Table of Contents
લમ્પસમ કેલ્ક્યુલેટર
લમ્પસમ કેલ્ક્યુલેટર રોકાણકારોને આપેલ સમયમર્યાદામાં તેમનું લમ્પસમ રોકાણ કેવી રીતે વધે છે તે તપાસવામાં મદદ કરે છે. રોકાણના લમ્પસમ મોડમાં, લોકો યોજનામાં વન-ટાઇમ ડાઉન પેમેન્ટ તરીકે નોંધપાત્ર રકમનું રોકાણ કરે છે. જ્યારે પણ, આપણે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિશે વાત કરીએ છીએ, ત્યારે આપણા મગજમાં સૌથી પહેલી વાત આવે છે કે, "અમારે કેટલી રકમનું રોકાણ કરવાની જરૂર છે?" જો કે અપેક્ષિત વળતર, જોખમ-ભૂખ, રોકાણનો સમયગાળો વગેરે સંબંધિત ઘણા પ્રશ્નો છે; પ્રથમ વિચાર જે હંમેશા આપણા કાનમાં વાગે છે તે રોકાણની રકમ છે.
તેથી, ચાલો જોઈએ કે લમ્પસમ કેલ્ક્યુલેટર એક વખતના રોકાણની વૃદ્ધિનું મૂલ્યાંકન કરવામાં કેવી રીતે મદદ કરે છે.મ્યુચ્યુઅલ ફંડ.
લમ્પસમ કેલ્ક્યુલેટર ચિત્ર
નીચેના ડેટાની મદદથી તમારા લમ્પસમ રોકાણ પરના વળતરની ગણતરી કરો.
રોકાણનો સમયગાળો: 5 વર્ષ
લમ્પસમ રોકાણની રકમ: ₹10,000
લાંબા ગાળાનાફુગાવો (%): 5 (અંદાજે)
લાંબા ગાળાના વળતર (%): 16 (અંદાજે)
લમ્પસમ કેલ્ક્યુલેટર મુજબ અપેક્ષિત વળતર: ₹6,851
5 વર્ષ પછી કુલ રકમ: ₹16,851
Talk to our investment specialist
લમ્પસમ રોકાણ માટે 2018 માં ટોચના 10 પર્ફોર્મિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹94.2765
↓ -1.28 ₹1,629 5,000 -1.8 13.9 24.2 15.7 17.6 30.2 Franklin Asian Equity Fund Growth ₹28.5307
↓ -0.57 ₹261 5,000 3.6 8.7 19.1 -2.9 4.1 0.7 Franklin Build India Fund Growth ₹136.181
↓ -2.62 ₹2,908 5,000 -3.3 6.7 42.2 25.8 27.5 51.1 DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹88.777
↓ -1.42 ₹1,336 1,000 -5.4 2 37.6 17.5 22.6 31.2 DSP BlackRock Equity Opportunities Fund Growth ₹588.783
↓ -9.92 ₹14,486 1,000 -2.5 12.2 36.3 16.4 20.8 32.5 DSP BlackRock US Flexible Equity Fund Growth ₹56.9289
↓ -0.22 ₹872 1,000 8.9 7.1 27.2 10.6 16.2 22 L&T Emerging Businesses Fund Growth ₹82.2486
↓ -2.62 ₹17,306 5,000 -1.6 12.2 28.6 21.6 29.6 46.1 L&T India Value Fund Growth ₹104.485
↓ -2.40 ₹14,123 5,000 -0.5 11.9 36 20.5 24.4 39.4 IDFC Infrastructure Fund Growth ₹49.455
↓ -1.46 ₹1,906 5,000 -9.9 8.2 49.7 24.4 29.1 50.3 Tata India Tax Savings Fund Growth ₹42.8247
↓ -0.82 ₹4,926 500 -0.4 12.9 29.3 13.6 18 24 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Nov 24
લમ્પસમ કેલ્ક્યુલેટરને સમજવું
જે વ્યક્તિઓ રોકાણ માટે નવા છે, તેમને લમ્પસમ કેલ્ક્યુલેટરની વિભાવના અને તેની કામગીરી સમજવામાં મુશ્કેલી પડે છે. તેથી, જટિલતાઓને સરળ બનાવવા માટે, ગણતરી વિશે વિગતવાર માહિતી આપવામાં આવી છે. પ્રક્રિયા સમજવા માટે આ માહિતી મારફતે જાઓ. ઇનપુટ ડેટા કે જેને લમ્પસમ કેલ્ક્યુલેટરમાં ફીડ કરવાની જરૂર છે તેમાં શામેલ છે:
- લમ્પસમ રોકાણનો કાર્યકાળ
- રકમનું રોકાણ લમ્પસમ મોડ દ્વારા કરવામાં આવી રહ્યું છે
- ઇક્વિટી બજારોમાંથી લાંબા ગાળામાં વળતરનો અપેક્ષિત દર
- અપેક્ષિત વાર્ષિક ફુગાવો દર
તે કેવી રીતે કામ કરે છે?
