+91-22-489139092022 में निवेश करने के लिए शीर्ष 6 सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंड
गिरती ब्याज दरों के दौरान निवेश करना चाहते हैं?गिल्ट फंड भारत में इसका जवाब है!
उपयुक्त हैम्यूचुअल फंड्स इसकी परिपक्वता (या अवधि) के आधार पर गिरती ब्याज दरों के समय में अच्छा रिटर्न प्रदान करें। निवेशकोंनिवेश इन फंडों में अपने निवेश पर नज़र रखने के लिए पर्याप्त समय होना चाहिए क्योंकि इन फंडों के एनएवी ब्याज दरों में उतार-चढ़ाव के साथ बहुत तेजी से आगे बढ़ते हैं।
गिल्ट फंड का इस्तेमाल अक्सर दो तरह के निवेशक करते हैं। सबसे पहले, जो प्राथमिक रूप से कम या कोई क्रेडिट जोखिम नहीं चाहते हैं, क्योंकि प्रतिभूतियों को भारत सरकार (या जिस देश से वे संबंधित हैं) द्वारा समर्थित हैं, इसलिए वे कम से कम संभव क्रेडिट जोखिम उठाते हैं।
बेस्ट गिल्ट डेट म्यूचुअल फंड कैसे चुनें?
1. अवधि और औसत परिपक्वता
गिल्ट में निवेश करते समयडेट फंड, औसत परिपक्वता और फंड की अवधि निर्धारित करना आवश्यक हो जाता है। यह फंड के फैक्ट शीट में प्राप्त किया जा सकता है, औसत परिपक्वता प्रतिभूतियों के परिपक्व होने में लगने वाले औसत समय से संबंधित है। औसत परिपक्वता (या अवधि) जितनी अधिक होगी, ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के प्रति संवेदनशीलता उतनी ही अधिक होगी। जबकि नीचे की ओर गति सकारात्मक हैनहीं हैं फंड की (और इसलिए रिटर्न), और ब्याज दरों के ऊपर (या वृद्धि) आंदोलन एनएवी को नकारात्मक रूप से प्रभावित करेगा जिसके परिणामस्वरूप नुकसान होगा।
अवधि एक पोर्टफोलियो में प्रतिभूतियों की भारित औसत परिपक्वता को संदर्भित करती है। यह म्यूचुअल फंड की ब्याज दर संवेदनशीलता को निर्धारित करने के लिए विश्लेषकों और अन्य लोगों द्वारा उपयोग किया जाने वाला एक प्रमुख पैरामीटर है। यदि फंड को पोर्टफोलियो की अवधि के लिए रखा जाता है और फंड मैनेजर कुछ नहीं करता है, तोइन्वेस्टर ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के बिना, पोर्टफोलियो पर प्रतिफल उत्पन्न करेगा। गिल्ट फंड का इस्तेमाल अक्सर दो तरह के निवेशक करते हैं। सबसे पहले, जो मुख्य रूप से बहुत कम या कोई क्रेडिट जोखिम नहीं चाहते हैं, क्योंकि प्रतिभूतियों को भारत सरकार (या वे जिस देश की सरकार से संबंधित हैं) द्वारा समर्थित हैं, ये निवेशक उपज के लिए निवेश करते हैं, न कि ब्याज दरों पर विचार करने के लिए। अन्य प्रकार के निवेशक जो गिल्ट फंड में निवेश करते हैं, वे हैं जो ब्याज दरों पर विचार करते हैं, वे आमतौर पर पोर्टफोलियो की परिपक्वता या अवधि को देखते हैं और उसी के अनुसार निवेश करते हैं।
गिल्ट फंड मुख्यतः तीन प्रकार के होते हैं, शॉर्ट टर्म, मीडियम टर्म और लॉन्ग टर्म। शॉर्ट टर्म गिल्ट फंड की अवधि कम होती है, आमतौर पर एक साल से भी कम। लंबी अवधि के गिल्ट फंड की परिपक्वता अवधि बहुत अधिक हो सकती है, कभी-कभी 10 से 15 साल तक भी। लंबी अवधि के गिल्ट फंडों को निवेशकों द्वारा ब्याज दर के दृष्टिकोण के साथ-साथ उपज के लिए निवेश किया जाता है।
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2. ब्याज दर जोखिम
गिल्ट फंड और ब्याज दरें अचूक हैं। गिल्ट डेट फंड और ब्याज दरों के बीच विपरीत संबंध होता है। ब्याज दर में वृद्धि या कमी से फंड की एनएवी घटती या बढ़ती है। इससे फंड के रिटर्न में उतार-चढ़ाव होता है। वास्तव में, गिल्ट फंडों के रिटर्न में इस तरह की अत्यधिक अस्थिरता उन्हें डेट म्यूचुअल श्रेणी में सबसे जोखिम भरा बनाती है। प्रभाव इतना गहरा है कि यह अल्पावधि में प्रतिफल को नकारात्मक की ओर ले जा सकता है। इसलिए, किसी को गिल्ट फंड में निवेश करने पर विचार करना चाहिए जबमुद्रास्फीति अपने चरम पर है और आरबीआई (रिजर्व .)बैंक भारत के) तुरंत ब्याज दर बढ़ाने की संभावना नहीं है। यह सुनिश्चित करेगा कि एनएवी में कोई गिरावट न हो और इसलिए रिटर्न मिले। ब्याज दरों में किसी भी तरह की गिरावट से फंड के रिटर्न में इजाफा होगा।
एक नौसिखिया निवेशक को मजबूत रणनीति के बिना गिल्ट म्यूचुअल फंड में निवेश करने से बचना चाहिए।
इसके अलावा, कुछ अन्य मात्रात्मक मानदंड हैं जिनका निवेशकों को सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंड चुनने से पहले विश्लेषण करने की आवश्यकता है:
