રિસ્ક પ્રોફાઇલ શું છે?

જોખમ પ્રોફાઇલ એ રોકાણ કરતા પહેલા વિશ્લેષણ કરવા માટેની સૌથી મહત્વપૂર્ણ બાબતોમાંની એક છે. આદર્શરીતે, અનુભવી રોકાણકારો તેમની જોખમ ક્ષમતાને જાણતા હશે, પરંતુ એક નવોદિતને તેની સાથે સંકળાયેલા જોખમ વિશે બહુ ઓછો ખ્યાલ હશે.મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા તેમની જોખમની ભૂખ મુજબ યોગ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ.

ઘણી નિશ્ચિતતાઓમાં, મોટાભાગના રોકાણકારો તે સમયે અતિશય આત્મવિશ્વાસ ધરાવતા હતારોકાણ અને તેઓ તરીકે અત્યંત નર્વસ ચાલુબજાર અસ્થિર બને છે. આથી, તમારી જોખમ પ્રોફાઇલને જાણવી એ કોઈપણ રોકાણના કેન્દ્રમાં રહે છે.

ખાસ કરીને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણના કિસ્સામાં, ઉત્પાદનની યોગ્યતા મોટે ભાગે તેની લાક્ષણિકતાઓ પર આધાર રાખે છે.રોકાણકાર. રોકાણકારોએ તેમના રોકાણનો ઉદ્દેશ્ય, તેઓ કેટલા સમય સુધી રોકાણ કરવા ઈચ્છે છે, જોખમ સહન કરવાની ક્ષમતા, રોકાણની લઘુત્તમ રકમ વગેરે જાણવું જોઈએ.

જોખમ પ્રોફાઇલિંગ પ્રક્રિયા

જોખમ- રોકાણના સંદર્ભમાં- કિંમતો અને/અથવા રોકાણના વળતરની અસ્થિરતા અથવા વધઘટ છે. તેથી જોખમ મૂલ્યાંકન અથવા જોખમ પ્રોફાઇલિંગ એ રોકાણ પ્રવૃત્તિમાં સામેલ તમામ સંભવિત જોખમોનું વ્યવસ્થિત મૂલ્યાંકન છે. રિસ્ક પ્રોફાઇલિંગ તમને તમારી જોખમની ભૂખનું સ્પષ્ટ ચિત્ર આપે છે, એટલે કે તમારી જોખમ ક્ષમતા, તમારા જરૂરી જોખમ અને તમારી જોખમ સહિષ્ણુતાનું મૂલ્યાંકન. અમે દરેક શબ્દને અલગથી વિસ્તૃત કરીશું.

જ્યારે કોઈ રોકાણકાર તેમની જોખમ રૂપરેખાનું સંચાલન કરે છે, ત્યારે તેમણે ખાસ હેતુ માટે રચાયેલ પ્રશ્નોના સમૂહના જવાબ આપવાના હોય છે. વિવિધ માટે પ્રશ્નોનો સમૂહ અલગ અલગ હોય છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ ગૃહો અથવા વિતરકો. પ્રશ્નોના જવાબ આપ્યા પછી રોકાણકારનો સ્કોર નક્કી કરે છેશ્રેણી જોખમ લેવાનું. રોકાણકાર ઉચ્ચ જોખમ લેનાર, મધ્યમ જોખમ લેનાર અથવા ઓછા જોખમ લેનાર હોઈ શકે છે.

જોખમ ઓળખ અને જોખમ વિશ્લેષણ

એકવાર જોખમ મૂલ્યાંકન પ્રક્રિયા દ્વારા જોખમની ઓળખ થઈ જાય, પછી તે જોખમનું વિશ્લેષણ કરવામાં આવે છે. તે ત્રણ વ્યાપક શ્રેણીઓમાં વહેંચાયેલું છે -

જોખમ ક્ષમતા

જોખમ ક્ષમતા એ જોખમ લેવાનું માત્રાત્મક માપ છે. તે તમારી વર્તમાન અને ભાવિ નાણાકીય સ્થિતિનો નકશો બનાવે છે જેમાં જેવા પરિબળોનો સમાવેશ થાય છેઆવક, બચત, ખર્ચ અને જવાબદારીઓ. આ પરિબળોના મૂલ્યાંકન સાથે, તમારા સુધી પહોંચવા માટે જરૂરી વળતરનો દરનાણાકીય લક્ષ્યો નિર્ધારિત છે. સરળ શબ્દોમાં, તે સ્તર છેનાણાકીય જોખમ તમે પરવડે તે વિશે વિચારી શકો છો.

