Table of Contents
લમ્પસમ કેલ્ક્યુલેટર
લમ્પસમ કેલ્ક્યુલેટર રોકાણકારોને આપેલ સમયમર્યાદામાં તેમનું લમ્પસમ રોકાણ કેવી રીતે વધે છે તે તપાસવામાં મદદ કરે છે. રોકાણના લમ્પસમ મોડમાં, લોકો યોજનામાં વન-ટાઇમ ડાઉન પેમેન્ટ તરીકે નોંધપાત્ર રકમનું રોકાણ કરે છે. જ્યારે પણ, આપણે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિશે વાત કરીએ છીએ, ત્યારે આપણા મગજમાં સૌથી પહેલી વાત આવે છે કે, "અમારે કેટલી રકમનું રોકાણ કરવાની જરૂર છે?" જો કે અપેક્ષિત વળતર, જોખમ-ભૂખ, રોકાણનો સમયગાળો વગેરે સંબંધિત ઘણા પ્રશ્નો છે; પ્રથમ વિચાર જે હંમેશા આપણા કાનમાં વાગે છે તે રોકાણની રકમ છે.
તેથી, ચાલો જોઈએ કે લમ્પસમ કેલ્ક્યુલેટર એક વખતના રોકાણની વૃદ્ધિનું મૂલ્યાંકન કરવામાં કેવી રીતે મદદ કરે છે.મ્યુચ્યુઅલ ફંડ.
લમ્પસમ કેલ્ક્યુલેટર ચિત્ર
નીચેના ડેટાની મદદથી તમારા લમ્પસમ રોકાણ પરના વળતરની ગણતરી કરો.
રોકાણનો સમયગાળો: 5 વર્ષ
લમ્પસમ રોકાણની રકમ: ₹10,000
લાંબા ગાળાનાફુગાવો (%): 5 (અંદાજે)
લાંબા ગાળાના વળતર (%): 16 (અંદાજે)
લમ્પસમ કેલ્ક્યુલેટર મુજબ અપેક્ષિત વળતર: ₹6,851
5 વર્ષ પછી કુલ રકમ: ₹16,851
Talk to our investment specialist
લમ્પસમ રોકાણ માટે 2018 માં ટોચના 10 પર્ફોર્મિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹86.235
↑ 0.63 ₹1,257 1,000 -8.1 -7.2 18.9 18.2 21.7 31.2 DSP BlackRock Equity Opportunities Fund Growth ₹598.74
↑ 0.47 ₹14,023 1,000 -7 2.5 26.2 20.1 20.8 32.5 DSP BlackRock US Flexible Equity Fund Growth ₹57.0437
↑ 0.84 ₹853 1,000 3.7 5.6 17.8 10.3 15.4 22 L&T Emerging Businesses Fund Growth ₹88.9669
↑ 0.28 ₹16,920 5,000 -1.4 5.3 30.2 25.5 31.7 46.1 L&T India Value Fund Growth ₹107.698
↓ -0.05 ₹13,675 5,000 -4.9 0.9 28 23.9 24.5 39.4 IDFC Infrastructure Fund Growth ₹51.428
↓ -0.09 ₹1,798 5,000 -8.5 -3.8 41 28.9 30.4 50.3 Tata India Tax Savings Fund Growth ₹44.111
↑ 0.05 ₹4,663 500 -6.2 4.4 21.3 17.2 18.1 24 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹55.08 ₹3,270 1,000 -7.9 -0.1 10 14.9 11.9 21.7 Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹88.0356
↑ 0.20 ₹5,160 1,000 -5 2.8 22.6 17.5 24 39.4 Axis Focused 25 Fund Growth ₹53.16
↓ -0.07 ₹13,289 5,000 -8.4 2.6 17.3 5.6 11.5 17.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Dec 24
લમ્પસમ કેલ્ક્યુલેટરને સમજવું
જે વ્યક્તિઓ રોકાણ માટે નવા છે, તેમને લમ્પસમ કેલ્ક્યુલેટરની વિભાવના અને તેની કામગીરી સમજવામાં મુશ્કેલી પડે છે. તેથી, જટિલતાઓને સરળ બનાવવા માટે, ગણતરી વિશે વિગતવાર માહિતી આપવામાં આવી છે. પ્રક્રિયા સમજવા માટે આ માહિતી મારફતે જાઓ. ઇનપુટ ડેટા કે જેને લમ્પસમ કેલ્ક્યુલેટરમાં ફીડ કરવાની જરૂર છે તેમાં શામેલ છે:
- લમ્પસમ રોકાણનો કાર્યકાળ
- રકમનું રોકાણ લમ્પસમ મોડ દ્વારા કરવામાં આવી રહ્યું છે
- ઇક્વિટી બજારોમાંથી લાંબા ગાળામાં વળતરનો અપેક્ષિત દર
- અપેક્ષિત વાર્ષિક ફુગાવો દર
તે કેવી રીતે કામ કરે છે?
