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फिनकैश »आईसीआईसीआई प्रू बाल एडवांटेज फंड बनाम एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड बनाम एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड

Updated on November 22, 2024 , 11729 views

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड और एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड दोनों योजनाएं इक्विटी निवेश में अधिक जोखिम के साथ ओपन-एंडेड बैलेंस्ड फंड हैं। हालाँकि ये योजनाएँ संतुलित निधियों की एक ही श्रेणी की हैं, फिर भी वे विभिन्न मापदंडों के कारण भिन्न हैं। एक सामान्य नोट पर, बैलेंस्ड फंड उन योजनाओं को संदर्भित करता है जिनके कोष को इक्विटी और फिक्स्ड दोनों में निवेश किया जाता हैआय पूर्व निर्धारित अनुपात में उपकरण। हालांकि, इन योजनाओं में उनके कुल कोष का कम से कम 65% इक्विटी उपकरणों में निवेश किया गया है। साथ में नियमित आय चाहने वाले व्यक्तिराजधानी लंबी अवधि में विकास संतुलित फंड में निवेश करना चुन सकता है। तो, आइए आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड और एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के बीच के अंतरों को समझते हैं।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एक ओपन एंडेड हैबैलेंस्ड फंड यह योजना वर्ष 2006 में शुरू की गई थी। यह योजना का एक हिस्सा हैआईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का प्रबंधन संयुक्त रूप से श्री शंकरन नरेन, श्री रजत चांडक, श्री इहाब दलवई और श्री मनीष बंथिया द्वारा किया जाता है। यहां, पहले तीन व्यक्ति इक्विटी निवेश का प्रबंधन करते हैं जबकि अंतिम व्यक्ति की देखभाल करता हैनिश्चित आय निवेश। 31 मार्च, 2018 तक, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड की कुछ शीर्ष होल्डिंग्स में आयशर मोटर्स लिमिटेड, मारुति सुजुकी इंडिया लिमिटेड, अंबुजा सीमेंट्स लिमिटेड और गोदरेज प्रॉपर्टीज लिमिटेड शामिल हैं। इस योजना का उद्देश्य सुरक्षा के साथ-साथ विकास प्राप्त करना हैनिवेश इक्विटी और निश्चित आय निवेश के संयोजन में। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए क्रिसिल हाइब्रिड 35+65- एग्रेसिव इंडेक्स का उपयोग करता है।

एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (पूर्ववर्ती एचडीएफसी प्रूडेंस फंड)

एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड को 01 फरवरी, 1994 को लॉन्च किया गया था। एचडीएफसी प्रूडेंस फंड और एचडीएफसी ग्रोथ फंड का विलय एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड में हुआ। यह योजना एक ओपन-एंडेड बैलेंस्ड फंड है जिसे प्रबंधित किया जाता हैएचडीएफसी म्यूचुअल फंड. इस योजना का उद्देश्य लंबी अवधि के कार्यकाल में वृद्धि के साथ-साथ आवधिक रिटर्न प्राप्त करना है। एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड इक्विटी और फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट्स वाले पोर्टफोलियो में निवेश करके अपने उद्देश्य को प्राप्त करने का प्रयास करता है। एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए क्रिसिल बैलेंस्ड फंड इंडेक्स को अपने प्राथमिक बेंचमार्क और निफ्टी 50 को अपने अतिरिक्त बेंचमार्क के रूप में उपयोग करता है। एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का प्रबंधन श्री राकेश व्यास और श्री प्रशांत जैन द्वारा संयुक्त रूप से किया जाता है। 31 मार्च, 2018 तक, एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के पोर्टफोलियो की कुछ शीर्ष होल्डिंग्स में एनटीपीसी लिमिटेड, लार्सन एंड टुब्रो लिमिटेड, राज्य शामिल हैं।बैंक भारत की,आईसीआईसीआई बैंक लिमिटेड, और टाटा कंसल्टेंसी सर्विसेज।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड बनाम एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड फंड और एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड विभिन्न मापदंडों के आधार पर एक-दूसरे से भिन्न होते हैं, जिन्हें चार खंडों में विभाजित किया जाता है, अर्थात् मूल बातें अनुभाग, प्रदर्शन अनुभाग, वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग और अन्य विवरण अनुभाग। तो, आइए दोनों योजनाओं के बीच के अंतरों की तुलना और विश्लेषण करें।

मूल बातें अनुभाग

वर्तमाननहीं हैं, स्कीम कैटेगरी, और फिनकैश रेटिंग कुछ तुलनीय तत्व हैं जो बेसिक्स सेक्शन का हिस्सा हैं। दोनों योजनाओं की तुलना में यह पहला खंड है। योजना श्रेणी के साथ शुरू करने के लिए, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएं एक ही श्रेणी की हैं, यानी हाइब्रिड बैलेंस्ड-इक्विटी। इसके संबंध मेंFincash रेटिंग, यह कहा जा सकता है कि दोनों *ICICI प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड और HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड को 3-स्टार के रूप में रेट किया गया है. वर्तमान एनएवी तुलना से पता चलता है कि दोनों योजनाओं के एनएवी में अंतर है। 20 अप्रैल, 2018 तक, आईसीआईसीआई का एनएवीम्यूचुअल फंडकी योजना लगभग INR 33 थी और HDFC म्यूचुअल फंड की योजना लगभग INR 497 थी। मूल बातें अनुभाग की सारांश तुलना नीचे दी गई तालिका में दिखाई गई है।

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹69.07 ↑ 0.38   (0.55 %)
₹60,545 on 31 Oct 24
30 Dec 06
Hybrid
Dynamic Allocation
18
Moderately High
1.59
2.08
0
0
Not Available
0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹495.014 ↑ 5.20   (1.06 %)
₹94,866 on 31 Oct 24
11 Sep 00
Hybrid
Dynamic Allocation
23
Moderately High
1.43
2.5
0
0
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

प्रदर्शन अनुभाग

चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर यासीएजीआर अलग-अलग समय अंतराल पर रिटर्न की तुलना प्रदर्शन अनुभाग में की जाती है। दोनों योजनाओं की तुलना में यह दूसरा खंड है। अलग-अलग समय अंतराल जिस पर प्रदर्शन की तुलना की जाती है, उनमें 1 महीने का रिटर्न, 3 महीने का रिटर्न, 3 साल का रिटर्न और 5 साल का रिटर्न शामिल है। प्रदर्शन अनुभाग की तुलना से पता चलता है कि निश्चित समय अंतराल के लिए, एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का प्रदर्शन बेहतर है, जबकि अन्य समय अंतराल पर, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का प्रदर्शन बेहतर है। प्रदर्शन अनुभाग की सारांश तुलना निम्नानुसार सारणीबद्ध है।

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
-1.4%
-1.2%
5.6%
17.5%
12%
13%
11.4%
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
-1.4%
-2.7%
3.7%
25.3%
21.4%
19.9%
18.4%

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वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग

दोनों योजनाओं की तुलना में यह तीसरा खंड है। इस खंड में, किसी विशेष वर्ष के लिए उत्पन्न दोनों योजनाओं के बीच पूर्ण प्रतिफल की तुलना की जाती है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग की तुलना से यह भी पता चलता है कि कुछ वर्षों के लिए, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड ने बेहतर प्रदर्शन किया है, जबकि अन्य के लिए, एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड ने बेहतर प्रदर्शन किया है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग की सारांश तुलना नीचे दी गई तालिका में दिखाई गई है।

Parameters
Yearly Performance2023
2022
2021
2020
2019
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
16.5%
7.9%
15.1%
11.7%
10.8%
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
31.3%
18.8%
26.4%
7.6%
6.9%

अन्य विवरण अनुभाग

एयूएम, न्यूनतमसिप और एकमुश्त निवेश कुछ तुलनीय तत्व हैं जो अन्य विवरण अनुभाग का हिस्सा बनते हैं। दोनों योजनाओं की तुलना में यह अंतिम खंड है। एयूएम के संबंध में, हम कह सकते हैं कि दोनों योजनाओं के बीच एक महत्वपूर्ण अंतर है। 31 मार्च, 2018 तक, एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का एयूएम लगभग 36,594 करोड़ रुपये था जबकि आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का लगभग 26,050 करोड़ रुपये था। इसी तरह, न्यूनतमएसआईपी निवेश HDFC की योजना के मामले में INR 500 है जबकि ICICI की योजना INR 1 है,000. हालाँकि, दोनों योजनाओं के लिए एकमुश्त निवेश स्थिर है, अर्थात INR 5,000। नीचे दी गई तालिका अन्य विवरण अनुभाग की सारांश तुलना दिखाती है।

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹100
₹5,000
Sankaran Naren - 7.31 Yr.
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹300
₹5,000
Anil Bamboli - 2.26 Yr.

वर्षों में 10k निवेश की वृद्धि

Growth of 10,000 investment over the years.
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,251
31 Oct 21₹13,106
31 Oct 22₹14,033
31 Oct 23₹15,332
31 Oct 24₹18,556
Growth of 10,000 investment over the years.
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹8,901
31 Oct 21₹14,022
31 Oct 22₹15,913
31 Oct 23₹18,913
31 Oct 24₹25,111

विस्तृत संपत्ति और होल्डिंग्स तुलना

Asset Allocation
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash36.11%
Equity47.11%
Debt16.41%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services17.84%
Consumer Cyclical14.33%
Consumer Defensive7%
Technology6.23%
Industrials5.75%
Basic Materials5.09%
Energy3.36%
Health Care3.08%
Utility2.51%
Communication Services1.88%
Real Estate0.37%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent34.43%
Corporate9.2%
Government6.67%
Securitized2.59%
Credit Quality
RatingValue
A3.89%
AA27.77%
AAA68.33%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Nifty 50 Index
Derivatives | -
8%-₹5,016 Cr1,930,000
↑ 1,930,000
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 16 | 532343
5%₹3,063 Cr10,787,443
↓ -50,239
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | ICICIBANK
4%₹2,645 Cr20,775,205
↓ -1,619,800
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 16 | MARUTI
4%₹2,377 Cr1,795,308
↓ -342,721
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | HDFCBANK
4%₹2,320 Cr13,394,287
↓ -282,700
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 08 | INFY
3%₹1,954 Cr10,419,568
ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 13 | ITC
3%₹1,677 Cr32,372,717
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT
2%₹1,527 Cr4,153,549
↓ -379,500
8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
2%₹1,509 Cr149,643,240
Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -
2%₹1,447 Cr37,107,913
↓ -1,000,000
Asset Allocation
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash19.39%
Equity50.78%
Debt29.83%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services22.26%
Industrials9.44%
Energy7.88%
Utility5.23%
Technology4.45%
Health Care4.12%
Consumer Cyclical3.85%
Consumer Defensive2.96%
Communication Services2.57%
Basic Materials1.97%
Real Estate1.33%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent19.39%
Government17.27%
Corporate12.56%
Credit Quality
RatingValue
AA2.33%
AAA97.67%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK
6%₹6,160 Cr35,564,751
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK
4%₹3,537 Cr27,787,724
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 532555
3%₹3,140 Cr70,855,915
↓ -1,000,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN
3%₹3,109 Cr39,455,000
↑ 722,250
Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | COALINDIA
3%₹2,922 Cr57,282,114
7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
3%₹2,773 Cr272,581,800
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY
3%₹2,497 Cr13,314,298
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT
2%₹2,379 Cr6,473,583
07.18 Goi 2033
Sovereign Bonds | -
2%₹2,348 Cr228,533,300
ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC
2%₹2,278 Cr43,955,326
↑ 1,171,200

नतीजतन, यह निष्कर्ष निकाला जा सकता है कि दोनों योजनाओं के बीच मतभेद मौजूद हैं। नतीजतन, किसी भी योजना में निवेश करने से पहले व्यक्तियों को बहुत सतर्क रहना चाहिए। उन्हें यह जांचना चाहिए कि योजना उनके निवेश उद्देश्य से मेल खाती है या नहीं। इससे निवेशकों को परेशानी मुक्त तरीके से समय पर अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने में मदद मिलेगी.

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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