રજિસ્ટર્ડ રોકાણ સલાહકાર - RIA

રજિસ્ટર્ડ રોકાણ સલાહકાર શું છે?

રજિસ્ટર્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એડવાઈઝર (RIA) એ 1940 ના ઈન્વેસ્ટમેન્ટ એડવાઈઝર એક્ટ દ્વારા "વ્યક્તિ અથવા પેઢી તરીકે વ્યાખ્યાયિત કરવામાં આવે છે જે, વળતર માટે, સલાહ આપવા, ભલામણો કરવા, રિપોર્ટ્સ જારી કરવા અથવા સિક્યોરિટીઝ પર વિશ્લેષણ આપવાના કાર્યમાં રોકાયેલ છે, કાં તો સીધા અથવા પ્રકાશનો દ્વારા." રજિસ્ટર્ડ ઈન્વેસ્ટમેન્ટ એડવાઈઝર (અથવા RIA) એ ઈન્વેસ્ટમેન્ટ મેનેજર છે જે સિક્યોરિટીઝ એક્સચેન્જ કમિશન (SEC) સાથે નોંધાયેલ છે અને જેણે SEC નિયમોનું પાલન કરવું જોઈએ.

મોટાભાગના RIA એ ભાગીદારી અથવા કોર્પોરેશનો છે, પરંતુ વ્યક્તિઓ પણ RIA તરીકે નોંધણી કરાવી શકે છે.

RIA સ્પર્ધકો

RIAs રોકાણ સેવાઓની જોગવાઈ માટે નીચેના જૂથો સાથે સ્પર્ધા કરે છે:

• હેજ ફંડ
• મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
• વાયર હાઉસ ફર્મ્સ - રેપ પ્રોગ્રામ અથવા વ્યક્તિગત બ્રોકર્સ દ્વારા
• જાતે કરો

RAI બનવા માટે જરૂરી લાયકાત

તમારી પાસે પોસ્ટ-ગ્રેજ્યુએટ ડિપ્લોમા અથવા એકાઉન્ટન્સી, બેંકિંગમાં ડિગ્રી જેવી વ્યાવસાયિક લાયકાત હોવી જરૂરી છે.પાટનગર બજારો, નાણાં, વાણિજ્ય,અર્થશાસ્ત્ર,વીમા, માન્ય યુનિવર્સિટી અથવા સંસ્થામાંથી બિઝનેસ મેનેજમેન્ટ.

જો તમારી પાસે આમાંની કોઈપણ લાયકાત નથી, તો તમારે સિક્યોરિટીઝ, અસ્કયામતો, ફંડ્સ અને પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ જેવા ઉત્પાદનો માટે નાણાકીય સલાહ આપવા માટે ઓછામાં ઓછા પાંચ વર્ષનો અનુભવ ધરાવતા કોઈપણ વિદ્યાશાખામાં સ્નાતક હોવું જરૂરી છે.

RAI ઈન્ડિયા માટે કોણ અરજી કરી શકે છે?

કોર્પોરેટ સંસ્થા, વ્યક્તિગત પેઢી અથવા ભાગીદારી પેઢી અરજી કરી શકે છેસેબી (સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા) રોકાણ સલાહકાર તરીકે નોંધણી માટે.

RAI બનવા માટે પ્રમાણપત્રો

નેશનલ ઇન્સ્ટિટ્યૂટ ઓફ સિક્યોરિટીઝ માર્કેટ્સ (NISM) દ્વારા ઓફર કરવામાં આવતા બે પ્રમાણપત્રો છે જે તમારી પાસે હોવા જરૂરી છે-

1) NISM-Series-X-A: ઈન્વેસ્ટમેન્ટ એડવાઈઝર લેવલ 1 સર્ટિફિકેશન પરીક્ષા 2) NISM-Series-X-B: ઈન્વેસ્ટમેન્ટ એડવાઈઝર લેવલ 2 પ્રમાણપત્ર પરીક્ષા

તમે CFP, CWM, વગેરે જેવા અન્ય NISM પ્રમાણપત્રો પણ જોઈ શકો છો.