કોઈપણ રોકાણના ઉદ્દેશ્ય માટે હંમેશા અસરકારક આયોજનની જરૂર હોય છે. જો કે લોકો તેના ભૂતકાળના પ્રદર્શન અને અન્ય સંબંધિત પરિબળોના આધારે શ્રેષ્ઠ યોજનાઓ પસંદ કરી શકે છે; તે આ લમ્પસમ કેલ્ક્યુલેટરની મદદથી છે જે લોકોને નક્કી કરવામાં મદદ કરે છે કે સમયાંતરે તેમનું રોકાણ વર્ચ્યુઅલ રીતે કેવી રીતે વધે છે. અગાઉ સૂચવ્યા મુજબ, આ કેલ્ક્યુલેટરના ઇનપુટ તત્વોમાં રોકાણની મુદત, રોકાણ કરેલ રકમ અને અન્યનો સમાવેશ થાય છે. તેથી, ચાલો જોઈએ કે નીચે આપેલા ઉદાહરણ સાથે ગણતરી કેવી રીતે કાર્ય કરે છે.
લમ્પસમ રોકાણની રકમ: ₹25,000
રોકાણનો સમયગાળો: 5 વર્ષ
અપેક્ષિત વળતર (%) (અંદાજે): 15
અપેક્ષિત ફુગાવો (%) (અંદાજે): 5
1. તમારી લમ્પસમ રોકાણની રકમ અને રોકાણનો સમયગાળો દાખલ કરો
આ પ્રથમ પ્રશ્ન છે જે તમારે પૂછવાની જરૂર છે, કે મારે કેટલી રકમનું રોકાણ કરવાની જરૂર છે જેથી કરીને હું મારા ઉદ્દેશ્યને પ્રાપ્ત કરી શકું. તેની સાથે, રોકાણનો કાર્યકાળ પણ સ્પષ્ટ કરો. તેથી, આશરે ₹25,000 ની રકમ અને 5 વર્ષની મુદતની મદદથી, નીચેની છબી નીચે આપેલ છે. અહીં, રોકાણની રકમ અને કાર્યકાળ દાખલ કર્યા પછી, તમારે તેના પર ક્લિક કરવાની જરૂર છેઆગલું બટન જે ઇમેજમાં બતાવ્યા પ્રમાણે સ્ક્રીનના તળિયે છે.
2. તમારા રોકાણ પર અપેક્ષિત લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિ દાખલ કરો
આ બીજો પ્રશ્ન છે જેનો તમારે જવાબ આપવાની જરૂર છે. અહીં, તમારે લમ્પસમ રોકાણ પર અપેક્ષિત વળતરનો દર દાખલ કરવાની જરૂર છે. ઉદાહરણ તરીકે, ચાલો ધારીએ કે આ કિસ્સામાં વળતરનો દર 15% છે. તેના માટેની છબી નીચે મુજબ સૂચિબદ્ધ છે. વળતરનો અપેક્ષિત દર દાખલ કર્યા પછી, તમારે તેના પર ક્લિક કરવાની જરૂર છેઆગલું બટન જે નીચે દર્શાવેલ છે.
