વાર્ષિક વળતર

વાર્ષિક વળતર શું છે?

વાર્ષિક વળતર એ વળતર છે જે રોકાણ અમુક સમયગાળા દરમિયાન પ્રદાન કરે છે. વાર્ષિક વળતર સમય-ભારિત વાર્ષિક ટકાવારી તરીકે દર્શાવવામાં આવે છે. અહીં, વળતરના સ્ત્રોતોમાં વળતરનો સમાવેશ થઈ શકે છેપાટનગર અને મૂડી પ્રશંસા અને ડિવિડન્ડ.

જો વાર્ષિક રીટ્રન વાર્ષિક ટકાવારી દર તરીકે દર્શાવવામાં આવે છે, તો વાર્ષિક દર સામાન્ય રીતે ની અસરને ધ્યાનમાં લેશે નહીંચક્રવૃદ્ધિ વ્યાજ. પરંતુ, જો વાર્ષિક વળતર વાર્ષિક ટકાવારી ઉપજ તરીકે દર્શાવવામાં આવે, તો સંખ્યા ચક્રવૃદ્ધિ વ્યાજની અસરોને ધ્યાનમાં લે છે.

સ્ટોક્સ પર વાર્ષિક વળતર

વાર્ષિક વળતર નિર્ધારિત સમયગાળા દરમિયાન સ્ટોકના મૂલ્યમાં વધારો દર્શાવે છે. વાર્ષિક વળતરની ગણતરી કરવા માટે, સ્ટોકની વર્તમાન કિંમત અને તે કયા ભાવે ખરીદ્યો હતો તેની માહિતી જાણી શકાય. જો કોઈ વિભાજન થયું હોય, તો ખરીદ કિંમત તે મુજબ એડજસ્ટ કરવાની જરૂર છે. એકવાર ખર્ચ નિર્ધારિત થઈ જાય, પછી સાદા વળતરની ટકાવારીની પ્રથમ ગણતરી કરવામાં આવે છે, જેમાં અંદાજિત આંકડો આખરે વાર્ષિક કરવામાં આવે છે.

વાર્ષિક વળતરની ગણતરી

ચાલો ગણતરીને સમજવા માટે થોડા ઉદાહરણો લઈએ

ઉદાહરણ 1: માસિક વળતર

ચાલો ધારીએ કે અમારી પાસે 2 ટકા માસિક વળતર છે. વર્ષમાં 12 મહિના હોવાથી, વાર્ષિક વળતર આ હશે:

વાર્ષિક વળતર = (1+0.02)^12 – 1=26.8%

ઉદાહરણ 2: ત્રિમાસિક વળતર

ચાલો ધારીએ કે આપણી પાસે 5 ટકા ત્રિમાસિક વળતર છે. એક વર્ષમાં ચાર ક્વાર્ટર હોવાથી, વાર્ષિક વળતર આ હશે:

વાર્ષિક વળતર = (1+0.05)^4 – 1=21.55%

વાર્ષિક વળતર ટકાવારી તરીકે દર્શાવવામાં આવે છે, જે વિવિધ રોકાણો અથવા સંપત્તિ વર્ગોની સરળ સરખામણી માટે પરવાનગી આપે છે. તે બંનેને ધ્યાનમાં લે છેમૂડી વધારો અથવા નુકસાન (રોકાણના મૂલ્યમાં ફેરફાર) અને કોઈપણઆવક વર્ષ દરમિયાન ડિવિડન્ડ, વ્યાજ અથવા ડિસ્ટ્રિબ્યુશનમાંથી પેદા થાય છે.

એ નોંધવું અગત્યનું છે કે વાર્ષિક વળતર એ ભૂતકાળની કામગીરી પર આધારિત ઐતિહાસિક માપ છે અને ભવિષ્યના પરિણામોની બાંયધરી આપતું નથી. ચોક્કસ સમયગાળા દરમિયાન રોકાણની કામગીરીનું મૂલ્યાંકન કરવા માટે તે એક ઉપયોગી સાધન છે, પરંતુ રોકાણના જાણકાર નિર્ણયો લેવા માટે અન્ય મેટ્રિક્સ અને પરિબળો સાથે તેનો ઉપયોગ થવો જોઈએ.