જોખમ જરૂરી

જરૂરી જોખમ તમારી જોખમ ક્ષમતા દ્વારા નક્કી કરવામાં આવે છે. તે ઉપલબ્ધ સંસાધનો સાથે તમારા નાણાકીય લક્ષ્યો સુધી પહોંચવા માટે જરૂરી વળતર સાથે સંકળાયેલું જોખમ છે. જરૂરી જોખમ તમને ચોક્કસ રોકાણ સાથે સંભવિતપણે શું લઈ શકે છે તે વિશે તમને શિક્ષિત કરે છે. તે તમને પ્રમાણિક ખ્યાલ અને તમે જે જોખમ લેવાના છો તેના પ્રકાર વિશે સ્પષ્ટ ચિત્ર આપે છે.

જોખમ સહનશીલતા

જોખમ સહિષ્ણુતા એ જોખમનું સ્તર છે જેની સાથે તમે આરામદાયક છો. તમારા નાણાકીય ઉદ્દેશ્યોને હાંસલ કરવા માટે બજારની વધઘટને સ્વીકારવાની તમારી ઈચ્છા છે કે ન પણ થઈ શકે. જોખમ સહિષ્ણુતાને વ્યાપક રીતે ત્રણ પ્રકારમાં વહેંચી શકાય છે

1. ઉચ્ચ જોખમ સહનશીલતા

2. મિડ-રિસ્ક સહિષ્ણુતા

3. ઓછી જોખમ સહનશીલતા

જોખમ આકારણી પદ્ધતિ- પરિબળો અને પ્રભાવ

તમે કઈ શ્રેણીમાં આવો છો તે નક્કી કરવા માટે અમુક પરિમાણો ધ્યાનમાં લેવામાં આવે છે

જોખમની ભૂખ મુજબ શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારો માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

ઓછાથી મધ્યમ જોખમ લેનારાઓ માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

મધ્યમથી ઉચ્ચ જોખમ લેનારાઓ માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

ઉચ્ચ જોખમ લેનારાઓ માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

જોખમ પ્રોફાઇલિંગનું મહત્વ

રિસ્ક પ્રોફાઇલિંગ તમને તમામ જોખમોનું સ્પષ્ટ ચિત્ર આપે છે અને રોકાણમાંથી અપેક્ષાઓનું વળતર આપે છે. તે તમને એવી રીતે રોકાણ કરવા માટે કેન્દ્રિત વ્યૂહરચના બનાવવામાં મદદ કરે છે જે તમને તમારા નાણાકીય લક્ષ્યો સુધી પહોંચવામાં મદદ કરશે. તમારાનાણાંકીય સલાહકાર તમને જોખમ મૂલ્યાંકન સંબંધિત તમામ જરૂરી માહિતી આપશે અને તમને તે કરવામાં મદદ કરશે તેવી અપેક્ષા છે. સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા (સેબી) અને ધ એસોસિએશન ઓફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઓફ ઈન્ડિયા (AMFI) બંનેએ રોકાણકારનું વિગતવાર જોખમ મૂલ્યાંકન કરવા માટે માર્ગદર્શિકા અને ધોરણો જણાવ્યા છે અને પછી તેમને યોગ્ય યોજનાઓ સૂચવી છે. આવો અભિગમ જો કોઈ રોકાણકાર એવી સ્કીમમાં રોકાણ કરે છે કે જે તેની જોખમ લેવાની ક્ષમતાથી બહાર હોય તો થઈ શકે તેવા નુકસાનને ઘટાડવામાં મદદ કરે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

1. Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

2. તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

3. દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!

   શરૂ કરો