Table of Contents
- सर्वश्रेष्ठ गिल्ट डेट म्यूचुअल फंड कैसे चुनें?
- वित्त वर्ष 22 - 23 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंड
- गिल्ट फंड्स में ऑनलाइन निवेश कैसे करें?
- निष्कर्ष
- पूछे जाने वाले प्रश्न
- 1. गिल्ट फंड कौन जारी करता है?
- 2. गिल्ट फंड्स पर मैं क्या रिटर्न की उम्मीद कर सकता हूं?
- 3. क्या गिल्ट फंड्स का एक्सपेंस रेशियो होता है?
- 4. क्या कोई विशिष्ट समय सीमा है जिसके लिए मुझे अपना गिल्ट फंड रखना चाहिए?
- 5. क्या मैं गिल्ट फंड में निवेश करके संपत्ति बना सकता हूं?
- 6. गिल्ट फंड किस वित्तीय लक्ष्य को हासिल करने में मेरी मदद कर सकते हैं?
- 7. क्या गिल्ट फंड कर योग्य है?
Top 6 Funds
2022 में निवेश करने के लिए शीर्ष 6 सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंड
गिरती ब्याज दरों के दौरान निवेश करना चाहते हैं?गिल्ट फंड भारत में इसका जवाब है!
उपयुक्त हैम्यूचुअल फंड्स इसकी परिपक्वता (या अवधि) के आधार पर गिरती ब्याज दरों के समय में अच्छा रिटर्न प्रदान करें। निवेशकोंनिवेश इन फंडों में अपने निवेश पर नज़र रखने के लिए पर्याप्त समय होना चाहिए क्योंकि इन फंडों के एनएवी ब्याज दरों में उतार-चढ़ाव के साथ बहुत तेजी से आगे बढ़ते हैं।
गिल्ट फंड का इस्तेमाल अक्सर दो तरह के निवेशक करते हैं। सबसे पहले, जो प्राथमिक रूप से कम या कोई क्रेडिट जोखिम नहीं चाहते हैं, क्योंकि प्रतिभूतियों को भारत सरकार (या जिस देश से वे संबंधित हैं) द्वारा समर्थित हैं, इसलिए वे कम से कम संभव क्रेडिट जोखिम उठाते हैं।
बेस्ट गिल्ट डेट म्यूचुअल फंड कैसे चुनें?
1. अवधि और औसत परिपक्वता
गिल्ट में निवेश करते समयडेट फंड, औसत परिपक्वता और फंड की अवधि निर्धारित करना आवश्यक हो जाता है। यह फंड के फैक्ट शीट में प्राप्त किया जा सकता है, औसत परिपक्वता प्रतिभूतियों के परिपक्व होने में लगने वाले औसत समय से संबंधित है। औसत परिपक्वता (या अवधि) जितनी अधिक होगी, ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के प्रति संवेदनशीलता उतनी ही अधिक होगी। जबकि नीचे की ओर गति सकारात्मक हैनहीं हैं फंड की (और इसलिए रिटर्न), और ब्याज दरों के ऊपर (या वृद्धि) आंदोलन एनएवी को नकारात्मक रूप से प्रभावित करेगा जिसके परिणामस्वरूप नुकसान होगा।
अवधि एक पोर्टफोलियो में प्रतिभूतियों की भारित औसत परिपक्वता को संदर्भित करती है। यह म्यूचुअल फंड की ब्याज दर संवेदनशीलता को निर्धारित करने के लिए विश्लेषकों और अन्य लोगों द्वारा उपयोग किया जाने वाला एक प्रमुख पैरामीटर है। यदि फंड को पोर्टफोलियो की अवधि के लिए रखा जाता है और फंड मैनेजर कुछ नहीं करता है, तोइन्वेस्टर ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के बिना, पोर्टफोलियो पर प्रतिफल उत्पन्न करेगा। गिल्ट फंड का इस्तेमाल अक्सर दो तरह के निवेशक करते हैं। सबसे पहले, जो मुख्य रूप से बहुत कम या कोई क्रेडिट जोखिम नहीं चाहते हैं, क्योंकि प्रतिभूतियों को भारत सरकार (या वे जिस देश की सरकार से संबंधित हैं) द्वारा समर्थित हैं, ये निवेशक उपज के लिए निवेश करते हैं, न कि ब्याज दरों पर विचार करने के लिए। अन्य प्रकार के निवेशक जो गिल्ट फंड में निवेश करते हैं, वे हैं जो ब्याज दरों पर विचार करते हैं, वे आमतौर पर पोर्टफोलियो की परिपक्वता या अवधि को देखते हैं और उसी के अनुसार निवेश करते हैं।
गिल्ट फंड मुख्यतः तीन प्रकार के होते हैं, शॉर्ट टर्म, मीडियम टर्म और लॉन्ग टर्म। शॉर्ट टर्म गिल्ट फंड की अवधि कम होती है, आमतौर पर एक साल से भी कम। लंबी अवधि के गिल्ट फंड की परिपक्वता अवधि बहुत अधिक हो सकती है, कभी-कभी 10 से 15 साल तक भी। लंबी अवधि के गिल्ट फंडों को निवेशकों द्वारा ब्याज दर के दृष्टिकोण के साथ-साथ उपज के लिए निवेश किया जाता है।
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2. ब्याज दर जोखिम
गिल्ट फंड और ब्याज दरें अचूक हैं। गिल्ट डेट फंड और ब्याज दरों के बीच विपरीत संबंध होता है। ब्याज दर में वृद्धि या कमी से फंड की एनएवी घटती या बढ़ती है। इससे फंड के रिटर्न में उतार-चढ़ाव होता है। वास्तव में, गिल्ट फंडों के रिटर्न में इस तरह की अत्यधिक अस्थिरता उन्हें डेट म्यूचुअल श्रेणी में सबसे जोखिम भरा बनाती है। प्रभाव इतना गहरा है कि यह अल्पावधि में प्रतिफल को नकारात्मक की ओर ले जा सकता है। इसलिए, किसी को गिल्ट फंड में निवेश करने पर विचार करना चाहिए जबमुद्रास्फीति अपने चरम पर है और आरबीआई (रिजर्व .)बैंक भारत के) तुरंत ब्याज दर बढ़ाने की संभावना नहीं है। यह सुनिश्चित करेगा कि एनएवी में कोई गिरावट न हो और इसलिए रिटर्न मिले। ब्याज दरों में किसी भी तरह की गिरावट से फंड के रिटर्न में इजाफा होगा।
एक नौसिखिया निवेशक को मजबूत रणनीति के बिना गिल्ट म्यूचुअल फंड में निवेश करने से बचना चाहिए।
इसके अलावा, कुछ अन्य मात्रात्मक मानदंड हैं जिनका निवेशकों को सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंड चुनने से पहले विश्लेषण करने की आवश्यकता है:
