Table of Contents

મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ્સ: એક વિહંગાવલોકન
ટોચના 5 શ્રેષ્ઠ મલ્ટી એસેટ ફાળવણી ફંડ નાણાકીય વર્ષ 22 - 23
મલ્ટી એસેટ એલોકેશનમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
FAQs
Top 5 Hybrid - Multi Asset Funds

5 બેસ્ટ પરફોર્મિંગ મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ 2022

Updated on November 12, 2024 , 39754 views

એક કીરોકાણના ફાયદા બહુમાંએસેટ ફાળવણી ફંડ એ છે કે તે તમારા પોર્ટફોલિયોમાં સારી વૈવિધ્યતા આપે છે, આમ રોકાણનું જોખમ ઓછું કરે છે. વધુમાં, જોખમ જોખમી અને બિન-જોખમી બંને સિક્યોરિટીઝ સાથે વહેંચવામાં આવે છે.

મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ એ હાઇબ્રિડ કેટેગરીનો એક ભાગ છે. આ સ્કીમની ખાસ વાત એ છે કે ફંડ ત્રણ એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરી શકે છે. આનો અર્થ એ છે કે મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ડેટ, ઇક્વિટી અને વધુ એક એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરી શકે છે. ધોરણો મુજબ, ફંડે દરેક એસેટ ક્લાસમાં ઓછામાં ઓછા 10 ટકા રોકાણ કરવું જોઈએ. ચાલો 2022 - 2023 માં રોકાણ કરવા માટે કેટલાક શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરતા મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ્સ દ્વારા અનુસરતા ફંડ વિશે જાણીએ.

મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ્સ: એક વિહંગાવલોકન

ભારતમાંબજાર, કેટલાક ફંડ હાઉસ ડેટ, ઇક્વિટી તેમજ સોનામાં મલ્ટિ-એસેટનું રોકાણ કરે છે. જ્યારે, પશ્ચિમી બજારોમાં, મલ્ટિ-એસેટ ફંડ્સ ડેટ, રિયલ એસ્ટેટ, સોનું, કોમોડિટી, ઇક્વિટી, સહિતની સંપત્તિઓમાં રોકાણ કરે છે.હેજ ફંડ, અને ખાનગી ઇક્વિટી. એવું માનવામાં આવે છે કે તે સમય દરમિયાન કેટલાક એસેટ ક્લાસ ઉપર અને નીચે જાય છે, વિવિધ એસેટ ક્લાસ સારી કામગીરી કરી શકે છે. ત્યાં એક સમયગાળો હોઈ શકે છે જ્યાં દેવા સારી રીતે કરશે, અને ત્યાં એક સમય હોઈ શકે છેઇક્વિટી આઉટપરફોર્મ કરશે. તે જ ગોલ્ડ ફંડ્સ માટે જાય છે. તેથી, આ પ્રકારના ફંડમાં નુકસાનની શક્યતા ખૂબ જ ઓછી હોય છે. મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડમાં રોકાણ કરવાની શ્રેષ્ઠ રીત એ છે કે લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવું.

આમ, આ ફંડ્સ રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારો માટે સારો વિકલ્પ બની શકે છે જેઓ રોકાણમાં ઊંચું જોખમ લેવા માંગતા નથી, છતાં તેમના પોર્ટફોલિયોમાં ઇક્વિટી એક્સપોઝર ઇચ્છે છે.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ટોચના 5 શ્રેષ્ઠ મલ્ટી એસેટ ફાળવણી ફંડ નાણાકીય વર્ષ 22 - 23

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth	₹691.446 ↓ -4.64	₹50,496	0.3	6	24.7	17.5	20.9	24.1
UTI Multi Asset Fund Growth	₹69.9663 ↓ -0.10	₹4,060	-1.4	5.8	28.9	16.2	15.2	29.1
Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Growth	₹59.43	₹2,198	-1.4	8.4	25.7	15.1	17.7	25.4
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth	₹54.5598 ↓ -0.24	₹6,422	0.2	4.9	21	13	13.8	24.4
HDFC Multi-Asset Fund Growth	₹66.232 ↓ -0.07	₹3,702	-0.1	6.4	20.1	10.8	15.1	18
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Nov 24

*ઉપર શ્રેષ્ઠની યાદી છેમલ્ટી એસેટ ફાળવણી ઉપર AUM/નેટ અસ્કયામતો ધરાવતાં ભંડોળ100 કરોડ. પર છટણીછેલ્લું 3 વર્ષનું વળતર.

