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फिनकैश »आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड बनाम आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड

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आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड बनाम आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड

Updated on January 19, 2025 , 6770 views

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी औरडेट फंड और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड दोनों ही हाइब्रिड फंड-इक्विटी श्रेणी का हिस्सा हैं।आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड दोनों फंड हाउस की योजनाओं का प्रबंधन करने वाला फंड हाउस है।बैलेंस्ड फंड हैम्यूचुअल फंड ऐसी योजना जिसका कोष इक्विटी और फिक्स्ड दोनों के संयोजन में निवेश किया जाता हैआय उपकरण। इक्विटी और दोनों का प्रतिशतनिश्चित आय निवेश पूर्व निर्धारित है। यह लक्ष्य रखने वाले व्यक्तियों के लिए उपयुक्त हैराजधानी नियमित आय अर्जित करने के साथ-साथ लंबी अवधि में वृद्धि। हालांकि आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड फंड और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड दोनों एक ही श्रेणी के हैं; उनके बीच एक अंतर मौजूद है। तो, आइए इस लेख के माध्यम से दोनों योजनाओं के बीच के अंतरों को समझते हैं।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड (पूर्ववर्ती आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड फंड)

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड एक ओपन-एंडेड बैलेंस्ड म्यूचुअल फंड स्कीम है। इसे नवंबर 1999 में लॉन्च किया गया था। इस योजना का उद्देश्य इक्विटी और निश्चित आय प्रतिभूतियों से युक्त विविध पोर्टफोलियो से वर्तमान आय प्रदान करने के साथ-साथ लंबी अवधि में पूंजी की सराहना करना है। इस योजना की विशेषताओं में से एक रिटर्न में उतार-चढ़ाव को कम करना और विविधीकरण के माध्यम से जोखिम को कम करना है। 31 मार्च, 2018 तक, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड के पोर्टफोलियो के कुछ घटक मारुति सुजुकी इंडिया लिमिटेड, आईसीआईसीआई हैंबैंक लिमिटेड, भारतीय स्टेट बैंक, अंबुजा सीमेंट्स लिमिटेड और आईटीसी लिमिटेड। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड का प्रबंधन श्री शंकरन नरेन, श्री अतुल पटेल और श्री मनीष बंथिया द्वारा संयुक्त रूप से किया जाता है। इनमें से, श्री मनीष बंथिया निश्चित आय भाग का प्रबंधन करते हैं, जबकि शेष दोनों इक्विटी निवेश भाग का प्रबंधन करते हैं।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का अवलोकन

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का प्रबंधन भी आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड द्वारा किया जाता है। यह ओपन-एंडेड योजना 30 दिसंबर, 2006 को शुरू की गई थी। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए क्रिसिल हाइब्रिड 35 + 65 - एग्रेसिव इंडेक्स को बेंचमार्क के रूप में उपयोग करता है। इस योजना का उद्देश्य सुरक्षा के साथ-साथ विकास करना हैनिवेश इक्विटी और फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट दोनों में। 31 मार्च 2016 तक, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के पोर्टफोलियो में आयशर मोटर्स लिमिटेड, अपोलो टायर्स लिमिटेड, एचडीएफसी बैंक लिमिटेड, गोदरेज प्रॉपर्टीज लिमिटेड, कोटक महिंद्रा बैंक लिमिटेड और अंबुजा सीमेंट्स लिमिटेड जैसे कई स्टॉक शामिल थे। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का प्रबंधन करने वाले फंड मैनेजर श्री शंकरन नरेन, श्री रजत चांडक, श्री इहाब दलवई और श्री मनीष बंथिया हैं।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड बनाम आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड

हालाँकि दोनों योजनाएँ एक ही फंड हाउस की हैं, हालाँकि, उनके बीच कई अंतर मौजूद हैं। तो, फिनकैश रेटिंग्स, करंट जैसे विभिन्न मापदंडों के संबंध में दोनों योजनाओं के बीच के अंतरों पर एक नजर डालते हैंनहीं हैं, प्रदर्शन, न्यूनतमएसआईपी निवेश, और इसी तरह, जिन्हें चार खंडों में विभाजित किया गया है, अर्थात् मूल बातें अनुभाग, प्रदर्शन अनुभाग, वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग और अन्य विवरण अनुभाग।

मूल बातें अनुभाग

दोनों योजनाओं की तुलना में यह पहला खंड है। इस खंड का हिस्सा बनने वाले मापदंडों में स्कीम श्रेणी, फिनकैश रेटिंग और वर्तमान एनएवी शामिल हैं। के साथ शुरू करने के लिएफिनकैश रेटिंग, यह कहा जा सकता है किआईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड एक 4-स्टार फंड है जबकि; आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एक 3-स्टार फंड है। योजना श्रेणी के संबंध में, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएँ एक ही श्रेणी की हैं, हाइब्रिड बैलेंस्ड - इक्विटी। एनएवी की तुलना से पता चलता है कि दोनों योजनाओं के एनएवी में काफी अंतर है। 5 अप्रैल, 2018 तक, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड फंड का एनएवी लगभग 126 रुपये था और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का एनएवी लगभग 33 रुपये था। नीचे दी गई तालिका में बुनियादी अनुभाग की तुलना का सारांश दिया गया है।

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
₹357.13 ↓ -4.37   (-1.21 %)
₹39,770 on 31 Dec 24
3 Nov 99
☆☆☆☆
Hybrid
Hybrid Equity
7
Moderately High
1.78
1.04
1.68
3.28
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹68.4 ↓ -0.45   (-0.65 %)
₹60,434 on 31 Dec 24
30 Dec 06
☆☆☆
Hybrid
Dynamic Allocation
18
Moderately High
1.59
0.9
0
0
Not Available
0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)

प्रदर्शन अनुभाग

प्रदर्शन अनुभाग दोनों योजनाओं की तुलना में दूसरा खंड है। यह खंड अलग-अलग समय अवधि में दोनों योजनाओं के प्रदर्शन की तुलना करता है। इन समयावधियों में 1 महीने का रिटर्न, 6 महीने का रिटर्न, 1 साल का रिटर्न और इंसेप्शन के बाद से रिटर्न शामिल हैं। हालांकि अभी तक दोनों योजनाओं के प्रदर्शन के बीच बहुत अधिक महत्व नहीं है; कई मामलों में, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड फंड दौड़ में सबसे आगे है। प्रदर्शन अनुभाग को नीचे दी गई तालिका की सहायता से सारांशित किया गया है।

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
-1.3%
-5.8%
-2.3%
13.4%
17%
20.4%
15.2%
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
-1.2%
-3%
-0.1%
10.2%
11.5%
12.3%
11.2%

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वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग

यह खंड किसी विशेष वर्ष के लिए दोनों योजनाओं के प्रदर्शन की तुलना करता है। इस खंड में भी, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड फंड का प्रदर्शन कई मामलों में दर का नेतृत्व करता है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग निम्नानुसार सारणीबद्ध है।

Parameters
Yearly Performance2023
2022
2021
2020
2019
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
17.2%
28.2%
11.7%
41.7%
9%
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
12.3%
16.5%
7.9%
15.1%
11.7%

अन्य विवरण अनुभाग

दोनों योजनाओं की तुलना में यह अंतिम खंड है। इस खंड का हिस्सा बनने वाले तत्व न्यूनतम हैंसिप और एकमुश्त निवेश, एयूएम और एक्जिट लोड। दोनों योजनाओं में न्यूनतम SIP निवेश समान है, अर्थात INR 1,000. इसी तरह, दोनों योजनाओं के लिए एकमुश्त निवेश INR 5,000 है। एयूएम के संबंध में, दोनों योजनाओं में अंतर है। 28 फरवरी, 2018 तक, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का एयूएम 25,663 करोड़ रुपये है और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड फंड का 27,801 करोड़ रुपये है। यहां तक कि दोनों योजनाओं के मामले में एक्जिट लोड भी अलग है। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड के लिए, एग्जिट लोड 1% है यदिमोचन 1 वर्ष के भीतर है, और शून्य यदि मोचन एक वर्ष के बाद है। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के लिए, अगर खरीद की तारीख से 18 महीने के भीतर रिडेम्पशन किया जाता है और 18 महीने के बाद शून्य होता है तो एग्जिट लोड 1% होता है। अन्य विवरण अनुभाग की तुलना निम्नानुसार सारणीबद्ध है।

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
₹100
₹5,000
Sankaran Naren - 9.08 Yr.
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹100
₹5,000
Sankaran Naren - 7.47 Yr.

वर्षों में 10k निवेश की वृद्धि

Growth of 10,000 investment over the years.
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Dec 19₹10,000
31 Dec 20₹10,895
31 Dec 21₹15,439
31 Dec 22₹17,244
31 Dec 23₹22,115
31 Dec 24₹25,913
Growth of 10,000 investment over the years.
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Dec 19₹10,000
31 Dec 20₹11,171
31 Dec 21₹12,862
31 Dec 22₹13,878
31 Dec 23₹16,170
31 Dec 24₹18,160

विस्तृत संपत्ति और होल्डिंग्स तुलना

Asset Allocation
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash10.63%
Equity72.67%
Debt16.07%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services21.13%
Consumer Cyclical11.82%
Energy6.3%
Utility6.26%
Health Care5.98%
Industrials5.04%
Communication Services4.72%
Consumer Defensive4.19%
Technology3.27%
Basic Materials2.33%
Real Estate1.49%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate13.2%
Cash Equivalent7.69%
Government6.44%
Credit Quality
RatingValue
A2.14%
AA28.54%
AAA69.32%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 12 | ICICIBANK		6%₹2,546 Cr19,582,012
↑ 2,380
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 17 | NTPC		6%₹2,421 Cr66,583,312
↑ 2,855,370
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | HDFCBANK		6%₹2,295 Cr12,775,772
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | MARUTI		5%₹1,940 Cr1,751,389
↑ 24,893
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 16 | BHARTIARTL		4%₹1,598 Cr9,820,680
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 16 | SUNPHARMA		4%₹1,560 Cr8,759,126
↑ 197,292
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 17 | ONGC		3%₹1,260 Cr49,074,896
↑ 2,537,795
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | AXISBANK		3%₹1,117 Cr9,828,478
↑ 3,350,243
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 22 | RELIANCE		3%₹1,098 Cr8,498,686
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 18 | TVSMOTOR		3%₹1,015 Cr4,169,052
↑ 164,505
Asset Allocation
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash32.59%
Equity50.67%
Debt16.42%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services19.77%
Consumer Cyclical14.24%
Consumer Defensive6.73%
Technology6.5%
Industrials5.97%
Basic Materials4.76%
Energy3.02%
Health Care2.96%
Communication Services2.36%
Utility2.23%
Real Estate0.37%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent30.99%
Corporate10.45%
Government5.36%
Securitized2.53%
Credit Quality
RatingValue
A3.18%
AA28.86%
AAA67.96%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Nifty 50 Index
- | -		8%-₹5,042 Cr2,074,425
↓ -120,675
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 16 | TVSMOTOR		4%₹2,710 Cr11,132,900
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | ICICIBANK		4%₹2,701 Cr20,775,205
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | HDFCBANK		4%₹2,419 Cr13,470,287
↑ 76,000
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 16 | MARUTI		3%₹2,088 Cr1,885,362
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 08 | INFY		3%₹1,997 Cr10,747,568
↑ 328,000
ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 13 | ITC		3%₹1,543 Cr32,372,717
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT		2%₹1,510 Cr4,054,549
↓ -99,000
Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -		2%₹1,368 Cr36,839,670
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 14 | SBIN		2%₹1,269 Cr15,126,548
↑ 1,492,500

इस प्रकार, उपरोक्त कारकों से, यह कहा जा सकता है कि विभिन्न मापदंडों पर दोनों योजनाओं के बीच अंतर मौजूद है। हालांकि, व्यक्तियों को योजना चुनते समय सावधान रहना चाहिए। उन्हें योजना की पहचान करने से पहले उसके तौर-तरीकों को पूरी तरह से समझ लेना चाहिए। यदि आवश्यक हो, तो वे परामर्श भी कर सकते हैं aवित्तीय सलाहकार. इससे उन्हें समय पर अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने में मदद मिलेगी।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।

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S K Srivastava, posted on 12 Oct 21 4:55 PM

Very good comparison

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