નાણાંકીય સલાહકાર

નાણાકીય સલાહકાર શું છે?

એનાણાંકીય સલાહકાર તેના ગ્રાહકોને નાણાકીય અને રોકાણ માર્ગદર્શન પૂરું પાડે છે. નાણાકીય સલાહકાર વિવિધ ક્ષેત્રોને આવરી લે છે જેમ કે રિયલ એસ્ટેટ આયોજન પર માર્ગદર્શન, રોકાણ પોર્ટફોલિયોનું સંચાલન અને નિવૃત્તિ દરમિયાન અસ્કયામતો દોરવા. આ સિવાય, તેઓ સંસ્થાકીય ગ્રાહકોને પણ સેવાઓ પૂરી પાડે છે જેમ કે પેન્શન યોજનાઓ, મ્યુનિસિપલ સરકાર અને કોર્પોરેશન, ચેરિટેબલ સંસ્થા વગેરે.

તેઓ વિશાળ વહન કરે છેશ્રેણી નાણાકીય સેવાઓ અને ગ્રાહકોને વન-સ્ટોપ સોલ્યુશન આપે છે. બે પ્રકારની નાણાકીય સલાહકારી સેવાઓ છે જેમ કે -નાણાકીય આયોજન અને એસેટ મેનેજમેન્ટ. કેટલાક સલાહકારો આમાંથી એક કરે છે, જ્યારે અન્ય બંનેને આવરી લે છે.

નાણાકીય સલાહકાર શું નાણાકીય કરે છે?

નાણાકીય સલાહકાર નાણાકીય આયોજન પૂરું પાડે છે જે બિન-રોકાણ સંપત્તિ આયોજનના પાસાઓ. નાણાકીય સલાહકારોની કેટલીક સેવાઓ નીચે મુજબ છે:

1. કર આયોજન

સલાહકારો તમને તમારી કર ચૂકવણી ઘટાડવામાં અને તમારી ફાઇલ કરવા માટે મદદ કરે છેકર.

2. એસ્ટેટ આયોજન

તેઓ તમને ન્યૂનતમ કરવેરા સાથે તમારી મિલકતને સારી સ્થિતિમાં જાળવવામાં મદદ કરે છે.

3. વીમા આયોજન

તેઓ ખાતરી કરે છે કે તમે પર્યાપ્ત રીતે આવરી લેવામાં આવ્યા છો અને તમારી પરિસ્થિતિ માટે શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ મેળવો છો.

4. બજેટિંગ

નાણાકીય સલાહકાર તમને તમારા ખર્ચાઓને ટ્રૅક કરવામાં મદદ કરે છે અને બજેટ દોરે છે જેથી કરીને તમે દર મહિને ઓછામાં ઓછો ખર્ચ કરો અને પૂરતી બચત કરો.

5. નિવૃત્તિ આયોજન

તેઓ તમને તમારા રોકાણનું આયોજન કરવામાં મદદ કરે છે, જેથી તમે કરી શકોબચત કરવાનું શરૂ કરો નાની ઉંમરથી જ. નિવૃત્તિ પહેલાં પૂરતી બચત તમને પછીથી આરામદાયક જીવન આપશે.

નાણાકીય સલાહકારોના પ્રકાર

1. નોંધાયેલ રોકાણ સલાહકાર

રજિસ્ટર્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એડવાઈઝર (RIA) એ રોકાણની સલાહ આપવા માટે રાજ્ય અથવા ફેડરલ એજન્સી સાથે નોંધાયેલ છે. તેઓ તમને સિક્યોરિટીઝ ખરીદવા અને વેચવામાં અને અન્ય રોકાણ પદ્ધતિઓમાં મદદ કરી શકે છે.

2. ફાયનાન્સિયલ પ્લાનર

એફાયનાન્સિયલ પ્લાનર એક સામાન્ય સલાહકાર છે જે તમારી નાણાકીય બાબતો માટે સર્વગ્રાહી યોજના બનાવવામાં મદદ કરે છે. તેઓ તમને મદદ કરી શકે છેનિવૃત્તિ આયોજન, શિક્ષણ ભંડોળ અને બજેટિંગ.

3. વેલ્થ મેનેજર

વેલ્થ મેનેજર તે છે જેમની પાસે વધુ સંપત્તિ હોય છે ખાસ કરીને ઉચ્ચ-નેટ-વર્થ. આ વ્યાવસાયિકો મેનેજમેન્ટમાં મદદ કરે છે,પાટનગર લાભ અને એસ્ટેટ આયોજન.