1. ICICI Prudential Multi-Asset Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Dynamic Plan)

To generate capital appreciation by actively investing in equity and equity related securities. For defensive considerations, the Scheme may invest in debt, money market instruments and derivatives. The investment manager will have the discretion to take aggressive asset calls i.e. by staying 100% invested in equity market/equity related instruments at a given point of time and 0% at another, in which case, the fund may be invested in debt related instruments at its discretion. The AMC may choose to churn the portfolio of the Scheme in order to achieve the investment objective. The Scheme is suitable for investors seeking high returns and for those who are willing to take commensurate risks.

ICICI Prudential Multi-Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 31 Oct 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 21.2% since its launch. Ranked 53 in Multi Asset category. Return for 2023 was 24.1% , 2022 was 16.8% and 2021 was 34.7% .

Below is the key information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth
Launch Date	31 Oct 02
NAV (13 Nov 24)	₹691.446 ↓ -4.64 (-0.67 %)
Net Assets (Cr)	₹50,496 on 30 Sep 24
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.83
Sharpe Ratio	4.01
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,446
31 Oct 21	₹15,300
31 Oct 22	₹17,201
31 Oct 23	₹20,122
31 Oct 24	₹26,116

ICICI Prudential Multi-Asset Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-3.3%
3 Month	0.3%
6 Month	6%
1 Year	24.7%
3 Year	17.5%
5 Year	20.9%
10 Year
15 Year
Since launch	21.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	24.1%
2022	16.8%
2021	34.7%
2020	9.9%
2019	7.7%
2018	-2.2%
2017	28.2%
2016	12.5%
2015	-1.4%
2014	37%

Fund Manager information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Name	Since	Tenure
Sankaran Naren	1 Feb 12	12.76 Yr.
Manish Banthia	22 Jan 24	0.78 Yr.
Ihab Dalwai	3 Jun 17	7.42 Yr.
Akhil Kakkar	22 Jan 24	0.78 Yr.
Sri Sharma	30 Apr 21	3.51 Yr.
Gaurav Chikane	2 Aug 21	3.25 Yr.
Sharmila D’mello	31 Jul 22	2.25 Yr.
Masoomi Jhurmarvala	4 Nov 24	0 Yr.

Data below for ICICI Prudential Multi-Asset Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	35%
Equity	50.9%
Debt	8.96%
Other	4.75%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	22.5%
Consumer Cyclical	8.07%
Energy	6.19%
Basic Materials	5.91%
Industrials	5.02%
Health Care	4.88%
Technology	4.69%
Utility	4.07%
Consumer Defensive	3.46%
Communication Services	1.55%
Real Estate	0.87%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	33.3%
Corporate	8.17%
Government	2.88%

Credit Quality

Rating	Value
A	1.85%
AA	19.59%
AAA	74.24%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Nifty 50 Index Derivatives \| -	5%	-₹2,558 Cr	984,350 ↑ 984,350
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	5%	₹2,382 Cr	13,751,549 ↓ -728,750
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 06 \| ICICIBANK	5%	₹2,375 Cr	18,656,800 ↓ -300,000
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 21 \| MARUTI	4%	₹2,079 Cr	1,570,587 ↑ 72,500
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 17 \| 532555	3%	₹1,708 Cr	38,544,163 ↓ -8,853,000
ICICI Prudential Silver ETF - \| -	3%	₹1,646 Cr	179,691,983 ↑ 35,340,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 20 \| RELIANCE	3%	₹1,532 Cr	5,188,512 ↑ 519,136
Bajaj Finserv Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| 532978	3%	₹1,368 Cr	6,934,716 ↓ -626,500
SBI Cards and Payment Services Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 22 \| SBICARD	2%	₹1,199 Cr	15,494,626
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 19 \| INFY	2%	₹1,073 Cr	5,720,805 ↑ 200,000

2. UTI Multi Asset Fund

(Erstwhile UTI Wealth Builder Fund)

The objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments along with investments in Gold ETFs and Debt and Money Market Instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

UTI Multi Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 21 Oct 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.9% since its launch. Ranked 34 in Multi Asset category. Return for 2023 was 29.1% , 2022 was 4.4% and 2021 was 11.8% .