एक ऐसे गिल्ट फंड की तलाश करें जो साल-दर-साल सबसे स्थिर और लगातार रिटर्न देता हो। कम अस्थिरता वाला फंड सुसंगत रहेगा। अस्थिरता का उपयोग करके निर्धारित किया जा सकता हैबीटा तथामानक विचलन (एसडी)। बीटा इंगित करता है कि फंड का रिटर्न इंडेक्स मूवमेंट के प्रति कितना संवेदनशील है। 1 का बीटा दर्शाता है कि म्यूचुअल फंड एनएवी प्रासंगिक बेंचमार्क के अनुरूप चलता है, 1 से अधिक का बीटा यह दर्शाता है कि एनएवी फंड के प्रासंगिक बेंचमार्क से अधिक चलता है, और 1 से कम का बीटा मतलब एनएवी कम चलता है बेंचमार्क की तुलना में। निवेशकों को किसी फंड में आने से पहले यह तय कर लेना चाहिए कि वे उच्च बीटा या कम बीटा चाहते हैं। एसडी के लिए, यह एक सांख्यिकीय उपाय है जो किसी फंड की अस्थिरता या जोखिम का प्रतिनिधित्व करता है। एसडी जितना अधिक होगा, रिटर्न में उतार-चढ़ाव उतना ही अधिक होगा। आदर्श रूप से, निवेशक कम मानक विचलन वाले फंड की तलाश करते हैं। हालांकि, अगर निवेशक निवेश के कारण के बारे में स्पष्ट है और उसने फंड के प्रदर्शन के साथ-साथ पोर्टफोलियो और संबंधित मापदंडों (उपज, अवधि, परिपक्वता आदि) की समीक्षा की है, तो यह एक ऐसी चीज है जिसे कोई नजरअंदाज कर सकता है।
आपके फंड रिटर्न की जांच करने के लिए व्यय अनुपात भी एक पैरामीटर है। उसी श्रेणी में कम व्यय अनुपात वाले फंड के लिए जाने की सलाह दी जाती है। ऐसा इसलिए है क्योंकि रिटर्न फंड से व्यय अनुपात घटाकर प्राप्त किया जाता हैकुल प्राप्ति. इस प्रकार, व्यय अनुपात जितना कम होगा, वह उतना ही बेहतर रिटर्न दे सकता है।
किसी को अपने निवेश के प्रवेश और निकास में सावधानी बरतने की जरूरत है। इससे भी महत्वपूर्ण बात यह है कि सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंडों को शॉर्टलिस्ट करने या निवेश करने के लिए महत्वपूर्ण मापदंडों पर विचार करना आपके पोर्टफोलियो को मजबूत करने का एक इष्टतम तरीका हो सकता है। सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंडों का अनुसरण करते हुए हम आपको उनमें से कुछ मानकों पर ले जाते हैं यासर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्युचुअल फंड 2022 में निवेश करने के लिए।
वित्त वर्ष 22 - 23 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंड
(Erstwhile ICICI Prudential Long Term Gilt Fund) To generate income through investment in Gilts of various maturities. Below is the key information for ICICI Prudential Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Gilt Advantage Fund- LTP) To generate credit risk-free return through investment in sovereign securities issued by the Central Government and / or a State Government and / or any security unconditionally guaranteed by the Central Government and / or a State Government for repayment of principal and interest. However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Research Highlights for UTI Gilt Fund Below is the key information for UTI Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. Research Highlights for SBI Magnum Constant Maturity Fund Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund - Long Term Plan) To provide the investors with returns generated through investments in government securities issued by the Central Government and / or a State Government Research Highlights for SBI Magnum Gilt Fund Below is the key information for SBI Magnum Gilt Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to generate optimal credit risk-free returns by investing in a portfolio of securities issued and guaranteed by the Central Government and State Government. Research Highlights for Nippon India Gilt Securities Fund Below is the key information for Nippon India Gilt Securities Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Gilt Plus Fund - PF Plan) An Open - ended government securities scheme with the objective to generate income and capital appreciation through investments exclusively in Government Securities. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹107.803
