Table of Contents

પોર્ટફોલિયો રીટર્ન

Updated on December 22, 2024 , 18460 views

પોર્ટફોલિયો રિટર્ન શું છે?

પોર્ટફોલિયો વળતર એ રોકાણના પોર્ટફોલિયો દ્વારા પ્રાપ્ત થયેલ લાભ અથવા નુકસાનનો સંદર્ભ આપે છે જેમાં વિવિધ પ્રકારના રોકાણો હોય છે. પોર્ટફોલિયો રિટર્ન દર્શાવેલ બેન્ચમાર્કને પૂર્ણ કરવાનો પ્રયાસ કરે છે, એટલે કે સ્ટોક/બોન્ડ હોલ્ડિંગનો વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો અથવા બે એસેટ ક્લાસનું મિશ્રણ. પોર્ટફોલિયોનો ઉદ્દેશ્ય રોકાણ વ્યૂહરચનાના જણાવેલ ઉદ્દેશ્યોના આધારે વળતર આપવાનો છેજોખમ સહનશીલતા.

રોકાણકારો પાસે તેમના રોકાણમાં સામાન્ય રીતે એક અથવા વધુ પ્રકારના પોર્ટફોલિયો હોય છે અને તેઓ સમય જતાં સંતુલિત વળતર મેળવવાનો પ્રયાસ કરે છે. અહીંથી રોકાણકારો માટે ઘણા પ્રકારના પોર્ટફોલિયો ઉપલબ્ધ છેઇક્વિટી, માટે દેવુંસંતુલિત ભંડોળ સ્ટોકના મિશ્રણનો સમાવેશ થાય છે,બોન્ડ અને રોકડ.

ઘણા પોર્ટફોલિયોમાં આંતરરાષ્ટ્રીય શેરોનો પણ સમાવેશ થાય છે અને કેટલાક માત્ર ભૌગોલિક પ્રદેશો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે.

પોર્ટફોલિયો રીટર્ન ફોર્મ્યુલા

ઉદાહરણના હેતુ માટે, ચાલો ધારીએ કે પોર્ટફોલિયોમાંની બે સંપત્તિઓમાંથી વળતર R0 અને R1 છે. ઉપરાંત, ધારો કે પોર્ટફોલિયોમાં બે અસ્કયામતોનું વજન w0 અને w1 છે. ઉપરાંત, નોંધ કરો કે પોર્ટફોલિયોમાં અસ્કયામતોના વજનનો સરવાળો 1 હોવો જોઈએ.

વળતર જોવા માટે નીચેની પદ્ધતિને અનુસરવામાં આવશે:

આરપી = w1R1 + w2R2

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

પોર્ટફોલિયો રીટર્ન ફોર્મ્યુલા ગણતરી

ચિત્રના હેતુ માટે, ચાલો એક ઉદાહરણ લઈએ. ધારો કે તમે INR 40 નું રોકાણ કરો છો,000 એસેટ 1 માં જેણે 10% વળતર આપ્યું હતું અને એસેટ 2 માં INR 20,000 જેણે 12% વળતર આપ્યું હતું. બે અસ્કયામતોનું વજન અનુક્રમે 40 ટકા અને 20 ટકા છે.

પોર્ટફોલિયોનું વળતર આ હશે:

આરપી = 0.4010% + 0.2012% = 6.4 ટકા

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.