Below is the key information for UTI Multi Asset Fund

UTI Multi Asset Fund Growth
Launch Date	21 Oct 08
NAV (14 Nov 24)	₹69.9663 ↓ -0.10 (-0.14 %)
Net Assets (Cr)	₹4,060 on 30 Sep 24
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.62
Sharpe Ratio	4.19
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,550
31 Oct 21	₹12,738
31 Oct 22	₹13,037
31 Oct 23	₹15,176
31 Oct 24	₹20,657

UTI Multi Asset Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for UTI Multi Asset Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-5%
3 Month	-1.4%
6 Month	5.8%
1 Year	28.9%
3 Year	16.2%
5 Year	15.2%
10 Year
15 Year
Since launch	12.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	29.1%
2022	4.4%
2021	11.8%
2020	13.1%
2019	3.9%
2018	-0.5%
2017	17.1%
2016	7.3%
2015	-3.7%
2014	22.7%

Fund Manager information for UTI Multi Asset Fund

Name	Since	Tenure
Sharwan Kumar Goyal	12 Nov 21	2.97 Yr.
Jaydeep Bhowal	1 Oct 24	0.08 Yr.

Data below for UTI Multi Asset Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	24.93%
Equity	49%
Debt	13.9%
Other	12.17%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	12.93%
Financial Services	9.63%
Technology	9.3%
Industrials	7.8%
Consumer Defensive	6.71%
Health Care	5.66%
Energy	5%
Basic Materials	3.93%
Communication Services	3.23%
Utility	1.81%
Real Estate	1.49%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	24.93%
Government	13.9%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
UTI Gold ETF - \| -	12%	₹542 Cr	80,729,086 ↓ -3,504,519
7.32% Govt Stock 2030 Sovereign Bonds \| -	5%	₹205 Cr	2,000,000,000
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	4%	₹178 Cr	1,750,000,000 ↑ 250,000,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 24 \| RELIANCE	4%	₹160 Cr	1,199,266 ↑ 170,130
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| BHARTIARTL	3%	₹114 Cr	706,666 ↑ 165,932
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 24 \| INFY	3%	₹110 Cr	628,694 ↑ 532,694
7.23% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	2%	₹103 Cr	1,000,000,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 24 \| ICICIBANK	2%	₹91 Cr	706,680 ↑ 555,210
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 29 Feb 24 \| TCS	2%	₹91 Cr	229,000 ↑ 62,799
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 23 \| 500251	2%	₹88 Cr	123,450 ↑ 7,807

3. Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

(Erstwhile Edelweiss Prudent Advantage Fund)

The objective of the Scheme is to generate returns through capital appreciation by investing in diversified portfolio of equity and equity-related securities, fixed income instruments and Gold Exchange Traded Funds. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 12 Aug 09. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 71 in Multi Asset category. Return for 2023 was 25.4% , 2022 was 5.3% and 2021 was 27.1% .

Below is the key information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Growth
Launch Date	12 Aug 09
NAV (14 Nov 24)	₹59.43
Net Assets (Cr)	₹2,198 on 30 Sep 24
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.18
Sharpe Ratio	3.14
Information Ratio	2.24
Alpha Ratio	5.05
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,909
31 Oct 21	₹14,323
31 Oct 22	₹15,374
31 Oct 23	₹17,397
31 Oct 24	₹23,078

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-5.7%
3 Month	-1.4%
6 Month	8.4%
1 Year	25.7%
3 Year	15.1%
5 Year	17.7%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	25.4%
2022	5.3%
2021	27.1%
2020	12.7%
2019	10.4%
2018	-0.1%
2017	26.1%
2016	0.2%
2015	2.2%
2014	38.4%

Fund Manager information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Name	Since	Tenure
Bhavesh Jain	14 Oct 15	9.05 Yr.
Bharat Lahoti	1 Oct 21	3.08 Yr.
Rahul Dedhia	1 Jul 24	0.33 Yr.
Pranavi Kulkarni	1 Aug 24	0.25 Yr.