एक ऐसे गिल्ट फंड की तलाश करें जो साल-दर-साल सबसे स्थिर और लगातार रिटर्न देता हो। कम अस्थिरता वाला फंड सुसंगत रहेगा। अस्थिरता का उपयोग करके निर्धारित किया जा सकता हैबीटा तथामानक विचलन (एसडी)। बीटा इंगित करता है कि फंड का रिटर्न इंडेक्स मूवमेंट के प्रति कितना संवेदनशील है। 1 का बीटा दर्शाता है कि म्यूचुअल फंड एनएवी प्रासंगिक बेंचमार्क के अनुरूप चलता है, 1 से अधिक का बीटा यह दर्शाता है कि एनएवी फंड के प्रासंगिक बेंचमार्क से अधिक चलता है, और 1 से कम का बीटा मतलब एनएवी कम चलता है बेंचमार्क की तुलना में। निवेशकों को किसी फंड में आने से पहले यह तय कर लेना चाहिए कि वे उच्च बीटा या कम बीटा चाहते हैं। एसडी के लिए, यह एक सांख्यिकीय उपाय है जो किसी फंड की अस्थिरता या जोखिम का प्रतिनिधित्व करता है। एसडी जितना अधिक होगा, रिटर्न में उतार-चढ़ाव उतना ही अधिक होगा। आदर्श रूप से, निवेशक कम मानक विचलन वाले फंड की तलाश करते हैं। हालांकि, अगर निवेशक निवेश के कारण के बारे में स्पष्ट है और उसने फंड के प्रदर्शन के साथ-साथ पोर्टफोलियो और संबंधित मापदंडों (उपज, अवधि, परिपक्वता आदि) की समीक्षा की है, तो यह एक ऐसी चीज है जिसे कोई नजरअंदाज कर सकता है।
आपके फंड रिटर्न की जांच करने के लिए व्यय अनुपात भी एक पैरामीटर है। उसी श्रेणी में कम व्यय अनुपात वाले फंड के लिए जाने की सलाह दी जाती है। ऐसा इसलिए है क्योंकि रिटर्न फंड से व्यय अनुपात घटाकर प्राप्त किया जाता हैकुल प्राप्ति. इस प्रकार, व्यय अनुपात जितना कम होगा, वह उतना ही बेहतर रिटर्न दे सकता है।
किसी को अपने निवेश के प्रवेश और निकास में सावधानी बरतने की जरूरत है। इससे भी महत्वपूर्ण बात यह है कि सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंडों को शॉर्टलिस्ट करने या निवेश करने के लिए महत्वपूर्ण मापदंडों पर विचार करना आपके पोर्टफोलियो को मजबूत करने का एक इष्टतम तरीका हो सकता है। सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंडों का अनुसरण करते हुए हम आपको उनमें से कुछ मानकों पर ले जाते हैं यासर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्युचुअल फंड 2022 में निवेश करने के लिए।
वित्त वर्ष 22 - 23 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंड
(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Long Term Gilt Fund) To generate income through investment in Gilts of various maturities. ICICI Prudential Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 19 Aug 99. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund - Long Term Plan) To provide the investors with returns generated through investments in government securities issued by the Central Government and / or a State Government SBI Magnum Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Gilt Advantage Fund- LTP) To generate credit risk-free return through investment in sovereign securities issued by the Central Government and / or a State Government and / or any security unconditionally guaranteed by the Central Government and / or a State Government for repayment of principal and interest. However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. UTI Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 21 Jan 02. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for UTI Gilt Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to generate optimal credit risk-free returns by investing in a portfolio of securities issued and guaranteed by the Central Government and State Government. Nippon India Gilt Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 22 Aug 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Nippon India Gilt Securities Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Gilt Plus Fund - PF Plan) An Open - ended government securities scheme with the objective to generate income and capital appreciation through investments exclusively in Government Securities. Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 12 Oct 99. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹61.3546
↓ -0.01 ₹1,800 2.1 3.6 8.2 6.4 9.1 6.88% 6Y 10M 17D 9Y 10M 13D ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹99.0335
↓ -0.03 ₹6,361 1.8 3.4 7.6 7.1 8.2 6.91% 3Y 7M 13D 6Y 6M 4D SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹63.8388
↓ -0.08 ₹11,262 1.5 2.5 7.3 7.1 8.9 7.04% 9Y 11M 12D 24Y 4D UTI Gilt Fund Growth ₹60.7729
↓ -0.07 ₹648 1.7 2.7 7.2 6.5 8.9 6.99% 9Y 8M 23D 22Y 9M Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹36.9041
↓ -0.04 ₹2,132 1.5 2.5 7.1 6 8.9 7.02% 9Y 5M 8D 21Y 14D Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth ₹78.5768