કોઈપણ રોકાણના ઉદ્દેશ્ય માટે હંમેશા અસરકારક આયોજનની જરૂર હોય છે. જો કે લોકો તેના ભૂતકાળના પ્રદર્શન અને અન્ય સંબંધિત પરિબળોના આધારે શ્રેષ્ઠ યોજનાઓ પસંદ કરી શકે છે; તે આ લમ્પસમ કેલ્ક્યુલેટરની મદદથી છે જે લોકોને નક્કી કરવામાં મદદ કરે છે કે સમયાંતરે તેમનું રોકાણ વર્ચ્યુઅલ રીતે કેવી રીતે વધે છે. અગાઉ સૂચવ્યા મુજબ, આ કેલ્ક્યુલેટરના ઇનપુટ તત્વોમાં રોકાણની મુદત, રોકાણ કરેલ રકમ અને અન્યનો સમાવેશ થાય છે. તેથી, ચાલો જોઈએ કે નીચે આપેલા ઉદાહરણ સાથે ગણતરી કેવી રીતે કાર્ય કરે છે.
લમ્પસમ રોકાણની રકમ: ₹25,000
રોકાણનો સમયગાળો: 5 વર્ષ
અપેક્ષિત વળતર (%) (અંદાજે): 15
અપેક્ષિત ફુગાવો (%) (અંદાજે): 5
1. તમારી લમ્પસમ રોકાણની રકમ અને રોકાણનો સમયગાળો દાખલ કરો
આ પ્રથમ પ્રશ્ન છે જે તમારે પૂછવાની જરૂર છે, કે મારે કેટલી રકમનું રોકાણ કરવાની જરૂર છે જેથી કરીને હું મારા ઉદ્દેશ્યને પ્રાપ્ત કરી શકું. તેની સાથે, રોકાણનો કાર્યકાળ પણ સ્પષ્ટ કરો. તેથી, આશરે ₹25,000 ની રકમ અને 5 વર્ષની મુદતની મદદથી, નીચેની છબી નીચે આપેલ છે. અહીં, રોકાણની રકમ અને કાર્યકાળ દાખલ કર્યા પછી, તમારે તેના પર ક્લિક કરવાની જરૂર છેઆગલું બટન જે ઇમેજમાં બતાવ્યા પ્રમાણે સ્ક્રીનના તળિયે છે.
2. તમારા રોકાણ પર અપેક્ષિત લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિ દાખલ કરો
આ બીજો પ્રશ્ન છે જેનો તમારે જવાબ આપવાની જરૂર છે. અહીં, તમારે લમ્પસમ રોકાણ પર અપેક્ષિત વળતરનો દર દાખલ કરવાની જરૂર છે. ઉદાહરણ તરીકે, ચાલો ધારીએ કે આ કિસ્સામાં વળતરનો દર 15% છે. તેના માટેની છબી નીચે મુજબ સૂચિબદ્ધ છે. વળતરનો અપેક્ષિત દર દાખલ કર્યા પછી, તમારે તેના પર ક્લિક કરવાની જરૂર છેઆગલું બટન જે નીચે દર્શાવેલ છે.