Data below for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	12.51%
Equity	70.08%
Debt	17.41%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	18.8%
Consumer Cyclical	12.22%
Technology	8.28%
Health Care	6.34%
Industrials	5.8%
Utility	4.53%
Energy	4.17%
Consumer Defensive	3.28%
Communication Services	2.83%
Basic Materials	2.82%
Real Estate	1.01%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	12.51%
Government	10.81%
Corporate	6.58%
Securitized	0.01%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.26% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	6%	₹128 Cr	12,500,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 15 \| ICICIBANK	5%	₹119 Cr	922,915
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 15 \| HDFCBANK	3%	₹77 Cr	441,172
Hdb Financial Services Ltd. Debentures \| -	3%	₹74 Cr	7,500,000
6.54% Govt Stock 2032 Sovereign Bonds \| -	3%	₹74 Cr	7,500,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 21 \| 532555	3%	₹65 Cr	1,602,337
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 19 \| BHARTIARTL	3%	₹62 Cr	384,375
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Oct 19 \| SUNPHARMA	3%	₹60 Cr	326,791
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 15 \| INFY	2%	₹47 Cr	269,725
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 20 \| HCLTECH	2%	₹46 Cr	260,748

4. SBI Multi Asset Allocation Fund

(Erstwhile SBI Magnum Monthly Income Plan Floater)

To provide regular income, liquidity and attractive returns to investors in addition to mitigating the impact of interest rate risk through an actively managed portfolio of floating rate and fixed rate debt instruments, equity, money market instruments and derivatives.

SBI Multi Asset Allocation Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 21 Dec 05. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 9.4% since its launch. Ranked 11 in Multi Asset category. Return for 2023 was 24.4% , 2022 was 6% and 2021 was 13% .

Below is the key information for SBI Multi Asset Allocation Fund

SBI Multi Asset Allocation Fund Growth
Launch Date	21 Dec 05
NAV (14 Nov 24)	₹54.5598 ↓ -0.24 (-0.44 %)
Net Assets (Cr)	₹6,422 on 15 Oct 24
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.64
Sharpe Ratio	2.59
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,560
31 Oct 21	₹12,857
31 Oct 22	₹13,355
31 Oct 23	₹15,421
31 Oct 24	₹19,448

SBI Multi Asset Allocation Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080 Invest Now

Returns for SBI Multi Asset Allocation Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-3.6%
3 Month	0.2%
6 Month	4.9%
1 Year	21%
3 Year	13%
5 Year	13.8%
10 Year
15 Year
Since launch	9.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	24.4%
2022	6%
2021	13%
2020	14.2%
2019	10.6%
2018	0.4%
2017	10.9%
2016	8.7%
2015	9.9%
2014	17.3%

Fund Manager information for SBI Multi Asset Allocation Fund

Name	Since	Tenure
Dinesh Balachandran	31 Oct 21	3.01 Yr.
Mansi Sajeja	1 Dec 23	0.92 Yr.
Pradeep Kesavan	1 Dec 23	0.92 Yr.
Vandna Soni	1 Jan 24	0.84 Yr.

Data below for SBI Multi Asset Allocation Fund as on 15 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.01%
Equity	36.39%
Debt	39.48%
Other	17.12%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	10.17%
Consumer Cyclical	6.96%
Technology	4.73%
Industrials	3.89%
Basic Materials	2.26%
Utility	2.18%
Consumer Defensive	2.07%
Energy	1.86%
Real Estate	0.94%
Health Care	0.76%
Communication Services	0.57%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	31.34%
Cash Equivalent	7.01%
Government	6.4%
Securitized	1.74%

Credit Quality

Rating	Value
A	3.73%
AA	65.17%
AAA	31.09%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
SBI Gold ETF - \| -	11%	₹711 Cr	103,241,000
Nippon India Silver ETF - \| -	4%	₹252 Cr	26,730,000
7.3% Govt Stock 2053 Sovereign Bonds \| -	3%	₹208 Cr	20,000,000
Tata Power Renewable Energy Ltd. (Guaranteed By Tata Power Ltd.) Debentures \| -	3%	₹201 Cr	20,000
Aditya Birla Renewables Limited Debentures \| -	3%	₹200 Cr	20,000
SBI Silver ETF - \| -	3%	₹188 Cr	19,500,000
Infopark Properties Ltd. Debentures \| -	2%	₹161 Cr	16,000
Avanse Financial Services Limited Debentures \| -	2%	₹150 Cr	15,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 22 \| HDFCBANK	2%	₹125 Cr	721,000
Sbfc Finance Ltd. Debentures \| -	2%	₹124 Cr	12,500

5. HDFC Multi-Asset Fund

(Erstwhile HDFC Multiple Yield Fund - Plan 2005)

To generate positive returns over medium time frame with low risk of capital loss over medium time frame. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved

HDFC Multi-Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 17 Aug 05. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 10.3% since its launch. Ranked 33 in Multi Asset category. Return for 2023 was 18% , 2022 was 4.3% and 2021 was 17.9% .