↓ -0.12 ₹2,013 1.2 2.2 6.7 5.9 9.1 7.08% 10Y 9M 25Y 11M 5D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Feb 25 1. SBI Magnum Constant Maturity Fund
CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9.1% , 2023 was 7.5% and 2022 was 1.3% . SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (21 Feb 25) ₹61.3546 ↓ -0.01 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹1,800 on 31 Jan 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 1.04 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.88% Effective Maturity 9 Years 10 Months 13 Days Modified Duration 6 Years 10 Months 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹11,108 31 Jan 22 ₹11,295 31 Jan 23 ₹11,586 31 Jan 24 ₹12,500 31 Jan 25 ₹13,654 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Feb 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2.1% 6 Month 3.6% 1 Year 8.2% 3 Year 6.4% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.1% 2023 7.5% 2022 1.3% 2021 2.4% 2020 11.6% 2019 11.9% 2018 9.9% 2017 6.2% 2016 12.8% 2015 9.1% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 1.25 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 1.17 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.42% Debt 95.58% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 95.58% Cash Equivalent 4.42% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -69% ₹1,225 Cr 120,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -26% ₹464 Cr 45,500,000 Treps
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹40 Cr Net Receivable / Payable
CBLO | -2% ₹38 Cr 2. ICICI Prudential Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 9.4% since its launch. Ranked 5 in Government Bond category. Return for 2024 was 8.2% , 2023 was 8.3% and 2022 was 3.7% . ICICI Prudential Gilt Fund
Growth Launch Date 19 Aug 99 NAV (21 Feb 25) ₹99.0335 ↓ -0.03 (-0.03 %) Net Assets (Cr) ₹6,361 on 31 Jan 25 Category Debt - Government Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.12 Sharpe Ratio 0.81 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.91% Effective Maturity 6 Years 6 Months 4 Days Modified Duration 3 Years 7 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹11,227 31 Jan 22 ₹11,533 31 Jan 23 ₹12,099 31 Jan 24 ₹13,151 31 Jan 25 ₹14,230 Returns for ICICI Prudential Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Feb 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.8% 6 Month 3.4% 1 Year 7.6% 3 Year 7.1% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 9.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.2% 2023 8.3% 2022 3.7% 2021 3.8% 2020 12.6% 2019 10.8% 2018 6.8% 2017 2.1% 2016 18.2% 2015 5.5% Fund Manager information for ICICI Prudential Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 1.03 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 1.03 Yr. Data below for ICICI Prudential Gilt Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 40.03% Debt 59.97% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 59.97% Cash Equivalent 40.03% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -40% ₹2,660 Cr 261,566,000
↓ -30,000,000 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -15% ₹1,013 Cr 98,471,700 91 DTB 23012025
Sovereign Bonds | -6% ₹400 Cr 40,000,000 191 DTB 30012025
Sovereign Bonds | -5% ₹297 Cr 29,786,500
↑ 15,000,000 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹224 Cr 22,500,000
↑ 10,000,000 91 Days Tbill
Sovereign Bonds | -3% ₹220 Cr 22,000,000 6.89% Govt Stock 2025
Sovereign Bonds | -2% ₹150 Cr 15,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹111 Cr 10,830,390 364 Day T-Bill 30.01.25
Sovereign Bonds | -2% ₹100 Cr 10,000,000 182 D Tbill Mat - 14/02/2025
