Table of Contents
- ઓવરનાઈટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
- શા માટે રાતોરાત ભંડોળમાં રોકાણ કરવું?
- નાણાકીય વર્ષ 22 - 23 ભારતમાં રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ રાતોરાત ભંડોળ
- શ્રેષ્ઠ રાતોરાત ભંડોળમાં કેવી રીતે રોકાણ કરો?
- FAQs
- 1. આ ભંડોળમાંથી મૂડી લાભની કમાણી શું છે?
- 2. શું આ ભંડોળ કરપાત્ર છે?
- 3. રાતોરાત ભંડોળ પસંદ કરતી વખતે મારે કયા બે સૌથી મહત્વપૂર્ણ માપદંડોનું મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ?
- 4. રાતોરાત ભંડોળ રોકાણ કેવી રીતે સાકાર કરે છે?
- 5. શું રાતોરાત મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું સલામત છે?
- 6. શું કોઈ ન્યૂનતમ રકમ છે જે મારે રાતોરાત મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની જરૂર છે?
- 7. રાતોરાત મ્યુચ્યુઅલ ફંડની શ્રેષ્ઠ વિશેષતાઓ શું છે?
Top 4 Debt - Overnight Funds
4 શ્રેષ્ઠ રાતોરાત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ 2022
રાતોરાત ભંડોળ એ છેડેટ ફંડ જે રોકાણ કરે છેબોન્ડ તે એક દિવસમાં પરિપક્વ થાય છે! શું તે પાગલ લાગે છે? તે હકીકત છે. ભારતીય સુરક્ષા અને વિનિમય બોર્ડ (સેબી)એ ડેટ ફંડ્સમાં કેટેગરી તરીકે ઓવરનાઈટ ફંડ રજૂ કર્યું છે.
આ ફંડનો ઉદ્દેશ્ય નાનામાં નાનાને પણ મંજૂરી આપવાનો છેરોકાણકાર અથવા કોર્પોરેટ ભારતમાં ગમે ત્યાં ડેટ ફંડમાં એક રાત માટે પણ રોકાણ કરે. રાતોરાત ભંડોળ નિષ્ક્રિય નાણાં માટે વૈકલ્પિક માર્ગ બની શકે છે જ્યાં રોકાણકાર ઓછા જોખમ સાથે અથવા બિલકુલ જોખમ વિના સારું વળતર મેળવી શકે છે.
ઓવરનાઈટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
ઓવરનાઈટ ફંડ એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો એક પ્રકાર છે જે એક દિવસમાં પરિપક્વ થાય છે. દરેકની શરૂઆતમાંબિઝનેસ ડે, સમગ્ર એસેટ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) રોકડમાં હશે, રાતોરાત બોન્ડ ખરીદવામાં આવશે. આ બોન્ડ્સ આગલા કામકાજના દિવસે પરિપક્વ થશે, આ ફંડના ફંડ મેનેજરો રોકડ લેશે અને વધુ રાતોરાત બોન્ડ્સ/રિવર્સ રેપો ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ ખરીદશે.
અહીં, બોન્ડ આગલા કામકાજના દિવસે પરિપક્વ થાય છે અને જો રિઝર્વ હોય તો કિંમતને અસર થશે નહીંબેંક ભારતનું (RBI) વ્યાજ દરોમાં ફેરફાર કરે છે કારણ કે તેઓ પ્રવર્તમાન રિવર્સ રેપો રેટ સાથે જોડાયેલા છે. બીજા દિવસે, બોન્ડ પરિપક્વ થાય છે અને નવા રાતોરાત બોન્ડ નવી કિંમતે ખરીદવામાં આવે છે. જો બોન્ડ ઇશ્યુ કરનારનું ક્રેડિટ રેટિંગ બદલાય તો પણ, આ ફંડની બોન્ડની કિંમત પર અસર થશે નહીં કારણ કે તે બીજા દિવસે પરિપક્વ થશે.
રાતોરાત ભંડોળ સામાન્ય કરતાં ઓછી પરિપક્વતા ધરાવે છેલિક્વિડ ફંડ્સ, તેથી આ ફંડ્સનું વળતર પણ થોડું ઓછું હશે.
શા માટે રાતોરાત ભંડોળમાં રોકાણ કરવું?