3. ફુગાવા માટે એડજસ્ટ કરો
એકવાર તમે અપેક્ષિત વળતરની ટકાવારી દાખલ કરો અને આગળ ક્લિક કરો, પછી તમને પરિણામ મળશે. અહીં, તમારે નજીકના બોક્સને પસંદ કરવાની જરૂર છેફુગાવા માટે એડજસ્ટ કરો અને લાંબા ગાળાના ફુગાવાનો દર દાખલ કરો. અમારા ઉદાહરણમાં, અમે ફુગાવાનો દર 5% લીધો છે. એકવાર તમે ફુગાવાનો દર દાખલ કરો પછી; તમે રોકાણ મૂલ્ય. આ પગલા માટેની છબી નીચે મુજબ છે.
4. અંતિમ પરિણામ
તેથી, અમે તારણ કાઢી શકીએ છીએ કે, પાંચમા વર્ષના અંતે, રોકાણ પરનો ચોખ્ખો નફો ₹15,263 છે અને રોકાણનું કુલ મૂલ્ય ₹40,263 છે.
આમ, ઉપરોક્ત પગલાંઓ પરથી, આપણે જોઈ શકીએ છીએ કે ફિન્કેશ લમ્પસમ કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરવો સરળ છે.
વધુ પ્રશ્નોના કિસ્સામાં, અમારા ગ્રાહક સંભાળ વિભાગનો નિઃસંકોચ સંપર્ક કરો.
2022 માટે ટોચના ભંડોળ
*3 વર્ષના પ્રદર્શન પર આધારિત શ્રેષ્ઠ ભંડોળ.
The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others. SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for SBI PSU Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns. Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund Returns up to 1 year are on To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure. HDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Mar 08. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on 1. SBI PSU Fund
CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% . SBI PSU Fund
Growth Launch Date 7 Jul 10 NAV (13 Nov 24) ₹30.8751 ↓ -0.65 (-2.07 %) Net Assets (Cr) ₹4,703 on 30 Sep 24 Category Equity - Sectoral AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 2.3 Sharpe Ratio 2 Information Ratio -0.58 Alpha Ratio -6.57 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹7,320 31 Oct 21 ₹11,991 31 Oct 22 ₹14,035 31 Oct 23 ₹17,801 31 Oct 24 ₹29,315 Returns for SBI PSU Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24 Duration Returns 1 Month -6.4% 3 Month -7.2% 6 Month 2.3% 1 Year 50.7% 3 Year 32% 5 Year 24.1% 10 Year 15 Year Since launch 8.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 54% 2022 29% 2021 32.4% 2020 -10% 2019 6% 2018 -23.8% 2017 21.9% 2016 16.2% 2015 -11.1% 2014 41.5% Fund Manager information for SBI PSU Fund
Name Since Tenure Rohit Shimpi 1 Jun 24 0.42 Yr. Data below for SBI PSU Fund as on 30 Sep 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 36.78% Utility 23.95% Energy 17.87% Industrials 10.89% Basic Materials 7.16% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.36% Equity 96.64% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | SBIN15% ₹679 Cr 8,277,500 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 5328989% ₹404 Cr 12,585,554 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 24 | 5321558% ₹367 Cr 18,350,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | BEL8% ₹341 Cr 11,975,000
↑ 1,600,000 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5005476% ₹277 Cr 8,900,000
↑ 700,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 5325555% ₹222 Cr 5,443,244 NMDC Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5263715% ₹206 Cr 9,300,000 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5321344% ₹196 Cr 7,800,000 Petronet LNG Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5325223% ₹137 Cr 4,100,000 General Insurance Corp of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | GICRE3% ₹133 Cr 3,600,000 2. Invesco India PSU Equity Fund
CAGR/Annualized return of 12.8% since its launch. Ranked 33 in Sectoral category. Return for 2023 was 54.5% , 2022 was 20.5% and 2021 was 31.1% . Invesco India PSU Equity Fund
Growth Launch Date 18 Nov 09 NAV (13 Nov 24) ₹60.46 ↓ -1.32 (-2.14 %) Net Assets (Cr) ₹1,436 on 30 Sep 24 Category Equity - Sectoral AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.39 Sharpe Ratio 2.45 Information Ratio -0.88 Alpha Ratio 5.55 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,021 31 Oct 21 ₹14,280 31 Oct 22 ₹16,042 31 Oct 23 ₹20,228 31 Oct 24 ₹33,355 Returns for Invesco India PSU Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24 Duration Returns 1 Month -7.6% 3 Month -8.4% 6 Month 4.2% 1 Year 49.4% 3 Year 29% 5 Year 26.5% 10 Year 15 Year Since launch 12.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 54.5% 2022 20.5% 2021 31.1% 2020 6.1% 2019 10.1% 2018 -16.9% 2017 24.3% 2016 17.9% 2015 2.5% 2014 54.5% Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund
Name Since Tenure Dhimant Kothari 19 May 20 4.46 Yr. Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 30 Sep 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 29.62% Financial Services 25.54% Utility 22.44% Energy 18.01% Basic Materials 3.81% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.57% Equity 99.43% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 19 | 5325559% ₹131 Cr 2,949,113
↓ -445,929 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | BEL9% ₹124 Cr 4,338,255
↑ 734,960 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | SBIN8% ₹113 Cr 1,430,946 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Sep 18 | 5005477% ₹103 Cr 2,775,528 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5003126% ₹88 Cr 2,953,692 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | SBILIFE6% ₹86 Cr 465,309 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 22 | 5328985% ₹67 Cr 1,889,270
↓ -471,146 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 May 22 | HAL4% ₹63 Cr 143,028
↓ -39,964 Indian Railway Catering And Tourism Corp Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 24 | IRCTC4% ₹60 Cr 650,971 National Aluminium Co Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5322344% ₹55 Cr 2,604,332
↑ 412,585 3. HDFC Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 26 in Sectoral category. Return for 2023 was 55.4% , 2022 was 19.3% and 2021 was 43.2% . HDFC Infrastructure Fund
Growth Launch Date 10 Mar 08 NAV (13 Nov 24) ₹45.603 ↓ -1.01 (-2.17 %) Net Assets (Cr) ₹2,607 on 30 Sep 24 Category Equity - Sectoral AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.31 Sharpe Ratio 3.1 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹6,857 31 Oct 21 ₹13,046 31 Oct 22 ₹14,828 31 Oct 23 ₹20,349 31 Oct 24 ₹30,622 Returns for HDFC Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24 Duration Returns 1 Month -6% 3 Month -4.8% 6 Month 6.7% 1 Year 36.4% 3 Year 28.7% 5 Year 24.3% 10 Year 15 Year Since launch Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 55.4% 2022 19.3% 2021 43.2% 2020 -7.5% 2019 -3.4% 2018 -29% 2017 43.3% 2016 -1.9% 2015 -2.5% 2014 73.9% Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund
Name Since Tenure Srinivasan Ramamurthy 12 Jan 24 0.81 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.36 Yr. Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 30 Sep 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 42.82% Financial Services 20.05% Basic Materials 10.78% Energy 7.62% Utility 6.64% Communication Services 2.56% Health Care 1.67% Technology 1.26% Real Estate 0.86% Consumer Cyclical 0.54% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.09% Equity 94.81% Debt 1.1% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK7% ₹168 Cr 1,300,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | HDFCBANK5% ₹121 Cr 700,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT5% ₹120 Cr 330,000
↑ 60,000 J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 15 | JKIL5% ₹119 Cr 1,500,000 Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 23 | KPIL4% ₹89 Cr 700,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Dec 17 | 5325553% ₹85 Cr 2,084,125 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 18 | COALINDIA3% ₹77 Cr 1,700,000 G R Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 21 | 5433173% ₹76 Cr 470,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 24 | RELIANCE3% ₹67 Cr 500,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 20 | BHARTIARTL3% ₹65 Cr 400,000
↓ -100,000
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved