Table of Contents
- सेवानिवृत्ति कैलकुलेटर को समझना
- सेवानिवृत्ति कैलकुलेटर: मूल्यांकन प्रक्रिया
- 2022 के लिए शीर्ष फंड
Top 2 Equity - Sectoral Funds
सेवानिवृत्ति कैलकुलेटर: मूल्यांकन करें और निवेश करें
निवृत्ति कैलकुलेटर उन लोगों के लिए एक उपकरण है जो एक निश्चित जीवन स्तर को बनाए रखने के लिए सेवानिवृत्ति के बाद आवश्यक राशि के बारे में जानने के लिए उत्सुक हैं। सेवानिवृत्ति कैलकुलेटर को एक आवश्यक तत्व माना जाता है जबसेवानिवृत्ति के लिए योजना. यह आपको अपनी वर्तमान वित्तीय स्थितियों के आधार पर उस अनुमानित राशि की पहचान करने में मदद करता है जिसे आपको अपनी सेवानिवृत्ति के लिए बचाने की आवश्यकता है। इसलिए, हम आपको एक बहुत ही सरल सेवानिवृत्ति कैलकुलेटर के माध्यम से ले जाते हैं जो आपको रिटायर होने पर आवश्यक राशि का मूल्यांकन करने में मदद करेगा।
सेवानिवृत्ति कैलकुलेटर को समझना
सेवानिवृत्ति कैलकुलेटर का उपयोग करते समय, आपको कुछ चर दर्ज करने होंगे, जैसे-
- आपकी वर्तमान आयु
- आपका वर्तमान मासिक खर्च
- अपेक्षित होनामुद्रास्फीति आने वाले वर्षों के लिए दर (वार्षिक)
- निवेश पर दीर्घकालिक विकास दर
इन सभी चरों को जब कैलकुलेटर में डाला जाता है, तो अंतत: जीवन स्तर को बनाए रखने के लिए आपको अपनी सेवानिवृत्ति के लिए मासिक निवेश करने की आवश्यकता होती है। (अर्थात आपका वर्तमान मासिक जीवन व्यय मुद्रास्फीति के लिए समायोजित)।
सेवानिवृत्ति कैलकुलेटर: मूल्यांकन प्रक्रिया
1. अपने वर्तमान मासिक खर्चों की गणना
पहली चीज जो आपको यहां करने की जरूरत है, वह है, अपने मासिक खर्चों की गणना करें जैसे घरेलू खर्च, उपयोगिता खर्च, परिवहन लागत और अन्य जीवन शैली खर्च। इसके अलावा, आपको विविध खर्चों के लिए मासिक न्यूनतम राशि की आवश्यकता के बारे में एक मोटा विचार होना चाहिए। यहां मूल धारणा यह है कि मुद्रास्फीति के लिए समायोजित किए गए ये खर्च भविष्य में सेवानिवृत्त होने के बाद एक आरामदायक जीवन जीने के लिए पर्याप्त होने चाहिए।
*उदाहरण देकर स्पष्ट करने के लिए- *
- घर के खर्च -INR 10,000
- परिवहन खर्च-INR 2,000
- उपयोगिता व्यय-** INR 3,000**
- अन्य जीवन शैली खर्च (फिल्में, भोजन, आदि) -INR 3,000
- विविध खर्च-INR 2000
कुल मासिक खर्च-INR 20,000
Know Your Monthly SIP Amount
2. आने वाले वर्षों के लिए मुद्रास्फीति दर को समझें
यह औसत वार्षिक मुद्रास्फीति दर है जिसकी आप आने वाले वर्षों में सेवानिवृत्त होने तक उम्मीद करते हैं। विभिन्न के अनुसारमंडी स्रोत, औसत मुद्रास्फीति को लगभग 4-5% प्रति वर्ष लिया जा सकता है। आने वाले वर्षों में। हालांकि, कोई अपनी धारणा भी दर्ज कर सकता है।
3. निवेश की दीर्घकालिक वृद्धि दर
यह दीर्घकालिक विकास दर है जिसकी आप अपने निवेश पर अपेक्षा करते हैं। हालांकि इक्विटी बाजार से लंबी अवधि का रिटर्न ऐतिहासिक रूप से 8-15% रहा है, लेकिन बाजार के सूत्रों के अनुसार, आगे चलकर 8-15% प्रति वर्ष की उम्मीद की जा सकती है। लंबे समय में। यदि आपको बाजारों के बारे में अच्छी जानकारी है, तो आप विकास दर पर अपनी धारणाएं दर्ज कर सकते हैं।
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4. निवेश मूल्यांकन
अब दिलचस्प हिस्सा आता है जहां आपको वांछित राशि मिलती है जिसे आपको मासिक निवेश करने की आवश्यकता होती है। उपरोक्त चरों को ध्यान में रखते हुए, आपको वांछित कोष मिलेगा जिसे आपको सेवानिवृत्त होने तक मासिक बचत करने की आवश्यकता है। यहां सेवानिवृत्ति के लिए अनुमानित आयु 60 वर्ष मानी जाती है (नीचे दी गई छवि देखें)।
5. कुल कोष
इससे हमारा मतलब है कि 36 साल के लिए निवेश करने पर कितना कोष जमा होगा, मतलब अगर आप शुरू करते हैंनिवेश 24 वर्ष की आयु से 60 वर्ष की आयु तक। वांछित कोष तक पहुंचने के लिए, आपको मासिक निवेश करने की आवश्यकता है। उपरोक्त आंकड़ों के अनुसार, 36 वर्षों के लिए हर महीने आवश्यक कुल निवेश INR 10,143 है। जैसा कि संकेत दिया गया है, अनुमानित कुल राशि आपकी वर्तमान आयु, वर्तमान मासिक व्यय, मुद्रास्फीति और वर्षों में अपेक्षित निवेश पर वृद्धि दर पर निर्भर करेगी।
निष्कर्ष- जो लोग अपनी सेवानिवृत्ति की योजना बना रहे हैं वे इस कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं, जिसके माध्यम से आप आसानी से अपने सेवानिवृत्ति कोष का अनुमान लगा सकते हैं। यह आपको सेवानिवृत्ति के लिए आवश्यक राशि की गणना करने में मदद करेगा और इसलिए, आप तदनुसार अपने निवेश की योजना बना सकते हैं!
2022 के लिए शीर्ष फंड
*5 साल के प्रदर्शन के आधार पर सर्वश्रेष्ठ फंड।
The Scheme seeks to generate long term capital appreciation through a portfolio of predominantly equity and equity related securities of companies engaged in manufacturing and infrastructure and related sectors. Further, there can be no assurance that the investment objectives of the scheme will be realized. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 5 Mar 10. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Pharma Fund) To provide the investors maximum growth opportunity through equity
investments in stocks of growth oriented sectors of the economy. SBI Healthcare Opportunities Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Dec 04. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for SBI Healthcare Opportunities Fund Returns up to 1 year are on 1. BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 12% since its launch. Return for 2024 was 25.7% , 2023 was 44.7% and 2022 was 3.3% . BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
Growth Launch Date 5 Mar 10 NAV (17 Jan 25) ₹54.15 ↑ 0.31 (0.58 %) Net Assets (Cr) ₹539 on 30 Nov 24 Category Equity - Sectoral AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating Risk High Expense Ratio 2.57 Sharpe Ratio 1.93 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹12,808 31 Dec 21 ₹19,534 31 Dec 22 ₹20,186 31 Dec 23 ₹29,208 31 Dec 24 ₹36,713 Returns for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Jan 25 Duration Returns 1 Month -6.6% 3 Month -6.7% 6 Month -6.8% 1 Year 20.9% 3 Year 20.5% 5 Year 28% 10 Year 15 Year Since launch 12% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 25.7% 2022 44.7% 2021 3.3% 2020 52.5% 2019 28.1% 2018 2.5% 2017 -22.8% 2016 56% 2015 1% 2014 0.3% Fund Manager information for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
Name Since Tenure Nitin Gosar 27 Sep 22 2.27 Yr. Data below for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 25.79% Basic Materials 21.41% Consumer Cyclical 10.45% Health Care 6.69% Utility 5.75% Energy 5.6% Technology 4.53% Consumer Defensive 4.19% Communication Services 3.27% Real Estate 2.66% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.58% Equity 91.42% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 10 | LT5% ₹28 Cr 75,802 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 21 | NTPC5% ₹28 Cr 773,906 Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5002954% ₹22 Cr 477,680 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 