Below is the key information for HDFC Multi-Asset Fund

HDFC Multi-Asset Fund Growth
Launch Date	17 Aug 05
NAV (14 Nov 24)	₹66.232 ↓ -0.07 (-0.11 %)
Net Assets (Cr)	₹3,702 on 30 Sep 24
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.97
Sharpe Ratio	3.39
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-15 Months (1%),15 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,799
31 Oct 21	₹14,268
31 Oct 22	₹14,917
31 Oct 23	₹16,470
31 Oct 24	₹20,511

HDFC Multi-Asset Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for HDFC Multi-Asset Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-3.1%
3 Month	-0.1%
6 Month	6.4%
1 Year	20.1%
3 Year	10.8%
5 Year	15.1%
10 Year
15 Year
Since launch	10.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	18%
2022	4.3%
2021	17.9%
2020	20.9%
2019	9.3%
2018	-1.9%
2017	11.8%
2016	8.9%
2015	4.7%
2014	20.4%

Fund Manager information for HDFC Multi-Asset Fund

Name	Since	Tenure
Anil Bamboli	17 Aug 05	19.22 Yr.
Arun Agarwal	24 Aug 20	4.19 Yr.
Srinivasan Ramamurthy	13 Jan 22	2.8 Yr.
Bhagyesh Kagalkar	2 Feb 22	2.75 Yr.
Nirman Morakhia	15 Feb 23	1.71 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	1.36 Yr.

Data below for HDFC Multi-Asset Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	26.77%
Equity	47.08%
Debt	14.96%
Other	11.19%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	22.15%
Consumer Cyclical	10.2%
Consumer Defensive	6.91%
Health Care	5.41%
Technology	5.26%
Industrials	4.76%
Energy	3.65%
Basic Materials	3.41%
Communication Services	2.96%
Utility	1.7%
Real Estate	1.04%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	26.77%
Government	7.4%
Corporate	6.25%
Securitized	1.31%

Credit Quality

Rating	Value
AA	7%
AAA	93%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Gold ETF - \| -	11%	₹422 Cr	64,290,017 ↑ 4,000,017
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 18 \| HDFCBANK	6%	₹206 Cr	1,191,600
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 21 \| 532215	5%	₹184 Cr	1,491,250 ↑ 100,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 18 \| ICICIBANK	5%	₹168 Cr	1,318,900 ↑ 50,000
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 23 \| M&M	3%	₹127 Cr	410,950
Future on Axis Bank Ltd Derivatives \| -	3%	-₹117 Cr
United Spirits Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 28 Feb 21 \| UNITDSPR	3%	₹116 Cr	730,600
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Jun 18 \| BHARTIARTL	3%	₹109 Cr	640,000 ↑ 190,000
Future on Mahindra & Mahindra Ltd Derivatives \| -	3%	-₹100 Cr
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 18 \| RELIANCE	3%	₹94 Cr	317,500 ↑ 167,500

મલ્ટી એસેટ એલોકેશનમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!

શરૂ કરો

FAQs

1. મલ્ટિ-એસેટ એલોકેશન ફંડ તમારા પોર્ટફોલિયોને કેવી રીતે વૈવિધ્ય બનાવે છે?

અ: મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન સાથે, તમારું રોકાણ અલગ-અલગ એસેટ્સમાં કરવામાં આવે છે, જે તમને સ્થિરતા પ્રાપ્ત કરવાની ખાતરી આપે છેકમાણી વિવિધ ક્ષેત્રો અને બજાર ચક્રમાંથી.

2. મલ્ટિ-એસેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયોનો સૌથી મોટો ફાયદો શું છે?