આદર્શરીતે, કોઈપણ વ્યક્તિ કે જેઓ ઓછામાં ઓછા જોખમ સાથે વળતરની ચિંતા કર્યા વિના તેમના સરપ્લસ કોર્પસને પાર્ક કરવા માંગે છે તે રાતોરાત ભંડોળમાં રોકાણ કરી શકે છે. આ ફંડ ઈમરજન્સી ફંડ તરીકે પણ કામ કરી શકે છે. તબીબી કટોકટી અથવા અન્ય કોઈપણ કટોકટી માટે બેકઅપ તરીકે સલામત રોકાણ કરવા માંગતા રોકાણકારો આ ભંડોળનો વિચાર કરી શકે છે.
Talk to our investment specialist
નાણાકીય વર્ષ 22 - 23 ભારતમાં રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ રાતોરાત ભંડોળ
(Erstwhile UTI G-Sec Fund - Short Term Plan) To generate credit risk-free return by way of income or growth by investing in Central Government Securities, Treasury Bills, Call Money and Repos. Under normal circumstances at least 65% of the total portfolio will be invested in securities issued/created by the Central Government. UTI Overnight Fund is a Debt - Overnight fund was launched on 24 Nov 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Overnight Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund - Liquid Floater Plan) To mitigate interest rate risk and generate opportunities for regular
income through a portfolio investing predominantly in floating rate securities
and Money Market instruments. SBI Overnight Fund is a Debt - Overnight fund was launched on 1 Oct 02. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Overnight Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Call Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns while maintaining safety and high liquidity. HDFC Overnight Fund is a Debt - Overnight fund was launched on 6 Feb 02. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for HDFC Overnight Fund Returns up to 1 year are on To deliver reasonable returns with lower volatility and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments. L&T Cash Fund is a Debt - Overnight fund was launched on 27 Nov 06. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for L&T Cash Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity UTI Overnight Fund Growth ₹3,397.79
↑ 0.61 ₹6,025 1.6 3.2 6.7 5.9 6.6 6.67% 2D 2D SBI Overnight Fund Growth ₹4,029.37
↑ 0.72 ₹20,802 1.6 3.2 6.6 5.9 6.6 6.66% 1D 1D HDFC Overnight Fund Growth ₹3,686.9
↑ 0.65 ₹12,133 1.6 3.2 6.6 5.9 6.5 6.31% 3D 4D L&T Cash Fund Growth ₹1,627.38
↑ 0.18 ₹1,105 1.4 2.6 4.3 3.5 0% Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24 1. UTI Overnight Fund
CAGR/Annualized return of 6% since its launch. Ranked 5 in Overnight category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.6% and 2021 was 3.1% . UTI Overnight Fund
Growth Launch Date 24 Nov 03 NAV (20 Dec 24) ₹3,397.79 ↑ 0.61 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹6,025 on 30 Nov 24 Category Debt - Overnight AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.11 Sharpe Ratio -17.16 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.67% Effective Maturity 2 Days Modified Duration 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,351 30 Nov 21 ₹10,672 30 Nov 22 ₹11,142 30 Nov 23 ₹11,875 30 Nov 24 ₹12,669 Returns for UTI Overnight Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.2% 1 Year 6.7% 3 Year 5.9% 5 Year 4.9% 10 Year 15 Year Since launch 6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.6% 2022 4.6% 2021 3.1% 2020 3.4% 2019 5.6% 2018 5.9% 2017 5.1% 2016 8.9% 2015 8.1% 2014 8.4% Fund Manager information for UTI Overnight Fund
Name Since Tenure Ritesh Nambiar 1 Oct 24 0.17 Yr. Data below for UTI Overnight Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 100% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 100% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Net Current Assets
Net Current Assets | -95% ₹5,745 Cr 191 DTB 12/12/2024
Sovereign Bonds | -2% ₹100 Cr 1,000,000,000
↑ 1,000,000,000 182 DTB 05122024
Sovereign Bonds | -1% ₹75 Cr 750,000,000
↑ 750,000,000 182 DTB 12122024
Sovereign Bonds | -1% ₹50 Cr 500,000,000
↑ 500,000,000 91 DTB 05122024
Sovereign Bonds | -0% ₹25 Cr 250,000,000
↑ 250,000,000 364 DTB 12122024
Sovereign Bonds | -0% ₹25 Cr 250,000,000
↑ 250,000,000 Clearing Corporation Of India Ltd. Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹5 Cr 00 Amc Repo Clearing Limited Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 00 182 DTB 18112024
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -900,000,000 91 DTB 21112024
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -500,000,000 2. SBI Overnight Fund
CAGR/Annualized return of 6.5% since its launch. Ranked 59 in Overnight category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.6% and 2021 was 3.1% . SBI Overnight Fund