Sovereign Bonds | -2% ₹99 Cr 10,000,000 3. SBI Magnum Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 8% since its launch. Ranked 3 in Government Bond category. Return for 2024 was 8.9% , 2023 was 7.6% and 2022 was 4.2% . SBI Magnum Gilt Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (21 Feb 25) ₹63.8388 ↓ -0.08 (-0.12 %) Net Assets (Cr) ₹11,262 on 31 Jan 25 Category Debt - Government Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 0.65 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.04% Effective Maturity 24 Years 4 Days Modified Duration 9 Years 11 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹11,108 31 Jan 22 ₹11,467 31 Jan 23 ₹12,002 31 Jan 24 ₹12,972 31 Jan 25 ₹14,090 Returns for SBI Magnum Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Feb 25 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 1.5% 6 Month 2.5% 1 Year 7.3% 3 Year 7.1% 5 Year 6.6% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.9% 2023 7.6% 2022 4.2% 2021 3% 2020 11.7% 2019 13.1% 2018 5.1% 2017 3.9% 2016 16.3% 2015 7.3% Fund Manager information for SBI Magnum Gilt Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 1.25 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 1.17 Yr. Data below for SBI Magnum Gilt Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 19.38% Debt 80.62% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 80.62% Cash Equivalent 19.38% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -42% ₹4,753 Cr 461,500,000
↓ -10,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -27% ₹3,038 Cr 304,326,300
↓ -54,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -9% ₹1,000 Cr 97,500,000
↓ -5,500,000 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹216 Cr 21,000,000
↓ -2,500,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -1% ₹67 Cr 6,500,000
↓ -5,000,000 Treps
CBLO/Reverse Repo | -17% ₹1,968 Cr Net Receivable / Payable
CBLO | -2% ₹212 Cr 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -57,500,000 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -21,500,000 4. UTI Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 8.1% since its launch. Ranked 7 in Government Bond category. Return for 2024 was 8.9% , 2023 was 6.7% and 2022 was 2.9% . UTI Gilt Fund
Growth Launch Date 21 Jan 02 NAV (21 Feb 25) ₹60.7729 ↓ -0.07 (-0.11 %) Net Assets (Cr) ₹648 on 31 Jan 25 Category Debt - Government Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.92 Sharpe Ratio 0.74 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.99% Effective Maturity 22 Years 9 Months Modified Duration 9 Years 8 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹10,990 31 Jan 22 ₹11,240 31 Jan 23 ₹11,641 31 Jan 24 ₹12,473 31 Jan 25 ₹13,563 Returns for UTI Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Feb 25 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 1.7% 6 Month 2.7% 1 Year 7.2% 3 Year 6.5% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch 8.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.9% 2023 6.7% 2022 2.9% 2021 2.3% 2020 10.3% 2019 11.8% 2018 6.3% 2017 4.3% 2016 15.5% 2015 6.1% Fund Manager information for UTI Gilt Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Dec 21 3.17 Yr. Data below for UTI Gilt Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.56% Debt 97.44% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.44% Cash Equivalent 2.56% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -36% ₹230 Cr 2,300,000,000
↑ 1,000,000,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -18% ₹118 Cr 1,150,000,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -16% ₹100 Cr 1,000,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -12% ₹75 Cr 750,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -7% ₹46 Cr 450,000,000 7.46% Govt Stock 2073
Sovereign Bonds | -5% ₹31 Cr 300,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹25 Cr 250,000,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -2% ₹15 Cr Clearing Corporation Of India Ltd. Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹1 Cr 00 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -1,000,000,000 5. Nippon India Gilt Securities Fund
CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch. Ranked 2 in Government Bond category. Return for 2024 was 8.9% , 2023 was 6.7% and 2022 was 2.1% . Nippon India Gilt Securities Fund
Growth Launch Date 22 Aug 08 NAV (21 Feb 25) ₹36.9041 ↓ -0.04 (-0.10 %) Net Assets (Cr) ₹2,132 on 31 Jan 25 Category Debt - Government Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.42 Sharpe Ratio 0.64 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-15 Days (0.25%),15 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.02% Effective Maturity 21 Years 14 Days Modified Duration 9 Years 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹11,073 31 Jan 22 ₹11,274 31 Jan 23 ₹11,570 31 Jan 24 ₹12,422 31 Jan 25 ₹13,488 Returns for Nippon India Gilt Securities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Feb 25 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 1.5% 6 Month 2.5% 1 Year 7.1% 3 Year 6% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 8.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.9% 2023 6.7% 2022 2.1% 2021 1.8% 2020 11.2% 2019 12.4% 2018 8% 2017 3.4% 2016 17% 2015 6.2% Fund Manager information for Nippon India Gilt Securities Fund