અ: મલ્ટિ-એસેટ પોર્ટફોલિયો તમારી જરૂરિયાતોને અનુરૂપ છે અને કસ્ટમાઇઝ્ડ છે. તમારે અલગ-અલગ પોર્ટફોલિયોમાં અલગથી રોકાણ કરવાની જરૂર નથી. આ તદ્દન મુશ્કેલ સાબિત થઈ શકે છે અને તમારા વતી વ્યાપક બજાર સંશોધનની જરૂર પડશે. આમ, સ્થિર કમાણી સુનિશ્ચિત કરવાની અને તમે તમારા કમાણીના પોર્ટફોલિયોમાં વૈવિધ્યીકરણ કરો છો તેની ખાતરી કરવા માટેનો શ્રેષ્ઠ માર્ગ એ છે કે મલ્ટિ-એસેટ પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરવું.

3. મલ્ટિ-એસેટ પોર્ટફોલિયો રોકાણ કોણ ઓફર કરે છે?

અ: એક્સિસ ટ્રિપલ એડવાન્ટેજ ફંડ, HDFC મલ્ટી-એસેટ ફંડ, SBI મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડ, ICICI પ્રુડેન્શિયલ મલ્ટી-એસેટ ફંડ, અને UTI મલ્ટી-એસેટ ફંડ જેવી પ્રીમિયર બેંકો અને નાણાકીય સંસ્થાઓ દ્વારા મલ્ટિ-એસેટ પોર્ટફોલિયો રોકાણો ઓફર કરવામાં આવે છે.

4. મલ્ટી-એસેટ ફંડનો સૌથી મોટો ફાયદો શું છે?

અ: સૌથી મોટો ફાયદો એ છે કે ત્યાં કોઈ એક્ઝિટ લોડ નથી. ઉપરાંત, બજારમાં પ્રવેશવામાં અથવા બજાર છોડવામાં કોઈ મુશ્કેલી નથી. જો રોકાણ એક વર્ષમાં રિડીમ ન થાય તો એકમાત્ર એક્ઝિટ લોડ વસૂલવામાં આવે છે અને તે પણ1% તમારા રોકાણની. જો તમે બજાર છોડો તો એક વર્ષ પછી કોઈ એક્ઝિટ લોડ નથી.

5. શું મલ્ટિ-એસેટ ફંડ્સ સારું રોકાણ છે?

અ: મલ્ટી-એસેટ ફંડ્સને સારા રોકાણ તરીકે ગણવામાં આવે છે કારણ કે આ ઓછા જોખમવાળા રોકાણો છે અને સારા વળતર આપવા માટે જાણીતા છે. તેથી જો તમે તમારા પોર્ટફોલિયોને ઉચ્ચ અને ઓછા જોખમવાળા રોકાણો સાથે વૈવિધ્યીકરણ કરવા માંગતા હો, તો તમે વિચારી શકો છોરોકાણ આ ફંડમાં.

6. શું મલ્ટી-એસેટ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે મારે ધ્યાન રાખવું જોઈએ એવું કંઈ છે?

અ: જો તમે ઝડપી વળતર શોધી રહ્યા છો, તો તમારે આ ફંડમાં રોકાણ ન કરવું જોઈએ. મલ્ટી-એસેટને સારું વળતર આપવામાં લગભગ 5 વર્ષ લાગે છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે રૂ. 10,000, તો તમારે તમારું રોકાણ રૂ. થવા માટે 5 વર્ષ રાહ જોવી પડશે. 14,972 પર રાખવામાં આવી છે. આથી, જો ROI ઉત્તમ હોય તો પણ, તમારે તમારા રોકાણને સાકાર કરવા માટે ઓછામાં ઓછા 5 વર્ષ રાહ જોવી પડશે.

7. મલ્ટી-એસેટ ફંડ્સમાં રોકાણ કરતી વખતે મારે કયા પરિબળો ધ્યાનમાં રાખવા જોઈએ?

અ: જોખમ લેવાની ક્ષમતા અને લક્ષ્ય તારીખ કે જેના દ્વારા તમે તમારા રોકાણને સાકાર કરવા માંગો છો - તે એક મહત્વપૂર્ણ પરિબળ છે. આ પરિમાણોના આધારે, તમારે યોગ્ય મલ્ટિ-એસેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફંડ પસંદ કરવું પડશે.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.