20 | RELIANCE4% ₹19 Cr 150,806 Manorama Industries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 24 | 5419743% ₹16 Cr 137,935 Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5348162% ₹13 Cr 375,411 Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | ERIS2% ₹12 Cr 84,903 Sterling and Wilson Renewable Energy Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 24 | SWSOLAR2% ₹12 Cr 244,992 Senco Gold Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | SENCO2% ₹12 Cr 100,421 Hero MotoCorp Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 23 | HEROMOTOCO2% ₹11 Cr 23,073 2. SBI Healthcare Opportunities Fund
CAGR/Annualized return of 15.8% since its launch. Ranked 34 in Sectoral category. Return for 2024 was 42.2% , 2023 was 38.2% and 2022 was -6% . SBI Healthcare Opportunities Fund
Growth Launch Date 31 Dec 04 NAV (16 Jan 25) ₹416.301 ↑ 1.09 (0.26 %) Net Assets (Cr) ₹3,460 on 30 Nov 24 Category Equity - Sectoral AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 2.09 Sharpe Ratio 2.85 Information Ratio 0.75 Alpha Ratio 5.08 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-15 Days (0.5%),15 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹16,583 31 Dec 21 ₹19,925 31 Dec 22 ₹18,725 31 Dec 23 ₹25,885 31 Dec 24 ₹36,814 Returns for SBI Healthcare Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Jan 25 Duration Returns 1 Month -2.5% 3 Month -1.6% 6 Month 12.9% 1 Year 31.2% 3 Year 21.4% 5 Year 27.7% 10 Year 15 Year Since launch 15.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 42.2% 2022 38.2% 2021 -6% 2020 20.1% 2019 65.8% 2018 -0.5% 2017 -9.9% 2016 2.1% 2015 -14% 2014 27.1% Fund Manager information for SBI Healthcare Opportunities Fund
Name Since Tenure Tanmaya Desai 1 Jun 11 13.6 Yr. Pradeep Kesavan 31 Dec 23 1.01 Yr. Data below for SBI Healthcare Opportunities Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Health Care 89.92% Basic Materials 6.58% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.5% Equity 96.5% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 17 | SUNPHARMA13% ₹445 Cr 2,500,000
↑ 100,000 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 12 | DIVISLAB6% ₹222 Cr 360,000 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 16 | CIPLA6% ₹196 Cr 1,280,000
↑ 280,000 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 21 | MAXHEALTH6% ₹196 Cr 2,000,000
↓ -100,000 Lupin Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 23 | LUPIN5% ₹164 Cr 800,000 Lonza Group Ltd ADR (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 24 | LZAGY4% ₹152 Cr 300,000 Poly Medicure Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 24 | POLYMED4% ₹139 Cr 500,000
↓ -140,000 Krishna Institute of Medical Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | 5433084% ₹130 Cr 2,200,000
↓ -300,000 Jupiter Life Line Hospitals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 23 | JLHL4% ₹126 Cr 832,871
↓ -67,129 Aether Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 22 | 5435343% ₹115 Cr 1,400,000
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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