Name Since Tenure Pranay Sinha 31 Mar 21 3.84 Yr. Kinjal Desai 31 Oct 21 3.26 Yr. Data below for Nippon India Gilt Securities Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.85% Debt 96.15% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.15% Cash Equivalent 3.85% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -16% ₹336 Cr 33,000,000
↑ 1,500,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -14% ₹304 Cr 29,500,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -11% ₹225 Cr 22,500,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -10% ₹210 Cr 20,500,000
↓ -2,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -8% ₹173 Cr 16,965,200 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -7% ₹143 Cr 14,000,000 7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -7% ₹142 Cr 14,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -6% ₹130 Cr 13,000,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹62 Cr 6,065,600 6.8% Govt Stock 2060
Sovereign Bonds | -3% ₹57 Cr 6,000,000 6. Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
CAGR/Annualized return of 8.5% since its launch. Ranked 4 in Government Bond category. Return for 2024 was 9.1% , 2023 was 7.1% and 2022 was 1.7% . Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
Growth Launch Date 12 Oct 99 NAV (21 Feb 25) ₹78.5768 ↓ -0.12 (-0.15 %) Net Assets (Cr) ₹2,013 on 15 Feb 25 Category Debt - Government Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.05 Sharpe Ratio 0.54 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-90 Days (0.5%),90 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.08% Effective Maturity 25 Years 11 Months 5 Days Modified Duration 10 Years 9 Months Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹11,137 31 Jan 22 ₹11,534 31 Jan 23 ₹11,813 31 Jan 24 ₹12,723 31 Jan 25 ₹13,795 Returns for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Feb 25 Duration Returns 1 Month 0% 3 Month 1.2% 6 Month 2.2% 1 Year 6.7% 3 Year 5.9% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 8.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.1% 2023 7.1% 2022 1.7% 2021 3.6% 2020 12.1% 2019 11% 2018 6.9% 2017 4.4% 2016 16.7% 2015 5.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
Name Since Tenure Bhupesh Bameta 6 Aug 20 4.49 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund as on 15 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.78% Debt 97.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.22% Cash Equivalent 2.78% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -54% ₹1,109 Cr 108,179,750 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -17% ₹353 Cr 34,298,800
↑ 3,500,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -13% ₹270 Cr 26,500,000
↑ 3,500,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -8% ₹169 Cr 16,525,000 6.76% Govt Stock 2061
Sovereign Bonds | -1% ₹29 Cr 3,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -1% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -1% ₹20 Cr 2,000,000
↑ 2,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -1% ₹15 Cr 1,500,000
↑ 1,500,000 7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -0% ₹5 Cr 500,000 7.09% Govt Stock 2074
Sovereign Bonds | -0% ₹3 Cr 285,700
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निष्कर्ष
अगर आप गिल्ट म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं, तो आपको अवसरवादी निवेश करने की जरूरत है। सर्वोत्तम गिल्ट फंड में निवेश करने के लिए एक आवश्यक बात यह है कि अच्छी रणनीति बनाई जाए। एक रणनीति होने से आपको खतरनाक स्थितियों से बचने में मदद मिलेगी। इन फंडों में निवेश करने के लिए यह देखने की क्षमता की आवश्यकता होती है कि आरबीआई अपनी क्रेडिट जोखिम नीति में क्या कर सकता है और aबुलाना ब्याज दर आंदोलनों पर।
पूछे जाने वाले प्रश्न
1. गिल्ट फंड कौन जारी करता है?