↑ 0.34 ₹8,608 3.4 2.9 4.5 7.3 6.8 7.71% 9Y 4M 10D 21Y 7M 6D UTI Gilt Fund Growth ₹65.5948
↑ 0.07 ₹544 2.5 3.3 4.5 6.7 5.1 6.4% 3Y 2M 16D 7Y 11M 19D SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹66.3243
↑ 0.13 ₹1,665 2.4 2.2 3.5 6.9 6.7 7.23% 6Y 9M 14D 9Y 6M 11D SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹68.0396
↑ 0.10 ₹8,695 2.4 2.4 3.2 6.3 4.5 6.89% 5Y 10M 28D 10Y 1M 20D Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹39.0801
↑ 0.13 ₹1,637 3.6 2.8 2.9 6 3.7 7.45% 8Y 7M 28D 21Y 3M 14D Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth ₹82.2606
↑ 0.34 ₹1,425 4 2.1 2 5.6 3 7.73% 10Y 9M 29D 31Y 5M 1D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Gilt Fund UTI Gilt Fund SBI Magnum Constant Maturity Fund SBI Magnum Gilt Fund Nippon India Gilt Securities Fund Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Point 1 Upper mid AUM (₹8,608 Cr). Bottom quartile AUM (₹544 Cr). Upper mid AUM (₹1,665 Cr). Highest AUM (₹8,695 Cr). Lower mid AUM (₹1,637 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,425 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (24+ yrs). Established history (25+ yrs). Established history (25+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (26+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 4.47% (top quartile). 1Y return: 4.47% (upper mid). 1Y return: 3.52% (upper mid). 1Y return: 3.16% (lower mid). 1Y return: 2.93% (bottom quartile). 1Y return: 2.04% (bottom quartile). Point 6 1M return: 2.74% (upper mid). 1M return: 1.21% (bottom quartile). 1M return: 2.28% (lower mid). 1M return: 1.57% (bottom quartile). 1M return: 2.88% (upper mid). 1M return: 3.18% (top quartile). Point 7 Sharpe: -1.15 (upper mid). Sharpe: -0.91 (top quartile). Sharpe: -1.46 (upper mid). Sharpe: -1.55 (bottom quartile). Sharpe: -1.60 (bottom quartile). Sharpe: -1.53 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.71% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.40% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.23% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.89% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.45% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.73% (top quartile). Point 10 Modified duration: 9.36 yrs (bottom quartile). Modified duration: 3.21 yrs (top quartile). Modified duration: 6.79 yrs (upper mid). Modified duration: 5.91 yrs (upper mid). Modified duration: 8.66 yrs (lower mid). Modified duration: 10.83 yrs (bottom quartile). ICICI Prudential Gilt Fund
UTI Gilt Fund
SBI Magnum Constant Maturity Fund
SBI Magnum Gilt Fund
Nippon India Gilt Securities Fund
Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
1. ICICI Prudential Gilt Fund
ICICI Prudential Gilt Fund
Growth Launch Date 19 Aug 99 NAV (25 Jun 26) ₹107.803 ↑ 0.34 (0.32 %) Net Assets (Cr) ₹8,608 on 31 May 26 Category Debt - Government Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.09 Sharpe Ratio -1.15 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.71% Effective Maturity 21 Years 7 Months 6 Days Modified Duration 9 Years 4 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹10,220 31 May 23 ₹11,085 31 May 24 ₹11,938 31 May 25 ₹13,177 31 May 26 ₹13,386 Returns for ICICI Prudential Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Jun 26 Duration Returns 1 Month 2.7% 3 Month 3.4% 6 Month 2.9% 1 Year 4.5% 3 Year 7.3% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 9.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.8% 2023 8.2% 2022 8.3% 2021 3.7% 2020 3.8% 2019 12.6% 2018 10.8% 2017 6.8% 2016 2.1% 2015 18.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 2.36 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 2.36 Yr. Data below for ICICI Prudential Gilt Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.95% Debt 93.05% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 93.05% Cash Equivalent 6.95% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -14% ₹1,293 Cr 143,466,750 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -14% ₹1,271 Cr 132,200,000
↑ 1,000,000 7.24% Govt Stock 2055
Sovereign Bonds | -9% ₹828 Cr 86,659,160 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -8% ₹754 Cr 79,038,200 7.15% Maharashtra Sgs 2049
Sovereign Bonds | -3% ₹278 Cr 30,000,000 7.13% Maharashtra Sgs 2048
Sovereign Bonds | -3% ₹270 Cr 29,159,500 Telangana (Government of)
- | -3% ₹262 Cr 26,433,600 7.12% Uttarpradesh Sgs 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹242 Cr 25,000,000 7.16% Maharashtra Sgs 2050
Sovereign Bonds | -3% ₹232 Cr 25,000,000 7.12% Maharashtra Sgs 2038
Sovereign Bonds | -2% ₹204 Cr 21,496,400 2. UTI Gilt Fund
UTI Gilt Fund
Growth Launch Date 21 Jan 02 NAV (25 Jun 26) ₹65.5948 ↑ 0.07 (0.11 %) Net Assets (Cr) ₹544 on 31 May 26 Category Debt - Government Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.92 Sharpe Ratio -0.92 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.4% Effective Maturity 7 Years 11 Months 19 Days Modified Duration 3 Years 2 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹10,136 31 May 23 ₹10,882 31 May 24 ₹11,660 31 May 25 ₹12,847 31 May 26 ₹13,084 Returns for UTI Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Jun 26 Duration Returns 1 Month 1.2% 3 Month 2.5% 6 Month 3.3% 1 Year 4.5% 3 Year 6.7% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 5.1% 2023 8.9% 2022 6.7% 2021 2.9% 2020 2.3% 2019 10.3% 2018 11.8% 2017 6.3% 2016 4.3% 2015 15.5% Fund Manager information for UTI Gilt Fund
Name Since Tenure Pankaj Pathak 8 Apr 25 1.15 Yr. Data below for UTI Gilt Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.58% Debt 86.42% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 86.42% Cash Equivalent 13.58% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Day Tbill
Sovereign Bonds | -29% ₹159 Cr 1,666,050,000 Tbill
Sovereign Bonds | -18% ₹96 Cr 1,000,000,000 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -14% ₹77 Cr 850,000,000 6.79% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -9% ₹50 Cr 500,000,000 7.24% Govt Stock 2055
Sovereign Bonds | -4% ₹24 Cr 250,000,000 Rajasthan (Government of ) 7.65%
- | -4% ₹22 Cr 224,630,000 7.18% Tamilnadu SDL 2027
Sovereign Bonds | -3% ₹15 Cr 150,000,000 Chhattisgarh (Government of) 7.37%
- | -3% ₹15 Cr 150,000,000 7.3% Uttarakhand Sgs 2032
Sovereign Bonds | -2% ₹8 Cr 85,730,000 7.77% Andhra Sdl 2028
Sovereign Bonds | -1% ₹5 Cr 50,000,000 3. SBI Magnum Constant Maturity Fund
SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (25 Jun 26) ₹66.3243 ↑ 0.13 (0.20 %) Net Assets (Cr) ₹1,665 on 31 May 26 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.63 Sharpe Ratio -1.46 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.23% Effective Maturity 9 Years 6 Months 11 Days Modified Duration 6 Years 9 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹9,926 31 May 23 ₹10,897 31 May 24 ₹11,580 31 May 25 ₹12,918 31 May 26 ₹13,033 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Jun 26 Duration Returns 1 Month 2.3% 3 Month 2.4% 6 Month 2.2% 1 Year 3.5% 3 Year 6.9% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.7% 2023 9.1% 2022 7.5% 2021 1.3% 2020 2.4% 2019 11.6% 2018 11.9% 2017 9.9% 2016 6.2% 2015 12.8% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Jul 25 0.92 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.02% Debt 97.98% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.98% Cash Equivalent 2.02% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -59% ₹981 Cr 102,000,000
↑ 2,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -14% ₹240 Cr 23,999,500 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -13% ₹217 Cr 22,000,000 State Government Of Maharashtra
Sovereign Bonds | -12% ₹198 Cr 20,000,000 Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹18 Cr Net Receivable / Payable
CBLO | -1% ₹16 Cr 4. SBI Magnum Gilt Fund
SBI Magnum Gilt Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (25 Jun 26) ₹68.0396 ↑ 0.10 (0.15 %) Net Assets (Cr) ₹8,695 on 31 May 26 Category Debt - Government Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio -1.55 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.89% Effective Maturity 10 Years 1 Month 20 Days Modified Duration 5 Years 10 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹10,180 31 May 23 ₹11,133 31 May 24 ₹11,925 31 May 25 ₹13,178 31 May 26 ₹13,190 Returns for SBI Magnum Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Jun 26 Duration Returns 1 Month 1.6% 3 Month 2.4% 6 Month 2.4% 1 Year 3.2% 3 Year 6.3% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 4.5% 2023 8.9% 2022 7.6% 2021 4.2% 2020 3% 2019 11.7% 2018 13.1% 2017 5.1% 2016 3.9% 2015 16.3% Fund Manager information for SBI Magnum Gilt Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Jul 25 0.92 Yr. Data below for SBI Magnum Gilt Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 63.51% Debt 36.49% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 55.25% Government 44.75% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Tbill
Sovereign Bonds | -23% ₹2,013 Cr 201,500,000 India (Republic of) 6.94%
Sovereign Bonds | -9% ₹796 Cr 80,000,000
↑ 80,000,000 India (Republic of)
- | -6% ₹495 Cr 50,000,000 Tbill
Sovereign Bonds | -4% ₹393 Cr 40,000,000 State Government Of West Bengal
Sovereign Bonds | -4% ₹355 Cr 35,916,800 17/07/2026 Maturing 182 DTB
Sovereign Bonds | -4% ₹347 Cr 35,000,000
↑ 35,000,000 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -4% ₹320 Cr 35,500,000 21/05/2026 Maturing 364 DTB
Sovereign Bonds | -3% ₹290 Cr 29,000,000 Tbill
Sovereign Bonds | -3% ₹250 Cr 25,000,000 6.68% Govt Stock 2040
Sovereign Bonds | -3% ₹235 Cr 25,000,000
↑ 25,000,000 5. Nippon India Gilt Securities Fund
Nippon India Gilt Securities Fund
Growth Launch Date 22 Aug 08 NAV (25 Jun 26) ₹39.0801 ↑ 0.13 (0.33 %) Net Assets (Cr) ₹1,637 on 31 May 26 Category Debt - Government Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.28 Sharpe Ratio -1.6 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-15 Days (0.25%),15 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.45% Effective Maturity 21 Years 3 Months 14 Days Modified Duration 8 Years 7 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹10,025 31 May 23 ₹10,826 31 May 24 ₹11,551 31 May 25 ₹12,721 31 May 26 ₹12,523 Returns for Nippon India Gilt Securities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Jun 26 Duration Returns 1 Month 2.9% 3 Month 3.6% 6 Month 2.8% 1 Year 2.9% 3 Year 6% 5 Year 5.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 3.7% 2023 8.9% 2022 6.7% 2021 2.1% 2020 1.8% 2019 11.2% 2018 12.4% 2017 8% 2016 3.4% 2015 17% Fund Manager information for Nippon India Gilt Securities Fund
