটি পোর্টফোলিও থাকে যা আপনি তিন বছরের বেশি সময় ধরে রেখেছেন, তাহলে এটি দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভের আওতায় পড়বে। সূচকের কারণে করযোগ্য পরিমাণ হ্রাস করা হয় এবং আপনাকে অর্থ প্রদান করতে হবেকরের 20% কম হারে। কিন্তু আপনি যদি এটি তিন বছরের আগে বিক্রি করেন তবে আপনাকে স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভ কর দিতে হবে। সুতরাং, আপনি কিভাবে উপর নির্ভর করেহাতল আপনার রাতারাতি মিউচুয়াল ফান্ড, আপনি ট্যাক্স দিতে দায়বদ্ধ।
3. রাতারাতি তহবিল নির্বাচন করার সময় আমার মূল্যায়ন করা উচিত দুটি সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ মানদণ্ড কী?
ক: আপনি রাতারাতি মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার আগে, আপনাকে অবশ্যই তহবিল সম্পর্কিত দুটি বিষয় পরীক্ষা করতে হবে। প্রথমটি হচ্ছে ব্যয়ের অনুপাত এবং দ্বিতীয়টি হচ্ছে আয়। যেহেতু রাতারাতি তহবিল একদিনের মধ্যে পরিপক্ক হয়, তাই আপনাকে এক সপ্তাহ বা এক মাসের রিটার্ন গণনা করতে হবে। উদাহরণস্বরূপ, ইউটিআই রাতারাতি তহবিল রয়েছে একটিনা 2,797.33 টাকা এবং একটি ROI 0.7%, এবং এর তুলনায়; SBI ওভারনাইট ফান্ডের NAV আছে Rs.3323.73 এবং ROI 0.7%৷ সুতরাং, আপনি যে অর্থ বিনিয়োগ করতে চান তার উপর ভিত্তি করে আপনি একটি উপযুক্ত তহবিল নির্বাচন করতে পারেন।
4. কীভাবে রাতারাতি তহবিল বিনিয়োগ উপলব্ধি করে?
ক: রাতারাতি তহবিলগুলি বিপরীত রেপোতে বিনিয়োগ করে, যার দ্রুত রিটার্ন রয়েছে। অতএব, এটি বিনিয়োগকারীদের দ্রুত রিটার্ন প্রদান করতে পারে।
5. রাতারাতি মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করা কি নিরাপদ?
ক: রাতারাতি মিউচুয়াল ফান্ডগুলি সবচেয়ে নিরাপদ বিনিয়োগগুলির মধ্যে একটি। যেহেতু আপনি চব্বিশ ঘন্টার মধ্যে আপনার বিনিয়োগ উপলব্ধি করতে পারেন, তাই এটিকে কম-ঝুঁকির বিনিয়োগগুলির মধ্যে একটি হিসাবে বিবেচনা করা হয়। সুতরাং, এটি এমন বিনিয়োগকারীদের জন্য আদর্শ যারা নিম্ন-ঝুকিপুন্ন ক্ষুধা.
6. রাতারাতি মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার জন্য আমার কোন ন্যূনতম পরিমাণ আছে কি?
ক: রাতারাতি মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করতে হবে এমন কোনো নির্দিষ্ট ন্যূনতম পরিমাণ নেই। আপনি আপনার পছন্দ অনুযায়ী বিনিয়োগ করতে পারেন। যাইহোক, আপনি কম টাকায় আপনার বিনিয়োগ শুরু করতে পারেন। 1000
7. রাতারাতি মিউচুয়াল ফান্ডের সেরা বৈশিষ্ট্যগুলি কী কী?
ক: রাতারাতি মিউচুয়াল ফান্ডের সেরা বৈশিষ্ট্য হল সহজলভ্য প্রত্যাহারসুবিধা. রাতারাতি তহবিল এছাড়াও নমনীয়তা এবং চমৎকার প্রস্তাবতারল্য, অন্যান্য তহবিলের বিপরীতে। এটি সেই ব্যক্তিদের জন্য বিনিয়োগকে নিরাপদ এবং উপযুক্ত করে তোলে যাদের মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগের প্রতি রক্ষণশীল দৃষ্টিভঙ্গি রয়েছে।
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved