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फिनकैश »एलएंडटी हाइब्रिड इक्विटी फंड बनाम आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड

एलएंडटी हाइब्रिड इक्विटी फंड बनाम आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड

Updated on November 18, 2024 , 1095 views

एल एंड टी हाइब्रिड में कई अंतर हैंइक्विटी फंड और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड, हालांकि वे एक ही श्रेणी का हिस्सा हैं। ये स्कीमें इक्विटी ओरिएंटेड बैलेंस्ड फंड्स का हिस्सा हैं। सरल शब्दों में, बैलेंस्ड फंड या हाइब्रिड फंड इक्विटी और फिक्स्ड दोनों के लाभों का आनंद लेते हैंआय उपकरण। ये स्कीमें अपने संचित फंड के पैसे को इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट दोनों में एक पूर्व-निर्धारित अनुपात में निवेश करती हैं जो समय के साथ बदल सकता है। बैलेंस्ड फंड दीर्घावधि चाहने वाले व्यक्तियों के लिए उपयुक्त हैंराजधानी प्रशंसा के साथ-साथनिश्चित आय अधिक समय तक। मध्यम से लंबी अवधि के कार्यकाल के लिए बैलेंस्ड फंड को एक अच्छा निवेश विकल्प माना जा सकता है। तो, आइए इस लेख के माध्यम से एलएंडटी हाइब्रिड इक्विटी फंड और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के बीच के अंतरों को समझते हैं।

एलएंडटी हाइब्रिड इक्विटी फंड (पूर्ववर्ती एलएंडटी इंडिया प्रूडेंस फंड)

एलएंडटी हाइब्रिड इक्विटी फंड (जिसे पहले एलएंडटी इंडिया प्रूडेंस फंड के नाम से जाना जाता था) का प्रबंधन और पेशकश किसके द्वारा की जाती हैएलएंडटी म्यूचुअल फंड. यह योजना उन व्यक्तियों के लिए उपयुक्त है जो इक्विटी के साथ-साथ निश्चित आय के साधनों से युक्त पोर्टफोलियो से अर्जित उचित रिटर्न के साथ-साथ लंबी अवधि में पूंजी की सराहना करना चाहते हैं। यह योजना एस एंड पी बीएसई 200 टीआरआई इंडेक्स और क्रिसिल शॉर्ट टर्म का उपयोग करती हैगहरा संबंध अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए फंड इंडेक्स इसके आधार के रूप में। पर आधारितपरिसंपत्ति आवंटन इस योजना का उद्देश्य, यह अपने जमा निवेश धन का लगभग 65-75% इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करता है जबकि शेष निश्चित आय साधनों में निवेश करता है। एलएंडटी हाइब्रिड इक्विटी फंड के कुछ मुख्य आकर्षण विकास और स्थिरता और 360-डिग्री दृष्टिकोण के बीच संतुलन बनाए रखना है। एलएंडटी हाइब्रिड इक्विटी फंड का प्रबंधन श्री एस एन लाहिरी, श्री करण देसाई और श्री श्रीराम रामनाथन द्वारा संयुक्त रूप से किया जाता है। यह योजना 07 फरवरी, 2011 को शुरू की गई थी।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एक ओपन एंडेड हैबैलेंस्ड फंड द्वारा प्रबंधित योजनाआईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड. यह योजना वर्ष 2006 में शुरू की गई थी। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए क्रिसिल हाइब्रिड 35+65-आक्रामक सूचकांक का उपयोग करता है। इस योजना का प्रबंधन श्री शंकरन नरेन, श्री रजत चांडक, श्री इहाब दलवई, और श्री मनीष बंथिया द्वारा संयुक्त रूप से किया जाता है, जहां पहले तीन व्यक्ति इक्विटी निवेश का प्रबंधन करते हैं जबकि अंतिम व्यक्ति योजना के निश्चित आय निवेश को देखता है। आयशर मोटर्स लिमिटेड, मारुति सुजुकी इंडिया लिमिटेड, अंबुजा सीमेंट्स लिमिटेड और गोदरेज प्रॉपर्टीज लिमिटेड इस आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल के कुछ शीर्ष घटक हैं।म्यूचुअल फंड31 मार्च, 2018 तक की योजना। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का उद्देश्य सुरक्षा के साथ-साथ विकास को प्राप्त करना हैनिवेश इक्विटी और निश्चित आय निवेश के संयोजन में।

एलएंडटी हाइब्रिड इक्विटी फंड बनाम आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड

एलएंडटी हाइब्रिड इक्विटी फंड और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड वर्तमान जैसे कई मापदंडों के कारण भिन्न हैंनहीं हैं, एयूएम, प्रदर्शन, और इसी तरह। तो, आइए इनमें से प्रत्येक पैरामीटर का विश्लेषण करें जो नीचे सूचीबद्ध चार खंडों में विभाजित हैं।

मूल बातें अनुभाग

वर्तमान एनएवी, फिनकैश रेटिंग, और योजना श्रेणी कुछ तुलनीय तत्व हैं जो मूलभूत अनुभाग का हिस्सा हैं। एनएवी की तुलना से पता चलता है कि आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड ने एलएंडटी हाइब्रिड इक्विटी फंड की तुलना में बेहतर प्रदर्शन किया है। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का एनएवी लगभग 33 रुपये था जबकि एलएंडटी हाइब्रिड इक्विटी फंड 26 अप्रैल, 2018 तक लगभग 47 रुपये था। योजना श्रेणी पर चर्चा करते हुए, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएं हाइब्रिड बैलेंस्ड - इक्विटी श्रेणी से संबंधित हैं। . की तुलनाफिनकैश रेटिंग एक अंतर भी प्रकट करता है।एलएंडटी हाइब्रिड इक्विटी फंड एक 4-स्टार रेटेड योजना है और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एक 3-स्टार रेटेड योजना है. मूल बातें नीचे दी गई तालिका में संक्षेपित हैं।

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹68.69 ↓ -0.25   (-0.36 %)
₹60,545 on 31 Oct 24
30 Dec 06
Hybrid
Dynamic Allocation
18
Moderately High
1.59
2.08
0
0
Not Available
0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)
UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
₹197.038 ↓ -0.99   (-0.50 %)
₹3,873 on 31 Oct 24
15 Dec 99
Equity
ELSS
29
Moderately High
1.9
1.49
-1.03
-4.66
Not Available
NIL

प्रदर्शन अनुभाग

चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर की तुलना यासीएजीआर रिटर्न प्रदर्शन अनुभाग में किया जाता है। यह तुलना अलग-अलग अंतरालों पर की जाती है जैसे कि 6 महीने का रिटर्न, 5 साल का रिटर्न और इंसेप्शन से रिटर्न। प्रदर्शन अनुभाग के संबंध में, यह कहा जा सकता है कि एलएंडटी हाइब्रिड इक्विटी फंड ने कई मामलों में बेहतर प्रदर्शन किया है। प्रदर्शन अनुभाग का तुलनात्मक सारांश इस प्रकार है।

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
-2.5%
-1.5%
5.2%
16.9%
11.6%
12.9%
11.4%
UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
-6.2%
-6.2%
5.6%
20.7%
9.3%
17.2%
14.8%

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वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग

इस वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग में दोनों अनुभागों द्वारा उत्पन्न पूर्ण रिटर्न की तुलना की जाती है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग की तुलना से पता चलता है कि कुछ वर्षों के लिए, एलएंडटी हाइब्रिड इक्विटी फंड दौड़ में सबसे आगे है जबकि अन्य आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड दौड़ में सबसे आगे है। नीचे दी गई तालिका वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग की तुलना दर्शाती है।

Parameters
Yearly Performance2023
2022
2021
2020
2019
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
16.5%
7.9%
15.1%
11.7%
10.8%
UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
24.3%
-3.5%
33.1%
20.2%
10.4%

अन्य विवरण अनुभाग

अंतिम खंड होने के नाते, यह एयूएम जैसे विवरणों की तुलना करता है, न्यूनतमएसआईपी निवेश और न्यूनतम एकमुश्त निवेश। दोनों योजनाओं के लिए न्यूनतम एकमुश्त निवेश समान है, अर्थात INR 5,000. हालांकि, न्यूनतम में अंतर हैसिप दोनों योजनाओं की राशि एलएंडटी म्यूचुअल फंड की योजना के मामले में,एसआईपी राशि INR 500 है, जबकि ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड की योजना के लिए, यह INR 1,000 है। साथ ही, एयूएम की तुलना से दोनों योजनाओं के लिए एक महत्वपूर्ण अंतर का पता चलता है। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का एयूएम लगभग 26,050 करोड़ रुपये है और एलएंडटी हाइब्रिड इक्विटी फंड का 31 मार्च, 2018 को लगभग 9,820 करोड़ रुपये है। नीचे दी गई तालिका अन्य विवरण अनुभाग की तुलना को सारांशित करती है।

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹100
₹5,000
Sankaran Naren - 7.31 Yr.
UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
₹500
₹500
Vishal Chopda - 5.18 Yr.

वर्षों में 10k निवेश की वृद्धि

Growth of 10,000 investment over the years.
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,251
31 Oct 21₹13,106
31 Oct 22₹14,033
31 Oct 23₹15,332
31 Oct 24₹18,556
Growth of 10,000 investment over the years.
UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,292
31 Oct 21₹16,637
31 Oct 22₹16,487
31 Oct 23₹17,551
31 Oct 24₹23,105

विस्तृत संपत्ति और होल्डिंग्स तुलना

Asset Allocation
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash36.11%
Equity47.11%
Debt16.41%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services17.84%
Consumer Cyclical14.33%
Consumer Defensive7%
Technology6.23%
Industrials5.75%
Basic Materials5.09%
Energy3.36%
Health Care3.08%
Utility2.51%
Communication Services1.88%
Real Estate0.37%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent34.43%
Corporate9.2%
Government6.67%
Securitized2.59%
Credit Quality
RatingValue
A3.89%
AA27.77%
AAA68.33%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Nifty 50 Index
Derivatives | -
8%-₹5,016 Cr1,930,000
↑ 1,930,000
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 16 | 532343
5%₹3,063 Cr10,787,443
↓ -50,239
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | ICICIBANK
4%₹2,645 Cr20,775,205
↓ -1,619,800
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 16 | MARUTI
4%₹2,377 Cr1,795,308
↓ -342,721
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | HDFCBANK
4%₹2,320 Cr13,394,287
↓ -282,700
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 08 | INFY
3%₹1,954 Cr10,419,568
ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 13 | ITC
3%₹1,677 Cr32,372,717
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT
2%₹1,527 Cr4,153,549
↓ -379,500
8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
2%₹1,509 Cr149,643,240
Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -
2%₹1,447 Cr37,107,913
↓ -1,000,000
Asset Allocation
UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash2.28%
Equity97.63%
Debt0.09%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services28.54%
Consumer Cyclical14.84%
Technology10.51%
Industrials9.14%
Consumer Defensive7.14%
Basic Materials6.06%
Health Care5.97%
Communication Services5.93%
Utility4.41%
Real Estate2.59%
Energy2.51%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 07 | ICICIBANK
8%₹310 Cr2,399,846
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 11 | HDFCBANK
8%₹307 Cr1,765,955
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY
5%₹209 Cr1,190,348
↓ -31,812
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 13 | BHARTIARTL
5%₹180 Cr1,113,374
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 10 | 532215
3%₹126 Cr1,082,691
Godrej Consumer Products Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 21 | 532424
2%₹95 Cr740,047
↑ 10,390
Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Sep 19 | 540376
2%₹88 Cr224,563
↑ 5,457
Whirlpool of India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 19 | 500238
2%₹86 Cr430,757
↓ -5,095
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 22 | 532538
2%₹83 Cr75,004
Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 19 | 500034
2%₹79 Cr115,180

इस प्रकार, उपर्युक्त बिंदुओं के आधार पर, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएँ कई मापदंडों के कारण भिन्न हैं। नतीजतन, व्यक्तियों को किसी भी योजना को चुनने से पहले सावधान रहना चाहिए। उन्हें योजना के तौर-तरीकों को पूरी तरह से समझना चाहिए। इसके अलावा, उन्हें यह भी जांचना चाहिए कि यह उनकी निवेश आवश्यकताओं के अनुरूप है या नहीं। यदि आवश्यक हो, तो व्यक्ति a . से राय के लिए भी परामर्श कर सकते हैंवित्तीय सलाहकार. इससे उन्हें समय पर अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने में मदद मिलेगी.

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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