Name Since Tenure Pranay Sinha 31 Mar 21 5.17 Yr. Kinjal Desai 31 Oct 21 4.59 Yr. Amber Singhania 11 Mar 26 0.22 Yr. Data below for Nippon India Gilt Securities Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.48% Debt 86.52% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 86.52% Cash Equivalent 13.48% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.68% Govt Stock 2040
Sovereign Bonds | -16% ₹268 Cr 28,500,000
↓ -2,500,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -12% ₹194 Cr 20,300,000 7.24% Govt Stock 2055
Sovereign Bonds | -11% ₹177 Cr 18,500,000
↑ 2,500,000 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -9% ₹144 Cr 16,000,000
↑ 3,500,000 7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -6% ₹99 Cr 10,500,000 6.79% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -5% ₹76 Cr 7,500,000
↑ 7,500,000 6.8% Govt Stock 2060
Sovereign Bonds | -3% ₹54 Cr 6,000,000 7.14% Chhattisgarh Sgs 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹49 Cr 5,000,000 7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -3% ₹46 Cr 4,500,000
↓ -3,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -2% ₹38 Cr 4,000,000
↑ 1,500,000 6. Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
Growth Launch Date 12 Oct 99 NAV (25 Jun 26) ₹82.2606 ↑ 0.34 (0.42 %) Net Assets (Cr) ₹1,425 on 31 May 26 Category Debt - Government Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.12 Sharpe Ratio -1.53 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-90 Days (0.5%),90 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.73% Effective Maturity 31 Years 5 Months 1 Day Modified Duration 10 Years 9 Months 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹10,102 31 May 23 ₹10,877 31 May 24 ₹11,681 31 May 25 ₹12,855 31 May 26 ₹12,461 Returns for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Jun 26 Duration Returns 1 Month 3.2% 3 Month 4% 6 Month 2.1% 1 Year 2% 3 Year 5.6% 5 Year 5% 10 Year 15 Year Since launch 8.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 3% 2023 9.1% 2022 7.1% 2021 1.7% 2020 3.6% 2019 12.1% 2018 11% 2017 6.9% 2016 4.4% 2015 16.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
Name Since Tenure Bhupesh Bameta 6 Aug 20 5.82 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.9% Debt 97.1% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.1% Cash Equivalent 2.9% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -33% ₹461 Cr 48,302,200 7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -12% ₹174 Cr 18,450,000 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -9% ₹126 Cr 14,000,000
↓ -1,000,000 7.24% Govt Stock 2055
Sovereign Bonds | -9% ₹124 Cr 13,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -7% ₹96 Cr 10,000,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -5% ₹75 Cr 8,000,000 7.09% Govt Stock 2074
Sovereign Bonds | -4% ₹58 Cr 6,285,700 State Government Of Madhya Pradesh
Sovereign Bonds | -4% ₹54 Cr 5,500,000 6.53% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹51 Cr 5,000,000 6.88% Andhra Sgs 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹48 Cr 5,000,000
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निष्कर्ष
अगर आप गिल्ट म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं, तो आपको अवसरवादी निवेश करने की जरूरत है। सर्वोत्तम गिल्ट फंड में निवेश करने के लिए एक आवश्यक बात यह है कि अच्छी रणनीति बनाई जाए। एक रणनीति होने से आपको खतरनाक स्थितियों से बचने में मदद मिलेगी। इन फंडों में निवेश करने के लिए यह देखने की क्षमता की आवश्यकता होती है कि आरबीआई अपनी क्रेडिट जोखिम नीति में क्या कर सकता है और aबुलाना ब्याज दर आंदोलनों पर।
पूछे जाने वाले प्रश्न
1. गिल्ट फंड कौन जारी करता है?
ए: गिल्ट फंड भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा जारी प्रतिभूतियों के रूप में हैं। आरबीआई जी-सेक या सिक्योरिटीज जारी करता है, जो फंड के रूप में होते हैं। ये, परिपक्व होने पर, भुगतान के रूप में निवेशकों के बीच वितरित किए जाते हैं।
2. गिल्ट फंड्स पर मैं क्या रिटर्न की उम्मीद कर सकता हूं?
ए: गिल्ट फंड सबसे सुरक्षित निवेशों में से एक है, और आप अच्छे रिटर्न की उम्मीद कर सकते हैं। हालांकि, देय ब्याज पर निर्भर हैमंडी शर्तेँ। आप अपने निवेश पर 12% तक के रिटर्न की उम्मीद कर सकते हैं।
3. क्या गिल्ट फंड्स का एक्सपेंस रेशियो होता है?
ए: गिल्ट फंड म्यूचुअल फंड की तरह व्यवहार करते हैं, और इसलिए, एक व्यय अनुपात होता है। दूसरे शब्दों में, जब गिल्ट फंड की बात आती है तो कुछ निश्चित परिचालन लागतें होती हैं जो निवेशक को वहन करनी पड़ती हैं। व्यय अनुपात कुल निवेश मूल्य का प्रतिशत होगा। आपका फंड मैनेजर आपको उस राशि के बारे में बता सकता है जिसे व्यय अनुपात माना जाएगा।
4. क्या कोई विशिष्ट समय सीमा है जिसके लिए मुझे अपना गिल्ट फंड रखना चाहिए?
ए: किसी भी अन्य म्यूचुअल फंड की तरह, गिल्ट फंड में अपने निवेश को 3-5 साल के लिए रोकना एक अच्छा विचार है। आपके लिए अपने निवेश का एहसास करने के लिए यह पर्याप्त समय है।
5. क्या मैं गिल्ट फंड में निवेश करके संपत्ति बना सकता हूं?
ए: आप गिल्ट फंड में निवेश कर सकते हैं और मध्यम से मध्यम अवधि में धन अर्जित कर सकते हैं। उसके बाद, आप अपना डायवर्ट कर सकते हैंआय अन्य निवेशों में। इस प्रकार, गिल्ट फंड का उपयोग धन बनाने के लिए किया जा सकता है क्योंकि ये धन उत्पन्न करने के लिए जाने जाते हैं।
6. गिल्ट फंड किस वित्तीय लक्ष्य को हासिल करने में मेरी मदद कर सकते हैं?
ए: यदि आप उचित अवधि में अपने निवेश पर कमाई करना चाहते हैं और मध्यम अवधि में अपनी संपत्ति बढ़ाना चाहते हैं, तो गिल्ट फंड में निवेश करना अच्छा है। इन फंडों को आपको लंबी अवधि में निवेश करने की आवश्यकता नहीं है, और आप 3-5 वर्षों में अपने निवेश का एहसास कर सकते हैं।
7. क्या गिल्ट फंड कर योग्य है?
ए: लॉन्ग टर्म पर देना होगा टैक्सराजधानी अगर आप गिल्ट फंड को मैच्योरिटी से पहले बेचते हैं तो आपको फायदा होगा।पूंजी लाभ निधि से भी कर योग्य है। अगर आप छोटी अवधि, यानी तीन साल के लिए मौज-मस्ती में निवेशित रहते हैं, तो आपको भुगतान करना होगाकरों अल्पकालिक पूंजीगत लाभ के लिए। अगर आप गिल्ट फंड में दिए गए समय के लिए निवेश करते हैं, तो आपको लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन के तहत टैक्स देना होगा।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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