ए: गिल्ट फंड भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा जारी प्रतिभूतियों के रूप में हैं। आरबीआई जी-सेक या सिक्योरिटीज जारी करता है, जो फंड के रूप में होते हैं। ये, परिपक्व होने पर, भुगतान के रूप में निवेशकों के बीच वितरित किए जाते हैं।
2. गिल्ट फंड्स पर मैं क्या रिटर्न की उम्मीद कर सकता हूं?
ए: गिल्ट फंड सबसे सुरक्षित निवेशों में से एक है, और आप अच्छे रिटर्न की उम्मीद कर सकते हैं। हालांकि, देय ब्याज पर निर्भर हैमंडी शर्तेँ। आप अपने निवेश पर 12% तक के रिटर्न की उम्मीद कर सकते हैं।
3. क्या गिल्ट फंड्स का एक्सपेंस रेशियो होता है?
ए: गिल्ट फंड म्यूचुअल फंड की तरह व्यवहार करते हैं, और इसलिए, एक व्यय अनुपात होता है। दूसरे शब्दों में, जब गिल्ट फंड की बात आती है तो कुछ निश्चित परिचालन लागतें होती हैं जो निवेशक को वहन करनी पड़ती हैं। व्यय अनुपात कुल निवेश मूल्य का प्रतिशत होगा। आपका फंड मैनेजर आपको उस राशि के बारे में बता सकता है जिसे व्यय अनुपात माना जाएगा।
4. क्या कोई विशिष्ट समय सीमा है जिसके लिए मुझे अपना गिल्ट फंड रखना चाहिए?
ए: किसी भी अन्य म्यूचुअल फंड की तरह, गिल्ट फंड में अपने निवेश को 3-5 साल के लिए रोकना एक अच्छा विचार है। आपके लिए अपने निवेश का एहसास करने के लिए यह पर्याप्त समय है।
5. क्या मैं गिल्ट फंड में निवेश करके संपत्ति बना सकता हूं?
ए: आप गिल्ट फंड में निवेश कर सकते हैं और मध्यम से मध्यम अवधि में धन अर्जित कर सकते हैं। उसके बाद, आप अपना डायवर्ट कर सकते हैंआय अन्य निवेशों में। इस प्रकार, गिल्ट फंड का उपयोग धन बनाने के लिए किया जा सकता है क्योंकि ये धन उत्पन्न करने के लिए जाने जाते हैं।
6. गिल्ट फंड किस वित्तीय लक्ष्य को हासिल करने में मेरी मदद कर सकते हैं?
ए: यदि आप उचित अवधि में अपने निवेश पर कमाई करना चाहते हैं और मध्यम अवधि में अपनी संपत्ति बढ़ाना चाहते हैं, तो गिल्ट फंड में निवेश करना अच्छा है। इन फंडों को आपको लंबी अवधि में निवेश करने की आवश्यकता नहीं है, और आप 3-5 वर्षों में अपने निवेश का एहसास कर सकते हैं।
7. क्या गिल्ट फंड कर योग्य है?
ए: लॉन्ग टर्म पर देना होगा टैक्सराजधानी अगर आप गिल्ट फंड को मैच्योरिटी से पहले बेचते हैं तो आपको फायदा होगा।पूंजी लाभ निधि से भी कर योग्य है। अगर आप छोटी अवधि, यानी तीन साल के लिए मौज-मस्ती में निवेशित रहते हैं, तो आपको भुगतान करना होगाकरों अल्पकालिक पूंजीगत लाभ के लिए। अगर आप गिल्ट फंड में दिए गए समय के लिए निवेश करते हैं, तो आपको लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन के तहत टैक्स देना होगा।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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