Growth Launch Date 1 Oct 02 NAV (20 Dec 24) ₹4,029.37 ↑ 0.72 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹20,802 on 15 Dec 24 Category Debt - Overnight AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.18 Sharpe Ratio -19.96 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 2,000 Exit Load 0-1 Months (0.2%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 6.66% Effective Maturity 1 Day Modified Duration 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,345 30 Nov 21 ₹10,664 30 Nov 22 ₹11,128 30 Nov 23 ₹11,854 30 Nov 24 ₹12,637 Returns for SBI Overnight Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.2% 1 Year 6.6% 3 Year 5.9% 5 Year 4.8% 10 Year 15 Year Since launch 6.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.6% 2022 4.6% 2021 3.1% 2020 3.3% 2019 5.6% 2018 6.2% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.8% 2014 8.7% Fund Manager information for SBI Overnight Fund
Name Since Tenure R. Arun 1 Apr 12 12.68 Yr. Data below for SBI Overnight Fund as on 15 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 100% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 100% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Treps
CBLO/Reverse Repo | -92% ₹18,499 Cr Reverse Repo
CBLO/Reverse Repo | -7% ₹1,500 Cr 182 DTB 12122024
Sovereign Bonds | -1% ₹150 Cr 15,000,000
↑ 15,000,000 Net Receivable / Payable
CBLO | -0% -₹17 Cr 3. HDFC Overnight Fund
CAGR/Annualized return of 5.9% since its launch. Ranked 64 in Overnight category. Return for 2023 was 6.5% , 2022 was 4.6% and 2021 was 3.1% . HDFC Overnight Fund
Growth Launch Date 6 Feb 02 NAV (20 Dec 24) ₹3,686.9 ↑ 0.65 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,133 on 30 Nov 24 Category Debt - Overnight AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Low Expense Ratio 0.19 Sharpe Ratio -14.74 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.31% Effective Maturity 4 Days Modified Duration 3 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,340 30 Nov 21 ₹10,655 30 Nov 22 ₹11,115 30 Nov 23 ₹11,836 30 Nov 24 ₹12,617 Returns for HDFC Overnight Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.2% 1 Year 6.6% 3 Year 5.9% 5 Year 4.8% 10 Year 15 Year Since launch 5.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.5% 2022 4.6% 2021 3.1% 2020 3.2% 2019 5.6% 2018 6.1% 2017 5.9% 2016 6.4% 2015 7.3% 2014 8.2% Fund Manager information for HDFC Overnight Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 25 Jul 12 12.36 Yr. Data below for HDFC Overnight Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 100% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 100% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reverse Repo
CBLO/Reverse Repo | -81% ₹9,273 Cr Treps - Tri-Party Repo
CBLO/Reverse Repo | -14% ₹1,583 Cr 182 DTB 12122024
Sovereign Bonds | -2% ₹189 Cr 19,000,000
↑ 19,000,000 91 DTB 21112024
Sovereign Bonds | -2% ₹185 Cr 18,500,000
↑ 15,000,000 182 DTB 05122024
Sovereign Bonds | -0% ₹50 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -0% ₹49 Cr 182 DTB 18112024
Sovereign Bonds | -0% ₹40 Cr 4,000,000 182 DTB 28112024
Sovereign Bonds | -0% ₹25 Cr 2,500,000 91 DTB 28112024
Sovereign Bonds | -0% ₹10 Cr 1,000,000
↑ 1,000,000 182 DTB 14112024
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -5,500,000 4. L&T Cash Fund
CAGR/Annualized return of 6.4% since its launch. Ranked 67 in Overnight category. . L&T Cash Fund
Growth Launch Date 27 Nov 06 NAV (25 Nov 22) ₹1,627.38 ↑ 0.18 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹1,105 on 15 Nov 22 Category Debt - Overnight AMC L&T Investment Management Ltd Rating ☆ Risk Low Expense Ratio 0.2 Sharpe Ratio -16.29 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 0% Effective Maturity Modified Duration Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,322 30 Nov 21 ₹10,639 Returns for L&T Cash Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.4% 6 Month 2.6% 1 Year 4.3% 3 Year 3.5% 5 Year 4.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for L&T Cash Fund
Name Since Tenure Data below for L&T Cash Fund as on 15 Nov 22
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
શ્રેષ્ઠ રાતોરાત ભંડોળમાં કેવી રીતે રોકાણ કરો?
Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો
તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો
દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા તૈયાર છો!
FAQs
1. આ ભંડોળમાંથી મૂડી લાભની કમાણી શું છે?
