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एसआईपी कैलकुलेटर
सिप कैलकुलेटर निवेशकों के लिए अपेक्षित रिटर्न निर्धारित करने का एक उपकरण हैएसआईपी निवेश. ए की मदद सेएसआईपी कैलकुलेटर, कोई निवेश की राशि और समय अवधि की गणना कर सकता हैनिवेश किसी के वित्तीय लक्ष्य तक पहुँचने के लिए आवश्यक है। एसआईपी कैलकुलेटर एक एसआईपी योजनाकार की तरह है जो "एसआईपी में कितना निवेश करें" के सवाल को हल करता है। जबकि एकइन्वेस्टर के कई पहलुओं में फंस सकता हैम्यूचुअल फंड्स जैसे किनहीं हैं, "एसआईपी में निवेश कैसे करें", जो हैंशीर्ष एसआईपी योजना? यासर्वश्रेष्ठ एसआईपी म्युचुअल फंड, पहला प्रश्न जिसका उत्तर दिया जाना आवश्यक है वह है "एसआईपी में कितना निवेश करना है?" और इसका उत्तर SIP कैलकुलेटर द्वारा दिया जाता है।
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एसआईपी कैलकुलेटर
नीचे अपने एसआईपी निवेश पर रिटर्न की गणना करें-
#चित्रण
मासिक निवेश: ₹ 1,000
निवेश अवधि: 10 वर्ष
निवेश की गई कुल राशि: ₹ 1,20,000
दीर्घावधिमुद्रास्फीति: 5% (लगभग)
दीर्घकालिक विकास दर: 14% (लगभग)
एसआईपी कैलकुलेटर के अनुसार अपेक्षित रिटर्न: ₹ 1,94,966
शुद्ध लाभ: ₹ 74,966
Know Your SIP Returns
2022 में निवेश करने के लिए शीर्ष 10 सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) SBI PSU Fund Growth ₹30.884
↓ -0.44 ₹4,686 500 -4.7 -6 35 37.1 24.5 54 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹110.263
↓ -3.47 ₹22,898 500 2.7 18.1 58.4 36.7 33.1 41.7 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹186.07
↓ -3.49 ₹6,990 100 -6.4 -0.9 33.5 35.5 30.5 44.6 Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹60.57
↓ -1.52 ₹1,345 500 -6.4 -9.7 33.7 34.9 27.2 54.5 LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹51.2399
↓ -0.87 ₹852 1,000 0.7 5.1 54.7 34.6 27.6 44.4 HDFC Infrastructure Fund Growth ₹46.709
↓ -0.84 ₹2,496 300 -6 -3.1 29.8 34.1 25 55.4 DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund Growth ₹323.466
↓ -6.93 ₹5,515 500 -5.6 -0.9 39.7 33 28.8 49 Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹348.628
↓ -7.29 ₹7,557 100 -7.1 -3.7 32.8 32.4 30.3 58 Franklin Build India Fund Growth ₹138.114
↓ -2.93 ₹2,848 500 -5.9 -2 31.9 30.7 27.2 51.1 IDFC Infrastructure Fund Growth ₹51.49
↓ -1.34 ₹1,798 100 -7.3 -3.5 44.3 30.3 30.2 50.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24 संपत्ति>= 200 करोड़ पर छाँटा गया3 सालसीएजीआर रिटर्न.
एसआईपी कैलकुलेटर को समझना
बहुत से लोग जो निवेश में नए हैं, उन्हें SIP कैलकुलेटर और उसके कार्य को समझने में कठिनाई होती है। इसलिए हमने विस्तृत जानकारी देकर उनकी समस्या का समाधान करने का प्रयास किया है। जानने के लिए नीचे पढ़ें!
SIP कैलकुलेटर का उपयोग करते समय, किसी को कुछ चर भरने होते हैं, जिनमें शामिल हैं-
- वांछित निवेश अवधि
- अनुमानित मासिक एसआईपी राशि
- आने वाले वर्षों के लिए अपेक्षित मुद्रास्फीति दर (वार्षिक)
- निवेश पर दीर्घकालिक विकास दर
- एक बार जब आप उपरोक्त सभी जानकारी फीड कर लेते हैं, तो कैलकुलेटर आपको वह राशि देगा जो आपको उल्लिखित वर्षों की संख्या के बाद प्राप्त होगी (आपका एसआईपी रिटर्न)। आपके शुद्ध लाभ को भी हाइलाइट किया जाएगा ताकि आप अपने लक्ष्य की पूर्ति का अनुमान लगा सकें।
एसआईपी कैलकुलेटर: यह कैसे काम करता है?
SIP कैलकुलेटर प्रभावी के लिए सबसे अच्छे उपकरणों में से एक हैवित्तीय योजना. जबकि कोई भी सर्वश्रेष्ठ एसआईपी म्यूचुअल फंड का चयन कर सकता है, एनएवी और एसआईपी रिटर्न की निगरानी कर सकता है, हालांकि, रणनीति और योजना बहुत महत्वपूर्ण हैं और यही वह जगह है जहां एसआईपी रिटर्न कैलकुलेटर एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। क्या कोई घर, कार, कोई संपत्ति खरीदने की योजना बनाना चाहता है, के लिए योजनानिवृत्ति, एक बच्चे की उच्च शिक्षा या कोई अन्य वित्तीय लक्ष्य, उसके लिए SIP कैलकुलेटर का उपयोग किया जा सकता है।
SIP कैलकुलेटर के लिए कुछ बुनियादी इनपुट की आवश्यकता होती है जैसे निवेश राशि, निवेश की आवृत्ति (साप्ताहिक, मासिक, त्रैमासिक) और निवेश की अवधि (अतिरिक्त इनपुट जैसे मुद्रास्फीति और अपेक्षितमंडी रिटर्न अधिक यथार्थवादी तस्वीर देगा)। इससे होने वाला आउटपुट मैच्योरिटी और अर्जित लाभ पर अंतिम राशि होगी। लक्ष्य को ध्यान में रखते हुए इसी तरह की गणना यह निर्धारित करने के लिए भी की जा सकती है कि एसआईपी में निवेश करने के लिए कितनी राशि का निवेश करना चाहिए। एसआईपी रिटर्न की पूरी गणना नीचे दी गई है। नज़र रखना!
नीचे दी गई गणना उपर्युक्त मूल्यों पर आधारित है। वे हैं-
मासिक निवेश: ₹ 1,000
निवेश अवधि: 10 वर्ष
1. आप SIP में कितना निवेश करना चाहते हैं?
पहली चीज़ जो आपको करने की ज़रूरत है वह है उस राशि का चयन करना जिसे आप मासिक रूप से निवेश करना चाहते हैं। इस राशि को विभिन्न कारकों को ध्यान में रखते हुए चुना जाना चाहिए जैसे- आपकावित्तीय लक्ष्यों, आपका वर्तमानआय और आपकी निश्चित बचत। एक बार जब आप राशि के बारे में सुनिश्चित हो जाते हैं तो आप आसानी से निवेश करना शुरू कर सकते हैं। इसके अलावा, SIP में निवेश की न्यूनतम राशि INR 500 जितनी कम है। नीचे दिए गए उदाहरण में, चुनी गई राशि INR 1,000 है।
2. एसआईपी निवेश की अवधि?
SIP निवेश करते समय, आपको पता होना चाहिए कि एक निश्चित वित्तीय लक्ष्य को प्राप्त करने के लिए आप कितने वर्षों तक निवेश कर सकते हैं। उदाहरण के लिए: यदि मैंने एक नया घर खरीदने के लक्ष्य के साथ 24 साल की उम्र में निवेश करना शुरू किया, तो मैं निवेश का समय 5 साल होने का अनुमान लगाऊंगा और उसके अनुसार एसआईपी रिटर्न की गणना करूंगा। नीचे दिए गए उदाहरण में, निवेश का समय 10 वर्ष के रूप में चुना गया है।
3. दीर्घकालिक मुद्रास्फीति और बाजार की विकास दर
फिर आता है, औसत मुद्रास्फीति दर और आने वाले वर्षों में बाजार की विकास दर जब तक आप अपना लक्ष्य पूरा नहीं कर लेते। बाजार के संसाधनों के अनुसार, औसत मुद्रास्फीति दर लगभग 4-5% प्रति वर्ष ली जा सकती है। और विकास दर को 12-14% प्रति वर्ष तक लिया जा सकता है। हालाँकि, कोई अपनी स्वयं की मान्यताओं में भी प्रवेश कर सकता है। इस उदाहरण में, मुद्रास्फीति और विकास दर क्रमशः 5% और 14% के रूप में पूर्व-भरे हुए हैं।
4. एसआईपी निवेश मूल्यांकन
अब, आपको एसआईपी कैलकुलेटर का सबसे प्रतीक्षित परिणाम पता है। उपरोक्त मूल्यों को ध्यान में रखते हुए, आपको पता चलता है कि एसआईपी रिटर्न आप अनुमानित समय में कमाएंगे और आप कितना शुद्ध लाभ कमाते हैं। यहां, कुल INR 1,20,000 का निवेश करके, कुल कमाई INR 1,94,966 है। इसलिए, 10 वर्षों के लिए मासिक रूप से INR 1000 का निवेश करने वाले व्यक्ति का शुद्ध लाभ हैINR 74,966 (नीचे दी गई छवि देखें)।
SIP कैलकुलेटर: लक्ष्य-वार रिटर्न कैसे कैलकुलेट करें?
निवेशक जो एक निश्चित लक्ष्य को पूरा करना चाहते हैं, जैसे कार या वाहन खरीदना, हमारे एसआईपी कैलकुलेटर का उपयोग करके एसआईपी निवेश रिटर्न की गणना भी कर सकते हैं। यहां रिटर्न की गणना करने की प्रक्रिया ऊपर के समान ही है। लक्ष्य-वार एसआईपी गणना में-
आपको एक विशेष लक्ष्य चुनना होगा। उदाहरण में, चुना गया लक्ष्य "एक घर खरीदना" है।
निवेश की अपेक्षित अवधि और एसआईपी निवेश से आवश्यक राशि दर्ज करें। यहां, SIP की अवधि 10 वर्ष है और आवश्यक राशि हैINR 80.00,000.
अनुमानित रिटर्न और विकास दर प्रतिशत के साथ पहले से भरी हुई स्क्रीन होती है। आप अपने स्वयं के मान भी दर्ज कर सकते हैं। इस उदाहरण में, अनुमानित मुद्रास्फीति 5% है और विकास दर 14% है।
अंतिम स्क्रीन आपके परिणाम के साथ होती है। उपर्युक्त विवरण के अनुसार, हर महीने आवश्यक एसआईपी निवेश हैINR 68,196 कमानाINR 1,30,31,157 लगभग।
अन्य निवेशों पर एसआईपी निवेश के लाभ
एसआईपी या व्यवस्थितनिवेश योजना उसमे से एकपैसे निवेश करने के सर्वोत्तम तरीके क्योंकि यह विभिन्न लाभ प्रदान करता है। जानने के लिए नीचे पढ़ें-
कंपाउंडिंग का प्रभाव
प्रमुख में से एकएसआईपी के लाभ (व्यवस्थित निवेश योजना) हैकंपाउंडिंग की शक्ति. यह क्या है? चक्रवृद्धि के प्रभाव से अर्जित ब्याज आधार का हिस्सा बन जाता हैराजधानी और बाद के ब्याज का मूल्यांकन नए बढ़े हुए पूंजी मूल्य पर किया जाता है। साधारण ब्याज के विपरीत, चक्रवृद्धि से धन की घातीय वृद्धि होती है। साथ ही, निवेश अवधि बढ़ने पर चक्रवृद्धि प्रभाव बढ़ता है।
चित्रण:
| पैरामीटर | एसआईपी निवेश राशि | एसआईपी निवेश अवधि | ब्याज की दर | प्राप्त रिटर्न | कुल लाभ |
|---|---|---|---|---|---|
| साधारण ब्याज | 100 | 5 साल | 10% | 50 | 150 |
| चक्रवृद्धि ब्याज | 100 | 5 साल | 10% | 61 | 161 |
उपरोक्त तालिका से पता चलता है कि कंपाउंडिंग पर गणना करने पर आउटपुट में कुल 7% की वृद्धि हुई थीआधार. यह अब एक छोटी संख्या लग सकती है, लेकिन जैसे-जैसे कार्यकाल बढ़ता है, संख्या में भारी वृद्धि होती है।
रुपया लागत औसत
रुपया कॉस्ट एवरेजिंग एक ऐसी तकनीक है जिसका इस्तेमाल नियमित अंतराल (ज्यादातर मासिक) पर शेयर बाजार में पैसा लगाने के लिए किया जाता है। चूंकि निवेशक लंबी अवधि की निवेश योजना के लिए साइन-अप करते हैं, इस तथ्य के आधार पर कि शेयर बाजार के खराब चक्रों के दौरान निवेश जारी रहता है, निवेशक "कम खरीद" करने में सक्षम होते हैं। एकमुश्त निवेश के लिए, ज्यादातर निवेशक जब गिरते बाजार या बुरे दौर को देखते हैं, तो वे निवेश करने के अपने फैसले टाल देते हैं। इन अवधियों के दौरान एक एसआईपी अपना निवेश जारी रखता है और यह सुनिश्चित करता है कि निवेशक को गिरते बाजार का लाभ मिले।
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Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!
SIP निवेश के साथ शुरुआत करने के लिए टिप्स
- अपने वित्तीय लक्ष्य निर्धारित करें और उसी के अनुसार निवेश करें। लक्ष्य सुविचारित और प्राप्य होने चाहिए।
- एक समयरेखा तय करें। प्रभावी वित्तीय नियोजन सुनिश्चित करने के लिए आप अपने निवेश कार्यकाल के बारे में सुनिश्चित हैं।
- निवेश की मात्रा निर्धारित करें। जानिए आप अपने वांछित वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए कितना निवेश कर सकते हैं। SIP के साथ, आपको नियमित रूप से निवेश करने की आवश्यकता होती है, इसलिए सुनिश्चित करें कि आप हर महीने समान राशि का निवेश करने में सक्षम होंगे।
- बुद्धिमानी से चुनाव करें। अपने परामर्श करेंवित्तीय सलाहकार और तदनुसार एक बुद्धिमान निवेश योजना बनाएं।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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