3. ફુગાવા માટે એડજસ્ટ કરો
એકવાર તમે અપેક્ષિત વળતરની ટકાવારી દાખલ કરો અને આગળ ક્લિક કરો, પછી તમને પરિણામ મળશે. અહીં, તમારે નજીકના બોક્સને પસંદ કરવાની જરૂર છેફુગાવા માટે એડજસ્ટ કરો અને લાંબા ગાળાના ફુગાવાનો દર દાખલ કરો. અમારા ઉદાહરણમાં, અમે ફુગાવાનો દર 5% લીધો છે. એકવાર તમે ફુગાવાનો દર દાખલ કરો પછી; તમે રોકાણ મૂલ્ય. આ પગલા માટેની છબી નીચે મુજબ છે.
4. અંતિમ પરિણામ
તેથી, અમે તારણ કાઢી શકીએ છીએ કે, પાંચમા વર્ષના અંતે, રોકાણ પરનો ચોખ્ખો નફો ₹15,263 છે અને રોકાણનું કુલ મૂલ્ય ₹40,263 છે.
આમ, ઉપરોક્ત પગલાંઓ પરથી, આપણે જોઈ શકીએ છીએ કે ફિન્કેશ લમ્પસમ કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરવો સરળ છે.
વધુ પ્રશ્નોના કિસ્સામાં, અમારા ગ્રાહક સંભાળ વિભાગનો નિઃસંકોચ સંપર્ક કરો.
2022 માટે ટોચના ભંડોળ
*3 વર્ષના પ્રદર્શન પર આધારિત શ્રેષ્ઠ ભંડોળ.
The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others. SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for SBI PSU Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns. Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector. LIC MF Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 29 Feb 08. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on 1. SBI PSU Fund
CAGR/Annualized return of 8.1% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% . SBI PSU Fund
Growth Launch Date 7 Jul 10 NAV (24 Dec 24) ₹30.9128 ↓ -0.08 (-0.27 %) Net Assets (Cr) ₹4,686 on 30 Nov 24 Category Equity - Sectoral AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 2.3 Sharpe Ratio 1.63 Information Ratio -0.36 Alpha Ratio 0.68 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹8,382 30 Nov 21 ₹11,639 30 Nov 22 ₹15,358 30 Nov 23 ₹20,094 30 Nov 24 ₹30,427 Returns for SBI PSU Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month -0.6% 3 Month -7.1% 6 Month -5.4% 1 Year 32% 3 Year 36.2% 5 Year 24.5% 10 Year 15 Year Since launch 8.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 54% 2022 29% 2021 32.4% 2020 -10% 2019 6% 2018 -23.8% 2017 21.9% 2016 16.2% 2015 -11.1% 2014 41.5% Fund Manager information for SBI PSU Fund
Name Since Tenure Rohit Shimpi 1 Jun 24 0.5 Yr. Data below for SBI PSU Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 35.74% Utility 23.41% Energy 16.47% Industrials 11.12% Basic Materials 7.15% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.1% Equity 93.9% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | SBIN15% ₹694 Cr 8,277,500 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | POWERGRID9% ₹415 Cr 12,585,554 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 24 | GAIL9% ₹414 Cr 20,750,000
↑ 2,400,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | BEL8% ₹369 Cr 11,975,000 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | BPCL6% ₹260 Cr 8,900,000 NMDC Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 23 | NMDC5% ₹214 Cr 9,300,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | NTPC4% ₹198 Cr 5,443,244 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | BANKBARODA4% ₹192 Cr 7,800,000 General Insurance Corp of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | 5407553% ₹144 Cr 3,600,000 Petronet LNG Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 24 | PETRONET3% ₹137 Cr 4,100,000 2. Invesco India PSU Equity Fund
CAGR/Annualized return of 12.7% since its launch. Ranked 33 in Sectoral category. Return for 2023 was 54.5% , 2022 was 20.5% and 2021 was 31.1% . Invesco India PSU Equity Fund
Growth Launch Date 18 Nov 09 NAV (24 Dec 24) ₹60.65 ↓ -0.20 (-0.33 %) Net Assets (Cr) ₹1,345 on 30 Nov 24 Category Equity - Sectoral AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.39 Sharpe Ratio 1.74 Information Ratio -0.72 Alpha Ratio 4.57 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,204 30 Nov 21 ₹13,808 30 Nov 22 ₹16,912 30 Nov 23 ₹22,358 30 Nov 24 ₹33,776 Returns for Invesco India PSU Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month -8.1% 6 Month -9.3% 1 Year 30.9% 3 Year 33.9% 5 Year 27.2% 10 Year 15 Year Since launch 12.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 54.5% 2022 20.5% 2021 31.1% 2020 6.1% 2019 10.1% 2018 -16.9% 2017 24.3% 2016 17.9% 2015 2.5% 2014 54.5% Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund
Name Since Tenure Dhimant Kothari 19 May 20 4.54 Yr. Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 31.27% Financial Services 26.03% Utility 21.36% Energy 14.34% Basic Materials 6.23% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.76% Equity 99.24% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | BEL9% ₹124 Cr 4,338,255 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 19 | 5325559% ₹120 Cr 2,949,113 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | SBIN8% ₹103 Cr 1,251,543
↓ -179,403 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Sep 18 | 5005476% ₹86 Cr 2,775,528 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | SBILIFE6% ₹75 Cr 465,309 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5003125% ₹65 Cr 2,429,688
↓ -524,004 BEML Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5000485% ₹62 Cr 152,998
↑ 28,181 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 22 | 5328985% ₹61 Cr 1,889,270 National Aluminium Co Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5322344% ₹59 Cr 2,604,332 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 May 22 | HAL4% ₹56 Cr 130,981
↓ -12,047 3. LIC MF Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 10.2% since its launch. Return for 2023 was 44.4% , 2022 was 7.9% and 2021 was 46.6% . LIC MF Infrastructure Fund
Growth Launch Date 29 Feb 08 NAV (24 Dec 24) ₹51.3751 ↑ 0.18 (0.35 %) Net Assets (Cr) ₹852 on 30 Nov 24 Category Equity - Sectoral AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating Risk High Expense Ratio 2.3 Sharpe Ratio 2.57 Information Ratio 1.04 Alpha Ratio 25.82 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹9,587 30 Nov 21 ₹14,598 30 Nov 22 ₹16,344 30 Nov 23 ₹21,159 30 Nov 24 ₹33,824 Returns for LIC MF Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 4.5% 3 Month -0.5% 6 Month 4.5% 1 Year 52% 3 Year 33.3% 5 Year 27.7% 10 Year 15 Year Since launch 10.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 44.4% 2022 7.9% 2021 46.6% 2020 -0.1% 2019 13.3% 2018 -14.6% 2017 42.2% 2016 -2.2% 2015 -6.2% 2014 49.6% Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund
Name Since Tenure Yogesh Patil 18 Sep 20 4.21 Yr. Mahesh Bendre 1 Jul 24 0.42 Yr. Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 51.58% Basic Materials 11.71% Consumer Cyclical 7.93% Financial Services 7.09% Utility 5.96% Technology 3.49% Real Estate 2.2% Communication Services 1.96% Health Care 1.68% Energy 1% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.39% Equity 94.61% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5006555% ₹43 Cr 86,410 Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | SHAKTIPUMP4% ₹31 Cr 391,152 REC Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | RECLTD3% ₹28 Cr 525,720
↑ 92,998 Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | SCHNEIDER3% ₹27 Cr 328,026 Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 21 | CUMMINSIND3% ₹23 Cr 66,145 ISGEC Heavy Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 24 | 5330333% ₹21 Cr 149,711 GE Vernova T&D India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5222752% ₹21 Cr 120,063 Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 24 | BHEL2% ₹21 Cr 838,269 Texmaco Rail & Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 23 | TEXRAIL2% ₹20 Cr 944,309
↑ 75,376 Bharat Bijlee Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | BBL2% ₹20 Cr 51,606
↑ 4,281
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved