Table of Contents

टैक्स फीवर क्यों?
इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम (ईएलएसएस)
ईएलएसएस बनाम अन्य 80सी निवेश विकल्प
ईएलएसएस में निवेश के लाभ
बेस्ट एक्सिस ईएलएसएस म्यूचुअल फंड 2022
ईएलएसएस में निवेश कैसे करें - एसआईपी या एकमुश्त?
व्यवस्थित निवेश योजना के लाभ
एकमुश्त के लाभ
निष्कर्ष
Top 1 Equity - ELSS Funds
- Axis Long Term Equity Fund

टैक्स फीवर - टैक्स सीजन को नीचे न आने दें!

Updated on November 15, 2024 , 68593 views

आप में से अधिकांश लोगों को, कम से कम एक बार, अपने से कर के रूप में एक महत्वपूर्ण राशि में कटौती करने का अनुभव हुआ हैआय. यह या तो नहीं के कारण हो सकता हैनिवेश कर-बचत विकल्पों में या अंतिम समय में निवेश करना।

इस अनुभव के बावजूद,जल्दी निवेश आदर्श नहीं है - भले ही हर कोई बहुत अधिक भुगतान करने से बचने के लिए उत्सुक हैकरों, अपने पैसे के साथ विवेकपूर्ण होना और समय पर निवेश करना आमतौर पर प्राथमिकता नहीं होती है।

तो, क्या होता है जब आप अपने करों की अग्रिम योजना बनाने से चूक जाते हैं?

अंत में आप एकमुश्त राशि का भुगतान एक बार में करने के बजाय, निवेश को अलग करने के लिए करते हैं
आप एक योग्य बनाने में असमर्थ हैंनिवेश योजना, जो लंबी अवधि के लिए धन उत्पन्न करने के साथ-साथ कर बचाने में मदद कर सकता है

टैक्स फीवर क्यों?

जब टैक्स सेविंग की बात आती है तो लोगों को टालमटोल करने की आदत होती है, जो काफी हद तक मौसमी फ्लू की तरह है। देरी सेकर योजना, आपको टैक्स फीवर बग द्वारा काटे जाने की संभावना अधिक होती है। यह एक बीमारी की तरह है जिससे आपको सक्रिय रूप से नहीं बल्कि प्रतिक्रियात्मक रूप से निपटना होगा।

तो क्यों न इसे रोका जाए? टैक्स फीवर के प्रभाव को कम करने के लिए पहले से योजना क्यों नहीं बनाते?

अग्रिम रूप से कर नियोजन के महत्व को भेदने के लिए, 'टैक्स फीवर', हाल ही में जारी एक विज्ञापन अभियान, निवेशकों को वित्तीय वर्ष की शुरुआत में अपनी कर बचत की योजना बनाने के लिए प्रेरित करता है। अभियान भारत में 'टैक्स फीवर' के लिए एक विनोदी दृष्टिकोण लेता है, जो दिखाता है कि लोग अपने करों को बचाने के लिए आखिरी क्षण तक कैसे इंतजार करते हैं।

इस अभियान में एक जोरदार न्यूज एंकर को एक युवा लड़के पर चिल्लाते हुए दिखाया गया है कि उसके पास मोबाइल गेम खेलने के लिए पर्याप्त समय है, लेकिन उसे करों की योजना बनाने का समय नहीं मिला। वह चिल्लाना जारी रखता है और लड़के को समझाता है कि कैसे वह अंतिम क्षण में करों का भुगतान करके धन बनाने में विफल हो रहा है।

संक्षेप में, यह लोगों से यह पूछने पर आधारित है कि वे हर साल विलंब-आतंक-आखिरी समय कर निवेश के समान चक्र से क्यों गुजरते हैं और उनसे निवेश करने का आग्रह करते हैं।ईएलएसएस जितना जल्दी हो सके टैक्स फीवर के प्रभाव को कम करने के लिए जितना जल्दी हो सके।

नोट: जल्दी करो! आपके पास अभी भी टैक्स बचाने और संपत्ति बनाने का अवसर है। आप 31 जुलाई, 2020 से पहले अपने करों की योजना बना सकते हैं और वित्तीय वर्ष 2019-20 के लिए कर लाभ प्राप्त कर सकते हैं।

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इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम (ईएलएसएस)

इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम (ईएलएसएस) को सबसे लोकप्रिय टैक्स सेविंग निवेश विकल्प माना जाता है। यह एक प्रकार का हैम्यूचुअल फंड जो कर बचत और धन सृजन के दोहरे लाभ को जोड़ती है। ईएलएसएस एक ऐसा फंड है जो मुख्य रूप से इक्विटी और इक्विटी से जुड़े उपकरणों में निवेश करता हैमंडी-लिंक्ड रिटर्न।

यह एकमात्र बेदाग इक्विटी निवेश है जो के तहत कटौती प्रदान करता हैधारा 80सी आईटी अधिनियम के। रुपये तक निवेश कर सकते हैं। 1.5 लाख प्रतिवित्तीय वर्ष और कर का दावा करेंकटौती रुपये का 46,800। ईएलएसएस 3 साल की सबसे कम लॉक-इन अवधि के साथ आता है।

ईएलएसएस बनाम अन्य 80सी निवेश विकल्प

ईएलएसएस आपके निवेश में महत्वपूर्ण भूमिका निभा सकता है। इक्विटी लिंक्ड स्कीम होने के कारण इसमें लंबी अवधि में ज्यादा रिटर्न देने की क्षमता है। ईएलएसएस के अलावा, धारा 80 सी के तहत कोई अन्य कर बचत विकल्प इक्विटी में इतना अधिक जोखिम प्रदान नहीं करता है। इसके अलावा, ELSS में किसी भी अन्य धारा 80C विकल्पों की तुलना में सबसे छोटा लॉक-इन है।

अन्य कर बचत विकल्पों के विपरीत, जिसमें कागजी कार्रवाई शामिल है, ईएलएसएस ऑनलाइन निवेश त्वरित और परेशानी मुक्त है। निवेश करने के बाद आप अपने पोर्टफोलियो को ऑनलाइन भी आसानी से ट्रैक कर सकते हैं। नीचे दी गई तालिका ईएलएसएस और अन्य 80सी टैक्स सेविंग विकल्पों के बीच एक त्वरित तुलना दिखाती है-।

धारा 80सी टैक्स सेविंग विकल्प	रिटर्न	सुरक्षा	लिक्विडिटी
सामान्य भविष्य निधि (पीपीएफ)	बाजार से जुड़े (चालू वर्ष के लिए 7.1%)	उच्च	5 साल तक लॉक-इन
वरिष्ठ नागरिक बचत योजना (एससीएसएस)	7.4%	उच्च	5 साल के लिए लॉक-इन, त्रैमासिक भुगतान किया गया ब्याज
राष्ट्रीय पेंशन योजना (एनपीएस)	बाजार आधारित	उदारवादी	पहले कोई निकासी नहींनिवृत्ति
ईएलएसएस	बाजार आधारित	उदारवादी	3 साल के लिए लॉक-इन

ईएलएसएस में निवेश के लाभ

लंबी अवधि के रिटर्न

चूंकि ईएलएसएस एक इक्विटी योजना है, इसलिए इसमें लंबे समय में अच्छा रिटर्न देने की क्षमता है। जैसे तुम्हाराराजधानी तीन साल के लिए बंद है, उच्च रिटर्न अर्जित करने के लिए पर्याप्त समय है। इसके अलावा, ईएलएसएस योजना प्रमुखों में विविध हैइक्विटी फ़ंड, जो पूंजी प्रशंसा को सक्षम बनाता है। इनमें लंबी अवधि में अन्य निवेशों को मात देने की क्षमता है। इसलिए, पीपीएफ की तुलना में ईएलएसएस में लंबी अवधि का रिटर्न अधिक होता है,एनएससी और अन्य निश्चित-आय विकल्प।

न्यूनतम लॉक-इन अवधि

ईएलएसएस में तीन साल की बहुत मामूली लॉक-इन अवधि होती है, जबकि अन्य कर विकल्प न्यूनतम पांच साल के लॉक-इन के साथ आते हैं। यह निवेश पर अनुशासन लाता है और लंबी अवधि के लिए निवेशित रहने की एक अच्छी आदत को सक्षम बनाता है।

व्यावसायिक रूप से प्रबंधित

इन्वेस्टरका पैसा सुरक्षित हाथों में है क्योंकि ईएलएसएस योजना में किए गए निवेश को पेशेवर रूप से फंड मैनेजरों द्वारा प्रबंधित किया जाता है, जिन्हें इसके कामकाज के बारे में जानकारी होती है।पूँजी बाजार. फंड मैनेजर अपनाते हैं और उन्हें वैयक्तिकृत करते हैंखरीदो और रखो रिटर्न को अधिकतम करने के लिए रणनीतियाँ। इसलिए, भले ही आप निवेश की दुनिया में नौसिखिया हों या दैनिक फोलियो को ट्रैक करने के लिए आपके पास समय न होआधार, आप चिंता मुक्त हो सकते हैं और इक्विटी बाजारों से रिटर्न का पूंजीकरण कर सकते हैं।

बेस्ट एक्सिस ईएलएसएस म्यूचुअल फंड 2022

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Axis Long Term Equity Fund Growth	₹91.0786 ↑ 0.09	₹39,253	-1.4	7.2	25.2	5.4	13.2	22
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Nov 24

1. Axis Long Term Equity Fund

To generate income and long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

Axis Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 29 Dec 09. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16% since its launch. Ranked 20 in ELSS category. Return for 2023 was 22% , 2022 was -12% and 2021 was 24.5% .

Below is the key information for Axis Long Term Equity Fund

Axis Long Term Equity Fund Growth
Launch Date	29 Dec 09
NAV (14 Nov 24)	₹91.0786 ↑ 0.09 (0.10 %)
Net Assets (Cr)	₹39,253 on 30 Sep 24
Category	Equity - ELSS
AMC	Axis Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.55
Sharpe Ratio	2.47
Information Ratio	-1.22
Alpha Ratio	4.47
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Sub Cat.	ELSS

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,819
31 Oct 21	₹15,282
31 Oct 22	₹13,569
31 Oct 23	₹14,336
31 Oct 24	₹19,004

Axis Long Term Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080 Invest Now

Returns for Axis Long Term Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-7.6%
3 Month	-1.4%
6 Month	7.2%
1 Year	25.2%
3 Year	5.4%
5 Year	13.2%
10 Year
15 Year
Since launch	16%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	22%
2022	-12%
2021	24.5%
2020	20.5%
2019	14.8%
2018	2.7%
2017	37.4%
2016	-0.7%
2015	6.7%
2014	66.2%

Fund Manager information for Axis Long Term Equity Fund

Name	Since	Tenure
Shreyash Devalkar	4 Aug 23	1.25 Yr.
Ashish Naik	3 Aug 23	1.25 Yr.

Data below for Axis Long Term Equity Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	27%
Consumer Cyclical	14.04%
Industrials	9.42%
Health Care	9.1%
Consumer Defensive	8.15%
Technology	7.84%
Basic Materials	7.73%
Utility	6.15%
Communication Services	4.96%
Energy	2%
Real Estate	1.07%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.55%
Equity	97.45%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| HDFCBANK	6%	₹2,381 Cr	13,744,884
Torrent Power Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Jun 13 \| 532779	5%	₹2,091 Cr	11,134,845 ↓ -618,533
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 16 \| 500034	4%	₹1,711 Cr	2,220,939
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 17 \| TCS	4%	₹1,497 Cr	3,506,225 ↓ -413,811
Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Apr 17 \| 540376	3%	₹1,314 Cr	2,577,569 ↓ -187,690
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 23 \| BHARTIARTL	3%	₹1,299 Cr	7,600,661
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| ICICIBANK	3%	₹1,299 Cr	10,200,435 ↑ 700,000
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 17 \| DIVISLAB	3%	₹1,079 Cr	1,982,524
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 20 \| CHOLAFIN	2%	₹885 Cr	5,504,078
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 22 \| M&M	2%	₹858 Cr	2,770,738 ↓ -223,393

ईएलएसएस में निवेश कैसे करें - एसआईपी या एकमुश्त?

व्यवस्थित निवेश योजना (सिप) या एकमुश्त? यह एक ऐसा सवाल है जो निवेशकों के मन में घूमता रहता है। दोनों मोड के अनूठे फायदे हैं; अंतिम निर्णय आपके व्यक्तिगत . पर आधारित हैवित्तीय लक्ष्य.

उदाहरण के लिए, यदि आप रुपये का निवेश करना चाहते हैं। ईएलएसएस में 1.5 लाख, आप या तो एक बार (एकमुश्त) निवेश कर सकते हैं या अपने निवेश को अनुशासित तरीके से रखने के लिए हर महीने एक एसआईपी कर सकते हैं।

व्यवस्थित निवेश योजना के लाभ

जैसे ही आप SIP के माध्यम से धीरे-धीरे निवेश करते हैं, आपका निवेश समय के साथ फैलता जाता है। यह बाजार के जोखिम को कम करता है, क्योंकि निवेश का केवल एक छोटा सा हिस्सा ही बाजार में अस्थिरता का सामना करता है।
एसआईपी रुपये जितनी कम राशि के साथ निवेश की अनुमति देता है। 500 मासिक। एक वेतनभोगी व्यक्ति या नया निवेशक एसआईपी चुनने में अधिक सहज महसूस कर सकता है क्योंकि वे लंबी अवधि के लिए नियमित आधार पर केवल छोटी, लेकिन निश्चित राशि का निवेश करने में सक्षम होते हैं। यह अनुशासित निवेश में भी मदद करता है।
SIP ऑफ़र के प्रमुख लाभों में से एक रुपया लागत औसत है। जब बाजार कम होता है, तो फंड मैनेजर निवेश की प्रति यूनिट लागत को कम करने के लिए अधिक यूनिट खरीदता है। इन इकाइयों को बाद में तब बेचा जाता है जब बाजार अपने चरम पर पहुंच जाता है, जो उच्च रिटर्न सुनिश्चित करता है।

एकमुश्त के लाभ

वार्षिक राजस्व के लिए एकमुश्त मोड एक अच्छा विकल्प है। आप एक साथ सभी निवेश करने पर विचार कर सकते हैं क्योंकि कोई निवेश नहीं होगावित्तीय संकट मासिक निवेश की।
वित्तीय वर्ष की शुरुआत में एकमुश्त निवेश करने से आपका पैसा लंबी अवधि के लक्ष्य के कारण अधिक रिटर्न अर्जित करता है।

निष्कर्ष

एक शुरुआती शुरुआत आपको सभी टैक्स-बचत विकल्पों का मूल्यांकन करने के लिए पर्याप्त समय देती है। अपनी टैक्स बचत को व्यवस्थित तरीके से प्लान करने के लिए पर्याप्त समय है। दूसरी ओर, अंतिम समय की तैयारी विनाशकारी हो सकती है, जिसके परिणामस्वरूप अनुचित योजना बनायी जा सकती है।

आखिरी मिनट की भीड़ को अलविदा कहो! आसानी से अपने करों की अग्रिम रूप से योजना बनाएं।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।