અ: કમાણી થવાની કોઈ શક્યતા નથીપાટનગર આ ફંડ્સમાંથી લાભ મેળવો કારણ કે તમે તમારા રોકાણને રાતોરાત સમજી શકશો. આ સિક્યોરિટીઝ એક દિવસ માટે રાખવામાં આવે છે, અને ફંડ્સ રાતોરાત પરિપક્વ થાય છે. તેથી, ત્યાં કોઈ છેમૂડી વધારો કમાણી રાતોરાત ભંડોળમાંથી?
2. શું આ ભંડોળ કરપાત્ર છે?
અ: ડિવિડન્ડ રાતોરાત કમાવ્યામ્યુચ્યુઅલ ફંડ કરપાત્ર નથી. જો કે, જો તમારી પાસે રાતોરાત મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો પોર્ટફોલિયો છે જે તમે ત્રણ વર્ષથી વધુ સમયથી રાખ્યો છે, તો તે લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ હેઠળ આવશે. પછી ઇન્ડેક્સેશનને કારણે કરપાત્ર રકમ ઘટાડવામાં આવે છે, અને તમારે ચૂકવણી કરવી પડશેકર 20% ના નીચા દરે. પરંતુ જો તમે તેને ત્રણ વર્ષ પહેલા વેચો છો, તો તમારે શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઈન ટેક્સ ચૂકવવો પડશે. આમ, તમે કેવી રીતે તેના આધારેહેન્ડલ તમારા રાતોરાત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, તમે કર ચૂકવવા માટે જવાબદાર છો.
3. રાતોરાત ભંડોળ પસંદ કરતી વખતે મારે કયા બે સૌથી મહત્વપૂર્ણ માપદંડોનું મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ?
અ: તમે રાતોરાત મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો તે પહેલાં, તમારે ફંડ સંબંધિત બે પરિબળો તપાસવા જોઈએ. પ્રથમ ખર્ચ ગુણોત્તર છે અને બીજું વળતર છે. રાતોરાત ભંડોળ એક દિવસમાં પરિપક્વ થઈ ગયું હોવાથી, તમારે એક અઠવાડિયા અથવા એક મહિના માટે વળતરની ગણતરી કરવી પડશે. ઉદાહરણ તરીકે, યુટીઆઈ ઓવરનાઈટ ફંડ પાસે એનથી રૂ. 2,797.33 અને 0.7% ની ROI, અને તેની સરખામણીમાં; SBI ઓવરનાઈટ ફંડ રૂ.3323.73 ની NAV અને 0.7% ની ROI ધરાવે છે. આમ, તમે જે નાણાંનું રોકાણ કરવા માંગો છો તેના આધારે તમે યોગ્ય ફંડ પસંદ કરી શકો છો.
4. રાતોરાત ભંડોળ રોકાણ કેવી રીતે સાકાર કરે છે?
અ: રાતોરાત ફંડ રિવર્સ રેપોમાં રોકાણ કરે છે, જેમાં ઝડપી વળતર હોય છે. તેથી, તે રોકાણકારોને ઝડપી વળતર પણ આપી શકે છે.
5. શું રાતોરાત મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું સલામત છે?
અ: રાતોરાત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સૌથી સલામત રોકાણોમાંનું એક છે. જેમ તમે ચોવીસ કલાકમાં તમારા રોકાણનો અહેસાસ કરી શકો છો, તે ઓછા જોખમવાળા રોકાણોમાંનું એક માનવામાં આવે છે. તેથી, તે રોકાણકારો માટે આદર્શ છે જેમની પાસે નીચા-જોખમની ભૂખ.
6. શું કોઈ ન્યૂનતમ રકમ છે જે મારે રાતોરાત મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની જરૂર છે?
અ: રાતોરાત મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની કોઈ ચોક્કસ લઘુત્તમ રકમ નથી. તમે તમારી પસંદગી મુજબ રોકાણ કરી શકો છો. જો કે, તમે તમારું રોકાણ રૂ. જેટલું ઓછું શરૂ કરી શકો છો. 1000.
7. રાતોરાત મ્યુચ્યુઅલ ફંડની શ્રેષ્ઠ વિશેષતાઓ શું છે?
અ: રાતોરાત મ્યુચ્યુઅલ ફંડની શ્રેષ્ઠ વિશેષતા એ સુલભ ઉપાડ છેસુવિધા. રાતોરાત ભંડોળ પણ સુગમતા અને ઉત્તમ ઓફર કરે છેપ્રવાહિતા, અન્ય ભંડોળથી વિપરીત. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણો પ્રત્યે રૂઢિચુસ્ત અભિગમ ધરાવતા વ્યક્તિઓ માટે આ રોકાણ સુરક્ષિત અને યોગ્ય બનાવે છે.
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved